2021年1月風(fēng)險(xiǎn)管理員考試試題

1、2021年1月風(fēng)險(xiǎn)管理員考試您的姓名： 填空題 *_您的部門： 單選題 *本部組粵東組粵中組粵西組粵北組非現(xiàn)場組1. 對于被廣東省公安廳采取懲戒措施的相關(guān)單位和個(gè)人，自接收人民銀行廣州分行發(fā)布的信息后，（）內(nèi)暫停其在廣東省內(nèi)開立的銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶的所有業(yè)務(wù)，不得為其在廣東省內(nèi)新開立賬戶。 單選題 *A.1年B.2年C.3年D.5年 【正確答案】2. 對于個(gè)人賬戶，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)收到省分行發(fā)送的買賣賬戶和冒名開戶涉案單位和個(gè)人清單及相關(guān)管控或解除管控文件后，應(yīng)在（）內(nèi)在“531”系統(tǒng)完成操作處理。 單選題 *A.1小時(shí)B.2小時(shí) 【正確答案】C.半天D.當(dāng)天3. 關(guān)于律師持法院調(diào)查令查詢

2、銀行賬戶事宜，以下說法正確的有哪些選項(xiàng)？ 單選題 *A.律師持廣東地區(qū)各級法院出具的律師調(diào)查令查詢銀行賬戶，各分支行可依據(jù)執(zhí)行。 【正確答案】B.律師持異地法院出具的調(diào)查令前往我行查詢銀行賬戶的，各分支行可依據(jù)執(zhí)行。C.律師持令查詢銀行賬戶必須雙人同行辦理D.若律師單人持令查詢銀行賬戶，必須由法院、律師事務(wù)所出具有關(guān)單人辦理的證明4. 如相關(guān)執(zhí)法意見規(guī)定或調(diào)查令注意事項(xiàng)中明確可以將調(diào)查結(jié)果直接提交法院的，則應(yīng)當(dāng)盡可能將調(diào)查令回執(zhí)及查詢結(jié)果妥善封存后通過( )方式提交法院。 單選題 *A.委托律師轉(zhuǎn)交法院B.安排銀行人員上門遞交C.郵寄 【正確答案】D.銀雁傳遞5. 離岸個(gè)人存款賬戶客戶賬號(hào)固定

3、為（）位，賬號(hào)前三位為“OSA”。 單選題 *A.21B.22C.23D.24 【正確答案】6. 關(guān)于詢證函業(yè)務(wù)，以下說法正確的有哪些？ 單選題 *A.可由網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理直接回復(fù)詢證函B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人可要求回函處理人員按照客戶意愿調(diào)整回復(fù)內(nèi)容C.業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)保管相關(guān)回函復(fù)印件、影像文件 【正確答案】D.網(wǎng)點(diǎn)可將回函直接交付企業(yè)或交付客戶經(jīng)理7. 關(guān)于詢證函業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的有哪些？ 單選題 *A.涉及“擔(dān)?！钡让舾行畔ⅲ艄衩鏌o法查證信息，應(yīng)及時(shí)會(huì)簽業(yè)務(wù)部門進(jìn)行確認(rèn)B.涉及“質(zhì)押”等敏感信息，若柜面可完整查證信息，無需聯(lián)系業(yè)務(wù)部門進(jìn)行確認(rèn)C.對于“非標(biāo)準(zhǔn)格式”，需會(huì)簽分行法律合規(guī)部，待法律合規(guī)

4、部給出“可回函”的意見之后，方可進(jìn)行回函處理。D.對于在第十四項(xiàng)標(biāo)注“其他”信息內(nèi)容的，應(yīng)會(huì)簽營運(yùn)部、風(fēng)險(xiǎn)部，待風(fēng)險(xiǎn)部給出“可回函”的意見之后，方可進(jìn)行回函處理。 【正確答案】8. 關(guān)于落實(shí)涉案單位和個(gè)人懲戒機(jī)制的相關(guān)工作，以下說法正確的有哪些選項(xiàng)？ *A.各銀行和支付結(jié)構(gòu)應(yīng)在收到人行撤銷懲戒的信息之日起48小時(shí)內(nèi)解除相關(guān)措施，并在2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行廣州分行反饋處理結(jié)果。B.“531”系統(tǒng)有關(guān)對公單位賬戶的管控功能尚無專用交易，需通過總行后臺(tái)技改方式實(shí)現(xiàn)。 【正確答案】C.“內(nèi)部管理-信息導(dǎo)入-賬戶管控-個(gè)人（分行）”路徑不支持批量導(dǎo)入的方式，需逐筆錄入需管控的客戶信息。D.收到人行解除管

5、控的指令后，省分行通過GUOP系統(tǒng)向總行申請將解除管控的單位客戶從拒絕開戶黑名單中移除，并同步申請將有關(guān)客戶納入新開戶重點(diǎn)審查賬戶序列予以關(guān)注。 【正確答案】9. 個(gè)人賬戶管控為各分支行根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或相關(guān)業(yè)務(wù)要求，對個(gè)人賬戶發(fā)起的影響賬戶交易的管控措施，其中管控措施包括但不限于（ ）等。 *A. 暫停柜面交易功能B. 暫停非柜面交易功能 【正確答案】C. 內(nèi)部止付 【正確答案】D. 買賣冒名賬戶懲戒 【正確答案】E. 暫停開戶 【正確答案】F. 掛失10. 對于因賬戶管控造成未按時(shí)歸還貸款而影響客戶征信的情況，若符合要求進(jìn)行征信調(diào)整的，客戶可通過哪些渠道調(diào)整征信？ *A. 客戶至網(wǎng)點(diǎn)申請調(diào)整征

6、信 【正確答案】B. 客戶在手機(jī)銀行上申請調(diào)整征信C. 客戶撥打95559客服電話申請調(diào)整征信 【正確答案】D. 客戶在網(wǎng)上銀行申請調(diào)整征信11. 離岸個(gè)人整存整取存款賬戶存期為哪幾類？ *A.七天 【正確答案】B.一個(gè)月 【正確答案】C.三個(gè)月 【正確答案】D.六個(gè)月 【正確答案】E.一年 【正確答案】F.三年G.五年12. 關(guān)于離岸個(gè)人賬戶管理的內(nèi)容，以下說法正確的有哪些？ *A.離岸個(gè)人賬戶支持現(xiàn)金業(yè)務(wù)B.離岸個(gè)人賬戶為個(gè)人外幣現(xiàn)匯銀行賬戶 【正確答案】C.離岸個(gè)人通存通兌方式為全行通兌、同城（分行）通兌和不通兌D.離岸個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶為無介質(zhì)賬戶 【正確答案】13. 對于因賬戶管控造成

7、未按時(shí)歸還貸款而影響客戶征信的情況，網(wǎng)點(diǎn)可告知客戶，我行將為其調(diào)整征信。 單選題 *對錯(cuò) 【正確答案】14. 對于律師持法院調(diào)查令查詢銀行賬戶事，如網(wǎng)點(diǎn)予以協(xié)助，應(yīng)妥善留存調(diào)查令、持令律師的律師證及調(diào)查令回執(zhí)復(fù)印件等相關(guān)材料備查；如不予協(xié)助，無需保存相關(guān)材料。 單選題 *對錯(cuò) 【正確答案】15. 為確保詢證函業(yè)務(wù)真實(shí)性，目前，我分行僅接受郵寄的函證方式。 單選題 *對錯(cuò) 【正確答案】16. 風(fēng)險(xiǎn)管理人員擬開展交換業(yè)務(wù)票據(jù)（憑證）掃描人員是否兼做交換印章保管、票據(jù)封包的檢查工作，請補(bǔ)充檢查要點(diǎn)。 （1）數(shù)據(jù)來源包括“531”系統(tǒng)“內(nèi)部管理-查詢-內(nèi)部分戶賬和科目-內(nèi)部分行賬（非代理）”交易路徑導(dǎo)

8、出被查網(wǎng)點(diǎn)_ ，和531”系統(tǒng)“內(nèi)部管理-查詢-印章-編號(hào)”交易路徑導(dǎo)出_ 報(bào)表 。然后，風(fēng)險(xiǎn)管理員將上述兩報(bào)表中_字段作為匹配項(xiàng)，檢查對應(yīng)交換業(yè)務(wù)票據(jù)（憑證）掃描人員是否為現(xiàn)交換印章持有人。 （2）通過“531”系統(tǒng)“_”交易路徑，選擇“0038-票據(jù)清算（交換）專用章”點(diǎn)擊查看“_”，核實(shí)交換業(yè)務(wù)票據(jù)（憑證）掃描人員當(dāng)天是否為交換印章保管人員。 填空題 *_(答案：“5320100100001待提交換”內(nèi)部分戶賬交易明細(xì)，交換印章持有人信息，柜員號(hào)，內(nèi)部管理-查詢-印章-編號(hào)，歷史記錄)17. 風(fēng)險(xiǎn)管理人員擬開展票據(jù)交換包傳遞人員是否兼做交換業(yè)務(wù)票據(jù)（憑證）掃描、交換印章保管、鎖片保管、票據(jù)封包等檢查工作，應(yīng)在通過“531”系統(tǒng)_交易路徑，導(dǎo)出被查網(wǎng)點(diǎn)的交接方式為“_”且交接類型為“_”的_。 填空題 *_(答案：“內(nèi)部管理-查詢-物品-交接-重要物品”，當(dāng)場交接，外