2022年保險公司大客戶的服務與管理經驗總結范本

1、保險公司大客戶的服務與治理體會總結 范本專心服務品牌 真誠合作促雙贏 隨著保險市場的不斷進展,保險業(yè)內競爭日益猛烈,單 純的價格之爭雖有一時之功,但絕非長期之計；通過特色的 服務建立客戶對保險公司的信任和支持,完善客戶服務和大 客戶關系治理,保持與大客戶穩(wěn)固的合作關系,是促進公司 業(yè)務規(guī)模長久上升、提升公司實力的重要條件；營業(yè)部自成立以來, 留意永安公司的品牌形象,致力于客戶服務的創(chuàng)新,特殊是將大客戶的服務與治理作為工作的重點,靠服務贏得 了業(yè)務的穩(wěn)固進展；我公司于 20 xx 年 11 月正式與鄭交集團合作開展保險業(yè)務,兩年來共實現保費收入近4000 萬元；我們在合作中不斷改進服務措施,提高

2、服務質量,積存了肯定的為集團客戶 供應專業(yè)承保和客戶服務的體會,雙方建立了良好的溝通協 調關系和合作基矗現將營業(yè)部開展鄭交集團大客戶服務和 治理的做法總結如下：一、領導重視,措施得力 兩年多來,分公司領導高度關注與鄭交集團的合作進展 情形,賜予營業(yè)部大力支持；分公司總經理室成員常常過問 鄭交業(yè)務情形,聽取營業(yè)部關于承保、理賠等方面的專題匯 報,指導營業(yè)部確定工作思路,并親自參與與鄭交集團的高層座談會；營業(yè)部經理室常常深化鄭交集團進行公關和諧,現場解決；營業(yè)部每季度和集團保險部聯合組織召開由雙方分管 領導及鄭交集團各專業(yè)公司領導參與的大型座談會,互通合 作情形,加強溝通懂得；通過座談會的形式,既

3、加深了雙方 的明白,又準時解決了一些工作中顯現的不和諧問題；每年由營業(yè)部和集團保險部支配雙方高層互訪不低于 兩次,營造出高層領導重視溝通客戶關系、維系客戶關系的 良好氛圍,致力于創(chuàng)建長期合作的寬松環(huán)境；充分利用各類報表互通信息；駐鄭交業(yè)務部每月 2 號前 向集團保險部報送承保情形統(tǒng)計表,定期對集團的保險需求 進行分析,給集團供應合理化的建議和承保依據；駐鄭交客服部每周向鄭交集團保險部報送一次出險報 案情形報表,通報理賠信息,每月匯總報送案件處理情形報 表；對出險案件估損金額超過萬元以上的,當日通報集團保 險部；營業(yè)部不定期組織開展不同范疇、形式多樣的聯誼活動,營造出和諧友好的合作氛圍,增進永安

4、公司和鄭交集團雙方 的明白,促進合作連續(xù)穩(wěn)固地進展；五、不斷提升全流程的特色服務 駐鄭交業(yè)務部實行全年無障礙服務,無論節(jié)假日或上下 班,只要客戶有需求,隨時為集團的客戶供應出單和詢問服務,讓客戶充分感受到永安公司熱忱、周到、便利的服務；并依據鄭交集團業(yè)務的特點,設計出固定的車型保費價格表,便于客戶快速測算保費；鄭交集團40 多家分公司分布在鄭州所轄 12 個縣、市區(qū),無論刮風下雨、寒冷酷暑,都留下了鄭交業(yè)務部人員上門送單及收費服務的身影；在今年元月份的一場大雪后,已經晚上8 點多鐘了,由于天氣冰冷,加上一天繁忙工作的勞累,剛回到家的鄭交業(yè)務部業(yè)務人員正 預備休息,突然接到鄭交保險部的電話,說有

5、 12 輛車明天 要跑長途須辦理保險,我部人員接到電話后,二話不說,立 即趕到公司為客戶出單,等到業(yè)務處理完畢,已近夜里 11 點；像此類加班加點、 毫無怨言為客戶服務的情形仍有許多,這種忘我的工作態(tài)度得到了集團客戶的稱贊；鄭交集團的理賠工作得到了分公司領導的高度關注以 及分公司理賠治理部的大力支持；營業(yè)部從受理案件、查勘 定損、賠案理算、賠款支付等方面制定了完善的服務措施,實行“ 限時查勘定損、限時賠款理算” 制度,加強各環(huán)節(jié)的 連接,實行對賠案處理時限的全程監(jiān)控,明確責任人、落實 責任追究制；對未處理的賠案,雙方準時互通信息,依據集 團保險部供應的未決賠案清單,由營業(yè)部主管副總督促處理,正

6、常案件加快理賠速度,盡快結案；對有爭議的案件,面對 鄭交集團保險部人員對條款較為專業(yè)的熟悉和懂得,我部人 員實行提高案件的第一現場查勘率、把握第一手翔實資料、準時完善案件手續(xù)等方法,擺事實、講道理,據理力爭,本 著公正、合理、實事求是地原就予以解決,得到了客戶的理 解；實行客戶首問負責制；首問負責人依據業(yè)務流程引導客 戶辦理相關業(yè)務手續(xù),并將自己的工號明確告知客戶,便于 客戶再次遇到問題時可直接找首接人進行處理,有效防止了 同一問題向多人重復詢問的情形,提高了工作效率,增加了 客戶的中意度；多種形式地開展保險和防災學問的宣揚；我部人員常常 為鄭交集團保險信息報供應材料,介紹保險學問、索賠 須知

7、和事故處理程序等；利用走訪基層和集團安全員座談會 的時機,對車主進行安全訓練和保險學問的宣揚,并留意通 過典型案例的分析,強化車主的保險意識和風險防范意識,增加客戶對永安公司的明白,真正成為客戶業(yè)務上的伙伴,生活上的伴侶；營業(yè)部始終堅持每案必訪,并下發(fā)征求看法表、走訪鄭 交集團基層各分公司安全科,收集客戶看法,進一步明白客 戶的真正需求,準時進行整理分析和反饋,將客戶看法看成 是一種珍貴的資源和信息加以利用,從客戶看法中找出工作 中的薄弱環(huán)節(jié),準時發(fā)覺問題準時解決處理,便于我們制定 詳細的改進措施,提高保險服務水平和服務效率；依據集團保險部的需要,積極幫助集團公司做好內部相關保險業(yè)務的各項工作

8、,參與集團保險部日常安全值班治理,為鄭交集團供應延長和增值服務,深得集團公司信任；六、有效實施大客戶治理,統(tǒng)一保險資源 因鄭交集團客戶資源巨大,為全面治理大客戶信息,鄭 交業(yè)務部和客服部利用客戶信息治理系統(tǒng),建立承保及理賠 情形明細臺帳；針對各分公司不同車型分類整理,以各分公 司為單位統(tǒng)計到期續(xù)保車輛的情形報表,提前通知集團保險 部,做好續(xù)保工作,對顯現的漏保情形準時進行跟蹤明白和 反饋,促進集團保險業(yè)務的統(tǒng)保；針對保險治理,雙方共同做到“ 統(tǒng)一集中”；一方面積 極協作鄭交集團保護集團保險資源的統(tǒng)一和集中,不斷擴大 集團公司保險的掩蓋面；另一方面,在營業(yè)部系統(tǒng)內始終保 持對鄭交集團保險服務治理

9、的統(tǒng)一和集中；經過雙方的共同 努力,20 xx 年客運公司正常營運車輛保險掩蓋率達到 100%；對新車入戶鄭交集團的保險業(yè)務,雙方建立了聯合審批 制度,并達成協議,凡不在鄭交業(yè)務部承保的車輛,集團公 司不予辦理入戶手續(xù),大大提高了對新增車輛保險的監(jiān)控力 度；為加強治理,最大限度地掌握風險,目前鄭交集團配備 了先進的衛(wèi)星定位系統(tǒng)和視頻系統(tǒng),加大對車輛行駛的全程 監(jiān)控,大大降低了事故的出險率,增加了企業(yè)的經濟效益,達到了雙方的共贏；20 xx 年底,鄭交集團實行公開招標的方式挑選 20 xx 年 保險合作伙伴,先后共有人保、太平洋、華安、安邦、陽光 等六家公司參與競標,各家公司為爭取業(yè)務均實行全方

10、位的 逐級滲透的公關手段；面對眾多的競爭對手和強大的競爭壓 力,分公司及營業(yè)部領導高度重視,統(tǒng)一部署,成立特地的 競標小組,負責信息收集、討論計策、制定方案,確定投標 報價,制作精致標書；面對六家保險公司的競標,營業(yè)部憑 借著永安保險的品牌實力、完善的客戶服務治理、合理的報 價和前期的合作基礎,一舉獲得競標的勝利,連續(xù)成為鄭交 集團的保險合作伙伴；據事后明白,對此次投標報價,我公 司在費率上不是最低的,費用不是最高的,但鄭交集團最終 挑選了我公司,正是表達了我們搞好大客戶服務與治理工作 所帶來的競爭優(yōu)勢；兩年多來, 我們在猛烈的市場競爭中,克服了重重困難,穩(wěn)固了與鄭交集團長期的合作關系,取得了相互信任與支持；我們深深體會到做好對大客戶的服務與治理,不僅能促進我 們加強內部治理,提高員工素養(yǎng),提升服務品質,同時能