強化綠色金融風險監(jiān)測與防控實施方案

1、強化綠色金融風險監(jiān)測與防控實施方案廣東省開展綠色金融支持碳達峰行動的實施方案一、完善綠色金融體系建設完善綠色金融組織體系。鼓勵有條件的境內外金融機構設立綠色 金融事業(yè)部、綠色金融分（支）行，制定綠色金融業(yè)務管理方法，在 客戶準入、業(yè)務流程、績效考核、理賠管理等方面實施差異化經(jīng)營。 支持金融機構設立綠色金融業(yè)務中心、綠色金融培訓中心、綠色產(chǎn)品 創(chuàng)新實驗室等組織機構，提升綠色金融產(chǎn)品研發(fā)和綠色金融風險防控 能力。支持設立服務綠色產(chǎn)業(yè)開展的綠色小額貸款公司、綠色融資擔 保公司、綠色融資租賃公司等地方金融組織。支持中外資金融機構、 企業(yè)設立綠色產(chǎn)業(yè)基金，服務經(jīng)濟綠色低碳轉型。鼓勵綠色金融研究 機構、專

2、業(yè)智庫創(chuàng)新開展。豐富綠色金融產(chǎn)品體系。鼓勵金融機構研發(fā)差異化的金融產(chǎn)品， 開展綠色信用貸款、綠色信貸資產(chǎn)證券化、碳資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、綠 色供應鏈票據(jù)融資等金融產(chǎn)品創(chuàng)新。引導和支持符合條件的金融機構 和企業(yè)在境內外發(fā)行氣候債券、可持續(xù)開展掛鉤債、轉型債券等綠色 債券和綠色債券融資工具。通過信用風險緩釋憑證和擔保增信等方式, 降低綠色低碳企業(yè)發(fā)債難度和本錢。支持金融機構開發(fā)綠色和可持續(xù) 開展主題的理財、信托、基金等金融產(chǎn)品。構建多場景的綠色保險產(chǎn) 品體系，開展清潔技術保險、綠色產(chǎn)業(yè)、建筑保險、碳交易信用保證 保險、碳匯損失保險、巨災保險、氣候變化指數(shù)等綠色保險產(chǎn)品創(chuàng)新, 探索差異化的俁險費率機制。

3、鼓勵保險機構參與環(huán)境與風險治理體系 建設，研究面向投保主體的環(huán)境與氣候風險監(jiān)測預警機制。鼓勵開展 重大節(jié)能低碳環(huán)保裝備融資租賃業(yè)務。探索開展專業(yè)化的政府性綠色 融資擔保業(yè)務，支持擔保機構創(chuàng)新模式，擴大擔保覆蓋范圍，放大授 信倍數(shù)，支持綠色領域投融資。加快培育綠色金融中介服務體系。組建省級綠色認證中心，開展 綠色工程專業(yè)認證，并將認證結果作為綠色融資與財政獎補等激勵政 策實施的依據(jù)。鼓勵碳核算與核查、綠色認證、環(huán)境咨詢、綠色資產(chǎn) 評估、數(shù)據(jù)服務等綠色中介服務機構快速開展，建立健全對綠色低碳 工程和企業(yè)的識別、認證、評估以及風險管理體系。完善綠色金融基礎設施建設。構建綠色金融地方標準體系，研究 制

4、定全省綠色金融標準，強化綠色金融標準在綠色融資企業(yè)與工程評 價方面的應用。探索碳排放核算和“碳足跡”跟蹤，依托廣州碳排放 權交易中心等專業(yè)技術機構，對企事業(yè)單位自身運營及投融資活動所 產(chǎn)生的碳排放和個人的減碳行為進行全面核算、登記、評估、評價。 完善綠色金融信用體系，依托省中小企業(yè)融資平臺、省中小微企業(yè)信 用信息和融資對接平臺等企業(yè)融資服務平臺，對接省碳排放監(jiān)測管理云平臺，加強生態(tài)環(huán)境保護信息與金融信息共享，為金融機構提供多 渠道、多維度的綠色產(chǎn)業(yè)、工程信息與綠色融資企業(yè)畫像，協(xié)助解決 綠色工程識別和金融服務的有效銜接。推動金融機構綠色轉型。構建綠色金融信息披露與監(jiān)督機制，開 展銀行業(yè)保險業(yè)綠

5、色低碳專項行動，實施“零碳”（低碳）機構網(wǎng)點 建設示范、綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新示范、綠色工程金融服務模式創(chuàng)新示范、 綠色金融數(shù)字信息系統(tǒng)改造提升示范、金融機構環(huán)境信息和投融資活 動碳足跡披露示范。鼓勵金融機構制定支持碳達峰行動的工作方案與 中長期戰(zhàn)略規(guī)劃，建立鼓勵性的績效考核、激勵約束和內部風險管理 制度，運用多種手段實現(xiàn)碳達峰。二、強化粵港澳大灣區(qū)綠色金融領域合作強化綠色金融合作開展。建立粵港澳綠色金融合作專責小組，搭 建綠色金融信息互通共享機制。依托橫琴粵澳深度合作區(qū)、前海深港 現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)和廣州南沙粵港澳全面合作示范區(qū)建立合作開放新 機制，搭建綠色金融跨境服務平臺，促進金融資源與綠色工程有

6、效對 接，推動綠色金融人才培養(yǎng)交流。建立綠色債券工程儲藏，搭建綠色 債券發(fā)行服務中心，支持粵港澳大灣區(qū)內地企業(yè)赴港澳發(fā)行綠色債券。 探索跨境綠色融資、綠色金融資產(chǎn)跨境轉讓，支持境外投資者通過直 接投資、合格境外機構投資者（QFH）、合格境外有限合伙人（QFLP） 等渠道參與綠色投資。積極對接國際金融組織和機構，吸引境外保險 公司、主權基金、養(yǎng)老基金、ESG基金為粵港澳大灣區(qū)綠色工程提供投 融資和技術服務。探索以人民幣計價的碳金融衍生品，鼓勵使用人民 幣作為相關交易的跨境結算貨幣。推動粵港澳大灣區(qū)綠色金融標準和服務互認共認。攜手港澳開展 碳金融領域標準、體系和產(chǎn)品研究，推動粵港澳三地環(huán)境信息披露

7、、 綠色金融產(chǎn)品標準、綠色企業(yè)工程認定標準、綠色信用評級評估、綠 色債券原那么（GBP）等綠色金融標準的互認互鑒。探索粵港澳大灣區(qū)綠 色金融服務互認共認。依托粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟，探索包括碳 排放權、核證自愿減排工程等核證、登記、交易、結算規(guī)那么，加強與 國際機構和平臺的交流合作，在綠色和可持續(xù)開展評價、氣候投融資 等方面先行先試。三、強化綠色金融風險監(jiān)測與防控加強綠色金融產(chǎn)品的資金后續(xù)使用管理。指導金融機構加強對綠 色金融產(chǎn)品資金的后續(xù)管理，監(jiān)督產(chǎn)品資金按約定用途使用，防止出 現(xiàn)工程“洗綠”風險，發(fā)現(xiàn)存在資金違規(guī)挪用情況的，及時采取必要 的內部風險控制措施。構建綠色金融風險監(jiān)測防范機制。

8、引導金融機構合理測算高碳資產(chǎn)風險敞口，不斷優(yōu)化資產(chǎn)質量。指導金融機構健全風險壓力測試體 系，有效覆蓋氣候變化金融風險和經(jīng)濟綠色低碳的“轉型風險”，研 究推出風險應對工具，持續(xù)開展高質量的信息披露。加強對綠色債券 發(fā)行人違約風險的監(jiān)測和防控。支持金融機構建設綠色金融風險監(jiān)測 預警系統(tǒng)、綠色金融風險分析系統(tǒng)、綠色金融業(yè)務信息管理系統(tǒng)，運 用科技手段提升綠色金融風險識別能力，定期開展風險評估，做好應 急預案，有效防范和化解金融風險。四、創(chuàng)新綠色金融服務產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)園建設與現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系完善。依托省級供應鏈 金融創(chuàng)新試點，探索與碳排放強度掛鉤的綠色供應鏈金融服務方案， 精準支持新一代

9、電子信息產(chǎn)業(yè)、汽車產(chǎn)業(yè)、智能家電等戰(zhàn)略性支柱產(chǎn) 業(yè)集群和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群低碳開展。鼓勵銀行保險機構根據(jù)產(chǎn)業(yè) 鏈數(shù)字圖譜和重點行業(yè)碳達峰路線圖，積極開展綠色小微金融和綠色 供應鏈金融創(chuàng)新，推動降低全產(chǎn)業(yè)鏈碳排放強度。建立產(chǎn)業(yè)園綠色低 碳開展的正面清單，引導金融機構給予重點授信支持，有力支持全省 產(chǎn)業(yè)園區(qū)循環(huán)化、綠色化改造順利實施。支持綠色低碳技術開發(fā)和產(chǎn)業(yè)開展。探索綠色技術清單管理機制, 建立節(jié)能減碳技術改造目錄、綠色低碳科技成果轉化目錄、綠色低碳 產(chǎn)業(yè)引導目錄“三張清單”。推動資金資源向節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、 清潔能源、生態(tài)環(huán)境和基礎設施綠色升級、綠色服務等綠色產(chǎn)業(yè)領域傾斜。深化投貸聯(lián)動等融資

10、服務方式創(chuàng)新，引導金融機構加大對低碳、 零碳、負碳前沿/顛覆性技術攻關提供資金支持。加強對綠色企業(yè)上市 的支持和服務，引導各類符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資，創(chuàng) 新開展區(qū)域性股權交易市場綠色雙碳板。支持優(yōu)勢綠色龍頭企業(yè)開展 并購重組。引導天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、私募股權投資基金投向綠色關 鍵核心技術攻關等領域。推進粵港澳大灣區(qū)綠色技術轉化平臺建設， 促進綠色技術評估、收儲、孵化、增值，為綠色技術轉移、轉化及產(chǎn) 業(yè)化提供金融整體解決方案。支持傳統(tǒng)高耗能產(chǎn)業(yè)低碳轉型。在局部地市或區(qū)域率先開展企業(yè) 碳賬戶試點，建立企業(yè)生產(chǎn)碳排放可計量體系，根據(jù)碳排放強度核算 企業(yè)碳排放等級。鼓勵金融機構將企業(yè)碳排放

11、信息、第三方環(huán)境信用 評價等環(huán)境績效納入授信審批管理流程，采取差異定價、授信，對鋼 鐵、石化、水泥、陶瓷、造紙等行業(yè)企業(yè)形成控碳減排的約束激勵， 推動高耗能產(chǎn)業(yè)低碳轉型。支持“兩高”企業(yè)積極申報國家煤炭清潔 高效利用專項再貸款和碳減排支持工具，獲取更低本錢資金實施降耗 升級、綠色轉型。鼓勵保險機構參與環(huán)境風險治理體系建設，在重金 屬、危險化學品、危險廢棄物處置等高風險領域持續(xù)推動實施環(huán)境污 染強制責任保險試點，爭取2025年前，實現(xiàn)全省高風險領域環(huán)境污染 強制責任險全覆蓋。支持重點領域碳達峰行動。以碳排放強度和綠色屬性為核心指標,建立省、市、縣三級綠色工程庫，從全省層面遴選低碳排放的重大綠 色

12、產(chǎn)業(yè)工程入庫。定期發(fā)布綠色低碳工程融資需求，推進常態(tài)化融資 對接。編制綠色金融服務工程操作指南，綠色金融支持重點 領域碳達峰案例，指導金融機構創(chuàng)新多元化綠色金融服務方式。支持 金融租賃公司開展綠色公交、新能源汽車、新型儲能設施等領域綠色 租賃業(yè)務。鼓勵政策性銀行加大對農(nóng)業(yè)領域綠色開展的支持力度，鼓 勵金融機構探索“保險+期貨+銀行”等綜合金融服務模式，支持綠色 農(nóng)業(yè)創(chuàng)新開展。拓展重點領域綠色工程投融資渠道，探索基于綠色基 礎設施未來收益權的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，充分利用基礎設施領域不動產(chǎn) 投資信托基金（REITs）,引導保險資金加大對可再生能源、綠色農(nóng)業(yè)、 綠色建筑、綠色交通等重點領域的中長期支持，

13、鼓勵金融機構根據(jù)實 際制定授信支持政策，對到達綠色建筑星級標準的新型建筑工業(yè)化項 目給予綠色金融支持。五、構建精準有效的綠色金融激勵政策體系強化綠色金融創(chuàng)新開展的財政支持。統(tǒng)籌使用財政專項資金，支 持各地級以上市設立綠色金融開展專項資金，健全綠色低碳工程融資 費用補貼和風險分擔機制，對金融機構綠色信貸風險給予補償，對小 微企業(yè)獲取綠色融資開展的綠色認證與融資擔保費用給予補貼，對綠色企業(yè)資本市場直接融資給予補貼。鼓勵符合條件的綠色領域建設項 目申報新增地方政府專項債券需求。研究設立綠色低碳開展基金，鼓 勵有條件的地方政府和社會資本按市場化原那么聯(lián)合設立綠色低碳類基 金。健全綠色金融開展支持配套機制。積極用好人民銀行碳減排支持 工具，通過再貸款、再貼現(xiàn)等結構性貨幣政策工具，激勵金融機構加 大對綠色領域的融資支持力度。將符合條件的綠色貸款和綠色債券作 為發(fā)放再貸款的合格抵押品，便利地方法人銀行管理流動性。研究將 開展信息披露、支持碳減排活動、綠色債券持有量等作為新增指標納 入金融機構綠色評價指標體系，開展綠色金融評價，探索將評價結果 納入央行評級，作為央行專項貨幣政策優(yōu)先使用、地方政府部門專項 激勵政策和財政資金管理招標的參考依據(jù)。支持綠色