中國農(nóng)業(yè)銀行風險管理分析ppt課件

1、 中國農(nóng)業(yè)銀行 風險管理分析莫文林安徽工業(yè)大學經(jīng)濟學院.內(nèi)容概要中國農(nóng)業(yè)銀行簡介農(nóng)行風險管理體系小結.中國農(nóng)業(yè)銀行簡介 中國農(nóng)業(yè)銀行是我國大型上市銀行，中國五大銀行之一；最初成立于1951年，是新中國成立的第一家國有商業(yè)銀行,2021年完成“A+H兩地上市，募集資金達221億美圓，發(fā)明了截止2021年全球資本市場最大規(guī)模的IPO。.中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍及中國城鄉(xiāng)，成為中國網(wǎng)點最多、業(yè)務輻射范圍最廣的大型現(xiàn)代化商業(yè)銀行。業(yè)務領域已由最初的農(nóng)業(yè)信貸、結算業(yè)務，開展成為種類齊全，本外幣結合，可以辦理國際、國內(nèi)通行的各類金融業(yè)務。截至2021年末，農(nóng)行總資產(chǎn)103,374.06億元，各項存款88,879

2、.05億元，各項貸款49,567.41億元，資本充足率11.59%，不良貸款率2.03%，全年實現(xiàn)凈利潤949.07億元。.風險理念：違規(guī)就是風險 平安就是效益 農(nóng)行董事會下設風險管理委員會，設立了風險總監(jiān)，并開場向分行推行風險經(jīng)理派駐制，搭建全面風險管理組織架構。 目前，農(nóng)行風險管理組織體系與國內(nèi)外大型銀行根本一樣，均采用“三道防線方式業(yè)務部門、風險部門、審計部門。風險管理組織設置.總行風險管理板塊作為第二道防線，包括風險管理部、信貸管理部、信譽審批部、法律與合規(guī)部、特殊資產(chǎn)運營部等職能部門。詳細職能：風險管理部牽頭全行風險管理任務，發(fā)揚“總規(guī)劃、總計量、總協(xié)調(diào)、總閘門等抓總職能；信貸管理部

3、擔任全行信貸政策，履行授信執(zhí)行和貸后監(jiān)管等職能；信譽審批部組織承當信貸業(yè)務審查、組織審批等職能，重點控制單筆信貸業(yè)務貸前風險；法律與合規(guī)部擔任法律風險管理，抓內(nèi)部規(guī)章制度的執(zhí)行力建立，擔任違規(guī)的整改糾偏；特殊資產(chǎn)運營部履行不良資產(chǎn)的管理和處置職能。.同時，農(nóng)行構建了“橫向到邊，縱向究竟的風險管理組織架構。橫向上，業(yè)務部門設立風險管理處或風險管理崗，承當風險本錢，發(fā)揚“第一道防線作用?？v向上按照“兩級設置，兩級派駐方式，初步建立起垂直的風險管理體系，從總行到分行再到支行都設置相應的風險管理部門或崗位?？傂泻鸵患壏中袉为氃O置風險管理部；二級分行由信貸管理部一致行使風險管理職責；支行那么由二級分行向

4、其派風險經(jīng)理。.風險管理信息系統(tǒng)農(nóng)行的風險管理信息主要包括四大方面，覆蓋各類風險的管理控制。信貸管理信息系統(tǒng)：主要管控信譽風險，可以清楚監(jiān)測每筆貸款發(fā)放與收回的情況。市場風險的控制主要依托兩個系統(tǒng)，一是資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)，“即我們面臨多大的利率風險，匯率風險，流動性風險，另一個是買賣系統(tǒng)，“靠金融市場部的買賣系統(tǒng)，我們可以看到他們今天在買什么，明天在賣什么，敞口限額有多大。.柜面操作系統(tǒng)主要針對操作風險的管控，用來監(jiān)控各類帳戶或買賣，“風險管理部有一個風險報告系統(tǒng)，每天我們派到各縣支行的風險經(jīng)理報告當?shù)匕l(fā)生的風險事件和案件，以判別、分析在哪些關鍵的風險點上還存在薄弱環(huán)節(jié)。2021 年，農(nóng)行完成信貸管理系統(tǒng)群C3開發(fā)并在全行投產(chǎn)運轉，主要針對信貸風險的管理，推進信貸業(yè)務虛施全種類、全流程、全機構網(wǎng)上作業(yè)，有效提高信貸業(yè)務精細化管理程度和運作效率。實現(xiàn)業(yè)務流程的機器制約和全程監(jiān)控，令該行信貸風險管控才干大大提升。.小結農(nóng)行以謹慎的風險管理理念為根底，建立了完善的風險管理制度，先進的風險管理體