大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作指引-1

1、.PAGE ：.；大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓任務(wù)指引試行按照國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議精神和、的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對我市融資性擔(dān)保機構(gòu)的規(guī)范整頓任務(wù)指引如下：一、規(guī)范整頓任務(wù)的范圍和時間凡在大連轄區(qū)內(nèi)注冊登記的融資性擔(dān)保機構(gòu)皆納入此次規(guī)范整頓范圍。融資性擔(dān)保機構(gòu)是指從事銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保以及債券發(fā)行擔(dān)保等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)，包括法人機構(gòu)和分支機構(gòu)。規(guī)范整頓任務(wù)自下發(fā)之日起開場實施，時間截止到2021年12月31日。二、規(guī)范整頓任務(wù)的方式規(guī)范整頓任務(wù)采取監(jiān)管部門按照一致規(guī)范對現(xiàn)有擔(dān)保機構(gòu)核準(zhǔn)審查、重新登記確認融資性擔(dān)保機構(gòu)資歷的方式進展。詳細為，由大連市金融開展局以

2、下簡稱市金融局擔(dān)任融資性擔(dān)保公司初審后報遼寧省政府金融任務(wù)辦公室以下簡稱省政府金融辦核準(zhǔn)審查，對符合條件的融資性擔(dān)保機構(gòu)出具融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資歷核準(zhǔn)批復(fù)文件，并發(fā)放；工商部門擔(dān)任融資性擔(dān)保機構(gòu)辦理變卦注冊登記手續(xù)。其中，事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)還需同級機構(gòu)編制部門同意文件，外資擔(dān)保公司還需外經(jīng)貿(mào)部門核準(zhǔn)文件。對近三年從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)、至規(guī)范整頓期終了仍未到達核準(zhǔn)條件的融資性擔(dān)保機構(gòu)，經(jīng)懇求，可給予1年寬限期。在寬限期內(nèi)，到達條件的融資性擔(dān)保機構(gòu)可繼續(xù)向監(jiān)管部門懇求核準(zhǔn)，監(jiān)管部門和各審批、登記管理部門可依程序為其辦理核準(zhǔn)審查、變卦注冊登記手續(xù)。寬限期終了后仍未到達核準(zhǔn)條件的，不予核準(zhǔn)。未經(jīng)過省政府金融辦核

3、準(zhǔn)的擔(dān)保機構(gòu)不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。三、規(guī)范整頓程序和條件一審核確認任務(wù)流程1提出懇求。融資性擔(dān)保機構(gòu)到市金融局領(lǐng)取或大連金融網(wǎng)下載，按照要求制造申報資料并向市金融局提交有關(guān)文件資料一式兩份。2初審。市金融局審核申報資料，確認融資性擔(dān)保機構(gòu)資歷、稱號、注冊資本、運營地域和業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)容，出具初審意見，上報省政府金融辦。3審核確認。省政府金融辦組織審核確認，對符合條件的融資性擔(dān)保機構(gòu)出具核準(zhǔn)文件。4登記。融資性擔(dān)保機構(gòu)持省政府金融辦核準(zhǔn)文件，到工商部門懇求辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。5外資擔(dān)保機構(gòu)的核準(zhǔn)。除需履行上述程序外，同時需向大連市外經(jīng)貿(mào)局以下簡稱市外經(jīng)貿(mào)局懇求審核并持市外經(jīng)貿(mào)

4、局核準(zhǔn)文件，到工商部門辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。6工商登記。工商管理部門經(jīng)過審查，為擔(dān)保機構(gòu)辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。凡在規(guī)定時間內(nèi)未獲得省政府金融辦核準(zhǔn)文件的包括已懇求延期整改的融資性擔(dān)保機構(gòu)，工商部門在2021年工商年檢時依法責(zé)令其限期變卦運營工程，對期限內(nèi)未變卦登記的，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。二融資性擔(dān)保機構(gòu)核準(zhǔn)條件1跨省區(qū)開展業(yè)務(wù)的注冊資本不低于3億元；在省內(nèi)開展業(yè)務(wù)的注冊資本不低于1億元；在市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的注冊資本不低于5000萬元。2注冊資本5000萬元以上的允許兼營其他擔(dān)保業(yè)務(wù)、以自有資金進展投資；注冊資本1億元含1億元以上、近2年繼續(xù)盈利的允許開展再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。3注冊資本為實繳貨幣

5、資本；非貨幣出資的，要按照注冊資本最低限額要求補足貨幣出資。42021年末凈資產(chǎn)值不低于最低注冊資本限額要求。5資信評級在BB以上。6擁有具一切權(quán)或運用權(quán)的營業(yè)場所。7擁有一定數(shù)量的融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)技藝與閱歷的人員。8依法開展業(yè)務(wù)，未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務(wù)活動。擔(dān)保公司分公司核準(zhǔn)條件無注冊資本要求，2021年12月31日前注冊成立的，近兩年應(yīng)開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；2021年1月1日以后成立的參照中關(guān)于分支構(gòu)設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，其他參照上述規(guī)定執(zhí)行。三融資性擔(dān)保機構(gòu)需提交資料及相關(guān)要求1、懇求核準(zhǔn)應(yīng)提交的資料內(nèi)資融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)提交的資料：1融資性擔(dān)保機構(gòu)核

6、準(zhǔn)登記報告書附件1-1、1-2；2公司章程；3擔(dān)保機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證副本復(fù)印件、機構(gòu)代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件；4主要發(fā)起人和持有5%以上股權(quán)股東近兩年財務(wù)情況報告和所在地公安、人民銀行股東的信譽證明附件1-3、1-4、1-5；5董事、監(jiān)事、高級管理人員包括總經(jīng)濟師、總會計師、合規(guī)師和分支機構(gòu)正副擔(dān)任人等相當(dāng)人員的簡歷附身份證、學(xué)歷證明，所在地公安、人民銀行信譽證明，職稱、任職閱歷證書或證明文件復(fù)印件附件1-6、1-7、1-8；6在人民銀行備案的評級機構(gòu)資信評級報告；7市經(jīng)信委原經(jīng)委或外經(jīng)貿(mào)局批文；82021年4月16日前，股東、注冊資本金、營業(yè)地址變卦相關(guān)手續(xù)工商變卦延續(xù)性；9

7、法定資歷的驗資機構(gòu)出具的驗資報告如有增資該當(dāng)延續(xù)銜接；10財務(wù)審計報告成立時間不到一年的擔(dān)保機構(gòu)可不提交，但要提交開業(yè)后至申報期所在開戶行的銀行對帳單；11運營場所一切權(quán)或運用權(quán)的證明資料(假設(shè)運營場所與注冊場所不一致，要分別提交)；12證明其近三年開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)合同資料；13事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)還須提交設(shè)立單位出具的擔(dān)保機構(gòu)可實踐運作擔(dān)保資金的數(shù)額及來源證明文件；14聯(lián)絡(luò)方式附件：1-9；15市金融局要求的其他資料。規(guī)范整頓期間，擔(dān)保機構(gòu)需增資的，除提交上述規(guī)定的資料外，還需提交以下資料：1增資懇求書；2增資決議；3新機構(gòu)章程；4驗資報告；5董事、監(jiān)事、高管人員任職備案表。外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交資料：除向市金融局提交與內(nèi)資融資性擔(dān)保機構(gòu)一樣的資料外，還應(yīng)向市外經(jīng)貿(mào)局提交以下資料：1懇求書；2公司最高權(quán)益機構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變卦事項的決議；3合同、章程修正協(xié)議外商獨資企業(yè)報送章程修正案；4與合同、章程變卦事項相關(guān)的文件；5省政府金融辦核準(zhǔn)批復(fù)文件；6外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)的同意證書原件；7公司成立時外經(jīng)貿(mào)部門出具的批復(fù)文件復(fù)印件；8原合同、章程復(fù)印件；9法律文件送達委托書。2、文件制造及報送要求1報告書須加蓋機構(gòu)公章并經(jīng)法定代表人簽字后提交；2融資性擔(dān)保機構(gòu)完成注冊登記變卦后5日內(nèi)，應(yīng)分別向市金融局和省政府金融辦報送加蓋