2022年銀行保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)分析KPI報(bào)告

1、人壽分公司2010年9月份經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究c萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究V目錄第一部分 分公司9月經(jīng)營(yíng)狀況分析第二部分銀保市場(chǎng)狀況分析第三部分分公司下月工作安排第四部分所需總部支持第一部分分公司經(jīng)營(yíng)狀況分析業(yè)績(jī)分析總量、達(dá)成情況渠道合作情況網(wǎng)點(diǎn)、人力及產(chǎn)能業(yè)務(wù)品質(zhì)契撤率等上月工作總結(jié)及重點(diǎn)需改善之處萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究九月份銀保業(yè)務(wù)分析9月份銀保本部的渠道經(jīng)營(yíng),共銷售新單589件, 均為短期超常規(guī)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)有效保費(fèi)2293.7萬(wàn)元，本月超常規(guī)業(yè)務(wù)銷

2、售為零。 其中，與我公司合作兩條銷售渠道中，農(nóng)行承保130件，保費(fèi)收入775.2萬(wàn)元；工行銀保通出單459件，保費(fèi)收入1518.5萬(wàn)元。 9月份銀保業(yè)務(wù)共銷售新單505件，實(shí)現(xiàn)有效保費(fèi) 1279.5 萬(wàn)元，30天完成公司銀保產(chǎn)品目標(biāo)計(jì)劃的64%。 其中，工行銀保通保費(fèi)收入1270 萬(wàn)元，郵局傳統(tǒng)出3單，保費(fèi)收入3.5萬(wàn), 自營(yíng)業(yè)務(wù)6萬(wàn)，農(nóng)行暫未啟動(dòng)。 銀保共銷售新單87件, 均為短期超常規(guī)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)有效保費(fèi)344.4萬(wàn)元。2010年9月整體達(dá)成情況 單位:萬(wàn)元2010年9月挑戰(zhàn)任務(wù)任務(wù)達(dá)成率考核任務(wù)任務(wù)達(dá)成率上月數(shù)字環(huán)比增長(zhǎng)總有效保費(fèi)3917.63000130.59%8330.4-52.97%

3、短期產(chǎn)品 有效保費(fèi)3917.63000130.59%8330.4-52.97%有效件數(shù)12662312-45.24%件均保費(fèi)3.093.60-14.17%保費(fèi)猶退率9.70%件數(shù)猶退率6.95%常規(guī)產(chǎn)品有效保費(fèi)11有效件數(shù)2件均保費(fèi)5.5保費(fèi)猶退率4.5%件數(shù)猶退率33.3%總網(wǎng)點(diǎn)數(shù)/有效網(wǎng)點(diǎn)數(shù)網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率有效網(wǎng)均產(chǎn)能萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究本年累計(jì)達(dá)成情況2010年1-9月挑戰(zhàn)任務(wù)任務(wù)達(dá)成率考核任務(wù)任務(wù)達(dá)成率總有效保費(fèi)22686.1短期產(chǎn)品有效保費(fèi)22686.1有效件數(shù)6116件均保費(fèi)3.71保費(fèi)猶退率4.59%件數(shù)猶

4、退率4.38%常規(guī)產(chǎn)品有效保費(fèi)11有效件數(shù)2件均保費(fèi)5.5保費(fèi)猶退率4.5%件數(shù)猶退率33.3%總網(wǎng)點(diǎn)數(shù)/有效網(wǎng)點(diǎn)數(shù)網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率有效網(wǎng)均產(chǎn)能2010年9月達(dá)成情況 單位:萬(wàn)元2010年9月挑戰(zhàn)任務(wù)任務(wù)達(dá)成率考核任務(wù)任務(wù)達(dá)成率上月數(shù)字環(huán)比增長(zhǎng)總有效保費(fèi)2293.77900.3-70.97%短期產(chǎn)品 有效保費(fèi)2293.77900.3-70.97%有效件數(shù)5892142-72.50%件均保費(fèi)3.893.695.42%保費(fèi)猶退率10.23%件數(shù)猶退率8.49%常規(guī)產(chǎn)品有效保費(fèi)有效件數(shù)件均保費(fèi)保費(fèi)猶退率件數(shù)猶退率總網(wǎng)點(diǎn)數(shù)/有效網(wǎng)點(diǎn)數(shù)網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率有效網(wǎng)均產(chǎn)能萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究2

5、010年9月達(dá)成情況 單位:萬(wàn)元2010年9月挑戰(zhàn)任務(wù)任務(wù)達(dá)成率考核任務(wù)任務(wù)達(dá)成率上月數(shù)字環(huán)比增長(zhǎng)總有效保費(fèi)1279.5200064%200064%421.6303.5%短期產(chǎn)品 有效保費(fèi)1268.5有效件數(shù)505件均保費(fèi)2.5保費(fèi)猶退率10.5%件數(shù)猶退率6.7%常規(guī)產(chǎn)品有效保費(fèi)11有效件數(shù)2件均保費(fèi)5.5保費(fèi)猶退率4.5%件數(shù)猶退率33.3%總網(wǎng)點(diǎn)數(shù)/有效網(wǎng)點(diǎn)數(shù)網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率有效網(wǎng)均產(chǎn)能2010年9月理財(cái)隊(duì)伍業(yè)績(jī)達(dá)成情況險(xiǎn)種名稱當(dāng)月預(yù)收（元）當(dāng)月承保（元）當(dāng)年預(yù)收（元）當(dāng)年承保（元）62976297527685276811275803569302218018072010720101000100

6、021.3221.321609160911011013.0613.0663636363968096803209032090134741347417805201780520355355355355合計(jì)10352823962546.3860433.38萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究2010年9月達(dá)成情況 單位:萬(wàn)元2010年9月挑戰(zhàn)任務(wù)任務(wù)達(dá)成率考核任務(wù)任務(wù)達(dá)成率上月數(shù)字環(huán)比增長(zhǎng)總有效保費(fèi)344.4短期產(chǎn)品 有效保費(fèi)344.4有效件數(shù)87件均保費(fèi)3.68保費(fèi)猶退率3.56%件數(shù)猶退率4.60%常規(guī)產(chǎn)品有效保費(fèi)0有效件數(shù)0件均保費(fèi)0保費(fèi)猶退率0件數(shù)猶退率0總網(wǎng)點(diǎn)數(shù)/有效網(wǎng)點(diǎn)數(shù)網(wǎng)點(diǎn)

7、活動(dòng)率有效網(wǎng)均產(chǎn)能銀保年度躉繳保費(fèi)走勢(shì)分析本月由于業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，躉繳保費(fèi)較上月出現(xiàn)較大回落；截止月底，我省萬(wàn)能險(xiǎn)銷售與期繳業(yè)務(wù)暫未破零，從外勤市場(chǎng)反饋信息看，渠道反應(yīng)我公司萬(wàn)能險(xiǎn)種與其他公司產(chǎn)品相比既無(wú)明顯銷售亮點(diǎn)，也無(wú)明顯費(fèi)用優(yōu)勢(shì)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究銀保年度猶退狀況分析從月度猶退統(tǒng)計(jì)數(shù)字看,本月契徹率相較前期有大付提高,主要原因是月中后期普照B款產(chǎn)品停止銷售,但通過 回訪、銀行渠道中同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，部分前期購(gòu)買客戶決定猶豫期契撤;本月猶退率增長(zhǎng)的原因主要包括:資金急用、對(duì)新公司不信任、家庭意見不一致，以及 回訪后對(duì)合同條款產(chǎn)生質(zhì)疑等原因；網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)狀況萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理

8、，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)狀況銀保部9月份超常規(guī)產(chǎn)品的銷售，僅工行銀保通出單，工行31個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，有效網(wǎng)點(diǎn)29個(gè)，活動(dòng)率達(dá)到94%，有效保費(fèi)達(dá)1270萬(wàn)，其中常規(guī)保費(fèi)11萬(wàn)元。10月將相續(xù)啟動(dòng)郵局、農(nóng)行、建行其他3個(gè)渠道共計(jì)125個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)狀況銀保部9月份超常規(guī)產(chǎn)品的銷售，僅工行銀保通出單，工行38個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，有效網(wǎng)點(diǎn)38個(gè)，活動(dòng)率達(dá)到37%，有效保費(fèi)達(dá)319.9萬(wàn)，10月將啟動(dòng)農(nóng)行渠道。農(nóng)行希望采用銀保通出單模式，請(qǐng)總部支持。 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究本部人力狀況 本月本部仍堅(jiān)持以客戶經(jīng)理駐點(diǎn)農(nóng)行、服務(wù)工行的原那么，按照農(nóng)行業(yè)績(jī)計(jì)算，營(yíng)業(yè)部人均產(chǎn)能保持

9、穩(wěn)定。 銀保人力狀況中支8月26日開始首賣，銀保部持證12人均投入網(wǎng)點(diǎn)。如果10月常規(guī)產(chǎn)品上市，銀保部?jī)H12個(gè)人，10月人力遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上公司發(fā)展的速度。還需總公司給予人力支持。理財(cái)人力狀況目前理財(cái)隊(duì)伍主要進(jìn)行銀保市場(chǎng)客戶的二次開發(fā)工作，處在一個(gè)摸索、學(xué)習(xí)的階段。銷售產(chǎn)品主要為個(gè)險(xiǎn)期交產(chǎn)品及附加險(xiǎn)。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究人力狀況中支9月8日開始首賣，銀保部持證6人均投入網(wǎng)點(diǎn)。如果10月常規(guī)產(chǎn)品上市，銀保部?jī)H6個(gè)人，另外縣市網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)在還沒有人力進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，10月將啟動(dòng)農(nóng)行渠道，銷售常規(guī)產(chǎn)品人力遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上公司發(fā)展的速度。還需總公司給予人力支持。銀保渠道保費(fèi)占比分析渠道名稱9

10、月份占比本年累計(jì)占比工商銀行312010.479.3%18559.881.8%農(nóng)業(yè)銀行775.219.8%4016.017.7%郵政3.50.09%12.00.05%發(fā)展銀行30.50.81%98.30.45%總計(jì)3917.6100%22686.1100%本月地區(qū)銷售渠道仍以工、農(nóng)兩條渠道為主；與其他渠道相比，工行銷售成績(jī)明顯優(yōu)于其他，其主要優(yōu)勢(shì)在于：總對(duì)總扎實(shí)的合作基礎(chǔ)、銀保通出單的便利、以及工行自身較好的客戶資源。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究銀保渠道合作情況： 目前銀保銷售以工行、郵局、兩條渠道為主。9月份，工行共有31個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，出單 29 個(gè)；網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率為 94 %，

11、郵局共有網(wǎng)點(diǎn) 50個(gè)，出單網(wǎng)點(diǎn)2個(gè)。僅有路有對(duì)公業(yè)務(wù) 除工行、郵局外，中支公司已分別與建行、農(nóng)行簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議,獲得準(zhǔn)入資格，下一階段，我們將全面啟動(dòng)以上2個(gè)渠道 ，為10月萬(wàn)能險(xiǎn)及期交產(chǎn)品推出打下基礎(chǔ)。九月份渠道經(jīng)營(yíng)狀況：9月份銀保業(yè)務(wù)完全來(lái)自工行的渠道經(jīng)營(yíng),共銷售新單87件, 均為短期超常規(guī)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)有效保費(fèi)344.4萬(wàn)元。銷售網(wǎng)點(diǎn)涵共計(jì)38個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究九月部門工作總結(jié)渠道維護(hù)：本月營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理采取“1+1維護(hù)策略，以區(qū)域劃分，客戶經(jīng)理在農(nóng)行銷售網(wǎng)點(diǎn)附近負(fù)責(zé)工行銷售支持工作，在重點(diǎn)維護(hù)農(nóng)行渠道的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)了對(duì)工行網(wǎng)點(diǎn)的后援服務(wù)，保證了工、

12、農(nóng)行兩大渠道的銷售平臺(tái)；培訓(xùn)：根據(jù)總公司業(yè)務(wù)調(diào)整策略及省公司總經(jīng)理室相關(guān)意見，本月我部門借助營(yíng)銷部和培訓(xùn)部的專業(yè)技能，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理萬(wàn)能險(xiǎn)種及期繳產(chǎn)品的培訓(xùn)，有效提高了我部門外勤人員的銷售技能；競(jìng)賽：我部門與市農(nóng)行營(yíng)業(yè)部聯(lián)合制訂的“八、九聯(lián)動(dòng)大單激勵(lì)方案告于段落，從銷售業(yè)績(jī)看，大單激勵(lì)有效調(diào)動(dòng)了銀行柜員積極性，對(duì)農(nóng)行月度業(yè)績(jī)產(chǎn)生了積極作用； 后援：部門內(nèi)部嚴(yán)格契撤、回訪、回執(zhí)等流程，對(duì)猶豫期契撤客戶做了大量回訪、服務(wù)工作，使品牌在合作銀行、客戶群中獲得良好口碑。本月工作存在的問題業(yè)務(wù)：由于公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，營(yíng)業(yè)部外勤人員銷售熱情銳減，雖然萬(wàn)能險(xiǎn)培訓(xùn)時(shí)間較長(zhǎng)，但本月沒有萬(wàn)能險(xiǎn)銷售業(yè)績(jī)；后援：

13、由于運(yùn)營(yíng)流程繁瑣、承保時(shí)間較長(zhǎng)，以及 回訪的影響，造成我部出現(xiàn)部分保費(fèi)流失現(xiàn)象，猶撤率提高；競(jìng)賽：雖然農(nóng)行大單獎(jiǎng)勵(lì)一定程度上刺激了渠道銷售，但由于公司費(fèi)用調(diào)整，業(yè)務(wù)整體收縮，激勵(lì)未能達(dá)到預(yù)期效果，我公司產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力減弱；業(yè)務(wù)技能：由于普照的銷售相對(duì)容易，隨著普照產(chǎn)品的停售，萬(wàn)能、期繳產(chǎn)品的上市，客戶經(jīng)理對(duì)萬(wàn)能、期交產(chǎn)品的熟悉、理解及銷售技能急待加強(qiáng)；團(tuán)隊(duì)管理：由于后期業(yè)務(wù)的調(diào)整，團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理有松懈的跡象，團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)和鍛煉的氛圍比較差。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究第二部分 銀保市場(chǎng)狀況分析同業(yè)分析報(bào)表銀行分析報(bào)表第三部分分公司下一步工作安排下月計(jì)劃達(dá)成目標(biāo)分解下月具體行動(dòng)措

14、施年度計(jì)劃達(dá)成目標(biāo)分解 根據(jù)總公司業(yè)務(wù)調(diào)整的年度銷售計(jì)劃，10月份銀保業(yè)務(wù)考核目標(biāo)計(jì)劃分解如下： 中支理財(cái)隊(duì)伍任務(wù)計(jì)劃由總部直接下達(dá)，期交保費(fèi)規(guī)模90萬(wàn)元 單位：萬(wàn)元單位躉交產(chǎn)品期繳產(chǎn)品合計(jì)本部1200401240中支10401001140中支76060820合 計(jì)30002003200萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究十月銀保部具體工作措施工作重心：針對(duì)目前業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制訂新的銷售策略及內(nèi)外部激勵(lì)方案，盡快實(shí)現(xiàn)非常規(guī)產(chǎn)品及期繳業(yè)務(wù)啟動(dòng)；盡快策劃組織召開工行前期業(yè)務(wù)總結(jié)大會(huì)，兌現(xiàn)銷售人員激勵(lì)方案，為下階段新產(chǎn)品銷售奠定基礎(chǔ)；以贈(zèng)送全球支援救援卡為契機(jī)，針對(duì)重點(diǎn)支行召開高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，對(duì)客戶進(jìn)行二次開發(fā)，推動(dòng)期繳產(chǎn)品銷售；與營(yíng)銷部、培訓(xùn)部合作，加強(qiáng)外勤人員個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品銷售技能；加強(qiáng)后援服務(wù)，創(chuàng)新售后服務(wù)的內(nèi)涵和形式，突破保險(xiǎn)服務(wù)僅限于承保和退保的局限，倡導(dǎo)增值服務(wù)和跟蹤服務(wù)強(qiáng)化對(duì)客戶的延伸服務(wù)，以降低退保率。 加強(qiáng)與三級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)工作，有效實(shí)現(xiàn)中支公司的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。促使農(nóng)行銀保通系統(tǒng)上線，為后期業(yè)務(wù)拓展打基礎(chǔ)。第四部分所需總部支持技術(shù)人力其它萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整