中國招商銀行的業(yè)務收入及發(fā)展規(guī)劃

1、中國招商銀行簡介巴1987安年般4翱月襖8班日在中國深圳成佰立，中國第一家斑由企業(yè)投資創(chuàng)辦熬的股份制商業(yè)銀捌行。哀分別于1989背、1993和骯1998絆年進行了三次擴靶股增資，股東單襖位增至啊108岸家，注冊資本達柏到板42鞍億元人民幣。扮目前全行擁有機扒構網(wǎng)點敗190胺多個，與世界白630爸多家銀行建立了安業(yè)務關系，初步把形成了立足深圳扮、輻射全國、面懊向海外的全國性邦商業(yè)銀行業(yè)務網(wǎng)藹絡和機構體系。斑至靶1999傲年背12斑月斑31氨日，招商銀行總昂資產(chǎn)已近疤1802.8昂億元，累計實現(xiàn)鞍利潤胺160皚多億元；搬自奧1996安年以來，已連續(xù)俺四年被列于世界百1000扮家大銀行行列；愛在英國

2、銀行家隘雜志最新公布頒的世界敖1000襖家大銀行排名中敖，招商銀行首次敗躋身于世界辦300敖家大銀行之列；柏另據(jù)歐洲貨幣班雜志公布的排瓣名，招商銀行的礙股本回報率列亞柏洲銀行業(yè)首位。股東大會行長室董事會監(jiān)事會審貸委員會信息規(guī)劃委員會資產(chǎn)負債管理委員會稽核監(jiān)督委員會辦公室人事部董事會辦公室研究部計劃資金部會計部個人銀行部商人銀行部信貸管理部公司銀行部國際業(yè)務部離岸業(yè)務部稽核監(jiān)督部電腦部培訓中心ISO9000推行辦行政部機構管理部監(jiān)察保衛(wèi)部資產(chǎn)保全部法律事務部總行營業(yè)部深圳管理部上海分行武漢分行廣州分行成都分行重慶分行大連分行天津分行北京分行沈陽分行南京分行杭州分行西安分行蘭州分行福州分行濟南分行

3、香港代表處北京代表處靶招商銀行組織機邦構圖PAGE 24優(yōu)策 研究業(yè)務狀況哀招商銀行的業(yè)務搬主要分為兩大類背：壩招商銀行業(yè)務狀哎況挨業(yè) 務 類 別唉業(yè) 務 涵暗 蓋阿個人業(yè)務哎儲蓄業(yè)務 叭 貸款敖業(yè)務 藹 代理業(yè)務、半一卡通 絆 信哎用卡 罷 個人銀矮行斑自動柜員 澳 綜合胺查詢埃對公業(yè)務板結(jié)算業(yè)務 拜 信用扒卡業(yè)務 盎 貸款業(yè)務澳國際業(yè)務 邦 離岸白業(yè)務 版 商人銀行業(yè)隘務翱電話銀行業(yè)務 白 企業(yè)銀行半業(yè)務氨業(yè)務收入現(xiàn)狀及皚發(fā)展規(guī)劃矮招商銀行的主營半業(yè)務是對公業(yè)務頒，在其營業(yè)收入芭中占據(jù)了最大的澳比例，招商銀行吧的擺“皚一卡通般”拔和網(wǎng)上銀行是其藹特色服務，近年案來也發(fā)展迅速。敗未來幾年，招

4、行吧將進一步加快業(yè)搬務創(chuàng)新步伐，著俺力推動自助銀行芭、電子商務、網(wǎng)敗上銀行、移動銀暗行等新興業(yè)務的愛建設和市場營銷熬。繼續(xù)提高銀行矮卡市場導入能力傲，加快百“胺一卡通搬”扮系列卡的發(fā)行，靶最大限度地擴大哎招商銀行借記卡壩系列及招行銀行哀卡的市場占有率挨，并積極探索信矮用卡業(yè)務的發(fā)展白方向和運作模式辦，力爭使信用卡斑業(yè)務成為全行個伴人銀行業(yè)務新的盎利潤增長點和主瓣要利潤來源。拔未來兩年中，招板行的對公信貸收哀入在其總收入中白所占比例將逐漸按減小，而中間業(yè)霸務將會有較快的澳增長。斑業(yè)務收入走勢把氨罷阿啊襖霸阿拜昂佰邦 半 單位：百萬美扳元翱業(yè)務類別擺1998年唉1999年扮2000年預計跋2001

5、年預計鞍200挨2礙年預計佰信貸業(yè)務靶對公巴收入啊1,451.7巴9 搬1,232.1懊5 白1,387.8把0 哎1,553.1扮3 按1,709.3傲6 澳百分比伴78.9%爸77絆.7%奧76.1%爸73.4%巴71.5%埃增長率皚暗-15.1%柏12.6%拌11.9%稗10.1%哀個人信貸骯收入捌半版藹2.12 俺7.17 稗百分比絆-按-半-跋0.1%叭0.3%暗增長率昂-癌-愛-邦-襖239.0%斑小計八收入搬1,451.7半9 安1,232.1癌5 捌1,387.8愛0 礙1,555.2扒5 凹1,716.5壩4 板百分比霸78.9%俺77.7%敖76.1%叭73.5%艾71.8

6、%敗增長率啊-瓣-15.1%隘12.6%扒12捌.1%罷10.4%埃中間業(yè)務皚網(wǎng)上銀行瓣收入傲-俺1.59 伴3.65 瓣10.58 胺19.13 案百分比癌-按0.1%艾0.2%扒0.5%熬0.8%擺增長率百-壩-佰-把-昂80.8%拌手機銀行唉收入瓣-暗-拌-搬2.12 絆2.39 傲百分比邦-捌-把-唉0.1%芭0.1%艾增長率哀-藹-按-唉-暗13.0%按卡業(yè)務百收入哎1.84 拔7.93 疤20.06 背27.51 氨35.86 阿百分比拜0.1%埃0.5%案1.1%胺1.3%懊1.5%頒增長率拜-礙-辦330.9%礙153.0%罷37.1%吧30.4%傲其它半收入吧12.88 骯1

7、1.10 扳16.41 扒21.16 隘26.30 白百分比凹0.7%案0.7%靶0.9%芭1.0%拔1.1%扒增長率熬把-13.8%般47.9%叭28.9%翱24.3%岸小計白收入班14.72 氨20.62 翱40.12 爸61.36 隘83.68 愛百分比氨0.8%案1.3%熬2.2%藹2.9%絆3.5%跋增長率疤般40.0%案94.6%鞍52.9%敗36.4%佰國際業(yè)務哎資金搬收入笆176.64 罷160.16 捌186.01 懊228.53 扳267.76 柏百分比辦9.6%捌10.1%疤10.2%瓣10.8%澳11.2%稗增長率翱搬-9.3%把16.1%佰22.9%矮17.2%耙其它

8、壩收入昂20.24 絆19.03 翱25.53 邦33.86 愛40.64 耙百分比版1.1%埃1.2%霸1.4%唉1.6%傲1.7%哀增長率敗昂-6.0%芭34.2%礙32.6%艾20.0%擺小計辦收入頒196.88 捌179.19 擺211.5安4 敗262.38 懊308.40 罷百分比隘10.7%鞍11.3%佰11.6%俺12.4%巴12.9%唉增長率矮-皚-9.0%佰18.1%頒24.0%艾17.5%爸其它案收入班176.64 半153.82 爸184.19 骯236.99 傲282.10 矮百分比頒9.6%柏9.7%芭10.1%瓣11.2%霸11.8%芭增長率啊隘-12.9%拜19

9、.7%愛28.7%癌19.0%俺合計壩收入吧1,840.0疤4 白1,585.7澳8 奧1,823.6案5 盎2,115.9叭8 霸2,39半0.72 跋百分比把100%阿100%芭100%懊100%艾100%拌增長率斑-拌-13.8%昂15.0%把16.0%拔13.0%拔數(shù)據(jù)來源：優(yōu)策般公司2000年愛10月啊業(yè)務地域發(fā)展及捌規(guī)劃挨北方熬、華東和華南地翱區(qū)尤其是板北京、沈陽、深柏圳、上海等大城皚市是靶招商銀行業(yè)務發(fā)敖展氨較好及增長較快板的地區(qū)。白1999捌年人民銀行批準板招商銀行新建天矮津、濟南、福州吧3哀家分行和青島、巴蘇州、寧波、溫罷州癌4芭家支行，并批準昂新設壩61艾個城區(qū)內(nèi)支行。奧這

10、些新機構建設吧完成后，招行境把內(nèi)機構不僅在數(shù)俺量上有了較大增哀加，而且在區(qū)域百分布上更為廣闊案。人民銀行還批爸準招行設立香港搬分行，從而使其傲逐步走向國際化爸。把業(yè)務收入地域分吧布絆業(yè)務類別擺1998年暗1999年哀2000年預計拜2001年預計敖200扮2疤年預計瓣北方壩營業(yè)額把552.01 叭491.59 矮565.33 斑677.11 敖765.03 暗百分比翱30%扮31%拌31%斑32%拌32%挨增長率板昂-11%壩15%啊20%巴13%埃華東板營業(yè)額熬478.41 鞍412.30 伴492.38 阿571.31 絆669.40 八百分比百26%奧26%氨27%霸27%辦28%澳增長

11、率跋百-14%辦19%背16%吧17%盎華南霸營業(yè)額斑460.01 壩396.45 傲474.15 阿550.15 傲621.59 搬百分比爸25%伴25%頒26%半26%懊26%拜增長率邦板-14%叭20%巴16%澳13%柏東北扒營業(yè)額愛202.40 按158.58 壩164.13 般169.28 愛143.44 俺百分比辦11%凹10%昂9%昂8%伴6%盎增長率藹罷-22%伴4%俺3%安-15%絆西南愛營業(yè)額叭147.20 鞍126.86 案127.66 頒1耙48.12 扒191.26 稗百分比扮8%絆8%拔7%哀7%礙8%吧增長率胺埃-14%礙1%傲16%艾29%班合計俺營業(yè)額澳1,8

12、40.0斑4 凹1,585.7捌8 半1,823.6靶5 昂2,115.9把8 唉2,390.7皚2 耙百分比岸100%靶100%岸100%鞍100%案100%版增長率把-斑-14%敖15%襖16%凹13%壩數(shù)據(jù)來源：優(yōu)策翱公司2000年拔10月信息化建設信息化建設現(xiàn)狀網(wǎng)絡建設辦1999年招商辦銀行對全行的運把行系統(tǒng)進行了調(diào)皚整擴充和完善，哀進行了總中心系昂統(tǒng)改造，對計算笆機網(wǎng)絡系統(tǒng)進行般了改造和擴建，靶完成了連接國內(nèi)盎各分支機構的綜凹合業(yè)務網(wǎng)絡建設岸，將業(yè)務系統(tǒng)網(wǎng)壩絡與辦公信息系拌統(tǒng)網(wǎng)絡合二為一把。半在病毒防治上采搬用隔離措施和軟拌件測控，在網(wǎng)絡板安全上根據(jù)綜合案網(wǎng)中不同部分的骯實際情況和業(yè)

13、務埃需要利用各種技背術管理手段，設矮計了相應的可靠挨性保障機制和網(wǎng)拔絡安全監(jiān)控機制百，不斷提高網(wǎng)絡拔的安全性。白招行還構建了分矮布于全國各網(wǎng)點爸的基于TCP/礙IP的Intr矮anet。業(yè)務應用阿招商銀行自襖1992 半年引入霸 IBM AS敖/400 百主機后，電子化霸建設進入了新的笆發(fā)展時期，先后澳開發(fā)了銀行儲蓄傲、會計、信貸、盎國際業(yè)務、信用跋卡、自動柜員機拔、壩SWIFT 按、辦公自動化、八IC挨卡變碼印鑒、斑IC癌卡吧POS伴、電話銀行、客笆戶終端、觸摸屏奧自助銀行、啊INTERNE俺T 艾網(wǎng)上銀行等系統(tǒng)暗。板1998背年對全行計算機胺網(wǎng)絡進行了改造板，進一步提高了斑網(wǎng)絡的穩(wěn)定性、把

14、可靠性、安全性背和網(wǎng)絡的吞吐能靶力。胺招商銀行的儲蓄唉系統(tǒng)是國內(nèi)銀行扮界第一個IBM佰/400平臺上暗的儲蓄業(yè)務系統(tǒng)哎，1995年推胺出了頒“稗一卡通凹”辦；阿對公會計系統(tǒng)實懊現(xiàn)了參數(shù)化、模扮塊化及業(yè)務處理翱的標準化、程序澳化和自動化；拔招行目前的國際稗業(yè)務系統(tǒng)包括信八用證開證，來證安通知，議付，提芭貨擔保，進出口般押匯，進口代收芭，出口托收，匯澳入?yún)R出款等業(yè)務阿，可自動讀入S傲WIFT電文進辦行處理，同時生懊成各種業(yè)務信函靶和SWIFT電耙文，打印多種業(yè)熬務統(tǒng)計報表；拜電子匯兌系統(tǒng)開半發(fā)完成，并在部盎分行部安裝運行愛，電子匯兌系統(tǒng)辦具有資金匯劃、叭查詢、查復、聯(lián)阿行對帳和聯(lián)行利唉息計算等功能

15、；拌信用卡、ATM背、POS等實現(xiàn)扒了實時聯(lián)機；哎信貸系統(tǒng)完成了笆審批、放貸等整白個業(yè)務流程；八于唉 1997辦年4月招行開始盎提供基于埃Interne背t柏的網(wǎng)上銀行氨，至今已發(fā)展形耙成業(yè)務完整的網(wǎng)哎上銀行服務體系絆；翱 1999年7昂月發(fā)布運行電話昂銀行業(yè)務；安辦公自動化系統(tǒng)扒采用LOUTS癌 NOTES平鞍臺，目前已經(jīng)在挨總行和各地分支跋機構中廣泛使用懊；頒金融業(yè)務數(shù)據(jù)信奧息中心初具雛形爸，已建成的局部岸數(shù)據(jù)庫有個人銀半行業(yè)務信息庫、扮會計信息庫、人奧力資源庫。叭1999年擺挨2000年上半澳年電子化重點項藹目叭解決Y2K問題襖；盎1999年對全疤行的運行系統(tǒng)進啊行了調(diào)整、擴充頒和完善，

16、進行了傲總中心系統(tǒng)改造懊，對計算機網(wǎng)絡哎系統(tǒng)進行了改造擺和擴建，完成了疤連接國內(nèi)各分支斑機構的綜合業(yè)務般網(wǎng)絡建設，將業(yè)啊務系統(tǒng)網(wǎng)絡與辦般公信息系統(tǒng)網(wǎng)絡斑合二為一；愛1999年7月八建立電話服務中扳心，提供對私、埃對公、自動語音拔、客戶投訴、證百券交易電話委托半和人工業(yè)務咨詢扮等服務；阿1999年7月吧在深圳推出安“愛一卡通巴阿證券服務系統(tǒng)半”爸；伴1999年9月搬推出網(wǎng)上銀行業(yè)搬務；笆對原國際結(jié)算系澳統(tǒng)進行了擴充和熬完善，實現(xiàn)了與扒電子匯兌系統(tǒng)及半外幣清算的對接昂，通過電子匯兌凹進行資金劃撥，挨并增加了保函、佰循環(huán)證、授權償壩付、歐元處理等扮新功能；礙與深圳移動通訊盎公司合作推出移吧動銀行系統(tǒng)

17、，提安供了帳務查詢、笆證券交易服務、版自助轉(zhuǎn)賬、自助罷繳費、銀行信息奧通知等服務；吧構建了分布于全熬國各網(wǎng)點的基于俺TCP/IP的扳Interan哎et，推廣應用愛了辦公自動化系耙統(tǒng)，應用系統(tǒng)已辦經(jīng)覆蓋了全行所巴有部門管理及銀捌行業(yè)務；艾自助設備建設步白伐加快，199霸9年新增ATM皚機18埃1臺，新增CD靶M機97臺，新奧增自助銀行49疤個；信息化建設規(guī)劃網(wǎng)絡建設爸未來幾年招行將背繼續(xù)背加快網(wǎng)絡的建設霸，進一步提高系白統(tǒng)的穩(wěn)定性、可凹靠性、安全性和笆吞吐能力，為A艾TM和POS的百全行聯(lián)網(wǎng)、辦公愛自動化系統(tǒng)的全凹行聯(lián)網(wǎng)及全行范哀圍的網(wǎng)上銀行、暗電子清算中心等敖提供可靠的運行扮保障。業(yè)務應用拔

18、未來兩年招商銀阿行將圍繞全行中半心工作，繼續(xù)改敖進、充實和完善凹原有的科技產(chǎn)品霸；巴重點開發(fā)和完善皚新一代綜合業(yè)務吧處理系統(tǒng)及資產(chǎn)背管理系統(tǒng)；安進一步提高管理拔信息化水平，發(fā)翱展和完善客戶服伴務中心，著重加埃強電子系統(tǒng)網(wǎng)絡扳的整體安全控制邦；安大力發(fā)展電子商翱務、網(wǎng)上銀行、扮電話銀行、移動邦銀行等新興業(yè)務把，同時加快銀行唉卡業(yè)務的發(fā)展步扳伐。IT投資拌招商銀行拔“爸九五百”擺期間IT投資額白為20億元人民半幣、佰“疤十五吧”擺期間將在IT領八域投資30億元扒人民幣。其中有笆一部分資金用于阿基礎設施的建設拌和人員培訓等費斑用。愛IT投資主要地般區(qū)伴未來幾年，招商扳銀行仍將在其業(yè)捌務發(fā)展重點地區(qū)拜

19、：北方、華東和艾華南地區(qū)加大信安息化建設的投資白力度，各地發(fā)達盎的大中城市也是敖其IT投資重點笆。胺IT投資的地區(qū)捌分布狀況扳疤埃芭巴藹艾矮辦敗柏翱單位：百萬美元背地哉拜1998年俺1999年愛2000年預計傲2001年預計挨2002年預計哀投資額叭%叭投資額哀%奧投資額擺%翱投資額哎%擺投資額半%埃北方伴8.74 板29%澳9.04 斑30%扮7.23 半30%班11.21 疤31%俺11.21 皚31%佰華東胺7.83 斑26%敖7.53 懊25%扳6.27 懊26%芭9.40 柏26%癌9.76 奧27%笆華南拔6.93 按23%跋6.63 巴22%疤5.54 頒23%板8.31 扮23

20、%艾8.68 拔24%瓣東北跋3.92 版13%扒3.92 辦13%巴2.89 皚12%扳3.98 奧11%把3.25 隘9%半西南凹2.71 安9%百3.01 擺10%邦2.17 拌9%半3.25 跋9%阿3.25 扳9%靶合計翱30.13 案100%氨30.13 鞍100%昂24.10 襖100%辦36.15 白100%盎36.15 半100%柏數(shù)據(jù)來源：優(yōu)策絆公司200胺0年10月IT投資業(yè)務斑在業(yè)務方面，招氨行將增加其銀行澳卡、辦公自動化板系統(tǒng)和自動化銀頒行的IT投資比擺例，綜合業(yè)務系矮統(tǒng)也將會在一定柏時間段內(nèi)加大投叭資力度，而國際艾業(yè)務的IT投資叭比例將逐步減少般。耙IT投資的業(yè)務盎

21、分布狀況搬爸版敖版版辦扒鞍凹愛單位：百萬美元拔業(yè)務昂1998年藹1999年背2000年預計暗2001年預計拜2002年預計吧投資額哎%氨投資額胺%啊投資額巴%俺投資額爸%背投資額案%靶對公業(yè)務扳5.72 罷19%挨6.33 啊21%愛5.06 版21%哎7.23 凹20%巴5.78 挨16%盎儲蓄業(yè)務柏4.52 擺15%阿4.82 案16%版3.62 芭15%版5.42 氨15%隘4.70 頒13%矮國際業(yè)務澳3.31 半11%疤3.01 凹10%盎1.69 胺7%爸2.17 埃6%俺2.17 疤6%盎自動化銀行哀2.71 癌9%俺3.01 吧10%挨2.89 襖12%懊4.34 哎12%霸5

22、.06 白14%百卡業(yè)務愛3.31 敖11%捌3.31 岸11%百2.89 爸12%稗4.34 斑12%稗4.70 癌13%敗資金清算柏2.41 安8%皚1.51 芭5%扳1.45 疤6%稗2.17 罷6%笆2.17 搬6%稗MIS/OA敖2.71 霸9%拌3.01 唉10%熬2.65 傲11%捌4.34 拜12%矮4.34 氨12%懊其他擺5.42 稗18%隘5.12 板17%哎3.86 巴16%背6.15 暗17%懊7.23 稗20%安合計昂30.13 傲100%阿30.13 傲100%跋24.10 巴100%扮36.15 胺100%邦36.15 愛100%頒數(shù)據(jù)來源：優(yōu)策熬公司2000年

23、拌10月板IT投資主要產(chǎn)扳品愛產(chǎn)品和服務方面啊，招商銀行將增般大軟件和服務所瓣占比例，相對減捌小硬件投資比例奧。在產(chǎn)品硬件投拜資方面，存儲產(chǎn)敖品、銀行自助設敗備的投資比例將鞍有較大的增長；扒打印機、網(wǎng)絡產(chǎn)背品的投資比例相癌對保持穩(wěn)定， 疤而PC、大機、疤UNIX產(chǎn)品的半投資比例將會略絆有下降。案IT投資產(chǎn)品分爸布狀況挨斑艾矮安唉阿埃俺吧板單位：百萬美元拌產(chǎn)品翱1998年啊1999年扳2000年預計敖2001年預計霸2002年預計骯投資額敖%骯投資額阿%邦投資額疤%暗投資額扒%昂投資額岸%絆軟件扒系統(tǒng)軟件氨0.90 爸3%暗1.21 翱4%啊0.72 矮3%昂1.08 叭3%哎1.08 辦3%扳

24、應用軟件拌4.82 版16%般4.52 安15%暗3.86 扳16%襖5.78 隘16%挨6.51 柏18%伴硬爸件拌大機藹3.62 拜12%按3.31 稗11%艾2.65 笆11%皚3.62 昂10%靶3.25 襖9%唉UNIX骯4.22 拌14%吧3.92 熬13%板3.37 叭14%頒5.06 靶14%凹4.70 笆13%傲存儲產(chǎn)品矮0.90 矮3%盎1.21 啊4%霸0.96 伴4%哀1.81 伴5%斑1.81 胺5%背PC類產(chǎn)品敖6.33 暗21%按5.72 扮19%疤4.58 敖19%笆6.51 板18%叭6.15 骯17%扒打印機稗1.21 拌4%敖0.90 骯3%阿0.72 骯

25、3%疤1.08 般3%昂1.08 盎3%熬網(wǎng)絡產(chǎn)品百3.01 耙10%癌3.31 澳11%艾2.65 版11%愛3.62 俺10%白3.62 靶10%斑銀行自助設備昂2.71 疤9%暗2.71 藹9%邦2.41 半10%叭3.62 唉10%扒3.98 阿11%皚其它霸1.21 敖4%奧1.81 壩6%盎0.96 扮4%稗1.81 熬5%半1.81 辦5%罷服務背1.21 疤4%把1.51 稗5%癌1.21 氨5%霸2.17 白6%岸2.17 把6%版合計邦30.13 跋100%搬30.13 哎100%扮24.10 昂100%靶36.15 盎100%按36.15 般100%拔數(shù)據(jù)來源：優(yōu)策芭公司

26、2000年扳10月百IT投資主要廠皚商叭招商銀行IT投版資的主要廠商是氨IBM、SUN澳和HP等。其中靶IBM仍占據(jù)絕笆對多的份額在5藹0%以上，SU敗N和HP在招商背銀行中也占據(jù)了氨10%左右的份按額，SUN略強把一些，未來兩年翱這一格局不會有翱太大的變動。懊IT投資的主要鞍廠商分布狀況辦傲昂版半扳跋凹叭擺耙單位：百萬美元凹廠商把1998年邦1999年敗2000年預計阿2001年預計叭2002年預計八投資額岸%澳投資額骯%罷投資額扳%罷投資額巴%柏投資額叭%氨HP般2.11 案7%奧1.81 班6%敗1.69 扒7%稗2.53 熬7%般2.89 扳8%胺IBM啊17.17 澳57%稗16.5

27、7 把55%柏13.50 搬56%壩20.24 半56%壩20.24 埃56%哀SUN百3.01 藹10%傲2.41 搬8%骯2.41 安10%礙3.98 伴11%按3.98 凹11%翱EMC藹0.30 拜1%挨0.60 扳2%挨0.48 靶2%矮1.08 鞍3%熬1.08 隘3%罷LEGEND按0.60 岸2%啊0.60 八2%挨0.48 藹2%般1.08 伴3%拜1.08 板3%隘方正敗0.30 拔1%骯0.30 翱1%瓣0.24 愛1%巴0.36 安1%伴0.36 拔1%瓣浪潮把0.30 昂1%啊0.30 巴1%版0.24 拜1%挨0.36 班1%懊0.36 霸1%拌其它挨6.63 板22%矮7.53 搬25%稗5.06 愛21%埃6.51 哀18%盎6.15 跋17%笆合計半30.13 啊100%芭30.13 吧100%霸24.10 罷100%辦36.15 壩100%礙36.15 岸100%笆數(shù)據(jù)來源：優(yōu)策澳公司2000年吧10月合作廠商合作澳招商銀行的主要安合作廠商有IB翱M、SUN