xx銀行董事會消費者權(quán)益保護委員會議事規(guī)則

1、XXXXXXXXXX股份文件XXXXXXXXXX銀發(fā)2020 26號關(guān)于印發(fā)XXXXXXXXXX股份董事會消費者權(quán)益保護委員會議事規(guī)那么（2020年版）的通知各直管支行、分理處：為強化XXXXXXXXXX股份（下稱“本行”）董事會決策功能，提升本行金融 消費者信心，保護金融消費者的合法權(quán)益，踐行社會責(zé)任，根據(jù)中華人民共和國公 司法中華人民共和國商業(yè)銀行法中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消費者權(quán) 益保護解決當(dāng)前群眾關(guān)心問題的指導(dǎo)意見等有關(guān)法律法規(guī)和XXXXXXXXXX股份有限 公司章程，結(jié)合本行實際情況，特制定本規(guī)那么。本規(guī)那么已于2020年1月19日經(jīng) XXXXXX股份第一屆董事會第一次會議審議

2、通過，現(xiàn)卬發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。特此通知。XXXXXXXXXX股份董事會消費者權(quán)益保護委員會議事規(guī)那么（2020年版）第一章總那么第一條為強化XXXXXXXXXX股份（下稱“本行”）董事會決策功能，提升本 行金融消費者信心，保護金融消費者的合法權(quán)益，踐行社會責(zé)任，根據(jù)中華人民共 和國公司法中華人民共和國商業(yè)銀行法中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)消 費者權(quán)益保護解決當(dāng)前群眾關(guān)心問題的指導(dǎo)意見,XXXXXXXXXX股份章程 （以下簡稱”章程）以及國家其它相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本行特設(shè)立董事會消費 者權(quán)益保護委員會（以下簡稱“委員會”），并制定本規(guī)那么。第二條董事會消費者權(quán)益保護委員會是董事會根據(jù)章程

3、設(shè)立的專門工作機構(gòu), 負(fù)責(zé)本行消費者權(quán)益保護工作的政策制定、成效評估和監(jiān)督落實工作，對董事會負(fù)責(zé)。第二章人員組成第三條委員會成員由至少3名董事組成，委員應(yīng)當(dāng)是具有與委員會職責(zé)相適應(yīng)的 專業(yè)知識和經(jīng)驗的董事。第四條消費者權(quán)益保護委員會委員由董事長、二分之一以上獨立董事或者全體董 事的三分之一提名，由董事會選舉產(chǎn)生。第五條委員會設(shè)主任委員1名，負(fù)責(zé)召集、主持委員會工作；主任委員在委員范 圍內(nèi)由董事會選舉產(chǎn)生。委員會召集人負(fù)責(zé)召集和主持委員會會議，委員會召集人不能履行職責(zé)時，由其 指定1名其他董事委員代行其職責(zé)；委員會召集人既不能履行職責(zé)，也不指定其他委 員代行其職責(zé)時，任何1名委員均可將有關(guān)情況向

4、董事會報告，由董事會指定1名董 事委員履行委員會召集人職責(zé)。第六條委員會任期與董事會一致，委員任期屆滿，連選可以連任。期間如有委員 不再擔(dān)任本行董事職務(wù)，自動失去委員資格，并由董事會根據(jù)上述第三條至第五條的 規(guī)定補足委員人數(shù)。因委員辭職、被免職或其他原因?qū)е挛瘑T人數(shù)少于規(guī)定人數(shù)時，董事會應(yīng)盡快選 舉產(chǎn)生新的委員。委員會委員人數(shù)到達本規(guī)那么規(guī)定最低人數(shù)以前，委員會暫停行使本 規(guī)那么規(guī)定的職權(quán)，由董事會行使相關(guān)職權(quán)。第七條委員會委員有以下情形之一的，經(jīng)董事會討論同意可以予以更換：（一）本人提出書面辭職申請；（-）任期內(nèi)嚴(yán)重瀆職或違反法律法規(guī)、章程和本規(guī)那么的規(guī)定；（三）董事會認(rèn)為不適合擔(dān)任委員會委

5、員的其他情形。第八條董事會辦公室負(fù)責(zé)日常工作聯(lián)絡(luò)和會議組織等工作。第三章工作職責(zé)第九條消費者權(quán)益保護委員會的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)制定本行消費者權(quán)益保護工作的戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)；（二）指導(dǎo)經(jīng)營管理層持續(xù)梳理和完善關(guān)于消費者權(quán)益保護的管理制度體系；（三）定期向董事會提交消費者權(quán)益保護工作的報告；（四）督導(dǎo)經(jīng)營管理層落 實消費者權(quán)益保護的考核評價；（五）督導(dǎo)消費者權(quán)益重大投訴的處置；（六）催促經(jīng)營管理層規(guī)范經(jīng)營行為，不斷提高金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和水平；（七）法律、法規(guī)規(guī)定或董事會授權(quán)的與委員會職責(zé)有關(guān)的其他事宜。第十條消費者權(quán)益保護委員會對董事會負(fù)責(zé)，委員會的提案提交董事會審議決定。 消費者權(quán)益保護委員會不

6、得對外直接行使職權(quán)。第四章工作程序第十一條董事會辦公室負(fù)責(zé)做好消費者權(quán)益保護委員會決策的前期準(zhǔn)備工作，提 供本行有關(guān)方面的書面資料。第十二條消費者權(quán)益保護委員會對董事會辦公室提供的報告進行評議，并將相關(guān) 書面決議材料呈報董事會審議。第十三條消費者權(quán)益保護委員會應(yīng)根據(jù)董事會的決議監(jiān)督、檢查本行經(jīng)營管理層 的執(zhí)行情況。第五章議事規(guī)那么第十四條委員會每半年至少召開1次會議，由董事會辦公室于會議召開5個工作 日前通知全體委員，會議由主任委員主持，主任委員不能出席時可委托其他一名委員 主持。臨時會議由主任委員提議召開。第十五條委員會會議應(yīng)由三分之二以上的委員出席方可舉行；每一名委員有一票 的表決權(quán)；會議

7、作出的決議，必須經(jīng)全體委員的過半數(shù)通過。第十六條委員會委員可以親自出席會議，也可以委托其他委員代為出席會議并行 使表決權(quán)。委員會委員每次只能委托1名其他委員代為行使表決權(quán)，委托2人或2人 以上代為行使表決權(quán)的，該項委托無效。第十七條委員會委員委托其他委員代為出席會議并行使表決權(quán)的，應(yīng)向會議主持 人提交授權(quán)委托書，授權(quán)委托書應(yīng)注明委托權(quán)限、委托事項并經(jīng)委托人簽名。有效的授權(quán)委托書應(yīng)于會議表決前提交給會 議主持人。第十八條委員會委員既不親自出席會議，也未委托其他委員代為出席會議的，視 為放棄在該次會議上的投票權(quán)。第十九條董事會辦公室有關(guān)人員可列席委員會會議，必要時亦可邀請本行其他董 事、監(jiān)事或高級

8、管理人員列席會議。第二十條出席會議的委員應(yīng)本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，對議案進行審議并充分表達個 人意見。第二十一條委員會可以組織委員并聘請本行相關(guān)人員對某專題進行專門調(diào)查研究, 也可以聘請中介機構(gòu)為其決策提供專業(yè)意見，費用由本行支付。第二十二條委員會表決的方式為舉手表決、投票表決或通訊方式表決。第二十三條委員的表決意向分為贊成、反對和棄權(quán)。與會委員應(yīng)當(dāng)從上述意向中 選擇其一，未做選擇或者同時選擇兩個以上意向的，會議主持人應(yīng)當(dāng)要求有關(guān)委員重 新選擇，拒不選擇的，視為棄權(quán)；中途離開會場不回而未做選擇的，視為棄權(quán)；在會 議規(guī)定的表決時限結(jié)束前未進行表決的，視為棄權(quán)。第二十四條列席會議的非委員會成員經(jīng)邀請可

9、以進行發(fā)言，但沒有表決權(quán)。第二十五條與會委員表決完成后，董事會辦公室有關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)及時收集各委 員的表決結(jié)果并進行統(tǒng)計。現(xiàn)場召開會議的，會議主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場宣布統(tǒng)計結(jié)果；非現(xiàn)場會議形式表決的，應(yīng)至遲于限定 表決時限屆滿之次日，董事會辦公室有關(guān)工作人員統(tǒng)計出表決結(jié)果報會議主持人，書 面通知各委員表決結(jié)果。第二十六條委員會委員個人或其近親屬或委員會委員及其近親屬控制的其他企業(yè) 與會議所討論的議題有直接或者間接的利害關(guān)系時，該委員應(yīng)盡快向委員會披露利害 關(guān)系的性質(zhì)與程度。由委員會全體委員過半數(shù)（不含有利害關(guān)系委員）決議其是否回 避。第二十七條有利害關(guān)系但未向委員會披露經(jīng)查證核實的，該委員的該次表決無

10、效, 如因其表決無效影響表決結(jié)果的，所涉議題應(yīng)重新表決。假設(shè)新的表決結(jié)果與原結(jié)果不 同，應(yīng)撤銷原決議。原決議己執(zhí)行的，應(yīng)按新的表決結(jié)果執(zhí)行。第二十八條有利害關(guān)系的委員回避的，該委員會會議由三分之二以上無利害關(guān)系 的委員出席方可舉行，并由無利害關(guān)系的委員過半數(shù)通過。第二十九條有利害關(guān)系的委員回避后委員會缺乏出席會議的最低人數(shù)時，應(yīng)當(dāng)由 董事會對該等議案進行審議。第三十條委員會會議記錄或決議中應(yīng)注明有利害關(guān)系的委員回避表決的情況。第三十一條委員會會議通過的方案必須遵循法律法規(guī)、章程及本規(guī)那么的規(guī)定。 第三十二條委員會會議應(yīng)當(dāng)由董事會辦公室組織記錄，出席會議的委員和董事會辦公室記錄人員應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽合；出席會議的委員 有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。會議記錄由董事會辦公室保 存。第三十三條委員會會議通過的方案及表決結(jié)果，應(yīng)以書面形式報本行董事會。第三十四條出席會議的人員均對會議所議事項有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信 息。第六章附那么第三十五條本