運(yùn)營財(cái)會部年度工作匯報(bào)

1、運(yùn)營財(cái)會部2011年度工作總結(jié)2011年，運(yùn)營財(cái)會部在縣行黨委和市行運(yùn)營治理部的正確領(lǐng)導(dǎo)下, 我們緊緊圍繞全行工作中心，突出“控險(xiǎn)”和“服務(wù)”兩大主題，以會計(jì)內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建和“財(cái)務(wù)會計(jì)精細(xì)化治理年”為主線，在制度建設(shè)上抓完善、在隊(duì)伍素養(yǎng)上抓提高、在監(jiān)管方式上抓創(chuàng)新、在問題整改和責(zé)任追究上抓落實(shí)、在服務(wù)功能和水平上抓提升,全行運(yùn)營治理基礎(chǔ)工作得到了進(jìn)一步加強(qiáng)，工作水平和質(zhì)量有了明顯提高,控險(xiǎn)防案能力得到了進(jìn)一步的提升，有力促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地進(jìn)展。現(xiàn)將本年度的工作情況匯報(bào)如下：一、本年度要緊工作情況：（一）認(rèn)真貫徹落實(shí)“財(cái)務(wù)會計(jì)精細(xì)化治理年”活動(dòng)，不斷提高會計(jì)治理規(guī)范化治理水平。為

2、使“財(cái)務(wù)會計(jì)精細(xì)化治理年”活動(dòng)落到實(shí)處，我們做了大量的工作，為便于財(cái)會人員學(xué)習(xí)，為每人購買了一套中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行財(cái)務(wù)會計(jì)知識習(xí)題集，通過大伙兒努力，在全省財(cái)會人員組織的2次業(yè)務(wù)考試中，全部取得90分以上的好成績。為加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用治理，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用開支行為，提升費(fèi)用治理水平，2011年重新修訂、完善了郯城縣支行網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用配置方法、郯城縣支行財(cái)務(wù)治理方法，進(jìn)一步明確細(xì)化了網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用配置項(xiàng)目，明確了發(fā)票經(jīng)辦人對該發(fā)票真實(shí)性和列支內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé)，進(jìn)一步提高了經(jīng)辦人員的責(zé)任心。為使有限的資源用在正常業(yè)務(wù)工作中，確保網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用開支符合要求，定期組織監(jiān)管員對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用治理情況進(jìn)行了全面檢查。依照張?jiān)菩虚L

3、在全行規(guī)范業(yè)務(wù)收費(fèi)治理（視頻）會議上的講話精神、總行關(guān)于規(guī)范業(yè)務(wù)收費(fèi)治理的緊急通知（農(nóng)銀傳20111號）以及總行關(guān)于開展業(yè)務(wù)收費(fèi)專項(xiàng)檢查工作的要求，按照市行通知，6月初及12月下旬組織人員，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。通過大伙兒共同努力，我行2011年四月被省行評為“財(cái)務(wù)會計(jì)治理規(guī)范年”先進(jìn)單位。（二）貫徹落實(shí)運(yùn)營治理規(guī)章制度，多錯(cuò)并舉，全面提高會計(jì)內(nèi)控治理水平。以會計(jì)內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建為主線,以會計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)和會計(jì)內(nèi)控治理系統(tǒng)為抓手，全面落實(shí)內(nèi)控治理工作。一是縣行領(lǐng)導(dǎo)高度重視“三化三鐵”創(chuàng)建工作，成立了會計(jì)內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在人員特不緊張的情況下，按3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備一名

4、的標(biāo)準(zhǔn)配備了監(jiān)管人員。二是分工明確、定崗定責(zé)，確保“三化三鐵”創(chuàng)建順利開展,我行現(xiàn)有11個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，11名會計(jì)主管、1名會計(jì)副主管，56名柜員，全縣業(yè)務(wù)量月均267221筆，會計(jì)預(yù)警信息月均產(chǎn)生7516筆。按照柜員數(shù)量、業(yè)務(wù)量大小、預(yù)警信息多少，把轄屬11個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)重新分配給4名監(jiān)管員，每個(gè)監(jiān)管員負(fù)責(zé)3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。為提高工作效率、明確責(zé)任、保證會計(jì)監(jiān)管工作質(zhì)量，修訂了郯城縣支行會計(jì)監(jiān)管工作流程、郯城支行遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控系統(tǒng)會計(jì)監(jiān)管工作規(guī)范、郯城支行監(jiān)管職員作質(zhì)量考核方法和郯城縣支行會計(jì)內(nèi)控系統(tǒng)運(yùn)行治理考核方法，明確了監(jiān)管工作流程及責(zé)任人一覽表、監(jiān)管員分片包干明細(xì)表和雙休日、節(jié)假日會計(jì)內(nèi)控系統(tǒng)、監(jiān)

5、控系統(tǒng)值班人員表。明確的分工，加上科學(xué)的考核治理方法，為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三是加強(qiáng)對運(yùn)營主管、柜員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，本年度年對運(yùn)營主管專題培訓(xùn)10次，對主管、柜員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)6期，進(jìn)行運(yùn)營主管、柜員等級評定考試兩次，通過系統(tǒng)培訓(xùn)，及時(shí)全面的把新業(yè)務(wù)及上級行下發(fā)的有關(guān)制度文件、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示、操作規(guī)范等傳達(dá)給會計(jì)主管及柜員，使他們風(fēng)險(xiǎn)防范意識逐步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)素養(yǎng)不斷提高，有力的促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康進(jìn)展，在四月份進(jìn)行的臨沂分行第六屆柜臺業(yè)務(wù)技術(shù)競賽中取得了全體第六名的好成績。 四是按照市行對賬中心要求，堅(jiān)持雙人上門對賬，本年度共計(jì)對賬2477戶，其中一月份對賬387戶、二月份對賬125戶、

6、三月份對賬121戶、四月份對賬174戶、五月份對賬139戶、六月份對賬375戶、七月份對賬105戶、八月份對賬182戶、九月份對賬116戶、十月份對賬95戶、十一月份對賬539戶、十二月份對賬119戶。對賬人員克服種種困難，在規(guī)定時(shí)刻內(nèi)完成對賬工作，確保對賬率達(dá)到100%。五是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，對檢查情況及時(shí)通報(bào)，強(qiáng)優(yōu)罰劣，有效促進(jìn)主管柜員合規(guī)操作。本年度進(jìn)行常規(guī)檢查4次，專項(xiàng)檢查5次，同意省行案件風(fēng)險(xiǎn)排查檢查1次，市行“三化三鐵”驗(yàn)收檢查2次。下發(fā)會計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況月報(bào)12期、會計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況考核通報(bào)12期、會計(jì)內(nèi)控治理系統(tǒng)運(yùn)行情況通報(bào)4期、監(jiān)管檢查暨“三化三鐵”創(chuàng)建情況通報(bào)4期、監(jiān)管檢查

7、暨“三化三鐵”創(chuàng)建驗(yàn)收問題后續(xù)檢查報(bào)告4期、下發(fā)會計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示12期。檢查發(fā)覺問題217個(gè)，全部在期限內(nèi)整改完畢。本年度對53人次進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，共獎(jiǎng)勵(lì)23300元，對35人次進(jìn)行處罰，共罰款11800元。會計(jì)內(nèi)控系統(tǒng)考核實(shí)現(xiàn)監(jiān)管員本年度年無扣分，10個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)得分為滿分的好成績。主管、柜員制度執(zhí)行力不斷提高。有力地促進(jìn)了郯城支行會計(jì)內(nèi)控水平的穩(wěn)步提高。（三）做好各項(xiàng)新系統(tǒng)的推廣與應(yīng)用。一是進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)印章治理系統(tǒng)應(yīng)用，把原手工登記治理的業(yè)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)辦訖章、受理憑證章結(jié)算專用章、匯票專用章和假幣鑒定專用章共計(jì)93枚印章全部掃描納入系統(tǒng)治理，提高了印章治理的電子化水平。二是配合上級行建立系統(tǒng)作

8、業(yè)服務(wù)在線響應(yīng)平臺，打造面向柜員的客服中心，實(shí)現(xiàn)柜員、網(wǎng)點(diǎn)與后臺的實(shí)時(shí)響應(yīng)互動(dòng)和疑難問題在線解答，提供涉及ABIS系統(tǒng)的在線實(shí)時(shí)響應(yīng)服務(wù)，為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提供專業(yè)化的窗口指導(dǎo)。三是依照總行中國農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)治理系統(tǒng)三期推廣應(yīng)用方案要求，認(rèn)真做好財(cái)務(wù)治理系統(tǒng)三期上線預(yù)備工作，為2011年6月16日正式上線運(yùn)行財(cái)務(wù)治理系統(tǒng)三期打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。四是產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核3月份系統(tǒng)上線，系統(tǒng)治理員，對人員所屬部門和人員的系數(shù)和職責(zé)進(jìn)行了分配，目前系統(tǒng)已能夠?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)品的正確提取，需要各網(wǎng)點(diǎn)職員及各部室人員進(jìn)入系統(tǒng)認(rèn)領(lǐng)產(chǎn)品，主任及主管及時(shí)審批。最終達(dá)到準(zhǔn)確提取全行職員的計(jì)價(jià)情況。（四）做好票據(jù)改版工作。依照人民銀行及總行的部署

9、，3月1日起將啟用新版票據(jù)。新版票據(jù)防偽工藝、印制標(biāo)準(zhǔn)及要素調(diào)整較多，變化較大?？h行對主管、柜員進(jìn)行了新版票據(jù)反假培訓(xùn)，加強(qiáng)了對票證防偽技術(shù)的研究和宣傳，持續(xù)提高全行票據(jù)識假、反假能力。按市行要求對11個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及縣行庫存舊版票據(jù)進(jìn)行了完全清理，并及時(shí)上繳市行，確保新舊票據(jù)平穩(wěn)過渡。（五）積極做好計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，為業(yè)務(wù)進(jìn)展提供便利條件。隨著業(yè)務(wù)的不斷進(jìn)展壯大，計(jì)算機(jī)的獨(dú)特優(yōu)勢日益顯現(xiàn)。維護(hù)計(jì)算機(jī)軟硬件，保持良性運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài)，是業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要，也是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要組成部分。為掌握操縱網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備的使用情況，設(shè)立了郯城縣支行在用設(shè)備臺帳，對設(shè)備經(jīng)常巡檢，使設(shè)備保持良好狀態(tài)，盡量減少柜員對設(shè)備使用的后顧之憂

10、，用心投入到工作和為客戶服務(wù)中去。2011年1月份，市行配備郯城報(bào)表打印機(jī)13臺，已分配給網(wǎng)點(diǎn)8臺，3月份，全行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管辦公用機(jī)全部更換成新聯(lián)想主機(jī)，有效提高了運(yùn)行速度，提升了辦公效率，加上縣行機(jī)關(guān)，共更換辦公用機(jī)16臺。3月23日，為了配合好集中作業(yè)和遠(yuǎn)程集中授權(quán)等系統(tǒng)的下一步上線，依照省行下發(fā)的智能終端治理系統(tǒng)推廣實(shí)施方案，對城關(guān)分理處、聚福園分理處、新村分理處、重坊分理處的所有實(shí)達(dá)8080終端進(jìn)行了系統(tǒng)還原和升級，4月份，網(wǎng)點(diǎn)新上UPS 6臺，解決了基層網(wǎng)點(diǎn)停電阻礙業(yè)務(wù)的問題，為網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)的正常運(yùn)行提供了有效保障。6月23日為國際業(yè)務(wù)配備兩臺實(shí)達(dá)8080新終端和一臺掃描儀，保證了國際業(yè)

11、務(wù)新系統(tǒng)正常上線。11月，又新上營業(yè)部和城關(guān)兩臺UPS,12月20日，全部網(wǎng)點(diǎn)安裝了新的實(shí)達(dá)終端，每名柜員配備了影像儀和耳麥，為集中授權(quán)順利切換提供了技術(shù)支撐。（六）開展“反洗鈔票宣傳月”活動(dòng)，進(jìn)一步做好反洗鈔票工作。依照市行統(tǒng)一部署，為營造良好的反洗鈔票社會環(huán)境，切實(shí)提高民眾參與遏制、打擊洗鈔票犯罪的積極性，使反洗鈔票意識深入人心，推進(jìn)反洗鈔票工作開展，進(jìn)一步營造內(nèi)外部反洗鈔票氛圍環(huán)境。 6月1日召開了監(jiān)管員、反洗鈔票報(bào)告員及轄屬機(jī)構(gòu)運(yùn)營主管參加的反洗鈔票主題宣傳月活動(dòng)專題會議，進(jìn)一步明確反洗鈔票主題宣傳月活動(dòng)工作目標(biāo)。要求所有營業(yè)機(jī)構(gòu)要利用電子屏幕、宣傳橫幅、展板、宣傳折頁等加強(qiáng)宣傳；要加

12、大對反洗鈔票法規(guī)的學(xué)習(xí)力度，做好學(xué)習(xí)筆記，推進(jìn)全員全面、準(zhǔn)確理解反洗鈔票理念。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)提高職員反洗鈔票意識和技能的基礎(chǔ)上，做好日常的查防工作，將反洗鈔票工作的部署落實(shí)到實(shí)處。通過一個(gè)月的專題活動(dòng)，反洗鈔票工作邁上一個(gè)新臺階。（七）嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定，積極開展反假貨幣宣傳工作。今年以來，我行嚴(yán)格執(zhí)行中國人民銀行各項(xiàng)現(xiàn)金治理的規(guī)定，不斷規(guī)范現(xiàn)金收支行為，進(jìn)一步做好人民幣流通的各項(xiàng)治理工作。工作中加強(qiáng)一線人員的治理和培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的整體素養(yǎng)；認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記、備案、審批制度；加強(qiáng)現(xiàn)金投放打算治理，確?，F(xiàn)金投放回籠打算的完成；積極采取有效措施，提高市場流通人民幣的整潔度；積極調(diào)劑零幣供

13、給，滿足市場客戶需要；高度重視假幣收繳“三無”活動(dòng)，做好反假貨幣工作，組織各營業(yè)機(jī)構(gòu)對職員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，重點(diǎn)加強(qiáng)對假幣收繳鑒定作業(yè)指導(dǎo)書的學(xué)習(xí)，要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每位柜員了解和明晰假幣收繳鑒定的相關(guān)程序和要求，掌握差不多的操作流程，規(guī)范假幣收繳行為，維護(hù)人民幣的信譽(yù)和形象。5月份，按照人民銀行關(guān)于開展反假貨幣集中宣傳月活動(dòng)的要求，成立了宣傳月活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了宣傳月實(shí)施方案，確保反假貨幣宣傳月活動(dòng)全面啟動(dòng)。為確保宣傳月活動(dòng)取得實(shí)效，縣行組織召開了專題工作會議，對如何結(jié)合工作實(shí)際，深入扎實(shí)地開展好宣傳月活動(dòng)進(jìn)行了研究部署，從而統(tǒng)一了思想認(rèn)識，明確了活動(dòng)目標(biāo)，保證了活動(dòng)順利開展?；顒?dòng)中，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有L

14、ED電子宣傳欄的統(tǒng)一播放反假宣傳知識及標(biāo)語，無LED電子宣傳欄的網(wǎng)點(diǎn)懸掛反假貨幣宣傳橫幅，在柜臺統(tǒng)一擺放宣傳材料，大堂經(jīng)理對前來辦理業(yè)務(wù)的群眾講解反假貨幣知識，現(xiàn)場指導(dǎo)客戶正確識不假貨幣，進(jìn)一步普及了金融知識，得到客戶的一致好評。同時(shí)，我行注重加大反假幣知識的社會宣傳，組織人員深入學(xué)校、商場、居民小區(qū)和街頭展開宣傳咨詢活動(dòng)，宣傳人員現(xiàn)場解答客戶的提問，并向前來同意咨詢的群眾講授鑒不假幣的方法。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，我行5月份，11個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有70人次參加了反假宣傳，動(dòng)用車輛5臺次，張貼反假宣傳畫110副，散發(fā)宣傳資料650份，現(xiàn)場同意群眾反假貨幣知識咨詢2300人次，宣傳活動(dòng)取得良好效果。至年末，2

15、010年度四個(gè)“零收繳假幣網(wǎng)點(diǎn)”全部實(shí)現(xiàn)零的突破，重坊分理處收繳假幣10張，共計(jì)870元，城關(guān)分理處收繳假幣10張，共計(jì)1000元，楊集分理處收繳假幣3張，共計(jì)250元，文明儲蓄所收繳假幣33張，共計(jì)3120元。二、工作中存在的不足之處回憶本年度的工作，盡管取得了一定的成績，但也存在一些問題和不足。一是會計(jì)治理機(jī)制還需完善。新的會計(jì)準(zhǔn)則實(shí)施后，會計(jì)人員知識更新、會計(jì)輔導(dǎo)和培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)，會計(jì)核算的規(guī)范性有待加強(qiáng)，過分依靠系統(tǒng)，對應(yīng)手工補(bǔ)記、補(bǔ)提的賬務(wù)處理不夠及時(shí)，會計(jì)報(bào)告信息的利用深度不夠。二是人員老化，缺少了主動(dòng)學(xué)習(xí)的激情，工作中只滿足于簡單的完成任務(wù)，工作質(zhì)量不高。三、2012年財(cái)會運(yùn)營

16、工作思路（一）、加強(qiáng)重要風(fēng)險(xiǎn)管控，扎實(shí)推進(jìn)運(yùn)營基礎(chǔ)治理工作，努力實(shí)現(xiàn)“安全”運(yùn)營1、明確“三項(xiàng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)”管控具體內(nèi)容和對象，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控。一是關(guān)于臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，要圍繞從全然上解決操作人員屢查屢犯、屢禁不止、同類同質(zhì)問題反復(fù)發(fā)生這一難題，列示要管好的突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。如柜員自辦、代辦業(yè)務(wù)時(shí)有發(fā)生，交接、授權(quán)審核、預(yù)警核銷、對賬流于形式，開戶真實(shí)意圖的審查，結(jié)算業(yè)務(wù)中大額資金匯劃，大額現(xiàn)金收付，假票據(jù)外部欺詐，內(nèi)部戶核算等風(fēng)險(xiǎn)。二是關(guān)于重要業(yè)務(wù)治理風(fēng)險(xiǎn)，如現(xiàn)金業(yè)務(wù)特不是主出納、中午守庫風(fēng)險(xiǎn)、ATM雙人管控風(fēng)險(xiǎn)，集中作業(yè)運(yùn)行后臺風(fēng)險(xiǎn)、要反復(fù)識不，各盡其責(zé)，管控到位。三是在職責(zé)履行方面，治理層要

17、著重糾正“重形式輕實(shí)質(zhì)，重榮譽(yù)輕實(shí)效，重處罰輕人本”的問題，操作層要解決對制度掌握不深不透，“從師不從制”，“適應(yīng)代替制度、信任代替監(jiān)督、人情代替治理”等熟人文化帶來的問題。2、加大突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查監(jiān)督力度，確保糾改實(shí)效。首先保證信息暢通，持之以恒的落實(shí)例會、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)分析制度。在明確要緊業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，必須不斷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)歸集、細(xì)分、定位，持續(xù)動(dòng)態(tài)治理。要廣泛收集風(fēng)險(xiǎn)信息，按照揭示問題、分析危害、查找成因、確定重點(diǎn)、提出防范措施的流程，做好突出風(fēng)險(xiǎn)的管控工作。要切實(shí)發(fā)揮主管、監(jiān)管例會作用，通報(bào)問題，交流工作情況，落實(shí)重點(diǎn)工作任務(wù)。要依照突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)變化情況，不定期下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示。3、嚴(yán)格操縱支

18、付結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。針對結(jié)算賬戶治理、支付密碼等重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，加大風(fēng)險(xiǎn)排查力度，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。要落實(shí)工作措施，完善開戶資料，杜絕在銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷和使用中的違規(guī)行為，維護(hù)賬戶治理秩序。防控多頭開戶、同證分頭開戶、核準(zhǔn)賬戶未經(jīng)人行審批、非核準(zhǔn)賬戶未及時(shí)備案等違規(guī)開戶行為。利用技術(shù)手段，比對人行賬戶治理系統(tǒng)與ABIS系統(tǒng)的賬戶登記信息，加大對違規(guī)開戶行為的非現(xiàn)場管控力度。鞏固支付密碼器推廣成果，對新開立的一般結(jié)算賬戶必須使用支付密碼器，確保應(yīng)加載支付密碼器結(jié)算賬戶覆蓋率達(dá)到100以上，保證存款人和銀行資金安全。（二）、深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)，進(jìn)一步完善運(yùn)營治理激勵(lì)約束機(jī)制1、統(tǒng)一認(rèn)識

19、，始終把“三化三鐵”創(chuàng)建工作作為運(yùn)營治理的主線和總抓手，把創(chuàng)建活動(dòng)作為保障業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健進(jìn)展的重要基礎(chǔ)工作來抓。各級責(zé)任人應(yīng)增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，從全局、從長遠(yuǎn)加強(qiáng)“三化三鐵”創(chuàng)建活動(dòng)，為全行的穩(wěn)健進(jìn)展消除隱患。2、加強(qiáng)會計(jì)內(nèi)控治理系統(tǒng)、會計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)、集中對賬系統(tǒng)的治理應(yīng)用，提高系統(tǒng)的應(yīng)用治理水平。對網(wǎng)點(diǎn)得分排名情況進(jìn)行通報(bào)，對系統(tǒng)提取問題落實(shí)責(zé)任，有針對性地采取措施，分析緣故認(rèn)真整改。在月末、季末建立提示制度，強(qiáng)化各層面會計(jì)治理人員內(nèi)控職責(zé)的落實(shí)。加強(qiáng)對賬系統(tǒng)的應(yīng)用治理，完善考核方法，提高對賬工作質(zhì)量，切實(shí)發(fā)揮好“最后一道關(guān)口”的作用。（三）加強(qiáng)運(yùn)營治理隊(duì)伍建設(shè)，獨(dú)創(chuàng)運(yùn)營特色競爭力，力促實(shí)現(xiàn)“和諧”運(yùn)營1、持續(xù)加大培訓(xùn)力度，提高學(xué)習(xí)力。一是擬定培訓(xùn)規(guī)劃，了解培訓(xùn)需求，明確培訓(xùn)內(nèi)容，深入學(xué)