畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)-PDCA工程項(xiàng)目風(fēng)險管理

1、當(dāng)代科技高速發(fā)展社會日益進(jìn)步，社會環(huán)境瞬息萬變，各大型工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多（例如建筑工程中也出現(xiàn)了大量的新技術(shù)、新材料、新工藝等），面臨的風(fēng)險也越來越多，風(fēng)險所致?lián)p失規(guī)模也越來越大，項(xiàng)目風(fēng)險管理順理成章的成為了項(xiàng)目管理工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容。近年來， 風(fēng)險管理方法的不斷改進(jìn)及其在西方工業(yè)國家的成功應(yīng)用吸引了許多項(xiàng)目組進(jìn)行自身風(fēng)險管理。由PDCA1環(huán)衍生而來的一個全循環(huán)的風(fēng)險管理模式，為管理人 員運(yùn)用各種對策的最佳組合對風(fēng)險進(jìn)行全面、合理地處置提供了可能性，是現(xiàn)代管理風(fēng)險的一種科學(xué)而直接的方法。 因此， 如何判斷風(fēng)險、 選擇風(fēng)險、 規(guī)避風(fēng)險繼而運(yùn)用風(fēng)險，在風(fēng)險中尋求機(jī)會創(chuàng)造收益，意義更

2、加深遠(yuǎn)而重大。本文將就PDCAS環(huán)，在項(xiàng)目風(fēng)險管理中的實(shí)踐和應(yīng)用進(jìn)行討論。關(guān)鍵字：項(xiàng)目、風(fēng)險、風(fēng)險管理、PDCAS環(huán) TOC o 1-5 h z HYPERLINK l bookmark0 o Current Document 風(fēng)險的概念特征及管理 4風(fēng)險的概念 4風(fēng)險分類 5風(fēng)險特征 5工程項(xiàng)目風(fēng)險管理 5PDCA 5 HYPERLINK l bookmark2 o Current Document 風(fēng)險管理基本理論 7PDCA 循環(huán) 7Boehm 模型 8CRM 模型 8 HYPERLINK l bookmark4 o Current Document 風(fēng)險管理方法 9風(fēng)險管理方法概述 9

3、風(fēng)險回避 9風(fēng)險控制 10風(fēng)險自留 10風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁 10 HYPERLINK l bookmark8 o Current Document 全程管理角度風(fēng)險管理方法 11風(fēng)險識別 11風(fēng)險分析量化和風(fēng)險優(yōu)先級 12風(fēng)險對策實(shí)施、控制 13項(xiàng)目風(fēng)險評估 14項(xiàng)目風(fēng)險管理改進(jìn) 17目錄工程管理角度風(fēng)險管理方法 18工程合同的風(fēng)險管理 18工程索賠降低風(fēng)險損失 18非計(jì)量型風(fēng)險的防范與控制 19建立完善的工程風(fēng)險管理機(jī)制 19 HYPERLINK l bookmark10 o Current Document 項(xiàng)目風(fēng)險管理的應(yīng)用 20 HYPERLINK l bookmark12 o Current

4、Document 結(jié)論 21參考文獻(xiàn)致謝風(fēng)險的概念特征及管理風(fēng)險的概念風(fēng)險( risk )風(fēng)險是指威脅到項(xiàng)目計(jì)劃實(shí)施的潛在事件或環(huán)境。 風(fēng)險來源于對項(xiàng)目狀況和環(huán)境的分析， 其中包括已知的與未知的威脅， 對于能夠分析出來的已知威脅， 我們稱之為風(fēng)險，對于能夠分析出來但又未知的威脅，我們稱之為假設(shè)。風(fēng)險是某一特定危險情況發(fā)生的可能性和后果的組合。風(fēng)險可以從兩個方面理解：一、強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險表現(xiàn)為不確定性；二、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險表現(xiàn)為損失的不確定性。風(fēng)險頻率(risk frequency)風(fēng)險頻率又稱損失頻率，是指一定數(shù)量的標(biāo)的，在確定的時間內(nèi)發(fā)生事故的次數(shù)。風(fēng)險成本(rist cost )由于風(fēng)險的存在和風(fēng)險事故

5、發(fā)生后人們所必須支出費(fèi)用的增加和預(yù)期經(jīng)濟(jì)利益的減少，又稱風(fēng)險的代價。包括風(fēng)險損失的實(shí)際成本，風(fēng)險損失的無形成本和預(yù)防和控制風(fēng)險損失的成本。風(fēng)險因素( rist element )它是風(fēng)險事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。根據(jù)性質(zhì)不同風(fēng)險因素可分為物質(zhì)風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素和心理風(fēng)險因素三種類型。風(fēng)險事故( rist accident )風(fēng)險事故是是造成損失的直接的或外在的原因，是損失的媒介物，即風(fēng)險只有通過風(fēng)險事故的發(fā)生才能導(dǎo)致?lián)p失。就某一事件來說，如果它是造成損失的直接原因，那么它就是風(fēng)險事故；而在其他條件下，如果它是造成損失的間接原因，它便成為風(fēng)險因素。損失( loss )在

6、風(fēng)險管理中，損失是指非故意的、非預(yù)期的、非計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)價值的減少。通常我們將損失分為兩種形態(tài)，即直接損失和間接損失。危險單位(risk unit )發(fā)生一次風(fēng)險事故可能造成標(biāo)的物最大的損失范圍。風(fēng)險管理( risk management )當(dāng)企業(yè)面臨市場開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動程度提高，連帶增加經(jīng)營的風(fēng)險性。良好的風(fēng)險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業(yè)本身之附加價值。企業(yè)風(fēng)險管理并不是一個嚴(yán)格的順次過程， 一個構(gòu)成要素并不是僅僅影響接下來的那個構(gòu)成要素。它是一個多方向的、反復(fù)的過程，在這個過程中幾乎每一個構(gòu)成要素都能夠、也的確會影響其他構(gòu)成要素。風(fēng)險分類工程

7、項(xiàng)目風(fēng)險主要包括以下幾類： 決策風(fēng)險、 本金風(fēng)險、 通貨膨脹風(fēng)險、 存貨風(fēng)險、流動性風(fēng)險、 利率風(fēng)險、 信用風(fēng)險、 外匯風(fēng)險、 政治風(fēng)險、 項(xiàng)目組織風(fēng)險和實(shí)施風(fēng)險等。施工項(xiàng)目中風(fēng)險經(jīng)過識別后通常也對風(fēng)險進(jìn)行分類，以便在項(xiàng)目計(jì)劃、監(jiān)控及執(zhí)行過程中進(jìn)行管理， 這里為大家提供一種參考分類的方法： 項(xiàng)目管理風(fēng)險、 變更管理風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、錯誤假設(shè)的風(fēng)險。風(fēng)險特征第一，客觀實(shí)在性和普遍性第二，偶然性和規(guī)律性的辯證統(tǒng)一第三，可變性第四，多樣性和多層次性工程項(xiàng)目風(fēng)險管理項(xiàng)目( project )國際上一般把項(xiàng)目定義為“一種臨時性的、創(chuàng)造惟一產(chǎn)品和服務(wù)的任務(wù)”。項(xiàng)目的臨時性是指每

8、一個項(xiàng)目都有一個明確的開始和明確的結(jié)束。 一般項(xiàng)目都是在一定時間內(nèi)存在，是“臨時的”。本文中將項(xiàng)目定義為：具有一次性、有頭有尾，以一套獨(dú)特而相互聯(lián)系的任務(wù)為前提，有效地利用資源，而開展的一系列活動。管理(managemen)t在特定的環(huán)境下 , 通過計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和控制，協(xié)調(diào)以人為中心的組織資源與職能活動，以有效實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的社會活動。管理具有自然屬性和社會屬性的兩重性。這是由生產(chǎn)過程本身的兩重性決定的。由于生產(chǎn)過程是由生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系組成的統(tǒng)一體， 決定著管理也具有組織生產(chǎn)力與協(xié)調(diào) 生產(chǎn)關(guān)系兩重功能，從而使管理具有兩重性。項(xiàng)目管理( project management )在特定的組織環(huán)境中，

9、通過項(xiàng)目經(jīng)理和項(xiàng)目組織的努力，運(yùn)用系統(tǒng)理論與方法對項(xiàng)目及其資源進(jìn)行計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)、控制，旨在實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的特定目標(biāo)的管理方法體系。具體到工程項(xiàng)目管理，是指從事工程項(xiàng)目管理的企業(yè)受業(yè)主委托，按照合同約定，代表業(yè)主對工程項(xiàng)目的組織實(shí)施進(jìn)行全過程或若干階段的管理和服務(wù)。工程項(xiàng)目風(fēng)險工程項(xiàng)目風(fēng)險是指在整個項(xiàng)目壽命周期內(nèi)可能導(dǎo)致項(xiàng)目損失的不確定性。在工程項(xiàng)目風(fēng)險管理中依據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)及其總體目標(biāo)，通過程序化的決策，全面識別和衡量工程項(xiàng)目潛在的損失， 從而制定一個與工程項(xiàng)目總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險管理防范措施體系，是最大限度降低工程項(xiàng)目風(fēng)險的最佳對策。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理就是對工程項(xiàng)目中的風(fēng)險進(jìn)

10、行管理， 以降低工程項(xiàng)目中風(fēng)險發(fā) 生的可能性，減輕或消除風(fēng)險的影響，用最低成本取得對工程項(xiàng)目保障的滿意結(jié)果。工 程項(xiàng)目風(fēng)險管理一般包括以下內(nèi)容：工程項(xiàng)目風(fēng)險的識別與預(yù)測、風(fēng)險源排列分析、確 定風(fēng)險管理策略、制定風(fēng)險管理計(jì)劃、風(fēng)險的測定與評估以及工程項(xiàng)目風(fēng)險的防范與處 置。PDCA(plan do check act )又稱“戴明環(huán)”，是全面質(zhì)量管理所應(yīng)遵循的科學(xué)程序。全面質(zhì)量管理活動的全部過程，就是質(zhì)量計(jì)劃的制定和組織實(shí)現(xiàn)的過程，這個過程就是按照PDCA1環(huán)，不停頓的周而復(fù)始運(yùn)轉(zhuǎn)的。風(fēng)險管理基本理論P(yáng)DCA 循環(huán)PDCA)1環(huán)是本文重點(diǎn)推薦的風(fēng)險管理方法。PDC顏文全稱是 plan do ch

11、eck act 。PDCAl1環(huán)的四個字母解釋如下：P：計(jì)劃，確定方針和目標(biāo)，確定活動計(jì)劃；D：執(zhí)行，實(shí)地去做，實(shí)現(xiàn)計(jì)劃中的內(nèi)容；C:檢查，總結(jié)執(zhí)行計(jì)劃的結(jié)果，注意效果，找出問題；A:行動，對總結(jié)檢查結(jié)果進(jìn)行處理，成功的經(jīng)驗(yàn)加以肯定并適當(dāng)推廣標(biāo)準(zhǔn)化，失 敗的教訓(xùn)加以總結(jié)以免重復(fù)出現(xiàn)，未解決的問題放到下一個PDCAS環(huán)。PDCA)1環(huán)又稱“戴明環(huán)”，是全面質(zhì)量管理所應(yīng)遵循的科學(xué)程序。全面質(zhì)量管理活 動的全部過程，就是質(zhì)量計(jì)劃的制定和組織實(shí)現(xiàn)的過程，這個過程就是按照PDCAJ1環(huán),不停頓的周而復(fù)始運(yùn)轉(zhuǎn)的。PDCA)1環(huán)實(shí)際上是有效進(jìn)行任何一項(xiàng)工作的合乎邏輯的工作程序。在質(zhì)量管理中, pdac得到了

12、廣泛的應(yīng)用，并取得了很好的效果，因此有人稱PDCAS環(huán)是質(zhì)量管理的基本方法，之所以將其稱為 PDCA1環(huán)，是因?yàn)檫@四個過程不是運(yùn)行一次就完結(jié)的，而是 要周而復(fù)始的進(jìn)行，一個循環(huán)晚了，解決了一部分問題，可能還有其他問題尚未解決， 或者又出現(xiàn)了新的問題，再次進(jìn)行下一次循環(huán)。PDCAf 點(diǎn)：第一，大環(huán)套小環(huán)。如果把整個企業(yè)的工作做為一個大的 PDCA)1環(huán)，那么各小組、 各部門、還有各自的PDCA1環(huán)，就象一個行星輪系一樣，大環(huán)帶動小環(huán)，一級帶動一 級，有機(jī)地構(gòu)成了一個運(yùn)轉(zhuǎn)的體系。第二，階梯式上升。PDCA循環(huán)不是在同一水平上循環(huán)，每循環(huán)一次，就解決一部 分問題，取得一部分成果，工作就前進(jìn)步一部，水

13、平就是提高一步。到了下一次循環(huán)，又有了新的目標(biāo)和內(nèi)容，更上一層樓第三，科學(xué)管理方法的綜合運(yùn)用。PDCA1環(huán)應(yīng)用以“ qc七種工具”為主的統(tǒng)計(jì)處 理方法以及工業(yè)工程(IE)中方法，作為進(jìn)行工作和發(fā)現(xiàn)、解決問題的工具。PDCA1環(huán)四個階段又可細(xì)分為八個步驟， 每個步驟地具體內(nèi)容和所用的方法如下表所述： P1 分析 現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)問題； 2 分析質(zhì)量問題中各種影響因素； 3 分析影響質(zhì)量問題的主要指原因； 4 針對主要原因， 采取解決的措施： 為什么要制定這個措施/ 達(dá)到什么目的 / 在何處執(zhí)行/由誰負(fù)責(zé)完成/什么時間完成/怎樣執(zhí)行；D5執(zhí)行，按措施計(jì)劃的要求去做；C6檢查， 把執(zhí)行結(jié)果與要求達(dá)到的目標(biāo)

14、進(jìn)行對比； A7 標(biāo)準(zhǔn)化， 把成功地經(jīng)驗(yàn)總結(jié)出來， 制定相應(yīng) 的標(biāo)準(zhǔn)；8把沒有解決的或新出現(xiàn)的問題轉(zhuǎn)入下一個PDCA1環(huán)中去解決；通?！?qc 七種工具”是指在質(zhì)量管理中滾廣泛應(yīng)用的直方圖、控制圖、因果圖、排 列圖、作關(guān)圖、分層圖和統(tǒng)計(jì)分析表等。戴明學(xué)說反映了全面質(zhì)量管理的全面性， 說明了質(zhì)量管理與改善并不是個別部門的 事，而是需要由最高層領(lǐng)導(dǎo)和推動才可奏效，戴明學(xué)說的核心和可以概括為：最高層管 理的決心及參與/ 群策群力的團(tuán)隊(duì)精神 / 通過教育來提高質(zhì)量意識 / 質(zhì)量改善的技術(shù)訓(xùn)練/ 制定衡量質(zhì)量的尺度標(biāo)準(zhǔn)、對質(zhì)量成本分析和認(rèn)識、不斷改進(jìn)活動/ 各級員工的參與。戴明博士的一句頗富哲理名言：質(zhì)

15、量無需驚人之舉。他平時的見解和驕人的成就之所以 受到企業(yè)界的重視和尊重是因?yàn)槿裟苡邢到y(tǒng)的、持久的將這些觀念付諸行動，幾乎查以 肯定在全面質(zhì)量管理上就能取得突破。Boehm 模型Boehmffl公式RE=P(UO)*L(UO對風(fēng)險進(jìn)行定義，其中 REg示風(fēng)險或者風(fēng)險所造成 的影響，P(UO/示令人不滿意的結(jié)果所發(fā)生的概率，L(UO)表示糟糕的結(jié)果會產(chǎn)生的破 壞性的程度。雖然其理論存在一些不足，但 Boehm竟可以說是項(xiàng)目風(fēng)險管理的開山鼻祖。在其 之后，更多的組織和個人開始了對風(fēng)險管理的研究，項(xiàng)目風(fēng)險管理的重要性日益得到認(rèn) 同。CRM 模型CRM真型建立在如下風(fēng)險管理原則上：不斷地評估可能造成惡劣

16、后果的因素；決定 最迫切需要處理的風(fēng)險； 實(shí)現(xiàn)控制風(fēng)險的策略； 評測并改進(jìn)確保風(fēng)險策略實(shí)施的有效性。CRM真型要求在項(xiàng)目生命期的所有階段都關(guān)注風(fēng)險識別和管理，它將風(fēng)險管理劃分 為5個步驟：風(fēng)險識別、分析、計(jì)劃、跟蹤、控制。下圖所示的框架顯示了應(yīng)用CRM勺基礎(chǔ)活動及其之間的交互關(guān)系，強(qiáng)調(diào)了這是一個在項(xiàng)目開發(fā)過程中反復(fù)持續(xù)進(jìn)行的活動 序列圖中的箭頭標(biāo)識了信息的邏輯流，而溝通則是信息流的核心和手段3風(fēng)險管理方法風(fēng)險管理方法概述風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁是四種簡單、易懂且有效的風(fēng)險管理方 法。在實(shí)際工作中，從四種方法中任取其中一個或幾個方法組合，綜合運(yùn)用便能能收到 更好的效果。通過對項(xiàng)目風(fēng)

17、險的評估和分析，把項(xiàng)目風(fēng)險發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其它因 素綜合起來考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全 指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危險等級，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng) 采取到什么程度。對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險處置就是制訂并實(shí)施風(fēng)險處置計(jì)劃。風(fēng)險處置的方法包括風(fēng)險回 避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁。對不同的風(fēng)險可不同的處置方法，對一個項(xiàng)目所 面臨的各種風(fēng)險，應(yīng)綜合運(yùn)用各種方法進(jìn)行處理。風(fēng)險回避風(fēng)險回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險處置技術(shù)。它

18、在風(fēng)險事件發(fā)生之前將風(fēng)險因素完全消除，從而完全消除了這些風(fēng)險可能造成的各種損失，而其它風(fēng)險處置技術(shù)，則只能減少風(fēng)險發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度。在對某項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險預(yù)測、識別、評估和分析后，如發(fā)現(xiàn)實(shí)施此項(xiàng)目將面臨巨大風(fēng)險，一旦發(fā)生事故，將造成項(xiàng)目組無法承受的重大損失，而且風(fēng)險管理者又不可能采取有效措施減少或控制風(fēng)險和損失，保險公司也認(rèn)為該項(xiàng)目風(fēng)險太大而拒絕承保，這時就應(yīng)放棄或終止該項(xiàng)目的實(shí)施，以避免今后可能發(fā)生的更大損失。風(fēng)險回避雖可徹底消除實(shí)施該項(xiàng)目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐懼心理，但它是一種消極的風(fēng)險處置方法，因?yàn)橥瑫r也失去了實(shí)施項(xiàng)目可能帶來的收益。風(fēng)險控制風(fēng)險控制是為了最大限度地降低風(fēng)險事

19、故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。為了控制工程項(xiàng)目的風(fēng)險，美國學(xué)者認(rèn)為可采取以下措施：根據(jù)風(fēng)險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零，從而預(yù)防風(fēng)險因素的產(chǎn)生、減少已存在的風(fēng)險因素、防止已存在的風(fēng)險因素釋放能量、改善風(fēng)險因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度、在時間和空間上把風(fēng)險因素與可能遭受損害的人財物隔離、借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險因素與人財物隔離、改變風(fēng)險因素的基本性質(zhì)、加強(qiáng)風(fēng)險部門的防護(hù)能力、做好救護(hù)受損人物的準(zhǔn)備。這些措施有的可用先進(jìn)的材料和技術(shù)達(dá)到；此外，還應(yīng)有針對性地對實(shí)施項(xiàng)目的人員進(jìn)行風(fēng)險教育以增強(qiáng)其風(fēng)險意識，還應(yīng)制訂嚴(yán)格的操作規(guī)程以控制因疏忽而造成不

20、必要的損失。 風(fēng)險控制是實(shí)施任何項(xiàng)目都應(yīng)采用的風(fēng)險處置方法，應(yīng)認(rèn)真研究。4 風(fēng)險自留風(fēng)險自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險損失的風(fēng)險處置方法， 在實(shí)踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留是指在對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險管理者認(rèn)為主動承擔(dān)某些風(fēng)險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險自留。被動自留則是指未能準(zhǔn)確識別和評估風(fēng)險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險處置方式。被動自留是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，使項(xiàng)目組遭受重大損失。有選擇地對部分風(fēng)險采取自留方式，有利于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險，是風(fēng)險管理

21、者應(yīng)認(rèn)真研究的問題，如自留風(fēng)險不當(dāng)可能會造成更大的損失。5 風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁是指項(xiàng)目組將風(fēng)險有意識地轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承擔(dān)的風(fēng)險處置方式。保險是最重要的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁方式，保險的理論研究和實(shí)踐活動在風(fēng)險管理發(fā)展的早期就已經(jīng)得到了充分發(fā)展，可以參考有關(guān)論著。非保險型轉(zhuǎn)嫁方式是指項(xiàng)目組將風(fēng)險可能導(dǎo)致的損失通過合同的形式轉(zhuǎn)嫁給另一方，其主要形式有簽訂相關(guān)合同。保證合同、委托合同、分包合同等。通過轉(zhuǎn)嫁方式處置風(fēng)險，風(fēng)險本身并沒有減少，只是風(fēng)險承擔(dān)者發(fā)生了變化。在制訂風(fēng)險處置計(jì)劃時一定要針對項(xiàng)目中不同風(fēng)險的轉(zhuǎn)點(diǎn)分別或者組合采用這四種風(fēng)險處置方式，而且應(yīng)盡可能準(zhǔn)確合理地采用風(fēng)險控制方式，因?yàn)樗?/p>

22、一種最積極、有效的處置方式，它不僅能保證項(xiàng)目組減少由于風(fēng)險事故所造成的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財富減少損失。 在實(shí)施風(fēng)險處置計(jì)劃時應(yīng)隨時將變化了的情況反饋給風(fēng)險管理人員，以便能及時地結(jié)合新的情況對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測、識別、評估和分析，并調(diào)整風(fēng)險處置計(jì)劃，使之能適應(yīng)新的情況，盡量減少風(fēng)險所致?lián)p失。全程管理角度（PDCAf環(huán)）風(fēng)險管理方法風(fēng)險識別風(fēng)險識別也稱之為風(fēng)險分析，在項(xiàng)目管理體系（PMBOO K包括了風(fēng)險量化, 即把風(fēng)險識別與風(fēng)險量化作為一個過程，稱為風(fēng)險分析；在下文中會詳細(xì)說明風(fēng)險分析和風(fēng)險量化。風(fēng)險識別是對風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)并記錄風(fēng)險特性的過程，常用的風(fēng)險識別方法有：依據(jù)歷史資料分析、基于專家

23、的經(jīng)驗(yàn)評估和頭腦風(fēng)暴評估法；在識別時通常從以下幾個方面考慮：與甲方關(guān)聯(lián)的風(fēng)險：是否是第一次合作、甲方的管理能力及效率、是否存在不現(xiàn)實(shí)的期望等。合同風(fēng)險：需要滿足的合同條款和條件的是否會造成成本過高，包括績效懲罰、合同終止懲罰、保證金扣留等。項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)：是否有同類項(xiàng)目和管理經(jīng)驗(yàn)、項(xiàng)目投標(biāo)的成員經(jīng)驗(yàn)水平、是否需要特殊技能的人員等。項(xiàng)目管理：未來的項(xiàng)目經(jīng)理是否具有管理經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)技能。工作估計(jì)：項(xiàng)目的估算水平如何。項(xiàng)目約束：項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、施工或工作環(huán)境有特殊的限制，會導(dǎo)致較高的支出，較長的工期及質(zhì)量的下降。可交付成果的復(fù)雜性和規(guī)模：項(xiàng)目的復(fù)雜性或規(guī)模大到交付困難，將增加成本或延 長工期。承包商：項(xiàng)目的第三

24、方承包商管理水平的潛在責(zé)任是否能夠充分地受到項(xiàng)目的成 功、規(guī)則或程序的約束。風(fēng)險分析量化和風(fēng)險優(yōu)先級涉及對風(fēng)險及風(fēng)險的相互作用的評估，是衡量風(fēng)險概率和風(fēng)險對項(xiàng)目目標(biāo)影 響程度的過程。風(fēng)險量化的基本內(nèi)容是確定那些事件需要制定應(yīng)對措施。對辨識出的風(fēng)險進(jìn)行進(jìn)一步的確認(rèn)后分析風(fēng)險，即假設(shè)某一風(fēng)險出現(xiàn)后，分析是否 有其他風(fēng)險出現(xiàn)，或是假設(shè)這一風(fēng)險不出現(xiàn)，分析它將會產(chǎn)生什么情況，然后確定主要 風(fēng)險出現(xiàn)最壞情況后，如何將此風(fēng)險的影響降低到最小，同時確定主要風(fēng)險出現(xiàn)的個數(shù) 及時間。進(jìn)行風(fēng)險分析時，最重要的是量化不確定性的程度和每個風(fēng)險可能造成損失的 程度。為了實(shí)現(xiàn)這點(diǎn)，必須考慮風(fēng)險的不同類型。識別風(fēng)險的一個方

25、法是建立風(fēng)險清單， 清單上列舉出在任何時候可能碰到的風(fēng)險最重要的是要對清單的內(nèi)容隨時進(jìn)行維護(hù)，更新風(fēng)險清單，并向所有的成員公開，應(yīng)鼓勵項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的每個成員勇于發(fā)現(xiàn)問題并提出警 告。建立風(fēng)險清單的一個辦法是將風(fēng)險輸入缺陷追蹤系統(tǒng)中，建立風(fēng)險追蹤工具，缺失 追蹤系統(tǒng)一般能將風(fēng)險項(xiàng)目標(biāo)示為已解決或尚待處理狀態(tài)，也能指定解決問題的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員，并安排處理順序。風(fēng)險清單給項(xiàng)目管理提供了一種簡單的風(fēng)險預(yù)測技術(shù)，下表 事一個風(fēng)險清單的例子：風(fēng)險類別概率影 響資金流失商業(yè)風(fēng)險40%1技術(shù)不到位技術(shù)風(fēng)險30%1人員流動頻繁人員風(fēng)險60%3在風(fēng)險清單中，風(fēng)險的概率值可以由項(xiàng)目組成員個別估算，然后加權(quán)平均，得到一 個

26、有代表性的值。也可以通過先做個別估算而后求出一個有代表性的值來完成。對風(fēng)險 產(chǎn)生的影響可以對影響評估的因素進(jìn)行分析。一旦完成了風(fēng)險清單的內(nèi)容，就要根據(jù)概率進(jìn)行排序，高發(fā)生率、高影響的風(fēng)險放 在上方，依次類推。項(xiàng)目管理者對排序進(jìn)行研究，并劃分重要和次重要的風(fēng)險，對次重 要的風(fēng)險再進(jìn)行一次評估并排序。對重要的風(fēng)險要進(jìn)行管理。從管理的角度來考慮，風(fēng)險的影響及概率是起著不同作用的， 一個具有高影響且發(fā)生概率很低的風(fēng)險因素不應(yīng)該花太多的管理時間，而高影響且發(fā)生率從中到高的風(fēng)險以及低影響且高概率的風(fēng)險，應(yīng)該首先列入管理考慮之中。在這里，我們需要強(qiáng)調(diào)的是如何評估風(fēng)險的影響，如果風(fēng)險真的發(fā)生了，它所產(chǎn)生的后果

27、會對三個因素產(chǎn)生影響：風(fēng)險的性質(zhì)、范圍及時間。風(fēng)險的性質(zhì)是指當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時可能產(chǎn)生的問題。風(fēng)險的范圍是指風(fēng)險的嚴(yán)重性及其整體分布情況。風(fēng)險的時間是指主要考慮何時能夠感到風(fēng)險及持續(xù)多長時間?？梢岳蔑L(fēng)險清單進(jìn)行分析，并在項(xiàng)目進(jìn)展過程中迭代使用。項(xiàng)目組應(yīng)該定期復(fù)查風(fēng)險清單，評估每一個風(fēng)險，以確定新的情況是否引起風(fēng)險的概率及影響發(fā)生改變。這個活動可能會添加新的風(fēng)險，刪除一些不再有影響的風(fēng)險，并改變風(fēng)險的相對位置。項(xiàng)目風(fēng)險分析和量化主要是確定級別，稱之為風(fēng)險優(yōu)先級，優(yōu)先級可以通過風(fēng)險強(qiáng)度指標(biāo)與風(fēng)險發(fā)生可能性確定。風(fēng)險強(qiáng)度：高如果沒有緩解策略，項(xiàng)目目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)。中如果沒有緩解策略，項(xiàng)目成果 / 里程碑處于

28、風(fēng)險之中。低項(xiàng)目成果 / 里程碑現(xiàn)在不處于風(fēng)險之中，但是值得注意并要主動緩解的問題。風(fēng)險可能性：高如果沒有緩解策略和監(jiān)控手段，在項(xiàng)目成果 / 里程碑的完 成中會間斷項(xiàng)目的關(guān)鍵路徑。中如果沒有緩解策略和監(jiān)控手段，在項(xiàng)目成果 / 里程碑的完成中會進(jìn)入項(xiàng)目的關(guān)鍵路項(xiàng)。低除非延期超限，項(xiàng)目成果 / 里程碑都不處于風(fēng)險中。風(fēng)險對策實(shí)施、控制針對不同優(yōu)先級的風(fēng)險我們要有相應(yīng)的風(fēng)險對策研究，并制定風(fēng)險預(yù)控措施。針對風(fēng)險量化的結(jié)果，為降低項(xiàng)目風(fēng)險的負(fù)面效應(yīng)制定風(fēng)險應(yīng)對策略和技術(shù)手段的過程。風(fēng)險應(yīng)對計(jì)劃依據(jù)風(fēng)險管理計(jì)劃、風(fēng)險排序、風(fēng)險認(rèn)知等依據(jù)，得出風(fēng)險應(yīng)對計(jì)劃、剩余風(fēng)險、次要風(fēng)險以及為其它過程提供得依據(jù)。風(fēng)險

29、監(jiān)控：涉及整個項(xiàng)目管理過程中的風(fēng)險進(jìn)行應(yīng)對。該過程的輸出包括應(yīng)對風(fēng)險的糾正措施以及風(fēng)險管理計(jì)劃的更新。每個步驟所使用的工具和方法詳見下表:風(fēng)險管理步驟所使用的工具、方法風(fēng)險識別頭腦風(fēng)暴法、面談、Delphi法、核對表、SWOT風(fēng)險量化風(fēng)險因子計(jì)算、PERT古計(jì)、決策樹分析、風(fēng)險 模擬風(fēng)險應(yīng)對計(jì)劃 制定回避、控制、自留、轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險監(jiān)控核對表、定期項(xiàng)目評估、凈值分析項(xiàng)目風(fēng)險評估工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估是在風(fēng)險管理方案經(jīng)過一段時間的實(shí)施后，才能評估其效果，而且方案的實(shí)施程度對工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果有直接影響。因此，我們提出了工 程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估的概念及如何恰當(dāng)?shù)剡M(jìn)行工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估問題，以

30、供研究探討。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估的含義工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估是指工程項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險管理方案后的一段時間內(nèi)（半 年、一年或更長一些時間），由項(xiàng)目風(fēng)險管理人員對工程項(xiàng)目風(fēng)險管理相關(guān)環(huán)節(jié)進(jìn)行回 訪，考察工程項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險管理方案后管理水平、經(jīng)濟(jì)效益的變化，并對工程項(xiàng)目風(fēng)險 管理全過程進(jìn)行系統(tǒng)的、客觀的分析；通過風(fēng)險管理活動實(shí)踐的檢查總結(jié)，評估風(fēng)險管 理問題的準(zhǔn)確性，檢查風(fēng)險處理對策的針對性，分析風(fēng)險管理結(jié)果的有效性；通過分析 評估找出成敗的原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)；通過及時有效的信息反饋，為未來風(fēng)險管理決策 和提高風(fēng)險管理水平提出建議。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估的要求評估的獨(dú)立性。風(fēng)險管理效果評估必須保證

31、公正性和獨(dú)立性， 這是一條重要的原則。 公正性標(biāo)志著效果評估及評估者的信譽(yù)，獨(dú)立性標(biāo)志著效果評估的合法性，公正性和獨(dú) 立性應(yīng)貫穿于風(fēng)險管理效果評估的全過程。評估的可信性。風(fēng)險管理效果評估的可信性取決于評估者的獨(dú)立性和實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，取決于資料信息的可靠性和評估方法的適用性。 可信性的一個重要標(biāo)志是應(yīng)同時反映出風(fēng)險管理的成功經(jīng)驗(yàn)和失敗教訓(xùn)。評估的實(shí)用性。為了使風(fēng)險管理效果評估成果對項(xiàng)目決策能產(chǎn)生作用，效果評估報告必須具有操作性即實(shí)用性。效果評估報告要有時間性、針對性，應(yīng)突出重點(diǎn)。評估的透明性。風(fēng)險管理效果評估的透明度要求是評估的另一項(xiàng)原則。因?yàn)樾Чu估往往需要引起風(fēng)險管理決策者、風(fēng)險管理決策執(zhí)行人員的

32、關(guān)注，從效果評估成果的擴(kuò)散和反饋的效果來看， 成果及擴(kuò)散的透明度越大越好， 使更多的人借鑒過去的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。評估的合作性。由于風(fēng)險管理效果評估涉及工程項(xiàng)目的各個方面，要求各方面融洽合作，使風(fēng)險管理效果評估的工作能順利進(jìn)行。評估的反饋性。反饋是風(fēng)險管理效果評估的主要特點(diǎn)。風(fēng)險管理效果評估的結(jié)果要及時反饋到?jīng)Q策部門，作為新的風(fēng)險管理方案立項(xiàng)和評估的基礎(chǔ)，以及調(diào)整風(fēng)險管理戰(zhàn)略與策略，也是改進(jìn)和完善風(fēng)險管理執(zhí)行中的問題，從而提高風(fēng)險管理水平的需要，這是風(fēng)險管理效果評估的最終目標(biāo)。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估的程序工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估應(yīng)有一個嚴(yán)密、科學(xué)的工作程序，效果評估工作才能井然有序地展開，評估結(jié)果才

33、具有客觀性和權(quán)威性。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估可分 7 個 步驟。建立效果評估機(jī)構(gòu)。建立在工程項(xiàng)目經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理效果評估小組，其主要成員應(yīng)由具有豐富的調(diào)查統(tǒng)計(jì)經(jīng)驗(yàn)的人員組成。 風(fēng)險管理效果評估小組的職責(zé)是領(lǐng)導(dǎo)、 組織、 協(xié)調(diào)風(fēng)險管理效果的評估工作， 包括評估工作計(jì)劃的制定、 指標(biāo)體系的設(shè)定、經(jīng)費(fèi)預(yù)算、進(jìn)度、人員培訓(xùn)等。評估內(nèi)容的確定。 評估內(nèi)容要根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理性質(zhì)是項(xiàng)目局部風(fēng)險管理還是項(xiàng)目整體性戰(zhàn)略風(fēng)險管理； 風(fēng)險管理內(nèi)容是為加強(qiáng)風(fēng)險管理打基礎(chǔ)還是為促進(jìn)工程項(xiàng)目生產(chǎn)技術(shù)進(jìn)步上水平； 風(fēng)險管理目的是側(cè)重于扭轉(zhuǎn)眼前的被動局面立足于工程項(xiàng)目長遠(yuǎn)發(fā)展等不同要求來具體確定。對工程項(xiàng)目局部風(fēng)

34、險管理應(yīng)側(cè)重于定量分析計(jì)算，以考核實(shí)施風(fēng)險管理方案前后的直接經(jīng)濟(jì)效果； 而對于工程項(xiàng)目整體性戰(zhàn)略風(fēng)險管理等宜采用定性和定量相結(jié)合， 以定性分析為主的方法， 評判工程項(xiàng)目風(fēng)險管理在打基礎(chǔ)、 上水平、增效益、提高工程項(xiàng)目素質(zhì)方面的積極作用?？傊?，評估工程項(xiàng)目只有圍繞著工程項(xiàng)目風(fēng)險管理原來規(guī)定的任務(wù)來確定，才能有的放矢。建立一套科學(xué)的評估指標(biāo)體系。效果評估小組根據(jù)工程項(xiàng)目自身特點(diǎn)、風(fēng)險管理進(jìn)展情況，建立一套較為客觀且可操作的指標(biāo)體系，制定評估指標(biāo)應(yīng)遵守科學(xué)性和可操作性原則， 使風(fēng)險管理效果評估工作能夠全面、 客觀地反映出工程項(xiàng)目風(fēng)險管理實(shí)施效果。資料、數(shù)據(jù)的搜集。這是效果評估工作的一項(xiàng)十分重要的基礎(chǔ)

35、工作。它關(guān)系到效果評估結(jié)果的客觀、準(zhǔn)確與否。工作人員應(yīng)按照效果評估指標(biāo)體系，在工程項(xiàng)目內(nèi)外廣泛深入地進(jìn)行資料收集工作。資料搜集方式，可采用訪問式、問卷式以及查閱歷史資料等方式。在搜集過程中，力爭做到全面、準(zhǔn)確，為下步分析工作奠定基礎(chǔ)。資料、數(shù)據(jù)整理。將獲得的資料、數(shù)據(jù)進(jìn)行分類和統(tǒng)計(jì)。在整理過程中，應(yīng)采用較為科學(xué)的分類方法和統(tǒng)計(jì)方法，使計(jì)算結(jié)果客觀和可靠。比較分析。利用上述的統(tǒng)計(jì)結(jié)果，與前期的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行比較。如果是初次評估，則將統(tǒng)計(jì)結(jié)果與有關(guān)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行比較。如果統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)優(yōu)于前期數(shù)據(jù)，說明工程項(xiàng)目風(fēng)險管理實(shí)施效果較佳，反之說明工程項(xiàng)目風(fēng)險管理實(shí)施效果欠佳，并且分析其中存在的問題。總結(jié)、 反饋。

36、 將效果評估中所反映出的問題反饋給項(xiàng)目風(fēng)險管理決策人員， 為修改、 調(diào)整風(fēng)險管理計(jì)劃提出建設(shè)性建議。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估的主要內(nèi)容目前國內(nèi)外尚未建立統(tǒng)一的工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估內(nèi)容、方法和指標(biāo)體系，對工程項(xiàng)目風(fēng)險管理來講，需要一套符合風(fēng)險管理規(guī)律、符合現(xiàn)代工程項(xiàng)目管理理論要求的風(fēng)險管理效果評估內(nèi)容、方法、體系和模式。風(fēng)險管理決策效果評估。 風(fēng)險管理決策效果評估是評估現(xiàn)時工程項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理決策執(zhí)行的實(shí)際情況， 驗(yàn)證風(fēng)險管理前作的風(fēng)險預(yù)測及對工程項(xiàng)目風(fēng)險抵御能力分析是否正確，并重新評估風(fēng)險管理決策是否符合工程項(xiàng)目發(fā)展的需要。風(fēng)險管理方案實(shí)施情況效果評估。 風(fēng)險管理方案實(shí)施情況

37、效果評估主要是評估風(fēng)險管理各環(huán)節(jié)工作實(shí)際成績，總結(jié)各環(huán)節(jié)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，找出每個階段的工作對實(shí)際風(fēng)險管理效益與預(yù)計(jì)風(fēng)險管理效益的偏差程度。風(fēng)險處理技術(shù)效果評估。 風(fēng)險處理技術(shù)效果評估是通過風(fēng)險處理方案實(shí)際執(zhí)行后的經(jīng)濟(jì)技術(shù)參數(shù)與執(zhí)行前預(yù)測的數(shù)據(jù)對照比較， 使工程項(xiàng)目進(jìn)一步了解風(fēng)險處理方案的實(shí)際情況，找出存在的差距，檢驗(yàn)風(fēng)險處理方案設(shè)計(jì)的正確程度，為新風(fēng)險處理方案的評審提供依據(jù)。風(fēng)險管理經(jīng)濟(jì)效益評估。 風(fēng)險管理經(jīng)濟(jì)效益評估是對實(shí)施風(fēng)險處理方案后工程項(xiàng)目的實(shí)際財務(wù)狀況進(jìn)行再評估，并與風(fēng)險處理方案實(shí)施前指標(biāo)對比，分析偏差原因，提出改進(jìn)措施，亦為今后風(fēng)險管理決策提供參考資料。風(fēng)險管理社會效益評估。 風(fēng)險管理

38、社會效益評估是分析工程項(xiàng)目風(fēng)險管理對社會發(fā)展目標(biāo)影響和貢獻(xiàn)的一種方法，包括環(huán)境影響評估、社會影響評估、經(jīng)濟(jì)影響評估等多方面內(nèi)容的綜合評估分析，并作出風(fēng)險管理效果評估的綜合結(jié)論。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理效果評估的主要方法實(shí)際效果是檢驗(yàn)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理決策是否正確的重要標(biāo)準(zhǔn)。 將風(fēng)險管理產(chǎn)生的實(shí)際效果與決策時預(yù)期的目標(biāo)相比較，從中找出差異，分析原因，提出改進(jìn)措施，從而總結(jié)出經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。影響評估法。 影響評估法是對工程項(xiàng)目風(fēng)險管理決策執(zhí)行后產(chǎn)生的客觀影響與決策時預(yù)期目標(biāo)相比較，從中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理決策時存在的問題，從而判斷風(fēng)險管理決策的正確性。影響評估不僅是為了找出風(fēng)險管理效果與風(fēng)險管理目標(biāo)之間的差距，更為重要

39、的是要分析原因，提出改進(jìn)措施，使風(fēng)險管理脫離困境和避免今后類似的風(fēng)險管理決策不致再度失誤。效益評估法。效益評估法適用于可以產(chǎn)生直接效益的風(fēng)險處理方案的效果評估。通過計(jì)算方案的經(jīng)濟(jì)效益和財務(wù)收益，運(yùn)用國民經(jīng)濟(jì)評估和財務(wù)評估方法，計(jì)算出方案的技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)（國民經(jīng)濟(jì)評估的凈現(xiàn)值和內(nèi)部收益率、財務(wù)評估的投資利潤率、投資回收年限、財務(wù)內(nèi)部收益率），和原風(fēng)險管理計(jì)劃的技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對比，來評估風(fēng)險管理的效益，判斷風(fēng)險管理決策是否正確，并從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。過程評估法。過程評估法是把工程項(xiàng)目風(fēng)險管理從風(fēng)險識別、風(fēng)險計(jì)量、決策直到執(zhí)行決策各個程序各個環(huán)節(jié)的實(shí)際進(jìn)程與事前制訂好的計(jì)劃、目標(biāo)相比較，通過各個過程的分

40、析，找出引起風(fēng)險成敗的原因，使今后類似風(fēng)險管理的目標(biāo)和實(shí)施計(jì)劃制訂更加符合實(shí)際。系統(tǒng)綜合評估法。系統(tǒng)綜合評估法是參照經(jīng)濟(jì)計(jì)算的定量指標(biāo)，結(jié)合各種“非經(jīng)濟(jì)因素”描述的定性指標(biāo)， 集中專家和評估者的經(jīng)驗(yàn)及智慧對工程項(xiàng)目風(fēng)險管理過程進(jìn)行綜合分析的評估方法。它能比較客觀地反映工程項(xiàng)目風(fēng)險管理周期長、風(fēng)險處理對策復(fù)雜、影響后果深遠(yuǎn)等特征。它與單一地以經(jīng)濟(jì)指標(biāo)作為評估依據(jù)相比，從方法角度分析是一個突破，它是以模糊數(shù)學(xué)、灰色系統(tǒng)理論及區(qū)間分析理論等為理論基礎(chǔ)，具有理論與經(jīng)驗(yàn)互補(bǔ)、定量分析與定性分析相結(jié)合、可操作性強(qiáng)的特點(diǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險管理改進(jìn)風(fēng)險評估進(jìn)行后，風(fēng)險管理者必須根據(jù)風(fēng)險實(shí)施和風(fēng)險評估結(jié)果，組織對項(xiàng)目風(fēng)

41、險管理體系進(jìn)行改進(jìn)。根據(jù)PDCA循環(huán)的原理，項(xiàng)目風(fēng)險管理體系得到完善和提高，風(fēng)險管理進(jìn)入下一個 循環(huán)，即計(jì)劃 -執(zhí)行 -檢查 - 改進(jìn)。通過這樣一個又一個螺旋上升式循環(huán)，項(xiàng)目風(fēng)險管理體系不斷完善提高，風(fēng)險管理能力不斷加強(qiáng)，風(fēng)險損失頻率和大小不斷降低，從而達(dá)到項(xiàng)目風(fēng)險管理的目的。工程管理角度風(fēng)險管理方法項(xiàng)目實(shí)施期間，風(fēng)險存在于項(xiàng)目建設(shè)期的各個階段，因此無論在任何時候，管理組織都必須制定并有效實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險管理。工程合同的風(fēng)險管理工程合同是工程項(xiàng)目全面風(fēng)險管理的主要法律文件依據(jù)。 工程項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險意識，學(xué)會從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理的角度研究合同的每一個條款，對工程項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險因素

42、有全面深刻的了解。 否則， 風(fēng)險將給工程項(xiàng)目帶來巨大的損失。合同是合同主體各方應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險的一種界定，風(fēng)險分配通常在合同與招標(biāo)文件中定義。在 FIDIC 合同條件中，明確規(guī)定了業(yè)主與承包商之間的風(fēng)險分配。如果業(yè)主的合同條件與 FIDIC 合同條件不同，應(yīng)進(jìn)行逐條的對比研究，分析業(yè)主為什么要修改這一條，是否隱含著風(fēng)險。根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際，可以適當(dāng)選擇計(jì)價式合同的形式，以降低工程的合同風(fēng)險。 舉例來說， 對于水文地質(zhì)條件穩(wěn)定且承包單位有類似施工經(jīng)驗(yàn)的中小型工程項(xiàng)目，實(shí)際造價突破計(jì)劃造價的可能性不大，其風(fēng)險較小，可以采用自留加風(fēng)險控制策略，用總價合同的報價方式；對于工程量變化的可能性及變化幅度均

43、較大的工程項(xiàng)目，其風(fēng)險較大，應(yīng)采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略，用單價合同報價方式，將工程量變化的風(fēng)險全部轉(zhuǎn)移給甲方；對于無法測算成本狀況的工程，貿(mào)然估價將導(dǎo)致極大的風(fēng)險，只能用成本加酬金合同，將工程風(fēng)險全部轉(zhuǎn)移給建設(shè)方。工程索賠降低風(fēng)險損失工程索賠是一種權(quán)利要求，其根本原因在于合同條件的變化和外界的干擾，這正是影響工程項(xiàng)目實(shí)施的眾多變化因素的動態(tài)反映。沒有索賠，合同就不能體現(xiàn)其公正性，因?yàn)樗髻r是合同主體對工程風(fēng)險的重新界定。工程索賠貫穿工程項(xiàng)目實(shí)施的全過程，重點(diǎn)在施工階段，涉及范圍相當(dāng)廣泛。比如工程量變化、設(shè)計(jì)有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等，這些都屬于可

44、計(jì)量風(fēng)險的范疇。 FIDIC 紅皮書關(guān)于工程索賠的條款已由第三版的 1 個分條款增加為 5 個分條款，形成獨(dú)立的主題。我國建設(shè)工程施工合同示范文本關(guān)于工程索賠也作了相應(yīng)的明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據(jù)。利用工程合同條款或推斷條款成功地進(jìn)行工程索賠不僅是減少工程風(fēng)險的基本手段， 也反映了工程項(xiàng)目合同管理的水平。非計(jì)量型風(fēng)險的防范與控制非計(jì)量型風(fēng)險指政治、經(jīng)濟(jì)及不可抗力風(fēng)險。政治風(fēng)險包括戰(zhàn)爭、動亂、政變、法律制度的變化等；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險包括外匯風(fēng)險、通貨膨脹、保護(hù)主義及稅收歧視等。這些風(fēng)險在國際工程項(xiàng)目中經(jīng)常遇到。政治風(fēng)險發(fā)生的概率較小，但一旦發(fā)生將導(dǎo)致災(zāi)害性后果。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險一

45、般不可避免，應(yīng)進(jìn)行定性與定量相結(jié)合的分析研究。不可抗力引起的風(fēng)險主要包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件和泥石流、泉眼、流砂等。按照一般合同條件，這類風(fēng)險應(yīng)由合同主體共同承擔(dān)，承包商一般只能得到工期延誤的補(bǔ)償。在項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)階段，要對影響項(xiàng)目目標(biāo)的重大風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測，研究各風(fēng)險狀況對項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度，即進(jìn)行項(xiàng)目的敏感性分析；在投標(biāo)報價前，分析業(yè)主所在國的政治、 經(jīng)濟(jì)狀況， 業(yè)主的工程款落實(shí)情況和支付信譽(yù)； 在編標(biāo)報價階段， 要熟悉招標(biāo)文件，做好現(xiàn)場勘查，在單價和總價中考慮風(fēng)險因素；在訂立合同階段，對于過分苛刻的合同條款提出修改要求，以減少合同風(fēng)險建立完善的工

46、程風(fēng)險管理機(jī)制建立完善的工程風(fēng)險管理機(jī)制要加強(qiáng)對工程項(xiàng)目風(fēng)險的科學(xué)管理， 還必須通過改革工程招投標(biāo)方法和工程管理機(jī)制，培育工程保險和工程擔(dān)保市場，建立起工程風(fēng)險管理制度，推行工程擔(dān)保與工程保險為核心的工程風(fēng)險管理。工程保險工程保險是指業(yè)主和承包商為了工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，向保險公司支付保險費(fèi)，保險公司根據(jù)合同約定對在工程項(xiàng)目建設(shè)中可能產(chǎn)生的財產(chǎn)和人身傷害承擔(dān)賠償保險金責(zé)任。工程保險一般分為強(qiáng)制性保險和自愿保險兩類。強(qiáng)制性的工程保險主要有以下幾種：建筑工程一切險（附加第三者責(zé)任險）、安裝工程一切險（附加第三者責(zé)任險）、社會保險（如人身意外險、雇主責(zé)任險和其他國家法令規(guī)定的強(qiáng)制保險）、機(jī)動車輛險、

47、10 年責(zé)任險和5 年責(zé)任險、專業(yè)責(zé)任險等等。其中， 建筑工程一切險和安裝工程一切險是對工程項(xiàng)目在實(shí)施期間的所有風(fēng)險提供全面的保險，即對施工期間工程本身、工程設(shè)備和施工機(jī)具以及其他物質(zhì)所遭受的損失予以賠償，也對因施工而給第三者造的人身傷亡和物質(zhì)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。在工業(yè)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，建筑師、結(jié)構(gòu)工程師等設(shè)計(jì)、咨詢專業(yè)人均要購買專業(yè)責(zé)任險，對由于他們的設(shè)計(jì)失誤或工作疏忽給業(yè)主或承包商造成的損失，將由保險公司賠償。工程擔(dān)保工程擔(dān)保是指擔(dān)保人（一般為銀行、擔(dān)保公司、保險公司、其他金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)團(tuán)體或個人）應(yīng)工程合同一方（申請人）的要求向另一方（債權(quán)人）作出的書面承諾。工程擔(dān)保是工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移措施的又一重要手段，它能有效地保障工程項(xiàng)目的順利進(jìn)行。許多國家政府都在法規(guī)中規(guī)定要求進(jìn)行工程擔(dān)保， 在標(biāo)準(zhǔn)合同中也含有關(guān)于工程擔(dān)保的條款。常見的工程擔(dān)保種類如下：投標(biāo)擔(dān)保： 指投標(biāo)人在投標(biāo)報價之前或同時， 向業(yè)主提交投標(biāo)保證金 （俗稱抵押金）或投標(biāo)保函，保證一旦中標(biāo)，則履行受標(biāo)簽約承包工程。一般投標(biāo)保證金額為標(biāo)價的0.5-5 。履約擔(dān)保：是為保障承包商履行承包合同所作的一種承諾。一旦承包商沒能履行合同義務(wù)，擔(dān)保人給予賠付，或者接收工程實(shí)施義務(wù)，而另覓經(jīng)業(yè)主同意的其他承包商負(fù)責(zé)繼續(xù)履行承包合同義務(wù)。這是工程擔(dān)保中最重要的，也是擔(dān)保金額最大的一種工程擔(dān)保