家庭金融投資理財存在的問題及對策開題報告

1、1本課題所涉及的問題在國內(nèi)(外)的研究現(xiàn)狀綜述國外研究綜述：C. Ryan Dunn（2016）在金融投資的過程中，風險管理是最不可或缺的關(guān)鍵內(nèi)容，為了進一步規(guī)范管理居民資產(chǎn)，居民應在做好預防風險的前提下做到切實節(jié)約實際成本，并構(gòu)建最優(yōu)的投資組合，進而最大程度的規(guī)避風險，提高收益。但如果風險確實不可避免或很難避免，那么便要采取相關(guān)措施確保將風險控制于可承受范圍之內(nèi)，而后在通過風險轉(zhuǎn)移等方面提高家庭金融資產(chǎn)的管理能力，提升他們的家庭收益水平。J. Thomas Connelly（2016）個人與家庭的投資風險主要體現(xiàn)于所委托的中介機構(gòu)，但目前我國的金融中介機構(gòu)無法適應家庭投資的風險管理需求，一旦

2、中介機構(gòu)無法滿足投資者的基本需求時，那么家庭的風險收益便會大打折扣，為此，相關(guān)機構(gòu)必須加強金融中介機構(gòu)的建設，以便更好地滿足家庭投資資產(chǎn)的需求。國內(nèi)研究綜述：劉海沫（2016）投資理財產(chǎn)品的不斷普及發(fā)展，在極大程度上改變了人們的生活方式。當前家庭投資理財已經(jīng)成為普遍的現(xiàn)象，但是從家庭投資理財?shù)膶嶋H情況上看，家庭投資理財還存在著較多的問題，這些問題的存在導致家庭投資理財效果無法達到人們的滿意程度。為此，采取有效措施解決家庭投資理財中存在的問題已經(jīng)成為當務之急。陸子悅（2016）如今家庭投資理財已經(jīng)成為每個家庭中關(guān)鍵的投資方式，該種投資方式如果合理、科學，便會給相關(guān)家庭帶來一定的經(jīng)濟回報，為此，家

3、庭投資理財被當前很多家庭所認可。但是實踐表明，當前家庭投資理財還存在較多的不足之處，這影響投資理財效果。丁浩然（2017）為降低金融投資理財風險，金融機構(gòu)加強對家庭投資者的指引輔導，使投資者可以了解專業(yè)的投資知識，從而有效避免因個人行為而導致的投資風險。根據(jù)股票、證券等宏觀環(huán)境，向家庭投資者介紹最適合的投資工具，在一定程度上改善家庭投資者的短期投資行為。2本人對課題任務書提出的任務要求及實現(xiàn)預期目標的可行性分析（1）我能達到任務書提出的任務要求并實現(xiàn)預期目標（2）學習了專業(yè)課程，我具備完成任務所需要的相關(guān)專業(yè)知識（3）進入到生活中進行實踐調(diào)查和走訪，讓我獲得相關(guān)實踐經(jīng)歷（4）相關(guān)參考文獻，讓我

4、具備研究課題的理論基礎 （5）在指導老師的幫助下，使我的任務實施的路線十分的清晰3本課題需要重點研究的、關(guān)鍵的問題及解決的思路一、引言二、我國大眾家庭金融投資理財?shù)谋匾裕ㄒ唬┚猱斍凹敖窈蟮氖罩剑ǘふ腋训纳顮顟B(tài)三、我國大眾家庭金融投資理財現(xiàn)狀（一）金融投資成為家庭理財?shù)闹饕绞剑ǘ┬屡d理財產(chǎn)品成為熱門（三）大眾家庭理財需求難滿足（四）金融投資理財由有形到無形四、我國大眾家庭金融理財?shù)内厔菁皢栴}（一）家庭可參與的金融理財項目逐漸固定（二）家庭理財管理者以及相關(guān)理財產(chǎn)品對風險進行高度控制（三）針對家庭理財需求設計個性化金融理財產(chǎn)品（四）家庭金融投資理財?shù)陌l(fā)展趨勢預測五、家庭金融投資

5、理財存在的問題（一）家庭理財觀念不科學（二）缺乏理財知識，不會運用理財工具（三）資產(chǎn)配置不合理，盲目進行投資（四）缺乏正確的風險防范意識（五）金融行業(yè)法律法規(guī)不規(guī)范，理財市場發(fā)展不健全六、家庭金融投資理財?shù)膶Σ呓ㄗh（一）樹立良好的理財觀念（二）掌握投資理財知識和技能（三）分散風險，優(yōu)化投資理財組合（四）加快金融行業(yè)改革，提高理財業(yè)務水平七、結(jié)語4完成本課題所必須的工作條件(如工具書、實驗設備或?qū)嶒灜h(huán)境條件、某類市場調(diào)研、計算機輔助設計條件等等)及解決的辦法完成工作的條件：（1）計算機（2）相關(guān)的文獻資料（3）相關(guān)調(diào)查解決辦法：（1）借用網(wǎng)吧或者學校電子閱覽室中的電腦進行相關(guān)操作。（2）進入圖書

6、館查閱有關(guān)于家庭金融投資理財相關(guān)研究方面的書籍。（3）利用互聯(lián)網(wǎng)查找與家庭金融投資理財現(xiàn)狀及發(fā)展相關(guān)的文獻資料。（4）進入到生活中，通過實際的走訪了解現(xiàn)在家庭金融投資理財?shù)膶嶋H情況。5完成本課題的工作方案及進度計劃2017年11月25日前：師生見面、確定論文選題；2017年11月26日2017年12月5日：下達畢業(yè)論文任務書；2017年12月6日2017年12月25日：文獻資料查閱，提交開題報告； 2017年12月26日2018年03月31日：畢業(yè)論文初稿撰寫，畢業(yè)論文中期檢查； 2018年04月01日2018年05月10日：畢業(yè)論文修改、定稿；2018年05月11日2018年06月01日：畢業(yè)論文重復率檢測，畢業(yè)生答辯資格審核；2018年06月04日：畢業(yè)論文答辯； 2018年06月05日2018年06月10日：成績評定及優(yōu)秀論文評選，根據(jù)答辯意見修改畢業(yè)論文，形成終稿，完善相關(guān)資料、存檔。6指導教師審閱意見指導教師(簽字)： 2017 年 11 月 3 日說明：本報告必須由承擔畢業(yè)論文(設計)課題任務的學生在接到“畢業(yè)論文(設計)任務書”、正式開始做