---基金定投知識宣講

1、理財好助手基金定投目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識；2、如何開展基金定投業(yè)務(wù)；3、客戶如何進行基金定投業(yè)務(wù)；什么是“基金定投”？ 基金定投是一種定期定額投資基金的方式。投資者在每個月固定的日期，用固定的資金申購固定的基金的一種投資方式，與銀行零存整取的存款方式極為類似。 由于基金定投起點低、方式簡單，所以它也被稱為“小額投資計劃”或“懶人理財”。基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識“基金定投計劃” 有那些好處？ 起點低每月投資最低扣款金額僅需幾百元； 手續(xù)簡便、自動扣款一次申請后，每月扣款和申購自動進行； 堅持儲蓄、積少成多不加重經(jīng)濟負擔(dān)，做長期穩(wěn)定投資； 平均成本、分散風(fēng)險對閑散資金投資增值，按期投資，風(fēng)險平均

2、?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識參加“基金定投”和一次性購買基金相比的優(yōu)勢？ 基金定投通過每月固定的投資時間避免了投資者在擇時方面產(chǎn)生的主觀風(fēng)險，用紀(jì)律性培養(yǎng)投資者良好的長期投資習(xí)慣，用分散投資平衡市場波動風(fēng)險。而一次性投資購買基金：一是面臨擇時問題，二是需要承擔(dān)更高的市場波動風(fēng)險?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識參加“基金定投”和普通申購相比有那些不同？ 基金定投計劃本質(zhì)上就是基金申購，但在申購金額、申購時間上與普通申購有區(qū)別： 從申購金額上講，一般來講，基金定投計劃申購的金額比普通一次性申購金額要低，而且每月申購金額固定； 從申購時間上講，您在華泰證券辦理基金定投計劃開通以后，將根據(jù)您的要求每月從您指定的資金賬

3、戶內(nèi)扣劃資金?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識基金定投可以部分適時贖回，資金活用不受限 許多投資人誤以為定期定額投資要辦理贖回時，只能將所有的持有單位數(shù)全部贖回結(jié)清。其實，定期定額投資一如單筆投資，也可以做部分贖回的動作，或是部分轉(zhuǎn)換。 不少投資人因為一時急需資金作其他用途，可以采取部分贖回基金的動作，定期定額的協(xié)議仍存續(xù)，每個月仍可持續(xù)扣款?；鸲ㄍ稑I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識；2、如何開展基金定投業(yè)務(wù)；3、客戶如何進行基金定投業(yè)務(wù)；Diagram選擇適合基金的客戶開展基金定投需要做什么？選擇合適的基金產(chǎn)品基金定投適合的客戶群體：一、“月光族”：由于基金定投具備投資和儲蓄兩個功能，可以強迫“

4、月光族”進行儲蓄；二、“上班族”：工作忙，沒有時間打理投資，基金定投是“懶人”理財；三、“幸福家庭”：30多歲的夫婦既要考慮子女教育，又須為養(yǎng)老做打算，可把基金定投作為長期理財工具；另外家庭為改善財務(wù)狀況也可以選擇基金定投；四、缺少投資經(jīng)驗的人群：一次性申購單只基金的風(fēng)險大于長期定投，每月定投則可以降低風(fēng)險；如何開展基金定投業(yè)務(wù)選擇合適的基金 基金收益率決定定投收益率 定投收益率的高低無疑取決于定投期間所定投基金的累計收益率。因為定投只是改變了投資資金的流入方式，相對降低了收益波動，但整體上定投計劃的收益率仍然受制于基金本身的累計收益。如何開展基金定投業(yè)務(wù)選擇合適的基金如何開展基金定投業(yè)務(wù)定投

5、策略 定投優(yōu)勢在于平均投資成本、分散選時風(fēng)險，因此相對而言波動較大的偏股類基金產(chǎn)品更為適合定投。但這并不意味著所有投資者都適合于定投偏股類基金，還是需要從自身的理財需求、風(fēng)險承受能力等方面出發(fā)，選擇對自身而言風(fēng)險收益比最為合適的基金類型。如年輕人風(fēng)險承受能力較高，可以選擇股票型基金，而老年人則更適宜于多配置債券型基金。如何開展基金定投業(yè)務(wù)目錄1、基金定投業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識；2、如何開展基金定投業(yè)務(wù)；3、客戶如何進行基金定投業(yè)務(wù)；基金定投網(wǎng)上交易步驟1、華泰證券網(wǎng)上委托系統(tǒng)左下方，選擇基金一欄；然后再選擇基金定投一欄客戶如何進行基金定投業(yè)務(wù)基金定投網(wǎng)上交易步驟2、選擇基金類別：扣款日期、每月定投金額、期滿類型客戶如何進行基金定投業(yè)務(wù)漲樂商城的基金欄目里有“基金定投”的頁面，可以查詢各基金的定投收益率，方便客戶進行定投客戶如何進行基金定投業(yè)務(wù)漲樂商城的“基金定投”頁面