保險(xiǎn)合規(guī)考習(xí)題庫29966

1、法律合規(guī)知識(shí)試題庫 一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄1、保險(xiǎn)法： 1-12 題2、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、 銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范 ：13-16 題3、中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序工作方案：17-27 題4、中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)公司管理規(guī)定： 28-35 題5、中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法： 36-42 題6、中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則： 43-46 題7、中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)公司董事、 監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 ：47-51 題8、中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見： 52-61 題9、中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則： 62-70 題10、中國保

2、險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則： 71-75 題 二、試題庫（一）保險(xiǎn)法1、2009年 2月 28日，十一屆全國人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過了修訂后的中華人民共和國保險(xiǎn)法（以下稱新保險(xiǎn)法）。新保險(xiǎn)法從（）起施行。 DA2009年 2月28日 B2009年5月1日C2010年 1月1日 D2009年10月1日2、保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（）。 D第 68 條A 一億元 B 五億元 C 三億元 D 二億元3、設(shè)立保險(xiǎn)公司不需具備的列條件為（）： D第 68 條A有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員B有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度C有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)

3、有關(guān)的其他設(shè)施D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元4、根據(jù)新保險(xiǎn)法第八十四條規(guī)定，保險(xiǎn)公司的（）變更不需要經(jīng)過保險(xiǎn)監(jiān) 管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 C第 84 條A 名稱 B 注冊(cè)資本C持股百分之五以下的股東 D 分立或者合并5、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的那項(xiàng)活動(dòng)是符合保險(xiǎn)法要求的（）C第 116 條A泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息B誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴C開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益D拖賠、惜賠、無理拒賠6、對(duì)償付能力不足的保險(xiǎn)公司，國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān) 管對(duì)象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）D 第 139 條A限制固定資產(chǎn)購置或者經(jīng)營費(fèi)

4、用規(guī)模B限制商業(yè)性廣告C責(zé)令增加資本金、辦理再保險(xiǎn)D限制員工薪酬7、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處 一萬元以上十萬元以下的罰款（） A第 171 條A未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案的B妨礙依法監(jiān)督檢查的C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的D編制或者提供虛假的報(bào)告8、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元 以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè) 務(wù)許可證（） B第 172條A 未按照規(guī)定披露信息的 B 編制虛假的資料C未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款D未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文

5、件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有 關(guān)信息、資料的9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。 對(duì)第 179 條10、同一保險(xiǎn)人不得同時(shí)兼營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定， 可以經(jīng)營 業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 （短期健康保險(xiǎn)）第 92 條11、保險(xiǎn)公司對(duì)每一危險(xiǎn)單位，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所 承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實(shí)有資本金加公積金總和的（）；超過的部分，應(yīng)當(dāng)辦理 再保險(xiǎn)。 B第 100 條A5%B10%C15%20%12、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中

6、不得有下列行為（）ABCD第 106A對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況B 承諾向投保人、 被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者 其他利益C 阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)， 或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí) 告知義務(wù)D欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人（二）企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范13、企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）D第 4 條A全面性原則 B 制衡性原則C成本效益原則 D資產(chǎn)安全性原則14、企業(yè)建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（） B第 5 條A 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 B外部監(jiān)督C信息與溝通 D 控制活動(dòng)15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同時(shí)為同一企

7、業(yè)提供內(nèi)部 控制審計(jì)服務(wù)。 錯(cuò)第 10 條16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點(diǎn)（） ABCD第 42 條A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B 在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露等方面存在的虛假記載、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。（三）關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序工作方案 ：第一、二大點(diǎn)17、規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序，要確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信。 確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬， 嚴(yán)禁（）、虛假批單退費(fèi)、 撕單埋單、 陰陽單證、（）、 系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。 BA賠

8、案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi)B 虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬C違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬D賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)18、確保賠案和賠款的真實(shí)。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù) 據(jù)的真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（） AA故意拆分賠案B故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠C將與賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支D故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額19、確保公司經(jīng)營各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（） CA報(bào)銷虛假的差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用B不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營管理費(fèi)用C超額支付手續(xù)費(fèi)D為本單位以外

9、的其他單位和個(gè)人報(bào)銷費(fèi)用20、各級(jí)公司的分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。錯(cuò)21、保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率的審批備案程序，但根據(jù)市場變化，可以隨 時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。 錯(cuò)22、保險(xiǎn)公司對(duì)于多次出險(xiǎn)的客戶，可以將理賠標(biāo)準(zhǔn)提高，折扣賠付，從服務(wù) 中區(qū)別對(duì)待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。 錯(cuò)23、中國保監(jiān)會(huì)要求所有保險(xiǎn)公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。對(duì)24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實(shí)（） ABCA建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制B健全完善并嚴(yán)格落實(shí)保費(fèi)資金管理、 核保核賠管理、 有價(jià)單證管理、成本管理、 印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度C強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控，

10、理賠接報(bào)案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對(duì)接， 業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無縫鏈接、實(shí)時(shí)互動(dòng)。D要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立快速理賠機(jī)制，切實(shí)提高理賠時(shí)效。25、中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序工作方案的工作目標(biāo)是（）ABDA 保險(xiǎn)公司內(nèi)部管控顯著改善， 公司經(jīng)營存在的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實(shí)問題得 到有效遏制。B 保險(xiǎn)公司條款費(fèi)率報(bào)行不一， 未經(jīng)申報(bào)擅自改變條款費(fèi)率或以各種手段變相降 低費(fèi)率的行為基本得到解決。C理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。D建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程，保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)公司惡意拖賠、 惜賠、無理拒賠

11、等行為的投訴明顯下降。26、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過 和等手段違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金，造成經(jīng)營結(jié)果不真實(shí)。 （隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信？答：1、確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。 嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則， 在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、 撕單埋單、陰陽單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、確保賠案和賠款的真實(shí)。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額，嚴(yán)禁將與賠

12、案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案 列支，嚴(yán)禁與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì) 提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。3、確保公司經(jīng)營各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，嚴(yán)禁不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營管理費(fèi)用，嚴(yán)禁以報(bào)銷虛假的差旅費(fèi)、車船使用費(fèi)、會(huì)議 費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用。中介手續(xù)費(fèi) 必須全額據(jù)實(shí)列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費(fèi)。不得為本單位以外的其他單位和 個(gè)人報(bào)銷任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營成本。4、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。 嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法， 準(zhǔn)確、 真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過隨意選取發(fā)展。（四）保險(xiǎn)公

13、司管理規(guī)定28、下列那一類分支機(jī)構(gòu)不屬于保險(xiǎn)公司管理規(guī)定管轄范圍（）C第 3 條A中心支公司 B 營業(yè)部C專屬機(jī)構(gòu) D營銷服務(wù)部29、保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況下 發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于特殊情況（）D 第 42 條A共保 B 統(tǒng)保C通過電話營銷方式開展的異地業(yè)務(wù) D 分保30、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)合同中有關(guān)免除保險(xiǎn)公司責(zé)任、退保、費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià) 值和猶豫期等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依照保險(xiǎn)法和中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定向投保人作出 。（提示）第 46 條31、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以勸說但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。 錯(cuò) 第 50 條32、所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

14、應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社 會(huì)公開咨詢投訴電話。 錯(cuò)第 52 條33、下列說法正確的有（） ABCD第 49、52、55、58 條A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)B 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)， 加強(qiáng)內(nèi)部管理， 建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制 度。C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照保險(xiǎn)法和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè) 務(wù)許可證D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見及時(shí)告知投訴人34、下列說法正確的有（） AC第 43、47、52、56 條A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭B 所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)

15、部門或者咨詢投訴部門， 并向社會(huì)公 開咨詢投訴電話C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，保證股東利益最大化35、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、 、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類 。（中心支公司、專屬機(jī)構(gòu)）（五）保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法36、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的崗位，該崗位可以 兼設(shè)。 錯(cuò)第 7 條37、保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯(cuò)第 8 條38、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10 個(gè)工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告，

16、但不包括（） C第 9 條A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動(dòng)B 嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益C保險(xiǎn)代理人無代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的D中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為39、保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及 其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（） A第 10、 20條A中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處 5 萬元以上 30萬元以下的罰款B由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告C由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處 5萬元以上 30 萬元以下的罰款D 對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員， 中國保監(jiān)會(huì)可以給予警告， 處1 萬元以下的罰款。40、下列哪類行為是被允許

17、的（） A第 13、14、17、11 條A保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益B 保險(xiǎn)公司及其工作人員通過保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保 人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。C保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活 動(dòng)。D保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保 人、被保險(xiǎn)人或者受益人。41、下列說法正確的是（） ABCD第 10、12、15、13 條A保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占 保險(xiǎn)費(fèi)B險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者

18、間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工 作人員委托合同約定以外的利益。C險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)， 通 過虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用D保險(xiǎn)公司及其工作人員可以利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)， 為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益42、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定 _、_、_的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營行為依法 合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。 （合法、科學(xué)、有效）第 3 條（六）保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則43、下面題目中錯(cuò)誤的選擇是：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員要（）。D第二章A 堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展 B防范化解風(fēng)險(xiǎn)C維護(hù)客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益D堅(jiān)持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益44、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人

19、員應(yīng)以為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品， 制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時(shí)理賠。（人民群眾需求和利益） 第 11 條45、下列對(duì)保險(xiǎn)銷售人員的行為，表述正確的是（）。 BCDA 應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品B應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)C應(yīng)主動(dòng)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不得有意規(guī)避D應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄46、對(duì)于客戶咨詢，保險(xiǎn)銷售、理賠和客戶服務(wù)人員的正確反映是（） B第 18 條A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員 B 迅速回應(yīng)，不推諉C請(qǐng)專家釋疑 D 提供宣傳資料（七）保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定47、高級(jí)管理人員

20、，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個(gè)不屬于高級(jí)管理人員（） D第 4 條A總公司董事會(huì)秘書 B 總公司審計(jì)責(zé)任人C營業(yè)部經(jīng)理 D 營銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人48、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，有下列哪種情形的，中國保監(jiān)會(huì)可以核準(zhǔn)其任職資格：（） B第 21 條A被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場期滿未逾 5 年B個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的C 申請(qǐng)前 1 年內(nèi)受到中國保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰D 受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾 2 年49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列哪些情形的，中國保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格（） ABD第 2

21、1 條A 被判處其它刑罰 , 執(zhí)行期滿未逾 3 年B被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場 ,期滿未逾 5 年C 申請(qǐng)前 2 年內(nèi)受到中國保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾 3 年ABCD50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起 10 日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告： 第 33 條A對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開除的處分決定B 指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定C根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰， 解除董事、 監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定D董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定51、隱瞞有關(guān)情

22、況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國保監(jiān) 會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在（）內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事 或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。 A第 43 條A1年 B2 年 C3年 D5年（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見52、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中，所指案件不包括下列哪一項(xiàng)（）D第3條A觸犯中華人民共和國刑法，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非 法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚 未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件B違反中華人民共和國保險(xiǎn)法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處

23、罰的案件C嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。D違反中華人民共和國保險(xiǎn)法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金 融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件53、下列哪類情形需要從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）C 第 18 條A 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力， 在作案行為未暴露前， 主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦 白交代發(fā)現(xiàn)的案件B 通過流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常情況， 經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā) 現(xiàn)的案件C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索， 經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案 件。54、下列哪類情形需要

24、從輕追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）D 第 19 條A對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署， 在組織開展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中 發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件55、下列哪類情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B第 20 條A案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒有進(jìn)行補(bǔ)救的C有重大立功表現(xiàn)D曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索56、默許他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險(xiǎn)案件的直接責(zé)任人。對(duì)第 4 條57、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任

25、追究指導(dǎo)意見中所稱的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工。 錯(cuò)第 4 條58、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（） ABCD第 5 條A 責(zé)任明確 B 程序合法C 逐級(jí)追究 D 公平公正59、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及 的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件）。第 18 條60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（） ABCD第 20 條A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的B通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的C案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的

26、， 根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān) 人員責(zé)任D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的61、責(zé)任人退休（）以內(nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。 B第 18 條A一年 B 二年 C三年 D五年（九）保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則62、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的含義？ 第 2 條指保險(xiǎn)公司各層級(jí)的機(jī)構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)，防止公司經(jīng)營偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的機(jī)制和過程63、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？ 第 3 條（一）行為合規(guī)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司的經(jīng)營管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠信準(zhǔn)則；（二）資產(chǎn)安全性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司資產(chǎn)安全可靠，防止

27、公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；（三）信息真實(shí)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告等業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（四）經(jīng)營有效性目標(biāo)。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營 效益；（五）戰(zhàn)略保障性目標(biāo)。保障保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù) 發(fā)展，保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。64、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中，內(nèi)部控制活動(dòng)不包括（）B 第二章A 銷售控制 B理賠控制C 基礎(chǔ)管理控制 D資金運(yùn)用控制65、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C第 4 條A 經(jīng)營有效性 B資產(chǎn)安全性C 權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一 D重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一66、保險(xiǎn)公

28、司內(nèi)部控制體系包括三個(gè)組成部分，下列哪一項(xiàng)不屬于該組成部分 （）A第 5 條A內(nèi)部控制流程 B 內(nèi)部控制程序C內(nèi)部控制基礎(chǔ) D 內(nèi)部控制保證67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（） ABCD第 5 條A 公司治理 B信息系統(tǒng)C 人力資源 D企業(yè)文化對(duì)第 8 條68、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對(duì)于違反內(nèi)部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任69、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制活動(dòng)分為前臺(tái)控制、后臺(tái)控制和基礎(chǔ)控制三個(gè)層次。對(duì)第9條70、保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門與內(nèi)控管理職能部門可以合并設(shè)立。錯(cuò)第 45 條（十）保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則71、保險(xiǎn)從業(yè)人員有下列情形之一的，各機(jī)構(gòu)均不得

29、再行錄用（）A第 13 條A 偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng) B 被保險(xiǎn)公司辭退過的C曾誤導(dǎo)銷售過的 D 未詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的72、保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其 簽訂的保密和競業(yè)禁止協(xié)議。 D第 10 條A 盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密 B 選擇性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密C 無償使用公司資料 D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密73、高級(jí)管理人員要不斷提高，避免決策和管理失誤。不得推卸對(duì)因 本機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。（管理能力） 第 12 條74、同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（ ABC）第 20 條A保險(xiǎn)銷售人員在銷售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么

30、都能賠B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C為了增強(qiáng)競爭力， 在賣車險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)， 同意向客戶私下支付超過市場規(guī)定的手續(xù)D由于市場變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)備75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報(bào)行業(yè)自律組織，予 以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)（） ABCD第 27 條A 代簽名 B 偽造機(jī)構(gòu)和客戶的公章、印件C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險(xiǎn)合同D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘案例題：1、A 市某產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)的考核，以清 理死滯應(yīng)收為名，向 A 市公司車險(xiǎn)部請(qǐng)求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級(jí)公司批準(zhǔn)后，分兩 次對(duì)公司 190筆商業(yè)

31、車險(xiǎn)和 43 筆交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行批改，批退保費(fèi)共計(jì) 124.19 萬元 由于部分業(yè)務(wù)保險(xiǎn)責(zé)任未終了，又采取補(bǔ)錄短期保單的方式，對(duì)未到期責(zé)任予以承 保，以防止這些保單出險(xiǎn)后無法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部 分保費(fèi)已經(jīng)收回，這部分保費(fèi)被何某直接用于支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)，加大市場競爭力。 何某的做法是否正確，請(qǐng)說明理由？答：違反了保險(xiǎn)法 2002 版第一百二十二條：保險(xiǎn)公司的營業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)匯 集報(bào)告、精算報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得 有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序 工作方案 （保監(jiān)發(fā) 200870號(hào)）文件，要求各保監(jiān)局及

32、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司大力規(guī)范財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn)市場秩序，一項(xiàng)工作重點(diǎn)就是確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信，其 中對(duì)保費(fèi)收入提出了據(jù)實(shí)全額入賬的基本要求，要求各公司嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及 保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕單埋單、陰陽單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等 違法違規(guī)行為。2、浙江省某保險(xiǎn)公司正式員工王某，在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，將其部分業(yè)務(wù)掛在了 他妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無工作，通過丈夫王某的關(guān)系，未經(jīng)過 考試得到了保險(xiǎn)人代理資格證）。王某為了業(yè)績也為了方便客戶，對(duì)老客戶的續(xù)保 直接采取打電話詢問，得到客戶同意續(xù)保的答復(fù)后，自己將一切手續(xù)全都辦好，等 客戶付錢后直接將保險(xiǎn)單拿給客戶；對(duì)于新客戶，王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對(duì) 方，而且私下再返點(diǎn)給客戶，取的了驕人業(yè)績。年底業(yè)績考評(píng)時(shí)，由于王某的成績 突出，被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰，并在非公開場合對(duì)王某的做法給予了肯定