銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則（試行）模版

1、- PAGE 21 -xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則（試行）第一章 總 則第一條為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步健全xx銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）反洗錢(qián)內(nèi)控制度，建立有效的反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法等法律法規(guī)及本行反洗錢(qián)制度有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則所稱(chēng)的反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)是各級(jí)機(jī)構(gòu)按照本細(xì)則規(guī)定的參考因素、基本標(biāo)準(zhǔn)、程序和要求，對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并將客戶(hù)按照洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)程度劃分為不同檔次的過(guò)程。第三條 反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的范圍包

2、括與本行業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的各類(lèi)客戶(hù)，包括對(duì)公與對(duì)私客戶(hù)。第四條 反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)應(yīng)遵循以下原則：（一）審慎性原則。客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)對(duì)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)有重要意義，應(yīng)充分了解客戶(hù)，提高對(duì)客戶(hù)身份的識(shí)別能力，審慎進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)。（二）差別化原則。對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)關(guān)注程度不同，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的關(guān)注程度應(yīng)高于其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)，并采取強(qiáng)化識(shí)別措施，加強(qiáng)監(jiān)控。（三）持續(xù)性原則。在與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注，適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（四）定量與定性原則。在對(duì)客戶(hù)身份、行業(yè)、職業(yè)等定性因素進(jìn)行分析的同時(shí)，還應(yīng)對(duì)客戶(hù)資金流量、交易規(guī)模、交易頻率等定量因素進(jìn)行分析，正確評(píng)估客戶(hù)

3、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第五條 本細(xì)則適用于本行所有分支機(jī)構(gòu)。第二章 分類(lèi)等級(jí)、參考因素與基本標(biāo)準(zhǔn)第六條 按照客戶(hù)特點(diǎn)或賬戶(hù)的屬性，結(jié)合考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、職業(yè)、交易規(guī)模和頻率、交易性質(zhì)和特征、交易偏好、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，將客戶(hù)劃分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第七條盡可能參考以下因素評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，若客戶(hù)符合以下情況之一，則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可能較高。1.客戶(hù)的類(lèi)型和背景。客戶(hù)或其交易對(duì)手如為洗錢(qián)罪上游犯罪多發(fā)領(lǐng)域人士，或?yàn)橥鈬?guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國(guó)家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級(jí)官員，國(guó)有企業(yè)高管、政黨要員等，或者這些人員的家庭成員及其他關(guān)系密切

4、的人員（簡(jiǎn)稱(chēng)外國(guó)政要）。2.客戶(hù)的居住地、營(yíng)業(yè)地以及客戶(hù)交易對(duì)手所在地。如上述地址為貪污腐敗較為嚴(yán)重的國(guó)家或販毒等犯罪較為嚴(yán)重的國(guó)家和地區(qū)，或?yàn)榉聪村X(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家和地區(qū)。3.客戶(hù)活動(dòng)的地理范圍。如客戶(hù)經(jīng)常進(jìn)行跨國(guó)或跨省際活動(dòng)。4.客戶(hù)活動(dòng)的目的和性質(zhì)。如客戶(hù)活動(dòng)的目的和性質(zhì)不明確。5.客戶(hù)資金活動(dòng)的頻率和規(guī)模。如客戶(hù)資金活動(dòng)的頻率和業(yè)務(wù)規(guī)模不匹配。6.客戶(hù)的業(yè)務(wù)規(guī)模、在業(yè)內(nèi)的聲譽(yù)和社會(huì)形象。如客戶(hù)業(yè)務(wù)規(guī)模小、在業(yè)內(nèi)的聲譽(yù)和社會(huì)形象不好。7.客戶(hù)各方面信息的透明程度。如客戶(hù)各方面信息的透明程度不高。8.客戶(hù)內(nèi)控制度的完善程度及執(zhí)行情況。如客戶(hù)內(nèi)控制度的完善程度以及執(zhí)行情況較差。9.

5、客戶(hù)商業(yè)關(guān)系的類(lèi)型和復(fù)雜性。公司客戶(hù)如為經(jīng)營(yíng)娛樂(lè)場(chǎng)所的機(jī)構(gòu)、不從事實(shí)體經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)、現(xiàn)金流量高的機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)高價(jià)值品的機(jī)構(gòu)或與大額資金有關(guān)的機(jī)構(gòu)。10.資金及財(cái)富來(lái)源。如客戶(hù)不能清楚、合理解釋其資金及財(cái)富來(lái)源。11.有故意隱瞞身份識(shí)別信息的行為。如客戶(hù)曾使用假身份證件辦理業(yè)務(wù)。12.客戶(hù)曾被其他金融機(jī)構(gòu)拒絕。13.客戶(hù)的信用等級(jí)低。14.客戶(hù)有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄。15.客戶(hù)接受過(guò)人民銀行反洗錢(qián)行政調(diào)查或公安、檢察、法院等司法部門(mén)司法調(diào)查。16.客戶(hù)拆分方式的現(xiàn)金交易，一般頻率高、合計(jì)金額大。17.個(gè)人客戶(hù)經(jīng)常收到來(lái)自公司的款項(xiàng)，合計(jì)金額較大。18.客戶(hù)經(jīng)常與境外個(gè)人或境外機(jī)構(gòu)的銀行賬戶(hù)發(fā)生資金

6、往來(lái)。19.客戶(hù)使用無(wú)利益關(guān)系的第三方賬戶(hù)或資金進(jìn)行支付。20.客戶(hù)利用離岸賬戶(hù)頻繁劃撥資金。21.其他相關(guān)因素。第八條 在開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)關(guān)注下列風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)種類(lèi)：現(xiàn)金業(yè)務(wù)；金融票據(jù)業(yè)務(wù)；非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)還應(yīng)從金融產(chǎn)品的角度評(píng)估客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。第九條 在開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，要充分考慮客戶(hù)是否存在風(fēng)險(xiǎn)決定性要素。一旦客戶(hù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)決定性要素，不論其他要素的風(fēng)險(xiǎn)高低，均應(yīng)將該客戶(hù)納入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)決定性要素主要包括：客戶(hù)信息是否與已知恐怖主義、外國(guó)政要、洗錢(qián)、欺詐等個(gè)人或單位名單特征相符或與之發(fā)生交易；客戶(hù)

7、是否存在因知悉身份資料將被調(diào)查而中止交易的行為；客戶(hù)是否存在化整為零，逃避大額交易監(jiān)測(cè)的行為；客戶(hù)是否有與其身份和職業(yè)不符的大額交易等。第十條 依據(jù)上述第六條至第九條參考因素和下列文件或資料所描述的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)或特征，并結(jié)合客戶(hù)身份識(shí)別情況，劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。1.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法和金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)；2. FATF發(fā)布的有關(guān)反洗錢(qián)報(bào)告或文件；3.公安或其他部門(mén)發(fā)布的有關(guān)警示信息；4.有關(guān)媒體或機(jī)構(gòu)披露的洗錢(qián)案件的可疑特征；5.與已知的涉嫌重大案件或丑聞的客戶(hù)有關(guān)的交易；6.有合

8、理理由的其他依據(jù)。發(fā)生符合金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法第十五條、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條和第九條以及金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定的可疑交易或行為，并被報(bào)送可疑報(bào)告的客戶(hù)應(yīng)納入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第十一條 可將下列客戶(hù)納入低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：1.客戶(hù)身份資料真實(shí)完整，所發(fā)生的交易真實(shí)、正常且交易資料完整，交易對(duì)手無(wú)異常情況，且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶(hù)。 2.各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位）、“三會(huì)”制度健全的國(guó)家控股大中型國(guó)有企業(yè)以及

9、國(guó)有獨(dú)資大中型企業(yè)、企事業(yè)單位等對(duì)公類(lèi)客戶(hù)。第十二條 除高、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以外的客戶(hù)，均為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)。第三章職責(zé)分工第十三條 總行、各分行、營(yíng)業(yè)部法律合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭管理客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作；負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。第十四條 總行、各分行、營(yíng)業(yè)部對(duì)公客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)組織實(shí)施本條線(xiàn)對(duì)公客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作，負(fù)責(zé)對(duì)本條線(xiàn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第十五條 總行、各分行、營(yíng)業(yè)部對(duì)私客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)組織實(shí)施本條線(xiàn)對(duì)私客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作，負(fù)責(zé)對(duì)本條線(xiàn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第十六條總行信息科技部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)所需要開(kāi)發(fā)的信息系統(tǒng)

10、提供技術(shù)支持。第十七條 總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的相關(guān)信息系統(tǒng)提供運(yùn)行服務(wù)支持。第十八條 各分行、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)組織所轄支行實(shí)施對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的分類(lèi)工作；負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。第四章客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的實(shí)施與流程第十九條遵循“了解你的客戶(hù)”原則，由客戶(hù)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)。客戶(hù)在多個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的，每個(gè)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)均要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)；各分行、營(yíng)業(yè)部對(duì)公、對(duì)私客戶(hù)部門(mén)對(duì)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)報(bào)送的高、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)名單中多個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行確定，及時(shí)反饋該客戶(hù)所有開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)；如開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要對(duì)該客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)及時(shí)將調(diào)整理由及等級(jí)報(bào)分行

11、、營(yíng)業(yè)部相關(guān)部門(mén)。客戶(hù)跨分行開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)的，按照客戶(hù)信息系統(tǒng)指定的牽頭機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)。第二十條各分行、營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)所轄客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)；對(duì)公、對(duì)私客戶(hù)部門(mén)應(yīng)定期或不定期對(duì)所轄機(jī)構(gòu)分類(lèi)情況進(jìn)行審核，并及時(shí)將審核結(jié)果報(bào)送本行法律合規(guī)部門(mén)。具體負(fù)責(zé)審核的機(jī)構(gòu)和頻率由各分行、營(yíng)業(yè)部確定。第二十一條與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)。對(duì)確定的高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)均應(yīng)登記對(duì)公、對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)盡職調(diào)查表（附件1、2）。第二十二條 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)應(yīng)采取強(qiáng)化識(shí)別措施，開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)至少每半年對(duì)客戶(hù)基本信息進(jìn)行一次審核，及時(shí)更新客戶(hù)資料。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)各開(kāi)戶(hù)

12、機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，了解其資金來(lái)源與用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，并在每半年度結(jié)束后將監(jiān)控情況記錄在對(duì)公、對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)盡職調(diào)查表（附件1、2）中?？蛻?hù)為外國(guó)政要的，應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在可疑交易或行為，按照大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的相關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)可疑交易報(bào)告。第二十三條客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)后，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況應(yīng)持續(xù)關(guān)注，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)程度增加的，應(yīng)向上調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。高、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)程度降低的，可以向下調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第二十四條各開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年度結(jié)束后（7月、1月）5個(gè)工作

13、日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)對(duì)公、對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)匯總名單（附件3、4）分別報(bào)送所屬分行、營(yíng)業(yè)部對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)部門(mén)，同時(shí)抄報(bào)分行、營(yíng)業(yè)部法律合規(guī)部門(mén)；各分行、營(yíng)業(yè)部對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)部門(mén)審核后，于每半年度結(jié)束后（7月、1月）7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送本行法律合規(guī)部門(mén)；各分行、營(yíng)業(yè)部法律合規(guī)部門(mén)對(duì)本行數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，并于每半年度結(jié)束后（7月、1月）10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送總行法律合規(guī)部門(mén)。第二十五條參照對(duì)公、對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)匯總名單（附件3、4）的樣式，各開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年度結(jié)束后匯總所轄低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)名單，以備查閱。第五章檔案保存與保密要求第二十六條制作、留存反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)檔案，包括對(duì)公、對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)盡職調(diào)查表，

14、對(duì)公、對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)匯總名單等分類(lèi)與審核過(guò)程中的相關(guān)文件和資料。第二十七條各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)明確反洗錢(qián)崗位人員，妥善保管反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)紙質(zhì)檔案。各分行、營(yíng)業(yè)部應(yīng)結(jié)合本行實(shí)際情況確定檔案保存所需的其他介質(zhì)，定期移交給本機(jī)構(gòu)檔案管理部門(mén)，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后至少保存五年。第二十八條遵循保密性原則，非依法律規(guī)定，不得將反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)結(jié)果以及其他反洗錢(qián)工作信息向任何單位和個(gè)人提供。第六章附 則第二十九條 本行工作人員違反本細(xì)則的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)xx銀行股份有限公司工作人員違規(guī)違紀(jì)行為處罰辦法（試行）等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。本行工作人員認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工

15、作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索,有效維護(hù)我行形象,貢獻(xiàn)突出的,根據(jù)有關(guān)規(guī)定和實(shí)際情況予以獎(jiǎng)勵(lì)。第三十條 本細(xì)則由總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋和修訂，自發(fā)布之日起試行。附件：1. 對(duì)公高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)盡職調(diào)查表2. 對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)盡職調(diào)查表3. 對(duì)公高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)匯總名單4. 對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)匯總名單附件1對(duì)公高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)盡職調(diào)查表機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：客戶(hù)身份識(shí)別基本信息客戶(hù)名稱(chēng)（中文）電話(huà)（英文）客戶(hù)編號(hào)地址郵編注冊(cè)資金法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名行業(yè)類(lèi)別證件種類(lèi)組織機(jī)構(gòu)代碼證件號(hào)碼證明文件種類(lèi)證件有效期證明文件編號(hào)證明文件有效期外匯賬戶(hù)資料外匯登記證號(hào)碼地稅登記號(hào)國(guó)稅登記號(hào)經(jīng)營(yíng)范圍經(jīng)營(yíng)狀況資金來(lái)源資金用途代理人姓

16、名控股股東或?qū)嶋H控制人名稱(chēng)/姓名國(guó)籍證明文件種類(lèi)身份證明文件種類(lèi)證明文件號(hào)碼身份證明文件號(hào)碼交易實(shí)際收益人名稱(chēng)/姓名身份證件有效期證明文件種類(lèi)聯(lián)系電話(huà)證明文件號(hào)碼等級(jí)分類(lèi)與調(diào)整情況建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)間分類(lèi)依據(jù)分類(lèi)人分類(lèi)時(shí)間審核人審核時(shí)間調(diào)整時(shí)間調(diào)整依據(jù)或原因原等級(jí)調(diào)整后等級(jí)分類(lèi)人審核人交易監(jiān)控情況監(jiān)控期間（半年度）交易特征分析監(jiān)控日期監(jiān)控結(jié)果采取的措施經(jīng)辦人 制表人： 制表時(shí)間：注：1如“客戶(hù)身份識(shí)別基本信息”未發(fā)生改變，則本表“等級(jí)調(diào)整情況”和“交易監(jiān)控情況”可繼續(xù)添加使用；如“客戶(hù)身份識(shí)別基本信息”變更，需重新填制新表，注明制表時(shí)間，舊表附在新表之后。2.“客戶(hù)名稱(chēng)”應(yīng)按營(yíng)業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼

17、證填寫(xiě)。3“控股股東”是指其出資額占有限責(zé)任公司資本總額50以上或者其持有的股份占有限公司股本總額50以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足50，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。“實(shí)際控制人”，是指雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。4.“代理人”、“控股股東或?qū)嶋H控制人”、“交易實(shí)際受益人”如果超過(guò)1個(gè)，應(yīng)在表格中添加。5.“分類(lèi)依據(jù)”：符合高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)填寫(xiě)下列字母，符合參考因素，應(yīng)按序號(hào)填寫(xiě)，如符合第七條第一個(gè)因素，應(yīng)填寫(xiě)0701。A.客戶(hù)信息與已知恐怖主義、外國(guó)政要、洗錢(qián)、欺詐

18、等單位名單特征相符；B.客戶(hù)與已知恐怖主義、外國(guó)政要、洗錢(qián)、欺詐等名單的個(gè)人或單位發(fā)生交易；C.客戶(hù)存在因知悉身份資料將被調(diào)查而中止交易的行為；D.客戶(hù)存在化整為零，逃避大額交易監(jiān)測(cè)的行為；E.客戶(hù)有與其身份和職業(yè)不符的大額交易;F.客戶(hù)有符合金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條和第九條規(guī)定的可疑交易；G.客戶(hù)有符合金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法第十五條規(guī)定的可疑交易；H.客戶(hù)有符合金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定的可疑行為；I.其他。6.“分類(lèi)人”、“審核人”和“經(jīng)辦人”需簽字確認(rèn)。7.“監(jiān)控結(jié)果”應(yīng)填寫(xiě)“正?！焙汀胺钦！保鐬椤胺钦?/p>

19、”，則應(yīng)填寫(xiě)“交易特征分析”和“采取的措施”。8.“采取的措施”應(yīng)填寫(xiě)已做出的減低風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)。附件2對(duì)私高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)盡職調(diào)查表機(jī)構(gòu)名稱(chēng)： 客戶(hù)身份識(shí)別基本信息客戶(hù)姓名（中文）性別國(guó)籍（英文）客戶(hù)編號(hào)身份證明文件種類(lèi)身份證明文件號(hào)碼身份證明文件有效期限電話(huà)經(jīng)常居住地（住所）郵編工作單位職業(yè)工作單位地址郵編代理人姓名實(shí)際控制客戶(hù)的自然人姓名國(guó)籍身份證明文件種類(lèi)身份證明文件種類(lèi)身份證明文件號(hào)碼身份證明文件號(hào)碼交易實(shí)際收益人姓名身份證件有效期身份證明文件種類(lèi)聯(lián)系電話(huà)身份證明文件號(hào)碼資金來(lái)源資金用途經(jīng)濟(jì)狀況等級(jí)分類(lèi)與調(diào)整情況建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)間分類(lèi)依據(jù)分類(lèi)人分類(lèi)時(shí)間審核人審核時(shí)間調(diào)整時(shí)間調(diào)整依據(jù)或原因原等

20、級(jí)調(diào)整后等級(jí)分類(lèi)人審核人交易監(jiān)控情況監(jiān)控期間（半年度）交易特征分析監(jiān)控日期監(jiān)控結(jié)果采取措施經(jīng)辦人制表人： 制表時(shí)間：注：1如客戶(hù)身份識(shí)別基本信息未發(fā)生改變，則本表等級(jí)調(diào)整情況和交易監(jiān)控情況可繼續(xù)添加使用；如客戶(hù)身份識(shí)別基本信息變更，需重新填制新表，注明制表時(shí)間，舊表附在新表之后。2.“代理人”、“實(shí)際控制客戶(hù)的自然人”、“交易實(shí)際受益人”如果超過(guò)1個(gè)，應(yīng)在表格中添加。3.“分類(lèi)依據(jù)”：符合高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)填寫(xiě)下列字母，符合參考因素，應(yīng)按序號(hào)填寫(xiě)，如符合第七條第一個(gè)因素，應(yīng)填寫(xiě)0701。A.客戶(hù)信息與已知恐怖主義、外國(guó)政要、洗錢(qián)、欺詐等個(gè)人名單特征相符；B.客戶(hù)與已知恐怖主義、外國(guó)政要、洗錢(qián)、欺詐等名單的個(gè)人或單