金融法規(guī)第二次作業(yè)+(含答案)

1、第四部分 證券法一、單選題 1、依據(jù)證券法的有關(guān)規(guī)定，證券交易所的總經(jīng)理由何機構(gòu)任免（C） A證券交易所的理事會 B國務(wù)院 C國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) D證券業(yè)協(xié)會 2、下列哪些人員不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員？（A） A因違法行為或者違紀(jì)行為被開除的證券交易所從業(yè)人員 B證券從業(yè)律師王某因違法被撤銷證券從業(yè)資格已滿6年 C張某因故和某證券公司解除勞動合同 D已辭職原為某國家機關(guān)工作人員的李某 3、依據(jù)證券法的規(guī)定，對采取溢價發(fā)行的股票，其股票價格應(yīng)如何決定（B） A應(yīng)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定 B由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定 C應(yīng)由股票發(fā)行人與證券監(jiān)督管理機構(gòu)商議決定 D應(yīng)由股票發(fā)行人

2、和承銷的公司協(xié)商確定，并報證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn) 4、為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、法律意見書等文件的有關(guān)專業(yè)人員在哪個期間不得買賣該種股票？（C） A在該股票承銷期內(nèi) B在其審計報告、資產(chǎn)評估報告、法律意見書等文件成為公開信息前 C在該股票承銷期內(nèi)及期滿后6個月內(nèi) D上述文件公開后5個工作日內(nèi) 5、向社會公開發(fā)行的證券票面總值超過多少的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷？（D） A3000萬元 B1500萬元 C6000萬元 D5000萬元 6、某公司申請其首次發(fā)行的公司債券上市交易，下列選項哪一個不符合公司債券上市的法定條件（D）A該債券的期限為1年 B該債券的實際發(fā)行額為6000萬元C該公司的年資

3、產(chǎn)額為15億元 D該公司最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券的10個月的利息 7、為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后（）內(nèi)，不得買賣該種股票。為上市公司出具審計報告，資產(chǎn)評估或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后（）之內(nèi)，不得買賣該種股票。（C）A3個月、15日 B3個月、10日C6個月、5日 D6個月、10日8、依照證券法，以下關(guān)于公司公開發(fā)行新股的條件的敘述，哪項是正確的？（D） A前一次發(fā)行的股份已募足，并間隔一年以上 B公司預(yù)期利潤率可達(dá)同期銀行存款利率 C三年連續(xù)盈利，并可向股東

4、支付股利 D最近三年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載9、依照證券法，以下關(guān)于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項是正確的？（B） A有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元 B累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十 C最近三年連續(xù)盈利 D公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出二、多項選擇題1、公司依法作出的各項公告，下列哪些機構(gòu)或人員在公告之前不得泄露其內(nèi)容？（ABCD） A證券監(jiān)督管理機構(gòu) B證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所、承銷的證券公司的有關(guān)人員 C證券交易所 D承銷的證券公司 2、強力公司是一家股票上市交易公司，它應(yīng)當(dāng)在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向（）提交中期報告

5、，并予以公告。（CD）A財政部 B審計署C國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) D證券交易所 3、證券投資咨詢機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員與委托人的下列約定，哪些為證券法所禁止？（）A受托人隨時提供對指定股票的分析預(yù)測，并按委托人指示買進(jìn)或賣出B受托人優(yōu)先獲取委托人將要公開的經(jīng)營信息，并用于對其他客戶的咨詢服務(wù)C受托人從委托人依據(jù)咨詢意見進(jìn)行投資交易所得利潤中提取10作為獎金D受托人對于委托人根據(jù)咨詢意見進(jìn)行投資交易所受的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任 4、李某，系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，李某的下列哪些行為不符合法律規(guī)定？（ABD）A李某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進(jìn)行個人股票買賣活動B李某怕直接以自己

6、的名義買賣股票引起不便，遂化名王某在另一家證券公司進(jìn)行開戶登記，買入并持有股票C李某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將其所持有的股票1000股依法轉(zhuǎn)讓D李某由于工作出色，受到某上市公司的贊賞，該上市公司決定向李某贈送本公司股票，李某也接受了 5、下列說法正確的有（）A證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)必須依法為客戶開立的帳戶保密B證券交易所采取技術(shù)性停牌或者決定臨時停牌，必須及時報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C證券公司的所有工作人員都必須具有證券從業(yè)資格D違反證券法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任和繳納罰款、罰金，其財產(chǎn)不足以同時支付時，先承擔(dān)民事賠償責(zé)任 6、下列關(guān)于申請發(fā)行股票程序的論述中，正確的是

7、哪一選項？（）A申請人按照隸屬關(guān)系應(yīng)首先向省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市人民政府或中央企業(yè)主管部門提出公開發(fā)行股票的申請B省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市人民政府、中央企業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)自收到發(fā)行申請之日起30個工作日內(nèi)作出審批決定，并抄報證監(jiān)會C證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到復(fù)審申請之日起30個工作日內(nèi)出具復(fù)審意見書D經(jīng)證監(jiān)會復(fù)審?fù)夂螅暾埲吮仨毥?jīng)上市委員會同意接受上市，方可發(fā)行股票 7、甲證券公司接受乙客戶的委托買賣股票，甲證券公司下列哪些行為不違反法律規(guī)定？（）A客戶乙要求買入某種股票1萬股戶單時，每股178元人民幣，但客戶乙的開戶賬戶上只有10萬元人民幣。為了保證客戶乙能及時買到股票，甲公司決定暫時借

8、給客戶乙8萬元人民幣B客戶乙要求甲公司為其在該公司開立的賬戶保密，甲公司認(rèn)為乙要求過分，其有權(quán)公開賬戶號碼C某交易日，客戶乙所持有的A股價格猛烈上漲，雖然乙只有1000股，但甲公司為了更好地吸引客戶，決定再借給乙該種股票1000股供其拋售D甲證券公司在接受乙的委托之后，根據(jù)委托協(xié)議向乙收取一定的費用 8、發(fā)行公司債券必須用于審批機關(guān)批準(zhǔn)的用途，而不得用于（BCD）A投入生產(chǎn)，用于購置新的生產(chǎn)設(shè)備B彌補虧損C償還債務(wù)D裝修辦公樓室內(nèi)采風(fēng)設(shè)備等 9、證券發(fā)行中因虛假陳述致使投資者在證券投資中遭受損失的，發(fā)行人、承銷商應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，下列哪些人應(yīng)負(fù)連帶賠償責(zé)任？（）A發(fā)行人的董事、監(jiān)事、經(jīng)理B承銷商

9、的董事、監(jiān)事、經(jīng)理C出具證券投資咨詢意見的咨詢機構(gòu)D出具法律意見書的律師事務(wù)所 10、在公司債券上市后，公司有下列情形的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理部門決定暫停其公司債券上市交易（）A公司有違法行為發(fā)生B公司最近兩年連續(xù)虧損C公司將所募集的資金用于彌補虧損D公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件的第五部分 投資基金法一、單項選擇1.同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險()銀行儲蓄。A.大于 B.小于 C.基本接近 D.無法比較2.以下說法和證券投資基金的特點不相吻合的有(A)。A.嚴(yán)格監(jiān)管，信息保密 B.集合理財、專業(yè)管理C.組合投資，專業(yè)管理 D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)3.按照基金規(guī)模是否固定

10、，證券投資基金可以劃分為(C)。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金 D.契約型基金和公司型基金4.證券投資基金運作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的(B)。A.發(fā)起人、管理人和投資人 B.管理人、托管人和投資人C.托管人、發(fā)起人和投資人 D.受益人、管理人和投資人 5.證券投資基金在投資過程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營性虧損由(A)。A.基金投資人共同承擔(dān) B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān) D.基金發(fā)起人共同承擔(dān) 6.以下說法中，不屬于證券投資基金的作用的是(D)。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進(jìn)

11、了金融行業(yè)的交易成本的降低 7.從資金的性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的(A)。A.信托資產(chǎn) B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資本 D.借貸資產(chǎn) 8.(C)在公司型基金中是一個有形機構(gòu)，在契約型基金中是一個無形機構(gòu)。A.基金管理人 B.基金托管人C.基金組織 D.基金份額持有人 9.證券投資基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系是(D)。A.所有者與保管者的關(guān)系 B.持有與監(jiān)督的關(guān)系C.持有與托管的關(guān)系 D.委托人與受托人的關(guān)系 二、判斷題1.采用消極型證券投資戰(zhàn)略的投資者認(rèn)為，證券投資管理成本的存在使在長期中戰(zhàn)勝市場變得更加困難甚至不可能。 (T)2.開放式基金不是目前國際上的主流

12、基金組織形式。(F)3.證券投資基金在運作中實行制衡機制，即投資人擁有所有權(quán)，管理人管理和運作基金資產(chǎn)，托管人保管基金資產(chǎn)。(T)4.基金托管人有權(quán)對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運作。( F)5.證券投資基金的管理人不僅負(fù)責(zé)基金的投資操作，而且經(jīng)手基金財產(chǎn)的保管，但基金托管人負(fù)責(zé)對基金的保管與運作負(fù)責(zé)監(jiān)督。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制從另一方面對投資者的利益提供了重要的保護(hù)。( F)6.凡向投資人募集資金而形成的資金集合體都可以稱為證券投資基金。(F )7.開放式基金應(yīng)保持足夠的現(xiàn)金和流動性高的資產(chǎn)應(yīng)付贖回。(T )8.更換基金管理人、基金托管人，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定。(T)9.公司

13、型基金的投資者既是基金份額持有人，又是公司的股東，可以參加股東大會，行使股東權(quán)利，并以股息形式獲取投資收益。(T) 第六部分 信托與融資租賃法一、單項選擇題1、在整個信托期間，受托人在無過失的情況下風(fēng)險由（ ）承擔(dān)。A、受益人 B、委托人 C、受托人 D、保險公司2、（ ）是信托的基本職能，具有重要的社會經(jīng)濟(jì)意義。A、融通資金的職能 B、社會投資的職能 C、財產(chǎn)事物管理職能 D、社會福利職能3、信托財產(chǎn)的有限性是指對（ ）權(quán)利的限制。A、受益人 B、委托人 C、受托人 D、擔(dān)保人4、生前信托與身后信托的區(qū)別在于( )。A、受托人不同 B、信托契約的生效期不同 C、信托財產(chǎn)不同 D、收益不同5、

14、下列各項與個人信托業(yè)務(wù)特點不符的是：（ ）。A、 個人信托的多樣； B、受托人可以是法人，也可以是個人；C、 都是非營業(yè)信托； D、受托人不僅管理信托財產(chǎn)，而且對受益人承擔(dān)一定責(zé)任；6、商務(wù)管理信托中，受托人受托管理的是（ ）。A、股票 B、信托財產(chǎn) C、股票表決權(quán) D、股票的權(quán)利7、公益信托的信托契約（ ）。A.可以中途解除 B.受托人工作變動時可以解除C.受托人疾病死亡時可以解除 D.不得中途解除8、受益人是（ ）指定的。 A、法人 B、自然人 C、具有民事行為能力的人 D、委托人9、債券基金和貨幣基金的收益均受貨幣市場利率的影響，具體表現(xiàn)為（ ） 。A、市場利率下調(diào)，債券基金和貨幣基金收

15、益均下降B、市場利率下調(diào)，債券基金和貨幣基金收益均上升C、市場利率下調(diào)，債券基金收益下降而貨幣基金收益上升D、市場利率下調(diào)，債券基金收益上升而貨幣基金收益下降10、信托機構(gòu)是從事信托業(yè)務(wù)的（ ）；是充當(dāng)受托人的（ ）。A、非金融機構(gòu)，法人 B、金融機構(gòu)，法人 C、非金融機構(gòu)，自然人D、金融機構(gòu)，自然人二、多項選擇題1、證券投資基金資金的主要投向是（ ）。A、房地產(chǎn) B、股票 C、債券 D、金融期貨2、下面關(guān)于委托人描述正確的的有 （ ）。A、委托人必須是財產(chǎn)的合法擁有者B、委托人必須是完全民事行為能力的法人C、委托人可以是一個人，也可以是多個人D、委托人與受益人可以是同一人E、禁治產(chǎn)人也可以充

16、當(dāng)委托人3、關(guān)于杠桿租賃 ，下列說法正確的是（ ）。A、 是一種融資性節(jié)稅租賃B、 出租人可按出資份額享受設(shè)備投資的稅收優(yōu)惠C、 出租人可獲得設(shè)備所有權(quán)并享受全部的設(shè)備所有權(quán)收益D、 貸款人在提供貸款時對出租人無追索權(quán)E、 承租人可分享出租人的稅收優(yōu)惠4、關(guān)于委托人、受托人和受益人描述正確的是（ ）。A、可以是一個人或多個人B、既可以是法人，也可以是自然人C、法律上對于三個當(dāng)事人的資格都無限制D、受托人不能充當(dāng)受益人和委托人5、從受益人的角度對信托進(jìn)行劃分，可以將信托分為：（）。A、公益信托 B、他益信托 C、自益信托 D、私益信托6、典型的個人信托業(yè)務(wù)是（ ）。A、投資信托 B、生前信托 C

17、、職工持股信托 D、身后信托7、屬于法人信托的有（ ）。A、雇員受益信托 B、監(jiān)護(hù)信托 C、動產(chǎn)信托 D、表決權(quán)信托 E、公司債信托8、根據(jù)對動產(chǎn)的不同處理方法，可將動產(chǎn)信托分為（ABC）。A、管理動產(chǎn)信托 B、處理動產(chǎn)信托 C、管理和處理動產(chǎn)信托 D、機械設(shè)備信托9、根據(jù)基金辦法的規(guī)定，基金管理公司主要發(fā)起人是按國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的（ ）。A、商業(yè)銀行 B、證券公司C、保險公司 D、信托投資公司10、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（ ）。A、實收資本不少于80億元B、有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員C、具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D、具備安全、高效的清算、交割能力三、判斷題1、租賃是一種信用形式

18、，是價值的單方面轉(zhuǎn)移。（ ） 2、租賃合同的變更其效力涉及租賃合同的履行和未履行部分 。（ ）3、金融租賃公司屬于銀行性質(zhì)的金融機構(gòu)。（ ）4、養(yǎng)老金信托一經(jīng)設(shè)立，就可享受稅收優(yōu)惠。（ ）5、出租方在租賃期間不可將租賃財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給第三者 。 （ ）6、監(jiān)護(hù)信托中的監(jiān)護(hù)人，對人的責(zé)任重于對物的責(zé)任。（ ）7、融資租賃合同是單務(wù)、有償合同 。 （ ）第七部分 銀行監(jiān)管法一、單選題1、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)職能部門和分支機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人離開現(xiàn)職時，必須要有上級部門做出的（D）。A、綜合鑒定 B、業(yè)績報告C、盡職情況說明 D、離任審計報告2、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)職能部門和分支機構(gòu)在基本授信范圍以外的附加授信，必須經(jīng)（D ）

19、批準(zhǔn)。A、銀監(jiān)部門 B、主要負(fù)責(zé)人C、中國人民銀行 D、其總行3、商業(yè)銀行每年必須（ B ）對其內(nèi)部授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查。A、兩次 B、至少一次C、按季度 D、三次4、商業(yè)銀行的(C）負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告。A、風(fēng)險管理委員會 B、薪酬委員會C、關(guān)聯(lián)交易控制委員會 D、提名委員會5、授信工作盡職調(diào)查是指商業(yè)銀行總行及分支機構(gòu)授信工作盡職調(diào)查人員對（C ）的盡職情況進(jìn)行獨立地驗證、評價和報告。A、授信工作部門 B、授信工作崗位C、授信工作人員 D、授信工作制度6、商業(yè)銀行的（A）應(yīng)當(dāng)有權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息，并對各個部門、崗位和各項業(yè)務(wù)實施全面的監(jiān)控

20、和評價。A、內(nèi)部審計部門 B、會計部門C、信貸部門 D、信息統(tǒng)計部門7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)分支機構(gòu)的（B），核定各個分支機構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限。A、業(yè)務(wù)規(guī)模大小 B、經(jīng)營管理水平C、資金業(yè)務(wù)需求 D、資金來源情況非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法中規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動，屬于（A）活動。 （A）非法吸收公眾存款（B）變相吸收公眾存款（C）非法集資（D）集資詐騙9、（C）是指單位或個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其

21、他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。 （A）非法吸收公眾存款（B）變相吸收公眾存款（C）非法集資（D）集資詐騙10、因非法金融業(yè)務(wù)活動形成的債權(quán)債務(wù)，由（D）負(fù)責(zé)清理清退。 （A）批準(zhǔn)部門（B）主管單位（C）組建單位（D）從事非法金融業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)11、參與者因參與非法金融業(yè)務(wù)活動而遭受的損失，應(yīng)該由（B）承擔(dān)。 （A）從事非法金融業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)或個人（B）參與者自行（C）地方政府（D）取締機關(guān)12、取締非法證券機構(gòu)和非法證券業(yè)務(wù)活動可以參照非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法執(zhí)行，由（C）負(fù)責(zé)實施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實施辦法。 （A）中國人民銀行（B）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

22、會（C）中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會（D）中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會13、下面那種行為不屬于非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法取締的范疇。（ D） （A）非法吸收公眾存款（B）變相吸收公眾存款（C）非法集資（D）企業(yè)內(nèi)部集資14、金融企業(yè)下列固定資產(chǎn)中不計提折舊的是（D）A、房屋建筑物 B、融資租入固定資產(chǎn)C、大修理停用固定資產(chǎn) D、單獨估價作為固定資產(chǎn)入賬的土地15、非應(yīng)記貸款是指貸款本金或利息逾期（B）天的貸款。A、60 B 、90 C、 120 D、18016、從事存貸業(yè)務(wù)的金融企業(yè)，按規(guī)定提取的一般準(zhǔn)備，應(yīng)作為（D）處理。A、營業(yè)成本 B、營業(yè)費用 C、營業(yè)外支出 D、利潤分配17、金融

23、企業(yè)取得抵債資產(chǎn)后，按（C）作為入賬價值。A、實際抵債部分的貸款本金 B、抵債資產(chǎn)原賬面價值C、實際抵債部分的貸款本金和已確認(rèn)的利息 D、抵債資產(chǎn)的評估價值18、金融企業(yè)對可能發(fā)生的資產(chǎn)計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，主要體現(xiàn)了下面哪一項會計核算原則（B）A、重要性原則 B、謹(jǐn)慎性原則 C、實質(zhì)重于形式原則 D、實際成本原則19、下列哪一項支出屬于金融企業(yè)營業(yè)費用（D）A、利息支出 B、手續(xù)費支出 C、金融企業(yè)往來支出 D、稅金20、銀監(jiān)會統(tǒng)計信息披露的日常工作由（統(tǒng)計部）歸口管理。各部門對外宣傳中應(yīng)引用已公開披露的統(tǒng)計信息，如需引用未公開的統(tǒng)計信息，應(yīng)經(jīng)（B）核準(zhǔn)。 A、辦公廳 B、統(tǒng)計部 C、研究局 D

24、、主席21、商業(yè)銀行財務(wù)會計報告由會計報表、會計報表附注和（D）組成。 A、損益表 B、利潤表 C、利潤分配表 D、財務(wù)情況說明書22、商業(yè)銀行在會計報表附注中披露的重大關(guān)聯(lián)方交易情況是指交易金額在（A）萬元以上或占商業(yè)銀行凈資產(chǎn)總額1%以上的關(guān)聯(lián)方交易。A、3000 B、1000 C、5000 D、200023、（B）統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表，負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表的制定、頒發(fā)與撤銷。A、統(tǒng)計部 B、銀監(jiān)會 C、統(tǒng)計局 D、人民銀行24、外國銀行分行的信息由（A）匯總后披露A、主報告行 B、分行 C、總行 D、銀監(jiān)會25、銀監(jiān)會派出機構(gòu)統(tǒng)計部門主要負(fù)責(zé)人的調(diào)動，要征求上一級（C）的意見。A

25、、人事部門 B、領(lǐng)導(dǎo)部門 C、統(tǒng)計部門 D、組織部門26、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法是從（B）起開始實施。A、2004年9月15日 B、2004年11月1日C、2005年1月1日 C、2004年12月1日27、銀監(jiān)會按（C）披露銀行業(yè)金融機構(gòu)境內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、賬面利潤的匯總和分類情況。A、年 B、半年 C、季 D、月28、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)披露監(jiān)管統(tǒng)計信息，以（ C）提供的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。A、綜合部門 B、監(jiān)管部門 C、統(tǒng)計部門 D、主管部門二、多選題1、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ABCD）以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

26、對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。A金融資產(chǎn)管理公司 B信托投資公司 C財務(wù)公司 D金融租賃公司 2、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的（ABCD）。A 設(shè)立 B 變更 C 終止 D 業(yè)務(wù)范圍 3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD）的原則。A 依法 B公開 C 公正 D 效率 4、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開監(jiān)督管理程序，建立（AC）制度。A 監(jiān)督管理責(zé)任 B 責(zé)任追究 C 內(nèi)部監(jiān)督 D 外部監(jiān)督 5、銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括（ABCD）、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。A 風(fēng)險管理 B

27、內(nèi)部控制 C 資本充足率 D 資產(chǎn)質(zhì)量 6、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送（AC）和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。A 資產(chǎn)負(fù)債表 B 損益表 C 利潤表 D 現(xiàn)金流量表 7、我國可采用的貨幣政策工具包括（ABCD）。A 存款準(zhǔn)備金 B 再貼現(xiàn) C 公開市場業(yè)務(wù) D 再貸款 8、目前我國金融市場包括（ABCD。A 貨幣市場 B 資本市場 C 金銀市場 D外匯市場 9、以下（ABCD）機構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)。A 商業(yè)銀行 B 農(nóng)村信用社 C 城市信用社 D政策性銀行 10、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ABCD ）

28、的原則。A 平等 B 自愿 C公平 D誠實信用 11、商業(yè)銀行有（ABCD）變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)：A變更名稱 B 變更注冊資本 C 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 D修改章程 12、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。關(guān)系人是指商業(yè)銀行的（ABCD ）及其近親屬。A董事 B監(jiān)事 C管理人員 D信貸業(yè)務(wù)人員 13、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的接管決定應(yīng)當(dāng)載明（ABCD）內(nèi)容，接管決定由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以公告。A 被接管的商業(yè)銀行名稱 B 接管理由 C 接管組織 D 接管期限 14、未遵守（ABCD）和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定的。由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管

29、理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A 資本充足率 B 存貸比例 C 資產(chǎn)流動性比例 D同一借款人貸款比例 15、下列人員中，（ABD）是國務(wù)院組成人員。 A中國人民銀行行長 B各部部長 C國務(wù)院辦事機構(gòu)負(fù)責(zé)人 D國務(wù)委員 商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本包括實收資本或普通股、（ABCD） A 資本公積 B 盈余公積 C 未分配利潤 D 少數(shù)股權(quán)商業(yè)銀行欲公開發(fā)行次級債券，除在最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為外，還應(yīng)具備以下哪些條件： ABCDA實行貸款五級分類，貸款五

30、級分類偏差小B核心資本充足率不低于5%C貸款損失準(zhǔn)備計提充足D具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，下列哪些銀行應(yīng)計提市場風(fēng)險資本：ADA 交易賬戶總頭寸高于表內(nèi)外總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行B 交易賬戶總頭寸低于表內(nèi)外總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行C 交易賬戶總頭寸為80億元人民幣的商業(yè)銀行D 交易賬戶總頭寸為90億元人民幣的商業(yè)銀行19、下列屬于損害人民幣行為的是：（ABCD）A.故意損毀人民幣；B.制作、仿制人民幣圖樣；C.買賣人民幣圖樣；D.未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，在宣傳品、出版物或其他商品上使用人民幣圖樣20、中國人民銀行制定、調(diào)整以下貸款利率：（ACDE）A.金融機構(gòu)存、

31、貸款利率；B.貼現(xiàn)利率和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率；C.同業(yè)存款利率；D.利率浮動幅度；E.優(yōu)惠貸款利率和罰息利率21、金融機構(gòu)下列行為屬于利率違規(guī)行為的有：（ABCD）A.擅自提高或降低存、貸款利率；B.變相提高或降低存、貸款利率；C.擅自或變相以高利率發(fā)行債券；D.其他違反國家利率政策22、根據(jù)現(xiàn)金管理暫行條例規(guī)定，開戶單位下列哪些行為是錯誤的？（ABD ）A. 超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金；B. 超出核定的庫存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金；C.因特殊情況需要坐支現(xiàn)金，事先已報經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)；D. 對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)帳結(jié)算優(yōu)惠待遇23、儲蓄機構(gòu)辦理儲蓄業(yè)務(wù)，必須遵循的原則：（ABCD ）A.存款自愿；B.取款自由；

32、C.存款有息；D.為儲戶保密24、銀行儲蓄機構(gòu)下列哪些行為是違法行為：（ABCDE）A.擅自開辦新的儲蓄種類；B.擅自設(shè)置儲蓄機構(gòu)；C.擅自停業(yè)或縮短營業(yè)時間；D.以物質(zhì)獎勵、貼水等方式吸收儲蓄存款；E.未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、劃撥儲蓄存款25、以下哪些方式是銀行在吸收存款過程中使用的不正當(dāng)手段：（ABCDE ）A.以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款；B.發(fā)放各種名目攬儲費；C.利用不確切的廣告宣傳；D.利用匯款、貸款或其它業(yè)務(wù)手段強迫儲戶存款；E.利用各種名目多付利息、獎品或其它費用26、存款實名制中的實名證件包括：（ABCDE）A.居民身份證或臨時居民身份證；B.戶口本；C.軍人身份證

33、和武警身份證；D.港澳居民內(nèi)地通行證和臺灣居民來內(nèi)陸的有效旅行證件；E.外國公民護(hù)照27、根據(jù)貸款五級分類管理的有關(guān)規(guī)定，下列那些屬于不良貸款（CDE）A 正常 B關(guān)注 C 次級 D 可疑 E 損失28、根據(jù)商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引，房地產(chǎn)貸款是指與房產(chǎn)或地產(chǎn)的開發(fā)、經(jīng)營、消費活動有關(guān)的貸款。主要包括哪些？（ ABCD）A土地儲備貸款 B房地產(chǎn)開發(fā)貸款 C個人住房貸款 D商業(yè)用房貸款第八部分 證券監(jiān)管法一、單選題1.根據(jù)證券發(fā)行與承銷管理辦法，首次公開發(fā)行股票如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足20家，發(fā)行（C）億股以上的、參與報價的詢價對象不足50家，發(fā)行人不得定價并應(yīng)中止發(fā)行。A

34、.2B.3C.4D.52.戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標(biāo)詢價，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（B）個月。A.9B.12C.18D.243.發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的（B）。A.10%B.20%C.30%D.40%4.發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的（C）。A.30%B.40%C.50%D.60%5.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿（C）年的創(chuàng)新試點類證券公司方可申請融資融券業(yè)務(wù)試點。A.1B

35、.2C.3D.56.2008年4月23日，國務(wù)院公布（A）和證券公司風(fēng)險處置條例，這兩個條例的公布實施，進(jìn)一步完善了我國證券公司監(jiān)管的法律法規(guī)體系，使證券公司的運行與監(jiān)管更加規(guī)范。A.證券公司監(jiān)督管理條例B.首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法C.上市公司證券發(fā)行管理辦法D.上市公司收購管理辦法7.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采?。˙）的證券市場禁入措施。A.3年以下 B.35年C.37年 D.15年8.2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，新證券法于（B）起生效。A.2006年12月1日B.2006年1月1日C.2006

36、年5月1日D.2006年10月1日9.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（B）有期徒刑或者拘役。A.2年以下 B.3年以下C.5年以下D.13年10.招股說明書的有效期為（C），自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前招股說明書最后一次簽署之日起計算。A.12個月 B.9個月C.6個月 D.3個月11.設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣（A）億元。A.2 B.3C.4 D.512.（D）的成立標(biāo)志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。A.中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.深圳證券登記結(jié)算公司C.上

37、海證券登記結(jié)算公司D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司13.由（D）直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。A.證券登記結(jié)算公司B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券公司14.中國證券結(jié)算制度根據(jù)（C）的原則設(shè)計。A.即時交付 B.集中交付C.貨銀對付 D.貨銀交付15.根據(jù)刑法規(guī)定，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（B）有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金。A.3年以下B.5年以下C.5年以下D.37年16.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（D）億股以上的，可以向戰(zhàn)略

38、投資者配售股票。A.1 B.2C.3 D.4金融法規(guī)名詞解釋： 金融法: 金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱商業(yè)銀行的接管:抵押:是指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移某些財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依法以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。質(zhì)押: 也稱質(zhì)權(quán)，就是債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依法就該動產(chǎn)賣得價金優(yōu)先受償。動產(chǎn)質(zhì)押: 動產(chǎn)質(zhì)押是指債務(wù)人或者第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履 行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照中國擔(dān)保法的規(guī)定以該動產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該動產(chǎn)的價款優(yōu)先受 償。信托: 信托就是信用委托，信托業(yè)務(wù)是一種以信用為基礎(chǔ)的法律行為，一般涉及到三方面當(dāng)事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托業(yè)務(wù)是由委托人依照契約或遺矚的規(guī)定，為自己或第三者（即受益人）的利益，將財產(chǎn)上的權(quán)利轉(zhuǎn)給受托人（自然人或法人），受托人按規(guī)定條件和范圍，占有、管理、使用信托財