移動(dòng)金融部?jī)?nèi)部考試

1、移動(dòng)金融部?jī)?nèi)部考試您的姓名： 填空題 *_1.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前（）日，在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記。 單選題 *A.3B.5C.10(正確答案)D.152.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前（）日，在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記。 單選題 *A.1B.2(正確答案)C.3D.43.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于內(nèi)部審計(jì)的相關(guān)規(guī)定，至少每（）對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送審計(jì)委員會(huì)及董事會(huì)。 單選題 *A.月B.季C.半年D.年(正確答案)4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于外部審計(jì)的

2、相關(guān)規(guī)定，委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)至少每（）對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)和公募理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行一次外部審計(jì)，并針對(duì)外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取整改措施。 單選題 *A.月B.季C.半年D.年(正確答案)5.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的相關(guān)規(guī)定計(jì)提（）資本。 單選題 *A.操作風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)6.商業(yè)銀行只能向投資者銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷(xiāo)售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷(xiāo)售的投資者范圍，在銷(xiāo)售系統(tǒng)中設(shè)置銷(xiāo)售限制措施。 單選題 *A.低于B.高于C.低于或等于(正確答案)D.高于或等于7.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不

3、得低于（）萬(wàn)元人民幣。 單選題 *A.1(正確答案)B.5C.10D.208.在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，商業(yè)銀行可以按照法律、行政法規(guī)和理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件約定，綜合運(yùn)用設(shè)置贖回上限、延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、收取短期贖回費(fèi)等方式，作為壓力情景下開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件中約定的信息披露方式，在（）個(gè)交易日內(nèi)通知投資者相關(guān)處理措施。 單選題 *A.2B.3(正確答案)C.4D.59.巨額贖回是指商業(yè)銀行開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品總份額的（）%的贖回行為，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。 單選題

4、*A.5B.10(正確答案)C.15D.2010.商業(yè)銀行首次與理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)合作的，應(yīng)當(dāng)提前（）日將該合作機(jī)構(gòu)相關(guān)情況報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。 單選題 *A.5B.10(正確答案)C.15D.2011.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇具有（）的金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄軝C(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)托管所發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。 單選題 *A.證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格(正確答案)B.綜合托管業(yè)務(wù)資格C.衍生交易業(yè)務(wù)資格D.基金銷(xiāo)售資格12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 單選題 *A.日B.周(正確答案)C.季D.月13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束

5、之日起()日內(nèi)、上半年結(jié)束之日起()日內(nèi)、每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成理財(cái)產(chǎn)品的季度、半年和年度報(bào)告等定期報(bào)告。（） 單選題 *A.15、60、90(正確答案)B.20、90、120C.15、90、120D.20、60、9014.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后（）日內(nèi)，披露開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開(kāi)放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格，在定期報(bào)告中披露開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。 單選題 *A.1B.2(正確答案)C.3D.415.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售文件中約定不少于（）小時(shí)的投資冷靜期，并載明投資者在投資冷

6、靜期內(nèi)的權(quán)利。在投資冷靜期內(nèi)，如果投資者改變決定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵從投資者意愿，解除已簽訂的銷(xiāo)售文件，并及時(shí)退還投資者的全部投資款項(xiàng)。投資冷靜期自銷(xiāo)售文件簽字確認(rèn)后起算。 單選題 *A.24(正確答案)B.48C.72D.12016. 保險(xiǎn)公司自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額不得超過(guò)其上季度末總資產(chǎn)()。（） 單選題 *A.10%B.20%(正確答案)C.40%D.80%17.對(duì)于私募產(chǎn)品，債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額不得超過(guò)其上一日凈資產(chǎn)()。（） 單選題 *A.40%B.80%C.100%(正確答案)D.120%18.債券市場(chǎng)參與者在債券市場(chǎng)開(kāi)展質(zhì)押式回購(gòu)交易，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)

7、辦理質(zhì)押登記，參與者開(kāi)展質(zhì)押式回購(gòu)與買(mǎi)斷式回購(gòu)最長(zhǎng)期限均不得超過(guò)()天。（） 單選題 *A.30B.90C.180D.365(正確答案)19.存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額不得超過(guò)其上季度末凈資產(chǎn)()。（） 單選題 *A.40%B.80%(正確答案)C.100%D.120%20.()對(duì)債券市場(chǎng)實(shí)施宏觀(guān)審慎管理，必要時(shí)可對(duì)參與者杠桿要求進(jìn)行逆周期的動(dòng)態(tài)調(diào)整，并協(xié)調(diào)各金融監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展債券交易業(yè)務(wù)規(guī)范管理工作。（） 單選題 *A.中國(guó)人民銀行(正確答案)B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)21.經(jīng)交易雙方協(xié)商一致，質(zhì)押式回購(gòu)交易可以()。（） 單選題 *A.現(xiàn)金交割B.提前贖回C.換

8、券(正確答案)D.估值盯市22.約定由他人暫時(shí)持有但最終須購(gòu)回或者為他人暫時(shí)持有但最終須返售的債券交易，均屬于()。（） 單選題 *A.買(mǎi)斷式回購(gòu)(正確答案)B.質(zhì)押式回購(gòu)C.擔(dān)保式回購(gòu)D.抵押式回購(gòu)23.對(duì)于公募產(chǎn)品，債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額不得超過(guò)其上一日凈資產(chǎn)()。（） 單選題 *A.40%(正確答案)B.80%C.100%D.120%24.其他金融機(jī)構(gòu)，債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額不得超過(guò)其上月末凈資產(chǎn)()的。（） 單選題 *A.40%B.80%C.100%D.120%(正確答案)25.嚴(yán)禁通過(guò)()方式規(guī)避內(nèi)控及監(jiān)管要求。（） 單選題 *A.“抽屜協(xié)議”B.變相交易C.

9、組合交易D.以上都對(duì)(正確答案)26.()應(yīng)加強(qiáng)債券市場(chǎng)債券交易日常監(jiān)測(cè)，建立數(shù)據(jù)信息共享機(jī)制。（） 單選題 *A.市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)(正確答案)B.中國(guó)人民銀行C.證監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)27.各金融監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)所管理的金融機(jī)構(gòu)及其他債券市場(chǎng)參與者()的監(jiān)督檢查，并依法對(duì)有關(guān)違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰。（） 單選題 *A.內(nèi)控制度建設(shè)B.債券交易規(guī)范C.杠桿比率審慎水平D.以上都對(duì)(正確答案)28.出現(xiàn)下列情形的，參與者應(yīng)及時(shí)向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告：( )。（） 單選題 *A.存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超過(guò)其上季度末凈資產(chǎn)20%的。B.保險(xiǎn)公司自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超

10、過(guò)其上季度末總資產(chǎn)120%的。C.私募性質(zhì)的非法人產(chǎn)品，債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超過(guò)其上一日凈資產(chǎn)100%的。(正確答案)D.其他金融機(jī)構(gòu)，債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超過(guò)其上月末凈資產(chǎn)80%的。29.開(kāi)展買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的，()將債券繼續(xù)按照自有債券進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，并以此計(jì)算相應(yīng)監(jiān)管資本、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等風(fēng)控指標(biāo)，統(tǒng)一納入規(guī)模、杠桿、集中度等指標(biāo)控制。（） 單選題 *A.逆回購(gòu)方B.正回購(gòu)方(正確答案)C.債券持有方D.任意一方30.債券證券市場(chǎng)參與者應(yīng)按照()的原則，嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行和各金融監(jiān)管部門(mén)制定的流動(dòng)性、杠桿率等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)要求，并合理控制債券交易杠桿比率。（） 單選題

11、*A.審慎展業(yè)(正確答案)B.實(shí)質(zhì)重于形式C.合規(guī)審慎D.審慎監(jiān)管31.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照()和()等關(guān)于金融工具估值核算的相關(guān)規(guī)定，確認(rèn)和計(jì)量理財(cái)產(chǎn)品的凈值。（） *A.企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(正確答案)B.關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)(正確答案)C.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法D.商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法32.單獨(dú)管理是指對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行獨(dú)立的投資管理。單獨(dú)建賬是指為每只理財(cái)產(chǎn)品建立投資明細(xì)賬，確保投資資產(chǎn)逐項(xiàng)清晰明確。單獨(dú)核算是指對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)進(jìn)行會(huì)計(jì)賬務(wù)處理，確保每只理財(cái)產(chǎn)品具有哪些財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表？（） *A.資產(chǎn)負(fù)債表(正確答案)B.利潤(rùn)表(正確答案)C.現(xiàn)金流量表

12、D.產(chǎn)品凈值變動(dòng)表(正確答案)33.商業(yè)銀行只能通過(guò)本行渠道(含營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，或者通過(guò)()等吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。（） *A.其他商業(yè)銀行(正確答案)B.農(nóng)村合作銀行(正確答案)C.村鎮(zhèn)銀行(正確答案)D.農(nóng)村信用合作社(正確答案)34.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者哪三句話(huà)？（） *A.理財(cái)非存款(正確答案)B.產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.產(chǎn)品很安全D.投資須謹(jǐn)慎(正確答案)35.理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售文件一般包括？（） *A.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議書(shū)(正確答案)B.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)(正確答案)D.投資者權(quán)益須知(正確答案)36.

13、在未提供客觀(guān)證據(jù)的情況下，使用以下哪些詞語(yǔ)是夸大過(guò)往業(yè)績(jī)的表述？（） *A.“名列前茅”(正確答案)B.“位居前列”(正確答案)C.“最有價(jià)值”(正確答案)D.“最強(qiáng)”(正確答案)37.以下關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品杠桿率要求正確的是（） *A.每日開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品，杠桿率不得超過(guò)120%。B.7天開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品，杠桿率不得超過(guò)140%。(正確答案)C.封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品，杠桿率不得超過(guò)200%。(正確答案)D.開(kāi)放式私募理財(cái)產(chǎn)品，杠桿率不得超過(guò)200%。(正確答案)38.開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的( )。（） *A.國(guó)債、中央銀行票據(jù)(正確

14、答案)B.政策性金融債券(正確答案)C.地方政府債券D.政府支持機(jī)構(gòu)債券39.理財(cái)投資的固定收益類(lèi)資產(chǎn)可選用第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值價(jià)格數(shù)據(jù)，“第三方估值機(jī)構(gòu)”包括：（） *A.中證指數(shù)有限公司(正確答案)B.深圳證券信息有限公司C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(正確答案)40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向理財(cái)產(chǎn)品投資者披露以下哪些信息？（） *A.理財(cái)產(chǎn)品的募集信息、資金投向(正確答案)B.理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平(正確答案)C.理財(cái)產(chǎn)品的收益分配、托管安排(正確答案)D.理財(cái)產(chǎn)品的投資賬戶(hù)信息和主要投資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)41. 關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)

15、的通知中規(guī)定的債券交易業(yè)務(wù)包括()。（） *A.現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)(正確答案)B.債券回購(gòu)(正確答案)C.債券遠(yuǎn)期(正確答案)D.債券借貸(正確答案)42.各金融監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)所管理的金融機(jī)構(gòu)及其他債券市場(chǎng)參與者()的監(jiān)督檢查，并依法對(duì)有關(guān)違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰。（） *A.內(nèi)控制度建設(shè)(正確答案)B.債券交易規(guī)范(正確答案)C.杠桿比率審慎水平(正確答案)D.財(cái)務(wù)核算機(jī)制43.債券市場(chǎng)參與者應(yīng)按照()有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理，健全債券交易合規(guī)制度。（） *A.中國(guó)人民銀行(正確答案)B.銀監(jiān)會(huì)(正確答案)C.證監(jiān)會(huì)(正確答案)D.保監(jiān)會(huì)(正確答案)44.參與者不得通過(guò)任何債券交易形式進(jìn)行()。（

16、） *A.利益輸送(正確答案)B.內(nèi)幕交易(正確答案)C.操縱市場(chǎng)(正確答案)D.規(guī)避內(nèi)控或監(jiān)管(正確答案)45.參與者應(yīng)將自營(yíng)、資產(chǎn)管理、投資顧問(wèn)等各類(lèi)前臺(tái)業(yè)務(wù)相互隔離，在()等方面建立有效防火墻。（） *A.資產(chǎn)(正確答案)B.人員(正確答案)C.系統(tǒng)(正確答案)D.制度(正確答案)46.參與者開(kāi)展債券回購(gòu)交易，應(yīng)按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求將交易納入機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)及非法人產(chǎn)品表內(nèi)核算，計(jì)入機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)及非法人產(chǎn)品表內(nèi)核算，計(jì)入()科目。（） *A.“買(mǎi)入返售”(正確答案)B.“賣(mài)出回購(gòu)”(正確答案)C.“同業(yè)借款”D.“同業(yè)代付”47.債券市場(chǎng)參與者應(yīng)根據(jù)所從事的債券交易業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程

17、度，建立貫穿全環(huán)節(jié)、覆蓋全業(yè)務(wù)的內(nèi)控體系，并通過(guò)信息技術(shù)手段，審慎設(shè)置()等指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)債券交易業(yè)務(wù)全程留痕。（） *A.規(guī)模(正確答案)B.授信(正確答案)C.杠桿率(正確答案)D.價(jià)格偏離(正確答案)48.出現(xiàn)下列情形的，參與者應(yīng)及時(shí)向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告：( )。（） *A.存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超過(guò)其上季度末凈資產(chǎn)120%的。B.保險(xiǎn)公司自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超過(guò)其上季度末總資產(chǎn)40%的。C.私募性質(zhì)的非法人產(chǎn)品，債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超過(guò)其上一日凈資產(chǎn)100%的。(正確答案)D.其他金融機(jī)構(gòu)，債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超

18、過(guò)其上月末凈資產(chǎn)120%的。(正確答案)49.其他金融機(jī)構(gòu)包括()。（） *A.信托公司、金融資產(chǎn)管理公司(正確答案)B.開(kāi)發(fā)性銀行、政策性銀行C.期貨公司、保險(xiǎn)公司D.證券公司、基金公司(正確答案)50.以下說(shuō)法正確的是？（） *A.前中后臺(tái)等業(yè)務(wù)崗位設(shè)置應(yīng)相互分離，并由具備相應(yīng)執(zhí)業(yè)能力的人員專(zhuān)門(mén)擔(dān)任，不得崗位兼任或混合操作。(正確答案)B.債券證券市場(chǎng)參與者應(yīng)按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行和各金融監(jiān)管部門(mén)制定的流動(dòng)性、杠桿率等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)要求，并合理控制債券交易杠桿比率。C.特殊情況下，經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，債券市場(chǎng)參與者可以出借自己的債券賬戶(hù)，或借用他人債券賬戶(hù)進(jìn)行債券交易。

19、D.參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守債券市場(chǎng)有關(guān)規(guī)定，在指定交易平臺(tái)規(guī)范開(kāi)展債券交易，未事先向金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)備不得開(kāi)展線(xiàn)下債券交易。(正確答案)51.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)，因理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，均歸入銀行理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)52.開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值10%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的國(guó)債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)53.商業(yè)銀行不得發(fā)行未在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記并獲得登記編碼的理財(cái)產(chǎn)品。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)54.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)具有獨(dú)立法人地位

20、的子公司開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)。暫不具備條件的，商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)55.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)部審批政策和程序，在發(fā)行新產(chǎn)品之前充分識(shí)別和評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)產(chǎn)品由負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理和消費(fèi)者保護(hù)等相關(guān)職能部門(mén)進(jìn)行審核，不用獲得董事會(huì)、董事會(huì)授權(quán)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、高級(jí)管理層或者相關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)56.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守市場(chǎng)交易和公平交易原則，不得在理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品投資者之間或者理財(cái)產(chǎn)品投資者與其他市場(chǎng)主體之間進(jìn)行利益輸送。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)57.商業(yè)銀行發(fā)

21、行理財(cái)產(chǎn)品，可以宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本中只能登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)往平均業(yè)績(jī)和最好、最差業(yè)績(jī)，并以醒目文字提醒投資者“理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎”。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)58.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)59.如果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，投資者提出幫忙，商業(yè)銀行可以代為操作。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)60.商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督

22、管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)管理，并在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)61.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的，確保理財(cái)產(chǎn)品投資與審批流程相分離，比照自營(yíng)貸款管理要求實(shí)施投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理，并納入全行統(tǒng)一的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)62.商業(yè)銀行聘請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品投資顧問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)審查投資顧問(wèn)的投資建議，可以由投資顧問(wèn)直接執(zhí)行投資指令，但不得向未提供實(shí)質(zhì)服務(wù)的投資顧問(wèn)支付費(fèi)用或者支付與其提供的服務(wù)不相匹配的費(fèi)用。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)63.商業(yè)銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格。

23、判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)64.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或官方網(wǎng)站建立理財(cái)產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)，收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)公募理財(cái)產(chǎn)品的基本信息。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)65.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后3日內(nèi)，披露開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開(kāi)放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格，在定期報(bào)告中披露開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)66. 開(kāi)展買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的，正回購(gòu)方應(yīng)將逆回購(gòu)方暫時(shí)持有的債券繼續(xù)按照自有債券進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，并以此計(jì)算相應(yīng)監(jiān)管資本、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等風(fēng)控指標(biāo)，統(tǒng)一納入規(guī)模、杠桿、集中度等指標(biāo)控制。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)67.債券市場(chǎng)參與者可以采用人員掛靠、業(yè)務(wù)包干等承包方式開(kāi)展業(yè)務(wù)。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)68.債券市場(chǎng)參與者，包括符合債券市場(chǎng)有關(guān)準(zhǔn)入規(guī)定的各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)及各類(lèi)非法人產(chǎn)品等境內(nèi)合格機(jī)構(gòu)投資者，以及非法人產(chǎn)品的資產(chǎn)管理人與托管人。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)69.債券市場(chǎng)參與者的前中后臺(tái)等業(yè)務(wù)崗位設(shè)置應(yīng)相互分離，并由具備相應(yīng)執(zhí)業(yè)能力的人員專(zhuān)門(mén)擔(dān)任，不得崗位兼任或混合操作。 判斷題 *對(duì)(正確