開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹課件

1、開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹2022/7/24開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹主要內(nèi)容背景介紹開放式基金代收付業(yè)務(wù)方案參與人加入代收付系統(tǒng)流程2開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹 背景介紹開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹開放式基金資金交收現(xiàn)狀（基金管理人自建TA與基金銷售機(jī)構(gòu)）4開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹5現(xiàn)狀弊端網(wǎng)狀格局，資金匯劃成本高 操作復(fù)雜運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)大，不便于集中管理不利于未來實(shí)現(xiàn)多邊凈額交收5開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹6開放式基金代收付資金交收模式6開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹7代收付資金交收模式優(yōu)點(diǎn)減少資金匯劃成本 減少實(shí)際劃付筆數(shù)，減少工作量便于集中監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)管理7開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介

2、紹8 開放式基金代收付業(yè)務(wù)方案 開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹9代收付服務(wù)對(duì)象為基金管理人自建TA、基金銷售機(jī)構(gòu)提供開放式基金銷售資金代收付服務(wù) 登記在中國結(jié)算TA系統(tǒng)的產(chǎn)品，資金交收繼續(xù)沿用原方式9開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)拓展性代收付僅提供劃款服務(wù)，不對(duì)管理人人上傳的清算數(shù)據(jù)進(jìn)行加工，今后可拓展到其他參與人、其它產(chǎn)品。10開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)方案（一）由基金管理人自建TA自行清算后向基金中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)上傳清算數(shù)據(jù)。平臺(tái)將清算數(shù)據(jù)發(fā)送給中國結(jié)算滬深分公司資金交收平臺(tái)（PROP/IST），提供“代收代付”模式的交收服務(wù)。11開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)方案（二）利用基金管

3、理人和基金銷售機(jī)構(gòu)已有的PROP和IST終端，實(shí)現(xiàn)基金參與人采用一套終端同時(shí)完成自建TA、中國結(jié)算TA相關(guān)結(jié)算（界面合并顯示）。如果參與人結(jié)算賬戶僅用于代收付，則不用繳納最低結(jié)算備付金。12開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)方案（三）對(duì)于結(jié)算參與人的違約行為，中國結(jié)算不承擔(dān)交收責(zé)任，由債權(quán)方直接向債務(wù)方追索。對(duì)參與人的應(yīng)收和應(yīng)付頭寸,不進(jìn)行資金軋差或合并處理。13開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)流程（一）T日，基金管理人自建TA自行清算并上傳清算數(shù)據(jù)（最多可10個(gè)批次，平臺(tái)24小時(shí)服務(wù)），平臺(tái)實(shí)時(shí)向銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)。T日8:30 、13點(diǎn)：平臺(tái)將清算數(shù)據(jù)分兩批次發(fā)送至中國結(jié)算滬深分公司，管理人和銷售

4、機(jī)構(gòu)依據(jù)PROP/IST資金交收終端的清算數(shù)據(jù)進(jìn)行資金劃付14開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)流程（二）T日8:30至17:00，各結(jié)算參與人根據(jù)清算數(shù)據(jù)，將應(yīng)付款劃入其開立的資金結(jié)算賬戶（對(duì)應(yīng)的銀行收款賬戶或清算專戶）,通過資金交收終端進(jìn)行資金劃付。劃付處理完成后，應(yīng)收方結(jié)算參與人可以通過資金交收終端實(shí)時(shí)查詢到入賬資金明細(xì)。T日19點(diǎn)：平臺(tái)向基金管理人發(fā)送當(dāng)日交收結(jié)果。15開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹注意事項(xiàng)（一）管理人13點(diǎn)以后上傳的清算數(shù)據(jù)，將被認(rèn)為是用于下一工作日的交收。管理人在13點(diǎn)之前提前上傳下一工作日交收的數(shù)據(jù)，將會(huì)在13點(diǎn)進(jìn)行處理和反饋。同一日的資金劃付，參與人可以分多批劃撥，

5、但對(duì)單條資金代收付指令，不能做部分確認(rèn)。16開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹注意事項(xiàng)（二） 對(duì)于當(dāng)日未完成交收的清算數(shù)據(jù)，平臺(tái)不予保留。管理人可重發(fā)數(shù)據(jù)。對(duì)代收付業(yè)務(wù)，PROP/IST上的資金劃付指令為管理人與銷售機(jī)構(gòu)之間，而非針對(duì)產(chǎn)品一級(jí)。17開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹18 參與人加入代收付系統(tǒng)流程 開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)準(zhǔn)備-開立代收付賬戶管理人應(yīng)分別在中國結(jié)算滬、深分公司開立代收付賬戶（或使用已開立的基金管理人費(fèi)用賬戶、代收代付專戶）。銷售機(jī)構(gòu)（含直銷）應(yīng)選擇在中國結(jié)算滬、深分公司其一開立代收付賬戶（或使用已開立的代理人結(jié)算備付金賬戶、代收代付專戶）。19開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能

6、介紹業(yè)務(wù)準(zhǔn)備-劃款流程變更結(jié)算資金不再是直接匯到對(duì)手方，而是統(tǒng)一匯到中國結(jié)算滬深分公司指定的收款銀行賬戶，然后通過PROP/IST向?qū)κ址浇Y(jié)算賬戶劃付收款是向中國結(jié)算滬深分公司提交申請(qǐng)，然后代收付賬戶被記減金額，參與人指定的收款銀行賬戶得到款項(xiàng)20開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)準(zhǔn)備-協(xié)議需與中國結(jié)算簽訂開放式基金代收代付服務(wù)協(xié)議 注意是否涉及與對(duì)手方原資金結(jié)算協(xié)議的變更21開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)準(zhǔn)備-系統(tǒng)開發(fā)基金管理人需按基金參與人代收付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接口規(guī)范進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要，按基金參與人代收付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接口規(guī)范開發(fā)，也可不做開發(fā)，直接在PROP/IST上進(jìn)行資金交收22開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)準(zhǔn)備-開通通訊（一）按照基金業(yè)務(wù)參與人申請(qǐng)接入基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)業(yè)務(wù)指引申請(qǐng)加入基金中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)（已加入可省略） 開通與平臺(tái)小站號(hào)R_BEIJING05之間的通信（按模板填寫申請(qǐng)表，蓋章后傳真到中國結(jié)算即可）23開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)準(zhǔn)備-開通通訊（二）管理人和直銷可以共用一個(gè)小站號(hào)，通過在深證通FDEP軟件中增加業(yè)務(wù)類型（直銷業(yè)務(wù)類型=小站號(hào)+_99）實(shí)現(xiàn)，截圖如下：24開放式基金代收付業(yè)務(wù)功能介紹參與人加入流程開通通訊提交代收付申請(qǐng)材料（申請(qǐng)書、協(xié)議）開立