網點對私外匯從業(yè)人員考試題A卷d帶答案

1、一花一葉一花一葉 一葉一世界55一葉一世界C.委托人授權書D.直系親屬證明境外個人從境外匯入資金購買自用商品房應向銀行提供哪些資料：（ABCD）AJ.有效護照等身份證明；-房地產主管部門出具的該境外個人在所在城市購房的商品房預售合同登記備案等相關證明個人分拆結售匯行為主要具有以下哪些特征：（ABCDE）境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內515個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境如同-個人或機構。5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶。個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元

2、外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結泊同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。境內個人經常項目下贍家款結匯超過年度限額的，需要提供以下證明材料在銀行辦理。（ABC）A.本人身份證件B.直系親屬關系證明C.境外給付人相關收入證明D.書面申請境內個人經常項目下職工報酬結匯超過年度總額的，需要提交以下證明材料在銀行辦理。（ACE）A.本人身份證件B.銀行存款證明C.雇傭證明D.個人收入納稅憑證收入證明為個人辦理結售

3、匯業(yè)務的流程包括：（ABCD）A.通過個人結售匯系統(tǒng)查詢個人結售匯情況按規(guī)定審核個人提供的證明材料在個人結售匯系統(tǒng)上逐筆錄入個人結售匯數據通過個人結售匯系統(tǒng)打印“結匯/購匯通知書”，作為會計憑證留存銀行為個人開立外匯賬戶，應區(qū)分境內個人和境外個人。賬戶按交易性質可分為：（ABC）A.外匯結算賬戶B.外匯儲蓄賬戶C.資本項目賬戶D.聯(lián)名賬戶除以下情況外，銀行辦理個人結售匯業(yè)務都應納入個人結售匯系統(tǒng):（ABCDE）A.外幣代兌點發(fā)生的結售匯；銀行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值100美元（含100美元）的結匯；卡境內消費結匯；過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔；境外使用購匯還款。下列關于個人外匯儲蓄賬

4、戶資金境內劃轉的規(guī)定，說法正確的有：ABC本人賬戶間的資金劃轉，憑有效身份證件辦理本人與其直系親屬賬戶問的資金劃轉，憑雙方有效身份證件、直系親屬關系證明C.境內個人和境外個人賬戶間的資金劃轉按跨境交易進行管理D.本人與直系親屬賬戶間的資金不能劃轉銀行在為個人辦理個人結售匯業(yè)務時，哪些情況下可以不留存身份證復印件：AB對于通過外匯儲蓄賬戶發(fā)生的結售匯業(yè)務，銀行按規(guī)定錄入相關身份信息后，不需要留存未通過外匯儲蓄賬戶辦理的個人結售匯業(yè)務，單筆在1萬美元以下的C.未通過外匯儲蓄賬戶辦理的個人結售匯業(yè)務，單筆在5000美元以下的1000美元以下的現(xiàn)鈔結匯銀行辦理以下幾種個人結售匯業(yè)務不需要納入個人結售匯

5、系統(tǒng):（ABCDE）通過外幣代兌點發(fā)生的結售匯；通過銀行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值100美元（含100美元）的結匯；外幣卡境內消費結匯；境外卡通過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔；境內卡境外使用購匯還款。在個人結售匯管理信息系統(tǒng)中，港澳居民、臺灣居民的護照號碼填寫處填寫港澳居民來往內地通行證號碼、臺灣居民來往大陸通行證號碼。具體如何錄入（AC）港澳居民來往內地通行證錄入前9位號碼（含第1位字母），港澳居民來往內地通行證錄入前8位號碼（含第1位字母）臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入前8位號碼。臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入前9位號碼從本年8月起，我行經常項下非經營

6、性個人結售匯必須用哪些交易辦理（CD）A.2005B.2006C.2001D.2002判斷題（每題1分，對的打“”錯的打“）：1個人攜帶12000美元出境，可直接在銀行開立攜帶證。（錯）2個人將其持有的美元兌換成英鎊，應在個人結售匯系統(tǒng)中辦理登記。（錯）個人持6000元美元現(xiàn)鈔和身份證可直接在銀行辦理個人外匯買賣。（錯）目前，居民已經可以直接購匯或以現(xiàn)匯形式匯款到境外炒股。（錯）僅持中華人民共和國護照的個人，不能辦理個人結售匯業(yè)務。（對）對漏錄入個人結售匯管理系統(tǒng)的業(yè)務，可以在事后直接補錄。（錯）目前，境內個人可以直接投資境外金融市場。（錯）當日結匯交易可以使用“撤銷”或“修改”功能進行撤銷或

7、修改（對）錄入結售匯信息時，外國人姓名太長超過系統(tǒng)允許最大范圍時，可在“姓名”欄錄入其姓名的簡稱，在“備注”欄標明其全稱。（對）標有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證不能作為境內個人有效身份證件？（錯）外匯結算賬戶是指個人對外貿易經營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經常項目項下經營性外匯收支的賬戶。其開立、使用和關閉按個人賬戶進行管理。（錯）個人開立外國投資者投資專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶及投資并購專用賬戶等資本項目外匯賬戶及賬戶內資金的境內劃轉、匯出境外應經外匯局核準。（對）個人超限額結匯屬于境外投資收益的，向銀行提供以下材料：境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益

8、證明。（對）個人經常項目經營性購付匯審核相關資料后，填制售匯憑證、外匯業(yè)務委托書，境外匯款申請書（有進出口經營權的）或境內匯款申請書（委托進口的），使用2005交易辦理購匯，5320交易付匯。（對）個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，個人與兄弟姐妹賬戶間的資金劃轉，憑雙方有效身份證件、直系親屬關系證明辦理。（錯）移居境外的境內個人將其取得合法移民身份前境內財產對外轉移以及外國公民依法繼承境內遺產的對外轉移，按個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法等有關規(guī)定辦理，不需要外管局核準。（錯）境內個人出售員工持股計劃、認股期權計劃等項下股票以及分紅所得外匯收入，匯回所屬公司或境內代理機構開立的境內專用外匯賬戶后

9、，必須結匯后劃入員工個人的外匯儲蓄賬戶。（錯）境外個人在境內購買商品房需錄入直接投資系統(tǒng)。（對）在境內工作、居住滿2年的境外個人，可以用來源于境內的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產品（錯）本人憑原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據辦理等值1萬美元以上境外匯款的，銀行需在相關單據上標注“工行xx分行xx網點，x年x月x日，境外匯款xx元”，并留存復印件。（對）攜帶外幣出境，等值$500010000的由外匯管理局核發(fā)攜帶外匯出境許可證（錯）旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔按提鈔規(guī)定辦理，提鈔超過等值1萬美元，需向外匯局事前報備；旅行支票可以直接存入外匯儲蓄賬戶，暫不需提供海關申報單。（對）結售匯交易由各銀行機構

10、的業(yè)務經辦用“結售匯交易”功能進行辦理，具體包括結售匯交易錄入、修改、撤消和查詢，其中結售匯業(yè)務的修改和撤銷只針對當日交易，隔日交易可使用沖正方式進行修改。（對）在個人結售匯系統(tǒng)中，各銀行機構業(yè)務管理員或業(yè)務主管可以使用以下監(jiān)管統(tǒng)計功能：銀行流水查詢、購匯交易撤消情況查詢、個人購匯交易明細查詢、按購匯地區(qū)統(tǒng)計購匯交易（對）25個人結售匯系統(tǒng)中，業(yè)務主管每日上班設置應設定營業(yè)開始，之后本機構的業(yè)務經辦可以辦理結售匯交易。結售匯交易修改和撤消要由業(yè)務經辦自行辦理。（錯）四、簡答題（第1題5分，第2題10分）1.2010年3月21日，某境外游客持6000美元外幣現(xiàn)鈔到銀行柜臺要求結匯，銀行在辦理前應

11、要求該游客提供哪些材料：本人有效身份證件；本人經海關簽章的海關進境申報單或原現(xiàn)鈔提取單據。個人購匯交易實行年度總額管理，即年度累計購匯在5萬美元以內的憑身份證直接購買外匯，超5萬美元的憑證明材料購買外匯。簡答在個人結售匯系統(tǒng)中具體購匯交易流程。答：1.選擇購匯錄入功能后，操作員輸入身份證號和購匯種類。2.系統(tǒng)顯示購匯錄入頁面，并自動提示該身份證年度累計購匯金額（不含本次購匯交易）。操作員輸入完購匯信息后，系統(tǒng)自動判斷年度累計購匯金額（含本次購匯交易）是否超5萬美元。若在限額內，直接顯示購匯通知書，本次交易成功結束。否則提示“已超過年度限額，本次購匯是否已審核相關材料？”，操作員依據有關政策審核

12、材料通過后，點擊“確定”，則本次交易成功結束，并在備注欄顯示“憑材料購匯”；若材料審核未通過，點擊“取消”，則本次購匯交易取消。交易提交后，系統(tǒng)自動生成該筆購匯交易的業(yè)務參號。操作員應打印出購匯通知書，作為會計憑證留存?zhèn)洳椤I(yè)務參號是系統(tǒng)唯一標識一筆購匯交易的標識號，由系統(tǒng)自動產生，由12位的銀行機構號、8位的購匯日期（YYYYMMDD）和5位的當日流水號共25位構成。五、論述題（每題10分）假如你是對私網點大堂經理（現(xiàn)場管理人員），請結合實際工作情況，從事前、事中、事后三個方面論述如何才能使網點個人外匯業(yè)務依法合規(guī)。答：事前：1.按要求配備好軟硬件設施，做好內部分工，確保有人做有人核，職責明確；組織網點人員加強學習外管政策操作指引、外管局個人外匯管理辦法、總行個人外匯操作指南等；3.建立個人結售匯手工登記本，建立