2022年小貸公司檔案管理制度范文

1、第PAGE5頁共NUMPAGES5頁2022年小貸公司檔案管理制度范文_小額貸款有限責(zé)任公司風(fēng)險管理制度第一章總則第一條為提高_(dá)小額貸款有限責(zé)任公司依法合規(guī)經(jīng)營管理水平，建立健全合規(guī)風(fēng)險管理機制，借鑒銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理經(jīng)驗和辦法，結(jié)合撫順市新?lián)釁^(qū)信達(dá)小額貸款有限責(zé)任公司實際情況，制定本辦法。第二條本辦法中的“合規(guī)”是指_小額貸款有限責(zé)任公司一切經(jīng)營管理行為和全體員工的一切職務(wù)行為與國家法律、法規(guī)、部門規(guī)章、行業(yè)規(guī)則以及_小額貸款有限責(zé)任公司規(guī)章制度相一致。第三條本辦法中的“合規(guī)風(fēng)險管理”是指_小額貸款有限責(zé)任公司依據(jù)國家法律、法規(guī)、部門規(guī)章和市場慣例、行業(yè)規(guī)則等制定內(nèi)部管理制度、操作規(guī)程、崗位

2、手冊，并對執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測、檢查，以有效識別和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，采取主動糾正、補救措施，有效防范和控制風(fēng)險的過程。第四條_小額貸款有限責(zé)任公司積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)帶來效益”的價值理念，在公司內(nèi)推行誠信與正直的道德行為準(zhǔn)則和價值觀念，推崇合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)促進(jìn)發(fā)展的經(jīng)營管1理意識，促進(jìn)各級管理人員依法決策、合規(guī)管理，促進(jìn)各崗位員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作，建立起_小額貸款有限責(zé)任公司風(fēng)險防范控制的長效機制，實現(xiàn)“長治久安”，使合規(guī)文化成為_小額貸款有限責(zé)任公司企業(yè)文化的重要組成部分。第二章董事會、監(jiān)事會、高級管理層的合規(guī)職責(zé)第五條董事會應(yīng)對_小額貸款有限責(zé)任公司經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下

3、合規(guī)管理職責(zé)：(一)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；(二)審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；(三)授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、稽核監(jiān)督委員會對合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督；(四)_小額貸款有限責(zé)任公司章程規(guī)定的其他合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)。第六條監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)的履行情況。第七條高級管理層應(yīng)有效管理_小額貸款有限責(zé)任公司的合規(guī)風(fēng)險，履行以下合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)：(一)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；(二

4、)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；(三)明確合規(guī)管理部門及其_結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)風(fēng)險管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性；(四)識別_小額貸款有限責(zé)任公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、稽核監(jiān)督部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)；(五)每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性；(六)及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件；(七)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。第三章合規(guī)風(fēng)險管理工作責(zé)任體系及崗位職責(zé)第

5、八條_小額貸款有限責(zé)任公司應(yīng)建立適應(yīng)公司合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任體系。第九條公司作為管理機構(gòu)承擔(dān)的合規(guī)風(fēng)險管理工作職責(zé)是：(一)建立健全各項規(guī)章制度；(二)指導(dǎo)員工合規(guī)風(fēng)險管理工作；(三)_對公司合規(guī)風(fēng)險管理檢查；(四)督促公司合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任制的落實；(五)_對公司員工合規(guī)風(fēng)險管理知識的培訓(xùn)；(六)對員工合規(guī)風(fēng)險問題進(jìn)行責(zé)任處理及責(zé)任追究。第十條公司風(fēng)險管理部門作為公司合規(guī)風(fēng)險管理工作的牽頭部門，設(shè)立合規(guī)風(fēng)險管理崗位，配備專(兼)職合規(guī)人員，有效管理公司的合規(guī)風(fēng)險，履行盡職責(zé)任。其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)是：(一)指導(dǎo)公司內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險管理工作；(二)_對公司合規(guī)風(fēng)險管理檢查；(三)督促公司合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任制

6、落實；(四)_公司內(nèi)員工的合規(guī)風(fēng)險管理知識的培訓(xùn)；(五)承擔(dān)其他必要的合規(guī)管理職責(zé)。第十一條公司其他部門在其職責(zé)范圍內(nèi)對本崗位的合規(guī)風(fēng)管理工作負(fù)責(zé)，履行盡職責(zé)任。其合規(guī)管理職責(zé)是：(一)建立健全本崗位規(guī)章制度；(二)_對本崗位規(guī)章制度的培訓(xùn)；(三)制定本崗位手冊和操作流程；(四)_本崗位的合規(guī)自查；(五)承擔(dān)其他必要的合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)。第十二條公司對合規(guī)風(fēng)險管理工作負(fù)最終責(zé)任。其合規(guī)管理任務(wù)是：(一)審議批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理實施辦法；(二)定期獲取和恰當(dāng)處理合規(guī)風(fēng)險管理問題的報告；(三)每年至少評估一次管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險的情況；(四)履行其他合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)。第四章合規(guī)風(fēng)險管理工作報告第十三條

7、公司每半年報告一次合規(guī)風(fēng)險管理工作情況。第十四條報告的主要內(nèi)容包括：制度流程的建立情況、執(zhí)行情況；對相關(guān)人員的教育、培訓(xùn)情況；完成董事會統(tǒng)一布臵工作的情況；本公司年度合規(guī)和風(fēng)險防范工作重大事項；對違規(guī)操作事項整改處理情況；合規(guī)風(fēng)險管理工作存在的問題和困難，以及改進(jìn)措施和建議等。第十五條各級機構(gòu)出現(xiàn)_、重大案件，應(yīng)按照_小額貸款有限責(zé)任公司應(yīng)急預(yù)案的有關(guān)規(guī)定處臵。第五章問責(zé)與考核第十六條公司每年應(yīng)對本公司合規(guī)風(fēng)險管理工作進(jìn)行綜合評價，評價的內(nèi)容包括合規(guī)操作意識、合規(guī)風(fēng)險管理能力、專(兼)職合規(guī)工作人員的履職情況、合規(guī)工作中存在的問題等。第十七條合規(guī)風(fēng)險管理綜合評價工作由本公司合規(guī)風(fēng)險管理部門_。

8、第十八條公司未按規(guī)定上報合規(guī)風(fēng)險管理工作，形成風(fēng)險或造成損失的，按照撫順市新?lián)釁^(qū)信達(dá)小額貸款有限責(zé)任公司相關(guān)制度予以處理。第六章附則第十九條本辦法由_小額貸款有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)解釋。第二十條本辦法自下發(fā)之日起施行。2022年小貸公司檔案管理制度范文（二）一、駕駛員必須嚴(yán)格遵守道路交通安全法，如有違反將按情節(jié)的輕重追究責(zé)任。二、駕駛員必須認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)，樹立良好的職業(yè)道德，增強安全意識三、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)與調(diào)度員的安排，安全及時完成任務(wù)。熱情、及時、周到、為客戶服務(wù)，服務(wù)滿意率必須達(dá)到百分之百。嚴(yán)禁發(fā)生拖延、誤時、刁難，不服從客戶調(diào)運等現(xiàn)象的發(fā)生。四、精心維修，愛護(hù)車輛，遵守技術(shù)操作規(guī)程和安全操作規(guī)程。做到車輛勤擦拭，勤檢查，勤潤滑，勤緊，勤保養(yǎng)，使車輛經(jīng)常保持完好的技術(shù)狀態(tài)。五、認(rèn)真執(zhí)行安全管理規(guī)定和安全行車規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行局安全處重大節(jié)日實行三交的規(guī)定，車輛及時歸隊。不開英雄車湊和車嚴(yán)禁酒后駕駛，