《金融理財(cái)與消費(fèi)》課程實(shí)施方案（教學(xué)大綱）

1、金融理財(cái)與消費(fèi)課程實(shí)施方案一、課程基本信息課程名稱：金融理財(cái)與消費(fèi)課程代碼：064167學(xué) 分：2分學(xué) 時(shí)：2學(xué)時(shí)/課，共34學(xué)時(shí)。二、任課教師、教學(xué)助理、教室等情況（六）紀(jì)律：1、無特殊情況，不允許無故缺課。2、每次作業(yè)須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交。三、閱讀材料（一）推薦教材：一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。（二）參考教材：金融理財(cái)原理（上、下），中國金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織編寫，中信出版社2007年出版。（三）進(jìn)一步閱讀教材：金融理財(cái)，張純威、陸磊主編，中國金融出版社2007年出版。四、課程內(nèi)容概要（一）課程目標(biāo)：以金融理財(cái)為主線，以專題講授的形式，緊密結(jié)合改

2、革開放和金融理財(cái)?shù)呢S富實(shí)踐，著重介紹金融理財(cái)與消費(fèi)的基本原理與操作流程。通過教學(xué)，使同學(xué)們掌握和了解金融理財(cái)?shù)幕局R和原理，從而既為其本人今后做好家庭理財(cái)規(guī)劃、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值、提高生活質(zhì)量儲(chǔ)備必要的知識，又為其本人今后深入學(xué)習(xí)消費(fèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融、保險(xiǎn)、稅務(wù)等專業(yè)課程打下較為牢固的知識基礎(chǔ)，為其本人今后在金融、保險(xiǎn)、稅務(wù)、法律等行業(yè)部門從事金融理財(cái)相關(guān)職業(yè)打下較為牢固的知識基礎(chǔ)。通過教學(xué)，提高同學(xué)們社會(huì)調(diào)查、案例分析、研討問題等方面的能力。（二）教學(xué)內(nèi)容：序號題目知識點(diǎn)學(xué)時(shí)（課堂教授）1金融理財(cái)導(dǎo)論（一）家庭理財(cái)及其主要內(nèi)容6（二）理財(cái)?shù)囊饬x與價(jià)值（三）家庭理財(cái)?shù)挠^念和方法2家庭理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)（一）

3、理財(cái)規(guī)劃運(yùn)用的主要工具6（二）復(fù)利的威力（三） 72法則（四） Excel運(yùn)用（五）規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算（六）不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算3投資規(guī)劃（一）股票投資8（二）期權(quán)和期貨（三）融資交易與融券交易（四）黃金投資4風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃（一）風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理8（二）保險(xiǎn)基本原理（三）保險(xiǎn)基本原則（四）人壽保險(xiǎn)（五）意外傷害與健康保險(xiǎn)（六） 財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)5稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃（一）個(gè)人稅務(wù)籌劃6（二）遺產(chǎn)籌劃課時(shí)總計(jì)：34學(xué)時(shí)34（課程教授）（三）教學(xué)要求：1、文獻(xiàn)與參考書閱讀作業(yè)：課堂進(jìn)行隨機(jī)抽查回答。2、平時(shí)課后作業(yè)：按規(guī)定時(shí)間交給教學(xué)助理進(jìn)行批改，課堂擇時(shí)評講。（四）教學(xué)安排：課程講授內(nèi)容授課方式作業(yè)(教材

4、)/測驗(yàn)輔助學(xué)習(xí)材料1第一專題 金融理財(cái)導(dǎo)論：家庭理財(cái)及其主要內(nèi)容課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。2第一專題 金融理財(cái)導(dǎo)論：理財(cái)?shù)囊饬x與價(jià)值課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。3第一專題 金融理財(cái)導(dǎo)論：家庭理財(cái)?shù)挠^念和方法課堂講授視頻觀摩1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。4第二專題 家庭理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)：理財(cái)規(guī)劃工具、復(fù)利的威力、72法則課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京

5、大學(xué)出版社2008年出版。5第二專題 家庭理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)：Excel運(yùn)用、規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算課堂講授學(xué)生討論作業(yè)：理財(cái)Excel運(yùn)用習(xí)題1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。6第二專題 家庭理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)：Excel運(yùn)用、不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算課堂講授學(xué)生討論作業(yè)：理財(cái)Excel運(yùn)用習(xí)題1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。7第三專題 投資規(guī)劃：股票投資課堂講授學(xué)生討論作作業(yè)：價(jià)值評估習(xí)題1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。8第三專題 投資規(guī)劃：股票投資課堂講

6、授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。9第三專題 投資規(guī)劃：期權(quán)和期貨融資交易與融券交易課堂講授學(xué)生討論作業(yè)：融資融券習(xí)題1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。10第三專題 投資規(guī)劃：黃金投資課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。11第四專題 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃：風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)原理、保險(xiǎn)原則課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。12第四專題 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃：人

7、壽保險(xiǎn)課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。13機(jī)動(dòng)課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。14第四專題 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃：意外傷害與健康保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。15第五專題 稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃：個(gè)人稅務(wù)籌劃課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。16第五專題 稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃：遺產(chǎn)籌劃課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年出版。17機(jī)動(dòng)課堂講授學(xué)生討論1.教學(xué)PPT整理材料；2. 一生的理財(cái)計(jì)劃，王在全著，北京大學(xué)出版社2008年