濱江金耀廣場貸款項目集合資金信托計劃

1、.PAGE ：.；PAGE 12天津北方國投濱江金耀廣場貸款工程集合資金信托方案 為了充分發(fā)揚信托的職能和作用，吸納社會閑置資金，實現(xiàn)社會資源的合理配置，根據、及其他相關法律、法規(guī)的規(guī)定，天津北方國際信托投資股份以下簡稱北方信托利用在金融、投資領域的人才、信息及管理優(yōu)勢，經充分調研和詳細論證，推出了風險較低、收益良好的濱江金耀廣場工程集合資金信托方案以下簡稱本信托方案，使中小投資人從天津市商業(yè)的快速安康開展中直接受害。 釋義 在本方案書中除非文義另有明確所指，以下詞語具有以下含義： 委托人：指本方案書的委托主體，限于中華人民共和國境內具有完全民事行為才干的自然人、法人及依法成立的其他組織。 受

2、托人：指天津北方國際信托投資股份。 受害人：指委托人指定的在本信托中享有信托受害權的自然人、法人或者依法成立的其他組織。 本信托：指根據本方案書與相應的信托合同設立的濱江金耀廣場貸款工程集合資金信托。 信托財富：指委托人設立信托時交付給受托人的資金以及受托人管理、運用、處分信托財富而獲得的財富。 信托資金：指根據本方案書和信托合同，委托人設立信托時交付給受托人的資金。 信托方案資金：指信托方案成立日本信托方案項下信托資金的總和。 信托凈收益：指受托人管理、運用和處分信托財富獲得的收益，在扣除信托費用、應交納的稅費及對第三人的負債后的剩余部分。 信托受害權：指受害人獲得信托凈收益的權益。 借款人

3、：指天津濱江金耀廣場。 信托文件：指本信托方案書、資金信托合同和信托財富管理運用風險聲明書。 一、信托方案稱號 濱江金耀廣場貸款工程集合資金信托方案。 二、信托方案目的 經過本信托方案的實施，由北方信托將多個委托人的信托資金集合起來，發(fā)揚規(guī)模運營優(yōu)勢，主要向天津金耀廣場發(fā)放貸款，經過專業(yè)化的管理和運用實現(xiàn)信托財富的穩(wěn)定增值。 三、信托方案規(guī)模 本信托方案規(guī)模不超越人民幣6000萬元。 四、信托方案期限 本信托方案期限三年，自本信托方案成立之日起計算。 五、參與本信托方案的條件和方式 一 委托人的資歷 委托人應是中華人民共和國境內具有完全民事行為才干的自然人、法人或依法成立的其他組織以下統(tǒng)稱“委

4、托人。 二對信托資金的要求 1、參與本信托方案的資金該當是委托人合法一切的資金，并需為人民幣資金。 2、參與本信托方案的資金應不低于人民幣5萬元，并需為人民幣1萬元的整數(shù)倍。 三參與方式 委托人須在受托人指定的網點交付信托資金，簽署信托合同，參與本信托方案。 四約定期 本信托方案約定期為7天，期間在受托人營業(yè)地點及其指定的網點(周日不休)接受委托人認購約定登記，并將遵照“時間優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先的原那么。 五發(fā)行期： 本信托方案發(fā)行期為26天。 1、約定委托人參與期：約定委托人可在發(fā)行期的前三天，在受托人指定的網點交款，并辦理參與本方案的相關手續(xù)。 2、普通委托人參與期：假設約定委托人參與期內籌集的

5、資金沒有到達6000萬元，符合條件的普通委托人可在約定委托人參與期后的發(fā)行期內，直接在受托人指定的網點交款，并辦理參與本方案的相關手續(xù)。 六、信托方案的成立 一信托方案的成立 滿足以下條件之一且受托人與天津濱江金耀廣場簽署的借款合同生效，本信托方案成立： 1、信托方案項下信托合同的份數(shù)到達法定要求； 2、信托方案項下的信托資金總和到達6000萬元人民幣； 3、信托方案發(fā)行期終了。 受托人將與借款人在滿足上述三個條件之一后的5個任務日內簽署借款合同。 二信托資金在信托方案成立前產生的利息計算及其分配 信托資金在受托人收到日至本信托方案成立日期間產生的利息按中國人民銀行規(guī)定的人民幣活期存款利率計算

6、，由受托人在本信托方案成立之日起滿一年后的第一次信托凈收益分配時支付給受害人。 七、信托方案資金的運用 受托人將把本信托方案資金主要以貸款方式發(fā)放給天津濱江金耀廣場。提早收回的貸款及利息，將由受托人以存放銀行、同業(yè)拆放、債券投資等穩(wěn)健的方式進展運作。 一借款人及借款工程根本情況 1、借款人根本情況 借款人天津濱江金耀廣場由天津金耀集團和天津濱江集團共同出資設立，注冊資本2.8億元人民幣。運營商業(yè)百貨并投資酒店、文娛、餐飲等效力工程，是為消費者提供一站式購物、休閑旅游效力的超大綜合性商貿休閑工程。該工程坐落于和平區(qū)南門外大街與南馬路交口東側，建筑面積約18萬平方米。 2、借款工程主要特點 1政府

7、支持。該超大型綜合商業(yè)工程的出現(xiàn)，將進一步提高天津市的商業(yè)程度，有利于加速構成天津市大流通、大商貿的經濟格局，因此不斷得到有關指點和部門的大力支持。 2商業(yè)概念領先，管理程度較高，運營前景良好，還款風險小。為消費者提供一站式消費是大型商業(yè)開展的主流趨勢，濱江金耀廣場在天津市率先引進“shopping mall的概念，為消費者提供購物、酒店、休閑文娛等效力；其中，商場部分已從2003年1月16日開場試營業(yè)，酒店等投資工程將于2003年下半年陸續(xù)投入運營。 借款人的股東之一濱江集團在商業(yè)運營管理方面有豐富的閱歷和較高的程度，借款人將借助濱江集團的商業(yè)管理優(yōu)勢，并大力引進其他知名管理品牌，如：引進美

8、國第一家會員制俱樂部連鎖店普爾斯馬特超市；與北京亞飛汽車連鎖總店協(xié)作共建大型汽車超市；并引進天津文娛業(yè)的勝利典范東方之珠管理方式，打造獨具特征的酒店文娛新籠統(tǒng)。 商業(yè)工程的現(xiàn)金流量普通較高，有富余的現(xiàn)金流來歸還貸款。 3地理位置優(yōu)越：該工程位于天津市中心商業(yè)區(qū)，周圍有許多中高檔的住宅小區(qū)工程，蘊含著宏大的消費潛力；附近還有服裝街、食品街、旅館街和鼓樓及正在建立中的銅鑼灣廣場、萬達商業(yè)廣場等商業(yè)設備，廣場周圍環(huán)繞三條通衢大道，天津市地鐵二號線也將經過此處，交通便利，道路通暢，一個嶄新的商圈正在構成，隨著工程的完善，將吸引越來越多的客流量。 4股東背景深沉。借款人的兩個股東金耀集團和濱江集團都是天

9、津市的大型企業(yè)，資本雄厚，信譽卓著，具有很強的影響力。 天津金耀集團是2001年10月經天津市委、市政府同意成立，市政府授權對國有資產依法進展運營、管理和監(jiān)視的國有獨資企業(yè)，實行方案單列，是天津市重點支持的十四家大型企業(yè)集團之一。 金耀集團公司注冊資本8.4億元，目前總資產達40億元，在國內擁有全資、控股、參股企業(yè)近40家，其中經過控股天津藥業(yè)集團進而控股天津藥業(yè)股份A股上市公司。 金耀集團以消費運營皮質激素類藥物及制劑、氨基酸類原料藥和大輸液產品為主，是亞洲最大的皮質激素類藥物消費基地。在積極開展主導產業(yè)現(xiàn)代醫(yī)藥和生物技術的同時，金耀集團也開場向商業(yè)領域進軍，與濱江集團合資組建了濱江金耀廣場

10、，并控股51%。 近十年來，金耀集團主要經濟目的堅持年增長20%以上，綜合經濟目的位于全國同行業(yè)前列，先后榮獲全國“五一勞動獎狀、中國企業(yè)管理出色奉獻獎、全國質量管理先進企業(yè)等數(shù)十項榮譽稱號?！笆迤陂g，金耀集團要建成具有國際競爭規(guī)模的跨行業(yè)、跨地域、跨國界的特大型企業(yè)集團，方案實現(xiàn)總資產和銷售收入雙100億元，年利潤6億元，利稅10億元。 天津濱江集團是1997年12月8日正式掛牌運營的商業(yè)企業(yè)集團，注冊資本3.6億元，為和平區(qū)區(qū)屬企業(yè)。公司在2001年9月被列入天津市重點支持的大型企業(yè)集團。 濱江集團2002年完成銷售收入31億元，銷售程度進入全國大型商業(yè)企業(yè)集團前15強，其下轄的濱江商廈

11、和濱江購物中心是天津市商業(yè)企業(yè)中表現(xiàn)較為突出的兩家企業(yè)。 二貸款主要事項 1、貸款用途 天津濱江金耀廣場將把此筆貸款資金用于支付工程款，詳細包括酒店工程工程、汽車廣場工程工程、商場工程工程、公建工程工程。 2、貸款期限： 貸款期限三年，自受托人與借款人簽署的借款合同生效日始。 3、貸款利率 ： 貸款年利率為5.58%。 4、貸款利息支付： 借款人每3個月支付貸款利息。 5、貸款本金歸還 ： 貸款本金在貸款期限屆滿之前返還。 6、還款資金來源： 主要還款資金來源為借款人的營業(yè)收入和投資收益；借款人的收入缺乏以歸還貸款時，將由保證人歸還。 7、貸款擔保： 天津金耀集團和天津濱江集團將為借款人歸還借

12、款本息提供連帶責任保證擔保。 三提早收回的貸款和貸款利息收入在年度信托收益分配前的運作： 受托人將遵照平安性、流動性和效益性的原那么，將到期前提早收回的貸款及利息經過存放銀行、同業(yè)拆借、債券投資等方式進展運作，爭取實現(xiàn)信托財富的穩(wěn)定增值。 八、信托方案的管理 一信托財富的獨立性管理 1、受托人將按照的有關規(guī)定，將信托財富與受托人一切的財富以下簡稱固有財富和受托人管理的其他信托財富嚴厲區(qū)分。信托財富與固有財富和受托人管理的其他信托財富分別管理、分別記賬。 2、本信托方案已開立公用銀行賬戶，并將單獨記賬、單獨核算。 二信托業(yè)務的專業(yè)化管理 受托人業(yè)已制定了一整套全面系統(tǒng)、真實可行的信托業(yè)務內部控制

13、制度，并建立了完善科學的部門體系，努力保證信托財富的有效增值。 1、投資風險的決策管理 為了最大限制降低風險，保證投資人的利益，北方信托成立了業(yè)務決策委員會，其詳細職能是：決議投資原那么、投資方向、投資戰(zhàn)略；確定投資組合的總體目的和總體方案；提出法律、政策風險、利率風險、證券投資風險等詳細意見；提出防備和化解上述風險的控制措施。 2、信托業(yè)務操作管理 北方信托根據信托業(yè)務的需求設置了不同的部門和崗位，以實現(xiàn)各部門、崗位間的相互監(jiān)視和制衡。本信托的資金運用主要由業(yè)務開展總部擔任，其主要職責為擬定信托方案資金運用方案，經業(yè)務決策委員會同意后實施；按信托文件規(guī)定運作信托方案資金，并對資金撥付等發(fā)布指

14、令；追蹤工程進展情況等；而本信托的資金托管主要由天津北信財務咨詢公司擔任，其主要職責為：為信托方案建立會計賬戶和信托賬戶； 執(zhí)行業(yè)務開展總部的指令；實施信托方案收益分配方案； 平安保管信托方案資金；合同管理；信息披露；發(fā)現(xiàn)業(yè)務開展總部的指令違反信托合同規(guī)定時，有權回絕執(zhí)行該指令，并向業(yè)務決策委員會報告。 業(yè)務開展總部、托管公司在業(yè)務上獨立于公司的其他部門，其任務人員不與公司其他業(yè)務部門相互兼職，詳細業(yè)務信息不與公司的其他業(yè)務部門共享。 3、內部稽核管理 為及早發(fā)現(xiàn)問題及時處理，做到防微杜漸、將風險防患于未然，受托人設稽核監(jiān)察部 ，詳細擔任公司日常風險管理；監(jiān)視與核對業(yè)務部門及相關部門對于風險控

15、制制度的執(zhí)行情況； 針對業(yè)務過程中異常情況做出預警并及時報告。 三信托財富的專人管理 本信托方案的日常運作主要由受托人的以下信托經理擔任： 包立杰：北方信托業(yè)務開展總部副總經理。 初寧：北方信托業(yè)務開展總部工程經理。 四受托人對本信托財富的管理運用權限 鑒于本信托的集合性質，委托人委托受托人對信托財富進展管理和運用。同時，在不違背信托目的，且以公平的市場價錢進展買賣的情況下，受托人可以將本信托項下的信托財富與受托人管理的其他信托財富或受托人的固有財富進展買賣。 九、信托方案的風險及對策 一 本信托方案存在的主要風險 1、信譽風險 本信托方案借款人的償債才干將直接影響本信托的收益。 2、利率風險

16、 本信托貸款參照中國人民銀行規(guī)定的同期同檔銀行貸款利率發(fā)放。假設中國人民銀行上調同期銀行貸款利率程度，將改動委托人對信托資金時機本錢的考量。 3、管理風險 在信托資金的管理運用過程中，存在由于信托經理或受托人的管理和知識程度有限、獲取的信息不完備等緣由致使信托財富蒙受一定損失的能夠。 4、其他風險 除以上提示的風險外，本信托不排除其他因政治、經濟、自然災禍等不可抗力對信托財富產生影響的能夠。 二本信托方案風險之對策 1、信譽風險之對策 為了有效躲避信譽風險，本信托貸款由借款人的股東天津金耀集團和天津濱江集團提供連帶責任保證擔保。 2、利率風險之對策 目前我國國內貨幣供應充足，即使進展利率市場化

17、改革，市場利率上升的能夠性不大，委托人的信托資金時機本錢大幅揚升的能夠性較小。 3、管理風險之對策 受托人將嚴厲遵照信托合同的商定，以平安性為首要原那么運作信托資金，在年度信托收益分配前收取的貸款利息收入，將不被用于股票市場等高風險的投資領域。同時，受托人將從制定科學的人事管理制度和人員培訓制度等多個角度和層次，不斷提高信托經理人的職業(yè)素質和程度，最大限制地防止管理風險的發(fā)生。 十、信托費用 一信托費用的種類 1、受托人管理傭金：北方信托按照信托方案資金的1%的年費率按季每3個月計提傭金。 2、因處置信托事務所支出的其他費用簡稱信托管理費用，包括但不限于以下各項： 1文件或賬冊制造、印刷費用；

18、 2信息披露費用； 3代理機構手續(xù)費、效力費、證券買賣手續(xù)費； 4信托方案推介費用； 5審計費、律師費等費用； 6信托終止清算時所發(fā)生費用； 7按照國家有關規(guī)定可以列入的其他費用。 二不列入信托費用的工程 受托人因違背信托合同導致的費用支出或信托財富的損失，以及處置與信托事務無關的事項發(fā)生的費用不列入信托費用。 十一、信托稅費 受害人和受托人應就其各自的所得按照有關法律規(guī)定另行依法納稅。該當以信托財富承當?shù)亩愘M，按照法律、行政法規(guī)和國家有關部門的規(guī)定辦理。 十二、信托收益及其分配 一信托收益的構成： 本信托方案的信托收益主要由兩部分組成：1、信托貸款所得的利息收入； 2、提早收回的貸款和貸款利

19、息收入在年度信托收益分配前進展穩(wěn)健型投資所得收益。 二 信托凈收益的歸屬和分配 信托凈收益指信托收益在扣除信托費用、應交納的稅費及對第三人的負債后的剩余部分。 1、本信托方案項下的信托凈收益歸屬全體受害人。 2、本信托方案項下的每一受害人按照其信托合同項下的信托資金占本信托方案資金的比例，享有信托凈收益。 三估計凈收益率 估計凈收益率=信托凈收益/信托方案資金*100% 估計每年收益率為4.3%。 四信托凈收益的支付 信托凈收益以貨幣方式發(fā)放，每年支付一次。第一次信托凈收益發(fā)放時間為本信托成立滿一年后的第11至20個任務日，第二次信托凈收益發(fā)放時間為本信托成立滿二年后的第11至20個任務日，第

20、三次信托凈收益的發(fā)放將信托終止后隨信托財富的返還一并進展。 十三、信托受害權轉讓 1、在本信托方案成立三個月后，受害人可轉讓其享有的信托受害權。 2、受害人轉讓信托受害權，應持資金信托合同復印件、信托受害權轉讓懇求書和有效身份證件與受讓人共同到受托人處辦理轉讓登記手續(xù)。未到受托人處辦理轉讓登記手續(xù)的，受托人仍將信托合同商定的受害人視為信托受害人。 3、受害人轉讓信托受害權，轉讓人和受讓人該當按照轉讓信托受害權金額的0.1%分別向受托人交納轉讓手續(xù)費。 十四、信息披露 一信息披露的方式 本信托將按照有關規(guī)定，以以下方式進展信息披露： 1、受托人營業(yè)場所存放備查； 2、在受托人網址/nitic上公告； 3、委托人、受害人來函索取后郵寄方式遞送。 二信息披露的內容及時間 1、信托方案清算報告 北方信托應在信托方案終止后十個任務日內編制信托財富分配的清算報告并公告。 2、 暫時報告與公告 在信托方案存續(xù)期內，假設發(fā)生能夠對信托受害人權益產生艱苦影響的事項時，北方信托應在知道暫時事項發(fā)生之日起十個任務日內作暫時披露。 十五、信托終止與清算 一信托