股權(quán)質(zhì)押融資操作流程

1、資管總部股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)操作流程公司總部各部門(mén)、各分子公司、各營(yíng)業(yè)部：為加快推進(jìn)股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)發(fā)展，便于業(yè)務(wù)人員展業(yè)及與公司 內(nèi)部中后臺(tái)溝通，現(xiàn)將對(duì)接資管總部（融資額大于1000萬(wàn)元的項(xiàng)目） 的股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)內(nèi)、外部操作節(jié)點(diǎn)及流程公布。1、提出申請(qǐng):項(xiàng)目承攬人在獲得客戶股權(quán)質(zhì)押融資需求信息后，初步收集融資主體的基本情況、需求以及質(zhì)押標(biāo)的基本信息等，完整填寫(xiě)股 權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目基本要素表，以郵件方式發(fā)送給資產(chǎn)管理部項(xiàng)目聯(lián)系人。2、項(xiàng)目初審:資管部項(xiàng)目聯(lián)系人按照質(zhì)押融資操作指引對(duì)項(xiàng)目基本情況進(jìn)行初步審核，如不符合相關(guān)規(guī)定，則郵件通知項(xiàng)目承攬人終止項(xiàng) 冃；如果基本條件滿足要求，則將股權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目

2、基本要素表分發(fā)各資金對(duì)接人。3、項(xiàng)目評(píng)估:資金對(duì)接人對(duì)融資主體的基本情況，質(zhì)押標(biāo)的股票的質(zhì)地、估值以及流動(dòng)性等進(jìn)行全面分析，對(duì)質(zhì)押標(biāo)的是否滿足融資方要求, 是否需要融資主體提供增信措施等作出初步判斷。如不需額外的 增信措施，則可通過(guò)項(xiàng)目承攬人或直接與融資主體商談利率、質(zhì) 押率、期限等合同細(xì)節(jié)；如需融資主體提供其它增信措施且融資 主體同意增信，項(xiàng)目承攬人需按質(zhì)押融資盡職調(diào)査的要求對(duì)融資 主體進(jìn)行盡職調(diào)査，完成相關(guān)資料收集和盡職調(diào)査報(bào)告并上傳資產(chǎn)管理部項(xiàng)目聯(lián)系人，項(xiàng)目聯(lián)系人將盡調(diào)資料分發(fā)各資金對(duì)接人,資金對(duì)接人根據(jù)盡職調(diào)査情況與融資主體商定具體增信措施、融資利率、質(zhì)押率和融資期限等合同細(xì)節(jié)。（在該

3、環(huán)節(jié)，如有需要,資金對(duì)接人可,向研究所發(fā)起業(yè)務(wù)協(xié)同需求，清研究所對(duì)質(zhì)押標(biāo)的作專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。）4、合同談判:資金對(duì)接人通過(guò)項(xiàng)目承攬人或直接與融資主體商談合同細(xì) 節(jié)，包括利率、質(zhì)押率、增信措施、融資期限、支付方式等，達(dá) 成一致后，擬訂質(zhì)押融資合同（雙方或三方）。5、項(xiàng)目審批:融資主體與資金對(duì)接人就合同細(xì)節(jié)達(dá)成一致后，項(xiàng)目承攬人按 商定條件重新填寫(xiě)股權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目基本要素表，并從OA發(fā) 起股權(quán)質(zhì)押融資審批流程（點(diǎn)擊公司0A業(yè)務(wù)部門(mén)-資管總部-部門(mén) 流程-股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)審批流程），并按盡職調(diào)査清單所需收集的 相關(guān)資料、盡調(diào)報(bào)告以及合同初稿等需作為附件一并上傳。6、簽訂合同：審批完成后，資產(chǎn)管理部與融資主體簽訂質(zhì)押融資合同。7、開(kāi)戶：營(yíng)業(yè)部與融資主體完成開(kāi)戶手續(xù)、簽訂交易合同。8、交易：營(yíng)業(yè)部發(fā)起進(jìn)入交易流程。附件：流程圖:提出申請(qǐng)項(xiàng)目初審結(jié)束否是i是否符合項(xiàng)目