銀行基金營銷策劃方案

1、文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持銀行基金營銷策劃方案篇一：銀行營銷策劃書（模板）課程論文題目學院專業(yè)班級學生姓名指導教師職 稱銀行基金產(chǎn)品營銷策劃書財政金融學院金融學XX年6月1日學院：班級：學生姓名：學號第1頁共14頁指導教師評定成績：指導教師評語：指導教師簽名：年月日一、產(chǎn)品介紹第2頁共14頁1、產(chǎn)品名稱 成長型混合式基金 2、業(yè)務(wù)類型：混合型基金3、產(chǎn)品特點：.低風險。證券投資基金是專家運作、管理并專門投資于證券市場的基金。.證券投資基金是一種間接的證券投資方式。投資者 是通過購買基金而間接投資投資于證券市場的。.投資小、費用低。在我國，每份基金單位面值為人1

2、文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持民幣1元?；鸬馁M用通常較低。 4.組合投資、分散風險。根據(jù)投資專家的經(jīng)驗，要在投資中做到起碼的分散風險，通 常要持有10個左右的股票。然而，中小投資者通常無力做 到這一點。證券投資基金通過匯集眾多中小投資者得小額資 金，形成雄厚的資金實力，可以同時把投資者的資金分散投 資于各種股票。5.流動性強?；鸬馁I賣程序非常簡便。6.注重當期收益。基金增值空間較小，適合不愿過多冒險，謀求當前穩(wěn) 定收益的投4、相關(guān)說明讓投資者通過選擇一款基金品種就能實現(xiàn)投資的多元 化，而無需去分別購買風格不同的股

3、票型基金、債券型基金 和貨幣市場基金。本基金會同時使用激進和保守的投資策略， 其回報和風險要低于股票型基金，高于債券和貨幣市場基金， 是一種風險適中的理財產(chǎn)品。第3頁共14頁二、營銷環(huán)境分析1、SWO價析第4頁共14頁2、營銷戰(zhàn)略選擇市場細分戰(zhàn)略集中性目標市場策略第5頁共14頁2文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持篇二：基金產(chǎn)品營銷策劃書實訓報告系（部）實驗室2-403 課程名稱金融產(chǎn)品營銷 學生姓名學號專業(yè)投資與理財二零一二年三月十六日基金產(chǎn)品營銷策劃書概要提示：為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每 個在我們公

4、司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市 場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列 的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公 司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象， 打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、 伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。一、策劃目的：本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在 于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額， 同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司 內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿足3文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔

5、來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持廣大投資者的不同需求。二、企業(yè)當前的營銷狀況：（一）、宏觀環(huán)境分析：1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進 入健康的投資時代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造由良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。2、隨著基金規(guī)模日益擴大， 對市場的影響也日益重要， 逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu) 投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投 資基 金市值總和已接近 800億元，相當于滬、深兩市流通 市值的7%左右。3、證券投資基金是理

6、想的個人理財工具，收益率較高,而個人投資者在收 集信息、把握行情及資金實力等方面有 先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所 證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為 證券公司帶來了越來 越大的代銷空間。從1998年第一批以 平衡型為主的基金發(fā)展至今，已由現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)4文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步 推由， 基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的

7、 投資選擇。5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開 展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已 是大勢所趨。(二)、競爭狀況：1、優(yōu)勢：(2)、與股票相比的投資優(yōu)勢。基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給 予了稅收優(yōu)惠。一是個人買賣基金份額暫免征收印花稅；二 是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收個 人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%勺所得稅。通?；痫L險小于股票股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌 2姆是非常罕見

8、的了。因為一只基金往往持有數(shù)十只股票， 一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災(zāi)。由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股5文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。 只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關(guān) 信息的人才有較大的勝算。相比之下，基金由專家進行理財，采取組合投資的方 式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩(wěn)定， 而且基金的變現(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù)的中小投資者而言, 通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式?；鸬牟僮麟y度小

9、于股票基金凈值的變動也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時 間使得投資者參與和退由，操作的難度比較小，對其進行波 段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說基金投資 白癡都可以做，只要會買入和賣生就可以了。而投資股票需 要大量的投資知識，還要占用大量的時間。事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都 會有較強的增長表現(xiàn)，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、 下跌中又有相當?shù)目沟?。對于多?shù)一般投資者而言，在行 情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較 好的投資收益。(3)、與債券相比的投資優(yōu)勢現(xiàn)在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本 付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點買賣國債的手續(xù)比較

10、簡便，變 現(xiàn)比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收6文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持益相對穩(wěn)定，但與基金相比，收益還是低的?；鸬耐顿Y對 象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進行 了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷 售的債券規(guī)模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中 固定收益的國債由貶值風險；另外提前兌付要損失不少利息。 此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。(4)、與外匯相比的投資優(yōu)勢按國家有關(guān)政策規(guī)定，只能進行實盤外

11、匯買賣，還不 能進行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已 開展了個人外匯買賣業(yè)務(wù)，投資者可以按其報價買賣外匯， 從中賺取買賣的差價。但與基金相比，外匯買賣的一些特點 決定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外匯的投資者 才能進行交易；二是辦理的城市及銀行網(wǎng)點還不夠多；三是 對專業(yè)知識要求高，需要花較多的時間進行研究。大多數(shù)的 懶人不僅懶得看外匯行情，甚至連外匯趨勢分析都懶得去考 慮。對于這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那 么還是投資基金來得省事。(5)、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優(yōu)勢 金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢， 因此在較少時期內(nèi)可以保值，但這

12、些金屬價格波動很大，而 且不像基金那樣，會產(chǎn)生差價收入和紅利收益。7文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持因為貴金屬的價格一般隨著生活費用的增長而增加，許 多人認為擁有這種資產(chǎn)可以更好地克服通貨膨脹。事實上通 貨膨脹時期貴金屬的價格并不一定能夠同步上漲。擁有收藏品（例如郵票、錢幣、藝術(shù)品和古董）的主 要收益在于從收藏品中獲得樂趣，很少有投資者將收藏品投 資等同于現(xiàn)金、債券或股票。缺點是它需要很強的興趣和專 業(yè)知識，止匕外，即使收藏品價值很高，您也往往難以找到買 主去兌現(xiàn)它的價值?；鹱鳛橐环N相對長期的投資工具，可以通過廣泛投

13、 資于股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散 也使風險降低。流動性也比較好，尤其是開放式基金，多通 過銀行、證券公司網(wǎng)點代銷，從買賣程序上與存取款非常相 似，變現(xiàn)比較容易。不僅如此，基金投資是一種委托專家理財?shù)男问?，?需要很多的專業(yè)知識和時間，而且起點投資金額低，不像房 地產(chǎn)、實業(yè)投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。（三）、分銷狀況：（1 ）證券公司代銷：優(yōu)點是證券公司一般都代銷大多數(shù)基金公司產(chǎn)品，可選擇面較廣泛， 證券公司客戶經(jīng)理具備專業(yè)投資能 力，能夠提供良好分析建議，通過證券公司網(wǎng)上交易、電話 委托可以實現(xiàn)基金的各種交易手續(xù)；資金存取通過銀證轉(zhuǎn)賬8文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收

14、集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持進行，可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結(jié)合在一個賬戶管理； 缺點是證券公司網(wǎng)點較銀行網(wǎng)點少，首次辦理業(yè)務(wù)需要到證 券公司網(wǎng)點。公司的客戶資源和渠道相較于銀行明顯不足，營業(yè)部目前所能銷售的理財產(chǎn)品有限，對此，我們可以通過 加強與銀行的合作，達到共贏的目的。其次，公司在中期票 據(jù)承銷上還受 到限制，短期融資券承銷方面也落后于銀行。(2)銀行網(wǎng)點代銷：優(yōu)點是銀行網(wǎng)點眾多，投資者存取款方便；缺點是每 個銀行網(wǎng)點代銷的基金公司產(chǎn)品有限，一般以新基金為主； 投資者辦理手續(xù)需要往返網(wǎng)點?；鸸局变N中心：優(yōu)點是可以通過網(wǎng)上交易

15、實現(xiàn)開戶、認(中)購、贖 回等手續(xù)辦理，享受交易手續(xù)費優(yōu)惠，不受時間地點的限制； 缺點是客戶需要購買多家基金公司產(chǎn)品的時候需要在多家 基金公司辦理相關(guān)手續(xù)，投資管理比較復(fù)雜。另外，需要投 資者有相應(yīng)設(shè)備和上網(wǎng)條件，具備較強網(wǎng)絡(luò)知識和運用能力。三、機會和問題分析：(一)、機會分析：篇三：XX理財產(chǎn)品營銷方案XX理財產(chǎn)品營銷方案方案一：理財產(chǎn)品營銷方案一、背景資料9文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持1、銀行產(chǎn)品簡介動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的 更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本 行規(guī)定的動

16、產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生 產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括 短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。經(jīng)過分析得由，三一重工股份有限公司主要從事工程 機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機 械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、 旋挖鉆機已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸 送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世 界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其 所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的 銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整 度，那么票據(jù)的辦理問題的理

17、財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè) 銀行推由的動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信產(chǎn)品，則可以則正好可 以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充 分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。2、競爭對手分析（1） SWO價析：二、營銷目標向外界推廣動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù) ;使興業(yè)銀行的10文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信 譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同 時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行 的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生由 購買欲望，主

18、動詢問客戶占有相當比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團-三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對 于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資 金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系， 利用生產(chǎn)商實力， 易于獲得銀行融資支持， 增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠， 增加批量銷售量，搶占市場份額。三、營銷計劃1、營銷渠道：(1)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求 銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。 這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費用，又 能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的

19、穩(wěn)定 的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以 通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性， 既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。(3)利用ATM POS自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，11文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介 紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品 的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地 為客戶

20、分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并 為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。2、營銷理念：（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異 化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解 決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。（二）、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外 業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需 求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā) 揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。（三）、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機制，第 一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在 現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突生銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營 銷，使企

21、業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙 贏。四、促銷計劃12文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持1、促銷策略：(1)利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、 大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品 的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份 額。(2)向原有的老客戶提供體驗式服務(wù)，將 ”動產(chǎn)(倉 單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該 產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合 理地利

22、用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn) 品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新 型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行 營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于 動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣 告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如 新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾 告知動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及 性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名 度，在產(chǎn)品推由的初期能快速地進入市

23、場，有利先一步搶占 市場份額。13文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持2、促銷理念：通過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場 機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展 空間。要通過提供專業(yè)水準的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價值增加， 讓客戶享受增值服務(wù)，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式， 使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務(wù)， 達成持續(xù)贏利的目標。適應(yīng)當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革， 為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。方案二：理財產(chǎn)品營銷方案1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月 理財宣傳頁

24、，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財 產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項，給每一位員 工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做由正確解答，同時也提高 了員工的全員營銷意識。3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價 值客戶了解最新理財資訊。4、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電 話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時 也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售 計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供 更好的服務(wù)。14文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎

25、下載支持.5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工 作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買， 在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分 析。6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財推介和客戶推廣工作，對主 動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客 戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu) 質(zhì)客戶實施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進

26、行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通 過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營 銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣 的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客 戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。方案三：理財產(chǎn)品營銷方案一、前言債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券 的基金，它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投15文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分 類標準，基金資產(chǎn) 80%Z上投資于債券的

27、為債券基金。債券 基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于 可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。二、市場環(huán)境分析（一）行業(yè)情勢分析從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世 界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與 其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng) 驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金 業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度， 相繼制定了一系列法律、 法規(guī), 使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié) 會（ICI ）的統(tǒng)計，截至20 xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī) 模已達到萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。（二）市場

28、情況分析證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的 形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通 過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制 度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也 不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金 管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金16文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā) 起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商 安本

29、等。（三）競爭者分析1、主要競爭對手分析：截至20 xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從生售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開 放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券 型、保本型和 ETF,而受到全球金融危機的影響，債券型基 金做為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇。2、其他競爭爭對手分析：股票：受到全球金融危機的影響，上證在 3000大關(guān)失 守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大， 收益不穩(wěn)。保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險 的期限過長，提前支取會損失本金。儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。（四）企業(yè)情況及產(chǎn)

30、品分析招商基金管理有限公司于 XX年12月27日經(jīng)中國證監(jiān) 會證監(jiān)基金字XX100號文批準設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset17文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持.Management (荷蘭投資)、中電財務(wù)有限公司、中國華能財 務(wù)有限責任公司、中遠財務(wù)有限責任公司共同投資組建。公 司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元(RMB160, 000, 000元)，其中，招商證券股份有限公司持有40%股權(quán)，荷蘭投資持有30%股權(quán)，其他三家財務(wù)公司各持股權(quán)10%。公司主要中方股東招

31、商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊 資本24億元，在全國擁有 32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標均位 居國內(nèi)券商前十名。公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集 團之一，具金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團 萬名員工通過其豐富的環(huán)球 經(jīng)驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)XX年7月財富雜志全球 500大企業(yè)排名，以上市壽險公 司計算，ING集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1,而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12 o根據(jù)XX年4月福布斯雜志全球

32、2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算， ING集團名列第12。公司本著誠信、融合、創(chuàng)新、卓越 ”的經(jīng)營理念，力 爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力 的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。18文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯文檔來源為：從網(wǎng)絡(luò)收集整理,word版本可編輯.歡迎下載支持.招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱本基金）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會 XX年5月23日關(guān)于同意 招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)（證監(jiān)基金字XX99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于XX年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。產(chǎn)品特點分析：（一）低風險，低收益。由于債

33、券型基金的投資對象債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較 小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基 金，債券基金風險低但回報率也不高。（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管 理復(fù)雜，因此債券基金的管理費也相對較低。（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到 期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固 定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于 不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。三、目標市場及客戶分析（一）市場目標1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費 者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。2、加強風險的管理，不斷提高產(chǎn)品的