保理項(xiàng)目盡職調(diào)查清單

1、 保理項(xiàng)目盡職調(diào)查清單一、融資主體1、基本情況（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、歷史沿革、股權(quán)變動等；（3）公司股權(quán)結(jié)構(gòu)圖（4）公司下屬子公司及關(guān)聯(lián)方基本情況；2、業(yè)務(wù)情況公司目前主營業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)模式介紹；3、財(cái)務(wù)情況（1）公司近三年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告和最新一期的會計(jì)報(bào)表和主要財(cái)務(wù)指標(biāo)；（2）公司債務(wù)明細(xì)表（包括債務(wù)類別、期限、利率、總金額、未償還金額、擔(dān)保方式等）；（3）公司獲得的銀行授信及使用情況；1）交易對手提供的銀行授信、貸款簡表（按金融機(jī)構(gòu)小計(jì)列示，明細(xì)表作為附件列示）、截止日期；（單位：萬元）余額短期借款：XX(金融機(jī)構(gòu)名稱)XX(金融機(jī)構(gòu)名稱)合計(jì)長期借款：XX(金融機(jī)構(gòu)名稱)X

2、X(金融機(jī)構(gòu)名稱)合計(jì)銀行授信：XX銀行授信總額其中：已提用金額XX銀行授信總額其中：已提用金額合計(jì)授信余額2）人行征信系統(tǒng)查詢的交易對手授信記錄（按金融機(jī)構(gòu)小計(jì)列示，明細(xì)表作為附件列示）、截止日期；3）如交易對手提供的材料與人行查詢材料數(shù)據(jù)不一致，請予以說明，并提供交易對手書面證明材料。（4）公司對外擔(dān)保、資產(chǎn)抵質(zhì)押等或有事項(xiàng)的說明；截止日期對外保證金額/抵質(zhì)押金額備注對外保證抵質(zhì)押1）交易對手對外保證一覽表被擔(dān)保企業(yè)債權(quán)人保證金額起訖日期保證關(guān)系（是否互保）合計(jì)2)自有財(cái)產(chǎn)抵（質(zhì)）押一覽表債權(quán)銀行/被保證企業(yè)抵押金額起訖日期抵質(zhì)押品描述 合計(jì)（5）債券、信托及其他融資一覽表4、其他（1）公

3、司法律訴訟等情況的說明；（2）公司無違法違規(guī)事項(xiàng)的承諾函；（3）本次融資的還本付息計(jì)劃二、用款主體1、基本情況（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、歷史沿革、股權(quán)變動等；（3）公司股權(quán)結(jié)構(gòu)圖（4）公司下屬子公司及關(guān)聯(lián)方基本情況；2、業(yè)務(wù)情況公司目前主營業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)模式介紹；3、財(cái)務(wù)情況（1）公司近三年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告及最新一期的會計(jì)報(bào)表和主要財(cái)務(wù)指標(biāo)；（2）公司債務(wù)明細(xì)表（包括債務(wù)類別、期限、利率、總金額、未償還金額、擔(dān)保方式等）；（3）公司獲得的銀行授信及使用情況；1）交易對手提供的銀行授信、貸款簡表（按金融機(jī)構(gòu)小計(jì)列示，明細(xì)表作為附件列示）、截止日期；（單位：萬元）余額短期借款：XX(金融機(jī)

4、構(gòu)名稱)XX(金融機(jī)構(gòu)名稱)合計(jì)長期借款：XX(金融機(jī)構(gòu)名稱)XX(金融機(jī)構(gòu)名稱)合計(jì)銀行授信：XX銀行授信總額其中：已提用金額XX銀行授信總額其中：已提用金額合計(jì)授信余額2）人行征信系統(tǒng)查詢的交易對手授信記錄（按金融機(jī)構(gòu)小計(jì)列示，明細(xì)表作為附件列示）、截止日期；3）如交易對手提供的材料與人行查詢材料數(shù)據(jù)不一致，請予以說明，并提供交易對手書面證明材料。（4）公司對外擔(dān)保、資產(chǎn)抵質(zhì)押等或有事項(xiàng)的說明；截止日期對外保證金額/抵質(zhì)押金額備注對外保證抵質(zhì)押1）交易對手對外保證一覽表被擔(dān)保企業(yè)債權(quán)人保證金額起訖日期保證關(guān)系（是否互保）合計(jì)2)自有財(cái)產(chǎn)抵（質(zhì)）押一覽表債權(quán)銀行/被保證企業(yè)抵押金額起訖日期抵質(zhì)押品描述 合計(jì)（5）債券、信托及其他融資一覽表4、其他（1）公司法律訴訟等情況的說明；（2）公司無違法違規(guī)事項(xiàng)的承諾函；三、應(yīng)收賬款實(shí)際債務(wù)人1、基本情況（1）公司成立背景、歷史沿革、股權(quán)變動等；（2）公司管理層介紹2、業(yè)務(wù)情況（1）公司目前主營業(yè)務(wù)情況、模式介紹；3、財(cái)務(wù)情況（1）公司近三年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告及最新一期的會計(jì)報(bào)表和主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、主要會計(jì)科目明細(xì)；（2）公司債務(wù)