貴金屬?gòu)臉I(yè)考試試題

1、金融服務(wù)與金融產(chǎn)品第一單元金融服務(wù)（單選題）金融服務(wù)主要體現(xiàn)在（C）上。A金融工具B金融中介機(jī)構(gòu)C金融業(yè)務(wù)D金融市場(chǎng)價(jià)格解析：金融服務(wù)體現(xiàn)在金融體系的業(yè)務(wù)上。從理論上來看，金融服務(wù)是金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用貨幣交易手段融通金融物品，使金具體融活動(dòng)參與者和顧客共同受益的活動(dòng)。廣義的金融服務(wù)指整個(gè)金融業(yè)發(fā)揮其多種功能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的行為。來說，金融服務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)活動(dòng)為客戶提供包括投融資、信貸、儲(chǔ)蓄、結(jié)算、證券買賣、商業(yè)保險(xiǎn)和金融信息咨詢等多方面的服務(wù)。（單選題）證券類金融服務(wù)包括（D）。A匯兌業(yè)務(wù)B防災(zāi)防損C結(jié)算服務(wù)D證券承銷解析：證券類金融服務(wù)主要由證券公司，交易所，投資基金公司等提供的服

2、務(wù)組成，主要為證券投融資活動(dòng)提供各種專業(yè)協(xié)助，促成證券發(fā)行與交易的達(dá)成。證券公司的服務(wù)包括：證券承銷發(fā)行，風(fēng)險(xiǎn)投資，兼并收購(gòu)，資產(chǎn)證券化，項(xiàng)目融資，財(cái)務(wù)顧問及投資咨詢等。（單選題）金融服務(wù)的環(huán)境包括（B）。A風(fēng)險(xiǎn)管理B金融生態(tài)環(huán)境C大氣污染D自然環(huán)境解析：隨著金融改革的創(chuàng)新，金融體制的更加靈活開放，金融服務(wù)的環(huán)境不斷優(yōu)化，金融服務(wù)環(huán)境主要包括：金融市場(chǎng)體系，金融機(jī)構(gòu)體系，金融生態(tài)環(huán)境這幾個(gè)方面。第二單元金融產(chǎn)品（單選題）以下哪種金融產(chǎn)品的買賣雙方權(quán)利和義務(wù)不對(duì)等？（C）A股票B期貨C期權(quán)D互換解析：期權(quán)的買方行使權(quán)利時(shí)，賣方必須按期權(quán)合約規(guī)定的內(nèi)容履行義務(wù)。相反，買方可以放棄行使權(quán)利，此時(shí)買方

3、只是損失權(quán)利金，同時(shí)，賣方則賺取權(quán)利金。總之，期權(quán)的買方擁有執(zhí)行期權(quán)的權(quán)利，無執(zhí)行的義務(wù)；而期權(quán)的賣方只有履行期權(quán)的義務(wù)。（單選題）以下哪種金融產(chǎn)品不屬于貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品？（D）A同業(yè)拆借B商業(yè)票據(jù)C短期政府債券D私募基金解析：貨幣市場(chǎng)有七大產(chǎn)品：同業(yè)拆借、銀行承兌匯票、商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券、共同基金。（單選題）期貨交易是指交易雙方在集中性的市場(chǎng)以（B）的方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A自動(dòng)競(jìng)價(jià)B公開競(jìng)價(jià)C自由競(jìng)價(jià)D非公開競(jìng)價(jià)解析：期貨交易是指交易雙方在集中性的市場(chǎng)以公開競(jìng)價(jià)的方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。（多選題）期貨交易的功能是（ABD）。A價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能B風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功

4、能C穩(wěn)定市場(chǎng)功能D投機(jī)功能解析：期貨交易的功能包括：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能。TOC o 1-5 h z（單選題）金融衍生產(chǎn)品包括：遠(yuǎn)期、期權(quán)、期貨、基金。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：金融衍生產(chǎn)品可以分為遠(yuǎn)期、期權(quán)、期貨、互換（掉期）四大類，基金不屬于金融衍生產(chǎn)品的范疇。（單選題）期貨具有保值、投機(jī)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能。（A）A正確B錯(cuò)誤解析：期貨具有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（套期保值），投機(jī)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。第三單元貴金屬交易在金融服務(wù)和金融產(chǎn)品中的定位（單選題）在黃金衍生品市場(chǎng)中，以下哪種是標(biāo)準(zhǔn)化的場(chǎng)內(nèi)交易產(chǎn)品（A）oA黃金ETFB黃金投資基金C黃金憑證D紙黃金解析：世界黃金市場(chǎng)衍生工具可分為標(biāo)準(zhǔn)化的場(chǎng)

5、內(nèi)交易品種和非標(biāo)準(zhǔn)化的場(chǎng)外交易品種。標(biāo)準(zhǔn)化的場(chǎng)內(nèi)交易產(chǎn)品，指產(chǎn)品交易要素標(biāo)準(zhǔn)化程度較高的黃金市場(chǎng)衍生品，其交易的場(chǎng)所大多為官方認(rèn)可的較為規(guī)范的市場(chǎng)，主要品種包括黃金期貨、期權(quán)、黃金ETF等。（單選題）不屬于投資者為達(dá)到保值增值目標(biāo)，適合長(zhǎng)期持有的貴金屬產(chǎn)品是（D）。A投資性金條B投資性金幣C實(shí)物黃金D紙黃金解析：紙黃金是一種賬面上的虛擬黃金交易，適合短期投資者賺取價(jià)差，但不能進(jìn)行實(shí)物交割。這是一種黃金投資的衍生交易形式。（多選題）基于黃金金融屬性產(chǎn)生的對(duì)黃金的需求包括（BCD）。A工業(yè)原料需求B官方儲(chǔ)備需求C投資需求D投機(jī)需求E消費(fèi)需求解析：基于黃金金屬屬性產(chǎn)生的對(duì)黃金的需求包括：官方儲(chǔ)備需求

6、（官方儲(chǔ)備是央行用于防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之一）投資需求（由于具有儲(chǔ)值與保值的特性，對(duì)黃金還存在投資需求），投機(jī)需求（投資者也可以利用金價(jià)波動(dòng)，獲取價(jià)差收益）。（多選題）實(shí)物黃金包括（ABC）。A金幣B金飾C金條D紙黃金解析：實(shí)物黃金主要分為金條、金飾、金幣三大類。（多選題）為了實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，投資者應(yīng)購(gòu)買以下哪種貴金屬產(chǎn)品？（AC）A投資性金條B紀(jì)念性金條C投資性金幣D紀(jì)念性金幣解析：投資者要是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，應(yīng)購(gòu)買投資性金條或者金幣，這類品種價(jià)格圍繞國(guó)際黃金價(jià)格波動(dòng)（國(guó)內(nèi)金條價(jià)格參照上海黃金交易所報(bào)價(jià)），交易成本較低，原則上較容易被回購(gòu)。紀(jì)念性金條和金幣的價(jià)格還受收藏價(jià)值和工藝技術(shù)的影

7、響，加工成本較高，不容易被回購(gòu)，而且主要是為了滿足收藏愛好者的需要。課程測(cè)驗(yàn)（單選題）我國(guó)金融市場(chǎng)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（A）。A中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)人民銀行C中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是我國(guó)金融市場(chǎng)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（單選題）金融體系包括（C）oA制度體系B結(jié)構(gòu)體系C金融機(jī)構(gòu)體系D組織體系解析：金融體系主要包括金融市場(chǎng)體系，金融機(jī)構(gòu)體系，金融生態(tài)環(huán)境三方面。（單選題）家庭在金融市場(chǎng)中的主要活動(dòng)領(lǐng)域?yàn)椋˙）oA貨幣市場(chǎng)B資本市場(chǎng)C外匯市場(chǎng)D黃金市場(chǎng)解析：多層次的的金融市場(chǎng)體系包括資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等，家庭在金融市場(chǎng)中的主要活動(dòng)領(lǐng)域?yàn)橘Y本市場(chǎng)。（

8、單選題）以下不屬于短期資金市場(chǎng)的有（A）oA公司債券市場(chǎng)B國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)C同業(yè)拆借市場(chǎng)D可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)解析：期限較長(zhǎng)、資金來源更加穩(wěn)定是公司債券市場(chǎng)的特點(diǎn)之一。5（單選題）期權(quán)實(shí)際上就是一種權(quán)利的有償使用，下列關(guān)于期權(quán)的多頭方和空頭方權(quán)利與義務(wù)的表述，正確的是（C）A期權(quán)多頭方和空頭方都是既有權(quán)利，又有義務(wù)B期權(quán)多頭方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)空頭方既有權(quán)利又有義務(wù)C期權(quán)多頭方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)空頭方只有義務(wù)沒有權(quán)利D期權(quán)多頭方既有權(quán)利有有義務(wù)，期權(quán)空頭方只有義務(wù)沒有權(quán)利解析：期權(quán)的買方行使權(quán)利時(shí)，賣方必須按期權(quán)合約規(guī)定的內(nèi)容履行義務(wù)。相反，買方可以放棄行使權(quán)利，此時(shí)買方只是損失權(quán)利金，同時(shí)，賣方

9、則賺取權(quán)利金。總之，期權(quán)的買方擁有執(zhí)行期權(quán)的權(quán)利，無執(zhí)行的義務(wù)；而期權(quán)的賣方只有履行期權(quán)的義務(wù)。（單選題）在進(jìn)行期權(quán)交易的時(shí)候，需要支付保證金的是（B）oA期權(quán)多頭方B期權(quán)空頭方C期權(quán)多頭方和期權(quán)空頭方D都不用支付解析：期權(quán)又稱選擇權(quán)，實(shí)質(zhì)上是一種權(quán)利的有償使用，當(dāng)期權(quán)購(gòu)買者支付給期權(quán)出售者一定的期權(quán)費(fèi)后，購(gòu)買者就擁有在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價(jià)格購(gòu)買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)合約的權(quán)利。期權(quán)買賣雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對(duì)等的，然而，買方要付給賣方一定的保證金（期權(quán)費(fèi)），這又體現(xiàn)了雙方交易的公平性。（單選題）某投資者買入一份美式期權(quán)，則他可以在（D）行使自己的權(quán)利。A到期日B到期日前任何一個(gè)交易日C

10、到期日后某一交易日DA和B解析：期權(quán)履約方式包括歐式、美式兩種。歐式期權(quán)的買方在到期日前不可行使權(quán)利，只能在到期日行權(quán)。美式期權(quán)的買方可以在到期日或之前任一交易日提出執(zhí)行。（多選題）黃金的屬性有（ABCDE）。A商品屬性B貨幣屬性C投機(jī)屬性D投資屬性E金融屬性解析：商品屬性、貨幣屬性、投機(jī)屬性、投資屬性、金融屬性皆為黃金所具有的屬性。（多選題）債券市場(chǎng)是一種（AC）市場(chǎng)。A資本B貨幣C直接融資D間接融資解析：債券融資與股票融資一樣，同屬于直接融資，而信貸融資則屬于間接融資。在直接融資中，需要資金的部門直接到資本市場(chǎng)上融資，借貸雙方存在直接的對(duì)應(yīng)關(guān)系。而在間接融資中，借貸活動(dòng)必須通過銀行等金融中

11、介機(jī)構(gòu)進(jìn)行，由銀行向社會(huì)吸收存款，再貸放給需要資金的部門。（多選題）金融衍生產(chǎn)品包括（BC）oA基金B(yǎng)期權(quán)C互換D股票解析：金融衍生產(chǎn)品主要包括遠(yuǎn)期，期貨，期權(quán)，互換四大類。（多選題）下列各項(xiàng)中有關(guān)商品和金融遠(yuǎn)期合約正確的說法是（AD）oA它們不在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行交易B它們涉及交納保證金C它們有標(biāo)準(zhǔn)且公開的合約條款D它們由私下協(xié)議達(dá)成解析：商品和金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定時(shí)點(diǎn)，按照事先商定的價(jià)格，以預(yù)先確定的方式買賣一定數(shù)量的某種商品或金融資產(chǎn)的合約。每一筆交易，交易雙方直接見面，在場(chǎng)外進(jìn)行，私下達(dá)成協(xié)議。（多選題）期貨的品種可以分為哪兩大類？（CD）A股指期貨B外匯期貨C商品期貨D

12、金融期貨AC)o解析：期貨可以大致分為兩大類，商品期貨與金融期貨。商品期貨中主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨，金屬期貨（包括基礎(chǔ)金屬與貴金屬期貨），能源期貨三大類；金融期貨中主要品種可以分為外匯期貨、利率期貨（包括中長(zhǎng)期債券期貨和短期利率期貨）和股指期貨。13（多選題）金融服務(wù)的分類有（A銀行服務(wù)B商品服務(wù)C保險(xiǎn)服務(wù)D間接融資14（多選題）金融互換的主要目的是（A降低籌資成本B進(jìn)行宏觀調(diào)控解析：金融互換的功能包括：降低籌資成本ACD)o解析：金融服務(wù)主要分為銀行類金融服務(wù)，保險(xiǎn)類金融服務(wù)，證券類金融服務(wù)三大類。C進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理D轉(zhuǎn)移和防范中長(zhǎng)期利率和匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高資產(chǎn)收益；優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)

13、移和防范利率風(fēng)險(xiǎn)和外匯風(fēng)險(xiǎn)；空間填充功能。15（多選題）代理發(fā)行、代購(gòu)代銷有價(jià)證券是（ABC）的主要業(yè)務(wù)。C商業(yè)銀行D保險(xiǎn)公司A證券公司B證券交易所解析：證券公司，證券交易所，商業(yè)銀行均可以對(duì)證券進(jìn)行代理發(fā)行和代購(gòu)代銷。投資仲裁與投資者保護(hù)貴金屬投資分析TOC o 1-5 h z（單選題）持有貴金屬，相對(duì)于其他金融資產(chǎn)其沒有違約風(fēng)險(xiǎn)。（A）A正確B錯(cuò)誤解析：不是任何人的負(fù)債，不存在違約風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）布雷頓森林體系崩潰后，金銀等貴金屬已完全不具備貨幣性。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：金銀的避險(xiǎn)性特征十分明顯，依然是一種隱性的貨幣。（單選題）進(jìn)行證券投資技術(shù)分析的假設(shè)中，從人的心理因素方面考慮的假設(shè)是

14、（C）oA市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C歷史會(huì)重演D投資者都是理性的解析：因?yàn)樾睦硪蛩?，做出相同選擇，歷史才會(huì)重現(xiàn)（多選題）技術(shù)分析的要素包括（ABCD）oA價(jià)格B成交量C時(shí)間D空間（單選題）在識(shí)別圓弧形時(shí)，成交量也是很重要的。無論是圓弧頂還是圓弧底，在它們的形成過程中，成交量的過程都是兩頭小、中間大。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：兩頭大、中間小，才可能趨勢(shì)反轉(zhuǎn)4（單選題）出現(xiàn)在頂部的看跌形態(tài)是（A）。A頭肩頂B旗形C楔形D三角形解析：其他三個(gè)都存在上升、下跌兩種5（單選題）股市中常說的黃金交叉是指（A）。A現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MAB現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期

15、與短期MA之上，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MAC現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MAD現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MA6（單選題）DIF和DEA均為正值時(shí)，屬多頭市場(chǎng)。DIF向上突破DEA是買入信號(hào)；DIF向下跌破DEA只能認(rèn)為是回落,做獲利了結(jié)。（A）A正確B錯(cuò)誤（多選題）關(guān)于RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述正確的有（CD）。A短期RSI*期RSI,應(yīng)屬多頭市場(chǎng)B短期RSI*期RSI，應(yīng)屬空頭市場(chǎng)CRSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買入的信號(hào)D當(dāng)RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂（底），是采取行動(dòng)的信號(hào)8（多選題）一般來說

16、，一條支撐線或壓力線對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)走勢(shì)影響的重要性取決于（ACD）A股價(jià)在這個(gè)區(qū)域停留時(shí)間的長(zhǎng)短B壓力線所處的下跌趨勢(shì)的階段C這個(gè)支撐區(qū)域或壓力區(qū)域發(fā)生的時(shí)間距離當(dāng)前這個(gè)時(shí)期的遠(yuǎn)近D在這個(gè)區(qū)域伴隨的成交量大小1（單選題）進(jìn)行證券投資技術(shù)分析的假設(shè)中，從人的心理因素方面考慮的假設(shè)是（C）D投資者都是理性C多空雙方的力量不分上下A市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C歷史會(huì)重演解析：因?yàn)樾睦碜饔茫媾R相同情況會(huì)做相同選擇，歷史才會(huì)重演。2（單選題）K線圖中十字星的出現(xiàn)表明（C）。A多方力量還是略微比空方力量大一點(diǎn)B空方力量還是略微比多方力量大一點(diǎn)D行情將繼續(xù)維持以前的趨勢(shì)，不存在大勢(shì)變盤的意義解析

17、：多空勢(shì)均力敵才導(dǎo)致開盤收盤價(jià)格接近。3（單選題）支撐線和壓力線之所以能起支撐和壓力作用，兩者之間之所以能相互轉(zhuǎn)化，很大程度是由于（B）方面的原因。A機(jī)構(gòu)主力斗爭(zhēng)的結(jié)果B心理因素C籌碼分布D持有成本解析：支撐也好、壓力也好，很大程度上是心理暗示。4（單選題）葛蘭碧法則認(rèn)為，在一個(gè)波段的漲勢(shì)中，股價(jià)突破前一波的高峰，然而此段股價(jià)上漲的整個(gè)成交量水準(zhǔn)低于前一個(gè)波段上漲的成交量水準(zhǔn)，此時(shí)（B）。A縮量揚(yáng)升，作好增倉(cāng)準(zhǔn)備B股價(jià)趨勢(shì)有潛在反轉(zhuǎn)的信號(hào)，適時(shí)做好減倉(cāng)準(zhǔn)備C股價(jià)創(chuàng)新高，強(qiáng)力買入D以上都不對(duì)解析：上升需要成交量的確認(rèn)。（單選題）關(guān)于MACD的應(yīng)用法則不正確的是（D）oA以DIF和DEA的取值和這

18、兩者之間的相對(duì)取值對(duì)行情進(jìn)行預(yù)測(cè)BDIF和DEA均為正值時(shí)，DIF向上突破DEA是買入信號(hào)CDIF和DEA均為負(fù)值時(shí)，DIF向下突破DEA是賣出信號(hào)D當(dāng)DIF向上突破0軸線時(shí)，此時(shí)為賣出信號(hào)解析：是買入信號(hào)6（多選題）市場(chǎng)行為最基本的表現(xiàn)是（AB）。A成交價(jià)B成交量C成交時(shí)間D成交地點(diǎn)解析：價(jià)、量是兩個(gè)基本要素。7（多選題）下列說法正確的是（CD）。A證券市場(chǎng)里的人分為多頭和空頭兩種B壓力線只存在于上升行情中C反映價(jià)格變動(dòng)的趨勢(shì)線不可能一成不變，而是要隨著價(jià)格波動(dòng)的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整D支撐線和壓力線可以相互轉(zhuǎn)換解析：是交易地位分多頭和空頭，而非人。8（多選題）技術(shù)分析作為一種證券投資分析工具，在

19、應(yīng)用時(shí)應(yīng)該注意（ABC）。A技術(shù)分析必須與基本分析結(jié)合起來使用B多種技術(shù)分析方法綜合研判C理論與實(shí)踐相結(jié)合D充分發(fā)揮單項(xiàng)技術(shù)分析方法的作用解析：任何分析本身都是有局限的，不可迷信單一指標(biāo)。9（多選題）下列屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的有（AB）。AMABMACDCWMSDRSI解析：與平均值相關(guān)，所以反映趨勢(shì)。10（多選題）關(guān)于技術(shù)分析指標(biāo)中的心理線指標(biāo)，下列說法正確的是（ACD）。A一般進(jìn)入高位區(qū)至少兩次其所發(fā)出的買進(jìn)信號(hào)才更可靠B在50以上是空方市場(chǎng)C在50以上是多方市場(chǎng)D取值過高或過低，都是行動(dòng)的信號(hào)解析：不同方法無所謂誰(shuí)優(yōu)誰(shuí)劣11（單選題）道氏理論將價(jià)格的波動(dòng)分為長(zhǎng)期趨勢(shì)、主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)、短暫趨

20、勢(shì)四種。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：應(yīng)該是三種趨勢(shì)12（單選題）根據(jù)波浪理論，完整的波動(dòng)周期上升是8浪，下跌是3浪。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：上升5浪13（單選題）平衡的概念是相對(duì)的，股價(jià)只要在一個(gè)范圍內(nèi)變動(dòng)，都屬于保持了平衡。（A）A正確B錯(cuò)誤14（單選題）股市中常說的死亡交叉，實(shí)際上就是指短期移動(dòng)平均線向上突破長(zhǎng)期移動(dòng)平均線，即壓力線。（B）A正確B錯(cuò)誤15（單選題）當(dāng)能采取行動(dòng)。iPSY的取值第一次進(jìn)入采取行動(dòng)的區(qū)域時(shí)，往往容易出錯(cuò)。一般都要求PSY進(jìn)入高位或低位兩次以上才（A）A正確B錯(cuò)誤投資仲裁與投資者保護(hù)1（單選題）在我國(guó)，履行“監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備”

21、職責(zé)的部門是（C）。A國(guó)務(wù)院B財(cái)政部C中國(guó)人民銀行D國(guó)家工商總局解析：根據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法（修正）第四條的規(guī)定：中國(guó)人民銀行履行“監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備”的職責(zé)。2（單選題）在我國(guó)，具有國(guó)內(nèi)黃金進(jìn)出口審批權(quán)的部門是（C）。A國(guó)務(wù)院B財(cái)政部C中國(guó)人民銀行D國(guó)家工商總局解析：根據(jù)中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例第四條的規(guī)定“國(guó)家管理金銀的主管機(jī)關(guān)為中國(guó)人民銀行”。央行具有國(guó)內(nèi)黃金進(jìn)出口的審批權(quán)。1（多選題）根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定，作為自然人投資者的準(zhǔn)入條件有（ABCD）A年齡在18周歲以上60周歲以下并且具有完全民事行為能力B充分了解

22、本市場(chǎng)的交易風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)C有穩(wěn)定的投資能力D具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面兩年以上的投資經(jīng)驗(yàn)解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法第十一條：自然人投資者的準(zhǔn)入條件：1、年齡在18周歲以上60周歲以下并且具有完全民事行為能力；2、充分了解本市場(chǎng)的交易風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)；3、健康狀況良好；4、有穩(wěn)定的投資能力；5、具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面兩年以上的投資經(jīng)驗(yàn)；6、存入風(fēng)險(xiǎn)保證金10萬元以上。2（多選題）根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定，作為自然人投資者禁入的有（ACD）。A年滿65周歲的王某B在某股份有限公司擔(dān)任董事的李某C在貴金屬交易所擔(dān)任監(jiān)事的張某D從銀行貸款

23、200萬元參與貴金屬投資的趙某解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定：自然人投資者的禁入：1、年齡在18周歲以下或60周歲以上2、利用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員4、會(huì)員單位的董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員5、擁有交易所一定比例股份的6、被其它相關(guān)的金融行業(yè)明令禁止進(jìn)入的3（單選題）自然人投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前必須存入風(fēng)險(xiǎn)保證金20萬元以上。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定：第十一條的規(guī)定，自然人投資者在

24、參與交易所業(yè)務(wù)之前必須存入風(fēng)險(xiǎn)保證金10萬元以上。4（單選題）可以在貴金屬市場(chǎng)參與交易的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)是近兩年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定：機(jī)構(gòu)投資者的準(zhǔn)入條件：1、依法成立的法人機(jī)構(gòu)或非法人團(tuán)體2、近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄3、資金來源明確且適合于此類投資4、有上級(jí)主管部門的，需征得上級(jí)主管部門的同意，沒有上級(jí)主管部門的，由公司董事會(huì)一致通過。1（單選題）會(huì)員單位及其工作人員違規(guī)行為的投訴由天津貴金屬交易所（A）部門負(fù)責(zé)。A合規(guī)稽核部B風(fēng)險(xiǎn)控制部C會(huì)員部D交易部解析：會(huì)員單位及其工作人員違規(guī)行為的投訴由天津貴金屬交易所合規(guī)稽

25、核部部門負(fù)責(zé)。2（單選題）合規(guī)部工作人員在投訴登記后，經(jīng)審查，認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，于投訴登記后的一定期限內(nèi)作出受理決定，并通知投訴人，該期限是為（B）。A3日B3個(gè)工作日內(nèi)C15日D15個(gè)工作日內(nèi)解析：合規(guī)部工作人員收到投訴資料后，在2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初步審查，資料齊全的予以登記；投訴資料不全的，告知投訴人補(bǔ)充材料。投訴登記后，經(jīng)審查，認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，于投訴登記后3個(gè)工作日內(nèi)作出受理決定，并通知投訴人。3（單選題）當(dāng)事人提出仲裁申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提交仲裁協(xié)議，沒有仲裁協(xié)議的，仲裁機(jī)構(gòu)不受理。（A）A正確B錯(cuò)誤解析：中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁規(guī)定規(guī)定：當(dāng)事人一方申請(qǐng)仲裁時(shí)，應(yīng)向該委員會(huì)提交包括下

26、列內(nèi)容的簽名申請(qǐng)書：a、申訴人和被訴人的名稱、地址b、申訴人所依據(jù)的仲裁協(xié)議c、申訴人的要求及所據(jù)的事實(shí)和證據(jù)1（單選題）在我國(guó)，有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的“執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督的部門是（C）。A國(guó)務(wù)院B財(cái)政部C中國(guó)人民銀行D商業(yè)銀行解析：根據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法（修正）第三十二條的規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的“執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督。2（多選題）以下人員中，被禁止進(jìn)入貴金屬市場(chǎng)參與交易的有（ABD）。A年滿16周歲繼承巨額遺產(chǎn)的王某B在交易所會(huì)員單位任職交易員的李某C剛剛中得福利彩票500萬元大獎(jiǎng)的成年人孫某D持有

27、交易所一定比例股份但是并不在交易所任職的劉某解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定，自然人投資者的禁入：1、年齡在18周歲以下或60周歲以上2、利用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員4、會(huì)員單位的董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員5、擁有交易所一定比例股份的6、被其它相關(guān)的金融行業(yè)明令禁止進(jìn)入的。3（多選題）機(jī)構(gòu)投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前，必須滿足的條件有（ABCD）。A依法成立的法人機(jī)構(gòu)或非法人團(tuán)體B近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄C資金來源明確且適合于

28、此類投資D有上級(jí)主管部門的，需征得上級(jí)主管部門的同意，沒有上級(jí)主管部門的，由公司董事會(huì)一致通過解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定：機(jī)構(gòu)投資者的準(zhǔn)入條件：1、依法成立的法人機(jī)構(gòu)或非法人團(tuán)體2、近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄3、資金來源明確且適合于此類投資4、有上級(jí)主管部門的，需征得上級(jí)主管部門的同意，沒有上級(jí)主管部門的，由公司董事會(huì)一致通過。4（多選題）以下情形中，被禁止進(jìn)入貴金屬市場(chǎng)參與交易的有（ABD）。A國(guó)家明令禁止不能參與此交易的機(jī)構(gòu)B在交易所參股的機(jī)構(gòu)C依法成立的某有限責(zé)任公司D不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的某股份有限公司解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定，機(jī)構(gòu)投

29、資者的禁入：1、國(guó)家明令禁止不能參與此交易的機(jī)構(gòu)2、有違規(guī)記錄，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，瀕臨破產(chǎn)的機(jī)構(gòu)3、在交易所參股的機(jī)構(gòu)4、其他金融市場(chǎng)明令禁止入市的機(jī)構(gòu)。5（多選題）投訴必須符合下列條件（ABCD）。A投訴必須采取書面形式，并且必須實(shí)名C有具體的投訴請(qǐng)求和投訴事實(shí)B有明確的被投訴人，且被投訴人為從事貴金屬交易的單位D屬于天津貴金屬交易所受理投訴的范圍和管轄范圍解析：投訴必須符合下列條件：1、投訴人必須實(shí)名投訴；2、有明確的被投訴人，且被投訴人為天津貴金屬交易所的會(huì)員單位；3、有具體的投訴請(qǐng)求和投訴事實(shí)；4、屬于天津貴金屬交易所受理投訴的范圍和管轄范圍。15個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定；對(duì)較為6（單選

30、題）合規(guī)部所受理的投訴，要盡快進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，一般書面投訴在受理后復(fù)雜的投訴，要在受理后（A）內(nèi)作出處理決定。A30個(gè)工作日B45日C45個(gè)工作日D60個(gè)工作日解析：合規(guī)部所受理的投訴，要盡快進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，一般書面投訴在受理后15個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定；對(duì)較為復(fù)雜的投訴，要在受理后30個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定。7（單選題）仲裁裁決必須于案件審理終結(jié)之日起（C）內(nèi)以書面形式做出。A15天B30天C45天D60天解析：仲裁裁決必須于案件審理終結(jié)之日起45天內(nèi)以書面形式做出。8（單選題）自然人投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前必須具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面一年以上的投資經(jīng)驗(yàn)。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：根據(jù)

31、天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法第十一條的規(guī)定，自然人投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前必須具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面兩年以上的投資經(jīng)驗(yàn)。9（單選題）貴金屬交易所的董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員不得在貴金屬市場(chǎng)參與交易。（A）A正確B錯(cuò)誤解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定，自然人投資者的禁入：1、年齡在18周歲以下或60周歲以上2、利用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定，自然人投資者的禁入：1、年齡在18周歲以下或60周

32、歲以上2、利用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員10（單選題）六十五周歲的王某利用其每月領(lǐng)取的養(yǎng)老金可以在貴金屬市場(chǎng)參與交易。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：根據(jù)天津市貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定，自然人投資者的禁入：1、年齡在18周歲以下或60周歲以上2、利用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員11（單選題）可以在貴金屬市場(chǎng)參與交易的僅限于依法成立的法人。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：根據(jù)天津市

33、貴金屬交易所投資者適當(dāng)性管理辦法規(guī)定：機(jī)構(gòu)投資者的準(zhǔn)入條件：1、依法成立的法人機(jī)構(gòu)或非法人團(tuán)體2、近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄3、資金來源明確且適合于此類投資4、有上級(jí)主管部門的，需征得上級(jí)主管部門的同意，沒有上級(jí)主管部門的，由公司董事會(huì)一致通過12（單選題）合規(guī)部所受理的投訴，要盡快進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，一般書面投訴在受理后15個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定；對(duì)較為復(fù)雜的投訴，要在受理后30個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定。（A）A正確B錯(cuò)誤解析：合規(guī)部所受理的投訴，要盡快進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，一般書面投訴在受理后15個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定；對(duì)較為復(fù)雜的投訴，要在受理后30個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定。13（單選題）仲裁庭審理案件

34、時(shí)必須開庭審理。A正確B錯(cuò)誤解析：仲裁庭審理案件的形式有兩種：一、是不開庭審理，這種審理一般是經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)，或由仲裁庭征得雙方當(dāng)事人同意，只依據(jù)書面文件進(jìn)行審理并做出裁決；二、是開庭審理，這種審理按照仲裁規(guī)則的規(guī)定，采取不公開審理，如果雙方當(dāng)事人要求公開進(jìn)行審理時(shí)，由仲裁庭做出決定。14（單選題）當(dāng)事人對(duì)仲裁裁決不服的，可向人民法院提起訴訟。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：仲裁裁決為終局裁決。一方當(dāng)事人不履行的，另一方當(dāng)事可以根據(jù)中國(guó)法律的規(guī)定，向中國(guó)法院申請(qǐng)執(zhí)行，或根據(jù)有關(guān)國(guó)際公約、或中國(guó)締結(jié)或參加的其它國(guó)際條約的規(guī)定辦理。貴金屬交易和交易所基礎(chǔ)知識(shí)1（單選題）根據(jù)交易對(duì)象，我們可以將交易所分為（A

35、）和證券交易所兩大類。A商品交易所B期貨交易所C期權(quán)交易所D股票交易所解析：交易所是傳統(tǒng)交易市場(chǎng)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物根據(jù)交易對(duì)象，我們可以將交易所分為商品交易所和證券交易所兩大類。2（多選題）衍生品交易中的實(shí)物交割具有以下意義（ABC）。A實(shí)物交割使衍生品合約有了存在的基礎(chǔ)B促使衍生品價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格走向一致C實(shí)物交割是實(shí)現(xiàn)保值的一種手段D實(shí)物交割是衍生品交易的重要特征，對(duì)于以套期保值者為主的市場(chǎng)，實(shí)物交割率是反應(yīng)市場(chǎng)健康狀態(tài)的重要指標(biāo)解析：衍生品交易中的實(shí)物交割實(shí)物交割使衍生品合約有了存在的基礎(chǔ)、促使衍生品價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格走向一致、實(shí)物交割是實(shí)現(xiàn)保值的一種手段。3（多選題）現(xiàn)貨交易與衍生品交易的

36、區(qū)別有（ABCD）。A從交易對(duì)象來看，現(xiàn)貨交易對(duì)象是所有商品，而衍生品交易對(duì)象指交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約。B從交易目的來看，現(xiàn)貨交易中，買方是為了獲取商品，賣方為了賣出商品實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，而衍生品交易則是為了轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行投機(jī)套利。C從交易程序上看來，現(xiàn)貨交易中，賣方要有商品才可賣出，買方須支付現(xiàn)金才能買；衍生品交易中，沒有商品也可以先賣，不需要商品也可以買。D從交易方式上看來，現(xiàn)貨交易中實(shí)際商品的交易活動(dòng)，交易過程與商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移同步進(jìn)行；衍生品交易中，買賣衍生品合約，整個(gè)過程只體現(xiàn)商品所有權(quán)的買賣關(guān)系并沒有真正轉(zhuǎn)移商品所有權(quán)。1（單選題）全球領(lǐng)先的商品交易所主要指（A）。A倫敦金屬交易所（

37、LME）、芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)（CMEGROUP）洲際交易所（ICE、東京商品交易所（TOCOM）B倫敦金屬交易所（LME）、芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)（CMEGROUP）洲際交易所（ICE）東京證券交易所（TokyoStockExchange）C倫敦金屬交易所（LME）、芝加哥商品交易所（COMEX）洲際交易所（ICE）東京商品交易所（TOCOM）D倫敦金屬交易所（LME）、紐約商業(yè)交易所（NYMEX）、洲際交易所（ICE）東京商品交易所（TOCOM）解析：全球全球領(lǐng)先的商品交易所主要指?jìng)惗亟饘俳灰姿↙ME）、芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)（CMEGROUP）洲際交易所（ICE）東京商品交易所（TOCOM

38、）（單選題）世界領(lǐng)先的交易與風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)提供者，服務(wù)范圍覆蓋多種多樣的受監(jiān)管期貨以及場(chǎng)外交易OTC市場(chǎng)是以下哪個(gè)商品交易所？（C）A倫敦金屬交易所B芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)C洲際交易所D東京商品交易所解析：ICE是世界領(lǐng)先的交易與風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)提供者，服務(wù)范圍覆蓋多種多樣的受監(jiān)管期貨以及場(chǎng)外交易OTC市場(chǎng)。3（單選題）（D）是世界上最大的鉑金和橡膠交易所，也是日本唯一的一家綜合商品交易所。A倫敦金屬交易所B芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)C洲際交易所D東京商品交易所解析：東京商品交易所是世界上最大的鉑金和橡膠交易所，也是日本唯一的一家綜合商品交易所。（單選題）紐約商品交易所的主要提供金、A黃金、B黃金、鋁、銀、

39、錫、銀、迷你黃金、紐約迷你銅、迷你黃金、紐約迷你銅、銀、銅、鋁的期貨和期權(quán)交易，包括（E-micro黃金等E-micro黃金等C黃金、D黃金、銅、銀、鎳、銀、迷你黃金、紐約迷你銅、迷你黃金、紐約迷你銅、E-micro黃金等E-micro黃金等解析：紐約商品交易所主要提供金、銀、銅、鋁的期貨和期權(quán)交易，包括：黃金、銅、銀、迷你黃金、紐約迷你銅、E-micro黃金等。5（單選題）從國(guó)外發(fā)展來看，商品期貨主要包括農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨等類型的交易品種。（A）A正確B錯(cuò)誤6（單選題）國(guó)內(nèi)商品交易市場(chǎng)的發(fā)展是主要以期貨等衍生品市場(chǎng)為代表，中國(guó)期貨市場(chǎng)產(chǎn)生的背景是糧食流通體制的改革。（A）A正確B

40、錯(cuò)誤1（單選題）以下哪組貴金屬市場(chǎng)的交易模式屬于A倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)，香港金銀貿(mào)易場(chǎng)OTC柜臺(tái)交易模式？（A）B倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)，紐約商業(yè)交易所C香港金銀貿(mào)易場(chǎng)，上海期貨交易所D紐約商業(yè)交易所，天津貴金屬交易所OTC柜臺(tái)交易模解析：在各貴金屬市場(chǎng)的對(duì)比中，只有倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)和香港金銀貿(mào)易場(chǎng)貴金屬市場(chǎng)的交易模式屬于2（單選題）全球貴金屬市場(chǎng)主要分布在歐、亞、北美三個(gè)區(qū)域。其中，歐洲以倫敦、蘇黎士貴金屬市場(chǎng)為代表；亞洲主要以朝鮮、東京、新加坡等為代表；北美主要以紐約、加拿大為代表。（B）A正確B錯(cuò)誤解析：全球貴金屬市場(chǎng)主要分布在歐、亞、北美三個(gè)區(qū)域。其中，歐洲以倫敦、蘇黎士貴金屬市場(chǎng)為代表；亞洲主

41、要以香港、東京、新加坡等為代表；北美主要以紐約、芝加哥為代表1（多選題）梧桐樹協(xié)議的內(nèi)容包含了（）最基本的交易守則。A只與在梧桐樹協(xié)議上簽字的經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行有價(jià)證券的交易C在交易中互惠互利（ABC）B收取不少于交易額0.25%的手續(xù)費(fèi)D監(jiān)督交易與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)解析：梧桐樹協(xié)議：我們這些買賣（公開發(fā)行的）股票的經(jīng)紀(jì)人，今日在此鄭重立誓，并互相承諾：從今起不以低于成交價(jià)0.25%的手續(xù)費(fèi)為任何人買賣任何（公開發(fā)行的）股票。談判中我們應(yīng)給予對(duì)方優(yōu)先權(quán)?！?792年5月17日，紐約，立此為證。這是一份被稱之為包括一切的簡(jiǎn)短協(xié)議，包含了三個(gè)最基本的交易守則第一，只與在梧桐樹協(xié)議上簽字的經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行有價(jià)證券的交易，第

42、二，收取不少于交易額0.25%的手續(xù)費(fèi)。第三，在交易中互惠互利。2（多選題）津貴所的交易模式為分散式柜臺(tái)交易，其與集中撮合交易模式存在差異，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于差異內(nèi)容？（ABCD）A從交易對(duì)手來看，集中撮合交易中交易所是所有買方的賣方，所有賣方的買方，而分散式柜臺(tái)交易中，交易對(duì)手為投資者與交易所會(huì)員。B從交易價(jià)格來看，集中撮合交易中投資者根據(jù)買賣意愿報(bào)出委買價(jià)或委賣價(jià)，分散式柜臺(tái)交易則由會(huì)員報(bào)出買入價(jià)和賣出價(jià)。C從交易的流動(dòng)性來看，集中撮合交易中市場(chǎng)初期或商品合約掛牌之初，因投資者參與程度低而委買價(jià)與委賣價(jià)差距大或缺少一方報(bào)價(jià)，導(dǎo)致無法成交，流動(dòng)性低；而分散式柜臺(tái)交易中，投資者無論多寡均可見價(jià)成

43、交，有充分流動(dòng)性。D從風(fēng)險(xiǎn)特征來看，集中撮合交易模式的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，則分散式柜臺(tái)交易的風(fēng)險(xiǎn)則相對(duì)分散。3（多選題）津貴所交易市場(chǎng)的交易參與者主要分為（AD）A特別會(huì)員、綜合會(huì)員、投資者B特別會(huì)員、綜合會(huì)員、個(gè)人投資者C特別會(huì)員、綜合會(huì)員、機(jī)構(gòu)投資者D特別會(huì)員、綜合會(huì)員、個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者4（單選題）截至2013年10月為止，津貴所交易市場(chǎng)第三方存管銀行有（A交通銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國(guó)工商銀行、B）。中國(guó)建設(shè)銀行、華夏銀行、中國(guó)銀行B交通銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀行中國(guó)光大銀行、中國(guó)光大銀行、C交通銀行、

44、D交通銀行、解析：截至2013年10月為止，中國(guó)工商銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、津貴所交易市場(chǎng)第三方存管銀行有交通銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、華夏銀行、浦發(fā)銀行浦發(fā)銀行、招商銀行中國(guó)光大銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀行八家銀行。（多選題）津貴所的發(fā)展愿景是實(shí)現(xiàn)三個(gè)一”,具體為（ACD）。A打造一個(gè)創(chuàng)新型分散式柜臺(tái)交易平臺(tái)B創(chuàng)新一種新型的交易模式C發(fā)起設(shè)立一支金屬資源基金D建成一個(gè)貴金屬產(chǎn)業(yè)園解析：津貴所的發(fā)展愿景是實(shí)現(xiàn)三個(gè)一”：打造一個(gè)創(chuàng)新型分散式柜臺(tái)交易平臺(tái)；發(fā)起設(shè)立一支金屬資源基金；建成一個(gè)貴金屬產(chǎn)業(yè)

45、園。（多選題）津貴所的經(jīng)營(yíng)理念包括（ABC）。A誠(chéng)信：是津貴所的核心價(jià)值理念；自覺維護(hù)國(guó)家的榮譽(yù)和企業(yè)的信譽(yù)；與交易市場(chǎng)參與者及合作方坦誠(chéng)相待、誠(chéng)實(shí)守信，對(duì)會(huì)員客戶和合作方高度負(fù)責(zé)。B創(chuàng)新：是發(fā)展的不竭動(dòng)力和優(yōu)勢(shì)所在。各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展中不斷解放思想，更新觀念，銳意創(chuàng)新，在創(chuàng)新中不斷探索商品交易市場(chǎng)發(fā)展的新途徑。C安全：是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)和目標(biāo)，致力于為市場(chǎng)參與者提供安全、可靠、高效的交易平臺(tái)，將風(fēng)險(xiǎn)控制作為工作重點(diǎn),打造公平公正公開的交易環(huán)境和安全的交易服務(wù)平臺(tái)。D公開公平公正：規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外貴金屬交易市場(chǎng)發(fā)展，逐步把握我國(guó)在國(guó)際貴金屬市場(chǎng)上的話語(yǔ)權(quán)和定價(jià)權(quán)，完善市場(chǎng)體系，永葆旺盛的發(fā)展活力，著力服

46、務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。（單選題）國(guó)內(nèi)商品交易市場(chǎng)的發(fā)展是主要以期貨等衍生品市場(chǎng)為代表，中國(guó)期貨市場(chǎng)產(chǎn)生的背景是糧食流通體制的改革。（A）正確（單選題）LME是世界首要的有色金屬交易市場(chǎng)，同時(shí)也是世界上最大的有色金屬交易所。（A）正確,ICE集團(tuán)提供全球化投資服務(wù)，全球最多樣的衍生性金融商品都可在CME的單一電子交易平臺(tái)Globex取得。B錯(cuò)誤開銷戶和銀行系統(tǒng)（單選題）綜合會(huì)員為客戶開戶后，客戶即可交易。（B）錯(cuò)誤3（多選題）下列單位及個(gè)人不得在本交易所開戶、交易，會(huì)員不得接受其委托進(jìn)行交易的有（ABCDE）oC交易所、會(huì)員單位工作人員及其配偶E交易所及政府有關(guān)監(jiān)管部門明令禁止入市的單位和個(gè)人（ABC）C

47、身份證件D影像資料E視頻1、客戶協(xié)議書；2、風(fēng)險(xiǎn)揭示書；3、風(fēng)險(xiǎn)提示書（指6、投資者確認(rèn)函；7、客戶開通交易申請(qǐng)；8、客戶模擬11、交易所規(guī)定需要提交的其他資料。（單選題）當(dāng)客戶存在不便時(shí)，雙方的協(xié)議可由綜合會(huì)員代為簽署。（B）錯(cuò)誤A國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位B交易所股東D未能提供開戶證明材料的單位和個(gè)人（多選題）客戶激活時(shí)需要向交易部提交下列哪些資料？A客戶協(xié)議書B鼎信數(shù)據(jù)投資者權(quán)責(zé)告知函解析：會(huì)員單位工作人員提交的投資者激活資料包含以下內(nèi)容：價(jià)交易）；4、客戶調(diào)查表；5、交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責(zé)告知函交易賬號(hào)統(tǒng)計(jì)表；9、有效證件10、會(huì)員單位工作人員工作證;TOC o 1-5 h z（單選題）客戶銷

48、戶資料，會(huì)員至少需保存（C）年。A10B15C20D25解析：根據(jù)銷戶資料的信息管理會(huì)員單位必須將已銷戶投資者的資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存20年（多選題）客戶銷戶時(shí)必須具備的條件有（ABCDE）oA交易賬戶資金余額為0B無持倉(cāng)C無成交D無委托E已解約解析：投資者銷戶需要具備以下條件：1、投資者交易資金賬戶余額為零；2、投資者銷戶當(dāng)天沒有任何交易記錄（無持倉(cāng)、無成交、無委托）；3、投資者已與會(huì)員單位結(jié)清所有費(fèi)用和欠款；4、投資者已經(jīng)在簽約銀行辦理解約；5、投資者可以親自或委托代理人前往會(huì)員單位或其分支機(jī)構(gòu)代為辦理銷戶手續(xù)；6、會(huì)員單位的工作人員必須協(xié)助客戶辦理銷戶手續(xù)。（單選題）一個(gè)客戶可

49、以簽約（D）結(jié)算銀行。A僅1個(gè)B最多2個(gè)C最多3個(gè)D交易所提供的所有結(jié)算銀行均可以解析：客戶在結(jié)算銀行辦理簽約業(yè)務(wù)時(shí)，可采用交易所的所有結(jié)算銀行包括交通銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀行共8家。（單選題）交通銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)間是（D）oA9:0016:30B8:30-16:00C8:30-17:00D9:00-仃：00解析：交通銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-仃：00,光大銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-仃：00，農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8:30-16:00,中信銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8:35-17:00,工商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：9:00-16:30，網(wǎng)銀辦理:

50、9:00-17:00,華夏銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:30-17:00,招商銀8:30-23:00建設(shè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-16:30o2（單選題）光大銀行可通過網(wǎng)銀進(jìn)行解約。B錯(cuò)誤3（單選題）農(nóng)業(yè)銀行不可以通過柜臺(tái)解約。解析：農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人投資者須到會(huì)員處通過交易系統(tǒng)端發(fā)起辦理。農(nóng)業(yè)銀行端發(fā)起暫不支持解約業(yè)務(wù)；機(jī)構(gòu)投資者、會(huì)員暫不支持解約業(yè)務(wù)。A正確4（單選題）工商銀行簽約前，需預(yù)簽約。解析：工商銀行投資者攜帶本人身份證等相關(guān)證件、B錯(cuò)誤銀行卡前往銀行柜臺(tái)辦理簽約業(yè)務(wù)或者通過網(wǎng)上銀行辦理簽約業(yè)務(wù)。5（單選題）以下哪個(gè)銀行可以通過會(huì)員簽約（A工商銀行B建設(shè)銀行C農(nóng)業(yè)銀行

51、解析：農(nóng)業(yè)銀行投資者攜帶本人身份證等相關(guān)證件、銀行卡前往銀行柜臺(tái)辦理簽約業(yè)務(wù)或者通過綜合會(huì)員處辦理簽約業(yè)D華夏銀行務(wù)。1（單選題）招商銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)間（A）A9:0016:30B8:30-16:00C8:30-仃：00解析：交通銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-仃：00,光大銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間:D9:00-17：009：00-17:00，農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8:30-16:00,中信銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8:35-17:8:30-23:00建設(shè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-16:3000,工商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)9:00-17:00,華夏銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間:間：柜臺(tái)辦理:9:00-16:

52、30，網(wǎng)銀辦理：9:30-仃：00,招商銀（A）C交通銀行（單選題）下列哪家銀行不是交易所的結(jié)算銀行？A興業(yè)銀行B農(nóng)業(yè)銀行C交通銀行D光大銀行解析：交易所的結(jié)算銀行包括交通銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀行。不包括興業(yè)銀行。D）。（單選題）客戶的銀行卡變更業(yè)務(wù)需要交易所、銀行共同處理的結(jié)算銀行是（A工商銀行B農(nóng)業(yè)銀行C光大銀行D交通銀行解析：交通銀行需要會(huì)員提交客戶交通銀行保證金存管賬戶變更情況說明表至交易所交易部，同時(shí)需要投資者所在辦理業(yè)務(wù)銀行向總行業(yè)務(wù)處理中心提交銀行卡變更申請(qǐng)。由交易所和銀行共同完成變更業(yè)務(wù)。（單選題）工商銀行網(wǎng)銀簽約時(shí)間為（B）o

53、A9:00-17:00B8:30-23:00C8:30-16:30D8:30-17:00解析：工商銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)銀辦理：8:30-23:00;建設(shè)銀行網(wǎng)銀辦理：8:30-22:00（單選題）中信銀行簽約時(shí)間為（B）oA8:30-17:00B8:35-17:00C8:35-16:30D8:30-17:00解析：交通銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-仃：00;光大銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-仃：00;農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8:30-16:00;中信銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8:35-17:00;工商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：9:00-16:30，網(wǎng)銀辦理：8:30-23:00;建設(shè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：9:

54、00-17:00;華夏銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:30-17:00;招商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-16:30o（單選題）建設(shè)銀行的網(wǎng)銀解約時(shí)間為（D）oA9:00-17:00B8:35-17:00C8:35-16:30D8:30-22:00解析：工商銀行網(wǎng)銀解約辦理：8:30-23:00;建設(shè)銀行網(wǎng)銀解約辦理：8:30-22:00（單選題）目前天津貴金屬交易所結(jié)算銀行共有（9家）（單選題）交易所在工商銀行的市場(chǎng)代碼為（B）o00001145（單選題）以下銀行不支持網(wǎng)銀簽約的是（D）oA光大B工商C建設(shè)D華夏解析：光大銀行、工商銀行、建設(shè)銀行都支持網(wǎng)銀簽約。（單選題）交易所在農(nóng)業(yè)銀行的市場(chǎng)代碼為（D

55、）oA600010B00001145C1200000045D80370000解析：選項(xiàng)A:華夏銀行市場(chǎng)代碼：600010;選項(xiàng)B:工商銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)代碼00001145;選項(xiàng)C:建設(shè)銀行市場(chǎng)代碼:1200000045;選項(xiàng)D:農(nóng)業(yè)銀行市場(chǎng)代碼：8037000011（多選題）天津貴金屬交易所的資金結(jié)算銀行包括（ABCDE）。A交通銀行B工商銀行C光大銀行D農(nóng)業(yè)銀行E中信銀行解析:交易所的結(jié)算銀行包括交通銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行共9家。12（多選題）以下銀行可以辦理網(wǎng)上簽約的有（BD）。A中信銀行B光大銀行C農(nóng)業(yè)銀行D工商銀行E華夏銀行解

56、析:工商銀行網(wǎng)銀辦理簽約時(shí)間:8:30-23:00，建設(shè)銀行網(wǎng)銀辦理簽約時(shí)間:8:30-22:00。交易規(guī)則和交易系統(tǒng)1（單選題）目前交易所各商品中最低保證金比例為（5%）。2（單選題）客戶以300元建倉(cāng)現(xiàn)貨鉑金，如果持倉(cāng)過夜，需支付（60元）延期費(fèi)。3（多選題）當(dāng)出現(xiàn)哪些情況時(shí)，會(huì)采取強(qiáng)行平倉(cāng)？（ABCD）A賬戶風(fēng)險(xiǎn)率到達(dá)交易所規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的B因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的C根據(jù)交易所緊急措施應(yīng)進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)的D其他應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的情況4（多選題）交易所監(jiān)督管理的主要內(nèi)容是（ABCDE）。A監(jiān)督、檢查市場(chǎng)政策、法規(guī)和交易規(guī)則的落實(shí)執(zhí)行情況、控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B監(jiān)督、檢查會(huì)員和客戶的交易行為及下屬機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)

57、行為C了解和掌握會(huì)員的財(cái)務(wù)、資信狀況D調(diào)解、處理報(bào)價(jià)糾紛，調(diào)查處理各種違規(guī)事件E對(duì)其他違背“公開、公平、公正”原則，制造市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的行為進(jìn)行監(jiān)控5（單選題）動(dòng)態(tài)分級(jí)管理客戶，交易日內(nèi)資金變化不影響其建倉(cāng)保證金適用的比例。（A）正確1（單選題）現(xiàn)貨白銀指價(jià)建倉(cāng)的指價(jià)點(diǎn)差是（20點(diǎn)）。（單選題）客戶建倉(cāng)分為指價(jià)建倉(cāng)和市價(jià)建倉(cāng)。（A）正確（單選題）指價(jià)建倉(cāng)時(shí)，輸入的價(jià)格須在指定區(qū)間以內(nèi)。（B）錯(cuò)誤4（單選題）所有委托單據(jù)均能成交。（B）錯(cuò)誤5（單選題）客戶交易端可支持同一賬號(hào)多臺(tái)電腦同時(shí)在線。（B）錯(cuò)誤6（單選題）通過報(bào)表系統(tǒng)可查詢到當(dāng)天交易情況。（B）錯(cuò)誤7（單選題）客戶資金密碼只能由6位數(shù)字組成。

58、（A）正確1（單選題）現(xiàn)貨白銀的報(bào)價(jià)單位是（C）。人民幣元/千克2（單選題）現(xiàn)貨白銀的點(diǎn)差是（D）。8元/千克3（單選題）現(xiàn)貨鈀金的點(diǎn)差是（C）。前一日結(jié)算價(jià)的0.4%4（單選題）現(xiàn)貨鈀金（或白銀、鉑金）交易品種的延期費(fèi)是（C）。成交金額的0.02%5（單選題）天津貴金屬交易所的延期費(fèi)對(duì)于客戶來說由以下哪方收??？（B）綜合會(huì)員6（單選題）目前天津貴金屬交易所的休市結(jié)算時(shí)間是（A）。每個(gè)交易日次日的4:00-6:00（夏令時(shí)），4:00-7:00（冬令時(shí)）7（單選題）目前天津貴金屬交易所客戶交易支付手續(xù)費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)是（A）。成交金額的0.08%（BC）電話交易和網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程交易8（多選題）目前天津貴金屬

59、交易所的交易方式有哪些？10（多選題）客戶鈀金品種的單筆交易限額和累計(jì)持倉(cāng)限額分別是（BE）B累計(jì)持倉(cāng)限額20手E單筆交易限額5手11（多選題）天津貴金屬交易所的現(xiàn)貨實(shí)物上需要具備以下哪些要素？（ABCDE）A經(jīng)交易所認(rèn)定的編碼B重量C純度標(biāo)識(shí)D生產(chǎn)廠商標(biāo)識(shí)E綜合會(huì)員品牌名稱13（單選題）客戶已持有60手現(xiàn)貨鎳的多單，此時(shí)客戶仍可以下60手空單。（B）錯(cuò)誤14（單選題）客戶在提取現(xiàn)貨白銀的時(shí)候，無需繳納任何費(fèi)用。（B）錯(cuò)誤15（單選題）客戶交易產(chǎn)生的盈利，當(dāng)日即可出金。（B）錯(cuò)誤16（單選題）當(dāng)客戶賬戶風(fēng)險(xiǎn)率小于50時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)將客戶持倉(cāng)逐一強(qiáng)行平倉(cāng)。（B）錯(cuò)誤17（單選題）現(xiàn)貨白銀的報(bào)價(jià)精確

60、到小數(shù)點(diǎn)后兩位。（B）錯(cuò)誤交易風(fēng)控管理1（單選題）風(fēng)險(xiǎn)只可能帶來?yè)p失，不能帶來收益。（B）錯(cuò)誤2（單選題）當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為損失的不確定性時(shí)，說明風(fēng)險(xiǎn)只能表現(xiàn)出損失，沒有從風(fēng)險(xiǎn)中獲利的可能性，屬于狹義風(fēng)險(xiǎn)定義。（A）正確3（單選題）投資主體不同，所關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也不盡相同。（A）正確4（單選題）操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。（A）正確5（單選題）交易所風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：保證金制度、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度、風(fēng)險(xiǎn)警示制度。（A）正確（單選題）投資者風(fēng)險(xiǎn)率的計(jì)算公式為持倉(cāng)占用交易保證金我資者權(quán)益（B）錯(cuò)誤（單選題）交易所調(diào)整