金融考證新人必讀力推cfp和cpa

1、金融考證新人必讀1.從業(yè)資格證通過五科考國際投資分析師（CIIA）考試中國業(yè)負責組織資格工作，資格是進入行業(yè)的必備，是進入及非金融機構、上市公司、會計公司、投資公司、大型企業(yè)、財經(jīng)、經(jīng)濟部門的重要參考，是個人財商水平的一現(xiàn)，是個人進行投資獲利的知識工具。業(yè)目前是國內(nèi)高收益、高風險行業(yè)，是金融行業(yè)重要的支柱。中國正處于前所未有的大牛市中，隨著金融不斷深化，、保險以及社保基金介入領域投融業(yè)掀起了金融的競爭，同時國外金融機構也開始竟相涌入中國，金融的薪金更是“水漲船高”。從業(yè)資格證作為行業(yè)唯一的資格，成為從事行業(yè)工作的主要依據(jù)。資格工作使用范圍：目前從事工作的范圍主要有：公司、投資部、基金部、金融資

2、產(chǎn)管理公司、上市公司部、中外合作基金公司、國內(nèi)基金公司、中外合作公司、投資公司、投資顧問公司、保險公司投資部、會計師事務所以及國內(nèi)的大中型企事業(yè)。管理：從業(yè)資格是由中國監(jiān)督管理（直屬機構）組織統(tǒng)考的一項重要。該由中國業(yè)頒發(fā)，是從事行業(yè)工作必須持有的資格，成績保持，在范圍內(nèi)有效?？颇糠譃榛A科目和專業(yè)科目，基礎科目為基礎知識，專業(yè)科目包括：交易、與承銷、投資分析、投資基金。單科時間為120 分鐘。其中基礎科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。取得等級從業(yè)資格：基礎課任一門專業(yè)課從業(yè)一級資格：基礎課任二門專業(yè)課從業(yè)二級資格：基礎課4 門專業(yè)課形式：計算機答題，中文題目，單科120 分鐘，單科 60 分

3、及格。報名條件 1.年滿 18 周歲；2.具有相當于高中以上文憑；本專業(yè)相關的科目：金融學概論、國際金融、與、投資學等已經(jīng)通過從業(yè)資格五科的，可報考國際投資分析師（CIIA）。它的包括六門課程，分別為經(jīng)濟學、財務會計和財務報表分析、公司財務及估值與分析、固定收益估值與分析、衍生產(chǎn)品估值和分析和投資組合管理，內(nèi)容涵蓋了經(jīng)濟學、財務、會計、資產(chǎn)定價、金融衍生品、投資組合等金融與投資領域的各個方面。內(nèi)容及要求可查閱：http/home/index.html2.會計從業(yè)資格證會計初級-中級會計師高級會計師會計從業(yè)資格是具有一定會計專業(yè)知識和技能的從事會計工作的資格證書，是從事會計工作必須具備的基本要求

4、，是證明能夠從事會計工作的唯一合法憑證，是從事會計工作的必經(jīng)。它是一種資格，不分級。會計法第三十八條第一款規(guī)定：“從事會計工作的，必須取得會計從業(yè)資格?！卑ǎ簳嫏C構（會計主管）；出納；稽核；資本、基金核算；收入、支出、債權債務核算；工資、成本費用、財務成果核算；財產(chǎn)物資的收發(fā)、增減核算；總賬；財務會計編制；會計機構內(nèi)會計管理。會計從業(yè)證中記載本人的各種信息，通過計算機進行管理。會計從業(yè)資格一經(jīng)取得，范圍內(nèi)有效。會計從業(yè)資格科目為：財經(jīng)與會計職業(yè)道德、會計基礎、初級會計電算化（或者珠算五級）。過了從業(yè)后，加上一定的經(jīng)驗就可以慢慢中級會計師和高級會計師。金融數(shù)學與金融工程專業(yè)的相關科目：會計學

5、等內(nèi)容及要求可查閱：/gzdt/http:/leraning/class_kjz/index.htm3會計師 CPA會計師簡稱 CPA（Certified Public Account）是中國的一項執(zhí)業(yè)資格。從 1991 年開始實行的會計制度，1993 年起每年舉行一次，已舉辦 14 次，11 萬多人取得全科合格的成績，我國需要會計師約為 35 萬人。獨立執(zhí)業(yè)的會計師無疑是令人羨慕的白領職業(yè)之一，而在國外會計師（CPA）是高收入、高社會地位的代名詞。作為取得會計師執(zhí)業(yè)資格的唯一會計師，它變得越來越引人注目。它每年每科的通過率大約為 15%哦，注會的出考率一般都是不足 50，很難啊。具有下列條件

6、之一的，可報名參加：高等專科以上學校畢業(yè)的學歷；會計或相關專業(yè)（相關專業(yè)是指審計、統(tǒng)計、經(jīng)濟）中級以上專業(yè)技術?？颇繛槠呖疲旱谝浑A段設會計、審計、財務成本管理、與風險管理、經(jīng)濟法、稅法等 6 科和第二階段設綜合 1 科。金融數(shù)學與金融工程專業(yè)的相關科目：財務管理、會計學、中制和經(jīng)濟類課內(nèi)容及要求可查閱： HYPERLINK http:/w/ http:/w/廣州會計師4.CCBP 是“中國業(yè)從業(yè)資格認證” Certificationof ChinaBing Profesal 的英文縮寫。認證的目的是建立業(yè)從業(yè)標準和用人規(guī)范，確立業(yè)從業(yè)從業(yè)的起點標準，為業(yè)金融機構和客戶鑒別從業(yè)者能力提供識別標桿

7、，同時也為業(yè)從業(yè)提供繼續(xù)教育的支持。科目（可任意選考）：公共基礎、個人、風險管理、公司信貸及個人貸款。 自 2006 年 11 月首次推出試點以來，中國業(yè)從業(yè)資格認證辦公室先后組織了 5 次，累計有 1,340,186 人次報名參考（其中業(yè)從業(yè)超過 95%）。截至 2008 年 9 月，共計資格認證235,160 張，成績合格證明82,695 張，總計 317,855 張，全行業(yè)已有近 16 萬人獲得單科或多科次資格認證證書，約國業(yè)從業(yè)的 5.2%5.金融專業(yè)英語本為金融專業(yè)英語水平（綜合類），旨在測試并認定應試的金融專業(yè)英語語言水平與實際運用英語處理業(yè)務的能力。本的可作為在金融部門從事相應的

8、業(yè)務工作、參加培訓、評定和各類畢業(yè)學生進入金融部門就業(yè)等方面的參考依據(jù)。本的對象為金融系統(tǒng)（包括、合資及非金融機構）的從業(yè)本要求應試具備在金融業(yè)務中較熟練地運用英語的能力。參加本考試的應試應掌握 7000 基礎英語及金融專業(yè)英語詞匯，熟悉基本的業(yè)務概念和術語及一般的業(yè)務程序和原理，能聽懂日常會話和一般的業(yè)務交談，具有在篇章水平上運用英語基本語法知識的能力。能看懂與金融業(yè)務有關的一般文字材料，擬寫一般的業(yè)務文件。本要求要求應試者四年內(nèi)通過經(jīng)濟學、會計學、業(yè)務、法律4 科及相關。要求應試者掌握西方經(jīng)濟學、會計學基本概念，并熟悉經(jīng)濟理論及其運用，掌握不同類型的會計運算工作，掌握業(yè)基本知識與實務，與業(yè)

9、相關的法律基本知識及國際慣例，掌握了解國際金融中心的實務和基礎知識。能運用英語處理業(yè)務函電、信件和能夠閱讀英語金融專業(yè)報刊、雜志，熟練地從事業(yè)務操作和管理工作。金融英語專業(yè)出題、答卷完全使用英語，對考生英語有一定要求。該證書含金量極高，從 1995 年開始至 2003 年底，共有 17 萬人（次）參加了，其中 11.6 萬人報考綜合類， 2.3 萬人取得合格； 5.4萬人（次）報考類中級， 8000 多人取得單科合格，僅有 430 人取得中級合格。6.從業(yè)資格證法。試時間 100 分鐘。統(tǒng)考，閉卷，采取計算機方式進行。本專業(yè)相關的科目：金融工程、與等中國業(yè)：htt htt/news/infos

10、how.asp?cate_id=8&subcate_id=387 保險中介人從業(yè)資格可分為：（1）保險從業(yè)資格2006 年 7 月 30 日起，電子化和筆試題范圍進行如下調(diào)整：保險原理知識，保險知識 保險基礎知識 人身保險知識，保險基礎知識,保險員管理規(guī)定、職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，保險中介相關制度匯編、保險基礎知識保險中介相關制度匯編中民保民消費者權益保和中民反不正當競爭法等內(nèi)容。（2）保險經(jīng)紀和保險公估從業(yè)資格險法，保險機構管理規(guī)定、中民民法通則、中內(nèi)容及要求可查閱：從業(yè)資格科目為兩科，基礎知識、。單科考從業(yè)資格是從事行業(yè)所需的入門. 金融即將推出，俱應該會變的搶手。 符合以下條件可報名：年

11、滿 18 周歲且具有完全民事行為能力；具有高中以上學歷；品行端正，具有良好的職業(yè)道德；最近三年無嚴重違分初級（綜合類，含）和中級（經(jīng)濟學、會計學、業(yè)務含、法律）兩個等級的，考生也可直接報級。及一切有志于金融事業(yè)發(fā)展的。“保險經(jīng)務”試卷滿分 100 分，及格分數(shù)線為 60 分。命題范圍：保險公估相關知識與，保險原理與實務,保險公估相關知識與8.中國精算師資格精算師是運用精算方法和技術解決經(jīng)濟問題的專業(yè)，是評估經(jīng)濟活動未來財務風險的。精算師傳統(tǒng)的工作領域為商業(yè)保險業(yè)，在這個行業(yè)，精算師主要從事產(chǎn)品開發(fā)、責任準備金核算、動態(tài)償付能力測試等重要工作，確保保險機關的決策、保險公司的經(jīng)營決策建立在科學的基

12、礎上。隨著精算科學的發(fā)展和應用，精算師的工作領域逐步擴展到社會保險、投資、社會保障、人口分析、經(jīng)濟、金融等領域。隨著世界各國保險業(yè)、社會福利業(yè)及咨詢業(yè)的迅速發(fā)展，精算師在世界各國已經(jīng)成為一種熱門而的職業(yè)。凡具有大學本科以上學歷或同等學歷的個人，包括大學本科在校生均可報名參加中國精算師資格。根據(jù)自己的實際情況，每次可科目和考，從考第一門試門數(shù)，考過的每一門課一直有效，直至取得中國精算師資格到最后取得中國精算師資格工作邊考。，不受時間限制?？梢赃呍谛Ｗx書邊考，也可邊中國精算師資格分為兩個層次，第一層次為準精算師資格精算師資格。，第二層次為準精算師目的在于考生對保險精算的基本原理和技能的掌握，并涉及

13、基本保險精算實務，課程有數(shù)學基礎數(shù)學基礎,復利數(shù)學,壽險精算數(shù)學,風險理論,生命表基礎,壽險精算實務,非壽險精算數(shù)學與實務和綜合經(jīng)濟基礎共設 9門，均為必考課程。金融數(shù)學與金融工程專業(yè)的相關科目：數(shù)學分析、高等代數(shù)與幾何、保險學、宏觀經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、金融學概論、保險精算、財務管理等內(nèi)容及要求可查閱：http9 最熱門的/index1.htm 中國保險行業(yè)師：初級師崗位資格人力資源和社會保障部國家規(guī)劃師（ChFP）中國中國特許各大業(yè)從業(yè)規(guī)劃師管理師資格（CCBP）（CFP）（CWM）很認可的中國金融標準金融師（AFP）共需 1.6 萬元國際金融師（CFP）共需 4.0 萬元培訓費和費財務策劃

14、師學會中國金融教育發(fā)展財務策劃師標準（RFP）決定采用多數(shù)國際 CFP 組織正金融式成員的做法，實施兩級金融師認證制度，即金融師（Assote lFinanl Planner，以下簡稱 AFP）和國際金融師（Certified FinanPlanner，以下簡稱 CFP）認證制度。國際金融師（CFP）CFP 是 Certified Finanl Planner 的首字母縮寫，是從事金融，達到國際CFP 組織所規(guī)定的教育、從業(yè)經(jīng)驗和職業(yè)道德標準，并取得資格認證的專業(yè)。CFP由國際金融標準（IAFP）推出，該1985 年于，目前已發(fā)展成為全球性的師認證組織。2004 年 9 月 1 日，中國金融標

15、準（FPSCC）成立，2005年正式加入國際 CFP 組織，開始進行 CFP的資格認證?？颇浚和顿Y規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃四門專業(yè)科目，綜合科目為綜合案例分析。時間：每年 7 月的第一個周末和 11 月的最后一個周末。報名資格：獲得中國金融教育發(fā)展金融標準頒發(fā)的國際金融師（CFP）培訓合格，可報考 CFP 資格。報考者要具有一定的財經(jīng)知識和英語基礎，而且還要具備在、基金、保險、等相關金融行業(yè)的工作經(jīng)歷。費用：全科費為 1980 元。：中國金融標準。獲?。汉细瘾@取。學習建議：報考 CFP 資格的考生可同考五門科目，也可分科報考。如果是第一次參加 CFP

16、 資格，在報考綜合案例分析時，需同考其他四門專業(yè)科目。我國須考過 AFP 才能考 CFP，如果算上培訓費用，大概要兩萬元，該證書主要是專注于管理領域，多傾向于理論性分析，通過率不高，也正因為如此，該的含金量才廣泛被金融界所認可。參考薪酬：13000 元左右/月。金融標準：h/index.asp10金融分析師（CFA）CFA 是一種職業(yè)資格認證，它分為三個級別，難易程度分級遞增，且與專業(yè)背景（指相關的基礎）、英文水平（關鍵是英語閱讀能力）、數(shù)理背景有一定關系。CFA是 Chartered Finanlyst 的縮寫，由投資管理與于 1963 年設立并管理?？颇浚号c職業(yè)標準、定量分析方法、宏微觀經(jīng)

17、濟學、會計學、公司、世界與投資工具、估值與投資理論、固定收益及其管理、權益投資分析、其他種類投資工具的分析和投資組合管理等。時間：認證包括三級，每年 6 月舉行一次，一年只能參加一級，因此最少要三年才能完成全部三級。報名資格：參加第一階段，必須具備已獲得大學書或即將獲得當年大學書的在校生；有四年實務工作資歷，并能提出三位證明應考人工作資歷的。你費用：4 萬元（費用包括：培訓費，、資料費，認證、綜合評審費等）。：投資管理與（AIMR）。獲?。和ㄟ^后，還需要有三年的金融機構從業(yè)經(jīng)驗或三年的 AIMR 會員經(jīng)歷才可獲得 CFA 特許狀。學習建議：對英文水平要求較高，所有均是全英文命題，其中還涉及大量

18、經(jīng)濟學術語。CFA題量大、知識涵蓋面廣。根據(jù)統(tǒng)計，每位候選人至少需要 250 小時準備每個級別的，并且非英語母語應考者則需要的準備時間。該目前發(fā)展成為投資領域最負盛名認證之一。參考薪酬：5000 元40000 元/月。CFA 空間：http:11.管理師（FRM）風險管理涵蓋眾多領域，在日益復雜和全球的和商品市場中，有效地管理和控制風險的作用越來越大，無論是投資、商業(yè)還是公司、保險公司，都對加強風險控制提出了更高的要求，隨之帶來的結果就是：金融風險管理專業(yè)，F(xiàn)RM）就是針對的需求急劇增加。管理師（Finanl Risk Manager管理領域的一種資格認證，該認證確定了專業(yè)風險管理應掌握的風險

19、管理分析和決策的必要知識體系，管理師認證已經(jīng)被全球各大公司認可為檢驗風險管理員工具備從業(yè)資質(zhì)的標準之一?？颇浚簲?shù)量分析、市場風險衡量與管理、信用風險衡量與管理、營運風險與機構整體風險的管理、風險管理和投資管理。時間：每年 11 月中旬。報名資格：FRM對考生沒有學歷與行業(yè)上的限制，大學在校學生亦可報考。費用：參加 FRM 認證國內(nèi)相關培訓費用也動輒萬元的費用成本較高，每次。不低于 500，： 達標，在“全球風險”（GARP）。獲?。簯糉RM分數(shù)線管理或貿(mào)易、投資管理、經(jīng)濟、審計等相關領域至少具有兩年的工作經(jīng)驗，同時又是 GARP 會員方能被授予 FRM 資格。學習建議：FRM 進行全英文，國

20、內(nèi)在和設有考點，只有一級，時間為 5 小時，全部是標準化試題，140 道左右的多項選擇題。雖說是在金融機構,但是如果不是和風險相關的職業(yè),就算你通過的話,也不可以拿到,但是FRM 的成績是有效的,可以先考,再積累工作經(jīng)驗。參考薪酬：15000 元左右/月。中華金融：http12.特許財務策劃師（FChFP）FChFP 的全名是 Fellow Chartered Finanl Practi-tioner。正如 CA（英國特許會計師）、ACCA（英國公認特許會計師）、CFA（特許金融分析師）一樣，注冊特許財務策劃師是亞太財務策劃聯(lián)會為專業(yè)所頒發(fā)的國際認證，代表國際財務策劃標準各個成員國及地區(qū)包括英國、法國、澳大利亞、中國、頭銜。、新西蘭、新加坡等 39 個國家和地區(qū)的行業(yè)標準及最高科目：基礎財務策劃、投資策劃、融資策劃、稅務策劃、風險管理及保險策劃、高級財務策劃實務及應用、個人（企業(yè)）書。時間