休閑食品公司法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析

1、泓域/休閑食品公司法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析休閑食品公司法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分析xx（集團(tuán)）有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113405587 一、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc113405587 h 3 HYPERLINK l _Toc113405588 二、 行業(yè)與上、下游行業(yè)的關(guān)系 PAGEREF _Toc113405588 h 5 HYPERLINK l _Toc113405589 三、 必要性分析 PAGEREF _Toc113405589 h 6 HYPERLINK l _Toc113405590 四、 風(fēng)險(xiǎn)管理的程序 PAGEREF _Toc

2、113405590 h 7 HYPERLINK l _Toc113405591 五、 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織 PAGEREF _Toc113405591 h 12 HYPERLINK l _Toc113405592 六、 基本風(fēng)險(xiǎn)與特定風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc113405592 h 13 HYPERLINK l _Toc113405593 七、 純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc113405593 h 15 HYPERLINK l _Toc113405594 八、 危害性風(fēng)險(xiǎn)及其損失 PAGEREF _Toc113405594 h 18 HYPERLINK l _Toc11340559

3、5 九、 金融風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc113405595 h 20 HYPERLINK l _Toc113405596 十、 環(huán)境污染責(zé)任 PAGEREF _Toc113405596 h 21 HYPERLINK l _Toc113405597 十一、 產(chǎn)品責(zé)任 PAGEREF _Toc113405597 h 26 HYPERLINK l _Toc113405598 十二、 公司基本情況 PAGEREF _Toc113405598 h 38 HYPERLINK l _Toc113405599 十三、 發(fā)展規(guī)劃 PAGEREF _Toc113405599 h 40 HYPERLINK l

4、_Toc113405600 十四、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析 PAGEREF _Toc113405600 h 43 HYPERLINK l _Toc113405601 十五、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 PAGEREF _Toc113405601 h 46 HYPERLINK l _Toc113405602 SWOT分析說明 PAGEREF _Toc113405602 h 46 HYPERLINK l _Toc113405603 （一）優(yōu)勢(shì)分析（S） PAGEREF _Toc113405603 h 47 HYPERLINK l _Toc113405604 1、自主研發(fā)優(yōu)勢(shì) PAGEREF _Toc113405604 h

5、 47 HYPERLINK l _Toc113405605 公司在各個(gè)細(xì)分領(lǐng)域深入研究的同時(shí)，通過整合各平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建全產(chǎn)品系列，并不斷進(jìn)行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級(jí)，順應(yīng)行業(yè)一體化、集成創(chuàng)新的發(fā)展趨勢(shì)。通過多年積累，公司產(chǎn)品性能處于國內(nèi)領(lǐng)先水平。 PAGEREF _Toc113405605 h 47產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析“十三五”時(shí)期，我國發(fā)展仍處于可以大有作為的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，但工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)外部環(huán)境將發(fā)生新變化，既有國際環(huán)境重大變革帶來的深刻影響，也有發(fā)展方式轉(zhuǎn)變提出的緊迫要求，南京工業(yè)和信息化發(fā)展既面臨著難得機(jī)遇，也伴隨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。（一）發(fā)展機(jī)遇全球制造業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)新趨勢(shì)。信息技術(shù)、生物技術(shù)、新能源技術(shù)、新材

6、料技術(shù)等交叉融合正在引發(fā)新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革，制造業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)融合發(fā)展加速推動(dòng)制造業(yè)發(fā)展理念、生產(chǎn)方式和發(fā)展模式深刻變化，制造業(yè)加快向高端化、智能化、綠色化方向發(fā)展。特別是在新技術(shù)革命和信息化的推動(dòng)下，傳統(tǒng)制造業(yè)不斷向產(chǎn)業(yè)鏈高端延伸，制造業(yè)服務(wù)化成為發(fā)展新趨勢(shì)。這為南京發(fā)揮產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和科技創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，加速邁向產(chǎn)業(yè)中高端水平提供了難得機(jī)遇。制造強(qiáng)國戰(zhàn)略全面推進(jìn)。中國制造2025對(duì)建設(shè)制造強(qiáng)國作出了全面部署，在國家、省的大力推動(dòng)下，全社會(huì)重視實(shí)體經(jīng)濟(jì)、重視制造業(yè)發(fā)展的良好局面正在形成。這一戰(zhàn)略規(guī)劃的全面實(shí)施，將進(jìn)一步引導(dǎo)社會(huì)各類資源向制造業(yè)集聚，也有利于激發(fā)南京制造業(yè)發(fā)展的活力和動(dòng)力，為打造南京經(jīng)濟(jì)

7、升級(jí)版提供了較好的政策環(huán)境。多重國家重大戰(zhàn)略全面實(shí)施。國家“一帶一路”、長江經(jīng)濟(jì)帶戰(zhàn)略交匯，為南京重塑海陸絲綢之路連接樞紐功能、打造長江經(jīng)濟(jì)帶重要節(jié)點(diǎn)城市注入新的動(dòng)力；蘇南國家自主創(chuàng)新示范區(qū)、蘇南現(xiàn)代化建設(shè)示范區(qū)加快建設(shè)，為南京加快將創(chuàng)新資源優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，建設(shè)國內(nèi)外有影響力的創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)發(fā)展高地帶來重大契機(jī)；國家級(jí)江北新區(qū)建設(shè)的全面展開，為南京提升發(fā)展層次、增強(qiáng)內(nèi)生動(dòng)力和發(fā)展活力提供了難得歷史機(jī)遇。城市發(fā)展戰(zhàn)略持續(xù)優(yōu)化。全面推進(jìn)“一帶一路”節(jié)點(diǎn)城市、長江經(jīng)濟(jì)帶門戶城市、長三角區(qū)域中心城市和國家創(chuàng)新型城市建設(shè)，大力發(fā)展創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)、服務(wù)型經(jīng)濟(jì)、樞紐型經(jīng)濟(jì)、開放型經(jīng)濟(jì)和生態(tài)型經(jīng)濟(jì)，將進(jìn)一步發(fā)揮

8、南京豐富的科教人才優(yōu)勢(shì)、深化產(chǎn)業(yè)融合互動(dòng)發(fā)展方式、提升城市發(fā)展能級(jí)、擴(kuò)大對(duì)內(nèi)對(duì)外開放合作水平、推進(jìn)生態(tài)與經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展，為推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展方式轉(zhuǎn)變提供強(qiáng)大動(dòng)力。（二）面臨挑戰(zhàn)國際國內(nèi)市場(chǎng)面臨深刻變化。發(fā)達(dá)國家紛紛實(shí)施“再工業(yè)化”戰(zhàn)略，新興經(jīng)濟(jì)體積極參與全球產(chǎn)業(yè)再分工，國際貿(mào)易規(guī)則存在不確定性。國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)增速、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、發(fā)展動(dòng)力發(fā)生重大變化，消費(fèi)需求升級(jí)速度逐步加快，部分行業(yè)產(chǎn)能過剩嚴(yán)重，這對(duì)南京融入全球價(jià)值鏈分工體系、拓展產(chǎn)業(yè)國際化發(fā)展空間、鞏固提升產(chǎn)業(yè)國際地位帶來新的挑戰(zhàn)。發(fā)展動(dòng)能亟需切換。制造業(yè)傳統(tǒng)依靠資源要素投入、產(chǎn)能規(guī)模擴(kuò)張的粗放式、外延式發(fā)展模式已難以為繼，以投

9、資拉動(dòng)、出口帶動(dòng)的增長方式逐漸向依靠創(chuàng)新投入、需求拉動(dòng)的方式轉(zhuǎn)變，未來產(chǎn)業(yè)發(fā)展需實(shí)現(xiàn)中高端發(fā)展與規(guī)模中高速增長雙重目標(biāo)，對(duì)發(fā)展模式與發(fā)展方式提出了更高的要求。當(dāng)前南京正處于新舊產(chǎn)業(yè)和發(fā)展動(dòng)能轉(zhuǎn)換的接續(xù)關(guān)鍵期，傳統(tǒng)因素消退與新興力量成長并行，行業(yè)和區(qū)域走勢(shì)分化，結(jié)構(gòu)調(diào)整面臨多重壓力和調(diào)整。環(huán)境約束及資源供給趨緊。大氣十條”、水十條”、土十條”等環(huán)境質(zhì)量約束更趨嚴(yán)格，節(jié)能減排壓力進(jìn)一步加大，土地等資源硬約束進(jìn)一步強(qiáng)化，對(duì)產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展、清潔發(fā)展、循環(huán)發(fā)展水平提出更高要求。南京石化、鋼鐵等高耗能行業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中仍占有相當(dāng)比重，面臨日益趨緊的資源環(huán)境約束，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展迫在眉睫。行業(yè)與上、下游行業(yè)的關(guān)系1

10、、本行業(yè)與上游行業(yè)的關(guān)系本行業(yè)主要原材料為非轉(zhuǎn)基因大豆，主要種植于黑龍江轄區(qū)內(nèi)，上游為大豆種植農(nóng)戶及大豆經(jīng)銷商。大豆經(jīng)銷商從農(nóng)戶手中采購大豆后，出售給行業(yè)內(nèi)企業(yè)。根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)，得益于我國大豆振興計(jì)劃，2019年以來我國大豆種植面積及產(chǎn)量保持持續(xù)雙增長，至2020年大豆播種面積已達(dá)1.48億畝，市場(chǎng)供給充足，合格供應(yīng)商較多，采購價(jià)格隨行就市。2、本行業(yè)與下游行業(yè)的關(guān)系大豆蛋白下游應(yīng)用領(lǐng)域廣泛，在肉制品加工、仿肉制品、休閑食品、素食食品、營養(yǎng)制品、乳制品及植物蛋白飲料中都有廣泛應(yīng)用，下游行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r和對(duì)大豆蛋白的應(yīng)用將直接影響到行業(yè)發(fā)展。目前，得益于消費(fèi)升級(jí)帶動(dòng)下的消費(fèi)水平提高、居民對(duì)健康

11、均衡飲食日益重視及大豆蛋白的功能價(jià)值和營養(yǎng)價(jià)值被更多人認(rèn)可等因素，伴隨著下游行業(yè)的持續(xù)增長和大豆蛋白應(yīng)用邊界的持續(xù)拓展，大豆蛋白市場(chǎng)需求持續(xù)增加。未來，伴隨著工藝和技術(shù)的發(fā)展，大豆蛋白產(chǎn)品應(yīng)用范圍將進(jìn)一步擴(kuò)大，市場(chǎng)增長前景廣闊。必要性分析1、現(xiàn)有產(chǎn)能已無法滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求作為行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場(chǎng)知名度，產(chǎn)品銷售形勢(shì)良好，產(chǎn)銷率超過 100%。預(yù)計(jì)未來幾年公司的銷售規(guī)模仍將保持快速增長。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設(shè)備資源已不能滿足不斷增長的市場(chǎng)需求。公司通過優(yōu)化生產(chǎn)流程、強(qiáng)化管理等手段，不斷挖掘產(chǎn)能潛力，但仍難以從根本上緩解產(chǎn)能不足問題。通過本次項(xiàng)目的建設(shè)，

12、公司將有效克服產(chǎn)能不足對(duì)公司發(fā)展的制約，為公司把握市場(chǎng)機(jī)遇奠定基礎(chǔ)。2、公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級(jí)的需要隨著制造業(yè)智能化、自動(dòng)化產(chǎn)業(yè)升級(jí)，公司產(chǎn)品的性能也需要不斷優(yōu)化升級(jí)。公司只有以技術(shù)創(chuàng)新和市場(chǎng)開發(fā)為驅(qū)動(dòng)，不斷研發(fā)新產(chǎn)品，提升產(chǎn)品精密化程度，將產(chǎn)品質(zhì)量水平提升到同類產(chǎn)品的領(lǐng)先水準(zhǔn)，提高生產(chǎn)的靈活性和適應(yīng)性，契合關(guān)鍵零部件國產(chǎn)化的需求，才能在與國外企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)，保持公司在領(lǐng)域的國內(nèi)領(lǐng)先地位。風(fēng)險(xiǎn)管理的程序無論是個(gè)人、企業(yè)還是政府機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理的程序都是大致相同的，這一過程可以分為如下五個(gè)步驟。1.制訂風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂合理的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。它主要包括：（1）明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管

13、理的成功與否很大程度上取決于是否預(yù)先有一個(gè)明確的目標(biāo)。因此，組織在一開始就要權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，表明對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。（2）確定風(fēng)險(xiǎn)管理人員的責(zé)任以及與其他部門的合作關(guān)系在實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃常通過風(fēng)險(xiǎn)管理策略書來表達(dá)。從上面這兩張表可以看出，企業(yè)和政府在某些風(fēng)險(xiǎn)管理策略方面有共同之處，但目標(biāo)就有非常顯著的差異了。通用壓榨機(jī)公司是一家公眾持股的公司，其經(jīng)營目標(biāo)是股東財(cái)富最大化，而明尼蘇達(dá)州州政府的目標(biāo)就比較難概括，包括提供社會(huì)安全和基礎(chǔ)設(shè)施、管理商業(yè)活動(dòng)、保護(hù)個(gè)人合法權(quán)利、執(zhí)行法律等。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是識(shí)別出公司所面臨風(fēng)險(xiǎn)的類別、形成原因及其影響。這一過程的重點(diǎn)，包括：（1）將公司人員和資產(chǎn)的構(gòu)

14、成與分布進(jìn)行全面總結(jié)和歸類風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有很多，但首先都要了解公司的人員和資產(chǎn)的情況，這有助于全面地掌握風(fēng)險(xiǎn)。（2）對(duì)人和物所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與判斷這一步是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的核心，實(shí)踐中可以按照業(yè)務(wù)流程的順序進(jìn)行分析，也可以按照風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)象逐一排查，我們將在第五章介紹一些不同的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。（3）分析損失原因（4）對(duì)后果與損失形態(tài)進(jìn)行歸類與分析得出“可能面臨風(fēng)險(xiǎn)”這樣的結(jié)論并不意味著風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作就完成了，接下來還要分析風(fēng)險(xiǎn)的影響，是人員損失、財(cái)務(wù)損失、營業(yè)費(fèi)用損失還是責(zé)任損失。當(dāng)然，在實(shí)踐中，這一步經(jīng)常是和上面一步結(jié)合在一起的。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。有未來就有風(fēng)險(xiǎn)，而且未來的風(fēng)險(xiǎn)不僅有過去曾經(jīng)面

15、臨的這些類型，還可能會(huì)面臨新的風(fēng)險(xiǎn)，因此，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)制度性、系統(tǒng)性的持續(xù)工作，它是風(fēng)險(xiǎn)管理成功的關(guān)鍵。3.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，估算損失發(fā)生的概率和損失幅度，并依據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性以及緩急程度進(jìn)行分析。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估既有定性分析的內(nèi)容，也有定量的分析，它需要一定的專業(yè)技術(shù)知識(shí)，如風(fēng)險(xiǎn)估算中概率統(tǒng)計(jì)的應(yīng)用。風(fēng)險(xiǎn)估算是一項(xiàng)極其復(fù)雜和困難的工作，尤其是對(duì)于那些發(fā)生概率低且損失巨大的風(fēng)險(xiǎn)，如核風(fēng)險(xiǎn)，由于缺乏足夠的歷史數(shù)據(jù)，很難應(yīng)用傳統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行評(píng)估，必須探索新的途徑。得到風(fēng)險(xiǎn)估算的結(jié)果以后，公司還要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)給出一個(gè)主觀的認(rèn)識(shí)

16、。對(duì)同樣一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，不同的承擔(dān)者對(duì)它的感知可能是不同的。4.風(fēng)險(xiǎn)管理措施的選擇根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，本著增加股東企業(yè)價(jià)值的目的，公司要設(shè)計(jì)并選擇恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理措施。（1）控制型風(fēng)險(xiǎn)管理措施控制型措施通過避免、消除和減少意外事故發(fā)生的機(jī)會(huì)以及控制損失幅度來減少期望損失成本。主要的控制型風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、損失控制和控制型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。（2）融資型風(fēng)險(xiǎn)管理措施融資型措施的著眼點(diǎn)在于獲得損失一旦發(fā)生后用于彌補(bǔ)損失的資金，其核心在于將消除和減少風(fēng)險(xiǎn)的成本分?jǐn)傇谝欢〞r(shí)期內(nèi)，以避免因隨機(jī)的巨大損失發(fā)生而引起財(cái)務(wù)上的波動(dòng)。其中，風(fēng)險(xiǎn)自留是將風(fēng)險(xiǎn)的影響在公司內(nèi)部的財(cái)務(wù)上分?jǐn)?，而保險(xiǎn)、套期保值和其他合約化風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

17、手段更多的是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他方。（3）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)抑制控制型措施和融資型措施都是從降低期望損失的角度來改變風(fēng)險(xiǎn)的，而內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)抑制的作用在于降低未來結(jié)果的變動(dòng)，即降低方差，這使得風(fēng)險(xiǎn)管理者對(duì)未來的判斷更有把握。在實(shí)踐中，通常將各種風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行一定的優(yōu)化組合，使得在成本最小的情況下達(dá)到最佳的風(fēng)險(xiǎn)管理效果。我們將在后面的章節(jié)中詳細(xì)討論這些措施的選擇標(biāo)準(zhǔn)。5.措施的實(shí)施與效果評(píng)價(jià)在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策的過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理人員一般對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有執(zhí)行權(quán)限，而對(duì)管理方面只有參謀權(quán)限。例如，當(dāng)需要投保時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員可以選擇保險(xiǎn)人，設(shè)定適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)責(zé)任限額和免賠額，并就投保事項(xiàng)與保險(xiǎn)人商談。又如，如果決定對(duì)所面臨的火

18、災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)選擇損失控制的措施，則風(fēng)險(xiǎn)管理人員就要確定是安裝自動(dòng)噴淋裝置，還是安裝煙霧報(bào)警器，但對(duì)于這些裝置，風(fēng)險(xiǎn)管理人員就不能直接命令工人在什么時(shí)候安裝和怎樣安裝，這是其他部門經(jīng)理的執(zhí)行權(quán)限。措施實(shí)施后并不等于風(fēng)險(xiǎn)管理就告一段落，還必須對(duì)其實(shí)施的效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)的目的主要有兩個(gè)：一是考察是否達(dá)到預(yù)先設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)，二是適應(yīng)新的變化。首先，預(yù)先設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)包括行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)。行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)是指圍繞風(fēng)險(xiǎn)管理所開展的一些活動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)，如每個(gè)月召開一次匯報(bào)會(huì)，每年檢查一次消防系統(tǒng)等；結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)是指所要達(dá)到的風(fēng)險(xiǎn)程度，如員工受傷的機(jī)會(huì)由5%降到2%。對(duì)預(yù)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考察的原因包括：有時(shí)先前所做的風(fēng)險(xiǎn)管理決策是錯(cuò)誤的，一

19、些措施在執(zhí)行中可能存在很大的困難等。其次，當(dāng)前最佳的風(fēng)險(xiǎn)管理決策，并不見得以后也是最佳，原因主要有：首先，風(fēng)險(xiǎn)是不斷變化的，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)水平具有一定的階段性；其次，風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)處于不斷完善的過程中；最后，服務(wù)于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可能會(huì)隨著整體目標(biāo)階段性的變化和調(diào)整而發(fā)生變化。因此，要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)管理措施的適用性和收益性進(jìn)行定期檢查，及時(shí)了解過去一段時(shí)間的工作績(jī)效，發(fā)現(xiàn)執(zhí)行中的困難及新的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而調(diào)整既定的決策以適應(yīng)新環(huán)境，是相當(dāng)重要而且必要的。也就是說，整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作并不是直線型的，而是上述步驟周而復(fù)始的循環(huán)。風(fēng)險(xiǎn)管理的組織不同的公司中，由什么部門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理以及

20、風(fēng)險(xiǎn)管理人員的責(zé)任，可能是不同的，這取決于高層管理者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)及需求。風(fēng)險(xiǎn)管理部通常設(shè)有戰(zhàn)略組和監(jiān)控組。戰(zhàn)略組的職責(zé)是制定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)度量模型和標(biāo)準(zhǔn)等，及時(shí)修訂有關(guān)辦法或調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并且指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員的日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。監(jiān)控組的職能是貫徹風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，具體包括三個(gè)方面：第一，根據(jù)戰(zhàn)略組制定的風(fēng)險(xiǎn)度量模型進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的衡量、評(píng)估，持續(xù)檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)變化，并及時(shí)、全面地向戰(zhàn)略組匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況；第二，監(jiān)督業(yè)務(wù)部門的操作流程，促使各部門嚴(yán)格遵循風(fēng)險(xiǎn)管理程序；第三，審核和評(píng)價(jià)各業(yè)務(wù)部門實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，評(píng)估各業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)。雖然風(fēng)險(xiǎn)管理主要是由風(fēng)險(xiǎn)管理部來完成的，

21、但由于產(chǎn)生損失的原因多種多樣，因此理論上來說，風(fēng)險(xiǎn)管理的整個(gè)過程不可能由風(fēng)險(xiǎn)管理部獨(dú)立完成，而是和公司的其他主要部門一起完成的，包括人力資源部、生產(chǎn)操作部門、市場(chǎng)營銷部門以及財(cái)務(wù)部門等。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理也很可能介入一個(gè)公司很多方面的活動(dòng)，例如為雇員建立養(yǎng)老基金和醫(yī)療保險(xiǎn)，調(diào)查影響收購兼并和公司收益的風(fēng)險(xiǎn)因素，購買保險(xiǎn)以轉(zhuǎn)移一些類型的風(fēng)險(xiǎn)?；撅L(fēng)險(xiǎn)與特定風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)的起源以及影響范圍不同，風(fēng)險(xiǎn)可以分為基本風(fēng)險(xiǎn)與特定風(fēng)險(xiǎn)。1.基本風(fēng)險(xiǎn)基本風(fēng)險(xiǎn)是由非個(gè)人的，或至少是個(gè)人往往不能阻止的因素所引起的、損失通常波及很大范圍的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生，任何特定的社會(huì)個(gè)體都很難在較短的時(shí)間內(nèi)阻止其蔓延。例如與社會(huì)、

22、政治有關(guān)的戰(zhàn)爭(zhēng)、失業(yè)、罷工等，以及地震、洪水等自然災(zāi)害都屬于基本風(fēng)險(xiǎn)。基本風(fēng)險(xiǎn)不僅僅影響一個(gè)群體或一個(gè)團(tuán)體，而且影響到很大的一組人群，甚至整個(gè)人類社會(huì)。由于基本風(fēng)險(xiǎn)主要不在個(gè)人的控制之下，又由于在大多數(shù)情況下它們并不是由某個(gè)特定個(gè)人的過錯(cuò)所造成的，個(gè)人也無法有效分散這些風(fēng)險(xiǎn)，因此，應(yīng)當(dāng)由社會(huì)而不是個(gè)人來應(yīng)付它們，這就產(chǎn)生了社會(huì)保險(xiǎn)。例如在美國，洪水風(fēng)險(xiǎn)就是由聯(lián)邦緊急事務(wù)管理局制定出一系列措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。此外，社會(huì)保險(xiǎn)所覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)也包括那些私營保險(xiǎn)市場(chǎng)不能提供充分保障的風(fēng)險(xiǎn)，它被視作是對(duì)市場(chǎng)失靈的一種補(bǔ)救，同時(shí)也表現(xiàn)出社會(huì)對(duì)于促進(jìn)公平以及保護(hù)弱勢(shì)人群利益的愿望。例如，失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)一般就不由商業(yè)保險(xiǎn)

23、公司進(jìn)行保險(xiǎn)，而是由社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃負(fù)責(zé)，又如傷殘、健康、退休等保障也是由社會(huì)保險(xiǎn)來負(fù)擔(dān)。2.特定風(fēng)險(xiǎn)特定風(fēng)險(xiǎn)是指由特定的社會(huì)個(gè)體所引起的，通常是由某些個(gè)人或者某些家庭來承擔(dān)損失的風(fēng)險(xiǎn)。例如，由于火災(zāi)、爆炸、盜竊等所引起的財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)他人財(cái)產(chǎn)損失和身體傷害所負(fù)法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)等，都屬于特定風(fēng)險(xiǎn)。特定風(fēng)險(xiǎn)通常被認(rèn)為是由個(gè)人引起的，在個(gè)人的責(zé)任范圍內(nèi)，因此，它們的管理也主要由個(gè)人來完成，如通過保險(xiǎn)、損失防范和其他工具來應(yīng)付這一類風(fēng)險(xiǎn)?；撅L(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)的界定也不是一成不變的，它隨著時(shí)代和觀念的不同而不同。如失業(yè)在過去被認(rèn)為是特定風(fēng)險(xiǎn)，是由于個(gè)人懶惰或無能的緣故造成的，而現(xiàn)在則認(rèn)為失業(yè)主要是整個(gè)經(jīng)濟(jì)

24、結(jié)構(gòu)方面的問題造成的，屬于基本風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的后果不同，可以將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。1.純粹風(fēng)險(xiǎn)純粹風(fēng)險(xiǎn)是指只有損失機(jī)會(huì)而無獲利機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的后果只有兩種：或者損失，或者無損失，沒有獲利的可能性。火災(zāi)、疾病、死亡等都是純粹風(fēng)險(xiǎn)。又如，一個(gè)人買了一輛汽車，他立即就會(huì)面臨一些風(fēng)險(xiǎn)，如汽車碰撞、丟失等。對(duì)這個(gè)車主來說，結(jié)果只可能有兩種：或者發(fā)生損失，或者沒有損失，因此，他面臨的這些風(fēng)險(xiǎn)都屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。2.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指那些既存在損失可能性，也存在獲利可能性的風(fēng)險(xiǎn)，它所導(dǎo)致的結(jié)果有三種可能：損失、無損失也無獲利、獲利。股票是說明投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)很好的例子。

25、人們購買股票以后，必然面臨三種可能的結(jié)果：股票的價(jià)格下跌，持股人遭受損失2；股票價(jià)格不變，持股人無損失但也不獲利；股票價(jià)格上漲，持股人獲利。又如生產(chǎn)商所面臨的其生產(chǎn)所用原材料的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)原材料市場(chǎng)價(jià)格上漲時(shí)，生產(chǎn)商的生產(chǎn)成本增大，這是一種損失；而當(dāng)原材料市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)，生產(chǎn)商的生產(chǎn)成本減小，則其盈利就會(huì)增大；而當(dāng)原材料市場(chǎng)價(jià)格不變時(shí)，生產(chǎn)商無損失也無獲利。3.二者在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的比較對(duì)純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)做出區(qū)分是非常重要的，因?yàn)槎咴诤芏喾矫娑加兴煌?，這就使得適用的風(fēng)險(xiǎn)管理措施也有所區(qū)別。首先，如果要控制風(fēng)險(xiǎn)，則很多純粹風(fēng)險(xiǎn)可以通過采取一定的措施來影響產(chǎn)生這些風(fēng)險(xiǎn)的原因，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的

26、目的。例如，一個(gè)工廠面臨火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)，它可以采取安裝煙火報(bào)警器、自動(dòng)噴淋系統(tǒng)、防火卷簾等設(shè)備以及加強(qiáng)職工防火滅火培訓(xùn)等措施降低火災(zāi)發(fā)生的可能性及損失幅度。而大多數(shù)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則不具備這樣的性質(zhì)。例如一個(gè)公司面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于造成匯率波動(dòng)的經(jīng)濟(jì)因素，一個(gè)公司是根本無法控制的。面對(duì)這類投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承受體（即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的組織或個(gè)人）可以從提高自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力或回避風(fēng)險(xiǎn)等角度來降低風(fēng)險(xiǎn)。其次，如果要想在損失發(fā)生后獲得補(bǔ)償，則大多數(shù)純粹風(fēng)險(xiǎn)都可以選擇保險(xiǎn)來管理。2這些可以通過保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)稱為可保風(fēng)險(xiǎn)，它們的損失概率和損失幅度能夠比較容易地用大數(shù)定律估算出，大數(shù)定律是保險(xiǎn)公司預(yù)估損失以及厘定費(fèi)率時(shí)的一個(gè)重要

27、的理論基礎(chǔ)。另外，某個(gè)被保險(xiǎn)人發(fā)生損失時(shí)，其他的被保險(xiǎn)人不會(huì)同時(shí)都遭受這種損失，這樣就可以通過商業(yè)保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)來進(jìn)行損失的分?jǐn)?。而絕大多數(shù)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生變化無常，很難應(yīng)用大數(shù)定律預(yù)測(cè)未來損失，當(dāng)某個(gè)市場(chǎng)因素，如利率發(fā)生變動(dòng)時(shí)，可能有一大批企業(yè)會(huì)受到負(fù)面影響，這些都不符合傳統(tǒng)保險(xiǎn)運(yùn)作原理的要求，不是傳統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營的對(duì)象，這就必須要尋找其他的應(yīng)付措施。如價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)就通常使用金融衍生合約來管理，由于價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)在給一些風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者帶來損失的同時(shí)，可能使另一些風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者獲益，因此和保險(xiǎn)的損失分?jǐn)偛煌?，金融衍生合約的原理是將可能遭受損失一方的損失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給可能獲取收益的一方。最后，從損失的角度來說，純粹

28、風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)不同，它是社會(huì)財(cái)富和人身的凈損失。如2008年中國漢川大地震造成超過8451億元的直接經(jīng)濟(jì)損失，又如2011年日本“311”震災(zāi)的直接經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)16.9萬億日元，是1995年阪神大地震的損失的1.8倍。除了這些直接損失以外，純粹風(fēng)險(xiǎn)還會(huì)造成大量的間接損失，如稅收減少、社會(huì)福利費(fèi)減少、價(jià)格波動(dòng)、人們實(shí)際生活水平降低等。而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，一部分人遭受了損失，另一部分人卻可能從中獲利。實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)事故并沒有改變社會(huì)財(cái)富的總量，沒有產(chǎn)生凈損失，只是將社會(huì)財(cái)富在一定范圍和程度上進(jìn)行了重新分配。因此，從整個(gè)社會(huì)的角度來說，對(duì)一些純粹風(fēng)險(xiǎn)采取損失控制的做法比進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)融資要積極。例如

29、水災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)，即便是有了成熟的水災(zāi)保險(xiǎn)，如果只是保險(xiǎn)，沒有一系列相應(yīng)的損失控制的做法，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者個(gè)體來說水災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)可能就降低了，但整個(gè)地區(qū)甚至國家的水災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)并沒有降低。這里值得一提的是，美國的“國家洪水保險(xiǎn)計(jì)劃”之所以比較成功，就是因?yàn)樗鼘⒈ｋU(xiǎn)和損失控制有機(jī)地結(jié)合在一起，達(dá)到了降低全社會(huì)水災(zāi)總損失的目的。危害性風(fēng)險(xiǎn)及其損失1、危害性風(fēng)險(xiǎn)危害性風(fēng)險(xiǎn)指的是對(duì)安全和健康有危害的風(fēng)險(xiǎn)，它們都是純粹風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于企業(yè)而言，傳統(tǒng)上的“風(fēng)險(xiǎn)管理”指的就是對(duì)這類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。影響企業(yè)的主要危害性風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）財(cái)產(chǎn)損毀風(fēng)險(xiǎn)由于物理損壞、被盜或政府征收（被外國政府沒收財(cái)產(chǎn)）而引起的公司資產(chǎn)價(jià)值減少的風(fēng)險(xiǎn)。（2）法律責(zé)

30、任風(fēng)險(xiǎn)由于給客戶、供應(yīng)商、股東以及其他團(tuán)體帶來人身傷害或者財(cái)產(chǎn)損失，從而必須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。（3）員工傷害風(fēng)險(xiǎn)員工受到了工傷范圍內(nèi)所指的人身傷害，按照員工賠償法必須進(jìn)行賠償，以及承擔(dān)其他法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。（4）員工福利風(fēng)險(xiǎn)一般公司都會(huì)制訂員工福利計(jì)劃，當(dāng)員工死亡、生病或傷殘時(shí)同意給予一定的費(fèi)用支付，而這些費(fèi)用的支付是不確定的，我們稱之為員工福利風(fēng)險(xiǎn)。2、危害性風(fēng)險(xiǎn)的損失危害性風(fēng)險(xiǎn)的損失可以分為直接損失和間接損失。任何一次危害性風(fēng)險(xiǎn)所致風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失形態(tài)均離不開這些類型。如一個(gè)制造類企業(yè)遭受火災(zāi)，被燒毀的廠房和機(jī)器設(shè)備為直接損失，如果有員工受到傷害，或者燒毀了寄托人存放在此的財(cái)物，所

31、發(fā)生的費(fèi)用也都是直接損失。如果機(jī)器設(shè)備被燒毀，則會(huì)使得這些設(shè)備未受損失時(shí)可以產(chǎn)生的正常利潤減少甚至完全喪失；企業(yè)的生產(chǎn)中斷很可能永久失去一些客戶，或者企業(yè)按合同必須在一定時(shí)期內(nèi)交付產(chǎn)品，那么企業(yè)就可能需要以很高的成本租賃替代設(shè)備來繼續(xù)維持生產(chǎn)；當(dāng)直接損失很大時(shí)，企業(yè)的實(shí)力下降，這可能會(huì)使得其獲取貸款或發(fā)行新股的成本增加，當(dāng)融資成本很高時(shí)，企業(yè)還可能會(huì)放棄一些盈利很好的投資項(xiàng)目；如果損失巨大，企業(yè)還有可能要進(jìn)入破產(chǎn)程序，進(jìn)行費(fèi)用昂貴的破產(chǎn)清算，以上這些都屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)的間接損失。金融風(fēng)險(xiǎn)大部分金融風(fēng)險(xiǎn)源自市場(chǎng)中商品價(jià)格、利率或匯率波動(dòng)，如果是涉及股票和金融衍生品業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，還會(huì)受到這些交易的影

32、響。由這些因素造成的風(fēng)險(xiǎn)也常稱為價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，它是企業(yè)普遍面臨的一種風(fēng)險(xiǎn)。例如，一個(gè)石油生產(chǎn)商面臨石油價(jià)格降低的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)又面臨勞動(dòng)力價(jià)格上升的風(fēng)險(xiǎn)；他在籌融資的過程中，將面臨利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，利率上漲會(huì)影響授信的條件；如果其產(chǎn)品出口到國外，則匯率波動(dòng)也會(huì)對(duì)他產(chǎn)生影響。由此可見，這三種價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響是廣泛的，企業(yè)在進(jìn)行經(jīng)營管理和策略管理的過程中，不可避免地都會(huì)涉及對(duì)現(xiàn)有以及未來的產(chǎn)品和服務(wù)在銷售和生產(chǎn)過程中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與管理。信用風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)所面臨的另一類風(fēng)險(xiǎn)，它是指企業(yè)客戶和當(dāng)事人不能履行承諾的支付時(shí)所面臨的一種風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)具有純粹風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生，帶給企業(yè)的只能是

33、損失，不存在收益的可能性。絕大多數(shù)企業(yè)在應(yīng)收賬目上都面臨一定程度的信用風(fēng)險(xiǎn)，尤其是對(duì)于商業(yè)銀行這樣的金融機(jī)構(gòu)，由于它們有相當(dāng)數(shù)量的貸款業(yè)務(wù)，這些貸款面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人拖欠不還的信用風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)源于流動(dòng)性的不確定變化。這里的流動(dòng)性有兩層含義，一種指的是某項(xiàng)金融產(chǎn)品以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通、交易以及變現(xiàn)等的能力，另一種含義是指一個(gè)人或一個(gè)機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品運(yùn)轉(zhuǎn)流暢、銜接完善的程度。也就是說，前者的流動(dòng)性是針對(duì)某項(xiàng)產(chǎn)品而言的，后者的流動(dòng)性是針對(duì)某個(gè)機(jī)構(gòu)而言的，如第一章所提及的“百富勤”的案例中，“百富勤”就因自身流動(dòng)性不足而陷于不利境地。經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指在經(jīng)營管理過程中，因某些金融因素的不確定性，

34、導(dǎo)致經(jīng)營管理出現(xiàn)失誤而使經(jīng)濟(jì)主體遭受損失的不確定性。因外國政府的行為而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)主體發(fā)生損失的不確定性即國家風(fēng)險(xiǎn)。例如，一家銀行對(duì)某外國政府或由外國政府擔(dān)保的經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)放跨國界貸款，如果該外國政府發(fā)生政權(quán)更迭，新的政府拒付前政府所欠的外債，則這家銀行就將收不回貸款。又如，一家銀行對(duì)某外國公司發(fā)放跨國界貸款，但由于該外國政府實(shí)行嚴(yán)格的外匯管制，導(dǎo)致外匯無法匯出，也將使這家銀行遭受損失。環(huán)境污染責(zé)任近年來，日益嚴(yán)重的環(huán)境問題對(duì)人類生存與可持續(xù)發(fā)展的相關(guān)權(quán)益造成的侵害越來越嚴(yán)重，被稱為世界性“公害”。環(huán)境污染責(zé)任指的是因污染環(huán)境導(dǎo)致他人的人身、財(cái)產(chǎn)損失的，法律規(guī)定加害人應(yīng)該對(duì)環(huán)境污染的受害人承擔(dān)賠償損

35、失的法律責(zé)任。污染環(huán)境的行為通常表現(xiàn)為排放廢水、廢氣、廢渣（所謂“三廢”）、粉塵、惡臭氣體、放射性物質(zhì)以及噪聲、振動(dòng)、電磁波輻射等對(duì)環(huán)境造成污染和危害的行為，以及一些直接破壞天然的自然因素（如植被等）而造成環(huán)境污染的行為。1.環(huán)境污染責(zé)任的歸責(zé)原則最初，在英美法系中，只有由突發(fā)事件引起的環(huán)境污染責(zé)任適用于嚴(yán)格責(zé)任，例如裝載劇毒化學(xué)物質(zhì)的卡車突然翻車，導(dǎo)致劇毒物質(zhì)泄漏。如果要起訴噪聲或逐漸的污染等的責(zé)任人，原告就必須證明危害是“嚴(yán)重的、連續(xù)的、不合理的”。但隨著科學(xué)的發(fā)展，人們提高了測(cè)量空氣、水和土壤中含量微小的污染物的能力，并且一些污染物也被證明可，以導(dǎo)致疾病，這些進(jìn)步使得法庭開始將逐漸的污染

36、也納入到嚴(yán)格責(zé)任的范圍內(nèi)。一些國家還出臺(tái)了與環(huán)境污染責(zé)任有關(guān)的成文法，例如美國在1970年以來，就逐漸采取以環(huán)境專門立法的形式來確立嚴(yán)厲的行政控制制度以及損害賠償?shù)膰?yán)格責(zé)任原則，如綜合環(huán)境治理損害賠償法（或稱1980年超級(jí)基金法）。首先，美國國家環(huán)保局確定需要清理的廢物堆積點(diǎn)，接下來，所有者、原所有者以及任何在此地點(diǎn)傾倒廢物的人都在一種強(qiáng)制性的嚴(yán)格、可追溯和連帶責(zé)任下被約束，繳納清理所需的資金。對(duì)找不到責(zé)任者或責(zé)任者沒有修復(fù)能力的，由超級(jí)基金來支付污染場(chǎng)地修復(fù)費(fèi)用。該制度還為可能對(duì)人體健康和環(huán)境造成重大損害的場(chǎng)地建立了“國家優(yōu)先名錄”，每年更新兩次。同時(shí)，為保障超級(jí)基金制度的實(shí)施，又補(bǔ)充制定了

37、一系列配套行動(dòng)計(jì)劃以強(qiáng)化和促進(jìn)該制度的實(shí)施，其中最重要的是1986年的超級(jí)基金法案的補(bǔ)充與再授權(quán)。超級(jí)基金的經(jīng)費(fèi)主要來源于國內(nèi)生產(chǎn)石油和進(jìn)口石油產(chǎn)品稅、化學(xué)品原料稅、環(huán)境稅，常規(guī)撥款、從污染責(zé)任者處追討的修復(fù)和管理費(fèi)用、罰款、利息及其他投資收入等也是超級(jí)基金的部分來源。在超級(jí)基金法通過后的30多年中，大部分訴訟是關(guān)于廢棄垃圾場(chǎng)清理費(fèi)用的，但21世紀(jì)以來，超級(jí)基金更多地關(guān)注對(duì)自然資源的損害賠償。隨著“棕地”計(jì)劃的實(shí)施，政府和私人企業(yè)對(duì)被污染廢棄場(chǎng)所的清理活動(dòng)可享受更多的稅收優(yōu)惠和貸款保證。中國侵權(quán)責(zé)任法規(guī)定：“因污染環(huán)境造成損害的，污染者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。”民法通則第一百二十四條規(guī)定：“違反國家

38、保護(hù)環(huán)境防止污染的規(guī)定，污染環(huán)境造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任?！杯h(huán)境保護(hù)法第四十一條規(guī)定：“造成環(huán)境污染危害的，有責(zé)任排除危害，并對(duì)直接受到損害的單位或者個(gè)人賠償損失?！钡谒氖l規(guī)定了訴訟時(shí)效：因環(huán)境污染損害賠償提起訴訟的時(shí)效期間為3年，從當(dāng)事人知道或應(yīng)當(dāng)知道受到污染損害時(shí)起計(jì)算。此外，海洋環(huán)境保護(hù)法大氣污染防治法水污染防治法中華人民共和國環(huán)境噪聲污染防治法中華人民共和國固體廢物污染環(huán)境防治法以及中華人民共和國放射性污染防治法中都規(guī)定了相應(yīng)的污染責(zé)任。企業(yè)生產(chǎn)等環(huán)境污染責(zé)任作為一種特殊的侵權(quán)責(zé)任，在我國的法律中采用了無過錯(cuò)責(zé)任的歸責(zé)原則，即在滿足構(gòu)成要件的情況下，不論污染者有無過錯(cuò)，

39、都應(yīng)對(duì)其污染造成的損害承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。對(duì)于兩個(gè)以上污染者造成損害的情形，我國的法律沒有限定為連帶責(zé)任，而是規(guī)定為按份責(zé)任。侵權(quán)責(zé)任法第六十七條規(guī)定：“兩個(gè)以上污染者污染環(huán)境，污染者承擔(dān)責(zé)任的大小，根據(jù)污染物的種類、排放量等因素確定。”2.環(huán)境污染責(zé)任的構(gòu)成要件與舉證環(huán)境污染責(zé)任的構(gòu)成要件包括：存在環(huán)境污染的行為、污染造成損害的后果以及污染行為和損害后果之間存在因果關(guān)系。只要存在這三個(gè)要件，環(huán)境污染責(zé)任即可構(gòu)成。（1）須有環(huán)境污染的行為除了排放廢物等環(huán)境污染行為之外，在一定情況下，不作為也可以構(gòu)成環(huán)境污染行為，如沒有采取安全措施使得有害物質(zhì)泄漏等。(2)須有環(huán)境污染的損害后果環(huán)境污染損害和其他損害

40、相比，具有復(fù)雜性、潛伏性、持續(xù)性和廣泛性等特點(diǎn)。其中，潛伏性指的是環(huán)境污染造成的損害，尤其是疾病損害，受害人往往不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)了也不能盡快消除，損害往往潛伏很長時(shí)間；持續(xù)性是指損害常常不會(huì)因污染物的停止排放而立即消除；廣泛性是指受害地域、受害對(duì)象和利益具有廣泛性。損害后果是污染者承擔(dān)污染環(huán)境致害責(zé)任的基本條件。（3）污染環(huán)境行為和污染損害后果之間具有因果關(guān)系3.舉證與抗辯（1）舉證因?yàn)橐恍┪廴经h(huán)境行為的結(jié)果需要高水平的科技手段才能確定，污染環(huán)境行為和污染損害后果之間的因果關(guān)系有的時(shí)候也很復(fù)雜，因此污染環(huán)境致害的舉證責(zé)任在侵害人。中國侵權(quán)責(zé)任法第六十六條規(guī)定：“因污染環(huán)境發(fā)生糾紛，污染者應(yīng)當(dāng)

41、就法律規(guī)定的不承擔(dān)責(zé)任或者減輕責(zé)任的情形及其行為與損害之間不存在因果關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任?！泵袷略V訟證據(jù)的規(guī)定第四條第一款中規(guī)定：下列侵權(quán)訴訟，按照以下規(guī)定承擔(dān)舉證責(zé)任：（三）因環(huán)境污染引起的損害賠償訴訟，由侵害人就法律規(guī)定的免責(zé)事由及其行為與損害結(jié)果之間不存在因果關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任；在環(huán)境侵權(quán)中，對(duì)于舉證責(zé)任的規(guī)定并沒有按照一般民事訴訟中的“誰主張，誰舉證”的規(guī)定，而是規(guī)定由被告承擔(dān)舉證責(zé)任，證明損害與排污行為之間沒有因果關(guān)系，否則承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。原因在于，由于環(huán)境污染導(dǎo)致的損害結(jié)果具有長期性、潛在性和隱蔽性，在行為人實(shí)施了污染行為后很長時(shí)間才發(fā)生相應(yīng)的損害后果，在這種情況下，要求受害人證明因果關(guān)系

42、的存在，無疑極為困難，因而法律采取因果關(guān)系推定規(guī)則，要求被告承擔(dān)舉證責(zé)任。至于作為原告的受害人只需證明排污企業(yè)已經(jīng)排放了可能危及人身安全和財(cái)產(chǎn)安全的物質(zhì)即可。（2）抗辯對(duì)于適用無過錯(cuò)責(zé)任的環(huán)境侵權(quán)，其責(zé)任并非絕對(duì)責(zé)任，侵權(quán)人可以依據(jù)法律規(guī)定的不承擔(dān)責(zé)任或者減輕責(zé)任的情形提出抗辯，從而免除或者減輕自己的侵權(quán)責(zé)任。這些情形主要涉及不可抗力、受害人故意和第三人責(zé)任。如海洋環(huán)境保護(hù)法第九十條第一款規(guī)定：“造成海洋環(huán)境污染損害的責(zé)任者，應(yīng)當(dāng)排除危害，并賠償損失；完全由于第三者的故意或者過失，造成海洋環(huán)境污染損害的，由第三者排除危害，并承擔(dān)賠償責(zé)任。”產(chǎn)品責(zé)任產(chǎn)品責(zé)任是指因產(chǎn)品有缺陷造成他人財(cái)產(chǎn)和/或人身

43、損害，產(chǎn)品制造者、銷售者所應(yīng)，承擔(dān)的民事侵權(quán)責(zé)任。隨著工業(yè)的發(fā)展，產(chǎn)品致人損害的案件逐漸增多，最初，為了保護(hù)消費(fèi)者免受缺陷產(chǎn)，品的侵害，使其在受到損害時(shí)能夠得到比較公平的法律救濟(jì)，立法者借助合同法來實(shí)現(xiàn)此目標(biāo)，即明示擔(dān)保與默示擔(dān)保。隨后，由于擔(dān)保理論的局限，許多國家的產(chǎn)品責(zé)任法逐漸突破合同法的框架，產(chǎn)品責(zé)任被部分或全部地確認(rèn)為侵權(quán)責(zé)任?？梢哉f，產(chǎn)品責(zé)任法的發(fā)展與商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展緊密聯(lián)系，經(jīng)歷了從合同責(zé)任到侵權(quán)責(zé)任，從一般侵權(quán)責(zé)任（過失責(zé)任）到特殊侵權(quán)責(zé)任（嚴(yán)格責(zé)任）的發(fā)展過程。侵權(quán)法的主要功能之一就是平衡社會(huì)主體之間各種錯(cuò)綜復(fù)雜的利益關(guān)系，而產(chǎn)品責(zé)任法作為當(dāng)代侵權(quán)法的最重要的分支之一，實(shí)際上也具

44、有這種平衡的功能，即平衡兩大市場(chǎng)主體消費(fèi)者集團(tuán)和生產(chǎn)者集團(tuán)之間的利益關(guān)系。商品經(jīng)濟(jì)的不同發(fā)展階段，消費(fèi)者集團(tuán)相對(duì)于生產(chǎn)者集團(tuán)的地位也各有不同，他們之間在利益方面的矛盾推動(dòng)了產(chǎn)品責(zé)任法的發(fā)展，并使產(chǎn)品責(zé)任法呈現(xiàn)出不同的歷史差異和地區(qū)差異。本部分主要介紹美國產(chǎn)品責(zé)任法的發(fā)展歷史。1.第一階段：合同責(zé)任在商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初級(jí)階段，生產(chǎn)者和消費(fèi)者的劃分并不明顯，在同一市場(chǎng)上一種商品的制造者和銷售者可能也是另一種商品的購買者和消費(fèi)者，在簡(jiǎn)單的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)條件下，生產(chǎn)者或銷售者并不比購買者或消費(fèi)者擁有更多的知識(shí)或更強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。這一時(shí)期的法律以古羅馬法和中世紀(jì)法為代表，侵權(quán)法不發(fā)達(dá)，尤其對(duì)缺陷產(chǎn)品造成消費(fèi)者身

45、體或財(cái)產(chǎn)的損害更缺少保障，即使是買賣法也盛行“買者自慎”法則，要求買者應(yīng)自己承擔(dān)檢查商品缺陷的責(zé)任，出賣人無須對(duì)商品的缺陷負(fù)責(zé)，除非已明示保證此責(zé)任?，F(xiàn)代工業(yè)革命后，隨著科技進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，日益復(fù)雜的商品大量出現(xiàn)，由缺陷產(chǎn)品造成的事故不斷上升，此時(shí)消費(fèi)者集團(tuán)相對(duì)于生產(chǎn)者集團(tuán)的弱勢(shì)地位也日漸凸顯，但此時(shí)法院為保護(hù)工商業(yè)的迅速發(fā)展，極力避免對(duì)企業(yè)經(jīng)營者和產(chǎn)品制造者科以責(zé)任。在近代有關(guān)產(chǎn)品責(zé)任的侵權(quán)訴訟中，法院往往沿襲1842年英國高等法院受理的“溫特伯姆訴賴特案”中確立的“合同責(zé)任”原則來限制受害人可能提起的有關(guān)缺陷產(chǎn)品的侵權(quán)訴訟，即產(chǎn)品責(zé)任被作為一種依附于合同的準(zhǔn)合同關(guān)系來看待，受到“合同相

46、對(duì)性”的制約，消費(fèi)者只有同生產(chǎn)者、銷售者之間存在直接合同關(guān)系，才能依合同就缺陷產(chǎn)品對(duì)自己造成的人身、財(cái)產(chǎn)損害要求生產(chǎn)者、銷售者承擔(dān)民事責(zé)任，非訂立合同當(dāng)事人雖因商品發(fā)生損害，但因商品制造者對(duì)受害人無合同關(guān)系，故無須負(fù)責(zé)。該規(guī)則對(duì)許多國家，特別是對(duì)英美法系國家的影響長達(dá)半個(gè)多世紀(jì)。在這種以合同關(guān)系作為基礎(chǔ)的產(chǎn)品責(zé)任訴訟中，第三者的利益得不到充分保障，判決的結(jié)果有時(shí)是顯失公平的。2.第二階段：過失責(zé)任與擔(dān)保理論工業(yè)革命以來由于商品的生產(chǎn)和銷售方式都發(fā)生了巨大的變化，一種產(chǎn)品要經(jīng)歷生產(chǎn)、運(yùn)輸、倉儲(chǔ)、批發(fā)、零售許多環(huán)節(jié)才能最終到達(dá)消費(fèi)者手中，把產(chǎn)品責(zé)任的主體僅限于有直接契約關(guān)系的當(dāng)事人之間實(shí)際上大大限

47、制了那些遭受人身和財(cái)產(chǎn)損害的消費(fèi)者獲得損害賠償?shù)目赡苄?。?）過失責(zé)任1916年開始，被有缺陷的產(chǎn)品傷害的消費(fèi)者開始能夠在民事侵權(quán)法的保護(hù)下得到損害賠償。這一轉(zhuǎn)變?cè)从谝粋€(gè)重要的案例“麥克弗森訴別克汽車公司案”。這一案例改變了最初產(chǎn)品責(zé)任的訴訟要求，拋棄了原有的“合同相對(duì)性”理論，確立了疏忽責(zé)任理論，受害方不需要合同關(guān)系，就可以從制造商那里獲得損害的賠償，也就是說，制造商對(duì)其產(chǎn)品給最終消費(fèi)者帶來的損害也是負(fù)有責(zé)任的。但是，這種責(zé)任在當(dāng)時(shí)以過失要求權(quán)為基礎(chǔ)，當(dāng)原告以疏忽為由起訴時(shí)，原告必須證明：被告沒有盡到“合理的注意”；由于被告的疏忽直接造成原告的損失。如果制造商沒有疏忽，或消費(fèi)者無法取證，賠償

48、也難以得到。（2）擔(dān)保理論在實(shí)踐中，適用過失責(zé)任理論還很難證明中間商的產(chǎn)品責(zé)任，因?yàn)樗麄円话悴回?fù)有檢查瑕疵的義務(wù)，所以很難證明他們?cè)诔鍪郛a(chǎn)品時(shí)存在過失。于是，消費(fèi)者開始尋求從產(chǎn)品質(zhì)量擔(dān)保理論入手。美國在1906年制定的統(tǒng)一買賣法中規(guī)定，擔(dān)保是賣方承擔(dān)責(zé)任的基礎(chǔ)，并將擔(dān)保分為明示擔(dān)保和默示擔(dān)保。明示擔(dān)保是指產(chǎn)品制造者對(duì)其產(chǎn)品所做的明示說明，包括對(duì)其性能、質(zhì)量、用途等的介紹。這種說明既可以是印刷在產(chǎn)品包裝上的，也可以是通過新聞媒介的廣告等方式展示給公眾的。產(chǎn)品制造者應(yīng)保證其產(chǎn)品質(zhì)量達(dá)到其所明示說明的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；如果達(dá)不到這一標(biāo)準(zhǔn)而給他人造成損害，就會(huì)被認(rèn)為是違反明示擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。默示

49、擔(dān)保是指產(chǎn)品制造者雖然沒有做出明示的說明，他也應(yīng)該承，諾的一些方面。默示擔(dān)保主要包括兩個(gè)方面，一是對(duì)產(chǎn)品商銷性的默示擔(dān)保，即產(chǎn)品應(yīng)該具有一般的效用、平均的品質(zhì)且不含隱蔽的缺陷；二是對(duì)產(chǎn)品適合特定用途的默示擔(dān)保。與過失責(zé)任理論相比，擔(dān)保理論更容易證明產(chǎn)品責(zé)任，對(duì)消費(fèi)者的保護(hù)也更全面，但它仍然有以下一些局限性：如買方必須在發(fā)現(xiàn)瑕疵后立即通知賣方，否則賣方就不負(fù)責(zé)任；買方必須是依賴賣方的建議而做出購買決定的，否則賣方也不負(fù)責(zé)任；根據(jù)美國統(tǒng)一商法典的規(guī)定，賣方可以不承認(rèn)某些法律規(guī)定的擔(dān)保條件；根據(jù)UCC的規(guī)定，默示擔(dān)?？梢员慌懦蛐薷模瑢?duì)違反默示擔(dān)保的補(bǔ)償可以減輕或限制。3.第三階段：嚴(yán)格責(zé)任由于依照

50、過失理論證明產(chǎn)品責(zé)任比較困難，而擔(dān)保理論又具有不可避免的局限性，20世紀(jì)3050年代之間，美國法律界提出適用嚴(yán)格責(zé)任理論證明產(chǎn)品責(zé)任的設(shè)想。1944年“艾斯特拉訴可口可樂瓶裝公司案”就是產(chǎn)品造成損害適用嚴(yán)格責(zé)任的重要判例之一，但當(dāng)時(shí)一部分州仍未能接受。嚴(yán)格責(zé)任原則的正式確立源于美國1963年的“格林曼訴尤巴電力公司案”?！案窳致V尤巴電力公司案”判決的重要意義在于：法院的調(diào)查重點(diǎn)從制造商的行為轉(zhuǎn)移到產(chǎn)品的性能。而通過嚴(yán)格責(zé)任原則，控告制造商、零售商以及在銷售環(huán)節(jié)里其他人的訴訟都可以歸到一個(gè)單一的訴訟中，因此，相對(duì)而言，原告比較容易舉證產(chǎn)品缺陷的存在，也極大地方便了訴訟的進(jìn)行。該案的判決對(duì)美國侵

51、權(quán)法重述（第二版）第402節(jié)A款的規(guī)則有著深刻的影響。到了70年代，美國已有三分之二的州接受了加州最高法院確立的嚴(yán)格責(zé)任。嚴(yán)格責(zé)任制度是為了最大限度地保護(hù)消費(fèi)者利益，依據(jù)嚴(yán)格責(zé)任，原告得到補(bǔ)償?shù)目赡苄栽絹碓酱?，同時(shí)，他所負(fù)的舉證責(zé)任也越來越小。當(dāng)然，在嚴(yán)格責(zé)任制下，原告要想得到損害賠償，仍然必須證明三點(diǎn)：（1）產(chǎn)品有缺陷；（2）產(chǎn)品投入流通時(shí)缺陷就已存在；（3）產(chǎn)品缺陷直接造成了損害。無論如何，嚴(yán)格責(zé)任制度擺脫了合同法和一般侵權(quán)法的束縛，形成了獨(dú)立的法律制度。自20世紀(jì)80年代以來，美國產(chǎn)品責(zé)任法又出現(xiàn)了弱化嚴(yán)格責(zé)任的趨勢(shì)，從側(cè)重保護(hù)消費(fèi)者的利益重新回到側(cè)重保護(hù)企業(yè)經(jīng)營者的利益。這是因?yàn)閲?yán)格責(zé)

52、任的確立雖保護(hù)了消費(fèi)者的利益，但也相應(yīng)地加重了商品制造者的責(zé)任，企業(yè)經(jīng)營者一方面為提高產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、制造和銷售安全而增加安全投資，另一方面還要為避免賠償損失而支付巨額保，費(fèi)，這都大大加重了產(chǎn)品的產(chǎn)銷成本，造成產(chǎn)品的價(jià)格上升，在市場(chǎng)上缺乏競(jìng)爭(zhēng)力，這必然不利于本國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。所以美國產(chǎn)品責(zé)任法在理論和實(shí)務(wù)中都出現(xiàn)了弱化嚴(yán)格責(zé)任的趨勢(shì)，實(shí)際上現(xiàn)在只有在制造缺陷的案件中還是依據(jù)嚴(yán)格責(zé)任原則，在設(shè)計(jì)缺陷和警示缺陷的案件中依據(jù)的都是過失責(zé)任原則。4.缺陷只有責(zé)任主體生產(chǎn)或銷售的產(chǎn)品存在缺陷，才可能構(gòu)成產(chǎn)品責(zé)任，因此，缺陷在產(chǎn)品，責(zé)任中是一個(gè)十分重要的概念。中國產(chǎn)品質(zhì)量法第四十六條規(guī)定：“本法所稱缺陷，是指產(chǎn)

53、品存在危及人身、他人財(cái)產(chǎn)安全的不合理的危險(xiǎn)；產(chǎn)品有保障人體健康和人身、財(cái)產(chǎn)安全的國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，是指不符合該標(biāo)準(zhǔn)?！蓖ǔ?，人們將缺陷分為三類：制造缺陷、設(shè)計(jì)缺陷和警示缺陷。(1)制造缺陷制造缺陷是指因產(chǎn)品原材料或配件存在缺陷或者在裝配成最終產(chǎn)品的過程中出現(xiàn)某種錯(cuò)誤，導(dǎo)致產(chǎn)品具有不合理的危險(xiǎn)性。制造缺陷主要是由質(zhì)量管理不善、技術(shù)水平差等原因?qū)е碌模唧w可以分為兩類，一是因?yàn)槭褂玫脑牧匣蛄闩浼需Υ靡鸬闹圃烊毕荩M管在此情況下，缺陷并不是生產(chǎn)者造成的，但卻是通過生產(chǎn)者投入到市場(chǎng)中的，根據(jù)美國產(chǎn)品責(zé)任法的觀點(diǎn)，處于商品生產(chǎn)流通任一環(huán)節(jié)的主體，都必須對(duì)產(chǎn)品造成的損失承擔(dān)責(zé)任。當(dāng)然，生產(chǎn)者在向

54、消費(fèi)者賠償之后，可以對(duì)有關(guān)供應(yīng)商追償。二是由于生產(chǎn)流通過程中行為主體自身的失誤引起的缺陷，如在裝配過程中未將關(guān)鍵的螺絲擰緊，后來造成零件脫落引發(fā)事故。對(duì)于制造缺陷的判定方法有兩種：一是消費(fèi)者預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)，即如果制造出的產(chǎn)品的安全性不符合消費(fèi)者的預(yù)期，則該產(chǎn)品被認(rèn)為有缺陷；二是不同于正常法則，即生產(chǎn)者所制造的產(chǎn)品不符合自己制定的規(guī)格，或者說不同于同批制造的絕大多數(shù)產(chǎn)品。如同一批生，產(chǎn)的玩具汽車，其中有一輛玩具汽車的表面有一處鋒利的突起，劃傷了兒童的手，而其他，玩具汽車的表面都很光滑，顯然這種差異就構(gòu)成缺陷。在制造缺陷的案件中關(guān)鍵要判別缺陷是否是在制造過程中產(chǎn)生的，對(duì)于產(chǎn)品在到達(dá)消費(fèi)者手中后由于不當(dāng)使

55、用、自然損耗或其他原因造成的危險(xiǎn)，生產(chǎn)者并不承擔(dān)責(zé)任。因此，在訴訟中消費(fèi)者往往被要求證明產(chǎn)品在發(fā)生事故時(shí)和脫離生產(chǎn)者控制時(shí)一樣，均處于同樣的缺陷狀態(tài)，即說明產(chǎn)品的缺陷是在生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的，并不是由于產(chǎn)品脫離生產(chǎn)者控制后的其他原因造成的。但是由于在事故中缺陷產(chǎn)品常常被完全損毀或破壞，消費(fèi)者根本就無從對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行檢驗(yàn)和取證，無法證明產(chǎn)品存在缺陷，為了解決這一問題美國法院同意消費(fèi)者在訴訟中采用“環(huán)境證據(jù)”，即在缺乏直接證據(jù)證明產(chǎn)品存在缺陷的情況下，通過事故發(fā)生的環(huán)境來推論出產(chǎn)品存在缺陷。制造缺陷的案件中對(duì)生產(chǎn)者的約束是嚴(yán)格責(zé)任，無論其在制造過程中是否盡到合理注意的義務(wù)，他都必須對(duì)其制造出的缺陷產(chǎn)品負(fù)責(zé)

56、。這實(shí)際上也是嚴(yán)格責(zé)任的立法初衷，因?yàn)樯a(chǎn)中產(chǎn)生的誤差和缺陷很可能是無法避免的，對(duì)生產(chǎn)者科以責(zé)任是因?yàn)樯a(chǎn)者比消費(fèi)者更有能力承擔(dān)損失，分散風(fēng)險(xiǎn)，如投保、提高產(chǎn)品售價(jià)等。（2）設(shè)計(jì)缺陷如果產(chǎn)品帶來的可預(yù)見性的傷害風(fēng)險(xiǎn)可以通過采取合理的、更為安全的設(shè)計(jì)而減少，就稱為存在設(shè)計(jì)缺陷，它往往是導(dǎo)致整批產(chǎn)品存在潛在危險(xiǎn)的直接原因。設(shè)計(jì)缺陷的案件在美國只是最近二十年才逐漸增多，在此之前法院很少有涉及產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷的案件，因?yàn)樵诤荛L一段時(shí)間內(nèi)美國法院一直認(rèn)為“明顯的危險(xiǎn)不構(gòu)成缺陷”，如果產(chǎn)品的危險(xiǎn)是明顯的（消費(fèi)者的常識(shí)使之能夠意識(shí)到，或生產(chǎn)者已有充分合理的警告），消費(fèi)者完全可以設(shè)法避免這種危險(xiǎn)，不應(yīng)該要求生產(chǎn)者

57、對(duì)發(fā)生的損害承擔(dān)責(zé)任。因此在這一原則的支配下，法院一般不會(huì)探討設(shè)計(jì)缺陷問題。但隨著“明顯危險(xiǎn)法則”在各州逐步被推翻，法院也開始從設(shè)計(jì)上探討產(chǎn)品的缺陷。盡管某些產(chǎn)品的危險(xiǎn)是顯而易見的，但并不意味著危險(xiǎn)就能被有效避免，因?yàn)橄M(fèi)者很可能因?yàn)槟承┍灸艿姆磻?yīng)、偶然的疏忽或是漫不經(jīng)心的行為而無法避免這些危險(xiǎn)，特別是在生產(chǎn)者只要對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)做一點(diǎn)輕微的改變就可以防止嚴(yán)重甚至是致命傷害的情況下，如果允許生產(chǎn)者借口危險(xiǎn)是明顯的而逃避責(zé)任顯然不符合社會(huì)利益。美國法院在設(shè)計(jì)缺陷的案件中實(shí)際上采用的是過失責(zé)任原則，認(rèn)為生產(chǎn)者有義務(wù)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)合理注意，以防止可預(yù)見的和不合理的傷害危險(xiǎn)，甚至包括可預(yù)見的不當(dāng)使用產(chǎn)品的危險(xiǎn)

58、，如果生產(chǎn)者未盡合理注意義務(wù)，未采用安全設(shè)計(jì)而給消費(fèi)者造成傷害，生產(chǎn)者就應(yīng)承擔(dān)過失責(zé)任。之所以在設(shè)計(jì)缺陷中采用過失責(zé)任原則，原因主要是：第一，現(xiàn)代產(chǎn)品責(zé)任法的主要目的在于鼓勵(lì)生產(chǎn)者設(shè)計(jì)更安全的產(chǎn)品以減少損害事件的發(fā)生，過失原則的使用將報(bào)償謹(jǐn)慎的生產(chǎn)者，并懲罰有過失的生產(chǎn)者，有利于鼓勵(lì)生產(chǎn)者提高設(shè)計(jì)水平；第二，過失責(zé)任使謹(jǐn)慎的生產(chǎn)者所支付的保險(xiǎn)費(fèi)和賠償減少，有利于商品價(jià)格的降低，這樣一方面使消費(fèi)者的負(fù)擔(dān)減少，另一方面還可以獲得更安全的商品；第三，在制造缺陷的案件中采用嚴(yán)格責(zé)任的一個(gè)重要考慮是減輕原告的舉證責(zé)任，因?yàn)閷?duì)一個(gè)普通消費(fèi)者而言，要證明生產(chǎn)者在生產(chǎn)過程中有無過失幾乎是不可能的，但產(chǎn)品設(shè)計(jì)則

59、不同，產(chǎn)品設(shè)計(jì)往往要通過具體的圖紙、文字資料、樣品等表現(xiàn)出來，這樣原告就可以聘請(qǐng)專家審查這些資料以證明產(chǎn)品設(shè)計(jì)存在缺陷；第四，與制造缺陷不同的是，一旦認(rèn)定設(shè)計(jì)缺陷，將會(huì)導(dǎo)致整個(gè)生產(chǎn)線，甚至整個(gè)工廠的停產(chǎn)，不僅生產(chǎn)者損失巨大，消費(fèi)者也將不能再消費(fèi)該產(chǎn)品，因此，為了平衡消費(fèi)者和生產(chǎn)者之間的責(zé)任和利益，法院就通過過失責(zé)任對(duì)消費(fèi)者科以更多的舉證責(zé)任的要求。怎樣判斷產(chǎn)品存在設(shè)計(jì)缺陷？多高程度的安全才算足夠安全？這些問題都是具有爭(zhēng)議的問題。通常，討論一件產(chǎn)品是否存在設(shè)計(jì)缺陷，應(yīng)考慮當(dāng)時(shí)的科技發(fā)展?fàn)顩r、有無類似的可以替代的設(shè)計(jì)方案以及制造者的成本收益等。(3)警示缺陷制造商對(duì)其產(chǎn)品負(fù)有指示和警告的義務(wù)。指示

60、是指生產(chǎn)者對(duì)如何正確使用產(chǎn)品做出的適當(dāng)說明，這將使消費(fèi)者獲得必要的消費(fèi)知識(shí)，避免不當(dāng)使用產(chǎn)品造成傷害。警告是指對(duì)產(chǎn)品存在的危險(xiǎn)的告知，這將使消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品的危險(xiǎn)有明確的了解，這樣消費(fèi)者就可以自主地選擇是接受該產(chǎn)品進(jìn)而承擔(dān)這一風(fēng)險(xiǎn)，還是放棄該產(chǎn)品以避免風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)制造商沒有提供指示或是沒有正確解釋與使用產(chǎn)品有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，致使其產(chǎn)品在儲(chǔ)運(yùn)或使用等情況下具有不合理的危險(xiǎn)時(shí)，就稱為存在警示缺陷。警示缺陷的案件中對(duì)生產(chǎn)者實(shí)際上也是科以過失責(zé)任，這是因?yàn)槠胀ㄏM(fèi)者對(duì)于產(chǎn)品在使用過程中的危險(xiǎn)并不能完全知曉和發(fā)現(xiàn)，如果生產(chǎn)者了解這些危險(xiǎn)，就有義務(wù)向消費(fèi)者說明，否則應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。中國產(chǎn)品質(zhì)量法第二十七條規(guī)定：產(chǎn)品或者其