反洗錢考試試題及答案

1、反洗錢考試試題及答案1、”受益所有人”指對非自然人客戶最終掌握控制權(quán)或者（）的一個或多個自然人 o【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、獲取收益（正確答案）B、實(shí)際控制C、絕對控股D、具有表決權(quán)2、信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他對信托實(shí)施最終有效 控制的自然人。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、監(jiān)督人B、控制人C、受托人（正確答案）D、托管人3、對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi) 劃分其風(fēng)險等級?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、2B、3C、5D、10（正確答案）4、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：（）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)

2、報送B、客戶身份識別：確答案）C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查 5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息 、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務(wù)報表D、客戶身份資料（正確答案）6、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法（中國人民銀行令（2016）第3號）自（）起施行?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日（正確答案）7、累計(jì)交易額以客戶為單位，按（）計(jì)算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外 O【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題

3、*A、資金收入單邊累計(jì)B、資金支出單邊累計(jì)C、資金收入或者支出單邊累計(jì)（正確答案）D、資金收入和支出雙邊累計(jì)8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易 報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、專職、專職（正確答案）B、兼職、兼職C、專職、兼職D、兼職、專職9、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）。【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告（正確答案）10、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立 （）或者假名賬戶?！締雾?xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、外匯賬

4、戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶（正確答案）D、虛假賬戶11、金融機(jī)構(gòu)高級管理人員不知曉反洗錢風(fēng)險控制政策或反洗錢風(fēng)險控制目標(biāo)的， 人民銀行將在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。（）【單項(xiàng)選擇題】 單項(xiàng)選擇題*A、正確;正確答案）B、錯誤12、對超過保管期限的反洗錢檔案，可不再定期進(jìn)行鑒定。（）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）13、客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。（ ）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程，賦予同一客戶在 本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險等級，但同一客戶可以

5、被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不 同的風(fēng)險等級。（）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、正確正確答案）B、錯誤15、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過詢問非自然人客戶，要求非自 然人客戶提供證明材料、查詢公開信息等方式進(jìn)行，不得委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查。（）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地 的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報備。（）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、正確（正確答案）B、錯誤17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交 易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，所

6、涉資金金額或者資 產(chǎn)價值大于100萬元的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。（）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）18、涉恐黑名單的處理包括四個步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二， 辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù) 處理措施。（）【單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、正確正確答案）B、錯誤19、反洗錢調(diào)查人員，對封存的文件、資料不能進(jìn)行拍照或掃描。（）【單項(xiàng)選擇題單項(xiàng)選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（）【 單項(xiàng)選擇題】單項(xiàng)選擇題*A、正確（正確答案）B、錯誤21、調(diào)查可疑交易活

7、動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗 錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者 未出示（）的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*A、調(diào)查通知書（正確答案）B、合法證件（正確答案）C、工作證件D、身份證22、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括：（）。*A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款（正確答案）B、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 處五萬元以上五十萬元以下罰款（正確答案）C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證 （正確答案）D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融 機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（正確答 案）23、7.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)?！径囗?xiàng)選擇題】 *A、可疑交易報告（正確答案）B、大額交易報告（正確答案）C、年度工作報告D、內(nèi)部審計(jì)報告24、金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢預(yù)防措施有（） o【多項(xiàng)選擇題】*A、客戶身份識別（正確答案）B、報告大額交易和可疑交易正確答案）C、保存客戶身份資料和交易信息（正確答案）D、客