銀行案件防控心得體會【多篇】

1、銀行案件防控心得體會銀行案件防控心得體會1近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額 巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操 作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)開展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀 行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和開展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以 加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本 人的心得體會淺淡如下：近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新 推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以 及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必

2、須的作用。但我們也要看到由于太 刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障 進行建設(shè),造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管 理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到 近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一局部在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的 也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的 過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和 業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空 子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：（1）信貸方面：貸款授

3、權(quán)授 信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù) 的相互別離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價 單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和 完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化 案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強 化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員, 要重點加強崗位職責(zé)流程知識的

4、培訓(xùn)I,學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各 種外部欺詐企圖。（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相 關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實 際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行 規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方 向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范銀行案件防控心得體會7為不斷

5、提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)控 制度學(xué)習(xí)，通過持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更 新的認識。作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是 在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴展，我 們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應(yīng) 該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規(guī) 章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形 的護衛(wèi)著我們的切身利益。銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控能力 的高低也

6、成為評價一家銀行信譽、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標。對于我們前 臺業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指 南進行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認識，才能確保內(nèi)控制度得 到有效落實?，F(xiàn)實中的學(xué)習(xí)教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要 從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風(fēng)險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成 的，這種原因引致風(fēng)險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時候細心 之外，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一局部風(fēng)險事件是因為我們積累已久的 錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要

7、，對于新 業(yè)務(wù)的操作必須詳細進行說明和培訓(xùn)。對制度的學(xué)習(xí)，也是一個對自身不斷學(xué)習(xí)的過程，對于業(yè)務(wù)中的每個環(huán)節(jié), 都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進行，在工作中絕不能存:住以感情代替制度，也不 能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項制 度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿意 的服務(wù)。銀行案件防控心得體會8近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額 巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操 作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)開展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀 行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭

8、，保證改革和開展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以 加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本 人的心得體會淺淡如下：近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新 推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以 及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太 刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障 進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管 理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到 近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一局部

9、在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的 也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的 過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和 業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空 子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互別離、相互制約;業(yè) 務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使 用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人 的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把

10、防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度 建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè) 務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、 提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長 鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀守法等方 面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制， 案件數(shù)量不斷下降。銀行案件防控心得體會9近一時期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其 是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給

11、銀行的信譽和社會形象帶來了不利 影響，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能 適應(yīng)業(yè)務(wù)開展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢 頭，保證改革和開展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段 時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將 本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性:一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損 害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對 銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。二、給單位業(yè)務(wù)開

12、展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們 服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？ 答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有 著更好的前途和開展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等 待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù) 十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔 莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長

13、時間 承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入 O懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該 從以下幾個方面著手：首先,要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感, 把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕 不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易 引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計 方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互別離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一 手清”現(xiàn)象；EIK證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保 管等等。最后

14、，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督, 相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這 樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次案件防控學(xué)習(xí)活動，我們每個員工應(yīng)加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和 掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將 各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對 待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液, 表達于行動，伴隨于身邊。同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿 于具體工作的始終，牢固樹立“

15、違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險控制 優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé), 增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思 想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小 事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵抗 種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)行人。理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時 的增強。透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長 鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀

16、守法等方 面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制， 案件數(shù)量不斷下降。銀行案件防控心得體會2為了進一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離 犯罪的意識，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為前車之 覆、后車之鑒案防教材進行警示教育的展覽。案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損 害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了 鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例， 對他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私 欲膨脹，背棄職業(yè)操

17、守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念 失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落, 踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴格履行 崗位職責(zé)，只重開展，不重視內(nèi)部管理，平安教育和責(zé)任意識。第三、監(jiān)督部門 的審查監(jiān)督不嚴、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實處。找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下 幾個方面入手：一、加強法制學(xué)習(xí)，增強法制觀念，樹立風(fēng)險防范意識。特別是我們這些新 進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學(xué)習(xí)，對法律法規(guī)知之甚少，思想 中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除

18、了加強自身學(xué) 習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強法制 觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。二、加強職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅持對員工開展思想、道德，及各 項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查 等方法，對于一些不良行為，要及時的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)開展的同時，還 要強調(diào)員工的思想道德教育。三、加強制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和 健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢 防范案件風(fēng)險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人

19、深省，令人震撼。我們作為直接接 觸現(xiàn)金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知君子愛財 取之有道。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有 正確的追求、健康的心態(tài)和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面 知足常樂。銀行案件防控心得體會3在銀行工作，每時每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個“這 是你的船”的故事。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場 不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳 的話歷經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明, 不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以

20、逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的 深淵。一件件真實的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都 是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命 原本就是一種責(zé)任和承諾，對父母、對親友、對社會的責(zé)任和承諾。然而，生命 有限，我們更應(yīng)該珍惜。一個人只要守住老實、正直、忠貞、善良和表里如一的 品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并 不見得痛苦，何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。 為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢。作為一名銀行的員工，在自己的崗位上

21、不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀、保質(zhì)保 量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一 起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件 發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加 完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，我們要加強學(xué)習(xí)，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度 的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實 到工作中去。強化每位員工的責(zé)任意識，以身作那么，無論在哪個崗位上都端正自 己的態(tài)度，認真嚴肅對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗 位上堅定信念。放松要求

22、必然會迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會走向犯 罪的深淵。樹立正確的價值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走 好人生漫漫長路。銀行案件防控心得體會4這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真 學(xué)習(xí)了中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引、中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守那么、 中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細那么（試行）中國農(nóng) 業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的假設(shè)干意見、四個 一律、銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條等制度資料。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認 識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險，是

23、商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正 把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜 合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會。一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氣氛。制度最終靠、人來執(zhí)行，管 理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險。堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解 內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前、預(yù)警在 先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安 全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相

24、結(jié)合，營造和諧氣氛，基層營業(yè)一線工 作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流, 關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好開展環(huán)境，征求員工 對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活 中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談 心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和 諧的開展環(huán)境。二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓 起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé) 履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層

25、遞減、風(fēng)險控制措施層層 減弱。加強精細化管理，提高對風(fēng)險的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力， 按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精 細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格 局。強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資 料上，突出重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的 風(fēng)險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進度， 強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實 開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)三鐵活動的 氣

26、氛，有效推動活動的開展。三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深開展，還需要強化對專項治理活動的 領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細那么，一級抓一級，層層抓落實, 有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié) 和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo)、催促本條線做 好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件 長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工 作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范 的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對不適應(yīng)開展變化要求的 現(xiàn)

27、有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性。強化基礎(chǔ) 管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進全面風(fēng)險管 理，不斷提高開展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回 顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題, 分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上 下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育，抓 住時機，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合 規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)開展、規(guī)范開展，透過

28、開展案件專項治理活動，到 達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專 項治理的任務(wù)目標。管理是商業(yè)銀行經(jīng)營開展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制 改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保 各項經(jīng)營管理工作平安穩(wěn)健運行。銀行案件防控心得體會5,信用社屢次組織全體員工認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合 聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認真查找問題, 深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治 理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報 如下。近年

29、來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由 于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一、防患意識不強，疏于管理。近年來，大局部信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的 現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指 標的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式 學(xué)習(xí)。二、員工法紀意識差，疏于教育。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范 化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空

30、談, 認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力 差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督缺乏。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全 面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原那么性不強, 稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取 有效措施進行處分，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了 整改通知，但對落實狀況沒做進一步的催促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā) 生重大

31、經(jīng)濟案件。針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以 提高案件防控的實效性。一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處分不可謂不嚴厲，但 是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自己 的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教 育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認 識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的 典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制

32、度，不僅僅僅 是對自身的保護，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作 深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從 行動上自覺。二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初 衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模 范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度 落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要 讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出 信用社隊伍。三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素