產業(yè)智能化的發(fā)展實踐分析

1、技術平民化推動產業(yè)智能化落地中國產業(yè)智能化的發(fā)展實踐分析目錄CONTENTS產業(yè)智能化興起產業(yè)智能化實踐與落地01022 PART 1產業(yè)智能化興起3“產業(yè)智能化是指第一、二、三等傳統產業(yè)運用人工智能技術帶 來的產出增量?？梢灶A見在不遠的將來，產業(yè)智能化所產生地經濟增量將 遠遠超過智能產業(yè)本身的經濟增量，成為經濟增長的主要推動力?！?第四次工業(yè)革命開啟，智能化成為商業(yè)競爭新的主題詞機械自動化蒸汽機作為動力機廣泛投 入使用，機器生產代替手 工勞動，機械制造裝備出 現，生產力突飛猛進，人 類進入“蒸汽時代”。第一次工業(yè)革命電氣化電氣代替機器，電力工業(yè)、化 學工業(yè)、石油工業(yè)和汽車工業(yè) 等新興工業(yè)出現

2、，驅動大規(guī)模 集中生產，人類進入大批量生 產的流水線及“電氣時代”。第二次工業(yè)革命數字模擬化原子能、電子計算機、空 間技術和生物工程等技術 的大規(guī)模使用，提升了生 產效率，工業(yè)生產自動化 水平進一步提高。第三次工業(yè)革命智能自動化基于大數據、物聯網 和人工智能的技術和 產品在生產中大規(guī)模 使用，生產走向智能 化、自動化。第四次工業(yè)革命18世紀60年代19世紀60年代20世紀40年代21世紀5人工智能走出實驗室，開始成為經濟發(fā)展的推動力 2006年Hinton 提出深 度學習 技術， 第三次 人工智 能浪潮 開始。2016 年 ，AlphaGo 戰(zhàn) 勝李世石， 人工智能浪 潮席卷全球。2013年，

3、我 國人工智能創(chuàng) 投開始飛速發(fā) 展，企業(yè)數量 和融資額迅速 上升。2019年中國人工智能應用AMC模型探索期（2006-2016）早期階段（2016-2020）高速發(fā)展期（2020-2030）市場成熟期（2030-）第三次人工智能浪潮開始，創(chuàng)業(yè)和投資氛圍濃厚，開啟早期探索我國AI企業(yè)數量開始大幅攀升，弱人工智能商業(yè)化開始。AlphaGo獲勝成為AI發(fā)展里程碑事件。AI替代人做重復枯燥危險的 強人工智能出現，能力和人類相近，體力勞動人機交互障礙減少各行業(yè)大量重復性枯 燥的體力工作由AI進 行，人工智能成為老齡化社會經濟增長的重要推動力。用以解決任何智能問 題的通用型AI技術出 現，人工智能可以看

4、 懂、聽懂這個世界， 人機交互障礙大大減 少。移動互聯網發(fā)展 成為AI物聯網。預計2030年，泛智能經 濟將達到10萬億。行業(yè)發(fā)展階段市 場 認 可 度ABCDEGHI人工智能企業(yè)積極探索商業(yè)模式和 落地場景，將AI技術產品化和服務化。社會各行業(yè)開始參與到智能化落地中智能化產品/服務得以規(guī)?；瘧煤屯茝V， 開始形成新的市場格 局和商業(yè)結構。2017年，科 技部將百度、阿里云、騰訊、 科大訊飛定為 首批國家人工 智能開放創(chuàng)新 平臺，標志國 家級人工智能 發(fā)展規(guī)劃的全 面啟動和實施。F2016 年底 ， 不 具備核心競爭力 的企業(yè)遭遇洗牌。6產業(yè)智能化落地的必備條件趨于完善，支撐各產業(yè)實現智能化落

5、地基礎層算法、算力和部分 數據趨于完備資源池物理基礎模型資源池傳感器超文本非結構化數據能力層語音、視覺突破 工業(yè)化應用紅線 輸出智能化能力技術商技術算法模型AI企業(yè)獨立開發(fā)者AI開放平臺互聯網巨頭軟件廠商應用層各行業(yè)漸次落地智慧金融智慧家庭智慧交通智慧教育智慧城市產業(yè)智能化落地需要從基礎層到技術層，最后到應用層的一體化架構。從基礎層上來說，算法模型以及物理基礎完備帶來的算 力資源相對豐富，部分維度數據仍然有所欠缺；從技術層來說，自然語言處理技術仍然具有進步的空間；從應用層來說，制造 業(yè)和農業(yè)仍然走在智能化落地的路上。另外，從外部條件上來說，法律法規(guī)和行業(yè)標準的缺乏未來將會形成阻礙。對 于 產

6、業(yè) 智 能 化化 和 保 障 嚴 重 不 足監(jiān) 的管 規(guī)層 范完備程度較高完備程度較低注：根據易觀產業(yè)智能化評價體系所得法 律法 規(guī)倫 理安 全特征選擇深度學習神經網絡強化學習決策樹文本圖片音頻視頻計算資源池存儲資源池網絡資源池數據資源池傳輸資源池 服務器存儲器處理器通信網絡圖像技術人臉識別物體識別語音技術語音識別機器翻譯自然語言處理智能硬件數據智能中文分詞詞性標注海量信息處理SOABI與可視化日志分析聲紋識別語音合成體態(tài)識別場景識別句法分析情感分析嵌入式系統 感知與識別 用戶行為分析 文本挖掘標 準圖：產業(yè)智能化落地一體化架構智慧醫(yī)療智能制造智慧農業(yè)7數字原生世代成為消費主力，個性化、實時化

7、、在線化消費成為主 流，給企業(yè)帶來了新的挑戰(zhàn)品質調性契合品牌形象調性 產品品質調性 服務品質調性高效率優(yōu)選品類 精選SKU商品綜合排名慢場景體驗趣味性引導強調體驗 環(huán)境舒適 用戶停留時間長高智能化無人值守經營 智能硬件黑科技內容形式豐富公眾號 直播 短視頻強社交力關注 收藏 分享 轉發(fā)消費者特征個性消費 實時消費 在線移動18.0%35.2%13.5%10.4%0%20%24歲到30歲24歲以下36歲到40歲31歲到35歲年輕化41歲及以上移動購物人群中等及以上消費能力占比50品質化中等 及以 上中等 以下 消價格敏感品質和服務敏感移動購物人群30歲以下消費者占比5022.9%40% 年輕化、

8、品質化的 消費人群成為主流 易觀千帆89預計2030年產業(yè)智能化 將帶動相關產業(yè)規(guī)模超過10萬億元隨著人工智能在不同行業(yè)中的深度滲透，人工智能通過機器視覺、 自然語言理解、知識圖譜等技術實現各行業(yè)主體業(yè)務模式和內部 流程再造，將創(chuàng)造越來越多的價值。智能化變革實現各行業(yè)業(yè)務模式和內部流程再造，成為應對挑戰(zhàn)的“矛”與“盾”，將成為經濟增長新動能取代簡單重復性工作解放人力目前人工智能技術最大的價值在于替代了部分可被標準化 的重復性勞動，將這部分人力節(jié)約出來，例如智能客服機 器人、機器翻譯技術，可自動識別人臉和物品的攝像頭等 等。直接為企業(yè)節(jié)約了人力成本。突破人類極限創(chuàng)新商業(yè)新物種人工智能在全局計算、

9、高并發(fā)、深度邏輯和復雜準確記憶 具備優(yōu)于人類的能力，突破人類在該領域的能力極限，提 供了全新的生產力，使得商業(yè)社會的全新物種創(chuàng)造成為可 能。提供全新的人機交互模式提升體驗語音識別、機器視覺和自然語言理解技術的規(guī)模化應用， 使得機器擁有類似人類的聽覺、視覺，提供了全新的人機 交互模式，尤其是在汽車和家庭場景下，將大大提高交互 效率，降低用戶學習成本，增強用戶依賴。100001000002030E預計產業(yè)智能化帶來的經濟增量（億元 人民幣）2020E2025E 國務院關于印發(fā)新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃的通知10年復合增長率25.9%50000 PART 2產業(yè)智能化實踐與落地10以金融、家庭、汽車、醫(yī)

10、療和教育行業(yè)為代表，產業(yè)智能化完備程度 較高的行業(yè)或場景已經開啟了智能化的探索和嘗試，并將成熟的應用實現 規(guī)模化的推廣和應用。智能化落地帶來的影響力和可行模式正在文娛、制 造、農業(yè)以及其他領域中擴散開來。各個行業(yè)在數字化水平、需求標準化程度和技術實力上的差異，在人工智能技術的應用及其落地方式存在較大差異，需要具體問題具體分析。11“如何進入產業(yè)智能化時代？”產業(yè)智能化落地需要因“地”制宜，各行業(yè)落地方式各不相同交 通醫(yī) 療主要落地行業(yè)為金融、家庭等數字化程度較高的行業(yè)與場景金行業(yè)特點：行業(yè)數據豐富，資金雄厚，運用前沿科技動力足 融落地方式：早期科技企業(yè)提供私有化定制方案，后期自主研發(fā)家 庭不同

11、行業(yè)在產業(yè)智能化落地基礎的完備程度上有所不同，導致其落地方式各不相同。以金融行業(yè)為例，由于其業(yè)務環(huán)節(jié)天然是以結構 化數據形式進行存儲的，同時具有行業(yè)統一的業(yè)務標準化流程，數字化和信息化程度較高，再加上本身行業(yè)集中度水平比較高，導致 該行業(yè)內主體在運用人工智能技術時的能力相對較高，行業(yè)落地更為順利。目前主要的落地行業(yè)為金融、家庭、交通、教育和醫(yī)療等，隨著產業(yè)內外部條件的完備，將在城市、制造業(yè)、農業(yè)等場景中漸次落地。金融教育家庭交通隨著產業(yè)內外部條件的完備，產業(yè)智能化將滲透入更多行業(yè)醫(yī)療制造業(yè)農業(yè)特點：政策導向，需求復雜，長 尾需求較多未來落地方式：科技企業(yè)提供，先城市試點后規(guī)?；茝V特點：行業(yè)內

12、部落地能力差距大，產業(yè)集中度低未來落地方式：頭部企業(yè)引領， 高科技企業(yè)共建特點：產業(yè)集中度低，付費 能力弱，需要產品一插即用未來落地方式：租賃模式產業(yè)智能化落地比例提高產業(yè)智能化條件完備程度智 能 化 水 平注：根據易觀行業(yè)數字化評估體系計算所得行業(yè)特點：需求豐富多樣，需要產品一插即用落地方式：運用開源的底層框架開源，由中小開發(fā)者提供行業(yè)特點：所需產品類型豐富，場景多樣，長尾技術較多落地方式：科技企業(yè)提供技術模塊與接口，開發(fā)者提供垂類應用教行業(yè)特點：技術能力較弱，需求可標準化，對產品穩(wěn)定性要求高育落地方式：科技企業(yè)提供，先標桿學校試點后規(guī)模化推廣行業(yè)特點：技術能力較弱，需求可標準化，對產品穩(wěn)定

13、性要求高 落地方式：科技企業(yè)提供，先標桿醫(yī)院試點后規(guī)?；茝V城市注：行業(yè)特點指該行業(yè)內智能化產品主要使用者的特點、需求以及使用；落地方式指智能化產品主要的提供者，其規(guī)?；茝V模式以及營收模式1213智能營銷和用戶運營是當前落地應用相對成熟的方向圍繞用戶端的智能化升級成為金融機構現有落地方向：以螞蟻金服為首的第三方科技平臺將AI能力和成熟的智能化產品和服務更多地向金融 機構開放，使得金融機構深度服務用戶變?yōu)榭赡埽瑖@用戶端的智能化升級為目前金融機構落地相對成熟的方向。渠道、數據和服務規(guī)模的增長要求智能化升級向金融機構后臺管理延伸：合作渠道的不斷擴展和客戶服務規(guī)模的不斷擴大，使得金融機構， 尤其是

14、大型金融機構的數據來源、維度和體量急劇增加，為金融公司完成數字化經營轉型、實現智能化升級奠定基礎，同時也對金融機構的 中后臺提出了挑戰(zhàn)，數據管理、運營、風控、投研等環(huán)節(jié)的智能化升級迫切程度進一步提升。產業(yè)智能化 助力方向數據管理（ 數 據整合、治理、 分析、應用等）運營（用戶、產品、內部管理等運營）風控（全面 風險管理）投研（ 輿情 分析 、 投資 決策 、 策略 模型等）圖：人工智能升級金融行業(yè)的主要方向投顧（ 投資教育、投 資建議、風險匹配等）營銷（ 分層、 陪伴、客服等）發(fā) 展熟 度成高中低低中數據管理智能風控智能運營智能投研*注：1）發(fā)展成熟度依據對調研樣本的智能化應用情況調研綜合得出

15、，包含借助第三方技術力量。2）發(fā)展迫切程度依據調研樣本對行業(yè)痛點判斷調研結果得出。3）圖中圓的面積代表調研公司中作為重點業(yè)務布局的金融公司數量。發(fā)展迫切程度高智能營銷智能投顧金融家 庭汽 車醫(yī) 療教 育以用戶運營為例：AI企業(yè)與金融機構共建實現快速上線客戶服務智能化金融機構FAQ整理POC兩個月優(yōu)化語義理解準確率達 到85%上線文本類 語音類優(yōu)化優(yōu)化通過語音導航和用戶意圖判斷分配人工或者機器人坐席持續(xù)優(yōu)化至97%智能客服 交付前智能客 服交付人工坐席智能客服如檢測是否保障零風險、超高收益等違規(guī)營銷智能語音質檢寒暄詞庫/產品體系提詞等智能文本提詞用戶復雜問題接入企業(yè) 工單、CRM系統優(yōu)勢：金融行

16、業(yè)場 景和專業(yè)化數據需求：穩(wěn)定可靠的智能化產品金融機構優(yōu)勢： C 端用戶和 用戶數據，消費者 金融優(yōu)勢明顯互聯網公司私有化部署證券互金SaaS服務形式不斷調優(yōu)不斷調優(yōu)金融銀行計費方式：按調用次數、按流量計費大數據、 云計算，特別是人工智能技術，加速企業(yè)客戶服務智能化， 依靠知識圖譜回答解答重復性問題， 減少人工客服的重復性工作， 提升客服效率及客戶被服務獲 得感。目前客服機器人問題解決率約為85%2，40%-50%的客戶服務過程實現智能化， 預計2020年， 85%的客服工作可以依靠機器完成。金融企業(yè)與AI企業(yè)共建一個月內部署上線，三個月左右到達理想化效果金融企業(yè)偏向私有化部署銀行 保險 基金

17、 證券金融家 庭汽 車醫(yī) 療AI企業(yè)教 育優(yōu)勢：AI垂直技術 能力強，缺乏落地 場景14智能投顧仍在探索，需引入更多外部力量推動其真正實現投顧傳統投顧VS服 務 用 戶高 凈 值 用 戶投 資覆額 蓋度群要智能投顧體求廣低投 資 額 度 要 求 高投服資務門方檻式一 對 一 人 工智 能 化服 務 形 態(tài)自 智 動 能 化 化 投 配 資 置個 性 化 管 理經 驗 投 資 為 主模 型 化 投 資 為 主投服資務依時據間延 遲、 難 以 實 時 監(jiān)高 效、 實 時 監(jiān) 控模 型 控 制智能投顧相對傳統投顧的優(yōu)勢：2013年以來，金融機構用戶規(guī)模大幅增加，傳統的投顧手段難以服務大體量用戶群體，

18、在數字化發(fā)展的智 能化時代，與用戶深度互動、不斷優(yōu)化用戶投資體驗才能贏得用戶，智能投顧產品在優(yōu)化用戶體驗、實現深度互動、提高服務效率、降低服 務成本方面具有天然發(fā)展優(yōu)勢。頭部金融機構在智能投顧方面的探索、實踐也在推動著智能投顧在行業(yè)內推廣開來?！巴丁迸c“顧” 不平衡，用戶深度互動缺失：目前，金融的智能投顧產品處于探索初級階段，投資端智能化程度顯著不足，顧問端僅僅優(yōu)化了操作的便捷性，缺乏與用戶的深度互動，智能投顧探索不應局限于金融機構，而應引入更多外部科技力量推動真正智能投顧的實現。便捷、 快 速、 高 效主流觀程決繁策瑣平 均 成 本 較 高風 用 管 投 險 戶 理 資 控 體 成 效 制

19、驗 本 果依 賴 顧 問 經 驗 及 水 平依 賴平模均型成及本優(yōu)低化控圖：傳統投顧與智能投顧的主要差異（市場公開資料）圖：智能投顧現狀（金融機構調研）目前以產品的形式推出智能投顧服務的 金融機構不多。投資端在投資建議和決策提供方面仍依 賴基金經理。投資模型的自學習能力較弱。顧問端多數服務是一鍵式，缺乏與用戶的深度互動。對用戶風險收益需求的挖掘深度不足開始布局智能投顧的金融機構在增多。目前智能投顧產品側重于用戶端體驗和 場景融合方向設計。借助第三方科技平臺在“智能投顧”方 面的服務能力大幅提升。金融家 庭汽 車醫(yī) 療教 育15家庭場景下聯網設備數大幅增加，智能化比例仍然較低5320.55533

20、.35893.85459.45635.05819.16067.55715.02017Q12017Q22017Q32017Q42018Q12018Q22018Q32018Q4根據易觀千帆的數據，2017年到2018年，中國聯網家居用戶規(guī)模在6千萬 左右，用戶數量呈螺旋式上升趨勢。用戶規(guī)模TOP的智能家居主要為以下 三類：智能電視遙控、安防監(jiān)控類的智能攝像頭、家電集成控制系統類。聯網家居設備數的增加擴大智能家庭的數據維度和賦能范圍，使得智能家 庭得以實現。2017-2018年智能家居領域用戶規(guī)模單位：萬人785.5501.7203.6166.8150.6147.9143.5137.6130.912

21、9.22019年6月聯網家居領域用戶規(guī)模TOP10單位：萬人米家360智能攝像機小蟻攝像機樂橙萬能遙控和目CamHiV380阿里e家智慧版TV助手 易觀易觀千帆傳統硬件企業(yè)、平臺服務型互聯網企業(yè)、消費電子類互聯網企業(yè)以及創(chuàng)業(yè)型企業(yè)加快智能硬件領域布局，小米憑借自身在智能家居領域的生態(tài)布局占據領先。分析認為，智能+家庭是近些年來新興的市場，涉及到大量終端互聯的場景，新技術的發(fā)展，特別是5G網絡支持海量終端 設備的連接，對于智能+家庭場景的發(fā)展起到了較大的推動作用。目前聯網家居的市場規(guī)模整體均呈現上升趨勢，2019年聯網家居的市場規(guī)模有望達到1950億元，其中智能化的比例不到2%。物聯網發(fā)展推動聯

22、網家居用戶規(guī)模螺旋式上升小米憑借背后聯網家居生態(tài)占領用戶人口金融家 庭汽 車醫(yī) 療教 育16傳統家電廠商借助AI、云計算和IoT技術向數字化和智能化升級傳統家電廠商 互聯網化智能化電視音箱空調照明供暖門鎖以智能音箱類設備為人口，語音技術改變交互方式聯網終端智能家庭模塊智能門鎖VR/AR智能攝像頭影音集成智能電視傳統家電智能化控制中心機器視覺改變安防方式家庭安防智能空調智能燈光環(huán)境控制終端用戶目前人工智能在三個領域改變家庭場景：機器視覺賦能家庭安防領域； 語音交互改變智能家庭系統控制方式；新的家庭娛樂方式正在誕生。物聯網技術智能傳感（傳感器+微控制器WiFi/藍牙等通信模組系統集成智能家居服務平

23、臺產業(yè)能力共享平臺AI開放平臺、供應鏈平臺智能+家庭：指的是在家庭場景下，基于物聯網技術，對硬件設備實現遠程控制、互聯互通，并最終通過收集、分析用戶行為數據，實 現自我學習，為用戶提供個性化生活服務，使家居生活安全、舒適、節(jié)能、高效、便捷。智能家庭系統主要由硬件（智能家電、智能硬 件、安防控制設備、智能家具等）、軟件系統、云計算平臺構成。AI技術語音識別/人臉識別等金融家 庭汽 車醫(yī) 療教 育17無人駕駛需分階段實現，智能車載系統推動輔助駕駛率先落地智能車載成為司機助手和內容終端AI in Car飛魚車機AIiOSDuerOSApollo北汽紳寶北汽紳寶AI智能網聯系統廣汽傳祺祺云祺云智能系統

24、奇瑞智云互聯行車系統上汽集團斑馬智行2.0系統長安汽車長安in-Call長城哈弗H6百度小度車載 OS輸出自身語音技術飛魚AI套件汽車廠商智能車載系統傳統車載廠商智能車載產品頭部AI廠商Unicar語音 廠商小鏡科技智能車載終端、后視鏡AI語音企業(yè)、車機終端企業(yè)和車企合作打造智能車載產品“查找附近加油站”“播放歌曲”“撥打電話”“操作空調”“查找路線”“檢查油量”人在車內雙手和雙眼被占用，基于安全考慮，智能語音成了這一場景下最合適的交互方式。得益于語音識別技術的發(fā)展，語音操作系統不 斷發(fā)展。汽車廠商和語音技術廠商合作提供智能車載系統，提升消費者行車體驗和安全性。車載語音OS集成多種內容和服務，

25、如蝦米音樂 蜻蜓FM，喜馬拉雅等音樂和音頻內容，以及天氣查詢等服務，汽車以及其搭載的智能車載系統將成為新的流量入口。智能語音助手停車助手駕駛行為記錄AR導航車況記錄疲勞駕駛檢測影音娛樂和信息系統智能安全金融家 庭汽 車醫(yī) 療教 育18無人駕駛時代，汽車將成為新型智能消費空間 為汽車行業(yè)創(chuàng)新盈利模式提供更多可能無人駕駛技術的進步和傳感器價格的快速下降，正在拉近無人駕駛的商用時間。目前已有超過60家無人駕駛公司在美國加州路測，超過10家公司計劃在2020 年量產無人駕駛車輛。分析認為，無人駕駛將率先在工業(yè)園區(qū)、旅游區(qū)、校園等限定場景商用。5G在2019年試商用2020年的正式商用，推動車聯網快速發(fā)

26、展。車聯網和無人駕駛將重塑汽車和出行行業(yè)，推動汽車成為智能消費空間，汽車將實時連接海量 的互聯網內容和線下服務，為出行服務商能夠探索的重要盈利方向。未來，更深度的車輛定制，搶占移動消費入口，產生新的消費模式。車聯網車輛在線化車輛智能化移動性獨立性無人駕駛人工智能司機時間解放車內空間優(yōu)化互聯網娛樂消費后市場新零售線下商業(yè)導流車內商品消費汽車屬性變革汽車行業(yè)盈利模式演變趨勢智能出行&消費空間既 有 特 征新 特 征出行工具當 前 模 式未 來 模 式賣車出行服務汽車后市場+升 級金融家 庭汽 車醫(yī) 療教 育19得益于高質量數據的增加，醫(yī)療影像識別和輔助診斷加速落地醫(yī)院數字化進程加快，為場景落地提供

27、數據推動力歷史訓練數據訓練患者數據校準偏差審核診斷結果補充補充診斷模型產生 結果輸入 變量結果應用 患者數據 診斷數據提 供 訓 練數 據 醫(yī) 學 知 識 使用校準應用最終結果注：數據流轉方向醫(yī)院角色注：包括AI醫(yī)療影像、輔助診斷類產品的研發(fā)及應用過程；藥物研發(fā)及疾病預測路徑有所不同相對成熟場景：醫(yī)療影像識別產品成熟度： 市場成熟度： 市場成熟度：迅速發(fā)展場景：輔助診斷產品成熟度：疾病預測產品成熟度：市場成熟度：在線問診產品成熟度： 市場成熟度：健康管理產品成熟度： 市場成熟度：圖：醫(yī)院數字化推動AI落地路徑圖醫(yī)療影像識別和輔助診斷率先落地新藥研發(fā)產品成熟度： 市場成熟度：推 動 力電子病歷落地，逐漸破除行業(yè)數據壁壘，落地將加快。金融家 庭汽 車醫(yī) 療教 育2021教育智能化全面開花，傳統行業(yè)邊界被打破目前，眾多行業(yè)主體紛紛布局智能+教育，目前已完成規(guī)?；涞氐膱鼍鞍ㄖ悄茏鳂I(yè)批改、分級閱讀、語音測評等，自適應學習開啟商業(yè)化嘗試，使得個性化學 習成為可能。教育行業(yè)行業(yè)數字化程度較高，計算機視覺、知識圖譜和自適應學習等技術得以運用于教育培訓的實際業(yè)務場景中。在線教育機構擁有大量學生學習 數據，AI廠商具備較強的研發(fā)