04第四節(jié)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章管理

1、第四節(jié)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理一、基本原則運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，是指本行在業(yè)務(wù)辦理中加蓋在票據(jù)、憑證、函件上表明并確認(rèn)業(yè)務(wù)、具有法律效力的。分為重要業(yè)務(wù)、一般業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)戳記三類。重要業(yè)務(wù)指總行、或分行、或當(dāng)?shù)厝嗣窨讨频恼?、結(jié)算，或總章、業(yè)行文件規(guī)定的務(wù)公章。一般業(yè)務(wù)，如：匯票章、本票指日常業(yè)務(wù)處理過(guò)程中由柜員在業(yè)務(wù)憑證或?qū)ν馕臅?shū)上簽蓋的業(yè)務(wù)章戳，如：受理業(yè)務(wù)章、業(yè)務(wù)核算章等。業(yè)務(wù)戳記指日常業(yè)務(wù)處理過(guò)程中由柜員簽蓋的業(yè)務(wù)輔助章戳。（一）管理、分級(jí)刻制原則1總行確定的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，各分行不得擅自變更種類和使用范圍。當(dāng)?shù)厝嗣?分行外其他、外匯管理部門(mén)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。不得擅自刻制運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)。3除總行安排刻制的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外，其

2、他所有運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)均由一級(jí)分行負(fù)責(zé)安排刻制。（二）分管分用原則運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)遵循崗位分離、有效牽制及印、壓（押）、證三分管的原則，確保用印安全。（三）交接登記原則的交接必須面交面接、柜員當(dāng)場(chǎng)監(jiān)交，在下完成交接，部分重要需定向交接，交接必須建立登記簿制度。（四）定期核查原則分行和網(wǎng)點(diǎn)均須定期對(duì)使用、保管管理情況進(jìn)行檢查，嚴(yán)格使用、保管不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。防范私刻、越權(quán)用章、（五）分配原則1對(duì)匯票數(shù)量控制為1枚。章、結(jié)算章、業(yè)務(wù)公章等重要網(wǎng)均刻制2營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)原則上只能持有交換二枚，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理指定同城票據(jù)業(yè)務(wù)專門(mén)保管和使用。3柜員需配備業(yè)務(wù)核算章、個(gè)人業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議章各一枚，并可視業(yè)務(wù)需要配備受理業(yè)務(wù)章。4每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

3、可備用業(yè)務(wù)核算章、受理業(yè)務(wù)章、個(gè)人業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議章各一枚，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理會(huì)同事中監(jiān)督封存，交事中監(jiān)督專箱入庫(kù)或入保險(xiǎn)柜保管。二、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)的登記、頒發(fā)、領(lǐng)用、交接、停用、上繳、銷毀等環(huán)節(jié)均納入新一代網(wǎng)點(diǎn)操作。（一）1使用頒發(fā)、交接規(guī)定向業(yè)務(wù)管理部門(mén)領(lǐng)用時(shí)，應(yīng)雙人會(huì)同、出，雙人查驗(yàn)無(wú)誤后，登記具介紹信。頒發(fā)人和領(lǐng)取人要當(dāng)面查驗(yàn)使用“業(yè)務(wù)頒發(fā)憑證”（一式兩聯(lián)，一聯(lián)頒發(fā)部門(mén)留存、一聯(lián)使用部門(mén)留存），將所頒發(fā)的預(yù)留印模后，當(dāng)面封裝入盒或入袋，加蓋封印后，交領(lǐng)取者取回。2營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)回業(yè)務(wù)后，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理根據(jù)業(yè)務(wù)需要向柜員頒發(fā)，取回的“業(yè)務(wù)頒發(fā)憑證”納入會(huì)計(jì)誰(shuí)掌管誰(shuí)使用的原則，業(yè)務(wù)保管掌管3業(yè)務(wù)必須變動(dòng)，其

4、掌管使用的要求。4重要業(yè)務(wù)級(jí)管理部門(mén)批準(zhǔn)。必須當(dāng)面移交給接章，并遵循交接登記的交接應(yīng)實(shí)現(xiàn)定向交接，定向交接應(yīng)報(bào)上5柜員崗位輪換辦理業(yè)部經(jīng)理崗位輪換辦理地監(jiān)交。交接時(shí)，必須由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理監(jiān)交；營(yíng)交接時(shí)，必須由分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)派員實(shí)（二）業(yè)務(wù)入庫(kù)保管。業(yè)務(wù)使用、銷毀規(guī)定使用必須做到人在章在，人離章收，營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍使用。實(shí)體柜員的機(jī)制憑證由該柜員根據(jù)業(yè)務(wù)辦理情況蓋章，虛擬柜員機(jī)制憑證不再蓋章。使用中要做到到位，印跡清晰，不得在確認(rèn)、處理的憑證上加章。嚴(yán)禁在空白憑證上預(yù)章。3業(yè)務(wù)在未啟用、停用或待銷毀期間應(yīng)由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理與事中監(jiān)督雙人會(huì)同封包，由事中監(jiān)督專箱入庫(kù)或入保險(xiǎn)柜保管，并登記備案

5、。4業(yè)務(wù)損壞上繳時(shí)，使用部門(mén)需造冊(cè)登記，復(fù)印“業(yè)務(wù)頒發(fā)憑證”一份，隨待銷毀一并上交原頒發(fā)部門(mén)，并辦妥交接?！皹I(yè)務(wù)頒發(fā)憑證”原件作為“繳銷”的附件一并頒發(fā)憑證”復(fù)印歸檔、件、待銷毀保存;原頒發(fā)部門(mén)收到交來(lái)的“業(yè)務(wù)后，與留存的“業(yè)務(wù)頒發(fā)憑證（第一聯(lián)）”核對(duì)一致，銷毀后將“業(yè)務(wù)頒發(fā)憑證”復(fù)印件、留存的“業(yè)務(wù)印章頒發(fā)憑證（第一聯(lián)）”作為“銷毀”的附件，歸入會(huì)計(jì)檔案保管。5凡業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)辦妥業(yè)務(wù)在外部機(jī)構(gòu)報(bào)備的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)應(yīng)向更換或停用報(bào)備手續(xù)。，分行業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)雙人會(huì)同保管，定6上繳的待銷毀期會(huì)同審計(jì)部門(mén)共同組織銷毀。銷毀前應(yīng)取清印模，經(jīng)分管行長(zhǎng)后組織銷毀。銷毀的應(yīng)造冊(cè)登記，注明使用起止時(shí)間、銷毀日期、銷毀人、監(jiān)銷人（如需向機(jī)構(gòu)報(bào)備的，應(yīng)當(dāng)注明更換或停用報(bào)備日期）