2019年證券從業(yè)《法律法規(guī)》要點(diǎn)：證券公司反洗錢(qián)工作

1、2019 年證券從業(yè)法律法規(guī)要點(diǎn)：證券公司反洗錢(qián)工作（一）定義反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的 洗錢(qián)活動(dòng)。（ 二）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度證券公司總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求，并對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理制度對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，證券公司應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)，按照收集信息、篩選分析信息、初評(píng)和復(fù)評(píng)的流程， 劃分其

2、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，證券公司應(yīng)依據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)設(shè)置相對(duì)應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期長(zhǎng)的兩倍。對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，證券公司在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。證券公司大額交易和可疑交易報(bào)告制度證券公司與客戶進(jìn)行金融交易并通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法規(guī)定提交大額交易報(bào)告。證券公司發(fā)覺(jué)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，

3、不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。涉恐名單監(jiān)控：證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，并覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)工作證券公司發(fā)覺(jué)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)立即采取凍結(jié)措施; 被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處置，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行; 沒(méi)有規(guī)定的，參照公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。證券公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合中國(guó)人民銀行及其省會(huì) （ 首府 ） 城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)調(diào)查，以及公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員相關(guān)的息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。境外相關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求證券公司凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)告知對(duì)