某銀行柜面交易系統(tǒng)業(yè)務需求之外匯買賣和資金

1、 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word廈門建行外匯(wihu)會計網(wǎng)絡系統(tǒng)柜面交易子系統(tǒng)業(yè)務(yw)需求之三外匯買賣和資金(zjn)業(yè)務需求中國建設銀行廈門分行(fn xn)2001年3月 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc7520566 13外匯(wihu)買賣業(yè)務 PAGEREF _Toc7520566 h 5 HYPERLINK l _Toc7520567 13.1結匯(ji hu)業(yè)務 PAGEREF _Toc7520567 h 5 HYPERLINK l _Toc7520568 13.1.1結匯

2、(ji hu)錄入交易(jioy)代碼：3110 PAGEREF _Toc7520568 h 5 HYPERLINK l _Toc7520569 13.1.2結匯(ji hu)流水查打交易代碼：3111 PAGEREF _Toc7520569 h 9 HYPERLINK l _Toc7520570 13.1.3結匯憑證打印交易代碼：3112 PAGEREF _Toc7520570 h 10 HYPERLINK l _Toc7520571 13.1.4結匯登記本查打交易代碼：3113 PAGEREF _Toc7520571 h 13 HYPERLINK l _Toc7520572 13.1.5結

3、匯試算交易代碼：3116 PAGEREF _Toc7520572 h 14 HYPERLINK l _Toc7520573 13.1.6結售匯登記本修改交易代碼：3136 PAGEREF _Toc7520573 h 14 HYPERLINK l _Toc7520574 13.2售匯 PAGEREF _Toc7520574 h 15 HYPERLINK l _Toc7520575 13.2.1售匯錄入交易代碼：3120 PAGEREF _Toc7520575 h 15 HYPERLINK l _Toc7520576 13.2.2售匯流水查打交易代碼：3121 PAGEREF _Toc752057

4、6 h 20 HYPERLINK l _Toc7520577 13.2.3售匯憑證打印交易代碼：3122 PAGEREF _Toc7520577 h 21 HYPERLINK l _Toc7520578 13.2.4售匯登記本查打交易代碼：3123 PAGEREF _Toc7520578 h 22 HYPERLINK l _Toc7520579 13.2.5售匯試算交易代碼：3126 PAGEREF _Toc7520579 h 22 HYPERLINK l _Toc7520580 13.2.6售匯臺帳補充錄入修改交易代碼：3131 PAGEREF _Toc7520580 h 23 HYPERL

5、INK l _Toc7520581 13.2.7售匯臺帳單筆查詢交易代碼：3130 PAGEREF _Toc7520581 h 25 HYPERLINK l _Toc7520582 13.2.8當日臺帳流水查打交易代碼：3132 PAGEREF _Toc7520582 h 25 HYPERLINK l _Toc7520583 13.2.9售匯臺帳流水查打交易代碼：3133 PAGEREF _Toc7520583 h 26 HYPERLINK l _Toc7520584 13.3套匯 PAGEREF _Toc7520584 h 27 HYPERLINK l _Toc7520585 13.3.1套

6、匯錄入交易代碼：3140 PAGEREF _Toc7520585 h 27 HYPERLINK l _Toc7520586 13.3.2套匯流水查打交易代碼：3141 PAGEREF _Toc7520586 h 32 HYPERLINK l _Toc7520587 13.3.3套匯憑證打印交易代碼：3142 PAGEREF _Toc7520587 h 33 HYPERLINK l _Toc7520588 13.3.4套匯登記本查打交易代碼：3143 PAGEREF _Toc7520588 h 34 HYPERLINK l _Toc7520589 13.3.5特別折算登記本查打交易代碼：3144

7、 PAGEREF _Toc7520589 h 35 HYPERLINK l _Toc7520590 13.3.6套匯試算交易代碼：3146 PAGEREF _Toc7520590 h 36 HYPERLINK l _Toc7520591 13.4外匯買賣傳票錄入 PAGEREF _Toc7520591 h 37 HYPERLINK l _Toc7520592 13.4.1外匯買賣傳票錄入交易代碼：3134 PAGEREF _Toc7520592 h 37 HYPERLINK l _Toc7520593 13.4.2外匯買賣傳票記帳查打交易代碼：3135 PAGEREF _Toc7520593

8、h 39 HYPERLINK l _Toc7520594 13.5原幣敞口歸集 PAGEREF _Toc7520594 h 40 HYPERLINK l _Toc7520595 13.5.1結售匯歐元區(qū)敞口歸集交易代碼：3160 PAGEREF _Toc7520595 h 40 HYPERLINK l _Toc7520596 13.5.2外匯兌換歐元區(qū)敞口歸集交易代碼：3161 PAGEREF _Toc7520596 h 43 HYPERLINK l _Toc7520597 13.5.3經營套匯歐元區(qū)原幣敞口歸集交易代碼：3162 PAGEREF _Toc7520597 h 46 HYPERL

9、INK l _Toc7520598 13.5.4代客套匯歐元區(qū)敞口歸集交易代碼：3163 PAGEREF _Toc7520598 h 48 HYPERLINK l _Toc7520599 13.5.5個人實盤歐元區(qū)敞口歸集交易代碼：3164 PAGEREF _Toc7520599 h 50 HYPERLINK l _Toc7520600 13.5.6結售匯敞口歸集憑證打印交易代碼：3450 PAGEREF _Toc7520600 h 52 HYPERLINK l _Toc7520601 13.5.7兌換敞口歸集憑證打印交易代碼：3451 PAGEREF _Toc7520601 h 52 HYP

10、ERLINK l _Toc7520602 13.5.8經營套匯敞口歸集憑證打印交易代碼：3452 PAGEREF _Toc7520602 h 52 HYPERLINK l _Toc7520603 13.5.9代客套匯敞口歸集憑證打印交易代碼：3453 PAGEREF _Toc7520603 h 53 HYPERLINK l _Toc7520604 13.5.10個人外匯買賣敞口歸集憑證打印交易代碼：3454 PAGEREF _Toc7520604 h 53 HYPERLINK l _Toc7520605 13.6敞口頭寸(tucn)監(jiān)控 PAGEREF _Toc7520605 h 53 HYP

11、ERLINK l _Toc7520606 13.6.1本外幣交易(jioy)敞口頭寸監(jiān)控交易(jioy)代碼：3165 PAGEREF _Toc7520606 h 53 HYPERLINK l _Toc7520607 13.6.2套匯敞口(chn ku)頭寸監(jiān)控表交易(jioy)代碼：3166 PAGEREF _Toc7520607 h 55 HYPERLINK l _Toc7520608 13.6.3特別折算敞口頭寸監(jiān)控表交易代碼：3167 PAGEREF _Toc7520608 h 56 HYPERLINK l _Toc7520609 13.7與總行平盤 PAGEREF _Toc75206

12、09 h 57 HYPERLINK l _Toc7520610 13.7.1本外幣平盤錄入交易代碼：3210 PAGEREF _Toc7520610 h 57 HYPERLINK l _Toc7520611 13.7.2本外幣交易平盤查打交易代碼：3211 PAGEREF _Toc7520611 h 64 HYPERLINK l _Toc7520612 13.7.3套匯平盤錄入交易代碼：3220 PAGEREF _Toc7520612 h 65 HYPERLINK l _Toc7520613 13.7.4套匯平盤登記本查打交易代碼：3222 PAGEREF _Toc7520613 h 71 H

13、YPERLINK l _Toc7520614 13.7.5對總行資金交割情況明細交易代碼：3560 PAGEREF _Toc7520614 h 72 HYPERLINK l _Toc7520615 13.7.6對總行資金交割凈流量查詢交易代碼：3561 PAGEREF _Toc7520615 h 73 HYPERLINK l _Toc7520616 13.8代客外匯買賣委托交易 PAGEREF _Toc7520616 h 74 HYPERLINK l _Toc7520617 13.8.1代客外匯買賣委托交易錄入交易代碼：3230 PAGEREF _Toc7520617 h 74 HYPERLI

14、NK l _Toc7520618 13.8.2委托交易對客戶交割交易代碼：3231 PAGEREF _Toc7520618 h 79 HYPERLINK l _Toc7520619 13.8.3代客外匯買賣委托交易查打交易代碼：3232 PAGEREF _Toc7520619 h 80 HYPERLINK l _Toc7520620 13.8.4按客戶查未交割委托交易交易代碼：3610 PAGEREF _Toc7520620 h 81 HYPERLINK l _Toc7520621 13.9外匯買賣優(yōu)惠管理 PAGEREF _Toc7520621 h 82 HYPERLINK l _Toc75

15、20622 13.9.1外匯買賣優(yōu)惠設置交易代碼：3710 PAGEREF _Toc7520622 h 82 HYPERLINK l _Toc7520623 13.9.2外匯買賣優(yōu)惠設置記錄查詢交易代碼：3720 PAGEREF _Toc7520623 h 83 HYPERLINK l _Toc7520624 13.9.3客戶優(yōu)惠率查打交易代碼：3730 PAGEREF _Toc7520624 h 84 HYPERLINK l _Toc7520625 13.10外匯買賣損益管理 PAGEREF _Toc7520625 h 84 HYPERLINK l _Toc7520626 13.10.1外匯

16、買賣損益確認交易碼：3440 PAGEREF _Toc7520626 h 84 HYPERLINK l _Toc7520627 13.10.2外匯買賣損益確認憑證打印交易碼：3456 PAGEREF _Toc7520627 h 86 HYPERLINK l _Toc7520628 13.10.3 外匯買賣損益測算交易代碼：3410 PAGEREF _Toc7520628 h 86 HYPERLINK l _Toc7520629 13.10.4 外匯買賣損益結轉交易代碼：3420 PAGEREF _Toc7520629 h 88 HYPERLINK l _Toc7520630 13.10.5 外

17、匯買賣損益查打交易碼：3430 PAGEREF _Toc7520630 h 89 HYPERLINK l _Toc7520631 13.11結售匯交易狀態(tài)管理 PAGEREF _Toc7520631 h 90 HYPERLINK l _Toc7520632 13.11.1結售匯交易狀態(tài)設定交易代碼：3212 PAGEREF _Toc7520632 h 90 HYPERLINK l _Toc7520633 13.11.2結售匯交易狀態(tài)查詢交易代碼：3213 PAGEREF _Toc7520633 h 91 HYPERLINK l _Toc7520634 13.12外匯牌價管理 PAGEREF _

18、Toc7520634 h 91 HYPERLINK l _Toc7520635 13.12.1牌價導入交易代碼：3310 PAGEREF _Toc7520635 h 91 HYPERLINK l _Toc7520636 13.12.2牌價增改交易代碼：3311 PAGEREF _Toc7520636 h 94 HYPERLINK l _Toc7520637 13.12.3牌價生效交易代碼：3312 PAGEREF _Toc7520637 h 95 HYPERLINK l _Toc7520638 13.13.4牌價撤消生效交易代碼：3313 PAGEREF _Toc7520638 h 96 HY

19、PERLINK l _Toc7520639 13.13.5牌價查詢交易代碼：3314 PAGEREF _Toc7520639 h 96 HYPERLINK l _Toc7520640 13.13結售匯客戶排名表交易代碼：3616 PAGEREF _Toc7520640 h 97 HYPERLINK l _Toc7520641 14外匯資金管理 PAGEREF _Toc7520641 h 98 HYPERLINK l _Toc7520642 14.1存放同業(yè)定期 PAGEREF _Toc7520642 h 98 HYPERLINK l _Toc7520643 14.1.1功能名稱：存放總行定期錄

20、入交易代碼：3510 PAGEREF _Toc7520643 h 98 HYPERLINK l _Toc7520644 14.1.2存放總行定期轉活期交易代碼：3511 PAGEREF _Toc7520644 h 98 HYPERLINK l _Toc7520645 14.1.3存放總行定期查詢交易代碼：3512 PAGEREF _Toc7520645 h 99 HYPERLINK l _Toc7520646 14.2外匯資金拆借 PAGEREF _Toc7520646 h 101 HYPERLINK l _Toc7520647 14.2.1資金拆借交易代碼：3520 PAGEREF _Toc

21、7520647 h 101 HYPERLINK l _Toc7520648 14.2.2資金拆借到帳交易代碼：3521 PAGEREF _Toc7520648 h 101 HYPERLINK l _Toc7520649 14.2.3資金(zjn)拆借歸還交易(jioy)代碼：3522 PAGEREF _Toc7520649 h 102 HYPERLINK l _Toc7520650 14.2.4拆借(chiji)流水查詢交易(jioy)代碼：3523 PAGEREF _Toc7520650 h 103 HYPERLINK l _Toc7520651 14.3外匯資金調撥(diob) PAGER

22、EF _Toc7520651 h 104 HYPERLINK l _Toc7520652 14.3.1資金調撥錄入交易代碼：3530 PAGEREF _Toc7520652 h 104 HYPERLINK l _Toc7520653 14.3.2資金調撥到帳交易代碼：3531 PAGEREF _Toc7520653 h 105 HYPERLINK l _Toc7520654 14.3.3資金調撥查詢交易代碼：3533 PAGEREF _Toc7520654 h 10613外匯買賣業(yè)務13.1結匯(ji hu)業(yè)務(yw)13.1.1結匯(ji hu)錄入交易(jioy)代碼：3110根本(gn

23、bn)流程：，收到客戶的結匯申請書和其他有效憑證，操作員進行審核，確認有資金來源，符合政策，結匯申請書填寫無誤后，在“3110-結匯錄入交易中錄入。柜員逐項錄入，錄入要素正確、完整，提交中心后系統(tǒng)打印出結售匯憑證和其他相關憑證。操作完畢，柜員將結售匯憑證加蓋相關印章，第一聯(lián)結售匯水單交客戶作回單，第二聯(lián)作記帳憑證。對于出口收匯結匯，如客戶已提供了核銷單編號，并由操作員錄入系統(tǒng)，那么可將第三聯(lián)核銷聯(lián)交客戶，第四聯(lián)銀行留存聯(lián)留檔。如客戶未提供核銷單編號，那么第三聯(lián)暫不交客戶，與第四聯(lián)銀行留存聯(lián)一起留檔，待客戶補報核銷單編號后，第三、四聯(lián)套寫核銷單編號，第三聯(lián)交客戶，第四聯(lián)繼續(xù)留檔。對于非出口收匯結

24、匯，第三聯(lián)留檔。操作完畢，柜員打印人民幣會計憑證，進行人民幣帳務處理。對于詢價交易，須由網(wǎng)點填制?外匯買賣詢價交易申請書?，經網(wǎng)點負責人簽字并加蓋網(wǎng)點公章，向分行國業(yè)部申請辦理。國業(yè)部審批同意后給予預先牌價授權，網(wǎng)點操作員憑正確的詢價授權碼進行操作。界面：柜組 018 柜員 18008 日期 2001/06/29 流水號 1800800004 終端 ttyp0 打印機 交易代碼：3110 交易名稱：結匯錄入 相關業(yè)務套號 交易方式 柜組授權碼 詢價授權碼 付款帳號 付款人名 客戶代號 證件種類 證件號碼 拼音代碼 客戶名稱 收款帳號 收款人開戶行號 收款行名 收款人名 變碼印鑒 憑證種類 憑證

25、號碼 買入幣種 買入金額 0.00 成交價 0.000000 人民幣金額 0.00 鈔匯標記 統(tǒng)計代碼 摘要代碼 水單種類 0-甲,1-乙 核銷單號 補充摘要 附 言 我行扣費 0.00 國外扣費 0.00 合同號碼 國內它行扣費 0.00 發(fā)票號碼 收匯金額 0.00欄位說明(shumng)：欄位名稱輸入/輸出類型長度初值欄位說明交易柜組輸出字符即進行錄入操作的柜組相關業(yè)務套號輸入字符如為原有相關業(yè)務套號那么產生聯(lián)動效果。交易方式必輸數(shù)字牌價交易牌價交易或優(yōu)惠交易那么匯率由系統(tǒng)生成。詢價交易那么匯率由手工錄入柜組授權碼輸入分行詢價授權碼輸入客戶代碼輸入/輸出字符客戶拚音碼輸入字符客戶全稱輸入

26、/輸出字符收款帳號輸入字符結匯資金轉入結匯客戶帳號開戶行輸入/輸出字符收款人名稱輸入/輸出字符付款人帳號輸入/輸出字符輸入或由其他相關業(yè)務聯(lián)動過來付款人開戶行輸入/輸出字符付款人名稱輸入/輸出字符變碼印鑒輸入外匯幣種輸入字符2即結匯外匯幣種鈔匯輸入指結匯幣種為現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯外匯金額輸入/輸出數(shù)字指結匯外匯金額人民幣金額輸入/輸出數(shù)字指結匯人民幣金額成交價輸入/輸出數(shù)字指結匯匯率統(tǒng)計代碼輸入字符5區(qū)分結匯性質，分類統(tǒng)計摘要代碼輸入字符2常見結匯摘要摘要內容輸出字符與摘要代碼對應補充摘要錄入輸入字符摘要補充核銷單號輸入/輸出字符匯入或轉入款結匯專用，輸入或由同業(yè)務套號業(yè)務聯(lián)動過來，指出口收匯核銷單號國

27、外扣費輸入/輸出匯入或轉入款結匯專用，輸入或由其他相關業(yè)務模塊聯(lián)動過來，指國外銀行扣取費用國內扣費輸入/輸出合同號輸入/輸出憑證號碼輸出發(fā)票號碼輸入/輸出字符匯入或轉入款結匯專用，輸入或由其他模塊聯(lián)動過來，指出口收匯發(fā)票收匯金額輸入/輸出字符+數(shù)字匯入或轉入款結匯專用，輸入或由其他相關業(yè)務聯(lián)動過來，包括收匯幣種和金額附言輸入/輸出字符 匯入或轉入款結匯專用，輸入或由其他相關業(yè)務聯(lián)動過來，指對方給收款單位的附言本筆業(yè)務套號輸出數(shù)字業(yè)務編號輸出字符操作(cozu)流程：交易柜組即為正在進行(jnxng)操作的柜組，由系統(tǒng)自動顯示在錄入屏幕上。相關業(yè)務套號為輸入(shr)項，可以為空。如果操作員輸入

28、“相關(xinggun)業(yè)務套號，系統(tǒng)(xtng)檢查“相關業(yè)務套號的合法性。如果相關業(yè)務套號不是本網(wǎng)點當日已用的業(yè)務套號，系統(tǒng)提示“輸入的相關業(yè)務套號不存在或者不是本網(wǎng)點業(yè)務套號，請重輸。如果相關業(yè)務套號是本網(wǎng)點當日已用的業(yè)務套號，如果指定的業(yè)務套號在本網(wǎng)點只有一筆交易，系統(tǒng)將指定業(yè)務套號交易的付款人帳號、付款人戶名、付款人開戶行、收款人帳號、收款人戶名、收款人開戶行、幣種同業(yè)務套號業(yè)務9999科目掛帳幣種、金額9999科目同業(yè)務套號業(yè)務貸方余額、摘要填入本筆交易的相應欄位中，其中幣種填入客戶賣出幣種、金額填入客戶賣出金額欄中，如原業(yè)務套號包含核銷單號、國外扣費、國內它行扣費、我行扣費、發(fā)票

29、號碼、合同號、附言、收匯金額等信息，那么自動填入本屏幕相應欄目。如果指定的業(yè)務套號在本網(wǎng)點存在兩筆以上含兩筆的交易，系統(tǒng)找到這幾筆交易中金額9999科目貸方發(fā)生額最大的一筆，并將該筆交易的付款人戶名、付款人開戶行、收款人帳號、收款人戶名、收款人開戶行、幣種9999科目掛帳幣種、金額9999科目同業(yè)務套號業(yè)務貸方余額、摘要分別填入本筆交易的相關欄位，其中幣種填入客戶賣出幣種、金額填入客戶賣出金額欄中。如原業(yè)務套號包含核銷單號、國外扣費、國內它行扣費、我行扣費、發(fā)票號碼、合同號、附言、收匯金額等信息，那么自動填入本屏幕相應欄目。輸入的相關業(yè)務套號填入本筆業(yè)務套號中。聯(lián)動信息除幣種外均可修改，但金額

30、不得比聯(lián)動產生的金額大。交易方式分牌價交易、優(yōu)惠交易、詢價交易、三種方式。操作員可在牌價交易或優(yōu)惠交易與詢價交易二者間進行選擇，如未作選擇，那么系統(tǒng)默認為牌價交易或優(yōu)惠交易方式。如選擇牌價交易或優(yōu)惠交易，那么系統(tǒng)自動判斷客戶是否符合優(yōu)惠條件，決定使用牌價交易或優(yōu)惠交易，如牌價交易那么下面的成交價由系統(tǒng)在外匯幣種、鈔匯錄入后，自動讀取并記錄牌價讀取時間，讀取規(guī)那么為：讀取系統(tǒng)當時該幣種兌人民幣的匯買價鈔匯標志為匯或鈔買價鈔匯標志為鈔。如優(yōu)惠交易那么下面的成交價由系統(tǒng)在外匯幣種、鈔匯錄入后，自動讀取并記錄牌價讀取時間，讀取規(guī)那么為：讀取系統(tǒng)當時該客戶該檔次該幣種兌人民幣的優(yōu)惠匯買價鈔匯標志為匯或優(yōu)

31、惠鈔買價鈔匯標志為鈔。有關優(yōu)惠檔次和優(yōu)惠價的計算見?資金業(yè)務部門7?中1.3.5對客戶外匯買賣優(yōu)惠設置。如選擇詢價交易那么以下錄入之前一定必須錄入分行授權碼。柜組授權(shuqun)碼是對于金額超過指定數(shù)量的交易必須輸入的，否那么(n me)該交易無法(wf)進行。分行詢價授權碼那么(n me)是對于在詢價交易情況下必須錄入的。柜組授權碼由柜組有權人事先授權產生，分行(fn xn)詢價授權碼由分行有權人事先的授權操作生成。錄入授權碼時，錄入的授權碼如不存在，系統(tǒng)提示“錄入的授權碼不存在！，錄入的授權碼如已經用于交易未刪除，那么系統(tǒng)提示，“錄入的一次性授權碼已經用于交易！。對于錄入的交易信息與授

32、權碼中交易信息不符的情況，系統(tǒng)不許交易成功，并提示原因，例如：“錄入的交易信息與分行詢價授權信息不符！客戶代碼不符！。發(fā)生以上情況時，交易不得進行，必須在錄入有效授權碼后，交易才能成功進行?？蛻粜畔谥?，錄入客戶代碼或客戶拚音碼時，系統(tǒng)統(tǒng)根據(jù)客戶信息對應關系自動調出客戶全稱?？蛻舸a和拚音碼只能輸入其中一個。如錄入的客戶代碼或客戶拚音碼在客戶信息數(shù)據(jù)庫中不存在，那么系統(tǒng)提示“該客戶不存在！。如錄入的客戶代碼或拚音碼非零星客戶的，那么客戶全稱不得錄入，如錄入的客戶代碼或拚音代碼是零星客戶的，那么客戶全稱必須錄入。 客戶信息欄中，系統(tǒng)記憶上一次收款帳號、開戶行、戶名三者之間的對應關系，在收款帳號錄

33、入后自動調出開戶行、戶名，但開戶行、戶名可修改，系統(tǒng)記憶的對應關系。結匯資金來源信息欄的內容在相關業(yè)務套號非錄入時必須錄入，系統(tǒng)記憶上一次錄入的付款人帳號、付款人開戶行、付款人名稱的對應關系，在付款人帳號錄入后，系統(tǒng)自動調出付款人開戶行、付款人名稱，但可以修改，系統(tǒng)判斷此時付款帳戶必須是我行活期存款戶，開戶行必須為我行，同時，系統(tǒng)還須判斷帳號、開戶行和戶名的一致性。在此情況下，如付款人帳號為我行非本網(wǎng)點活期存款帳號，那么變碼印鑒必輸，在輸入正確的變碼印鑒且交易成功后扣客戶帳。如付款人帳號為本網(wǎng)點活期存款帳號那么交易成功后自動扣客戶存款帳。在相關業(yè)務套號是錄入時，付款人帳號、開戶行、戶名由同業(yè)務

34、套號業(yè)務聯(lián)動產生可以修改，如開戶行為我行，系統(tǒng)判斷帳號、開戶行和戶名及其對應關系的正確性是否為我行帳號。牌價交易或優(yōu)惠交易的情況下，外匯金額與人民幣金額以中只須錄入其中一個，另一個由系統(tǒng)計算生成。只有詢價交易的情況下允許由外匯金額和人民幣金額計算成交價。詢價交易情況下外匯金額、人民幣金額、成交價三者中只須錄入其中十個，最后一個由系統(tǒng)計算生成。各種交易方式下，由外匯金額計算人民幣金額的方法是：人民幣金額=外幣金額*適用牌價/牌價折算單位。由人民幣金額計算外幣金額的方法是外幣金額=人民幣金額/適用牌價/牌價折算單位。關于適用牌價的選擇見附件?匯率相關概念及計算方法?。由外匯金額和人民幣金額計算成交

35、價的方法是成交價=牌價折算單位*人民幣金額/外幣金額。對于聯(lián)動交易，只能由聯(lián)動產生金額一方和適用牌價計算另一方金額，或由聯(lián)動產生金額一方和另一方金額計算成交價。備注欄中，統(tǒng)計代碼對應外管局統(tǒng)計代碼，對應關系見結售匯統(tǒng)計代碼表，為必選項。摘要代碼與相應內容的關系見結售匯代碼表。摘要內容是對摘要代碼對應摘要信息的顯示。補充摘要是另行(ln xn)錄入的字符，是對摘要內容的補充。匯入?yún)R款結匯專用(zhunyng)信息欄中，各項信息均為可選項，對方付款人名稱、對方付款人開戶行、核銷單號、國外扣費、國內它行扣費、我行扣費、合同號、發(fā)票號碼、附言等均可手工錄入，或是在相關業(yè)務套號錄入值為系統(tǒng)原有的業(yè)務套號

36、時，將上述信息聯(lián)動過來，填入相應欄目中。本筆業(yè)務套號一欄，如相關(xinggun)業(yè)務套號有錄入，那么(n me)與相關(xinggun)業(yè)務套號相同，如相關業(yè)務套號未錄入，那么由系統(tǒng)按業(yè)務錄入順序自動配給。由系統(tǒng)根據(jù)錄入時間順序自動配給。業(yè)務編號由系統(tǒng)在全轄范圍內對結匯業(yè)務按時間順序自動配給。格式為：“結匯+流水號。錄入確認后，對于小于或等于指定金額不需授權的牌價交易和優(yōu)惠交易直接產生成交流水，并按成交流水產生會計分錄；對于超出指定金額的牌價交易和優(yōu)惠交易以及所有詢價交易，系統(tǒng)判斷錄入內容是否與柜組授權內容相符，對于需分行詢價授權的詢價交易，系統(tǒng)還需判斷錄入內容是否與分行詢價授權內容相符，只

37、有錄入內容與授權內容相符的情況下，系統(tǒng)才產生成交流水及會計分錄，否那么重新退回錄入狀態(tài)。對于詢價交易以及優(yōu)惠交易，系統(tǒng)自動記算對客戶優(yōu)惠金額，記入結匯流水中。優(yōu)惠金額=賣出人民幣金額-買入外匯金額*牌價交易應使用的匯率。牌價交易應使用的匯率即結匯幣種當日鈔買價鈔匯標志為鈔或匯買價鈔匯標志為匯。交易成功后會計分錄如下：對于相關業(yè)務套號缺省的情況，此時付款帳號必輸且為我行活期存款帳號，分錄如下：借：客戶活期存款帳戶可能是單位或個人 結匯幣種金額貸：316310/316320 結匯幣種金額316310帳戶對應本位幣金額為結匯人民幣金額316310或316320科目選擇根據(jù)客戶代碼，如客戶代碼為單位，

38、那么選擇316310，如客戶代碼為個人，那么選擇316320。對于相關業(yè)務套號是錄入的當日原有業(yè)務套號，那么：借：9999 錄入柜員帳戶 結匯幣種貸：316310/316320 結售匯戶 結匯幣種316310/316320帳戶對應本位幣金額為結匯人民幣金額316310或316320科目選擇根據(jù)客戶代碼(di m)，如客戶代碼為單位，那么(n me)選擇316310，如客戶代碼(di m)為個人，那么(n me)選擇(xunz)316320。本位幣分錄：借：316310/316320 人民幣幣種金額貸：3150 人民幣幣種金額316310或316320科目選擇根據(jù)客戶代碼，如客戶代碼為單位，那么

39、選擇316310，如客戶代碼為個人，那么選擇316320。17交易成功后系統(tǒng)產生人民幣會計分錄和會計憑證。13.1.2結匯流水查打交易代碼：3111功能概述：查詢本柜組當日結匯錄入流水，提供模糊查詢功能，只能查詢當日。查詢條件：模糊查詢搜索要素包括：柜員號、柜組號、客戶代碼等。輸入界面顯示的查詢條件的任意組合，系統(tǒng)提供模糊查詢，對于缺省的要素，系統(tǒng)默認為全部。柜組 018 柜員 18002 日期 2001/06/22 流水號 1800200001 終端 ttyp3 打印機 交易碼:3111 交易名稱: 結匯流水查打 請輸入查打條件: 柜組號碼 柜員代號 查打起訖日 2001/06/22 200

40、1/06/22 客戶代號 業(yè)務編號 統(tǒng)計代碼 摘要代碼查詢結果：查詢結果顯示要素包括：交易方式、柜組授權碼、分行詢價授權碼、客戶代碼、客戶全稱、收款帳號、開戶行、戶名、付款人人民幣帳號、付款人開戶行、付款人戶名、結匯外匯幣種、鈔匯標志、外匯金額、人民幣金額、成交價、成交價讀取時間、統(tǒng)計代碼、摘要內容、補充摘要、核銷單號、國外扣費、國內它行扣費、我行扣費、合同號、發(fā)票號碼、收匯金額、附言、業(yè)務套號、業(yè)務編號、優(yōu)惠金額、錄入柜員、柜組授權柜員。 結匯流水查詢清單 =查詢柜員:18002 查詢日期:2001/06/22 查詢時間:163928 頁 碼:001記錄: 結匯日期:2001/06/22 業(yè)

41、務套號:27 業(yè)務編號:XMJH2001000001客戶名稱:西北開發(fā)公司 優(yōu)惠金額:0.00 柜組授權: 詢價授權:買入幣種:DEM 買入金額:100.00 成交價:364.57000 人民幣金額:364.57統(tǒng)計代碼:10101 摘要代碼:063 補充摘要:XMTT0000001記錄: 結匯日期:2001/06/22 業(yè)務套號:28 業(yè)務編號:XMJH2001000002客戶名稱:西北開發(fā)公司 優(yōu)惠金額:0.00 柜組授權: 詢價授權:買入幣種:DEM 買入金額:23.00 成交價:364.57000 人民幣金額:83.85統(tǒng)計代碼:10102 摘要代碼:063 補充摘要:XMTT0000

42、01 = END =13.1.3結匯(ji hu)憑證打印交易(jioy)代碼：3112界面(jimin)：柜組 018 柜員 18002 日期 2001/05/14 流水號 18002 終端 ttyp1 打印機 交易碼:3112 交易名稱: 結匯憑證打印 交易日期 : / / 柜員流水號: 說明(shumng)：交易日期可以不錄入，系統(tǒng)默認(mrn)為當日。輸入柜員流水號后，系統(tǒng)打印該筆結匯業(yè)務憑證對于結售匯憑證打印，系統(tǒng)按統(tǒng)計代碼予以區(qū)別，對于統(tǒng)計代碼是10001、10002、10101和10102的情況，按乙種結售匯憑證格式予以打印，對于其他情況，用甲種結售匯憑證予以打印。對于已種結售匯

43、憑證打印，非套打的情況下，系統(tǒng)按順序對每一份水單進行憑證編號。該憑證作重要憑證管理，系統(tǒng)登記打印操作員即憑證領取者。乙種結售匯憑證格式如下：行徽 行名 結售匯水單乙種 年 月 日 客戶名稱業(yè)務編號第一聯(lián)：客戶回單收款賬號交易日期付款賬號交割日期合同號發(fā)票號核銷單號匯入外幣金額我行扣費費結匯金額匯率人民幣金額備注轉賬原因銀行蓋章國外扣費 行徽 行名 結售匯憑證乙種 年 月 日 客戶名稱業(yè)務編號第二聯(lián)：記賬憑證收款賬號交易日期付款賬號交割日期合同號發(fā)票號核銷單號匯入外幣金額我行扣費費結匯金額匯率人民幣金額備注轉賬原因銀行蓋章國外扣費 行徽 行名 結售匯憑證(pngzhng)乙種 年 月 日 客戶名

44、稱業(yè)務編號第三聯(lián)：核銷專用聯(lián)收款賬號交易日期付款賬號交割日期合同號發(fā)票號核銷單號匯入外幣金額我行扣費費結匯金額匯率人民幣金額備注轉賬原因銀行蓋章國外扣費幣種 賬號 會計分錄 借/貸 金額 授權 復核(fh) 記賬規(guī)格(gug):連邊10*17.5cm 使用(shyng)說明：用于經常工程(gngchng)下結匯。說明：水單打印時，帳號為客戶信息欄中的帳號，客戶名稱為相應的戶名。如客戶信息欄中的帳號為空，那么客戶名稱為與客戶信息欄中的客戶簡稱與客戶代碼相對應的客戶全稱。對于活期帳戶結匯，以客戶結匯外幣(wib)金額打印特轉借方憑證。對所有結匯業(yè)務，均以結匯人民幣金額打印人民幣特種轉賬貸方憑證。特

45、轉借方(jifng)憑證格式如下： 中國建設銀行特種(tzhng)轉賬借方憑證 賬別： 年 月 日 第 號附件張付款人全 稱收款人全 稱賬 號賬 號開戶行開戶行大寫金額幣種 百十億千百十萬千百十元角分 原憑證名稱原憑證號碼 科目借 對方科目貸 原憑證金額賠償金轉賬原因銀行蓋章 會計主管 復核(fh) 記賬 制單 規(guī)格(gug)：連邊8.5*17.5cm白紙印黑字 使用說明：1單聯(lián)式。 2主要用于與客戶有關的款項收付及本行內部不同機構之間資金收付事項。特轉貸方憑證格式如下：中國建設銀行特種轉賬貸方憑證 賬別： 年 月 日 第 號附件張付款人全 稱收款人全 稱賬 號賬 號開戶行開戶行大寫金額幣種

46、百十億千百十萬千百十元角分 原憑證名稱原憑證號碼 科目貸 對方科目借 原憑證金額賠償金轉賬原因銀行蓋章會計主管 復核 記賬 制單規(guī)格：連邊8.5*17.5cm白紙印紅字使用說明：同特種轉賬借方憑證13.1.4結匯(ji hu)登記本查打交易(jioy)代碼：3113功能(gngnng)概述：查詢本柜組結匯登記本，提供模糊(m hu)查詢功能，隨時可打印，每月月末要求打印。查詢(chxn)條件：模糊查詢搜索要素包括：起始日期、截止日期、柜員號、柜組號、客戶代碼等柜組 018 柜員 18002 日期 2001/06/22 流水號 1800200010 終端 ttyp3 打印機 交易碼:3113 交

47、易名稱: 結匯登記本查打 請輸入查打條件: 柜組號碼 柜員代號 查打起訖日 2001/06/22 2001/06/22 客戶代號 業(yè)務編號 統(tǒng)計代碼 摘要代碼說明：輸入查詢界面顯示的要素的任意組合，系統(tǒng)提供模糊查詢，對于缺省的要素，系統(tǒng)默認為全部。查詢結果：查詢結果顯示要素包括：交易方式、客戶代碼、客戶全稱、外匯幣種、鈔匯、外匯金額、人民幣金額、成交價、統(tǒng)計代碼、摘要內容、補充摘要、核銷單號、國外扣費、國內它行扣費、我行扣費、合同號、發(fā)票號碼、收匯金額、附言、業(yè)務編號、優(yōu)惠金額、錄入柜員、柜組授權柜員。 結匯登記本 =打印柜員:18002 打印日期:2001/06/22 打印時間:170541

48、 頁 碼:001記錄: 柜組號碼:018 操作員:18002結匯日期:2001/06/22 業(yè)務編號:XMJH2001000001 客戶名稱:西北開發(fā)公司買入幣種:DEM 買入金額:100.00 成交價:364.57000 人民幣金額:364.57統(tǒng)計代碼:10101 摘要代碼:063 補充摘要:XMTT0000001記錄: 柜組號碼:018 操作員:18002結匯日期:2001/06/22 業(yè)務編號:XMJH2001000002 客戶名稱:西北開發(fā)公司買入幣種:DEM 買入金額:23.00 成交價:364.57000 人民幣金額:83.85統(tǒng)計代碼:10102 摘要代碼:063 補充摘要:X

49、MTT000001小計: 起訖日期:2001/06/22-2001/06/22 折人民幣金額:448.42 = END =13.1.5結匯試算交易代碼：3116根本流程：本功能用于對客戶可能進行的結匯業(yè)務進行預先試算，以便客戶備好應付外匯。對于有優(yōu)惠待遇的客戶，也便于其了解適用的匯率。界面：柜組 018 柜員 18002 日期 2001/06/22 流水號 1800200015 終端 ttyp3 打印機 交易代碼：3116 交易名稱: 結匯試算 證件種類 證件號碼 客戶代號 拼音代碼 客戶名稱 交易方式 買入幣種 鈔匯標記 買入金額 0.00 成交價 0.000000 人民幣金額 0.00 說

50、明(shumng)：本功能界面各錄入項與結匯(ji hu)界面對應錄入項控制相同，匯率的取值與計算方法也相同。交易結果輸出(shch)界面：柜組 018 柜員 18002 日期 2001/06/22 流水號 1800200015 終端 ttyp3 打印機 交易代碼：3116 交易名稱: 結匯試算輸出 證件種類 a 證件號碼 12345678-0 客戶代號 P123456780#09 拼音代碼 xb 客戶名稱 西北開發(fā)公司 交易方式 1 買入幣種 16 鈔匯標記 0 買入金額 654,654.56 成交價 364.570000 人民幣金額 2,386,674.13 優(yōu)惠金額 0.0013.1.6

51、結售匯登記本修改(xigi)交易(jioy)代碼：3136功能概述：操作員本人對當月結售匯登記本的統(tǒng)計代碼、摘要代碼、生效標記進行修改。界面：交易代碼：3136 交易名稱(mngchng)：結售匯登記本修改業(yè)務編號 交易日期(rq) 業(yè)務種類結匯/售匯客戶(k h)名稱外匯(wihu)金額成交價人民幣金額統(tǒng)計代碼摘要(zhiyo)代碼生效標志授權員代碼 授權員密碼請確認Y/N操作說明：1、操作員輸入結售匯業(yè)務編號14個字符，必輸項。2、提交中心后，中心檢查1業(yè)務編號是否在結售匯登記本中存在。否那么，系統(tǒng)提示“該業(yè)務編號不存在。2該筆業(yè)務的交易日期為本月。否那么，系統(tǒng)提示“不能跨月修改結售匯登記

52、本。3該筆業(yè)務的操作員為本人。否那么，系統(tǒng)提示“只能修改本人經辦的交易記錄3、中心檢查通過后，系統(tǒng)顯示該筆業(yè)務的交易日期、業(yè)務種類結匯/售匯、客戶名稱、外匯金額、成交價、人民幣金額、統(tǒng)計代碼、摘要代碼、生效標志。其中：操作員可以修改統(tǒng)計代碼、摘要代碼、生效標志。4、操作員根據(jù)需要輸入授權員代碼、授權員密碼。5、操作員確認后，提交中心檢查1如果修改生效標志，必輸輸入有效的授權員代碼和密碼。授權員的操作員級別必須是會計主管或綜合主管。否那么，系統(tǒng)提示“修改生效標志應授權2該筆業(yè)務種類為結匯，那么統(tǒng)計代碼首位必須是1；該筆業(yè)務種類為售匯，那么統(tǒng)計代碼首位必須是2。否那么，系統(tǒng)提示“統(tǒng)計代碼非法6、中

53、心檢查通過后，修改結售匯登記簿、購匯臺帳登記簿相應的內容，并提示成功信息。13.2售匯13.2.1售匯錄入交易代碼：3120根本流程：，收到客戶的購匯申請書和其他有效憑證，操作員進行審核，確認有資金來源，符合政策，購匯申請書填寫無誤后，在“3120-售匯錄入交易中錄入。柜員逐項錄入，錄入要素正確、完整，提交中心后系統(tǒng)打印(d yn)出結售匯憑證和其他相關憑證。操作完畢，柜員加蓋相關印章，將結售匯憑證第一聯(lián)結售匯水單交客戶作回單。第二(d r)聯(lián)作記帳憑證，第三聯(lián)留檔。操作完畢，柜員打印人民幣會計憑證，進行(jnxng)人民幣帳務處理。對于(duy)詢價交易，須由網(wǎng)點填制?外匯(wihu)買賣詢

54、價交易申請書?，經網(wǎng)點負責人簽字并加蓋網(wǎng)點公章，向分行國業(yè)部申請辦理。國業(yè)部審批同意后給予預先牌價授權，網(wǎng)點操作員憑正確的詢價授權碼進行操作。界面： 交易代碼：3120 交易名稱：售匯錄入 相關業(yè)務套號 待處理 交易方式 柜組授權碼 詢價授權碼 收款帳號 收款人開戶行號 收款行名 收款人名 證件種類 證件號碼 客戶代號 拼音代碼 客戶名稱 付款帳號 付款人開戶行號 付款行名 付款人名 賣出幣種 賣出金額 0.00 成交價 0.000000 人民幣金額 0.00 鈔匯標記 統(tǒng)計代碼 摘要代碼 摘要內容 補充摘要內容欄位說明：欄位名稱輸入/輸出類型長度初值欄位說明交易網(wǎng)點輸出字符即本網(wǎng)點相關業(yè)務套

55、號輸入數(shù)字如為原有業(yè)務套號那么產生聯(lián)動效應交易方式必輸數(shù)字牌價交易牌價交易那么匯率由系統(tǒng)生成詢價交易那么匯率由手工錄入柜組授權碼輸入分行詢價授權碼輸入客戶代碼輸入/輸出字符客戶拚音碼輸入客戶全稱輸入/輸出字符收款帳號字符售匯資金轉入售匯客戶帳號開戶行輸入/輸出字符與收款帳號相關收款人戶名輸入/輸入字符付款人人民幣帳號輸入/輸出字符付款人開戶行輸入/輸出字符付款人名稱輸入/輸出字符外匯幣種輸入字符2即售匯外匯幣種鈔匯輸入默認值為匯指售匯幣種為現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯外匯金額輸入/輸出數(shù)字指售匯外匯金額人民幣金額輸入/輸出數(shù)字指售匯人民幣金額成交價輸入/輸出數(shù)字指售匯匯率統(tǒng)計代碼輸入字符5區(qū)分售匯性質，分類統(tǒng)計

56、摘要代碼輸入字符2常見售匯摘要摘要內容輸出字符與摘要代碼對應補充摘要錄入輸入字符摘要補充本筆業(yè)務套號輸出數(shù)字業(yè)務編號輸出字符操作(cozu)說明：交易柜組即為正在進行操作(cozu)的柜組，由系統(tǒng)自動顯示在錄入屏幕上。相關業(yè)務套號為輸入(shr)項，可以為空。相關業(yè)務套號為空時，如下面的是否待處理標志為非待處理，以下的收款帳號為必輸項，且必須錄入我行活期存款帳號；如下面的是否待處理標志為待處理，那么(n me)系統(tǒng)不自動將客戶買入資金入客戶帳，而是掛9999科目(km)。如果操作員輸入“相關(xinggun)業(yè)務套號，系統(tǒng)檢查“相關業(yè)務套號的合法性。如果相關業(yè)務套號不是本網(wǎng)點當日已用的業(yè)務套號

57、，系統(tǒng)提示“輸入的相關業(yè)務套號不存在或者不是本網(wǎng)點業(yè)務套號，請重輸。如果相關業(yè)務套號是本網(wǎng)點當日已用的業(yè)務套號，那么系統(tǒng)等待處理標志錄入后再作判斷。3是否待處理標志錄入后，如待處理標志為待處理，那么系統(tǒng)不產生任何聯(lián)動效應，這種情況下，系統(tǒng)在售匯業(yè)務完成后不自動入客戶帳，而是將客戶買入外匯資金掛9999科目。如待處理標志為非待處理，那么產生以下聯(lián)動效應：如果指定的業(yè)務套號在本網(wǎng)點只有一筆交易，系統(tǒng)將指定業(yè)務套號交易的付款人帳號、付款人戶名、付款人開戶行、收款人帳號、收款人戶名、收款人開戶行、幣種同業(yè)務套號業(yè)務9999科目掛帳幣種、金額9999科目同業(yè)務套號業(yè)務借方余額、摘要填入本筆交易的相應欄位

58、中，其中幣種填入客戶買入出幣種、金額填入客戶買入金額欄中。如果指定的業(yè)務套號在本網(wǎng)點存在兩筆以上含兩筆的交易，系統(tǒng)找到這幾筆交易中金額9999科目借方發(fā)生額最大的一筆，并將該筆交易的付款人戶名、付款人開戶行、收款人帳號、收款人戶名、收款人開戶行、幣種9999科目掛帳幣種、金額9999科目同業(yè)務套號業(yè)務借方余額、摘要分別填入本筆交易的相關欄位，其中幣種填入客戶買入幣種、金額填入客戶買入金額欄中。如原業(yè)務套號9999科目余額在貸方或為0，那么系統(tǒng)提示：“該業(yè)務套號9999科目借方余額缺乏，交易失??！c) 輸入的相關業(yè)務套號填入本筆業(yè)務套號中。聯(lián)動信息除幣種外均可修改，但金額不得比聯(lián)動產生的金額大。

59、交易方式分牌價交易、優(yōu)惠交易、詢價交易、三種方式。可在牌價交易或優(yōu)惠交易與詢價交易二者間進行選擇，如未作選擇，那么系統(tǒng)默認為牌價交易或優(yōu)惠交易方式。如選擇牌價交易或優(yōu)惠交易，那么系統(tǒng)自動判斷客戶是否符合優(yōu)惠條件，決定使用牌價交易或優(yōu)惠交易，如牌價交易那么下面的成交價由系統(tǒng)在外匯幣種、鈔匯錄入后，自動讀取并記錄牌價讀取時間，讀取規(guī)那么為：讀取系統(tǒng)當時該幣種兌人民幣的匯賣價鈔匯標志為匯或鈔賣價鈔匯標志為鈔。如優(yōu)惠交易那么下面的成交價由系統(tǒng)在外匯幣種、鈔匯錄入后，自動讀取并記錄牌價讀取時間，讀取規(guī)那么為：讀取系統(tǒng)當時該幣種兌人民幣的優(yōu)惠匯賣價鈔匯標志為匯或優(yōu)惠鈔賣價鈔匯標志為鈔。有關優(yōu)惠檔次和優(yōu)惠價

60、的計算見“對客戶外匯買賣優(yōu)惠設置。如選擇詢價交易那么以下錄入之前一定必須錄入柜組授權碼和分行詢價授權碼柜組授權碼是對于所有詢價交易，以及金額超過指定數(shù)量(shling)的牌價交易必須輸入的，否那么(n me)該交易無法進行(jnxng)。分行詢價授權碼那么(n me)是對于在詢價交易情況下必須錄入的。柜組授權碼由柜組有權人事先(shxin)授權產生，分行詢價授權碼由分行有權人事先的授權操作生成。錄入授權碼時，錄入的授權碼如不存在，系統(tǒng)提示“錄入的授權碼不存在！，錄入的授權碼如已經用于交易未刪除，那么系統(tǒng)提示，“錄入的一次性授權碼已經用于交易！。對于錄入的交易信息與授權碼中交易信息不符的情況，系