項目管理第8章：建筑工程項目風險管理課件

1、第8章：建筑工程項目風險管理主講：郝永池河北工業(yè)職業(yè)技術學院第8章：建筑工程項目風險管理 建筑工程項目風險管理概述8.1 建筑工程項目風險管理8.228.1.1項目的風險類型1風險、風險量和風險等級的內涵（1）風險指的是損失的不確定性。（2）風險量反映不確定的損失程度和損失發(fā)生的概率。（3）風險等級。在建設工程項目管理規(guī)范GB/T 503262006的條文說明中所列風險等級評估見表8-1。3 8.1 建筑工程項目風險管理概述2建設工程項目的風險類型業(yè)主方和其他項目參與方都應建立風險管理體系，明確各層管理人員的相應管理責任，以減少項目實施過程不確定因素對項目的影響。建設工程項目的風險有如下幾種類

2、型。（1）組織風險（2）經濟與管理風險（3）工程環(huán)境風險（4）技術風險8.1.2項目風險管理的工作流程1風險管理風險管理是為了達到一個組織的既定目標，而對組織所承擔的各種風險進行管理的系統(tǒng)過程，其采取的方法應符合公眾利益、人身安全、環(huán)境保護以及有關法規(guī)的要求。風險管理包括策劃、組織、領導、協(xié)調和控制等方面的工作。2項目風險管理的工作流程風險管理過程包括項目實施全過程的項目風險識別、項目風險評估、項目風險響應和項目風險控制。（1）項目風險識別。（2）項目風險評估。（3）項目風險響應。（4）項目風險控制。8.2.1承包商風險管理的任務1風險分析和預測在合同簽訂前對風險做分析和預測，主要考慮如下問題

3、。（1）工程實施中可能出現(xiàn)的風險的類型和種類。（2）風險發(fā)生的規(guī)律，如發(fā)生的可能性，發(fā)生的時間及分布規(guī)律。（3）風險的影響，即風險如果發(fā)生，對承包商的施工過程，對工期和成本（費用）有哪些影響；承包商要承擔哪些經濟的和法律的責任等；（4）各風險之間的內在聯(lián)系，例如一齊發(fā)生或伴隨發(fā)生的可能。 8.2 建筑工程施工風險管理2風險對策和計劃對風險進行有效的對策和計劃，即考慮如果風險發(fā)生應采取什么措施予以防止，或降低它的不利影響，為風險作組織、技術、資金等方面的準備。3風險有效的控制在合同實施中對可能發(fā)生，或已經發(fā)生的風險進行有效的控制。（1）采取措施防止或避免風險的發(fā)生。（2）有效地轉移風險，爭取讓其

4、他方面承擔風險造成的損失。（3）降低風險的不利影響，減少自己的損失。（4）在風險發(fā)生的情況下進行有效的決策，對工程施工進行有效的控制，保證工程項目的順利實施。8.2.2承包工程的風險承包工程中常見的風險主要包括工程的技術、經濟、法律等方面的風險、業(yè)主資信風險、外界環(huán)境的風險、合同風險等四個方面。1工程的技術、經濟、法律等方面的風險（1）現(xiàn)代工程規(guī)模大，功能要求高，需要新技術，特殊的工藝，特殊的施工設備，工期緊迫。（2）現(xiàn)場條件復雜，干擾因素多；施工技術難度大等。（3）承包商的技術力量、施工力量、裝備水平、工程管理水平不足。（4）承包商資金供應不足，周轉困難。（5）在國際工程中還常常出現(xiàn)對當?shù)胤?/p>

5、律、語言不熟悉。2業(yè)主資信風險業(yè)主是工程的所有者，是承包商的最重要的合作者。業(yè)主資信情況對承包商的工程施工和工程經濟效益有決定性影響。屬于業(yè)主資信風險的有如下幾方面。（1）業(yè)主的經濟情況變化，如經濟狀況惡化，瀕于倒閉，無力繼續(xù)實施工程，無力支付工程款，工程被迫中止。（2）業(yè)主的信譽差，不誠實，有意拖欠工程款。（3）業(yè)主為了達到不支付，或少支付工程款的目的，在工程中苛刻刁難承包商，濫用權力，施行罰款或扣款。（4）業(yè)主經常改變主意。3外界環(huán)境的風險（1）在國際工程中，工程所在國政治環(huán)境的變化，如發(fā)生戰(zhàn)爭、禁運、罷工、社會動亂等造成工程中斷或終止。（2）經濟環(huán)境的變化，如通貨膨脹、匯率調整、工資和物

6、價上漲。物價和貨幣風險在承包工程中經常出現(xiàn)，而且影響非常大。（3）合同所依據(jù)的法律的變化，如新的法律頒布，國家調整稅率或增加新稅種，新的外匯管理政策等。（4）自然環(huán)境的變化，如百年未遇的洪水、地震、臺風等，以及工程水文、地質條件的不確定性。4合同風險上述列舉的幾類風險，反映在合同中，通過合同定義和分配，則成為合同風險。工程承包合同中一般都有風險條款和一些明顯的或隱含著的對承包商不利的條款。它們常造成承包商的損失，是進行合同風險分析的重點。8.2.3承包合同中的風險分析1承包合同風險的特性合同風險是指合同中的不確定性。它有兩個特性：（1）合同風險事件，可能發(fā)生，也可能不發(fā)生；但一經發(fā)生就會給承包

7、商帶來損失。風險的對立面是機會，它會帶來收益。（2）合同風險是相對的，通過合同條文定義風險及其承擔者。2承包合同風險的種類具體地說，承包合同中的風險可能有如下幾種。（1）合同中明確規(guī)定的承包商應承擔的風險。（2）合同條文不全面，不完整。（3）合同條文不清楚，不細致，不嚴密。（4）發(fā)包商為了轉嫁風險提出單方面約束性的、過于苛刻的、責權利不平衡的合同條款明顯屬于這類條款的是，對業(yè)主責任的開脫條款。3合同風險分析的影響因素合同風險管理完全依賴風險分析的準確程度、詳細程度和全面性。合同風險分析主要依靠如下幾方面因素：（1）承包商對環(huán)境狀況的了解程度。要精確地分析風險必須作詳細的環(huán)境調查，大量占有第一手

8、資料。（2）對招標文件分析的全面程度、詳細程度和正確性，當然同時又依賴于招標文件的完備程度。 （3）對業(yè)主和工程師資信和意圖了解的深度和準確性。 （4）對引起風險的各種因素的合理預測及預測的準確性。（5）做標期的長短。8.2.4合同風險的防范對策對合同風險一般有如下幾種對策。1在報價中考慮（1）提高報價中的不可預見風險費。（2）采取一些報價策略。（3）在法律和招標文件允許的條件下，在投標書中使用保留條件、附加或補充說明。2通過談判，完善合同條文，雙方合理分擔風險通過合同談判，完善合同條文，使合同能體現(xiàn)雙方責權利關系的平衡和公平合理。（1）充分考慮合同實施過程中可能發(fā)生的各種情況，在合同中予以詳

9、細地具體地規(guī)定，防止意外風險。所以，合同談判的目標，首先是對合同條文拾遺補缺，使之完整。（2）使風險型條款合理化，力爭對責權利不平衡條款，單方面約束性條款作修改或限定，防止獨立承擔風險。（3）將一些風險較大的合同責任推給業(yè)主，以減少風險。（4）通過合同談判爭取在合同條款中增加對承包商權益的保護性條款。3保險公司投保工程保險是業(yè)主和承包商轉移風險的一種重要手段。當出現(xiàn)保險范圍內的風險，造成財務損失時，承包商可以向保險公司索賠，以獲得一定數(shù)量的賠償。一般在招標文件中，業(yè)主都已指定承包商投保的種類，并在工程開工后就承包商的保險作出審查和批準。通常承包工程保險有：工程一切險；施工設備保險；第三方責任險

10、；人身傷亡保險等。承包商應充分了解這些保險所保的風險范圍、保險金計算、賠償方法、程序、賠償額等詳細情況。4采取技術的、經濟的和管理的措施在承包合同的實施過程中，采取技術的、經濟的和管理的措施，以提高應變能力和對風險的抵抗能力。例如：對風險大的工程派遣最得力的項目經理、技術人員、合同管理人員等，組成精干的項目管理小組； 施工企業(yè)對風險大的工程，在技術力量、機械裝備、材料供應、資金供應、勞務安排等方面予以特殊對待，全力保證合同實施；對風險大的工程，應作更周密的計劃，采取有效的檢查、監(jiān)督和控制手段；風險大的工程應該作為施工企業(yè)的各職能部門管理工作的重點，從各個方面予以保證。5在工程過程中加強索賠管理 用索賠和反索賠來彌補或減少損失，這是一個很好的，也是被廣泛采用的對策。通過索賠可以提高合同價格，增加工程收益，補償由風險造成的損失。