證劵業(yè)務(wù)知識

1、證券業(yè)務(wù)知識.內(nèi)容提要1、證券根底知識引見2、如何進展股票買賣3、證券行業(yè)構(gòu)造4、證券買賣系統(tǒng)的演化過程5、答疑.證券根底知識引見Part 1.什么是股票股票：股票是股份在籌集資本時向出資人發(fā)行的股份憑證，代表著其持有者對股份公司的一切權(quán)股票市場：股票市場是股票發(fā)行和買賣的場所分為A股市場和B股市場個人投資者 機構(gòu)投資者 收益性是股票最根本的特征。一種是享用企業(yè)運營的分紅，另一種是搏取市場差價。.中國的證券買賣所深圳證券買賣所szse股票代碼以開頭，股以開頭基金15、16、17、18開頭上海證券買賣所sse股票代碼以開頭，股以開頭基金開頭.股票的分類A股 B股 藍籌股：藍籌股就是那些在其所屬行

2、業(yè)內(nèi)占有重要支配性位置、業(yè)績優(yōu)良、成交活潑、紅利優(yōu)厚的大公司股票。H股:H股即注冊地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股。紅籌股:紅籌股是香港和國際投資者把在境外注冊、在香港上市的那些帶有中國大陸概念的股票。國有股 法人股社會公眾股 .股票的價錢影響股票價錢的要素公司運營情況例PE、資產(chǎn)重組宏觀經(jīng)濟要素例通脹、經(jīng)濟周期循環(huán)、利率政治要素政策導(dǎo)向市場支配.股票的退市ST、PT股票ST：特別處置延續(xù)虧損2年每股資產(chǎn)低于股票面值其他特殊情況漲跌幅5%PT股票三版買賣市場：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng).新股申購場內(nèi)申購和場外申購申購代碼深圳開頭，上海開頭申購：凍結(jié)資金配號：分配申購號碼中簽：公布中簽號碼，解凍未中簽資金T

3、+3價錢固定數(shù)量：深圳500、上海1000的整數(shù)倍首日上市不限制漲跌幅度.基金封鎖式基金開放式基金通俗地講，基金就是聚集眾多分散投資者的資金，委托投資專家如基金管理人，由投資管理專家按其投資戰(zhàn)略，一致進展投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。投資基金集合群眾資金，共同分享投資利潤，分擔(dān)風(fēng)險，是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。 .債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的、并到期歸還本金的債務(wù)債務(wù)憑證。債券利率主要受市場利率程度、籌資者的資信、債券期限長短影響國債、公司債.權(quán)證是根底證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，商定持有人在規(guī)

4、定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按商定價錢向發(fā)行人購買或出賣標的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券權(quán)證的有效期即自上市之日起存續(xù)6個月以上24個月以下。權(quán)證明行T+0回轉(zhuǎn)買賣.股指期貨中國金融期貨買賣所買賣時間為上午比現(xiàn)貨市場早15分鐘開盤，下午比現(xiàn)貨市場晚15分鐘收盤。保證金制度，以小博大由于股指期貨具有買賣本錢低，杠桿倍數(shù)高。實行T+0買賣做空機制.除權(quán)除息送紅利、紅股除權(quán)息報價前收盤價-現(xiàn)金紅利+配新 股價錢 流通股份變動比例1+流通股份變動比例 滬市XR、DR、XD 代表什么？ 根據(jù)上海證券買賣所的有關(guān)規(guī)定，某股票在除權(quán)日當天，在其證券稱號前記上XR，為英文Ex-Right 的縮寫

5、， 表示該股已除權(quán)，購買這樣的股票后將不再享有分紅的權(quán)益；證券代碼前標上DR，為英文Ex-Rivident 和Ex-Right 合在一同的縮寫，表示除權(quán)除息，購買這樣的股票不再享有送紅派息的權(quán)益。證券代碼前標上XD ， 為英文Ex-Divident 的縮寫，表示股票除息，購買這樣的股票后將不再享有派息的權(quán)益。.指數(shù)深證綜合指數(shù) 深證綜合指數(shù)是深圳證券買賣所編制的，以深圳證券買賣所掛牌上市的全部股票為計算范圍，以發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價指數(shù)。 上證綜合指數(shù) 上證綜合指數(shù)是上海證券買賣所編制的，以上海證券買賣所掛牌上市的全部股票為計算范圍，以發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價指數(shù)。 .深證成份股指數(shù) 深

6、證成份股指數(shù)是深圳證券買賣所編制的一種成份股指數(shù)，是從上市的一切股票中抽取具有市場代表性的40家上市公司的股票作為計算對象，并以流通股為權(quán)數(shù)計算得出的加權(quán)股價指數(shù)，綜合反映深交所上市A、B股的股價走勢。 上證30指數(shù) 上證30指數(shù)是上海證券買賣所編制的一種成份股指數(shù)，是從上市的一切A股股票中抽取具有市場代表性的30種樣本股票為計算對象，并以流通股數(shù)為權(quán)數(shù)計算得出的加權(quán)股價指數(shù)，綜合反映上海證券買賣所全部上市A股的股價走勢。.零股所謂“零股，即缺乏100 股最小買賣單位的股票。買賣時間內(nèi)，零股可以隨時委托賣出，但不能委托買入零股。“零股是如何產(chǎn)生的呢？股票經(jīng)過送股、配股、轉(zhuǎn)配股后目前買賣所的新規(guī)

7、那么是不能人為的產(chǎn)生新的零股。比如說：他有1000股股票，不能一股一股拆著賣。必需是100股的整數(shù)倍。.如何進展股票買賣Part 2.股東代碼卡開戶辦理深圳、上海證券賬戶卡深圳證券賬戶卡： 02 開頭投資者：在證券營業(yè)部或證券登記機構(gòu)辦理，需提供本人有效身份證及復(fù)印件。 開戶費用：個人50 元/每個賬戶；機構(gòu)500 元/每個賬戶。 上海證券賬戶卡： AC開頭投資者：可以到上海證券中央登記結(jié)算公司在各地的開戶代理機構(gòu)處，辦理有關(guān)懇求開立證券賬戶手續(xù)，帶齊有效身份證件和復(fù)印件。 開戶費用：個人紙卡40 元。.證券營業(yè)部資金賬戶開戶選一家證券公司簽署等協(xié)議證券公司開資金賬戶選擇銀行開通第三方存管帳戶

8、上海股東代碼卡進展指定買賣.股票買賣規(guī)那么買賣種類：普通股股票股和股、債券、國債回購、基金等。買賣時間每周一至周五，每天上午9:30 至11:30，下午1:00 至3:00。法定公眾假期除外買賣原那么價錢優(yōu)先、時間優(yōu)先.申報規(guī)那么一申報價錢限價申報和市價委托報價單位不同的證券買賣采用不同的計價單位。股票為“每股價錢，基金為“每份基金價錢，債券為“每百元面值的價錢，債券回購為“每百元資金到期年收益價錢最小變化檔位A 股、基金和債券的申報價錢最小變動單位為0.01 元人民幣 B 股上海證券買賣所為0.001 美圓、深圳證券買賣所為0.01 港元債券回購上海證券買賣所為0.005、深圳證券買賣所為0

9、.01.申報規(guī)那么二漲跌幅限制買賣所對股票、基金買賣實行價錢漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,其中ST 股票價錢漲跌幅比例為5%。股票、基金上市首日不受漲跌幅限制。實行PT 的股票漲幅不得超越5%，跌幅不受限制。申報限制買賣有價錢漲跌幅限制的證券，在價錢漲跌幅限制以內(nèi)的申報為有效申報。超越漲跌幅限制的申報為無效申報。.委托買賣單位買入股票或基金，申報數(shù)量該當為100 股(份)或其整數(shù)倍。債券以人民幣1000 元面額為1 手。債券回購以1000元規(guī)范券或綜合券為1 手。債券和債券回購以1 手或其整數(shù)倍進展申報，其中，上海證券買賣所債券回購以100手或其整數(shù)倍進展申報。申報上限股票基金單筆申報最大數(shù)

10、量該當?shù)陀?00 萬股份，債券單筆申報最大數(shù)量該當?shù)陀? 萬手含1 萬手。買賣所可以根據(jù)需求調(diào)整不同種類或流通量的單筆申報最大數(shù)量。.競價規(guī)那么競價方式集合競價：指對一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。上午9:159:25 。延續(xù)競價：指對買賣申報逐筆延續(xù)撮合的競價方式。上午9:3011:30，下午1:003:00 。開市價：當日該證券第一筆成交價；證券的開盤價經(jīng)過集合競價方式產(chǎn)生，不能產(chǎn)生開盤價的，以延續(xù)競價方式產(chǎn)生。 收市價：證券的收盤價為當日該證券最后一筆買賣前一分鐘一切買賣的成交量加權(quán)平均價含最后一筆買賣。當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價。 .買賣費用上交所收費明細s

11、se/sseportal/ps/zhs/sczn/jyfy.shtml手續(xù)費經(jīng)手費，管理費+印花稅+過戶費深交所收費明細szse/main/aboutus/service/sjssf/手續(xù)費經(jīng)手費，管理費+印花稅手續(xù)費：不超越成交金額的 0.3% ，起點 5 元過戶費：成交面額的 0.1 % ，起點 1 元其他收費單費、查詢收費B股結(jié)算費.清算交收“T+1交割制度當天買賣第二天交收當天賣出股票的資金，可以買入其他股票，但是不可以取。當天賣出股票的資金，第二天才可以取。當天買入的股票，第二天才可以賣出深、滬B 股采用T+3 交收.“T+0買賣當天買入股份，當天賣出債券、權(quán)證.托管方式證券登記公司

12、托管一切投資者的股份席位概念上海買賣所的指定席位買賣和托管方式指定買賣撤銷指定買賣深圳的轉(zhuǎn)托管方式全部轉(zhuǎn)托管部分轉(zhuǎn)托管.參考資料投資者效力叢書szse/main/investor/publication/cspdf/.證券行業(yè)構(gòu)造Part 3.證券行業(yè)的構(gòu)造監(jiān)視管理機構(gòu)證監(jiān)會、行業(yè)協(xié)會/信息技術(shù)委員會技術(shù)實現(xiàn)機構(gòu)買賣所、通訊公司、結(jié)算公司會員主要是境內(nèi)券商開發(fā)商柜臺系統(tǒng)開發(fā)商、其他系統(tǒng)開發(fā)商 .證券行業(yè)的構(gòu)造關(guān)系圖.券商評級.證券公司機構(gòu)管理.證券公司主要業(yè)務(wù)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)經(jīng)紀業(yè)務(wù)自營業(yè)務(wù)投資咨詢業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù).證券公司現(xiàn)有的產(chǎn)品線 A股、B股及封鎖式基金藍籌股、紅籌股、題材股、ST股債

13、券國債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債及回購集合理財富品 限定性、非限定性、專項三板股票開放式基金代銷產(chǎn)品金融衍生品之權(quán)證認購權(quán)證、認沽權(quán)證金融衍生品之期貨商品期貨、股指期貨.基金公司機構(gòu)管理股東會董事會監(jiān)事會運營管理層合規(guī)審查委員會督察長投資管理部風(fēng)險控制委員會投資決策委員會市場開展部綜合管理部資歷審查與薪酬委員會基金運營部北京分公司監(jiān)察稽核部金融工程部.基金公司主要業(yè)務(wù)投資管理受托資產(chǎn)管理基金募集與銷售基金運營投資咨詢效力.基金公司現(xiàn)有的產(chǎn)品線 封鎖式基金開放式基金：股票型、指數(shù)基金、混合型、債券型、保本型、貨幣市場基金創(chuàng)新基金：ETF、LOF、創(chuàng)新型封鎖式QDII社保、企業(yè)年金專項理財富品.證券買賣系統(tǒng)

14、的演化過程Part .系統(tǒng)演化過程場內(nèi)報盤通知、紅馬夾場內(nèi)報盤無形席位衛(wèi)星通訊取代線路自動報盤取代紅馬夾場內(nèi)報盤Netware網(wǎng)絡(luò)， IPX/SPX網(wǎng)絡(luò)協(xié)議的運用.買賣系統(tǒng)的開展1997年前：DBF數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)1997 -2000年：SQL6 WINNT C/S方式2000-2002年：SQL70 + WINDOWS2000 三層架構(gòu)2002-2005年：SQL2000+ WINDOWS2000 區(qū)域集中2004年后：小型機大型數(shù)據(jù)庫，大集中系統(tǒng)四層架構(gòu).投資者買賣方式演化手添委托單自助下單委托網(wǎng)上買賣手機炒股.證券買賣系統(tǒng)特點高數(shù)據(jù)集中證券公司營業(yè)部全部集中，支持500萬以上客戶規(guī)模高并發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)計要求到達，單日筆數(shù)超越200萬筆委托高實時性買賣業(yè)務(wù)要在1秒內(nèi)完成高可靠性要有完好的備份方案高擴容方案業(yè)務(wù)多變復(fù)雜.現(xiàn)有證券買賣系統(tǒng)方式系統(tǒng)平臺小型機PCSERVER數(shù)據(jù)庫類型DB2OrcaleSQLServer 2005系統(tǒng)架構(gòu)數(shù)據(jù)+運用+通訊+客戶端.證券公司買賣系統(tǒng)部署圖企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)數(shù)據(jù)庫效力器組中間件集群(KAS)銀證接入平臺后臺管理