2023年最新的銀行合規(guī)征文

1、第 PAGE8 頁 共 NUMPAGES8 頁2023年最新的銀行合規(guī)征文增強(qiáng)合規(guī)管理，充分利用員工違規(guī)計(jì)分管理平臺(tái)，促進(jìn)合規(guī)意識(shí)的提高。下面是中國(guó)人才網(wǎng)整理提供的銀行合規(guī)征文范文，歡迎閱讀參考! 例文一：銀行合規(guī)征文 根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義， 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)

2、的關(guān)系 傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)既有不同之處，又有緊密聯(lián)系。其不同之處是：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變而難于禁控，且它們的結(jié)果基本相同，即都會(huì)給銀行帶來經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。 過去，商業(yè)銀行通常把合規(guī)

3、風(fēng)險(xiǎn)視同于操作風(fēng)險(xiǎn)，多注重于在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設(shè)關(guān)卡，其結(jié)果并不奏效，操作風(fēng)險(xiǎn)仍然在銀行內(nèi)部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說明，簡(jiǎn)單地把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等同于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)是不全面和不準(zhǔn)確的。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)。而銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在絕大多數(shù)情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級(jí)管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此，就現(xiàn)實(shí)情況而言，銀行即使防范了基層機(jī)構(gòu)人員操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。所以，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一定要格外重視，因?yàn)樗袝r(shí)造成的危害和損失比一般操作風(fēng)險(xiǎn)要大很多。

4、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的必要性 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，其崗位手冊(cè)也是一個(gè)相關(guān)制度和相應(yīng)做法持續(xù)修訂的周而復(fù)始的循環(huán)過程。這一合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。 根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)這三大類風(fēng)險(xiǎn)有可能對(duì)銀行資本造成損失，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要判別在于銀行經(jīng)營(yíng)過程是守法還是違法。近年來 曝光 的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明 合規(guī)文化 在我國(guó)銀行業(yè)的膚淺或缺失， 合規(guī)文化 的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決

5、策中。 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局局長(zhǎng)王華慶強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前商業(yè)銀行 合規(guī)文化 建設(shè)的核心是合規(guī)機(jī)制的建設(shè)，組建相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)部門。必須改變長(zhǎng)期以來的粗放式管理套路，盡快建設(shè)透徹的 合規(guī)文化 ，在運(yùn)營(yíng)管理的每個(gè)細(xì)節(jié)和環(huán)節(jié)上始終堅(jiān)持以是否合規(guī)來判斷和決策，進(jìn)而逐步形成商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理全新的 合規(guī)文化傳統(tǒng) 。 國(guó)外商業(yè)銀行大都設(shè)有合規(guī)部門，其職責(zé)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估與報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞;梳理整合銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)、參與銀行的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。對(duì)國(guó)內(nèi)大多數(shù)商業(yè)銀行而言，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制任重而道遠(yuǎn)。最明顯的問題是沒有單設(shè)的合規(guī)部門，或

6、者其職能由審計(jì)部門、法律事務(wù)部或監(jiān)察部門分擔(dān)，而具體職能定位還只限于按照監(jiān)管當(dāng)局的要求進(jìn)行的例行檢查，對(duì)于如何建立有效的合規(guī)制度沒有必要的準(zhǔn)備。因此，商業(yè)銀行培育 合規(guī)文化 ，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制勢(shì)在必行。 構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有效途徑 2023年4月29日國(guó)際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門的高級(jí)文件，提出了銀行合規(guī)管理與合規(guī)部門建設(shè)的10項(xiàng)指導(dǎo)原則，可以說這是為國(guó)際銀行業(yè)的合規(guī)管理確立了一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。 合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行可以從以下五方面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。 1、樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)

7、心理。合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求，也是銀行文化的重要組成部分。 第一，在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。 例文二：銀行合規(guī)征文 伴隨金融價(jià)格、業(yè)務(wù)范圍、市場(chǎng)管制的逐步放松，我國(guó)銀行業(yè)的運(yùn)作效率大大提高，但同時(shí)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也急劇上升，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高管理的有效性，既是監(jiān)管者關(guān)注的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。2023年4月，巴塞爾銀行管理委員會(huì)發(fā)布了合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門，要求商業(yè)銀行設(shè)立專門的合規(guī)部門對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、

8、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)控并報(bào)告。2023年10月，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)出臺(tái)了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引(以下簡(jiǎn)稱合規(guī)指引)，其指導(dǎo)思想和管理原則基本上涵蓋了商業(yè)銀行合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)的主要內(nèi)容，標(biāo)志著國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的合規(guī)管理提上了議事日程，各商業(yè)銀行都積極響應(yīng)，開啟了合規(guī)管理的新篇章。作為一名銀行基層的合規(guī)管理人員，結(jié)合工作實(shí)踐對(duì)合規(guī)管理作了一些思考。 一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義及合規(guī)管理的主要內(nèi)容 (一)合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門將合規(guī)定義為：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

9、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指如果銀行沒有遵循適用于銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、相關(guān)自律性組織制定的標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，就有可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰，從而導(dǎo)致其遭受重大財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損失的不確定性。由此可見，合規(guī)管理是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，是銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，貫穿于銀行經(jīng)營(yíng)管理的全過程。這在合規(guī)指引中已經(jīng)得到確認(rèn)，并已逐步成為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的一種共識(shí)，在我行股改進(jìn)程中合規(guī)管理也將成為農(nóng)業(yè)銀行改革的重要一部分。 (二)合規(guī)管理的主要內(nèi)容及基本要素。根據(jù)合規(guī)指引要求，銀行合規(guī)管理至少應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：合規(guī)政策載明銀行合規(guī)管理理念的核心文件;合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源保障銀行合規(guī)管理工作有效開展的載體和相

10、關(guān)條件;合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的工作目標(biāo);合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃落實(shí)的過程和步驟包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、量化、評(píng)估等過程在內(nèi)的管理流程;健全完善的合規(guī)培訓(xùn)與教育制度提高合規(guī)人員管理素質(zhì)能力的必要手段。其基本要素包括：一是有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);二是主動(dòng)避免違規(guī)違法事件發(fā)生;三是及時(shí)采取措施糾正違規(guī)行為及其不良影響;四是建立和落實(shí)必要而適當(dāng)?shù)暮弦?guī)問責(zé)和獎(jiǎng)罰措施;五是適時(shí)制訂(修訂)相關(guān)規(guī)章制度或崗位手冊(cè)，持續(xù)地、動(dòng)態(tài)地保障業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，滿足內(nèi)外部監(jiān)管要求;六是落實(shí)合規(guī)管理的有效性和提升合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的能力。 二、當(dāng)前我行合規(guī)管理的現(xiàn)狀和不足 我行的合規(guī)管理從認(rèn)知到實(shí)踐是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程。從2023年開始，我

11、行就對(duì)進(jìn)一步依法合規(guī)管理進(jìn)行了積極探索，當(dāng)時(shí)大家對(duì)合規(guī)管理都覺得比較陌生，無經(jīng)驗(yàn)可循，沒有抓手，著重于思想觀念的培養(yǎng)。通過三年的不懈努力，合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化建設(shè)已得到越來越多管理者和員工的認(rèn)同，為下一步做好合規(guī)管理工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。 銀監(jiān)會(huì)合規(guī)指引的發(fā)布，為我行合規(guī)管理工作指明了方向，奠定了制度基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)了從 依法合規(guī) 到 合規(guī)管理 質(zhì)的轉(zhuǎn)變。首先，我行把合規(guī)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在分行辦公室設(shè)立合規(guī)科，架構(gòu)了合規(guī)管理同業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)之間的橋梁，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展;其次，建立合規(guī)管理體制和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，架構(gòu)合規(guī)組織，規(guī)范合規(guī)管理內(nèi)容和合規(guī)匯報(bào)路線，制訂合規(guī)績(jī)效考核制度、合

12、規(guī)問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度等三項(xiàng)制度，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理程序化和機(jī)制化;第三是強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，通過員工行為守則的教育檢查活動(dòng)，使員工能遵循最基本的職業(yè)道德規(guī)范;最后，明確由辦公室合規(guī)科牽頭對(duì)內(nèi)外部審計(jì)、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行落實(shí)整改的協(xié)調(diào)、督促和報(bào)告，做好外部監(jiān)督與內(nèi)部合規(guī)的有效互動(dòng)。這些職責(zé)的賦予，一方面說明了合規(guī)管理不斷得到我行管理層的重視和認(rèn)可，另一方面也使合規(guī)管理理念滲透到我行業(yè)務(wù)運(yùn)行、管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，逐漸嵌入流程之中而不再游離于流程之外。 但也應(yīng)該承認(rèn)，由于文化與環(huán)境、歷史與現(xiàn)實(shí)的各種原因，農(nóng)行的合規(guī)管理還處于試點(diǎn)階段，主要體現(xiàn)在：1、科學(xué)的合規(guī)管理理念有待于深化。目前部分機(jī)構(gòu)還存在博弈行

13、為，存在著怎樣突破規(guī)范去爭(zhēng)取利益，這難免會(huì)產(chǎn)生一些違規(guī)行為，說明我行的合規(guī)基礎(chǔ)還不牢固，合規(guī)優(yōu)先的觀念還沒有得到認(rèn)可。同時(shí)，從自律監(jiān)管和各項(xiàng)檢查來看，我行操作環(huán)節(jié)存在的問題依然不少，有些問題是操作人員執(zhí)行不力，也有些問題是操作人員無法執(zhí)行。這說明合規(guī)管理從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)的理念還有待深化提高。2、合規(guī)管理的獨(dú)立性不足。主要體現(xiàn)在合規(guī)組織體系從總行到一、二級(jí)分行還沒有完全理順，機(jī)構(gòu)建設(shè)不夠到位，職責(zé)不夠明晰。3、合規(guī)管理資源保障不足。合規(guī)管理工作在人財(cái)物等資源保障和供給方面處于弱勢(shì)地位，特別是配置綜合型的合規(guī)經(jīng)理難度很大，制約了合規(guī)管理工作的有效開展。4、合規(guī)管理手段的先進(jìn)性不足。主要靠人

14、工手段進(jìn)行表象監(jiān)測(cè)或人為控制，缺乏必要的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和操作工具支撐，管理質(zhì)量及效率有待提高。5、合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制有待于踐行。合規(guī)考核尚未受到足夠重視，合規(guī)問責(zé)執(zhí)行不力。 三、進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理的建議 合規(guī)管理中存在的上述問題說明我們前面的路還很曲折，如何突破這些障礙，需要長(zhǎng)期進(jìn)行綜合治理，需要建立有效的系統(tǒng)工程推動(dòng)我行合規(guī)管理工作的深化，最終收到軟(件)硬(件)兼施、內(nèi)(管)外(促)兼修、形神兼?zhèn)洹⒚麑?shí)兼收之實(shí)效。 (一)高度重視合規(guī)文化建設(shè)。合規(guī)文化建設(shè)是 一把手 工程，離不開高層領(lǐng)導(dǎo)思念上的重視，行動(dòng)上的積極支持。合規(guī)要從高層領(lǐng)導(dǎo)做起，帶頭倡導(dǎo)和執(zhí)行誠(chéng)信、正直的合規(guī)文化，堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，以此

15、促進(jìn)全行上下形成合規(guī)樹立形象、合規(guī)樹立品牌、合規(guī)樹立價(jià)值的合規(guī)理念;堅(jiān)持員工行為守則教育檢查活動(dòng)長(zhǎng)抓不懈，全體員工努力踐行，促進(jìn) 愛崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī) 四大原則落到實(shí)處，使之成為高層管理人員、基層操作一線員工的一項(xiàng)共識(shí)和自覺遵守的準(zhǔn)繩。 (二)增強(qiáng)合規(guī)管理的獨(dú)立性和長(zhǎng)效性。1、健全合規(guī)管理的組織架構(gòu)，在總行、分行設(shè)立獨(dú)立或相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)管理部門，在支行及以下機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)崗位，保障合規(guī)組織系統(tǒng)性，增強(qiáng)合規(guī)組織的獨(dú)立性。2、明確合規(guī)管理部門與其它風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)邊界，合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理。3、加強(qiáng)合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，建立有

16、效的合規(guī)管理考核評(píng)價(jià)制度，把評(píng)價(jià)結(jié)果作為內(nèi)部績(jī)效考核的重要指標(biāo)。建立內(nèi)部責(zé)任追究制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度，查實(shí)各種違規(guī)行為，落實(shí)責(zé)任追究，督辦問題整改，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為。 (三)注重合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性。合規(guī)管理部門要做好與監(jiān)管、審計(jì)部門的牽頭協(xié)調(diào)、聯(lián)系及落實(shí)整改等工作，無一不需要加強(qiáng)與行內(nèi)其他管理部門和業(yè)務(wù)部門的協(xié)同、配合、互助。 一花獨(dú)放不是春，百花齊放春滿園 是對(duì) 合規(guī)人人有責(zé) 的最好寫照。因此合規(guī)管理部門與其他部門的關(guān)系應(yīng)是建立合規(guī)團(tuán)隊(duì)，相互聯(lián)系、相互促進(jìn)、相互協(xié)同、相互支持、相互信任，各盡其責(zé)、共建合規(guī)、共保安全、共促發(fā)展的合規(guī)管理合作機(jī)制。 (四)增強(qiáng)合規(guī)管理的技術(shù)性。規(guī)范流程，實(shí)現(xiàn)流

17、程再造，把制度性的合規(guī)要素嵌入到流程管理中，利用科技技術(shù)保障，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)具體業(yè)務(wù)的全流程控制。凡是違反業(yè)務(wù)管理流程的行為均會(huì)被 凍結(jié) 或留下記錄，促使人人養(yǎng)成按流程辦事的好習(xí)慣。 (五)充分利用員工違規(guī)計(jì)分管理平臺(tái)，促進(jìn)合規(guī)意識(shí)的提高。1、抓好違規(guī)行為按實(shí)扣分。對(duì)于各種不同類型的檢查活動(dòng)，合規(guī)經(jīng)理要積極行動(dòng)收齊問題底稿，按實(shí)進(jìn)行計(jì)分，保證違規(guī)行為扣分的到位率。2、加大員工違規(guī)扣分的透明度，增強(qiáng)員工的自我約束。相關(guān)部門應(yīng)將年度全行員工的違規(guī)扣分情況在管理平臺(tái)上公布，提高違規(guī)扣分的透明度，強(qiáng)化員工的心理壓力，增強(qiáng)員工自我約束的主動(dòng)性。3、加強(qiáng)員工違規(guī)扣分的考核力度，落實(shí)獎(jiǎng)懲處罰。通過計(jì)分考核來增強(qiáng)員工違規(guī)的成本，促進(jìn)員工合規(guī)意識(shí)的提高，降低違規(guī)操作的發(fā)生頻率。4、提高違規(guī)扣分行為的分析，促進(jìn)違規(guī)問題的整改落實(shí)。合規(guī)經(jīng)理要對(duì)本部門發(fā)生的違規(guī)行為，按問題的性質(zhì)和發(fā)生的頻次進(jìn)行分析整理，提出有針對(duì)性的整改意見或建議，并主動(dòng)做好問題的整改落實(shí)。 (六)增強(qiáng)合規(guī)管理創(chuàng)造價(jià)值的能力。一方面隨著全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)