預(yù)算單位公務(wù)卡及機票政府采購業(yè)務(wù)介紹

1、預(yù)算單位公務(wù)卡及機票政府采購業(yè)務(wù)介紹財務(wù)處2015-7-17國家政策1、財政部中國人民銀行關(guān)于印發(fā)中央預(yù)算單位公務(wù)卡管理暫行辦法的通知（財庫200763號）2、財政部關(guān)于實施中央預(yù)算單位公務(wù)卡強制結(jié)算目錄的通知財庫2011160號3、關(guān)于加快推進公務(wù)卡制度改革的通知財庫2012132號4、衛(wèi)生部辦公廳關(guān)于印發(fā)衛(wèi)生部部屬（管）預(yù)算單位公務(wù)卡管理實施細則的通知衛(wèi)辦規(guī)財發(fā)201228號5、衛(wèi)生部部屬（管）預(yù)算單位公務(wù)卡管理實施細則6、公務(wù)卡強制結(jié)算目錄改革動向國務(wù)院關(guān)于編制2010年中央預(yù)算和地方預(yù)算的通知（國發(fā)200939號）要求，繼續(xù)推進公務(wù)卡改革。2010年的改革目標：向中央二級、三級及以下預(yù)

2、算單位，省級基層預(yù)算單位，地市級以及有條件的縣進一步推進；同時，積極擴大公務(wù)卡結(jié)算范圍，凡具備刷卡條件的，必須使用公務(wù)卡。研究制定深化推進公務(wù)卡改革的指導(dǎo)意見；研究出臺強制結(jié)算目錄制度，在現(xiàn)有購買機票和定點飯店消費必須使用公務(wù)卡的基礎(chǔ)上，進一步擴大公務(wù)卡強制使用范圍，切實提高刷卡消費量。推動改善公務(wù)卡受理環(huán)境。機票政府采購的實施（1）財政部 中國民用航空局關(guān)于加強公務(wù)機票購買管理有關(guān)事項的通知 財庫201433號（2）財政部 中國民用航空局關(guān)于加強公務(wù)機票購買管理有關(guān)事項的補充通知 財庫2014180號（3）公務(wù)機票購買委托購票流程（4）公務(wù)機票報銷注意事項（5）財政部國庫司（政府采購管理辦公

3、室）與中國民用航空局財務(wù)司有關(guān)負責人就關(guān)于加強公務(wù)機票購買管理有關(guān)事項的通知答記者問（6）政府采購機票管理網(wǎng)站深化預(yù)算制度改革、加強公共財政管理的必然要求；方便預(yù)算單位用款、提高財務(wù)管理水平的重要措施；提高政府支出透明度、加強懲防體系建設(shè)制度創(chuàng)新。改革意義發(fā)卡機構(gòu) 名稱及標識卡號聯(lián)網(wǎng)清算組織標識卡片有效期持卡人姓名信息磁條持卡人簽名欄驗證碼發(fā)卡機構(gòu)說明公務(wù)卡是預(yù)算單位工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷業(yè)務(wù)的信用卡定義中央預(yù)算單位公務(wù)卡額度2萬元，地方預(yù)算單位公務(wù)卡額度根據(jù)當?shù)刎斦珓?wù)卡制度規(guī)定和單位具體需求核定。公務(wù)卡由預(yù)算單位統(tǒng)一組織工作人員申辦，不接受社會零星申請，且不可辦理附

4、屬卡。中央預(yù)算單位辦理本行公務(wù)卡業(yè)務(wù)應(yīng)在還款日3個工作日前將憑證提交經(jīng)辦行，跨行公務(wù)卡在還款日5個工作日前將憑證提交經(jīng)辦行。中央預(yù)算單位公務(wù)卡發(fā)卡行可調(diào)整公務(wù)卡信用額度，并及時通知持卡人和單位財務(wù)，調(diào)增的須事先商單位財務(wù)同意；持卡人可通過單位財務(wù)申請臨時增加信用額度。政策要求注意事項預(yù)算單位在工作人員調(diào)動、離職、退休或卡號變更時，應(yīng)通知經(jīng)辦行辦理申領(lǐng)、停用或變更等手續(xù)，中央預(yù)算單位公務(wù)卡經(jīng)辦行及時在系統(tǒng)中維護相應(yīng)信息。單位聯(lián)系地址、電話等相關(guān)信息發(fā)生變化時，及時通知經(jīng)辦行，由經(jīng)辦行上報總行卡中心進行持卡人信息的維護變更。對于因工作需要，持卡人不能在規(guī)定的免息還款期內(nèi)返回單位辦理報銷手續(xù)的，經(jīng)財

5、務(wù)部門審核批準后，可委托相關(guān)人員辦理借款手續(xù)，先將資金轉(zhuǎn)入公務(wù)卡，待持卡人返回單位后補辦報銷手續(xù)注意事項10 簽訂協(xié)議組織辦卡開通系統(tǒng)與我行簽訂企業(yè)公務(wù)卡合作協(xié)議95588企業(yè)統(tǒng)一組織本單位在職工作人員申請辦理公務(wù)卡。后續(xù)培訓為企業(yè)財務(wù)人員培訓業(yè)務(wù)操作及注意事項。為員工持卡人培訓用卡常識及報銷流程。3.1 合作步驟企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案112.2.3 三套查詢報銷方式公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳輸至企業(yè)ERP憑單據(jù)報銷2.2.4 六類財務(wù)報表 2.2.2 多重優(yōu)惠與便利 辦卡無成本 用卡更便捷 還款很貼心 2.2.1 一張卡全面解決方案2解決方案企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案2.2.1 一張卡個人卡:個人

6、或企業(yè)承擔還款責任 貸記卡 透支消費 最長56天還款免息期 專屬金卡銀聯(lián)品牌人民幣貸記卡企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案特別提示：此卡不具備多幣種功能132.2.2 多重優(yōu)惠與便利辦卡無成本專享費用減免優(yōu)惠終身免收公務(wù)卡年費免費提供“單位公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)”免費為持卡人發(fā)送賬戶余額變動短信免費為持卡人發(fā)送到期還款提醒短信本、異地工行持公務(wù)卡存款免收手續(xù)費公務(wù)卡內(nèi)的存款在工行本地取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬免收手續(xù)費企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案14 2.2.2 多重優(yōu)惠與便利用卡更便捷掛失便利貼心關(guān)懷如公務(wù)卡不慎丟失或被盜，持卡人可立即致電工行24小時客服熱線95588進行掛失，或在就近的工行網(wǎng)點掛失。掛失辦妥即生效。掛失生效后

7、所發(fā)生的非本人交易的信用卡風險都將由工行承擔。公務(wù)卡在申辦時可選擇輸密、不輸密，可靈活設(shè)定輸密限額，選擇多樣、靈活；公務(wù)卡發(fā)生刷卡消費、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等交易，工行會及時為持卡人發(fā)送余額變動短信，讓您及時掌握賬戶資金變動信息；公務(wù)支出報銷到賬后，工行也會及時為持卡人發(fā)送余額變動短信，讓持卡人放心、安心。密碼保障短信提醒 透支消費 循環(huán)信用無需從單位預(yù)借現(xiàn)金，即可持卡透支消費；持公務(wù)卡消費（或取現(xiàn)）后可用信用額度減少。還款后信用額度立即恢復(fù)為持卡人提供便利的循環(huán)信用功能！ 自動免費 提升服務(wù)工行先進的科技系統(tǒng)對公務(wù)卡年費以及掛失、補辦、更換新卡手續(xù)費直接自動免除，財務(wù)部門無需出具證明，減輕工作負擔。企

8、業(yè)公務(wù)卡全面解決方案15 特惠商戶 尊貴體驗工行17000家特惠商戶覆蓋全國300多個城市，涉及航空、酒店、餐飲、娛樂、百貨、超市、租車、加油等行業(yè)，給予持卡人實實在在的折扣，讓持卡人明白消費，體驗尊貴！ 促銷活動 豐富多彩工行全國各地分行常年開展內(nèi)容豐富多彩，形式多種多樣的主題刷卡促銷活動，盡享優(yōu)惠。 積分回饋 好禮多多持公務(wù)卡（僅限個人卡）消費的積分屬于個人所有，可抵現(xiàn)金使用，在工行電商平臺或線下商戶POS處直接抵扣現(xiàn)金，范圍廣、回饋力度大！ 網(wǎng)點商戶 遍及全國工行遍布全國的1.7萬家營業(yè)網(wǎng)點和8萬臺ATM設(shè)備，保障持卡人隨處就近辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；近100萬家特約商戶遍布全國各地及各行各業(yè)，保

9、障持卡人所到之處均可刷卡消費。2.2.2 多重優(yōu)惠與便利用卡更便捷企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案16簡化報銷方便管理持卡人只需發(fā)票和POS簽購單即可輕松完成公務(wù)報銷，報銷款項直接轉(zhuǎn)入公務(wù)卡賬戶，快捷方便；財務(wù)人員可通過“單位公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)”對公務(wù)支出進行快捷的報銷處理，后續(xù)清算由系統(tǒng)自動完成；財務(wù)人員還可通過“單位公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)”或?qū)蛹増蟊韺珓?wù)支出報銷數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，便捷地進行公務(wù)支出財務(wù)管理。2.2.2 多重優(yōu)惠與便利還款很貼心 還款免息 輕松理財透支消費可享有最長56天免息還款期，還可進行臨時或永久調(diào)額，方便持卡人輕松理財。當月消費，次月25日前還款，在國內(nèi)信用卡中到期還款日最便于理解

10、和記憶！企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案17 陳先生信用額度30000元，到期還款日為消費次月25日。在7月1日發(fā)生了30000元的公務(wù)支出，那么在8月1日收到的對賬單中“本期應(yīng)還金額”為30000元。陳先生于8月25日歸還29999元，少還1元。不同銀行計息規(guī)則不同，陳先生透支利息分別為：其他銀行按全部透支消費款項3萬元計算利息，利息為840元。 29999元0.05%56天(7月1日至8月25日)+1元0.05%62天(7月1日至8月31日)=839.97元+0.03元=840元。工行免收全額罰息：工行只按未還透支消費款項1元計算利息，利息僅為0.03元，減少839.97元，大大降低陳先生利息負擔。

11、 1元0.05%62天(7月1日至8月31日)=0.03元。 免全額罰息 按對賬單標明的最低還款額還款，只需對未還款部分繳納從銀行記賬日起至還款日止的透支利息，極大減輕因逾期還款造成的利息負擔。目前只有工行免收全額罰息，國內(nèi)其他銀行均針對全部透支消費款項收取全額罰息！2.2.2 多重優(yōu)惠與便利還款很貼心企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案182.2.3 三套查詢報銷方式公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)POS小票+發(fā)票報銷審批流程財務(wù)人員通過單位審核報銷系統(tǒng)進行審核與還款同意后，提交財務(wù)部門企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案19 統(tǒng)一辦理請企業(yè)在紙質(zhì)版企業(yè)公務(wù)卡辦卡清單上加蓋財務(wù)或部門公章（以下簡稱“公章”）后，隨申請表統(tǒng)一向工行提交

12、，并同時提供電子版辦卡清單；企業(yè)應(yīng)確保紙質(zhì)版和電子版內(nèi)容一致，對提供資料的真實性負責。后續(xù)過程中，請企業(yè)協(xié)助工行審核申請資料的真實性。 簡化辦卡請持卡人填寫完整企業(yè)公務(wù)卡申請表并親筆抄錄、簽名；有效的護照/居民身份證復(fù)印件（如為二代居民身份證，請務(wù)必復(fù)印正反面）。在工行受理企業(yè)辦卡申請當日，上述證件應(yīng)在有效期范圍內(nèi)。 辦卡時限工行客戶經(jīng)理送卡上門，統(tǒng)一將卡交給企業(yè)相關(guān)負責人員。若持卡人選擇卡片郵寄,卡片將以掛號信方式寄至申請人所在單位。 如何領(lǐng)卡從提交資料完整的申請表起，15個自然日內(nèi)工行完成公務(wù)卡新辦卡的受理、審核、審批、制卡與領(lǐng)卡；例外情況：因持卡人填寫申請表不規(guī)范需重新填寫、提交資料不全

13、需后續(xù)補充等自身原因造成時間延誤；集體辦卡申請表資料未能統(tǒng)一收集齊全等；遇元旦、春節(jié)、清明、五一、端午、中秋、國慶等法定節(jié)假日順延。3.2 如何辦卡企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案3.3 后續(xù)用卡企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案 額度調(diào)整如持卡人需調(diào)整信用額度（包括調(diào)高和調(diào)低、包括永久調(diào)額和臨時調(diào)額），須由單位向我行提交公務(wù)卡額度調(diào)整申請表。原則不做調(diào)整。 報銷還款單位應(yīng)督促持卡人及時辦理公務(wù)消費的報銷還款，盡量在免息還款期內(nèi)報銷并還款。 我行將及時提醒單位及持卡人，避免產(chǎn)生不良息費，影響持卡人征信。20 人員調(diào)動對于單位新增及調(diào)入人員，單位應(yīng)為其新辦公務(wù)卡。其中，如調(diào)入人員持有原單位公務(wù)卡，單位應(yīng)在工行協(xié)助下，

14、確認該人員已將原單位公務(wù)卡銷戶后，重新為其申辦公務(wù)卡。如持卡人離職（包括但不限于被企業(yè)開除、調(diào)離、退役、退休等情形），單位應(yīng)按照協(xié)議約定，最遲于持卡人離職情形發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)書面通知持卡人后， 填寫公務(wù)卡銷卡清單，加蓋公章后向工行提交，通知工行停止公務(wù)卡的使用，并監(jiān)督持卡人及時還清債務(wù)、結(jié)清余額，按規(guī)定辦理銷戶。3.3后續(xù)用卡企業(yè)公務(wù)卡全面解決方案 公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)維護若使用公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)，新增公務(wù)卡持卡人時，需向經(jīng)辦支行提交公務(wù)卡信息維護表，將公務(wù)卡信息維護到“單位公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)”；公務(wù)卡持卡人姓名、卡號、證件類型和證件號碼發(fā)生變更時，單位應(yīng)填寫公務(wù)卡信息維護表，提交工行變更“單位公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)” 信息；公務(wù)卡持卡人離職時，單位應(yīng)填寫銷卡清單提交工行。工行以此為依據(jù)，將離職人員公務(wù)卡從“單位公務(wù)卡審核報銷系統(tǒng)”刪除。21 協(xié)助催收如持卡人未按規(guī)定歸還欠款，工行將進行催收。若催收未果，工行將及時通知單位協(xié)助催收。單位有權(quán)申請瑣卡，從工資中扣繳欠款。公務(wù)卡業(yè)務(wù)報銷問題公務(wù)卡實施后，不在辦理差旅費借款，用公務(wù)卡可以結(jié)算的，不在領(lǐng)取支票。凡是有條件的地區(qū)，所辦理的業(yè)