2022年證券從業(yè)資格考試金融市場歷年模擬真題

1、1、1979年3月后來，（）作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務?！具x擇題】A.工商銀行B.中國銀行C.農業(yè)銀行D.建設銀行對的答案:B答案解析:選項B對的：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。2、股票的收益按來源可以分為（）。.來自股票流通 .來自證券公司 .來自股份公司 .來自其她公司【組合型選擇題】A.、B.、C.、D.、對的答案:B答案解析:選項B符合題意：股票的收益來源可提成兩類：一是來自股份公司（對的）；二是來自股票流通（對的）。3、按形態(tài)分類，債券不涉及（）?！具x擇題】A.記

2、賬式債券B.實物債券C.憑證式債券D.息票累積債券對的答案:D答案解析:選項D符合題意：根據債券券面形態(tài)不同，債券涉及實物債券（選項B對的）、記賬式債券（選項A對的）、憑證式債券（選項C對的）。根據債券發(fā)行條款中與否規(guī)定在商定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券三類。4、有擔保債券按擔保品不同，分為（）。.抵押債券 .質押債券 .保證債券.信用債券【組合型選擇題】A.、B.、C.、D.、對的答案:A答案解析:選項A對的：按擔保品不同，有擔保債券又分為抵押債券（對的）、質押債券（對的）和保證債券（對的）。抵押債券以不動產作為擔保，又被稱為“不動產抵押債券”，是指以

3、土地、房屋等不動產作抵押品而發(fā)行的一種債券；質押債券以動產或權利作擔保，一般以股票、債券或其她證券為擔保。發(fā)行人重要是控股公司，用作質押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其她公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券；保證債券以第三人作為擔保，擔保人或擔保所有本息，或僅擔保利息。第項，信用債券是無擔保債券。5、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在（）?！具x擇題】A.1年以內B.1年以上2年以內C.1年以上5年以內D.5年以上對的答案:A答案解析:選項A對的：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內，涉及銀行短期

4、存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業(yè)票據等貨幣市場工具。6、（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為?！具x擇題】A.經紀業(yè)務B.證券承銷與保薦業(yè)務C.自營業(yè)務D.資產管理業(yè)務對的答案:A答案解析:選項A對的：經紀業(yè)務是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。證券承銷業(yè)務是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為我司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監(jiān)會承認的其她證券，以獲取營利的行為。資產管理業(yè)務是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產管理合同，按

5、照資產管理合同商定的方式、條件、規(guī)定和限制，為投資者提供證券及其她金融產品的投資管理服務，以實現資產收益最大化的行為。7、下列說法中，錯誤的是（）。【選擇題】A.基金管理人的目的函數是受益人利益的最大化B.設立基金管理公司必須經國務院投資項目管理辦公室批準C.基金管理人的重要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金D.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構對的答案:B答案解析:選項B錯誤：設立基金管理公司除了滿足一系列條件外，還需經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。8、美國次貸危機爆發(fā)的因素有（）。.美國金融機構長期盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款.美國的利率上升和住房市場持續(xù)降溫.過剩的流動性紛

6、紛涌向證券市場和房地產市場，引起資產泡沫.次貸違約率不斷上升【組合型選擇題】A.、B.、C.、D.、對的答案:A答案解析:選項A對的：長期以來，美國金融機構盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款（、項對的），隨著利率上漲和房價下降（項對的），次貸違約率不斷上升（項對的），最后導致夏季次貸危機的爆發(fā)。9、（）是指流通盤大概1億如下的創(chuàng)業(yè)板塊?！具x擇題】A.主扳B.創(chuàng)業(yè)板C.中小板D.第四板對的答案:C答案解析:選項C對的：中小板塊即中小公司板，是指流通盤大概1億如下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國，中小板的市場代碼是以“002”開頭的。10、根據全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理措施

7、，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具有的條件有（）。【組合型選擇題】A.、B.、C.、D.、對的答案:C答案解析:選項C對的：根據全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理措施，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具有如下條件：具有良好的公司治理機制；核心資本充足率不低于4%（錯誤）；近來三年持續(xù)賺錢（對的）；貸款損失準備計提充足（對的）；風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定；近來三年沒有重大違法、違規(guī)行為（對的）；中國人民銀行規(guī)定的其她條件。1、貨幣政策的中介目的是連接貨幣政策最后目的與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目的的金融指標重要有（） 。.貨幣供應量【組合型選擇題】A.、B.、C.、D.、對的答案:D答案解析:選

8、項D對的：貨幣政策的中介目的是連接貨幣政策最后目的與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實行貨幣政策的核心環(huán)節(jié)。可以作為中介目的的金融指標重要有長期利率（對的）、貨幣供應量（對的）和銀行信貸規(guī)模；2、（）的重要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。【選擇題】A.基金持有人B.基金管理人C.中國證監(jiān)會D.基金托管人對的答案:B答案解析:選項B對的：基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構，不僅負責基金的投資管理，并且承當著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責?；鸸芾砣说闹匾獦I(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金。3、證券金融公司應當每（）個交易日結束后，發(fā)布轉融資余額。

9、【選擇題】A.1B.2C.3D.4對的答案:A答案解析:選項A對的：證券金融公司應當每個交易日結束后，發(fā)布轉融資余額、轉融券余額、轉融通成交數據以及轉融通費率。4、【選擇題】A.場內市場B.場外市場C.發(fā)行市場D.交易市場對的答案:B答案解析:選項B對的：無形市場稱為場外市場或柜臺市場，簡稱OTC市場，是指沒有固定交易場合的市場。5、如下不屬于國內證券交易所場內市場的是（）。【選擇題】A.中小板B.創(chuàng)業(yè)板C.主板D.券商柜臺對的答案:D答案解析:6、港股通交易以港幣報價，投資者以（）交收?！具x擇題】A.歐元B.人民幣C.美元D.港元對的答案:B答案解析:選項B對的：港股通交易以港幣報價，投資者

10、以人民幣交收。7、（）的表決權重要是贊成、反對或棄權，它的“一票否決權”是對表決權自身否認性權利的強化與放大。【選擇題】A.類別股B.特別股C.金股D.表決股對的答案:C答案解析:選項C對的：“金股”也屬于特別股票的一種，“金股”的表決權重要是贊成、反對或棄權，附著于“金股”之上的“一票否決權”是對表決權自身否認性權利的強化與放大，雖然僅持有象征性的股份（一般僅有一股），但可以直接實現對表決事項的控制。在海外實踐中，“金股”常被政府用以保持對私有化國有公司的控制。8、按照權證持有人行權的時間不同，可以將權證分為（）?！具x擇題】A.平價權證、價內權證以及價外權證B.認股權證和備兌權證C.認購權證

11、和認沽權證D.美式權證、歐式權證以及百慕大式權證對的答案:D答案解析:選項D對的：根據權證行權的基本資產或標的資產，可將權證分為股權類權證、債權類權證以及其她權證。根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為認股權證和備兌權證。按照持有人權利的性質不同，權證分為認購權證和認沽權證。按照權證持有人行權的時間不同，可以將權證分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證等類別。9、【組合型選擇題】A.、B.、C.、D.、對的答案:D答案解析:選項D對的：國內債券市場發(fā)行債券涉及利率債和信用債。利率債，是指直接以政府信用為基本或是以政府提供償債支持為基本而發(fā)行的債券。由于有政府信用背書，正常狀況下利率債的

12、信用風險很小，影響其內在價值的因素重要是市場利率或資金的機會成本。廣義的利率債除了國債（對的）、地方政府債（對的），還可涉及中央銀行發(fā)行的票據（對的）、國家開發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行的金融債（對的）、鐵路總公司等政府支持機構發(fā)行的債券。信用債，是指以公司的商業(yè)信用為基本而發(fā)行的債券，中期票據、短期融資券、公司債、公司債四個重要品種構成國內信用債市場主體。10、9月10日，國家外匯管理局對人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）的投資額度調節(jié)內容不涉及（）?！具x擇題】A.取消合格境外機構投資者額度限制時，RQFII試點國家和地區(qū)限制也一并取消B.取消對合格境外機構投資者（QFII）的投資額度限制C.明確對單家合格境外機構投資者的投資額度進行備案和審