某銀行代理金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)交易操作流程

1、XX銀行代理金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)交易操作流程1、每日營業(yè)開始應(yīng)雙人同時(shí)進(jìn)入營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并取消夜間報(bào)警設(shè)置。2、接送款員每日將鈔箱送達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，必須由兩名營業(yè)員雙人接收鈔箱，并在鈔箱交接登記簿中進(jìn)行簽收。3、營業(yè)前雙人開啟鈔箱，并對照軋賬單對鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金進(jìn)行雙人同點(diǎn)。4、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間大額現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)鎖入保險(xiǎn)柜保管，并使用密碼。5、綜合柜員非現(xiàn)場授權(quán)時(shí)，另一當(dāng)班柜員現(xiàn)場業(yè)務(wù)核實(shí)，電話聯(lián)系綜合柜員授權(quán)，綜合柜員事后核實(shí)并在憑條上簽字確認(rèn)；支局長非現(xiàn)場授權(quán)時(shí)，綜合柜員現(xiàn)場核實(shí)電話聯(lián)系支局長授權(quán)，支局長事后核實(shí)并在憑條上簽字確認(rèn)。6、從上午接鈔箱到日終送鈔箱及日間整個(gè)營業(yè)過程，鈔箱必須在監(jiān)控范圍內(nèi)。7、營業(yè)場所不得

2、保存與營業(yè)無關(guān)的錢款、存折和私人物品等。8、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)每周對網(wǎng)點(diǎn)的庫存現(xiàn)金和重要空白憑證（含中間業(yè)務(wù)憑證、辦理公司業(yè)務(wù)的還應(yīng)包括公司業(yè)務(wù)現(xiàn)金和憑證）至少抽查1次，并留存檢查記錄。9、網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像應(yīng)設(shè)置密碼，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)每日調(diào)閱監(jiān)控錄像的運(yùn)行情況，在監(jiān)控錄像運(yùn)行登記簿中進(jìn)行詳細(xì)登記，如監(jiān)控錄像運(yùn)行不正常，應(yīng)立即報(bào)告技術(shù)部門，并在監(jiān)控錄像運(yùn)行登記簿中詳細(xì)登記異常原因、報(bào)告人、報(bào)告時(shí)間、報(bào)告方式、被報(bào)告人、監(jiān)控錄像恢復(fù)正常的日期時(shí)間。10、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理特殊業(yè)務(wù)及收付5萬元（含）以上的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)必須由網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員進(jìn)行復(fù)核，并在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上簽字確認(rèn)。11、柜員交接班時(shí)交班人和接班人應(yīng)雙人內(nèi)當(dāng)面

3、清點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證（含中間業(yè)務(wù)重要空白憑證），并在交接班登記簿中進(jìn)行詳細(xì)登記。、柜員因故調(diào)班的應(yīng)在交接班登記簿待處理事項(xiàng)處批注調(diào)班原因，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。、網(wǎng)點(diǎn)收到出納的撥款后應(yīng)立即入賬。、網(wǎng)點(diǎn)向出納員繳款時(shí)應(yīng)雙人同點(diǎn)繳款現(xiàn)金，眼同封裝，并在繳款登記簿中進(jìn)行登記，要求協(xié)款人員收款后在網(wǎng)點(diǎn)繳款登記簿中進(jìn)行簽收。、網(wǎng)點(diǎn)收到市縣局的下?lián)芸詈?，?yīng)雙人開拆下?lián)墁F(xiàn)金，雙人同點(diǎn)，清點(diǎn)完畢后在協(xié)款人員的現(xiàn)金簽收登記簿中進(jìn)行簽字確認(rèn)。、嚴(yán)禁ATM密鑰未有效分管。根據(jù)ATM管理?xiàng)l例“ATM鑰匙、密碼必須實(shí)行分線管理、垂直交接、嚴(yán)禁密碼、鑰匙橫向交接、ATM配鈔清點(diǎn)應(yīng)雙人操作，現(xiàn)金的清點(diǎn)須經(jīng)過驗(yàn)鈔機(jī)”規(guī)定

4、，即掌握鑰匙者不能知曉密碼、知曉密碼者不能接觸鑰匙的原則。、前臺發(fā)生的所有現(xiàn)金業(yè)務(wù)（包括日常的繳、撥款、中午交接班、營業(yè)前和營業(yè)終了的現(xiàn)金、重要空白憑證的清點(diǎn)等）必須在監(jiān)控錄像范圍下進(jìn)行。、人員離柜應(yīng)將重要空白憑證、所辦理的業(yè)務(wù)憑條、智能令牌、現(xiàn)金以及章、戳鎖入抽屜或保險(xiǎn)柜保管，抽屜或保險(xiǎn)柜鑰匙隨身攜帶，并簽退出操作界面（不得做切屏處理）。、辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行存款先收款后記賬，取款先下賬后付款的業(yè)務(wù)規(guī)定。、營業(yè)終了應(yīng)對照軋賬單對鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金進(jìn)行雙人同點(diǎn)并按要求登記日終眼同裝箱登記簿，雙人將現(xiàn)金、重要空白憑證、章戳及“柜員軋賬單”裝入鈔箱加雙鎖。、網(wǎng)點(diǎn)每日日終必須雙人辦理機(jī)構(gòu)簽退。22、每日營業(yè)終了接送款員來接鈔箱時(shí)