中信銀行打造私人銀行第一品牌

1、.：.；中信銀行重拳打造中國私人銀行第一品牌 2007年8月8日，在北京奧運倒計時一周年的日子里，中信銀行宣布正式推出私人銀行效力， 并在北京成立了第一家私人銀行中心，成為國內(nèi)首批進軍私人銀行市場的商業(yè)銀行。隨著中國富有階層的迅速崛起，針對高端人士的私人銀行效力逐漸升溫，中國銀行、渣打銀行等中外資金融機構(gòu)紛紛搶灘私人銀行市場，爭奪中國的高端客戶。有媒體稱2007年是中國的“私人銀行元年，在這場愈演愈烈的金融大戰(zhàn)中，中信銀行早在去年7月份就開場醞釀和籌備私人銀行，但沒有爭搶時間和概念的先機，而是帶著超前認識進展穩(wěn)步推進，扎扎實實地籌備了一年時間。在明確了私人銀行效力的管理體系、客戶定位、效力理念

2、、產(chǎn)品特征、以及開展規(guī)劃之后，于7月23日開場試營業(yè)，8月8日舉行了開業(yè)儀式和新聞發(fā)布會。中信銀行私人銀行效力一亮相，其高起點和高規(guī)范立刻引起業(yè)內(nèi)外矚目.中信銀行不僅在同業(yè)中首家提出了“全球視野、國際規(guī)范的效力理念，采用了國際通行的100萬美圓資產(chǎn)的效力規(guī)范，還結(jié)合國際理念和外鄉(xiāng)需求，率先在國內(nèi)創(chuàng)建了六大私人銀行效力體系，開展目的直指“中國私人銀行第一品牌。成為“第一家完全由國內(nèi)商業(yè)銀行自主創(chuàng)建的符合國際規(guī)范的私人銀行。體系搭建是重中之重 從歐美勝利的私人銀行運作案例來看，私人銀行部是靠個人才干來取勝的，而是依托一個體系來降服客戶，占領(lǐng)市場。作為一個管理運營兼顧的新業(yè)務(wù)部門，作為一項國內(nèi)剛剛起

3、步的新效力方式，在中信銀行各個部門的鼎力支持下，私人銀行部從無到有，在短短三個月時間內(nèi)初步完成了體系搭建任務(wù)，。從業(yè)務(wù)框架、開展規(guī)劃、人員編制、規(guī)章制度、績效考核、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等諸多方面進展建立和完備。逐漸構(gòu)成一整套符合國際規(guī)范的私人銀行運轉(zhuǎn)體系，為今后的私人銀行業(yè)務(wù)提供良好的管理和運營平臺。在團隊建立上，私人銀行部是秉承國際規(guī)范的理念組建而成的，私人銀行部總經(jīng)理張秋林是擁有多年中外資銀行管理閱歷，以及豐富的外資銀行私人銀行從業(yè)閱歷。其團隊都是從金融人才市場公開招聘，精選了不同專長和背景的專業(yè)人才，包括擁有豐富外資從業(yè)閱歷，擁有公司銀行業(yè)務(wù)閱歷或零售銀行業(yè)務(wù)閱歷的人才。在管理體系上，私人銀行部采用

4、了垂直管理的業(yè)務(wù)體系，各家私人銀行中心在效力規(guī)范、產(chǎn)品研發(fā)、后臺支持、風險管理等方面實施全行一致化管理。在業(yè)務(wù)規(guī)劃上，私人銀行部擬在部內(nèi)設(shè)立風險管理、產(chǎn)品、市場、業(yè)務(wù)支持和綜合管理五個模塊，作為后臺支持。在北京成立第一家中心之后，陸續(xù)在上海，深圳，廣州，廈門等地設(shè)立私人銀行中心，逐漸構(gòu)成全國性的私人銀行效力管理體系。在與各分行協(xié)作上，私人銀行部將根據(jù)各分行的需求積極推進聯(lián)動和協(xié)作，協(xié)作方式如下：各分支機構(gòu)將符合規(guī)范的高端個人客戶引薦給總行私人銀行中心，私人銀行中心指派專人，與各分支機構(gòu)共同對客戶進展前期走訪，并針對客戶的個性化需求，確立綜合效力方案； 對總行私人銀行中心與各分支機構(gòu)的協(xié)作客戶的

5、新增業(yè)務(wù)，由總行按各類考核目的對私人銀行中心及客戶所在分支機構(gòu)進展雙重考核，可以調(diào)動各分支機構(gòu)的積極性，將中信銀行的客戶資源進展有效發(fā)掘和提升。 在規(guī)章制度的建立上，私人銀行部重點在規(guī)范客戶經(jīng)理行為和提升客戶效力方面，曾經(jīng)出臺了客戶經(jīng)理日常任務(wù)規(guī)范、客戶根本信息調(diào)查表、客戶風險接受才干分析以及客戶贊揚處置流程等相關(guān)制度。在專業(yè)培訓(xùn)方面，私人銀行員工不僅積極參與了我行新員工培訓(xùn)課程，還特別約請外資銀行私人銀行資深人士進展產(chǎn)品設(shè)計方面的培訓(xùn)。約請專業(yè)禮儀專家進展商務(wù)禮儀和溝通技巧的培訓(xùn)。按照國際規(guī)范獨創(chuàng)六大效力在醞釀開展私人銀行業(yè)務(wù)的時候，中信銀行就明確了國際化開展的定位。陳小憲行長接受媒體采訪時

6、曾表示:“私人銀行是中信銀行零售業(yè)務(wù)圖謀后起的重要切入口，其定位是真正國際規(guī)范的私人銀行，位于普通理財效力之上，要將傳統(tǒng)的個人效力擴張到家庭，生前擴展到身后，個人流動性財富擴展到包括固定資產(chǎn)、保險、信托等在內(nèi)的整體效力，從銀行單一效力擴展到委托外包等各種方式。曹彤副行長在開業(yè)儀式上也強調(diào)：“私人銀行效力的客戶是在35歲到55歲的勝利人士，很多都是有海外留學背景的，我們的效力定位要思索他們的文化傾向和價值觀念，所以，要想在私人銀行效力競爭中取勝，就應(yīng)該站在國際化的高起點上。正是遵照這樣的定位和規(guī)范，一切的私人銀行產(chǎn)品和效力設(shè)計也都是由此展開的。中信銀行獨家提出的六大私人銀行效力，最充分的展現(xiàn)了“

7、全球視野、國際規(guī)范的內(nèi)涵。六大效力包括商業(yè)銀行效力，財富管理效力，國際資產(chǎn)傳承規(guī)劃效力，綜合授信效力，投資銀行效力以及家庭增值效力。在這六項效力中，客戶既可以享遭到個人財富的保值增值，又可以實現(xiàn)家庭資產(chǎn)的穩(wěn)妥承繼，還可以滿足本身企業(yè)融資開展的各種需求。根本實現(xiàn)了 “伴隨終生，浸透到生活每一個角落的國際私人銀行效力職能。 充分利用集團優(yōu)勢嘗試產(chǎn)品創(chuàng)新在市場競爭不斷加劇的情況下，私人銀行效力曾經(jīng)不僅僅停留在氣氛和態(tài)度等軟環(huán)境層面，而是要為客戶的資產(chǎn)管理提供實踐產(chǎn)品和效力。所以，在國內(nèi)剛剛起步的私人銀行效力市場，產(chǎn)品創(chuàng)新和定制效力的競爭更加猛烈。按照國際化規(guī)范的要求，依托中信集團的強大平臺支持，私人

8、銀行部不斷嘗試和創(chuàng)新，逐漸建立全新的產(chǎn)品和效力體系。在投資產(chǎn)品方面，私人銀行部與資金資本部協(xié)作，提早為客戶提供了13大類投資于全球各個市場，不同幣種不同期和不同標底物的投資產(chǎn)品，客戶可以根據(jù)本身需求隨時選擇和投資。同時，也在與信托公司，證券公司，基金公司積極研討討論，并及時了解客戶的需求和意見，逐漸研發(fā)和創(chuàng)新自有產(chǎn)品，為客戶提供更加多元化的，符合本身需求的產(chǎn)品。按照未來開展的規(guī)劃，私人銀行方案建立一個完好的產(chǎn)品線，按照風險收益的高低，組建一系列不同投資對象、不同風險和收益的產(chǎn)品線，其中創(chuàng)新之處不僅僅是投資對象的選擇，還將表達在保證資金流動性的全新方式。在綜合授信效力方面，對傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)上進展了

9、創(chuàng)新，尤其是擔保品中各種理財富質(zhì)量押率的設(shè)定、擔保組合的混和擔保方式，擔保品價值的動態(tài)監(jiān)測和授信額度的動態(tài)調(diào)整、信貸風險的動態(tài)監(jiān)控和防備處置機制等，都獨具新意，將為客戶提供更加高效高質(zhì)的信貸效力。在國際資產(chǎn)傳承規(guī)劃效力和投資銀行效力方面，私人銀行部那么方案利用中信集團的金融平臺和境外戰(zhàn)略協(xié)作同伴，正在積極進展產(chǎn)品和效力的創(chuàng)新研發(fā)任務(wù)。在中信銀行私人銀行業(yè)務(wù)宣布成立之后，遭到媒體和同業(yè)的極大關(guān)注，有媒體稱：“中信銀行為中國私人銀行業(yè)樹立了全新規(guī)范和品牌典范。但隨著更多商業(yè)銀行進軍私人銀行效力，市場競爭會更加猛烈，中信銀行那么有自信心和實力迎接更大的挑戰(zhàn)。曹彤副行長表示：“中信銀行開展私人銀行效力，有著四大優(yōu)勢，即管理體制上的優(yōu)勢、專業(yè)人才的優(yōu)勢、中信集團的