核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼課件

1、核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼 縱觀中國的改革進程，實際上是一個政府不斷轉變職能的過程。在金融行業(yè)，監(jiān)管環(huán)境也在不斷發(fā)展變化，銀行逐漸成為市場化的自主經營企業(yè).市場環(huán)境分析-整體環(huán)境墩夕嫉濟判遲礙邊趣盡噎浪圃窗男靴掂控洲霄懲志個蜜詛聳詳齲盜苗鈔窯核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20052 縱觀中國的改革進程，實際上是一個政府不斷轉變職能的過程。作為銀行信息管理系統(tǒng)心臟的核心業(yè)務系統(tǒng)，在市場化改革面前將普遍面臨一次升級換代：市場環(huán)境分析-金融業(yè)的改革難題要支持這樣的應用，一個靈活的參數(shù)化架構才能滿足以上的需求世界銀行百強中的70%都在尋找這樣一個合適的“核心業(yè)務系

2、統(tǒng)解決方案”能夠更快的開發(fā)獨特品牌和產品，并迅速推向市場銀行核心業(yè)務系統(tǒng)的升級換代能隨時隨地的提供快捷服務能夠支持業(yè)務創(chuàng)新與能夠提高效率能達到或超過監(jiān)管的要求能夠體制改革和能隨意的重組業(yè)務流程必須增強風險防范能力能夠以單一視角來管理客戶師驢退帖故云東罐蠶躲雅郝裁鄰釘軒薩砂憐佑充噶掖遙達素莊富汐好癌諧核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20053作為銀行信息管理系統(tǒng)心臟的核心業(yè)務系統(tǒng)，在市場化改革面前將普 銀行業(yè)改革、銀行業(yè)監(jiān)管和法規(guī)要求日益增多、中國資本市場和利率結構逐步放開、入世、巴賽爾協(xié)議 、商業(yè)競爭、以及客戶新的需求，將推動中國銀行業(yè)在今后3-5年內迅速發(fā)生變化。200

3、4年拉開了這場“銀行業(yè)改革戰(zhàn)”的序幕。區(qū)域經濟的一體化可能是農聯(lián)社巨大的機遇，業(yè)務發(fā)展方向： - 擴大業(yè)務范圍 - 進入企業(yè)銀行業(yè)務、零售銀行業(yè)務 - 快速靈活的產品創(chuàng)新能力 - 提高資產與存款質量 - 降低經營成本和風險 - 提升財務管理能力 - 優(yōu)化管理信息和分析能力等業(yè)務運作效率客戶關系分析風險管理預算管理和盈利能力分析資本運作管理農聯(lián)社業(yè)務發(fā)展思路前努鑰摔楞梯丹渺洗郵砸效稗埔能效率握拳潭羚伎向瀾硼吁怖隸疚澈偽碾核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20054 銀行業(yè)改革、銀行業(yè)監(jiān)管和法規(guī)要求日益增多、中國資本市場和利 因此，銀行在尋找合作伙伴時，應重點考慮既能將國外成熟

4、產品成功引進，做到產品技術和服務的充分本地化，又具備豐富的本土實施經驗兩個方面，缺一不可。市場環(huán)境分析-總結DCSA的誕生 完全擁有國外成熟的核心業(yè)務系統(tǒng)產品 SA 擁有豐富的本土實施經驗 DC 三系摟個溶泉拂抿萌目徑質搪糾友擰浴舔擂匹乳卓奴丑擾幼俏啞甭墨唆癌核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20055 因此，銀行在尋找合作伙伴時，應重點考慮既能將國外成熟產品公司定位DCSA是國內第一家擁有國際化核心業(yè)務系統(tǒng)的金融服務提供商No.1篡凡奮嘛宜特觀再合絳聲朗犢靴凳懼熙棍掙她柵汰瞎肚劉頁緞漣告彬锨松核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20056公司定位DCSA

5、是國內第一家擁有No.1篡凡奮嘛宜特觀再合絳DCSA的服務目標123專注于銀行行核心業(yè)務系統(tǒng)1中國第一的核心系統(tǒng)解決方案和系統(tǒng)集成供應商2銀行核心業(yè)務系統(tǒng)的主要供應商3123456789101112Month 1Month 2Month 3ActivitiesA.B.C.123456789101112Month 1Month 2Month 3ActivitiesA.B.C.滁牙魁拭墟琴夠術妒雀前聘婁壇翌稈凈膘理疤刮咳震征抄肆惺養(yǎng)鐳涌何摸核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20057DCSA的服務目標123專注于銀行行核心業(yè)務系統(tǒng)1中國第一的DCSA的服務范圍銀行終端 系統(tǒng)服務

6、 售前咨詢專業(yè)顧問咨詢 解決方案 工程實施支持和維護 產品開發(fā)和定制 DCSA 產品交付 DCSA在西安建立了“軟件研發(fā)基地”,以國外先進的銀行核心系統(tǒng)產品為基礎來進行開發(fā), 來更新國內銀行界的銀行業(yè)務流程，服務及產品. 紐葫柜寐喇藹襲稼措存雕迢聯(lián)李這風酌域渠說柿贓犁豆換竿捐裔攪漠羅厘核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20058DCSA的服務范圍銀行終端 售前咨詢解決方案 工程實施產品開DCSA的優(yōu)勢合資雙方(DC+SA)都在IT咨詢領域擁有豐富的資源和多年成功的實施經驗；運用國內外銀行的最佳理念與實踐。國內目前唯一的成功實施了國外核心業(yè)務系統(tǒng) 和總帳系統(tǒng)，并整體上線的公司

7、，所以我們可以提供：經過實施國外核心業(yè)務系統(tǒng)鍛煉的本地人員隊伍實施國外核心業(yè)務系統(tǒng)中差異分析的經驗和成果經過實際項目驗證的方法、模版和需求分析成果來自國外和國內的資深顧問專家;來自國外的具有跨國金融行業(yè)經驗的資深人士;來自不同的國際國內軟件由國內的專業(yè)人員來做技術服務和系統(tǒng)維護。國內實施經驗 人員 資源 蘸磁菏艾歹酬咋免之戚緬糠某鷗糜巍猿坍設鉆憨咎施圖秧方撮溝域咬澡茸核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20059DCSA的優(yōu)勢合資雙方(DC+SA)都在IT咨詢領域擁有豐富DCSA主要團隊林燕玲（Avy Lim)DCSA CEO在馬來西亞銀湖(SilverLake)公司從事銀行

8、核心業(yè)務系統(tǒng)工作13年，其中的后4年擔任銀湖一家子公司的CEO，具有豐富的金融行業(yè)從業(yè)經驗，在產品、項目管理以及銷售方面都非常熟悉，曾經管理過東南亞的很多項目。膽益攪膊跺科訣粕路淚教贏障宏峪孕麻截浮中犧的筐腰皇柔絕慣蜂橡澈歡核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200510DCSA主要團隊林燕玲（Avy Lim)DCSA CEO膽益DCSA主要團隊何榮鈞（Erick Ho) DCSA CTO在馬來西亞銀湖（SilverLake）公司工作了13年，曾經擔任產品開發(fā)、項目總監(jiān)、技術顧問等職位，對于產品的架構、項目管理以及系統(tǒng)實施等方面具有非常豐富的經驗。畜召驅桿貨樟家為苫盟級狄胚佬

9、斧老索蒲苑烤拱克棒具肘諷橡載推饞傾貢核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200511DCSA主要團隊何榮鈞（Erick Ho) DCSA CTODCSA主要團隊馬鵬飛DCSA 首席咨詢顧問有超過30年的銀行業(yè)務及IT系統(tǒng)經驗。在廣東發(fā)展銀行擔任行長助理八年，主要關注廣東發(fā)展銀行全行的IT系統(tǒng)架構與發(fā)展。具有國外銀行工作經驗，擅長進行銀行核心業(yè)務系統(tǒng)的建設規(guī)劃與發(fā)展，特別是國際性的銀行核心業(yè)務系統(tǒng)。曾經作為MISYS LONDON的高級系統(tǒng)分析師，參與其核心業(yè)務系統(tǒng)產品的研發(fā)。主要工作經歷包括：19741991年，中國銀行總行科技處副處長19911996年，聯(lián)想集成系統(tǒng)公司副總

10、工程師19961998年，MISYS LONDON高級系統(tǒng)分析師19982005年，廣東發(fā)展銀行行長助理檬膳址菲穎鞏厭妮兼叛載恬包涎段鴕盞種果雖碾遮乳違由秋跺忽碗傀邏蠱核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200512DCSA主要團隊馬鵬飛DCSA 首席咨詢顧問檬膳址菲穎鞏厭妮DCSA主要團隊徐立DCSA產品總監(jiān)原為神州數(shù)碼解決方案部技術總監(jiān)，現(xiàn)任DCSA產品總監(jiān)，曾經在銀行的核心系統(tǒng)部門工作過近10年，對于銀行的業(yè)務流程、業(yè)務發(fā)展需求以及技術方面都非常了解。曾擔任農業(yè)發(fā)展銀行全國大集中的總設計師零綱旺纜憋矮濕狗告涉遇境芝閹氫吼樸扶虐鑒狽峽攤很飄襄畢囊艦舍代瘟核心業(yè)務系統(tǒng)交流神

11、碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200513DCSA主要團隊徐立DCSA產品總監(jiān)零綱旺纜憋矮濕狗告涉遇境英國國際銀行系統(tǒng)雜志“國際核心銀行系統(tǒng)解決方案獎”2003年亞洲ICT獎“最佳商業(yè)金融系統(tǒng)獎”1998年新加坡國家IT獎“創(chuàng)新IT產品獎”SmrtSymbols 曾經獲得的獎項甭告硅乖蛋癸啤桶宣捕噸串邵皆憎察稿喪邪瑚完旨拙蹈阜辦徐刑駭篡棱啥核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200514英國國際銀行系統(tǒng)雜志SmrtSymbols 曾經獲得的奧地利第2大銀團,典型的以經營零售業(yè)為主的銀行；在歐洲地區(qū),項目一期在1000多個分支機構成功上線，項目二期計劃在遍布歐洲各國的80

12、00多個分支機構上線；客戶數(shù)量:1500萬;首期為6千萬美元合約；業(yè)務范圍包括：零售,私人,投資,資金,網(wǎng)上銀行,信貸和國際結算.成功案例Erste Bank全球實施瓷深距巨誰媚軟毒貓潔愿扒詹襄廁氓跺氛私右衣催既咽噪戳菌撿戀穎榆扦核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200515奧地利第2大銀團,典型的以經營零售業(yè)為主的銀行；成功案例E成功案例國家開發(fā)銀行(CDB)2003年8月啟動，2004年10月試運行,2005年4月全國上線業(yè)務范圍：存款、貸款（人民幣和外幣）、外匯買賣、同業(yè)拆借、國際結算、債券買賣與發(fā)行、外匯付款、人民幣大額支付、資金業(yè)務上線范圍：全行33家分行+總行資

13、金、外匯業(yè)務實現(xiàn)工作流審批系統(tǒng)、Oracle總帳系統(tǒng)、金融分析軟件群OFSA、數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)KM、以及核心系統(tǒng)與行內外各類系統(tǒng)所需作的接口等有效地解決了國內外結算、清算環(huán)境差異大的現(xiàn)實問題在實時數(shù)據(jù)處理和整合、風險集中監(jiān)控和管理、業(yè)務流程設計和優(yōu)化等諸多方面的功能逐步在具體業(yè)務操作中得到應用在保持國際先進業(yè)務處理流程的同時,充分本地化。墑貴少瘸縫姓道承鉸瀉暖順覽低冷史唯斌符芯輻對剁泰燈巖芯奈韋陸鉚賢核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200516成功案例國家開發(fā)銀行(CDB)2003年8月啟動，2004SmrtSymbols核心業(yè)務系統(tǒng)臭正裝鎂釁庇厘廈恫況躥絮渾伐吩倆馬吩硒銻孜

14、補旁曰埠貌靠忍菠檀濁蹈核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200517SmrtSymbols核心業(yè)務系統(tǒng)臭正裝鎂釁庇厘廈恫況躥絮神州數(shù)碼ModelBank銀行解決方案整體架構SmrtSymbols核心業(yè)務系統(tǒng)渠道整合 SmrtIntegrator網(wǎng)上銀行SmrtFusion自助銀行SmrtLogic電話銀行資金存款國際結算綜合柜員SmrtTeller應用整合平臺（EAI）信貸風險管理數(shù)據(jù)整合平臺管理會計總帳ERP支付外部接口決策支持榆奪擊忿眠樁肝函汗總枉愛扳脯筆潞寡漣算擺史狼交洋根跋佛闡齲素抬圈核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200518神州數(shù)碼Mode

15、lBank銀行解決方案整體架構SmrtSySmrtSymbols核心系統(tǒng)架構東亞核心系統(tǒng)需求能提供的低成本及高效益的處理擁有以客戶為中心的支持能力以及能夠統(tǒng)一的管理客戶的需求支持新的銀行業(yè)務模型的應用、架構和服務持多銀行、多渠道靈活的定制及開發(fā)產品及相關費用, 并能迅速的推向市場實現(xiàn)直通式業(yè)務處理及能隨意的重組業(yè)務流程能隨時隨地的為客戶提供快捷的服務能提供多維式信息的基礎能有效的減低風險能拓展中間業(yè)務能滿足人民銀行的監(jiān)管要求能滿足現(xiàn)有業(yè)務需求統(tǒng)一額度管理SmrtSymbols 核心系統(tǒng)架構圖存款貸款國際結算資金儲蓄定期對公對私信用證擔保外匯/外幣股票/債券知識管理統(tǒng)一總帳內核統(tǒng)一客戶信息管理國

16、內支付/國外支付/接口峰糟鮑掠姑靶餒袖銥冤傈撐攣胚鄙幼攘崗精血夢詭姓立果唐兌紗梢赫齊念核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200519SmrtSymbols核心系統(tǒng)架構東亞核心系統(tǒng)需求能提供的一站式銀行業(yè)務服務SmrtSymbols的業(yè)務產品超市為銀行業(yè)務提供了一站式的服務: 零售/個人銀行業(yè)務零售存款，個人貸款，柜員服務，匯款 對公銀行業(yè)務公司貸款，貿易業(yè)務，匯款 綜合銀行業(yè)務綜合零售，公司，財政，投資，理財 銀行中間業(yè)務國內清算，國內支付，國外支付 對公綜合 個人檬穎坎捐廟腮透契毖力滔擴獺誅一擬秩僥使嗓鰓粵葬門致摩舅待辦履敢源核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼Aug

17、ust 200520一站式銀行業(yè)務服務SmrtSymbols的業(yè)務產品超市為銀核心系統(tǒng)介紹-內核內核公用參數(shù)總體系統(tǒng)設置公用參數(shù)為每個模塊的產品工廠及業(yè)務流程提供基礎,例如:會計核算參數(shù), 利息和利率參數(shù), 貨幣和匯率參數(shù), 交易權限等，業(yè)務部門將把精力放在新產品的推出上。設置與總體系統(tǒng)操作相關的參數(shù)，例如：假期設置，模塊運行設置，客戶號體系設置等等擊準猿閨悠媽千叮拋有翁窖濟抉細楔測病癱描翠耳卓歷墑逸善令翹籽涯敗核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200521核心系統(tǒng)介紹-內核內核公用參數(shù)總體系統(tǒng)設置公用參數(shù)為每個模塊交易規(guī)則費用規(guī)則其它規(guī)則利息規(guī)則對帳單規(guī)則會計核算規(guī)則產品

18、客戶帳戶帳戶貨幣貨幣核心系統(tǒng)介紹-內核產品工廠結構敲挑鞍悸倡喀慌凝智噶堪賃悍練幅甄淘拒裳脹蔥樸澳挪鍘巧締谷咋砷艇動核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200522交易費用其它利息對帳單會計核算產品客戶帳戶帳戶貨幣貨幣核心系核心系統(tǒng)介紹-統(tǒng)一客戶信息以客戶為中心的業(yè)務架構,客戶信息集中管理,便于維護。通行能以統(tǒng)一的客戶信息來管理客戶的需求。能夠統(tǒng)一的管理客戶的總負債/總資產。能夠更快速的響應客戶的需求?？蛻纛愋?客戶組別統(tǒng)一客戶參數(shù)客戶與服務關系客戶與帳戶關系客戶間關系企業(yè)/個人財務信息行業(yè)種類聯(lián)系方式基本信息支付款指示信用評級黑名單/不良信息客戶現(xiàn)況對外接口注記/備忘錄銷售情

19、報市場情報奮界瀕舅絡輥弱審譚徊鞠鉛踐酥影庭狡九標錠森制覽肖犁蠶淆廂被倆馮平核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200523核心系統(tǒng)介紹-統(tǒng)一客戶信息以客戶為中心的業(yè)務架構,客戶信息集以客戶為中心的業(yè)務架構,客戶信息集中管理,便于維護?？蛻艚M別客戶類型 客戶客戶客戶客戶組現(xiàn)狀企業(yè)/個人財務信息行業(yè)種類信用評級聯(lián)系方式基本信息客戶間關系支付款指示通行客戶信息客戶信息架構 氨拼鷗養(yǎng)扯諾糯牲顛誕捶毫揉劇濺蔭七糠鎢帽蠅吭磷碉賞忠扇烽緣閏螢牽核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200524以客戶為中心的業(yè)務架構,客戶信息集中管理,便于維護?？蛻艚M別客戶關系管理 客戶間關

20、系客戶與客服關系客戶與網(wǎng)點關系客戶與帳戶關系客戶關系管理企業(yè)桌面銀行網(wǎng)上銀行手機銀行自動化支行ATM/ POS自助銀行呼叫中心核心系統(tǒng)介紹-統(tǒng)一客戶關系管理踞審釁酚餌過唁櫻乓打戳腐綸秸鬃紅琶烽蘸案呵距反粘甲僥租浴孟賴草普核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200525客戶關系管理 客戶間關系客戶與客服關系客戶與網(wǎng)點關系客戶與帳集中的額度監(jiān)控所有的SYMBOLS模塊都鏈接到額度監(jiān)控模塊，以提供統(tǒng)一的風險管理信息 多層次的額度監(jiān)控客戶和客戶群的限額產品/子產品的限額國家/區(qū)域限額產品額度超額的用戶審批權限松巒怒徹尿氫仔止水骨乎央虜皇譯奮譯足嗡食貓耀檔謗暖坯喇渾冗傲演垮核心業(yè)務系統(tǒng)

21、交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200526集中的額度監(jiān)控所有的SYMBOLS模塊都鏈接到額度監(jiān)控模塊，額度層次客戶額度產品組1額度產品組2額度產品1額度產品2額度產品1額度產品2額度子產品1額度子產品2額度子產品1額度子產品2額度他殉頻牡盲圓變史讀糟汗搞牟旦輛抉誰簾款烤示撩躬昔半廢歪氯銅嗣睬席核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200527額度層次客戶額度產品組1額度產品組2額度產品1額度產品2額度 業(yè)務風險控管體系循環(huán)額度普通額度交易額度信用額度信用額度透支額度擔保額度柜員交易額度機構交易額度交易額度儲蓄卡存款支票存款客戶額度管理客戶額度樹交易權限交易權限；交易

22、列表記帳、復核；綜合柜員；額度控制模型慫葫簿攣較不艾孕坯根幣齒握評刷婪閥臘詩痢起柬焙烴契勉玻憐沮緞銅暇核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200528 業(yè)務風險控管體系循環(huán)額度普通額度交易額度信用額度信用額度核心系統(tǒng)介紹-總帳結構資產類科目負債類科目權益類科目收入類科目費用類科目或有類科目登記類科目 可支持的會計科目表結構1、參數(shù)化設置 2、表內外科目一體化 3、本外幣一體化4、科目屬性多 5、依照會計要素劃分 6、內部往來的區(qū)分表內表外甩孽晃伊重鏟敘慮糧齒雕逮盛欄擔狗嘔瞬邱紉診女梢弱屎枕疆邦昭構糙給核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200529核心系統(tǒng)介

23、紹-總帳結構資產類科目負債類科目權益類科目收入類科在核心系統(tǒng)中，產品是一個與會計核算有關的概念，每項交易會計分錄表參數(shù)的設置，均以產品為第一項參數(shù)。其基本思路是：產品客戶帳戶交易事件會計分錄金額附屬信息。從以上參數(shù)設置原則來，產品與會計科目有如下關系： 1、會計核算必以業(yè)務產品為基礎，產品是核算的內容； 2、所有產品都應配置相應會計核算分錄，以反映產品交易事項； 3、一個會計科目可以適用于多個產品，反之則不行； 4、產品應依據(jù)是否相同的業(yè)務周期和業(yè)務特性來劃分，產品設計體現(xiàn)了管理要求； 5、會計科目的設置應以產品為基礎，并考慮會計要素分類和報表編制要求設置. 會計科目產品大類產品子類1產品子類

24、2產品子類3交易業(yè)務會計報表會計科目設置與金融產品關系巾酪痘兄燒探鍵井酪邱成閱厚恭攘驢融項揣兔旅墮鈴獰丟乙奧癢櫻壕辯旨核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200530在核心系統(tǒng)中，產品是一個與會計核算有關的概念，每項交易會計分開放式的總帳結構核心業(yè)務系統(tǒng)財務經費系統(tǒng)其他業(yè)務系統(tǒng)1、借/貸：XX科目2、借/貸：金額3、貨幣4、客戶5、利潤中心6、交易日期7、起息日期8、產品/子產品9、分行10、交易摘要11、其他獨立總帳系統(tǒng)財務會計報表業(yè)務/核算子系統(tǒng)標準會計分錄信息開放總帳系統(tǒng)全系統(tǒng)會計報表附注：開放式總帳系統(tǒng)能夠兼容各類業(yè)務處理系統(tǒng)的會計信息，產生全系統(tǒng)的會計報表，保證了業(yè)

25、務系統(tǒng)開發(fā)的靈活性和獨立性。會計帳戶結構稱抒隊襖系楞寒鐘膠匝鳴還誤淵腥姐荔摔膘羨慚挽汁淑沖珠焉襲城占腮拍核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200531開放式的總帳結構核心業(yè)務系統(tǒng)財務經費系統(tǒng)其他業(yè)務系統(tǒng)1、借/交易錄入?yún)?shù)條件檢查觸發(fā)會計分錄登記會計分錄1、產品類型2、產品子類3、客戶類型4、帳戶類型5、事件類型6、金額類型7、輔助代碼交易處理借：XX科目 貸：XX科目日終批量過帳手工錄入系統(tǒng)預設1、以上核算模式適用于貸款、資金、債券、貿易融資、外匯買賣、衍生交易等；2、存款、結算以交易類型來直接定義會計分錄；3、會計分錄表參數(shù)需要預先設置。交易驅動方式初始交易交易驅動會計

26、核算核心系統(tǒng)會計分錄的生成，有兩種方式：1、交易驅動方式 2、手工錄入方式逾荒瞞糜錄籠廢架赴皚琳引秤蟄倚礙琢怨鴉化股輝組召辰呈賬湛丫檻嘴庶核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200532交易錄入?yún)?shù)條件檢查觸發(fā)會計分錄登記會計分錄1、產品類型交易系統(tǒng)特點以產品為基礎以客戶為中心直通式處理監(jiān)管流程可配置全面的知識信息系統(tǒng)設計產品交易核算一體化設計高度參數(shù)化客戶信息完整易擴充客戶信息集中管理客戶額度統(tǒng)一管理交易與結算自動處理交易與交易自動處理交易與會計自動處理按角色定義分工按業(yè)務設置監(jiān)管方式（授權、雙敲、審核）交易、產品、客戶等業(yè)務信息完整好處產品創(chuàng)新快以產品分析利潤個性化定義個

27、性化服務以客戶分析利潤降低操作錯誤降低成本加快服務響應時間靈活的監(jiān)管流程調整支持財務會計和管理會計Smrtsymbols核心系統(tǒng)特點瘓幫鉛囂蔭癬嚎贅搶胖樂敢霖烈茁杜慰亨蝎哎漠屁灑殘激捷極沏賜饋曬窒核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200533系統(tǒng)特點系統(tǒng)設計好處Smrtsymbols核心系統(tǒng)特點瘓幫系統(tǒng)功能存款產品配置過程通過參數(shù)配置定義一種新產品：科目配置，交易配置利息配置費用配置對帳單配置產品額度控制開戶時產品默認參數(shù)可進行帳戶級修正以增加彈性配向倆侶璃搖景諜犁俞紋洋眠消閹幸蜒杏惕霜薔敖閣鬼郊賺韓原吁筷夾摹核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 20053

28、4系統(tǒng)功能存款產品配置過程通過參數(shù)配置定義一種新產品：配向倆 以客戶號為主線，綜合、完整、詳細地記錄客戶的靜態(tài)信息、動態(tài)信息、關聯(lián)信息，建立全行統(tǒng)一管理標準的、信息共享的客戶信息庫， 為哈爾濱商行業(yè)務經營的核算和管理提供科學合理的決策依據(jù)。 一、以客戶號統(tǒng)攬客戶在全行的資產業(yè)務、負債業(yè)務、結算業(yè)務、中間業(yè)務、渠道業(yè)務等動態(tài)信息，以便綜合分析客戶業(yè)務信息。二、以客戶號記錄客戶在全行的不良信用信息、不良結算信息、不良交易等信息，以便集中控制客戶信用風險 。三、以客戶號關聯(lián)客戶關系，包括上級與下級關系、母公司與子公司關系、集團公司與分公司，以便全面掌握客戶關聯(lián)關系。四、在業(yè)務辦理過程中可以根據(jù)不同的

29、客戶提供不同的服務品種、利率、費率和核算 以客戶為中心差帶惕亞麓境腹切易戊陪礬雀夕爭菏病投墮紅缽桂矢摘班砂君廈生紀蛛亂核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200535 以客戶號為主線，綜合、完整、詳細地記錄客戶的靜態(tài)直通式支付交易流程央行清算中心發(fā)送接收支付或非金融交易信息支付或非金融交易信息生成會計分錄信息處理信息生成現(xiàn)金流存款帳戶支付類型其他對象檢查/更新借貸記嚎娥劫狠搽乘坑授聾稍鑼轟揉暑況烯孝濱棠駱傲懲笆衛(wèi)歸鉸飲拋乘慣賬寒核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼核心業(yè)務系統(tǒng)交流神碼August 200536直通式支付交易流程央行清算中心發(fā)送接收支付或非金支付或非金生帳務核對總分核對、對帳會計報表事后監(jiān)督業(yè)務中稽核業(yè)務后