2022年證券從業(yè)資格考試真題下載

1、證券從業(yè)資格考試真題預測下載證券從業(yè)資格考試真題預測、模擬題盡收其中，千名業(yè)界權威名師精心解析，精細化試題分析、完美解析一網(wǎng)打盡！在線做題就選針題庫： HYPERLINK t _blank （選中鏈接后點擊“打開鏈接”）一、單選題(如下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目規(guī)定，請選出對的的選項)1.保險公司次級債務的清償順序位于()之前。A.保單責任B.公司一般債券C.向銀行貸款D.公司股票2.1988年此前，國內(nèi)國債采用()方式發(fā)行。A.通過商業(yè)銀行銷售B.通過郵政儲蓄柜臺銷售C.行政分派D.承購包銷3.1988年，國內(nèi)初次以()方式發(fā)行國債。A.行政分派B.公開招標C.承購包銷D.

2、通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售4.目前，憑證式國債發(fā)行采用()方式，記賬式國債發(fā)行采用()方式。A.行政分派公開招標B.承購包銷公開招標C.公開招標通過商業(yè)銀行D.承購包銷行政分派5.()國債發(fā)行方式是通過投標人的直接競價來擬定發(fā)行價格(或利率)水平。A.行政分派B.承購包銷C.公開招標D.銀行發(fā)售6.對于事先已擬定發(fā)行條款的國債，國內(nèi)采用()方式發(fā)行。A.行政分派B.公開招標C.銀行發(fā)售D.承購包銷7.記賬式國債的承銷的場內(nèi)掛牌分銷程序是()?？蛻粽J購并交款分銷商進行分銷承銷商分得包銷國債承銷商將發(fā)行款劃入財政部賬戶證券交易所為承銷商擬定承銷代碼財政部向承銷商劃撥手續(xù)費A.B.C.D.8.保

3、險公司次級債務的歸還只有在保證歸還次級債本息后，償付能力充足率()的前提下，募集人才干償付本息。A.不低于100%B.不高于80%C.不低于70%D.不高于50%9.由次級債務所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的()。A.40%B.50%C.60%D.70%10.商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向()提出申請，提交可行性分析報告、招募闡明書、合同文本等規(guī)定的資料。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.國家發(fā)展和改革委員會二、多選題(如下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目規(guī)定，請選出對的的選項)1.除政策性銀行外的其她金融機構(gòu)發(fā)行金融債券應向中國人民銀行報送(

4、)。A.公司章程B.金融債券發(fā)行申請報告C.募集闡明書D.發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告2.債券申請上市應當符合()。A.經(jīng)國務院授權的部門批準并公開發(fā)行B.實際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬元C.申請上市時仍符合法定的債券發(fā)行條件D.證券交易所承認的其她條件3.下列說法錯誤的是()。A.市場利率趨于上升，國債的銷售價格就會提高B.國債的中標成本越高，國債的銷售價格越高C.為了增長手續(xù)費收入，國債的銷售價格會提高D.為了加快資金回收速度，國債的銷售價格會減少4.國內(nèi)國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當時由()嘗試發(fā)行金融債券。A.中國人民銀行B.中國工商銀行C.中國銀行D.中國農(nóng)業(yè)銀

5、行5.目前下列哪些機構(gòu)可以發(fā)行金融債券?()A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.公司集團財務公司D.其她金融機構(gòu)6.國內(nèi)可以發(fā)行金融債券的政策性銀行重要有()。A.國家開發(fā)銀行B.中國進出口銀行C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國農(nóng)業(yè)銀行7.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具有如下哪些條件?()A.具有良好的公司治理機制B.核心資本充足率不低于4%C.近來3年持續(xù)賺錢D.近來3年利潤持續(xù)增長8.下列哪些不是公司集團財務公司發(fā)行金融債券應當具有的條件?()A.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產(chǎn)總額的150%B.發(fā)行金融債券后，資本充足率為20%C.財務公司剛剛成立6個月D.申請前1年注冊資本金為2.5億元人民幣9

6、.公司債券進入銀行間債券市場交易流通的條件不涉及()。A.近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為B.債權債務關系確立并登記完畢C.實際發(fā)行額不少于人民幣4億元D.單個投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的10%10.()可以在證券交易所債券市場上參與記賬式國債的招標發(fā)行及競爭性定價過程，向財政部直接承銷記賬式國債。A.證券公司B.信托投資公司C.保險公司D.商業(yè)銀行三、判斷題(判斷如下各小題的對錯，對的的填A，錯誤的填B)1.發(fā)行人也可以認購自己發(fā)行的金融債券。()2.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項的，應暫緩發(fā)行，并及時報告證券交易所。()3.上市公司發(fā)行證券，應當由證券公司承銷。()4.發(fā)行人應在短期

7、融資券發(fā)行日前2個工作日，通過中國貨幣網(wǎng)披露有關發(fā)行信息。()5.目前國內(nèi)金融債券的存量僅次于國債，在所有債券存量中居第二位。()6.商業(yè)銀行和財務公司發(fā)行金融債券都要提供擔保。()7.金融債券的發(fā)行人和承銷人應在承銷合同中明確雙方的權利與義務，但不得被第三方懂得。()8.金融債券承銷人的注冊資本應不低于3億元人民幣。()9.以定向方式發(fā)行金融債券的，應優(yōu)先選擇招標承銷方式。()10.債權人與股東之間的利益沖突以及與債權相隨著的破產(chǎn)成本又被稱為“外部股東代理成本”。()參照答案及解析一、單選題1.D解析保險公司次級債務的本金和利息的清償順序列于保單責任和其她負債之后、先于保險公司股權資本。2.

8、C解析1988年此前，國內(nèi)國債發(fā)行采用行政分派方式。3.D解析1988年，財政部初次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。4.B解析目前，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式，記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。5.C解析公開招標方式是通過投標人的直接競價來擬定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直達到到需要發(fā)行的數(shù)額為止。6.D解析對于事先已擬定發(fā)行條款的國債，國內(nèi)仍采用承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已擬定發(fā)行條款承銷。7.A解析略8.A解析保險公司次級債務的歸還只有在保證

9、歸還次級債務本息后，償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才干償付本息。9.B解析由次級債務所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。10.B解析商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向中國銀監(jiān)會提出申請。二、多選題1.ABCD解析其她金融機構(gòu)相對于政策性銀行來說要提交更多的材料。2.ACD解析B應當為實際發(fā)行債務的面值金額不少于5000萬元。3.AC解析市場利率趨于上升，投資者購買國債的機會成本就會上升，為了吸引投資者，承銷商就會減少國債銷售價格;承銷商必須賣出更多國債才干增長手續(xù)費收入，為了賣出更多國債承銷商就會減少國債的銷售價格。4.BD解析國內(nèi)國內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985

10、年，當時中國工商銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行開始嘗試發(fā)行金融債券。5.ABCD解析目前政策性銀行、商業(yè)銀行、公司集團財務公司及其她金融機構(gòu)都可以發(fā)行金融債券。6.ABC解析國內(nèi)目前只有國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行這三家政策性銀行。7.ABC解析商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具有如下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;近來3年持續(xù)賺錢;貸款損失準備計提充足;風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關規(guī)定;近來3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行規(guī)定的其她條件。8.ACD解析公司集團財務公司發(fā)行金融債券應具有：財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金

11、融債券后，資本充足率不低于10%;申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;財務公司設立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的賺錢預期等條件。9.CD解析符合如下條件的公司債券可以進入銀行間債券市場交易流通：(1)依法公開發(fā)行;(2)債權債務關系確立并登記完畢;(3)發(fā)行人具有較完善的治理構(gòu)造和機制，近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為;(4)實際發(fā)行額不少于人民幣5億元;(5)單個投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的30%。10.ABC解析證券公司、信托投資公司、保險公司可以在證券交易所債券市場上參與記賬式國債的招標發(fā)行及競爭性定價過程，向財政部直接承銷記賬式國債。三、判斷題1.B解析發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券。2.B解析應及時報告中國證監(jiān)會。3.A解析根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理措施第49條規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應當由證券公司承銷。4.B解析應在發(fā)行日前5個工作日進行發(fā)布。5.B解析國內(nèi)金融債券的存量居于國債和央行票據(jù)之后。6.B解析商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制擔保規(guī)定;財務公司發(fā)行金融債券則需要由財務公司的母公司或其她有擔保能力的成員單位提供相應擔保，經(jīng)中國銀監(jiān)會批