行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告

1、行長(zhǎng) 責(zé)任審 計(jì)報(bào)告（任期責(zé)任審計(jì)）行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告機(jī)密審計(jì)報(bào)告（200*年）第號(hào)被審計(jì)單位：*審計(jì)項(xiàng)目：行長(zhǎng)任期責(zé)任審計(jì)審計(jì)期：200年月至20年月審計(jì)部門：分行駐審計(jì)辦事處審計(jì)組長(zhǎng)：_主 審人：_審計(jì)成員：審計(jì)時(shí)間：報(bào)告完成時(shí)間：本審計(jì)報(bào)告須嚴(yán)格保密。本報(bào)告是由分行駐審計(jì)辦事處依據(jù)中 華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、貸款通則和財(cái)務(wù)管理制度等有關(guān)法 規(guī)對(duì)被審計(jì)單位實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)后形成的。有關(guān)資料來(lái)源于被審計(jì)單位所 提供的財(cái)務(wù)信息及有關(guān)業(yè)務(wù)檔案。本報(bào)告屬省分行所有。在任何情況下，未經(jīng)省分行同意，被審計(jì) 單位和被審計(jì)當(dāng)事人以及相關(guān)單位、部門及個(gè)人不得以任何方式公開 或發(fā)表本報(bào)告全部或其中任何部分內(nèi)容。行長(zhǎng)

2、責(zé)任審計(jì)報(bào)告關(guān)于*行長(zhǎng)*同志任期責(zé)任審計(jì)報(bào)告*分行:根據(jù)行長(zhǎng)任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)辦法 （試行）的有關(guān)規(guī) 定，受*分行委托，省分行*辦事處抽調(diào)審計(jì)人員6人組 成審計(jì)組（現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)由*同志任代組長(zhǎng)），于200*年*月*日至 *月*日，對(duì)*行長(zhǎng)*同志200*年*月至200*年*月任職期 間的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)?，F(xiàn)將本次審計(jì)情況報(bào)告如下:、基本情況）*基本情況行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告*屬*州分行市區(qū)單點(diǎn)*,現(xiàn)有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)*個(gè)即營(yíng)業(yè)部，前臺(tái)部室*個(gè)即業(yè)務(wù)綜合部。現(xiàn)有人員*人，其中: 行長(zhǎng)*人，副行長(zhǎng)*人，中層干部*人，一般員工*人。截至20*年12月末，* 各項(xiàng)存款余額*萬(wàn)元，較年初增加*萬(wàn)元，其中：對(duì)公

3、存款*萬(wàn)元，較年初增加*萬(wàn) 元，儲(chǔ)蓄存款*萬(wàn)元，較年初增加*萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額*萬(wàn)元， 較年初增加*萬(wàn)元，四級(jí)分類、五級(jí)分類均無(wú)不良貸款，存貸比 為*% ;新增發(fā)卡量*張；實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)*萬(wàn)元。（二）*同志基本情況* ,男，*年*月由生，中共黨員，大專文化，經(jīng)濟(jì)師，*年*月參加工作，現(xiàn)任*州 *行長(zhǎng)其職業(yè)簡(jiǎn)歷為:行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告職業(yè)經(jīng)歷時(shí)起至職業(yè) 崗 位*工作（歷任資金計(jì)劃股、信貸計(jì)劃股 副股長(zhǎng)、股長(zhǎng)等職）*州*彳言貸科副科長(zhǎng)*任副行長(zhǎng)（主持工作）、黨委副書 記*任彳#、黨委書,己* 彳張艱據(jù)* 領(lǐng)導(dǎo)班子分工情況,*同志任職期間負(fù)責(zé)全面工作（三）審計(jì)方法及抽查機(jī)構(gòu)情況本次審計(jì)嚴(yán)格按照中國(guó)*行長(zhǎng)任期責(zé)

4、任審計(jì)操作規(guī)程的程序進(jìn)行，審計(jì)范圍和內(nèi)容嚴(yán)格限定在責(zé)任審計(jì)方案的范圍內(nèi)，審計(jì)中采用了符合性測(cè)試和實(shí)質(zhì)性測(cè)試等審計(jì)方法，并 充分利用了 20*年度對(duì)*各種內(nèi)外部監(jiān)督成果，抽取了 *審計(jì)期間內(nèi)相關(guān)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行了核查審計(jì)組嚴(yán)格按照審計(jì)程序，完成了對(duì)審計(jì)前問(wèn)卷及相關(guān)資料行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告的分析，召開進(jìn)點(diǎn)座談會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)聽取了 *同志的任期述職匯 報(bào)，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)述職報(bào)告進(jìn)行了民主評(píng)議和測(cè)評(píng)，參與測(cè)評(píng)人員*人,測(cè)評(píng)結(jié)果為：認(rèn)為述職報(bào)告真實(shí)可信*票，占測(cè)評(píng)人數(shù)的*%o并 在審計(jì)過(guò)程中與*名干部員工進(jìn)行了個(gè)別會(huì)談，聽取 了他們對(duì)*同志任職期間責(zé)任履行和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況的意 見。此次審計(jì)重點(diǎn)檢查了 *營(yíng)業(yè)部和業(yè)

5、務(wù)綜合部?jī)蓚€(gè)部 室，抽查面為100% O審計(jì)內(nèi)容涵蓋信貸管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、內(nèi)部 管理控制等重要業(yè)務(wù)。（四）本次現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)情況由于省分行已對(duì)*同志200*年*月以前任職期間* 各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)，本次審計(jì)不在對(duì)200*年*月以前*各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理進(jìn)行審計(jì)，現(xiàn)場(chǎng)檢查主要采取后續(xù)審計(jì)方 式進(jìn)行。本次現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)調(diào)閱了 *有關(guān)會(huì)議記錄、監(jiān)管檢查報(bào)行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告告、信貸檔案資料，200*年一200*年會(huì)計(jì)決算報(bào)表及有關(guān)賬簿， 抽查了相關(guān)的會(huì)計(jì)憑證，現(xiàn)場(chǎng)共審計(jì)業(yè)務(wù)*筆，審計(jì)金額*萬(wàn)元， 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題*筆，金額*萬(wàn)元，其中：貸款業(yè)務(wù)方面，共審計(jì)*筆，* 萬(wàn)元，占該行貸款總額的*%,審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題*筆，金額*萬(wàn)元，

6、分 別占審計(jì)問(wèn)題筆數(shù)的*%，金額的*%;財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面，共審計(jì)* 筆，金額*萬(wàn)元，審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題*筆,金額*萬(wàn)元，分別占審計(jì)問(wèn)題 筆數(shù)的*，金額*。二、總體評(píng)價(jià)*同志在審計(jì)期間，在負(fù)責(zé)全面工作中，能認(rèn)真貫徹執(zhí) 行黨和國(guó)家的金融方針政策和上級(jí)行的各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守國(guó)家 有關(guān)規(guī)定，依法經(jīng)營(yíng)，始終與上級(jí)行經(jīng)營(yíng)理念保持一致，按照上 級(jí)行每年下達(dá)的工作任務(wù)和工作重點(diǎn)，緊緊圍繞以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告心，以效益為目標(biāo)，積極拓展業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)控管理和建設(shè)。在任 職期間內(nèi)，*在存款業(yè)務(wù)拓展、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整、中間業(yè) 務(wù)及經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)等方面取得良好成績(jī)。審計(jì)認(rèn)為，*同志在審計(jì)期內(nèi)較好地履行了工作職責(zé)。但審計(jì)發(fā)現(xiàn)*在

7、會(huì)由基 礎(chǔ)工作、貸后管理等方面仍存在不足之處，需進(jìn)一步加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)理力 度，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，作為行長(zhǎng)，*同志負(fù)有一定領(lǐng)導(dǎo)和 管理責(zé)任。三、職責(zé)履行情況（一）貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融方針政策及上級(jí)行工作部署及依法經(jīng)營(yíng)情況。*同志任職以來(lái)，牢固樹立國(guó)有商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念， 在工作中認(rèn)真履行職責(zé)，積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，促進(jìn)了 *行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。根據(jù)*實(shí)際，結(jié)合具體的業(yè)務(wù)工 作，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的金融方針政策及上級(jí)行的各項(xiàng)規(guī)章 制度，廉潔奉公，不謀私利，以維護(hù)*利益和發(fā)展為已任。 加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)和執(zhí)行，進(jìn)一步防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，做到 合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，建立和完善了各項(xiàng)會(huì)議制度，認(rèn)

8、真抓好各項(xiàng)規(guī)章 制度的落實(shí)，加強(qiáng)員工思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步端正 全行干部員工的思想作風(fēng)，增強(qiáng)服務(wù)觀念，樹立了紀(jì)律嚴(yán)明，求 真務(wù)實(shí)的良好風(fēng)氣。（二）加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷，積極拓展市場(chǎng)，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)， 經(jīng)濟(jì)效益逐年增長(zhǎng)。*同志任職以來(lái),*積極組織存款，加大有效 信貸資產(chǎn)投入，積極營(yíng)銷優(yōu)良客戶，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。在存款行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告組織、信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)等方面取得了一定成績(jī)。*200*年、200*年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況表單位：萬(wàn)元、張度經(jīng)宮指標(biāo)200*年度200*年度計(jì)劃實(shí)際完成率計(jì)劃實(shí)際完成率各項(xiàng)存款*各項(xiàng)貸款*1%01220%中間業(yè)務(wù)收入7845經(jīng)用憫101%.多方組織

9、資金，各項(xiàng)存款大幅增長(zhǎng)。*同志任職以來(lái)，作為主管領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持“ * ”的思想，積級(jí)推動(dòng)存款組織工作，不斷夯實(shí)*資金實(shí)力。一是定期分析存款的變化，研究存款結(jié)構(gòu)，制定組織存款的有效措施。二是在拓展新客戶的同時(shí)*采取多種形式加強(qiáng)與老客戶溝通感情，及時(shí)了解和掌握客戶資金的動(dòng)向和對(duì)金融產(chǎn)品、金融服務(wù)的需求，從而穩(wěn)定了老客戶。三10行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告是在儲(chǔ)蓄存款組織工作上，強(qiáng)化員工憂患意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、創(chuàng)新 意識(shí)和營(yíng)銷意識(shí)，對(duì)黃金客戶實(shí)行有針對(duì)性的服務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)了 各項(xiàng)存款的年年增長(zhǎng)，特別是儲(chǔ)蓄存款余額從 200*年底的*6萬(wàn) 元，躍升到200*年底的1*8萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了跨億元的飛躍。.積級(jí)營(yíng)銷優(yōu)良貸款客戶，切實(shí)

10、加強(qiáng)信貸管理，優(yōu)化調(diào)整信 貸結(jié)構(gòu)。在任期內(nèi)，嚴(yán)把信貸準(zhǔn)入關(guān)，在注重加強(qiáng)存量資產(chǎn)管理 的同時(shí)，注重積極拓展優(yōu)良客戶，先后開發(fā)了電力、醫(yī)藥、個(gè)體 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等一批客戶，營(yíng)銷了 *貸款、*生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款等優(yōu)良 項(xiàng)目。注重經(jīng)濟(jì)資本管理，大力拓展經(jīng)濟(jì)資本占用系數(shù)低的低風(fēng) 險(xiǎn)業(yè)務(wù)，兩年來(lái)累計(jì)辦理銀行承票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)*萬(wàn)元，有效調(diào)整了 信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，拓寬了利潤(rùn)空間。以提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量為核心， 嚴(yán)防信貸風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)采取謹(jǐn)慎放、嚴(yán)格管、督促收的貸款管理措ii行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告施和手段，時(shí)時(shí)關(guān)注信貸資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在兩年內(nèi)累計(jì)發(fā)放貸 款*萬(wàn)元，至今無(wú)一筆不良和一戶欠息，貸款管理實(shí)現(xiàn)無(wú)不良 貸款、無(wú)欠息、無(wú)逾期貸款的“三無(wú)”經(jīng)

11、營(yíng)指標(biāo)（三）抓好內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)部管理。一是建立健全會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理的組織機(jī)構(gòu)，先后成立了 *會(huì)由規(guī)范化 上等級(jí)管理領(lǐng)導(dǎo)小組”，制定了*會(huì)由規(guī)范化上等級(jí) 管理實(shí)施方案、*營(yíng)業(yè)部考核管理方案等辦法措 施，規(guī)范了 *財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作；二是高度重視監(jiān)督檢 查工作、強(qiáng)化管理、認(rèn)真落實(shí)整改存在問(wèn)題并作好反饋工作，把 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)消滅在蒙芽狀態(tài)。三是認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)行 內(nèi)控管理理念，樹立業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控優(yōu)先的經(jīng)營(yíng)思想，采取一系 列措施和辦法，取得了良好的效果和較好的成績(jī)，200*年、20*12行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告年、200*年內(nèi)控評(píng)價(jià)連續(xù)三年均被評(píng)定為“一類”行，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理為“ A”類行。四、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題本次審計(jì)認(rèn)為，*同志任* 行長(zhǎng)期間，取得了較好的成績(jī)，但在管理中仍存在不足，需進(jìn)一步加強(qiáng)和完善。（一）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面1、少計(jì)應(yīng)付利息。2、柜員離崗交接不規(guī)范。3、重要空白憑證領(lǐng)用不合規(guī)。（二）信貸管理方面1、未及時(shí)進(jìn)行貸后檢查。（12、未及時(shí)對(duì)信貸檔案進(jìn)行移交13行長(zhǎng)責(zé)任審計(jì)報(bào)告五、審計(jì)建議1、加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作管理。嚴(yán)格按照中國(guó)*會(huì)計(jì)基本 制度、*會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作規(guī)程和中國(guó)*財(cái)務(wù)管理制度 等制度辦法的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行柜員交接規(guī)定，規(guī)范領(lǐng)用重要空白 憑證手續(xù)，積極防范操作風(fēng)險(xiǎn)。2、強(qiáng)化財(cái)會(huì)基礎(chǔ)管理，