勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)6人力資本投資課件

1、第六章 人力資本第一節(jié) 人力資本一、人力資本理論的歷史考察早期階段威廉配第 亞當(dāng)斯密薩伊 李斯特 馬克思 馬歇爾H馮屠 形成階段體系完善階段最新發(fā)展階段歐費(fèi)雪 雅各布明塞爾 西奧多W舒爾茨 貝克爾愛(ài)德華丹尼森明塞爾丹尼森斯杰斯塔德默希金 新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論：羅默 、盧卡斯 知識(shí)資本理論：J.K.加爾布雷斯 1.早期階段亞當(dāng)斯密在國(guó)富論寫到，學(xué)習(xí)是一種才能，需要受教育、進(jìn)學(xué)校、做學(xué)徒，所費(fèi)不少。費(fèi)去的資本好像已經(jīng)實(shí)現(xiàn)并固化在學(xué)習(xí)者身上。這些才能對(duì)個(gè)人和社會(huì)都是財(cái)產(chǎn)的一部分，當(dāng)工人增進(jìn)熟練程度，可以同機(jī)器、工具一樣看做社會(huì)固定資本。學(xué)習(xí)的時(shí)候固然要花一筆費(fèi)用，但這筆費(fèi)用可以得到償還，賺取利潤(rùn)。所以，斯

2、密認(rèn)為人力資本投資，勞動(dòng)者的技能影響個(gè)人收入。 2.形成階段歐費(fèi)雪：首次提出人力資本概念，任何可以帶來(lái)收益的東西都稱為資本。雅各布明塞爾：1958發(fā)表了人力資本收益與個(gè)人收入分配，首次建立起個(gè)人收入分配與其接受培訓(xùn)量之間關(guān)系的數(shù)學(xué)模型。3.體系完善階段Theodore W. Schultz 西奧多舒爾茨1902年生于美國(guó) USA University of Chicago Chicago, IL, USA 1902 - 1998結(jié)合經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)問(wèn)題研究時(shí)提出。1960在美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)年會(huì)上發(fā)表題為人力資本投資的演講，1979獲得諾獎(jiǎng)。有專家認(rèn)為其理論與知識(shí)經(jīng)濟(jì)思想如出一轍?！半y得是從舊觀念中跳出來(lái)”凱

3、恩斯。人力資本（1）資本不僅僅指物質(zhì)的設(shè)備等，還應(yīng)該包括人力資本。（2）人力資本：體現(xiàn)在勞動(dòng)者身上的、以勞動(dòng)者的數(shù)量和質(zhì)量表示的非物質(zhì)資本。 （3）現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，人力資本對(duì)于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)遠(yuǎn)比物質(zhì)資本重要，經(jīng)濟(jì)發(fā)展取決于人，而非資源和資本。人力資本的形成（1）人力資本的投資很難區(qū)分是生產(chǎn)性還是消費(fèi)性，很難衡量投資多少，一般用其收益而不是成本來(lái)計(jì)算。（2）人力資本的形成來(lái)自教育、保健以及勞動(dòng)力流動(dòng)支出。貝克爾與明塞爾貝克爾微觀，新古典的分析方法應(yīng)用于人力資本投資研究，并提出一套理論分析框架。人力資本家庭經(jīng)濟(jì)分析。他把人力資本理論引入家庭經(jīng)濟(jì)分析。明塞爾收入函數(shù)，在收入分配和勞動(dòng)力市場(chǎng)行為特征等問(wèn)題

4、研究過(guò)程中開(kāi)創(chuàng)人力資本方法。4.最新發(fā)展階段1.新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論：人力資本納入經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型羅默與盧卡斯 知識(shí)資本理論：J.K.加爾布雷斯，1996年第一次提出知識(shí)資本概念，認(rèn)為，知識(shí)資本是一種知識(shí)性的活動(dòng)，是一種動(dòng)態(tài)的資本，而不是固定的資本形式。托馬斯.A.斯圖爾特：則提出人力資本的HSC結(jié)構(gòu)。人力資本：各種知識(shí)和技能結(jié)構(gòu)性資本：一個(gè)企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、制度規(guī)范、組織文化、組織貢獻(xiàn)、共事經(jīng)驗(yàn)等。顧客資本：市場(chǎng)營(yíng)銷渠道、顧客忠誠(chéng)、關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、企業(yè)形象和商譽(yù)等經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)。二、人力資本概念的界定（一）人力資本的含義人力資本是與物質(zhì)資本相對(duì)應(yīng)的概念。物質(zhì)資本是指在一定時(shí)期內(nèi)積累起來(lái)，用于生產(chǎn)其它消費(fèi)資料或生產(chǎn)

5、資料的耐用品，體現(xiàn)為產(chǎn)品的物質(zhì)形態(tài)，例如：廠房，機(jī)器，設(shè)備，各種基礎(chǔ)設(shè)施，原材料，半成品等等。人力資本是指體現(xiàn)在人身上，可以被用來(lái)提供未來(lái)收入的一種資本，是指人類自身在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中獲得的收益并不斷增殖的能力，包括個(gè)人所具備的才干，知識(shí)、技能和資力。理解人力資本要點(diǎn)： 是一種長(zhǎng)期性投資或投資產(chǎn)物的資本，是一種能帶來(lái)經(jīng)濟(jì)收入的生產(chǎn)能力。 是體現(xiàn)于勞動(dòng)者個(gè)人或者團(tuán)體身上的，由勞動(dòng)過(guò)程中所表現(xiàn)出來(lái)的智力、知識(shí)、技能和健康狀況等所構(gòu)成。 可以從個(gè)體與群體定義。（二）人力資本與物質(zhì)資本的關(guān)系1. 相似性（1）都是投資的結(jié)果（2）都是生產(chǎn)性資本，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有促進(jìn)作用（3）都能通過(guò)投資帶來(lái)收益（短期和長(zhǎng)期）（4

6、）都有風(fēng)險(xiǎn)性和收益不確定性2. 特性（1）私有性（2）依附性（3）遞增性（4）可變性（5）不可視性和難以度量（6）投資主體多元化（7）收益多重性（8）社會(huì)性3.互補(bǔ)性用較少的物質(zhì)資本和較多量的人力資本，或用較多量的物質(zhì)資本和較少量的人力資本，往往可以產(chǎn)生同樣的效果。 1、人力資本與人力資本投資 2、人力資源和人力資本 3、人力資本與知識(shí)資本（三）人力資本的相關(guān)概念的區(qū)別知識(shí)資本知識(shí)產(chǎn)權(quán)專利、版權(quán)、設(shè)計(jì)方案、商業(yè)秘密、商標(biāo)、企業(yè)標(biāo)志等人力資本學(xué)歷、職業(yè)資格、工作知識(shí)、職業(yè)評(píng)估、心理素質(zhì)、技術(shù)、能力、企業(yè)家素質(zhì)等管理資本管理哲學(xué)、企業(yè)文化、企業(yè)形象、管理程序、信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、金融關(guān)系等市場(chǎng)資本

7、品牌、顧客忠誠(chéng)度、供貨商信譽(yù)、公司名稱、未交訂貨累積、營(yíng)銷渠道、業(yè)務(wù)合作、許可協(xié)議、有利合同、特許權(quán)協(xié)議等企業(yè)人力資本與知識(shí)資本構(gòu)成三、人力資本的類型（自學(xué)）按照人力資本的差異性 同質(zhì)型 異質(zhì)型按照人的能力 一般型 技能型 管理型 企業(yè)家型按照人在企業(yè)中的地位和層次 技能型 市場(chǎng)營(yíng)銷型（客戶經(jīng)理） 組織管理型 企業(yè)家型四、人力資本與經(jīng)濟(jì)發(fā)展（一）人力資本與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 人力資本投資收益率超過(guò)物力資本投資的收益率 舒爾茨認(rèn)為（1958），半個(gè)多世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中，物質(zhì)資源投資增加4.5倍，收益增加3.5倍；人力資本投資增加3.5倍，收益卻增加了17.5倍。 人力資本的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)效應(yīng)舒爾茨：人力資本對(duì)經(jīng)濟(jì)

8、增長(zhǎng)的替代效應(yīng)。當(dāng)前一些學(xué)者：內(nèi)部效應(yīng)：需求拉動(dòng)效應(yīng)和收入提升效應(yīng)外部效應(yīng)：可以增加其他要素生產(chǎn)率的貢獻(xiàn)。人力資本投資有利于實(shí)現(xiàn)物質(zhì)資本的吸收與消化。德國(guó)、日本伊朗等發(fā)展中國(guó)家我國(guó)學(xué)者陸根堯：人力資本在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中的十大效應(yīng)：要素效應(yīng)資源配置效應(yīng)溢出效應(yīng)互補(bǔ)效應(yīng)再生產(chǎn)效應(yīng)收入引致效應(yīng)推動(dòng)科技進(jìn)步的效應(yīng)吸納效應(yīng)改善結(jié)構(gòu)效應(yīng)升華精神、意識(shí)的效應(yīng) （二）人力資本與收入分配人力資本可以縮小收入分配差距。向落后地區(qū)進(jìn)行人力資本投資是反貧困的有效途徑。納克斯的“貧困惡性循環(huán)”一是供給方面，“低收入低儲(chǔ)蓄能力低資本形成低生產(chǎn)率低產(chǎn)出低收入”的惡性循環(huán)； 二是需求方面，“低收入低購(gòu)買力投資引誘不足低資本形成低生

9、產(chǎn)率低產(chǎn)出低收入”的惡性循環(huán)。人力資本投資可以打破循環(huán) ，成為反貧困的有效途徑。第二節(jié) 人力資本投資一、人力資本投資概述 （一）人力資本投資的概念 通過(guò)增加人的資源而影響未來(lái)貨幣或物質(zhì)收入的各種活動(dòng)，（G.S.貝克爾）。 舒爾茨：人力資本投資的五部分 正規(guī)教育資本投資 在職培訓(xùn) 健康保健 成人教育 勞動(dòng)力流動(dòng)（二） 人力資本投資決策模式計(jì)算投資預(yù)期收益的現(xiàn)值 設(shè)某項(xiàng)人力資本在t年內(nèi)為投資者帶來(lái)收益，投資完成后每年投資收益為Bi，設(shè)折現(xiàn)率為r,t年內(nèi)投資收益現(xiàn)值為PV，那么，根據(jù)現(xiàn)值計(jì)算公式： 人力資本收益現(xiàn)值PV= (i=1,2,t)2.計(jì)算人力資本投資預(yù)期成本的現(xiàn)值 設(shè)人力資本投資C，平均分

10、布在n年內(nèi)完成，每年投資成本為Cj，投資成本現(xiàn)值為PVC，根據(jù)現(xiàn)值計(jì)算公式： 人力資本投資成本現(xiàn)值PVC = = (j=1,2,t)3.計(jì)算人力資本投資報(bào)酬率 令投資總收益現(xiàn)值等于投資總成本現(xiàn)值，即：PV=PVC，則有： 因?yàn)锽i，Cj，t和n為投資者預(yù)期確定的，是已知值，所以可以根據(jù)上式求出折現(xiàn)率r，該折現(xiàn)率r即為人力資本投資報(bào)酬率。4.做出投資決策 設(shè)S為個(gè)人時(shí)間內(nèi)生偏好率：指一個(gè)人關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的偏好，即個(gè)人愿意接受的最低利息率。 當(dāng)rS時(shí)：人們才會(huì)選擇人力資本投資。 若rS時(shí)：人們將當(dāng)然不會(huì)選擇人力資本投資。（三）人力資本投資的市場(chǎng)均衡（自學(xué)） 人力資本投資供給曲線 人力資本投資供給

11、曲線：是指人力資本投資與該項(xiàng)投資的邊際機(jī)會(huì)成本之間的組合軌跡。 S5S2S1h4h3h2h1i1O利率i人力資本投資額hi2i3S3S4人力資本投資需求曲線 人力資本投資需求曲線：是指人力資本投資與該項(xiàng)投資的邊際收益之間的組合軌跡，反映了在既定的機(jī)會(huì)成本下，個(gè)人對(duì)該項(xiàng)投資的最優(yōu)數(shù)量。利率i報(bào)酬率rO人力資本投資額hi2、r2h1h2Di1、r1人力資本投資的均衡E利率i報(bào)酬率rO人力資本投資額hi2、r2h1h2Di*、r*Sh* 二、 教育投資的成本與收益 宏觀教育投資：指一個(gè)國(guó)家的政府和其他部門、團(tuán)體、組織花費(fèi)在國(guó)民教育上的支出，包括校舍建設(shè)、教學(xué)設(shè)備購(gòu)置、教職人員工資、圖書資料等。 微觀

12、教育投資：指家庭或個(gè)人花費(fèi)在教育上的支出。（一）教育投資的成本 教育的直接成本 政府直接撥出的教育經(jīng)費(fèi) 受教育者個(gè)人負(fù)擔(dān)的學(xué)習(xí)費(fèi)用，直接成本包括學(xué)雜費(fèi)、書本費(fèi)以及其他一些費(fèi)用。 教育的間接成本（繼續(xù)上學(xué)的機(jī)會(huì)成本） 計(jì)算教育的機(jī)會(huì)成本的兩種不同方法。 （1）舒爾茨的計(jì)算方法。 （2）費(fèi)希洛的計(jì)算方法。 3.教育的心理成本（1）舒爾茨的計(jì)算方法第一步：以某年為基期，把14歲及以上學(xué)生分為兩組。第二步：職工周平均工資乘以11，等于該年中學(xué)生平均每人年放棄的收入；職工周平均工資乘以25，等于該年大學(xué)生平均每人年放棄的收入。第三步：把上述計(jì)算結(jié)果分別乘以該年學(xué)生和大學(xué)生人數(shù)，得出該年學(xué)生放棄收入總額。

13、（2）費(fèi)希洛的計(jì)算方法第一步：從學(xué)生總?cè)藬?shù)中分離出10歲及10歲以上的學(xué)生人數(shù)，并確定其中可能在非農(nóng)業(yè)部門就業(yè)和在農(nóng)業(yè)部門就業(yè)的人數(shù)。第二步：學(xué)生可能在非農(nóng)業(yè)部門就業(yè)的收入可能在非農(nóng)業(yè)部門就業(yè)的學(xué)生人數(shù)X一年內(nèi)放棄收入的時(shí)間所占的比例X非農(nóng)業(yè)部門就業(yè)者的平均年收入。第三步：計(jì)算學(xué)生可能在農(nóng)業(yè)部門就業(yè)的收入可能在農(nóng)業(yè)部門就業(yè)的學(xué)生入數(shù)X放棄收入的月數(shù)X農(nóng)業(yè)就業(yè)者的平均月收入第四步：將第二，三步計(jì)算的結(jié)果相加，即得學(xué)生一年放棄的總收入。（二）教育投資的收益1.個(gè)人直接收益主要考慮如果用n表示工作年限，Yt1表示大學(xué)畢業(yè)后個(gè)人未來(lái)第t年的貨幣收入，Yt0表示沒(méi)有上大學(xué)的個(gè)人同期的收入水平，假定影響收

14、入的其他條件相同，所以大學(xué)教育投資的個(gè)人收益之現(xiàn)值為： 美國(guó)人口經(jīng)濟(jì)學(xué)家恩格爾曼認(rèn)為，人口投資時(shí)間比較長(zhǎng)，難于根據(jù)已知的“投資期限”來(lái)計(jì)算投入量與收入量。為此，他把投資期限限定在一個(gè)時(shí)期（例如十三年），而把收益擴(kuò)展到其他時(shí)期帶來(lái)的收入，用來(lái)分析教育（正規(guī)教育）投資的收益率。公式為：式中，C受過(guò)第十三年教育的直接費(fèi)用 X0受過(guò)第十三年教育面放棄的收入 Xi受過(guò)十二年教育的人的收入 Yi受過(guò)十三年教育的人的收入 n受了十三年教育之后可以賺取收入的總年數(shù) r第十三年教育的收益率 i觀察的年份。 2. 個(gè)人間接收益 未來(lái)較高的收入未來(lái)較合理的支出未來(lái)健康的身體未來(lái)的職業(yè)機(jī)動(dòng)性3. 社會(huì)收益人力資本投資

15、的社會(huì)收益也是巨大的。社會(huì)收益分為經(jīng)濟(jì)收益和非經(jīng)濟(jì)收益。人力資本投資的經(jīng)濟(jì)收益，表現(xiàn)為提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，改善生活與勞動(dòng)條件，擴(kuò)大就業(yè)，增加人均收入等等。 （三）教育投資決策模型教育投資分析模型推 論其他條件相同，投資后的收入增量越多（即收益時(shí)間越長(zhǎng)），那么一項(xiàng)教育投資的凈現(xiàn)值就越可能為正，即投資越具有經(jīng)濟(jì)合理性其他條件相同，一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生與高中畢業(yè)生之間的收入差距越大，愿意投資于大學(xué)教育的人就會(huì)越多,來(lái)自美國(guó)的數(shù)據(jù)說(shuō)明了這一點(diǎn)，見(jiàn)下表。其他條件相同，接受教育投資的成本越低，就越會(huì)有更多的人愿意接受教育美國(guó)大學(xué)與高中畢業(yè)生之間的工資報(bào)酬差距對(duì)大學(xué)生入學(xué)的影響年份高中畢業(yè)生的大學(xué)入學(xué)率

16、（%）大學(xué)與高中生平均工資報(bào)酬比率（%）男性女性男性女性197055.248.51.381.42197552.649.01.161.29198046.751.81.191.29198558.656.91.271.35199057.862.01.481.59199559.765.41.541.53三、培訓(xùn)的成本與收益（自學(xué)）（一）企業(yè)培訓(xùn)的成本投資的成本與收益 培訓(xùn)的成本企業(yè)培訓(xùn)的成本 直接成本機(jī)會(huì)成本 2. 培訓(xùn)的收益（表現(xiàn)在企業(yè)和受訓(xùn)者兩方面） 培訓(xùn)投資成本與收益的計(jì)算方法 直接計(jì)算法間接計(jì)算法分組對(duì)照簡(jiǎn)單比較模型法 經(jīng)驗(yàn)公式法 凈現(xiàn)值法 直接計(jì)算法對(duì)培訓(xùn)后效果直接觀察并加以評(píng)價(jià)的方法。簡(jiǎn)單

17、比較和對(duì)照比較測(cè)試1對(duì)照組測(cè)試4測(cè)試3培訓(xùn)組測(cè)試2間接計(jì)算法（1）一般模型VMPA：培訓(xùn)前的邊際產(chǎn)品價(jià)值 n：服務(wù)年限VMPB：培訓(xùn)后的邊際產(chǎn)品價(jià)值 r：最低投資收益率C：總培訓(xùn)成本（2）凈現(xiàn)值法收益Ik=(Ie-Ic)N成本即培訓(xùn)費(fèi)用，包括直接成本和間接成本（3）經(jīng)驗(yàn)公式法（了解）國(guó)外比較流行，找出影響在職培訓(xùn)收益的因素，根據(jù)這些因素的相互關(guān)系來(lái)計(jì)算。（二）在職培訓(xùn)：一般培訓(xùn)和特殊培訓(xùn)一般培訓(xùn)的成本效益分析1.所謂一般培訓(xùn)是指員工通過(guò)培訓(xùn)獲得的業(yè)務(wù)技術(shù)知識(shí)、技能，對(duì)其所屬企業(yè)以外的組織同樣具有適用性。2.企業(yè)在通常情況下，不愿意單純地為本企業(yè)員工提供適用性極強(qiáng)的一般訓(xùn)練。通常由社會(huì)上的職業(yè)技

18、術(shù)學(xué)校來(lái)承擔(dān)這項(xiàng)任務(wù)。3.如果企業(yè)為員工提供一般培訓(xùn)，則合理的情況應(yīng)該是員工自己負(fù)擔(dān)接受一般培訓(xùn)的成本并享受其收益，4. 受訓(xùn)人員并不直接支付培訓(xùn)成本，而是在培訓(xùn)期間接受了比原來(lái)更低的工資，培訓(xùn)結(jié)束后員工獲得一個(gè)較高的工資率。一般培訓(xùn)的成本與收益培訓(xùn)期間 t培訓(xùn)后服務(wù)期間時(shí)間 T工資率W 邊際勞動(dòng)產(chǎn)品價(jià)值VWP特殊培訓(xùn)的成本收益分析1.所謂特殊培訓(xùn)是指員工通過(guò)培訓(xùn)獲得的業(yè)務(wù)技術(shù)知識(shí)、技能，只對(duì)培訓(xùn)的企業(yè)具有適用性，或者能使提供培訓(xùn)的企業(yè)的生產(chǎn)率比其他企業(yè)提高的更多，對(duì)其他企業(yè)則沒(méi)有什么意義或意義明顯低于培訓(xùn)企業(yè)。2.員工一般不會(huì)為這種培訓(xùn)支付所有的費(fèi)用。3.現(xiàn)在企業(yè)在處理特殊培訓(xùn)的成本收益關(guān)系時(shí)（1）勞動(dòng)雙方達(dá)成默契，或訂立長(zhǎng)期勞動(dòng)合同。（2）調(diào)整特殊培訓(xùn)的成本收益結(jié)構(gòu)。特殊培訓(xùn)的成本與收益O培訓(xùn)期間 t培訓(xùn)后服務(wù)期間時(shí)間 T工資率W邊際勞動(dòng)產(chǎn)品價(jià)值VMP企業(yè)成本（2）個(gè)人成本（1）個(gè)人收益（3）企業(yè)收益（4）通常，與受過(guò)一般培訓(xùn)的員工相比，受過(guò)特殊培訓(xùn)的員工的辭職率要低一些。企業(yè)不愿意解雇受過(guò)特殊培訓(xùn)的員工，因?yàn)樗麄兊碾x去會(huì)影響企業(yè)正常的工作次序。思考哪條線代表一般培訓(xùn)，哪條線代表特殊培訓(xùn)？ABAB年齡收入效應(yīng)年齡工資率日本美國(guó)