風控部年終工作總結

1、風控部年終工作總結風控部年度工作總結20XX年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的 大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克 服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了中保項目保前實 質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新 業(yè)務品種、不良項目的處珞等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主 要工作總結如下：一、主要工作內(nèi)容引入專業(yè)人才，加強風控制度建設1、20XX年，我部順利引進兩名專業(yè)人才，為建設高效 的風控團隊、為提高風控工作質(zhì)量奠定了基礎。2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的 不斷探索，風險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我 部根據(jù)實際情況修訂了風險控制制度

2、，進一步規(guī)范了風 險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括風險評估報 告、投資部項目質(zhì)量分析自評表等。3、在投資部門的配合下修訂了項目投資管理制度， 將風險控制制度所制定的風險控制流程與措施融入項 目投資管理制度，使風險控制工作變得更加日常化與具體 化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系揭示擬投資項目風險1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項 資料并進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更 好地篩選項目。2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進一步 的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會由具擬 投資項目的風險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、3、對擬投資項目進行現(xiàn)場風控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理 溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風 險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為 項目判斷依據(jù)。4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制 委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風險控制 委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。關注已投資項目情況1、收集、匯總20XX年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20XX年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫 20XX 年已投項目經(jīng)營情況報告，以便管理層更好地了解已投項 目的進展。2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、 企業(yè)方溝通情況，并提由相應的建議

4、，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產(chǎn)注入 問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。加強法務事項管理1、按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法 務事項，包括合同的審核與由具法律意見、項目投資的法律 風險咨詢等。3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有 效提高公司法務事項的處理效率。協(xié)助各部門的工作1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉 及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構進行法務與 財務盡職調(diào)查。2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協(xié)助工作, 并督促法律顧問提供法務支持。3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資

5、等事宜聯(lián)系事務所并 就相關問題進行溝通協(xié)調(diào)?？偨Y過去的一年，風險控制部做 了一些工作，但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相 比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個 方面：風控業(yè)務工作流于形式，甚至成為業(yè)務部的附屬部門。 由于兩個部門人員緊張，業(yè)務量大，有時工作由現(xiàn)兩個部門 交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無 法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)是我 們最后的風險屏障，我們每一個業(yè)務人員都應該遵守，不應 流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人 員由現(xiàn)與業(yè)務部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效 率而沒有及時提由。嚴格完備的業(yè)務流程和

6、手續(xù)在短時間內(nèi) 可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養(yǎng)成正是 我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。未及時督促業(yè)務部門開展保后檢查。今年以來，受擔保業(yè)務壓力和人員變動影響，在保項目 的常規(guī)保后管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業(yè)務 部門做好保后檢查工作。導致沒有及時發(fā)現(xiàn)風險的存在，發(fā) 生了不良項目的代償。風控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。隨著公司業(yè)務的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調(diào) 整頻繁，從制約了風控業(yè)務的全面開展。至今缺少備律師資 格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學畢業(yè)生，來處理法律文件的 審核等法律事務?，F(xiàn)有人員相關知識面較窄，應該加強理論

7、知識、國家政策、業(yè)務技能等方面的學習和提高。制度雖有，執(zhí)行欠佳。今年，風險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關的制度 和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的 制度重在執(zhí)行，如果執(zhí)行力度不夠，再好的制度也等于零。我 們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行 基礎；2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠， 缺乏執(zhí)行的動力。總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大 努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務學習，認真開展 工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢 獻一份力量。風險控制部二0一0年十二月八日風險控制部20XX年度

8、工作總結20XX年，在公司各位領導正確領導及同仁的支持配合 下，風險控制部認真履行了部門職責，在控制項目投資風險、已投項目管理等重點風險控制領域發(fā)揮了重要作用，并取得 了一定成果?，F(xiàn)將20XX年工作情況總結如下：一、主要工作內(nèi)容引入專業(yè)人才，加強風控制度建設1、20XX年，我部順利引進兩名專業(yè)人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質(zhì)量奠定了基礎。2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的 不斷探索，風險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我 部根據(jù)實際情況修訂了風險控制制度，進一步規(guī)范了風 險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括風險評估報 告、投資部項目質(zhì)量分析自評表等。3、在投資

9、部門的配合下修訂了項目投資管理制度， 將風險控制制度所制定的風險控制流程與措施融入項 目投資管理制度，使風險控制工作變得更加日?；c具體 化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的 風險控制體系。揭示擬投資項目風險1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項 資料并進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更 好地篩選項目。2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進一步 的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會由具擬 投資項目的風險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。3、對擬投資項目進行現(xiàn)場風控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理 溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風 險評

10、估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為 項目判斷依據(jù)。4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風險控制 委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。關注已投資項目情況1、收集、匯總20XX年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20XX年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫 20XX 年已投項目經(jīng)營情況報告，以便管理層更好地了解已投項 目的進展。2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、 企業(yè)方溝通情況，并提由相應的建議，必要時與律師商議解 決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產(chǎn)注入 問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。加強法務

11、事項管理1、按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法 務事項，包括合同的審核與由具法律意見、項目投資的法律 風險咨詢等。3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有 效提高公司法務事項的處理效率。協(xié)助各部門的工作1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉 及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構進行法務與財務盡職調(diào)查2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協(xié)助工作， 并督促法律顧問提供法務支持。3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務所并 就相關問題進行溝通協(xié)調(diào)。二、主要工作成果通過一年的努力，風險控制工作已經(jīng)從初成立時的稚嫩 變

12、得較為成熟而完整，在公司的風險控制方面取得了不少成 果：1、規(guī)范了風險控制工作流程與投資工作流程，完善了 相關制度，為公司風險控制體系的完善奠定了基礎。2、20XX年，風險控制部共計現(xiàn)場調(diào)查項目27個，由具風險評估意見28份、風險評估報告22份。提交風險控制委 員會審議的項目共計 19個，匯總風險控制委員會評審意見 17份。3、揭示投資項目存在的重大風險，使管理層對項目有 更為全面的了解，一方面為管理層提供了有力的決策依據(jù)， 使公司放棄了一些存在重大不可控風險的項目，避免了可能 的投資損失。如*等問題。另一方面，這些重大風險的 提由，也有利于提高投資部門未來選擇項目的效率。4、跟進已投資項目存

13、在的問題，并提由相應的處理建 議，如*等，并撰寫相關專項報告 3份，另撰寫20XX年已投項目經(jīng)營情況報告三、20XX年的工作計劃與努力的方向20XX年的風險控制部認真履行了部門職責，受到了領導與同事的肯定，但由于種種原因，尚存在一些難點與問題。總結過去，展望未來，風險控制部將在20XX年繼續(xù)嚴格按照相關制度開展工作，并從以下幾個方面加以改進：1、公司投資業(yè)務蓬勃發(fā)展，20XX年的投資業(yè)務將迎來 更大的成長，而由于風險控制部人手有限、精力有限，如何 跟上投資的步伐將是一大難點與挑戰(zhàn)。我部建議引進相關專 業(yè)人才，壯大風控工作團隊，以面對日益龐大的工作量。2、在20XX年公司務虛會上，我部曾提由風險

14、控制工作 與投資工作如何相互銜接與配合的論題，經(jīng)熱烈討論與接下 來在實際中的進一步磨合，這一問題已經(jīng)得到一些改善，但 依然是我部面臨的一大難點。20XX年，我部將繼續(xù)致力于完善工作流程，促進風險控制工作與投資工作更好地銜接。3、20XX年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力， 但由于已投資目眾多，而且信息繁雜，相關制度的執(zhí)行也未 到位，因此在已投資項目管理方面還有很多欠缺。20XX年,我部將在引入專業(yè)人才的基礎上，加大已投項目的管理力 度：提高制度執(zhí)行力、走訪各家已投企業(yè)、建立相關數(shù)據(jù)體 系、及時催收相關資料并加以分析、增強企業(yè)增值服務等。風控部工作總結20XX年，風控部在公司領導的關懷和各

15、部門同事的大力 支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成借款標的審核，同時還積極拓展新業(yè)務新品種?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結如下：一、切實做好借款客戶的資料審核和實地考察。根據(jù)公司業(yè)務流程要求，風控部對借款客戶提交資料進 行詳細審查，并對客戶的資產(chǎn)狀況，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務 狀況、合同訂單、投資新建等方面進行詳細考察，多方考察 分析了解借款客戶的資產(chǎn)負債情況，借款用途，還款能力， 做好貸前調(diào)查。二、嚴格把控風險，完善風控措施。一方面要認真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風控部的一項重要 工作，要認真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規(guī)性； 同時根據(jù)

16、實際問題不斷改進相關法律合同。另一方面要完善 客戶房產(chǎn)抵押和車產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)，房產(chǎn)抵押手續(xù)需要做房屋他 項和強執(zhí)公證、委托買賣還款公證，后來公證處由文規(guī)定“擔 保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項流程，面對這 些新的變化，需要根據(jù)實際情況改進完善房產(chǎn)抵押流程。車輛質(zhì)押需要探討改進只押手續(xù)不押車的風控流程和保障措 施。三、加強風險防范，制定系列措施和制度。今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張 的互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境，各方面的風險不斷加大，風控部門面臨 了巨大的壓力，如何加強風險防范，謹慎開展業(yè)務是我們面 臨的重要問題。部門要求樹立全員風險防范意識，制定具體 風險防控措施和制度，嚴格執(zhí)行，每

17、個人、每個崗位都是風 險控制點，把控好每個風險點，牢記蟻穴潰壩的教訓，同時 著重落實反擔保措施，加大追償線索的搜集，反擔保措施要 避虛務實。四、統(tǒng)計好待收標的，做好標的到期前提醒。風控部每日做好標的統(tǒng)計工作，并根據(jù)統(tǒng)計表及時提醒 臨近到期標的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標 的統(tǒng)計，形成到期標的還款統(tǒng)計表按照制度要求提前多 次提醒相關客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的 提前續(xù)貸，同時也可及時發(fā)現(xiàn)問題積極采取風險保障措 施。五、加強逾期標的的代償、追償、訴訟工作。整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進行 的追償，做好與法院、法務部的溝通工作，及時通報有關情 況。同時對于房

18、抵和車抵業(yè)務的不良資產(chǎn)，我們也要及時發(fā) 現(xiàn)問題，及時處理，加快不良資產(chǎn)的處置速度，盡快回收資 金。綜合這一年的情況看，車產(chǎn)的處置還比較及時，但是房 產(chǎn)金額大，處置手續(xù)繁瑣，時間較長，風控部需要對接專業(yè) 的房產(chǎn)處置機構，學習房產(chǎn)處置方法，招聘專業(yè)人才，完善 房產(chǎn)抵押業(yè)務。對于不良資產(chǎn)的處置，風控部應堅持信息公 開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進展，不斷 更新周邊信息變化，使得領導決策更加有力。六、新業(yè)務新品種的開發(fā)研究。今年下半年以來，根據(jù)公司領導的部署，我們部門與其 他部門合作開發(fā)新業(yè)務，新推由的業(yè)務有車貸通。新業(yè)務的 推由擴寬了公司的業(yè)務范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業(yè) 務的萎縮，

19、促進公司借款業(yè)務的發(fā)展。但新推生的業(yè)務也存 在一定問題：車抵業(yè)務同質(zhì)化越來越嚴重，沒有競爭力。同 時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實踐新業(yè)務，這 樣公司才能發(fā)展進步。工作中的問題：總結過去的一年，風控部做了一些工作，但與公司領導 要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有 較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一、風控業(yè)務工作流于形式。由于風控職責不明確，新業(yè)務剛實行時的風控流程不完 善，還有一些關系戶，導致風控部工作不清晰，繁瑣無章， 手忙腳亂，但有些重要風險點還是沒有把控到位。嚴格完備 的業(yè)務流程和手續(xù)是我們最后的風險屏障，我們每一個人員 都應該遵守，不應流于形式，嚴格完備的業(yè)務流程和手續(xù)在 短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的 養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。二、需要多與業(yè)務部門進行溝通，及時督促業(yè)務部門開 展貸后檢查。回顧以往的工作，我們發(fā)現(xiàn)風控部人員與業(yè)務部人員溝 通少，發(fā)現(xiàn)問題未能及時有效解決，影響業(yè)務的有效開展， 同時業(yè)務部門的責任觀念不強，不能對借款客戶進行定期貸后回訪