銀行業(yè)安全保衛(wèi)、消防、案防工作自查情況的報(bào)告

1、XX銀行XX分行安保、案防、消防工作開展情況的匯報(bào)秦皇島銀監(jiān)分局：開業(yè)至今以來(lái)，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)各級(jí)監(jiān)管部門制度要求，做到“一把手”負(fù)責(zé)制，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化安保、案 防、消防管理，扎實(shí)開展各項(xiàng)工作隱患排查工作，堅(jiān)決防范 重大安全事故、風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，確保我行的安全穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，現(xiàn)將各項(xiàng)工作開展情況匯報(bào)如下：一、 安全保衛(wèi)、消防工作方面（一）組織方面開業(yè)以來(lái)，我行成立了由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，分行各部室負(fù)責(zé)人為成員的XXX分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組， 并于每年年初制定詳細(xì)的安全保衛(wèi)、消防工作實(shí)施方案，確保我行安全保衛(wèi)工作有序開展。（二）整章建制方面根據(jù)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章制度以及總行保衛(wèi)部下發(fā)的X

2、xxxx,結(jié)合我分行實(shí)際情況制定了 xxxx,包含了 XXX分 行安全保衛(wèi)管理規(guī)定等13 項(xiàng)制度， 通過(guò)建立健全規(guī)章制度，提高了員工防范意識(shí)的加強(qiáng)和各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，有效地 避免了案件和事故發(fā)生。（三）責(zé)任狀簽訂方面每年初我行會(huì)組織全員層層簽訂了安全保衛(wèi)、消防安 全目標(biāo)責(zé)任狀，簽訂形式為分行行長(zhǎng)與分行副行長(zhǎng)、支行 負(fù)責(zé)人簽訂，分行副行長(zhǎng)分別與所主管的部門負(fù)責(zé)人簽訂， 支行行長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人分別與所屬員工簽訂，要求全員嚴(yán) 格遵守責(zé)任狀考核、獎(jiǎng)懲機(jī)制。（四）培訓(xùn)演練方面為強(qiáng)化和提升我行員工基本防范技能和應(yīng)對(duì)突發(fā)情況 的反應(yīng)能力，各支行半月組織一次培訓(xùn)，主要以傳達(dá)相應(yīng)的 制度文件為主，每季度組織一

3、次防搶或防火應(yīng)急演練。每半 年分行都要邀請(qǐng)消防培訓(xùn)中心專家來(lái)我行進(jìn)行授課，主要以 講述近期發(fā)生的突生案例為主，授課完畢后，再結(jié)合培訓(xùn)內(nèi) 容組織一次消防應(yīng)急預(yù)案演練，更好的規(guī)范應(yīng)急預(yù)案操作程 序。（五）隱患排查方面根據(jù)我行規(guī)章制度和各級(jí)監(jiān)管單位相關(guān)要求，我行各級(jí) 管理人員定期將開展檢查督導(dǎo)、隱患排查工作，對(duì)于在檢查 的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的隱患問(wèn)題將根據(jù)事態(tài)嚴(yán)重性進(jìn)行處理，小事 當(dāng)場(chǎng)解決，大事下發(fā)隱患整改通知書并限期整改，整改完畢 后，還要開展“回頭看”行動(dòng)，確保徹底解決隱患問(wèn)題，形 成檢查、指導(dǎo)、整改完善流程。（六）設(shè)施設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)方面我行根據(jù)現(xiàn)有的安防、消防設(shè)施設(shè)備的使用要求，定期進(jìn)行檢測(cè)、維保工作，

4、每日對(duì)設(shè)備的運(yùn)行情況進(jìn)行巡檢、每季度進(jìn)行由專業(yè)人員進(jìn)行測(cè)試、每半年進(jìn)行專業(yè)的維護(hù)保養(yǎng)、每年對(duì)過(guò)期設(shè)備進(jìn)行更換，確保各類安、消防設(shè)施設(shè)備的穩(wěn) 定運(yùn)行。二、案件防控工作方面在當(dāng)前嚴(yán)峻的案防形勢(shì)面前，我行要求各級(jí)管理人員要提高思想認(rèn)識(shí)，切忌懈怠，要有危機(jī)感、緊迫感、責(zé)任感，繼續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，建立壓力傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)案防責(zé)任的落實(shí)。同時(shí)結(jié)合監(jiān)管部門關(guān)于案防工作的要求，完善案防工作 的組織領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)分工。分行成立一把手任組長(zhǎng)的案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，依據(jù)總行各項(xiàng)案防規(guī)章制度開展工作，不斷 完善各項(xiàng)案防措施，督導(dǎo)案防措施的落實(shí)，把案防工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期性的日常工作來(lái)抓，及時(shí)解決案件防控、案件風(fēng)險(xiǎn) 排查等方面發(fā)現(xiàn)

5、的問(wèn)題。具體案防工作措施匯報(bào)如下：（一）案防學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)方面通過(guò)形式多樣的思想教育、職業(yè)道德教育、職業(yè)操守教育，引導(dǎo)員工樹立正確的觀念，增強(qiáng)法制意識(shí)，知曉行為后 果，使員工對(duì)違規(guī)動(dòng)作不可為，也不敢為。1、分行要求支行定期組織案防警示教育。各支行結(jié)合實(shí)際情況，通過(guò)集中學(xué)習(xí)各項(xiàng)案防規(guī)章制度，討論、分析實(shí)際案例等，來(lái)達(dá)到教育及防范目的，學(xué)習(xí)過(guò)程要求留存記錄。分行定期召開案防分析會(huì)，總結(jié)分行案防工作開展情況，下達(dá)之后的案防工作要求，及時(shí)傳達(dá)監(jiān)管部門特項(xiàng)檢查和臨時(shí)性工作任務(wù)。2、我行各支行行長(zhǎng)、部門負(fù)責(zé)人定期對(duì)所屬員工進(jìn)行一對(duì)一談心，詳細(xì)了解每一位員工的思想、工作和生活情況，及時(shí)為他們解決困難和問(wèn)題，及

6、時(shí)發(fā)現(xiàn)和遏制不良思想的傾向，談話結(jié)果要留有記錄。（二）員工行為管控方面1、按年度簽訂案件防控責(zé)任狀，要求“層層簽訂”，分行行長(zhǎng)與副行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)簽訂，副行長(zhǎng)與其負(fù)責(zé)條線部門負(fù)責(zé)人簽訂，部門負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)與本單位員工簽訂，確保案防責(zé)任明確，層層落實(shí)，做到 “縱向到底”、 “橫向到邊”。2、全體在崗員工簽訂以“員工禁止行為規(guī)定”為主要內(nèi)容的承諾書，在職員工簽訂一次，承諾書作為員工規(guī)范自身、提高職業(yè)素養(yǎng)和衡量道德標(biāo)準(zhǔn)的重要紙質(zhì)依據(jù)，每位在職員工簽訂后，至少由分行留存一份，承諾書的簽訂使員工明確自身案防工作責(zé)任，起到教育警示目的，防范、約束員工的違規(guī)行為。3、 對(duì)員工異常行為進(jìn)行監(jiān)督，加強(qiáng)員工日常行

7、為管理。日?？记谇闆r定期進(jìn)行檢查，對(duì)經(jīng)常不按時(shí)上班、經(jīng)常脫崗或經(jīng)常請(qǐng)假者要查明情況，對(duì)長(zhǎng)期病假者要核實(shí)。并堅(jiān)持按照相關(guān)要求實(shí)施強(qiáng)制休假、輪崗等。4、定期組織員工行為排查，至少每半年達(dá)到一次全員覆蓋，重點(diǎn)是對(duì)照排查表中的內(nèi)容全面開展排查，讓參加排查的人員能夠積極提出意見、揭露問(wèn)題而無(wú)后顧之憂。內(nèi)容針對(duì)員工異常消費(fèi)、與收入不匹配的過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、交友復(fù)雜、不良嗜好等，同時(shí)排查員工是否參與非法集資、民間融資和私售理財(cái)產(chǎn)品、泄露銀行或客戶信息、在外兼職情況等。（三）重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)案件風(fēng)險(xiǎn)管理針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，分行各主管業(yè)務(wù)條線部門依據(jù)總行紀(jì)檢監(jiān)察室、本條線歸口管理部門相關(guān)要求，不定期開展專項(xiàng)

8、排查活動(dòng)，同時(shí)，分行辦公室定期組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，聯(lián)合各條線業(yè)務(wù)骨干精英開展專項(xiàng)“飛行檢查”活動(dòng)，業(yè)務(wù)排查內(nèi)容包括且不限于以下方面：1、授信業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)：是否執(zhí)行授信業(yè)務(wù)獨(dú)立、雙人調(diào)查，面談、面簽等制度；授信業(yè)務(wù)的簽章、簽字是否在辦公場(chǎng)所和辦公時(shí)間辦理，并保證其真實(shí)性；是否隱瞞客戶重大負(fù)面信息、隱瞞或掩飾客戶基本資料、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、抵 （質(zhì)）押物等存有的虛假或瑕疵。對(duì)擔(dān)保物是否進(jìn)行實(shí)地調(diào)查并保留相關(guān)證據(jù)，有無(wú)不按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵（質(zhì)）押物價(jià)值，或提前解除、返還抵（質(zhì)）押物等問(wèn)題。2、 賬戶管理環(huán)節(jié)：開立賬戶是否堅(jiān)持柜面辦理的原則，嚴(yán)禁在網(wǎng)點(diǎn)辦公室辦理；開戶資料是否真實(shí)、完整、合法；是否嚴(yán)格執(zhí)

9、行大額資金業(yè)務(wù)分級(jí)審批授權(quán)制度；個(gè)人存款賬戶開戶是否實(shí)名制；是否落實(shí)監(jiān)管制度 “了解你的客戶” “聯(lián)系代理人”的相關(guān)要求；是否存在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶問(wèn)題等。3、銀企對(duì)賬環(huán)節(jié)：是否嚴(yán)格按照規(guī)范的銀企對(duì)賬流程操作，對(duì)賬單是否齊全，對(duì)賬單上的簽章、要素是否齊全、真實(shí)等。4、保管交接環(huán)節(jié)：憑證、現(xiàn)金、印章、檔案資料等重要物品是否按規(guī)定進(jìn)行了保管、交接，是否留存記錄，相關(guān)簽字簽章是否齊全等。5、重要崗位輪換環(huán)節(jié)：是否嚴(yán)格按照規(guī)定，對(duì)按時(shí)限應(yīng)輪崗人員進(jìn)行崗位輪換，有無(wú)相關(guān)登記記錄，要對(duì)實(shí)際輪崗情況進(jìn)行查證。6、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：是否面簽開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)協(xié)議；是否落實(shí)大額網(wǎng)上支付轉(zhuǎn)賬等交易的確認(rèn)及

10、核實(shí)措施；是否存在無(wú)正當(dāng)理由的個(gè)人客戶或代理人頻繁開戶、銷戶，同一額度或大額是否頻繁轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)銀簽約后是否迅速轉(zhuǎn)賬等。7、信用卡業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：是否落實(shí)親訪親簽制度，并保障客戶身份和提供資料的真實(shí)性；是否存在套現(xiàn)等異常交易；逾期催收是否及時(shí)有效等。（四）按照監(jiān)管要求開展案防工作截至目前，我行按照監(jiān)管部門相關(guān)要求，開展了多項(xiàng)案防排查、教育、宣傳工作，包括且不限于與市銀監(jiān)分局簽訂2018 年案防目標(biāo)責(zé)任狀、涉黑涉惡排查、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送工作情況自查、防范員工非法集資案防教育、排查工作、開展非法集資宣傳月專項(xiàng)活動(dòng)等。在監(jiān)管部門的大力指導(dǎo)下，我行認(rèn)真組織具體實(shí)施工作，及時(shí)匯總排查結(jié)果，均按時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)的向監(jiān)管部門報(bào)送了相應(yīng)報(bào)告、報(bào)表等。三、下一