平安綜合金融,讓我們更強(qiáng)

1、總公司個(gè)險(xiǎn)綜合開拓部綜合金融，讓我們更強(qiáng)2我的講話題目是“從產(chǎn)品推銷員到客戶經(jīng)理”，只講三句話。第一句，“交叉銷售就是好，對業(yè)務(wù)員好、對客戶好、對公司好”。第二句，“打通天地線，讓夢想變成現(xiàn)實(shí)”。第三句，是“買房買車買保險(xiǎn)，投資儲(chǔ)蓄信用卡”。馬董在高峰會(huì)上面的講話，充分體現(xiàn)了把平安建設(shè)成為國際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán)的決心。平安綜合金融介紹壽險(xiǎn)綜拓發(fā)展歷程及意義回顧壽險(xiǎn)綜合開拓內(nèi)化課程目錄4綜合經(jīng)營模式是全球金融業(yè)近百年實(shí)踐探索的選擇各國逐漸認(rèn)可金融綜合經(jīng)營，并相繼調(diào)整金融監(jiān)管規(guī)則與架構(gòu)大型綜合性金融集團(tuán)成為全球金融業(yè)的主導(dǎo)時(shí)間銀行、證券混業(yè)經(jīng)營產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)混營經(jīng)營嚴(yán)格界定各類金融業(yè)務(wù)防止混業(yè)經(jīng)營

2、造成的風(fēng)險(xiǎn)1930年代1980年代以后金融業(yè)經(jīng)營模式混業(yè)經(jīng)營分業(yè)經(jīng)營綜合經(jīng)營金融綜合經(jīng)營已成為不可阻擋的潮流現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展外部治理機(jī)制的完善金融行業(yè)競爭日趨激烈金融監(jiān)管的支持消費(fèi)者需求的變化經(jīng)濟(jì)/金融全球化必然選擇全球金融業(yè)綜合經(jīng)營5提供保險(xiǎn)保障的主體越來越多截至08年，全國境內(nèi)開展業(yè)務(wù)的共有各類保險(xiǎn)公司已逾百家 6外資金融集團(tuán)加速戰(zhàn)略布局銀行/信用卡保險(xiǎn)證券/基金參股交通銀行參股上海銀行間接參股興業(yè)銀行合資設(shè)立北京匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與國民信托合資設(shè)立保險(xiǎn)公司參股匯豐晉信基金德累斯頓銀行北京/上海分行參股中國工商銀行安聯(lián)產(chǎn)險(xiǎn)安聯(lián)大眾壽險(xiǎn)國安基金管理公司（與國泰君安證券合資）QFII金融衍生產(chǎn)

3、品交易權(quán)友邦人壽美亞保險(xiǎn)友邦華泰基金管理公司QFII飛機(jī)租賃直接投資深圳、上海、大連設(shè)有三家分行太平洋安泰首創(chuàng)安泰招商基金瑞士友邦銀行已設(shè)立私人銀行代表處不僅是產(chǎn)品的競爭，更是公司實(shí)力與業(yè)務(wù)服務(wù)水平的競爭7客戶購買實(shí)力不斷增強(qiáng)，理財(cái)由單一需求變?yōu)閺?fù)合需求8各種金融理財(cái)產(chǎn)品紛繁復(fù)雜，客戶選擇眾多車貸信用卡房貸保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品證券基金博時(shí)價(jià)值增長910金融綜合經(jīng)營得到國家的大力支持引自中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于金融支持服務(wù)業(yè)加快發(fā)展的若干意見銀發(fā)200890號(hào) “引導(dǎo)保險(xiǎn)集團(tuán)公司發(fā)揮子公司協(xié)同效應(yīng)和集團(tuán)優(yōu)勢，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的交叉銷售和綜合拓

4、展，促進(jìn)保險(xiǎn)服務(wù)多元化發(fā)展?！逼桨?0年來的總結(jié)，做了三件事: 在競爭中求生存，在創(chuàng)新中求發(fā)展 1、業(yè)務(wù)規(guī)模 20年從無到有、從小到大，從蛇口走向全國，持續(xù)穩(wěn)健增長，發(fā)展成為市值全球金融業(yè)第17、保險(xiǎn)第3的大型金融保險(xiǎn)集團(tuán)建立了一整套符合現(xiàn)代企業(yè)制度的機(jī)制和文化，整個(gè)公司充滿生機(jī)和活力，不因規(guī)模擴(kuò)大、結(jié)構(gòu)復(fù)雜而老化、僵化，為我國金融業(yè)改革提供了經(jīng)驗(yàn)借鑒建立了較為完善的綜合金融架構(gòu)和可持續(xù)增長平臺(tái)，探索出一條具有“國際化標(biāo)準(zhǔn)、本土化優(yōu)勢”的綜合金融發(fā)展道路 2、機(jī)制文化 3、綜合金融 保險(xiǎn) 銀行資產(chǎn)管理平安的目標(biāo)是成為以保險(xiǎn)、銀行、資產(chǎn)管理為核心，國際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán)之一全球十大綜合金融集

5、團(tuán)之一三個(gè)支柱均衡發(fā)展平安的戰(zhàn)略目標(biāo)成為國際領(lǐng)先的綜合金融集團(tuán)針對不同客戶，通過不同渠道提供不同的產(chǎn)品客戶群渠道產(chǎn)品個(gè)人客戶個(gè)企交叉客戶企業(yè)客戶個(gè)人營銷隊(duì)伍營銷收展隊(duì)伍利潤中心利潤中心平安壽險(xiǎn)平安產(chǎn)險(xiǎn)平安證券平安信托深圳平安銀行平安養(yǎng)老險(xiǎn)平安健康險(xiǎn)平安資產(chǎn)管理證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)代理人銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)直銷直郵電話銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)養(yǎng)老險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)高收入理財(cái)顧問產(chǎn)險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)證券投行銷售團(tuán)隊(duì)銀行企業(yè)客戶經(jīng)理綜合開拓是集團(tuán)實(shí)現(xiàn)綜合金融目標(biāo)的重要途徑貸款清算上市融資企業(yè)年金投資理財(cái)國際業(yè)務(wù)住房貸款汽車貸款人壽/醫(yī)療保險(xiǎn)養(yǎng)老金教育儲(chǔ)蓄投資理財(cái)居民客戶企業(yè)客戶實(shí)現(xiàn)一個(gè)客戶、一個(gè)賬戶、多個(gè)產(chǎn)品、一站式服務(wù)打通“天地線”

6、，讓中、后臺(tái)和銷售前臺(tái)無縫連接，讓業(yè)務(wù)隊(duì)伍直接獲得支持和幫助后臺(tái)集中投資銀行保險(xiǎn)客戶集中中臺(tái)集中電話銷售網(wǎng)上/手機(jī)一賬通個(gè)人銷售團(tuán)隊(duì)企業(yè)銷售團(tuán)隊(duì)門店/ATM/遠(yuǎn)程一體機(jī)家庭自助理財(cái)前臺(tái)集中-整合所有渠道，任一渠道提供所有產(chǎn)品和服務(wù)個(gè)人客戶企業(yè)客戶完整的綜合金融集團(tuán)架構(gòu)：一個(gè)集團(tuán)，三大支柱、十項(xiàng)業(yè)務(wù)交叉銷售可以實(shí)現(xiàn)全贏，對業(yè)務(wù)員、客戶、公司都有好處。公司業(yè)務(wù)員客戶共贏為客戶提供更全面金融服務(wù)，提高業(yè)務(wù)同仁與客戶溝通的機(jī)會(huì)，幫助業(yè)務(wù)員得到更多客戶，收入更好滿足客戶多種需求，為客戶提供便利地一站式服務(wù)，客戶獲得切實(shí)方便與好處 整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、利潤結(jié)構(gòu)將更加穩(wěn)定 未來要求更高、機(jī)會(huì)也更多！17為實(shí)現(xiàn)馬總

7、提出的成為國際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán)的目標(biāo)，對壽險(xiǎn)的要求將會(huì)越來越高。增長106增長156增長111 單位：億元渠道占比1416渠道占比3745渠道占比71302013年渠道占比30集團(tuán)對壽險(xiǎn)綜拓寄予厚望我們重任在肩！*09年渠道占比為1-5月數(shù)值平安綜合金融介紹壽險(xiǎn)綜拓發(fā)展歷程及意義回顧壽險(xiǎn)綜合開拓內(nèi)化課程目錄個(gè)銷產(chǎn)、養(yǎng)短單位：億元信用卡單位：萬張綜合開拓業(yè)務(wù)逐年穩(wěn)步成長在集團(tuán)統(tǒng)籌規(guī)劃下，壽險(xiǎn)已全面開展保險(xiǎn)類、金融類綜合開拓業(yè)務(wù)，并成為合作最廣泛、最重要的銷售渠道保險(xiǎn)信用卡零售業(yè)務(wù)證券信托07年6月開始在深圳、上海、福州陸續(xù)開展，后陸續(xù)在泉州、廈門、杭州、廣州、北京、南京啟動(dòng)，隨著公司戰(zhàn)略部

8、署，未來信用卡將會(huì)快速拓展。08年5月在深圳、上海、福州等城市陸續(xù)開展零售借記卡業(yè)務(wù)。 個(gè)銷產(chǎn)、個(gè)銷養(yǎng)在2000年開展； 個(gè)銷健在07年10月陸續(xù)在上海、廣州、北京啟動(dòng)。 06年4月開始在廣州、大連、南京、北京、天津、深圳、上海、新疆、湖北、重慶、海南、珠海、杭州、青島等機(jī)構(gòu)陸續(xù)開展.壽險(xiǎn)已與集團(tuán)各產(chǎn)品方開展全面的交叉銷售業(yè)務(wù)07年7月起陸續(xù)在北京、上海、南京、廣州、深圳、青島、杭州、大連、廈門、成都、武漢等機(jī)構(gòu)本部開展。支持個(gè)險(xiǎn)發(fā)展提升機(jī)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)管理水平提升機(jī)構(gòu)人員收入提升壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)厥袌龈偁幜μ嵘龣C(jī)構(gòu)的品牌價(jià)值平安的交叉銷售是起步最早、具有相對成熟的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，是體現(xiàn)集團(tuán)優(yōu)勢的重要表現(xiàn)，綜

9、合開拓業(yè)務(wù)的 開展有力的支持了各專 業(yè)公司的市場競爭力。借助綜合開拓彰顯集團(tuán)綜合金融的優(yōu)勢，提升當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)的外在形象和品牌價(jià)值。機(jī)構(gòu)達(dá)成獎(jiǎng)等均加入了綜合開拓部分，幫助提升員工收入。綜合開拓個(gè)產(chǎn)、個(gè)養(yǎng)、個(gè)健等業(yè)務(wù)的開展，增加了機(jī)構(gòu)管理幅度，有力提升了機(jī)構(gòu)的綜合金融業(yè)務(wù)管理水平。開展綜合開拓，有利于提升機(jī)構(gòu)的管理平臺(tái)、收入和品牌價(jià)值，支持個(gè)險(xiǎn)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)共贏。開展綜合開拓，有利于促進(jìn)壽險(xiǎn)銷售隊(duì)伍的發(fā)展，推動(dòng)綜合理財(cái)師的培養(yǎng)。帶來的意義提升個(gè)人收入促進(jìn)個(gè)人技能、素質(zhì)提高樹立個(gè)人品牌，增強(qiáng)市場競爭力提升客戶忠誠度提升職業(yè)社會(huì)地位參與基本法考核，延長個(gè)人職業(yè)生涯 利用綜合開拓提升客戶服務(wù)品質(zhì)利用綜合開拓增員

10、利用綜合開拓進(jìn)行主顧開拓利用信托開發(fā)高端客戶通過辦理信用卡積累準(zhǔn)主顧通過證券推介開戶進(jìn)行主顧開拓利用車險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行主顧開拓針對套餐客戶進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)再開發(fā)利用卡式業(yè)務(wù)積累準(zhǔn)主顧！借助綜合開拓進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)主顧開拓，為個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展提供有利工具其他客戶養(yǎng)老險(xiǎn)客戶養(yǎng)老險(xiǎn)產(chǎn)品金融產(chǎn)品等其他產(chǎn)品壽險(xiǎn)客戶壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品產(chǎn)險(xiǎn)客戶吸引客戶、留住客戶、開發(fā)客戶 銷售壽險(xiǎn)產(chǎn)品 借助綜合開拓進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)準(zhǔn)客戶積累及開發(fā)。平安的銷售人員與同業(yè)有著不同的品牌，“綜合理財(cái)師”的定位將吸引更多的高素質(zhì)人才各項(xiàng)綜合開拓業(yè)務(wù)的開展，在積累準(zhǔn)主顧的同時(shí)，更提升了有效增員的機(jī)會(huì)成功增員借助綜合開拓品牌，支持壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)隊(duì)伍增員。開展綜合開拓，有

11、利于提升壽險(xiǎn)隊(duì)伍的收入壽險(xiǎn)的傭金分為首期、續(xù)期，而且收入曲線呈遞減趨勢；產(chǎn)險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)業(yè)務(wù)在收入方面沒有這樣的區(qū)分，只要能將客戶維護(hù)住，保證業(yè)務(wù)不流失，那么年年都是首期。在提供傳統(tǒng)綜拓業(yè)務(wù)的同時(shí)，客戶可從業(yè)務(wù)員處享受到銀行、證券、信托等全面的綜合理財(cái)服務(wù)，提顯公司綜合金融優(yōu)勢、提高個(gè)人技能和品牌的同時(shí)獲得公司給予的新業(yè)務(wù)客戶服務(wù)費(fèi)用。傳統(tǒng)綜合開拓業(yè)務(wù)綜合開拓新業(yè)務(wù)多種業(yè)務(wù)多份收入單位：元有綜合開拓業(yè)務(wù)*的人員其人均個(gè)險(xiǎn)FYC高于未銷售過綜拓業(yè)務(wù)人員的人均個(gè)險(xiǎn)FYC*包括個(gè)銷產(chǎn)、個(gè)銷養(yǎng)短業(yè)務(wù)*個(gè)險(xiǎn)FYC+個(gè)銷產(chǎn)、個(gè)銷養(yǎng)短FYC部分機(jī)構(gòu)個(gè)銷產(chǎn)由產(chǎn)險(xiǎn)直接發(fā)傭，因此假設(shè)個(gè)銷產(chǎn)傭金比例為15%。相差2.1

12、倍收入增長34.5%綜拓件數(shù)與業(yè)務(wù)員營銷FYPFYC對比分析:單位：元有綜合開拓業(yè)務(wù)的人員中，個(gè)銷產(chǎn)、個(gè)銷養(yǎng)短出單件數(shù)越高，其營銷FYP/C越高個(gè)銷產(chǎn)出單人員個(gè)銷養(yǎng)短出單人員綜合開拓業(yè)務(wù)的開展，對銷售隊(duì)伍的考核留存有幫助作用，有利于隊(duì)伍的穩(wěn)定通過綜拓維持人數(shù)占比11%通過綜拓維持人數(shù)占比12%數(shù)據(jù)取自08年上半年127349人14935人128476人13907人綜合開拓可為不同的客戶提供更個(gè)性化的服務(wù)，滿足客戶多方位的需求，最大程度的提高客戶滿意度，從而獲得對壽險(xiǎn)公司及銷售人員的認(rèn)可，為壽險(xiǎn)的持續(xù)經(jīng)營提供持續(xù)動(dòng)力，推動(dòng)綜合金融戰(zhàn)略、實(shí)現(xiàn)共贏。養(yǎng)老險(xiǎn)、信托、投連、萬能、基金、證券、銀行產(chǎn)品、車

13、險(xiǎn)、家財(cái)信托、萬能、基金、證券、養(yǎng)老、存款小于18歲1829歲3044歲4559歲60歲及以上高中低年齡段客戶群現(xiàn)在價(jià)值醫(yī)療、意外、信用卡、借記卡青年自保群青年被保群產(chǎn)品需求消費(fèi)型產(chǎn)品偏好群高值全保群中青年關(guān)愛家人群保守儲(chǔ)蓄群中青年被保群高額儲(chǔ)蓄群中老年關(guān)愛家人群安度晚年人群平安綜合金融介紹壽險(xiǎn)綜拓發(fā)展歷程及意義回顧壽險(xiǎn)綜合開拓內(nèi)化課程目錄在集團(tuán)綜合金融戰(zhàn)略下，為實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)可持續(xù)、有價(jià)值、高速的業(yè)務(wù)成長，需要搭建高效的經(jīng)營管理平臺(tái)經(jīng)營管理平臺(tái)資源配置平臺(tái)運(yùn)營服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)平臺(tái)人才培養(yǎng)平臺(tái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略業(yè)務(wù)推動(dòng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)人力發(fā)展系統(tǒng)綜合開拓作為業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)四大組成部分之一，與激勵(lì)、行銷支持、E化

14、支持一起成為支持壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要內(nèi)容。主要有產(chǎn)品、業(yè)務(wù)支持構(gòu)成 1、積累客戶、提升隊(duì)伍收入 2、能夠與產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、信用卡建立長期、有效的溝通機(jī)制,為業(yè)務(wù)發(fā)展提供有效的服務(wù)支持 3、協(xié)助隊(duì)伍通過考核針對集團(tuán)戰(zhàn)略，壽險(xiǎn)以內(nèi)化為核心，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，積極夯實(shí)和提升綜合開拓發(fā)展平臺(tái)。以內(nèi)化為核心，推動(dòng)綜合開拓快速、穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)推動(dòng)健全績效考核明確架構(gòu)職責(zé)專員管理培訓(xùn)交流會(huì)議經(jīng)營制度管理行銷支持為保證綜拓工作的協(xié)調(diào)和組織落實(shí)，壽險(xiǎn)健全了綜拓架構(gòu)、配置標(biāo)準(zhǔn)并內(nèi)化補(bǔ)充各層級(jí)綜拓職責(zé)，為綜拓業(yè)務(wù)開展奠定了組織基礎(chǔ)。內(nèi)化明確架構(gòu)職責(zé)健全和明確了壽險(xiǎn)綜合開拓系列組織架構(gòu)和配置標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)三級(jí)機(jī)構(gòu)專崗建設(shè)下

15、發(fā)文件內(nèi)化補(bǔ)充了區(qū)域、機(jī)構(gòu)到營業(yè)區(qū)各級(jí)相關(guān)部門綜合開拓職責(zé)重新編寫了綜合開拓作業(yè)手冊08年在內(nèi)化補(bǔ)充職責(zé)的基礎(chǔ)上，對機(jī)構(gòu)營業(yè)單位提出了具體工作要求，細(xì)化了職責(zé)壽險(xiǎn)將綜合開拓業(yè)務(wù)納入外勤基本法考核及內(nèi)勤KPI考核并加入問責(zé)，提升了對綜拓的重視度和推動(dòng)力度，為各項(xiàng)工作的開展注入了內(nèi)在動(dòng)力。內(nèi)化健全績效考核內(nèi)勤 綜合開拓產(chǎn)、養(yǎng)、信用卡業(yè)務(wù)計(jì)入壽險(xiǎn)各級(jí)班子和前線經(jīng)理核心KPI考核并列入問責(zé)，同時(shí)綜合開拓業(yè)績納入了機(jī)構(gòu)內(nèi)勤獎(jiǎng)指標(biāo)外勤 綜合開拓產(chǎn)、養(yǎng)、健康險(xiǎn)業(yè)績計(jì)入壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員基本法考核，同時(shí)明確了業(yè)務(wù)員綜拓業(yè)務(wù)各項(xiàng)利益為保證綜拓業(yè)務(wù)達(dá)成，壽險(xiǎn)建立了綜拓榮譽(yù)組織，同時(shí)結(jié)合個(gè)險(xiǎn)經(jīng)營制定競賽方案并納入營銷推動(dòng)體

16、系，健全報(bào)表體系和產(chǎn)品評估追蹤體系。業(yè)務(wù)推動(dòng)業(yè)務(wù)競賽總部制定開門紅競賽、四五月競賽、7-8月競賽、9-11月競賽并納入營銷推動(dòng)體系，區(qū)域、機(jī)構(gòu)結(jié)合總部方案和機(jī)構(gòu)節(jié)奏制定相應(yīng)配套業(yè)務(wù)競賽方案實(shí)施主管個(gè)銷產(chǎn)活動(dòng)率獎(jiǎng)金方案并納入個(gè)險(xiǎn)基本法支持區(qū)域綜拓發(fā)展，發(fā)揮區(qū)域的業(yè)務(wù)推動(dòng)作用榮譽(yù)組織制定綜合開拓高峰會(huì)、鉆石方案并納入壽險(xiǎn)整體榮譽(yù)體系進(jìn)行運(yùn)作報(bào)表體系建立，加強(qiáng)業(yè)務(wù)追蹤健全個(gè)銷保險(xiǎn)、個(gè)推金融業(yè)務(wù)報(bào)表分析體系健全榮譽(yù)組織業(yè)績報(bào)表和追蹤體系編制和下發(fā)大客戶續(xù)保追蹤清單產(chǎn)品推動(dòng)建立產(chǎn)品評估和追蹤機(jī)制制定新產(chǎn)品推動(dòng)方案并組織渠道宣導(dǎo)推動(dòng)內(nèi)化在集團(tuán)指導(dǎo)下聯(lián)和產(chǎn)品方制定了專員管理制度，以規(guī)范營業(yè)單位專員管理，充分

17、發(fā)揮專員作用。內(nèi)化專員管理開展專員工作模式調(diào)研，配合集團(tuán)和產(chǎn)品方深入研討出臺(tái)專員準(zhǔn)入管理辦法明確和規(guī)范營業(yè)單位專員進(jìn)入和日常管理出臺(tái)產(chǎn)品方人員配置和費(fèi)用管理，保障了產(chǎn)銷雙方利益和協(xié)調(diào)合作協(xié)助產(chǎn)品方加強(qiáng)專員與營業(yè)單位溝通協(xié)作，提升專員工作效果為提升業(yè)務(wù)隊(duì)伍綜合開拓業(yè)務(wù)理念和技能，壽險(xiǎn)首先將綜拓納入壽險(xiǎn)制式培訓(xùn)，并積極開發(fā)和推動(dòng)非制式培訓(xùn)，協(xié)助產(chǎn)品方人員培訓(xùn)。內(nèi)化培訓(xùn)交流制式培訓(xùn)綜拓納入制式培訓(xùn)，并配合建立了培訓(xùn)督導(dǎo)制度以保證課程的有效落實(shí)不斷完善制式課程內(nèi)容，提供及時(shí)全面的支持聯(lián)合產(chǎn)品方開發(fā)項(xiàng)目課程并協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu)加入制式培訓(xùn)的試點(diǎn)非制式培訓(xùn)與產(chǎn)品方聯(lián)合編寫多個(gè)養(yǎng)、個(gè)產(chǎn)新產(chǎn)品宣到培訓(xùn)材料，開發(fā)了金

18、融業(yè)務(wù)信用卡、證券、信托等專題培訓(xùn)材料建立健全非制式課程管理制度，鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)開發(fā)課程組織優(yōu)秀課程的交流為保證綜合開拓各項(xiàng)工作落實(shí)，及時(shí)了解和掌控業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)，壽險(xiǎn)在各層面營銷會(huì)議中加入綜合開拓議程。內(nèi)化會(huì)議經(jīng)營內(nèi)部會(huì)議壽險(xiǎn)總部前線經(jīng)理會(huì)議納入綜合開拓工作匯報(bào)總部綜拓部定期組織召開區(qū)域綜拓業(yè)務(wù)分析會(huì)，對綜合開拓業(yè)務(wù)進(jìn)行分析和檢討建立了會(huì)議制度保障，區(qū)域、機(jī)構(gòu)、營業(yè)單位各層級(jí)定期經(jīng)營分析會(huì)議納入綜合開拓業(yè)務(wù)分析外部會(huì)議督導(dǎo)機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品方定期召開聯(lián)席會(huì)議，及時(shí)溝通和解決業(yè)務(wù)進(jìn)展和問題為保證綜合開拓業(yè)務(wù)全面、健康、合規(guī)發(fā)展，壽險(xiǎn)聯(lián)合產(chǎn)品方出臺(tái)了多項(xiàng)管理制度并協(xié)助相關(guān)部門評估制定了其它重要制度和流程。內(nèi)化制度管理在集團(tuán)產(chǎn)品管理原