中國某銀行四川省分行代收付業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則

1、PAGE 43附件：中國郵政政儲蓄銀銀行四川川省分行行代收付付業(yè)務(wù)管理辦法法實(shí)施細(xì)細(xì)則(試試行)總 則則第一條 根據(jù)中國郵郵政儲蓄蓄銀行代代收付業(yè)業(yè)務(wù)管理理辦法（試行）的規(guī)規(guī)定，結(jié)結(jié)合四川川實(shí)際，制定本本實(shí)施細(xì)細(xì)則。第二條本本細(xì)則所稱稱代收付付業(yè)務(wù)是是指中國國郵政儲儲蓄銀行行各機(jī)構(gòu)構(gòu)及郵政政代理機(jī)機(jī)構(gòu)（簡簡稱郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)，下下同）利利用自身身的結(jié)算算便利，接受客客戶委托托代為辦辦理指定定款項(xiàng)收收付事宜宜的業(yè)務(wù)務(wù)。第三條 客戶可可通過郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)的的網(wǎng)點(diǎn)柜柜臺、自自助渠道道（ATTM、PPOS、商易通通、自助助終端）、電子子渠道（網(wǎng)上銀銀行、電電視銀行行、電話話銀行、手機(jī)銀銀行）三三個(gè)渠

2、道道辦理代代收付業(yè)業(yè)務(wù)。第四條 代收付付業(yè)務(wù)手手續(xù)費(fèi)收收益須遵遵循“誰經(jīng)辦辦，誰受受益”的原則則，在各各經(jīng)辦單單位之間間進(jìn)行合合理分配配。如有有具體規(guī)規(guī)定，則則按規(guī)定定執(zhí)行：（一）如如委托單單位簽訂訂的合作作協(xié)議中中手續(xù)費(fèi)費(fèi)支付方方案有明明確的指指向，按按協(xié)議執(zhí)執(zhí)行；（二）如如集團(tuán)總總公司或或總行有有具體分分配方案案，則按按集團(tuán)總總公司或或總行的的分配方方案執(zhí)行行；（三）如如省公司司與省分分行有具具體分配配方案，則以金金融協(xié)議議文件為為準(zhǔn)執(zhí)行行。第五條 代收付付業(yè)務(wù)應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格按按照與客客戶簽訂訂的委托托代收付付業(yè)務(wù)協(xié)協(xié)議的約約定內(nèi)容容辦理，銀行不不得墊付付資金（國家或或政府主主管部門門有特殊殊規(guī)

3、定、或銀行行與企業(yè)業(yè)的相關(guān)關(guān)的利益益約定除除外）。第六條 銀行開開辦代收收付業(yè)務(wù)務(wù)，只負(fù)負(fù)責(zé)為企企業(yè)提供供資金代代收或代代付服務(wù)務(wù)，不參參與客戶戶任何一一方的生生產(chǎn)經(jīng)營營，不負(fù)負(fù)責(zé)處理理客戶間間任何經(jīng)經(jīng)濟(jì)糾紛紛。第七條 本細(xì)則則適用于于中國郵郵政儲蓄蓄銀行四四川省分分行各級級分支機(jī)機(jī)構(gòu)及郵郵政代理理機(jī)構(gòu)。第二章 機(jī)構(gòu)和和人員管管理第八條 代收付付業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)構(gòu)包括管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)和營業(yè)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。管理機(jī)機(jī)構(gòu)指中中國郵政政儲蓄銀銀行四川川省分行行、各市市（州）分行、一級支支行。第九條 中國郵郵政儲蓄蓄銀行四四川省分分行各級級管理機(jī)機(jī)構(gòu)及營營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)管管理職責(zé)責(zé)如下： （一）省分行行負(fù)責(zé)落實(shí)實(shí)總行代

4、代收付業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度；負(fù)責(zé)落實(shí)實(shí)總行代代收付業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)續(xù)費(fèi)政策策，制定定和指導(dǎo)導(dǎo)轄內(nèi)代代收付業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)制定定轄內(nèi)代代收付業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展規(guī)劃與與經(jīng)營策策略； 負(fù)責(zé)與省省公司（包包括省代代理業(yè)務(wù)務(wù)局、省省電子商商務(wù)局）協(xié)調(diào)溝溝通，并并組織業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度、業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展規(guī)劃劃、業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營策策略等實(shí)實(shí)施，推推動(dòng)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展。負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)管管理和指指導(dǎo)；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)市市場營銷銷；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)的的對外宣宣傳與公公告；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)審審批與報(bào)報(bào)備管理理；負(fù)責(zé)代收收付業(yè)務(wù)務(wù)賬戶開開立、賬賬務(wù)核對對、資金金結(jié)算和和差錯(cuò)處處理；

5、負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)授授權(quán)管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)培培訓(xùn)；與省分行行職能相相應(yīng)的其其他職責(zé)責(zé)。（二）各各市、州州分行負(fù)責(zé)貫徹徹落實(shí)代代收付業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度；負(fù)責(zé)貫徹徹落實(shí)代代收付業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)貫徹徹執(zhí)行代代收付業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展規(guī)劃與與經(jīng)營策策略；負(fù)責(zé)與市市、州郵郵政企業(yè)業(yè)（代理理業(yè)務(wù)局局、電子子商務(wù)局局等）協(xié)協(xié)調(diào)溝通通，推進(jìn)進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)管管理和指指導(dǎo)；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)市市場營銷銷；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)的的對外宣宣傳與公公告；負(fù)責(zé)代收收付業(yè)務(wù)務(wù)賬戶開開立、賬賬務(wù)核對對、資金金結(jié)

6、算和和差錯(cuò)處處理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)授授權(quán)管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)培培訓(xùn)；與各市、州分行行職能相相應(yīng)的其其他職責(zé)責(zé)。（三）一一級支行行負(fù)責(zé)貫徹徹落實(shí)代代收付業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)章章制度；負(fù)責(zé)貫徹徹落實(shí)代代收付業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)管管理和指指導(dǎo)；負(fù)責(zé)與郵郵政局就就業(yè)務(wù)的的開辦、推進(jìn)進(jìn)進(jìn)行溝通通協(xié)調(diào)；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)市市場營銷銷；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)的的對外宣宣傳與公公告；負(fù)責(zé)代收收付業(yè)務(wù)務(wù)賬戶開開立、賬賬務(wù)核對對、資金金結(jié)算和和差錯(cuò)處處理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)

7、務(wù)授授權(quán)管理理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)辦辦理；負(fù)責(zé)轄內(nèi)內(nèi)代收付付業(yè)務(wù)培培訓(xùn)；與一級支支行職能能相應(yīng)的的其他職職責(zé)。（四）營營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行行上級機(jī)機(jī)構(gòu)制定定的各項(xiàng)項(xiàng)規(guī)章制制度及業(yè)業(yè)務(wù)開展展要求；負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)前臺的的代收付付業(yè)務(wù)辦辦理；負(fù)責(zé)營業(yè)業(yè)窗口代代收付業(yè)業(yè)務(wù)的介介紹、宣宣傳、營營銷；受理客戶戶的業(yè)務(wù)務(wù)咨詢和和投訴；負(fù)責(zé)代收收付業(yè)務(wù)務(wù)窗口風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制；發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)錯(cuò)，及時(shí)時(shí)上報(bào)上上級相關(guān)關(guān)部門。與營業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)職能能相應(yīng)的的其他職職責(zé)。第十條 各級管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)設(shè)置置相應(yīng)人人員負(fù)責(zé)責(zé)代收付付業(yè)務(wù)營營銷及管管理工作作。各部部門主要要職責(zé)如如下：（一）個(gè)個(gè)人金融融部職責(zé)責(zé)側(cè)重于公公共事業(yè)業(yè)(水、電、氣氣

8、）、新新農(nóng)保、社保類類、第三三方支付付等個(gè)人人客戶代代收付服服務(wù)的業(yè)業(yè)務(wù)以及及POSS、商易易通、銀銀聯(lián)前置置等，由由省分行行個(gè)人金金融部（個(gè)人金金融部為為歸口管管理部門門）牽頭頭負(fù)責(zé)業(yè)業(yè)務(wù)的審審批準(zhǔn)入入、業(yè)務(wù)務(wù)開發(fā)、業(yè)務(wù)上上線及業(yè)業(yè)務(wù)推進(jìn)進(jìn)、管理理等工作作。（二）公公司業(yè)務(wù)務(wù)部職責(zé)責(zé)側(cè)重于大大型行業(yè)業(yè)客戶資資金歸集集、非稅稅收繳、財(cái)政集集中支付付、資金金監(jiān)管、繳稅等等側(cè)重公公司客戶戶代收付付服務(wù)的的新業(yè)務(wù)務(wù)開發(fā)，由各級級公司業(yè)業(yè)務(wù)部（省分行行公司業(yè)業(yè)務(wù)部為為歸口管管理部門門）牽頭頭負(fù)責(zé)業(yè)業(yè)務(wù)的審審批準(zhǔn)入入、業(yè)務(wù)務(wù)開發(fā)、業(yè)務(wù)上上線及業(yè)業(yè)務(wù)推進(jìn)進(jìn)、管理理等工作作。 （三）信信用卡部部職責(zé)側(cè)重于社

9、社?？?、ETCC、ICC卡、公公務(wù)卡、信用卡卡等個(gè)人人客戶代代收付服服務(wù)的業(yè)業(yè)務(wù)，由由各級信用用卡管理理部門（省分行行信用卡卡部為歸歸口管理理部門）牽頭負(fù)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)務(wù)的審批批準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)開開發(fā)、業(yè)業(yè)務(wù)上線線及業(yè)務(wù)務(wù)推進(jìn)、管理等等工作。 （四）國國際業(yè)務(wù)務(wù)部職責(zé)責(zé)在辦理外外資企業(yè)業(yè)代收付付業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，由各各級國際際業(yè)務(wù)管管理部門（省省分行國國際業(yè)務(wù)務(wù)部為歸歸口管理理部門）牽頭負(fù)負(fù)責(zé)營銷銷及管理理。各級相應(yīng)應(yīng)的業(yè)務(wù)務(wù)部門負(fù)負(fù)責(zé)與當(dāng)當(dāng)?shù)剜]政政企業(yè)商商定轄內(nèi)內(nèi)業(yè)務(wù)手手續(xù)費(fèi)分分配方案案。（五）會(huì)會(huì)計(jì)與營營運(yùn)部各級會(huì)計(jì)計(jì)與營運(yùn)運(yùn)部負(fù)責(zé)責(zé)賬戶開開立、結(jié)結(jié)算參數(shù)數(shù)維護(hù)、賬戶關(guān)關(guān)聯(lián)、賬賬務(wù)核對對、資金金結(jié)算、批量文文

10、件上傳傳及入賬賬、差錯(cuò)錯(cuò)處理及及重要單單證管理理等工作作。（六）計(jì)計(jì)劃財(cái)務(wù)務(wù)部各級計(jì)劃劃財(cái)務(wù)部部門負(fù)責(zé)責(zé)與委托托單位結(jié)結(jié)算手續(xù)續(xù)費(fèi)收入入，并負(fù)負(fù)責(zé)手續(xù)續(xù)費(fèi)的劃劃分。（七）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理部各級風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理部部門負(fù)責(zé)責(zé)代收付付業(yè)務(wù)各各環(huán)節(jié)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理工作，以及風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)的指指導(dǎo)及防防范措施施。（八）法法律與合合規(guī)部各級法律律與合規(guī)規(guī)部門負(fù)負(fù)責(zé)代收收付業(yè)務(wù)務(wù)內(nèi)控合合規(guī)檢查查,包括合合作協(xié)議議的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)審核。第十一條條 主辦辦行是指指與委托托單位簽簽訂代收收付業(yè)務(wù)務(wù)合作協(xié)協(xié)議的郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)（如果簽簽的三方方協(xié)議，郵儲銀銀行為主主辦行）。主要要職責(zé)包包括：負(fù)責(zé)該項(xiàng)項(xiàng)代收付付業(yè)務(wù)的的管理工工作；負(fù)責(zé)委托托單位

11、的的日常聯(lián)聯(lián)系和管管理工作作；負(fù)責(zé)委托托單位的的賬戶開開立、賬賬務(wù)核對對、資金結(jié)算算和差錯(cuò)錯(cuò)調(diào)整工工作；負(fù)責(zé)與委委托單位位結(jié)算代代收付業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)續(xù)費(fèi)；負(fù)責(zé)代收收付業(yè)務(wù)務(wù)辦理及及其他相相關(guān)工作作。當(dāng)郵政企企業(yè)為營營銷或代代理方時(shí)時(shí)，企業(yè)業(yè)主要職職責(zé)包括括： 1.負(fù)負(fù)責(zé)該項(xiàng)項(xiàng)代收付付業(yè)務(wù)的的管理工工作；2.負(fù)責(zé)責(zé)委托單單位的日日常聯(lián)系系和管理理工作；3.負(fù)責(zé)責(zé)與委托托單位的的數(shù)據(jù)交交接、業(yè)業(yè)務(wù)交易易明細(xì)核核對；4.負(fù)責(zé)責(zé)與委托托單位結(jié)結(jié)算代收收付業(yè)務(wù)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)；5.負(fù)責(zé)責(zé)對委托托單位及及客戶維維護(hù)的工工作；6.負(fù)責(zé)責(zé)代收付付業(yè)務(wù)辦辦理及其其他相關(guān)關(guān)工作。第十二條條中間業(yè)業(yè)務(wù)平臺臺人員包包括管理理機(jī)

12、構(gòu)操操作員和和網(wǎng)點(diǎn)柜柜員。管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)操作員員由中間間業(yè)務(wù)平平臺管理理，網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)柜員由由儲蓄系系統(tǒng)和公公司系統(tǒng)統(tǒng)分別管管理。中間業(yè)務(wù)務(wù)管理機(jī)機(jī)構(gòu)操作作員在省省分行、各市（州）分分行、一一級支行行分別設(shè)設(shè)置，分分為綜合合類、業(yè)業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)類類、技術(shù)術(shù)類四（詳見中國郵郵政儲蓄蓄銀行代代收付業(yè)業(yè)務(wù)操作作規(guī)程（試行）。綜合類人人員包括括綜合主主管、綜綜合管理理員。綜綜合類人人員的修修改、新新增須向向上級行行業(yè)務(wù)管管理部門門上報(bào)柜員信信息維護(hù)護(hù)申請表表（附附件1），批準(zhǔn)準(zhǔn)后執(zhí)行行。綜合合類管理理人員省省分行只只在個(gè)人人金融部設(shè)設(shè)置；各各市、州州分行只只在個(gè)人人金融部設(shè)設(shè)置。其其余各類類管理人人員信息息的變

13、動(dòng)動(dòng)須向同同級機(jī)構(gòu)構(gòu)人員管管理部門門(個(gè)人人金融管管理部門門）提交交柜員信息息維護(hù)申申請表，批準(zhǔn)準(zhǔn)后執(zhí)行行。業(yè)務(wù)查詢詢員可查查詢各類類代收付付交易的的統(tǒng)計(jì)報(bào)報(bào)表，主主要為郵郵政企業(yè)業(yè)代理管管理機(jī)構(gòu)構(gòu)設(shè)置。文件管理理員在一一級支行行設(shè)置,由郵政政企業(yè)代代理金融融業(yè)務(wù)的的管理人人員擔(dān)任任，主要要負(fù)責(zé)代代理金融融網(wǎng)點(diǎn)批批量文件件上傳和和回盤文文件下載載。不相容崗崗位及有有權(quán)限制制約關(guān)系系的人員員不得相相互兼職職。同級級主管與與非主管管人員不不得兼任任，會(huì)計(jì)計(jì)類人員員、業(yè)務(wù)務(wù)類人員員、技術(shù)術(shù)類人員員不得兼兼任。各級機(jī)構(gòu)構(gòu)作操員員要保管管好自己己的密碼碼，不得得隨意給給他人使使用，如如給他人人使用須須授

14、權(quán)，授權(quán)人人與被授授權(quán)人在在系統(tǒng)原原兼任崗崗位須相相容崗位位及沒有有權(quán)限制制約關(guān)系系，并做做好授權(quán)權(quán)登記(見附件件2)，操作作員授權(quán)權(quán)登記簿簿由專專人負(fù)責(zé)責(zé)登記管管理。第三章 業(yè)務(wù)審審批第十三條條 開辦辦代收付付業(yè)務(wù)應(yīng)應(yīng)符合以以下要求求：（一）有有利于提提高我行行服務(wù)水水平和競競爭能力力，促進(jìn)進(jìn)個(gè)人業(yè)業(yè)務(wù)、公公司業(yè)務(wù)務(wù)和國際際業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展，具具有良好好經(jīng)濟(jì)效效益；（二）具具備相應(yīng)應(yīng)的業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)章制制度和操操作規(guī)程程；（三）與與委托單單位簽訂訂了符合合法律規(guī)規(guī)定的代代收付業(yè)業(yè)務(wù)合作作協(xié)議。第十四條條 郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)開辦辦代收付付業(yè)務(wù)，應(yīng)按照照監(jiān)管部部門的要要求進(jìn)行行報(bào)備。第十五條條 在省省分行轄轄

15、內(nèi)辦理理的代收收付業(yè)務(wù)務(wù)，應(yīng)由由省分行行審批；需跨省省分行辦辦理的業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)由總行行審批。省分行行主管部部門原則則上應(yīng)于于收到申申請材料料后的115個(gè)工工作日內(nèi)內(nèi)給予答答復(fù)。郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)開開辦的手手工批量量代付業(yè)業(yè)務(wù)，無無需報(bào)批批或報(bào)備備。對于于需要通通過貸記記卡賬戶戶辦理的的代收付付業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)省省分行信信用卡業(yè)業(yè)務(wù)管理理部門報(bào)總行行信用卡卡中心審審批。第十六條條 中間間業(yè)務(wù)平平臺新增增業(yè)務(wù)是是指中間間業(yè)務(wù)平平臺暫無無法實(shí)現(xiàn)現(xiàn)且需重重新開發(fā)發(fā)系統(tǒng)功能能的業(yè)務(wù)務(wù)。各市市、州分分行（包包括省分分行本級級業(yè)務(wù)主主辦部門門）涉及及重新開開發(fā)功能能的業(yè)務(wù)務(wù)，應(yīng)以以書面報(bào)報(bào)告形式式上報(bào)申申請材料料，

16、新業(yè)業(yè)務(wù)開發(fā)發(fā)按照關(guān)于于中間業(yè)業(yè)務(wù)平臺臺新業(yè)務(wù)務(wù)申請及及開發(fā)流流程有關(guān)關(guān)事宜的的通知川郵銀銀發(fā)2201229555號執(zhí)執(zhí)行。第十七條條 經(jīng)審審批進(jìn)行行開發(fā)的的代收付付業(yè)務(wù)，在開發(fā)發(fā)過程中中由于各各方面原原因終止止的，由由主辦行行逐級書書面報(bào)告告至省分分行，省省分行上上報(bào)到總總行。如如由省分分行本級級業(yè)務(wù)主主辦開發(fā)發(fā)的業(yè)務(wù)務(wù)，由主主辦部門門直接報(bào)報(bào)總行。報(bào)告內(nèi)內(nèi)容應(yīng)包包括原計(jì)計(jì)劃、終終止原因因等。第十八條條 經(jīng)審審批的代代收付業(yè)業(yè)務(wù)需停停辦的，由主辦辦行逐級級書面報(bào)報(bào)告至省省分行。報(bào)告內(nèi)內(nèi)容應(yīng)包包括但不不限于：業(yè)務(wù)開開展情況況、停辦辦原因、停辦時(shí)時(shí)間等。第四章協(xié)協(xié)議管理理第十九條條 代收收付業(yè)務(wù)

17、務(wù)開辦前前，應(yīng)由由主辦行行與委托托單位簽簽訂代收收付業(yè)務(wù)務(wù)合作協(xié)協(xié)議。主主辦行的的協(xié)議簽簽訂主體體須為縣縣（市）及縣（市市）以上上分支機(jī)機(jī)構(gòu)，協(xié)協(xié)議需經(jīng)經(jīng)雙方有有權(quán)簽字字人簽字字并加蓋蓋公章或或合同專專用章（有合同同專用章章的須使使用合同同專用章章），且且須在協(xié)協(xié)議每頁頁加蓋雙雙方的騎騎縫章。有權(quán)簽簽字人應(yīng)應(yīng)為雙方方的法定定代表人人或其指指定的代代理人。若協(xié)議議雙方任任意一方方的法定定代表人人、法定定負(fù)責(zé)人人或代理理人發(fā)生生變更時(shí)時(shí)，發(fā)生生變更方方應(yīng)重新新進(jìn)行書書面授權(quán)權(quán)。主辦辦行的書書面授權(quán)權(quán)書、授授權(quán)人及及代理人人的有效效證件復(fù)復(fù)印件應(yīng)應(yīng)由專人人專項(xiàng)保保管，以以備核查查；委托托單位的的授權(quán)

18、書書、授權(quán)權(quán)人及代代理人的的有效證證件復(fù)印印件應(yīng)作作為協(xié)議議的部分分與協(xié)議議一并保保存。協(xié)協(xié)議應(yīng)經(jīng)經(jīng)主辦行行法律與與合規(guī)部部門審核，并出具具意見書書。協(xié)議議到期后后仍需繼繼續(xù)辦理理委托代代收付業(yè)業(yè)務(wù)的，須經(jīng)雙雙方協(xié)商商，按照照上述規(guī)規(guī)定及時(shí)時(shí)續(xù)簽協(xié)協(xié)議。第二十條條 銀行行開發(fā)的的業(yè)務(wù)開開辦涉及及二類及及郵儲代代理網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)的，與與委托單單位簽訂訂代收付付業(yè)務(wù)合合作協(xié)議議前，主主辦行應(yīng)應(yīng)與同級級郵政企企業(yè)進(jìn)行行溝通，簽訂兩兩兩協(xié)議議或三方方協(xié)議。協(xié)議的的簽訂可可采取以以下任一一方式：兩兩協(xié)議議：主辦辦行與委委托單位位簽訂代代收付業(yè)業(yè)務(wù)合作作協(xié)議，并與同同級郵政政企業(yè)簽簽訂代理理協(xié)議；三方協(xié)議議：主辦

19、辦行、同同級郵政政企業(yè)與與委托單單位簽訂訂三方代代收付業(yè)業(yè)務(wù)合作作協(xié)議。第二十一一條 郵政政企業(yè)營營銷開發(fā)發(fā)的業(yè)務(wù)務(wù)如果涉涉及轄內(nèi)內(nèi)金融網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)開辦辦，應(yīng)與與同級銀銀行進(jìn)行行溝通，與合作作單位協(xié)協(xié)議的簽簽訂可以以簽訂兩兩兩協(xié)議議或三方方協(xié)議。協(xié)議簽簽訂可采采取以一一下任何何一方式式：（一）兩兩兩協(xié)議議：同級級銀行與與委托單單位簽訂訂代收付付業(yè)務(wù)合合作協(xié)議議，并與與同級郵郵政企業(yè)業(yè)簽訂代代理協(xié)議議，批量業(yè)業(yè)務(wù)主要要簽訂雙雙方協(xié)議議；（二）三三方協(xié)議議：同級級銀行、同級郵郵政企業(yè)業(yè)與委托托單位簽簽訂三方方代收付付業(yè)務(wù)合合作協(xié)議議。柜面面以及上上門代收收業(yè)務(wù)可可簽訂三三方協(xié)議議。郵政企業(yè)業(yè)營銷開開發(fā)的

20、業(yè)業(yè)務(wù)，開開辦不涉涉及金融融網(wǎng)點(diǎn)的的，郵政政企業(yè)直直接與委委托單位位簽訂代代收付業(yè)業(yè)務(wù)合作作協(xié)議。采用同級級銀行與與委托單單位簽訂訂代收付付業(yè)務(wù)合合作協(xié)議議，并與與同級郵郵政企業(yè)業(yè)簽訂代代理協(xié)議議方式的的：銀行行在收到到郵政企企業(yè)完整整的申報(bào)報(bào)資料（包括效效益分析析、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)防防范措施施、資金金清算流流程、待待簽訂合合作協(xié)議議書、單單位資質(zhì)質(zhì)證明材材料等）后，在在10個(gè)個(gè)工作日日內(nèi)完成成審核并并答復(fù)郵郵政企業(yè)業(yè)。如審審核同意意開辦此此業(yè)務(wù)，應(yīng)以郵郵政企業(yè)業(yè)及時(shí)聯(lián)聯(lián)系，與與合作單單位簽訂訂合作協(xié)協(xié)議書；銀行與與同級郵郵政企業(yè)業(yè)簽訂代代理協(xié)議議應(yīng)在55個(gè)工作作日內(nèi)完完成。郵政企業(yè)業(yè)、銀行各

21、自自營銷的的代收業(yè)業(yè)務(wù)須在在轄內(nèi)金金融網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)開辦，經(jīng)同級級郵、銀銀協(xié)商，可以金金融協(xié)調(diào)調(diào)小組發(fā)發(fā)文形式式開通轄轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)辦理業(yè)業(yè)務(wù)。第二十二二條代收付付業(yè)務(wù)合合作協(xié)議議應(yīng)至少少包括以以下內(nèi)容容：（一）協(xié)協(xié)議各方方的單位位名稱、地址、聯(lián)系人人；（二）業(yè)業(yè)務(wù)名稱稱、業(yè)務(wù)務(wù)合作范范圍及實(shí)實(shí)施方式式；（三）協(xié)協(xié)議各方方應(yīng)承擔(dān)擔(dān)的權(quán)利利、義務(wù)務(wù)和違約約責(zé)任；（四）數(shù)數(shù)據(jù)傳輸輸方式、交接方方式；（五）資資金結(jié)算算方式及及相關(guān)賬賬戶信息息；（六）對對賬的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)及方方式；對對賬地址址、聯(lián)系系人、聯(lián)聯(lián)系方式式；（七）手手續(xù)費(fèi)的的收取標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)結(jié)算方式式；手續(xù)續(xù)費(fèi)的結(jié)結(jié)算時(shí)限限和周期期（原則則上不得得超過33個(gè)月

22、）；（八）爭爭議解決決方案，若產(chǎn)生生糾紛，應(yīng)到主主辦行所所在地的的法院或或仲裁委委員會(huì)進(jìn)進(jìn)行起訴訴或仲裁裁；（九）協(xié)協(xié)議期限限和生效效方式；（十）各各方有權(quán)權(quán)簽字人人簽字并并加蓋公公章或合合同專用用章。第二十三三條各分行行、支行行要建立立協(xié)議登登記簿（見附件件7），記記錄合作作協(xié)議名名稱、委委托單位位、代理理主要業(yè)業(yè)務(wù)、協(xié)協(xié)議生效效（或終終止）時(shí)時(shí)間等，協(xié)議、協(xié)議登登記簿由由行檔案案室（或或業(yè)務(wù)部部門）建建檔管理理，由專專人負(fù)責(zé)責(zé)保管。第二十四四條 按約約定從客客戶結(jié)算算賬戶中中扣款辦辦理的代代收業(yè)務(wù)務(wù)，協(xié)議議的簽訂訂可采取取以下兩兩種方式式：如只根據(jù)據(jù)委托單單位提供供的數(shù)據(jù)據(jù)，從其其指定的的

23、結(jié)算賬賬戶中扣扣劃相應(yīng)應(yīng)的款項(xiàng)項(xiàng)。不僅僅須與委委托單位位簽訂相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)的代收收代扣協(xié)協(xié)議,而而且須委委托單位位提供個(gè)個(gè)人客戶戶授權(quán)代代扣賬戶戶的授權(quán)權(quán)書(授授權(quán)書應(yīng)應(yīng)具備法法律效力力)。（個(gè)人人客戶代代扣雙方方協(xié)議附附件8、個(gè)人客客戶代扣扣三方協(xié)協(xié)議附件件9）如與委托托單位約約定需要要個(gè)人客客戶到柜面進(jìn)行行賬戶代代扣申請請后由系系統(tǒng)自動(dòng)動(dòng)代扣款款項(xiàng)的，必須由由個(gè)人客客戶到柜柜面填寫寫申請（附件111），委托銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)代扣某某項(xiàng)業(yè)務(wù)務(wù)款項(xiàng)，同意郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)根根據(jù)委托托單位提提供的數(shù)數(shù)據(jù)，從從其指定定的結(jié)算算賬戶中中扣劃相相應(yīng)的款款項(xiàng)。第五章業(yè)業(yè)務(wù)處理理規(guī)定第二十五五條 郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)須

24、嚴(yán)嚴(yán)格按照照委托代代收付業(yè)業(yè)務(wù)協(xié)議議約定內(nèi)內(nèi)容開展展業(yè)務(wù)，不得辦辦理約定定內(nèi)容以以外的業(yè)業(yè)務(wù)。 第二十六六條委托單單位基本本信息維維護(hù)。委委托單位位基本信信息維護(hù)護(hù)由各支支行（或或郵政局局）根據(jù)據(jù)合作協(xié)協(xié)議，填填制委委托單位位信息維維護(hù)申請請表（附件111），提交系系統(tǒng)信息息有權(quán)維維護(hù)部門門，由部部門審核核后，操操作人員員根據(jù)申申請表填填制內(nèi)容容在系統(tǒng)統(tǒng)中注冊冊單位基基本信息息，將新新生成的的單位代代碼填制制在委委托單位位信息維維護(hù)申請請表，再將委托單單位信息息維護(hù)申申請表提交同同級的會(huì)會(huì)計(jì)部門門關(guān)聯(lián)內(nèi)內(nèi)部賬戶戶賬戶、維護(hù)結(jié)結(jié)算參數(shù)數(shù)。會(huì)計(jì)計(jì)人員在在維護(hù)時(shí)時(shí)要核對對內(nèi)部賬賬戶賬戶戶、公司司賬戶

25、，維護(hù)完完成后復(fù)復(fù)印留存存維護(hù)申申請表，并將維維護(hù)申請請表原件件返回給給之前提提交的業(yè)業(yè)務(wù)部門門。業(yè)務(wù)務(wù)部門將將維護(hù)完完成后的的申請表表復(fù)?。ɑ騻髡嬲妫┙o相相關(guān)支行行（或郵郵政局），并將將維護(hù)申申請表原原件歸檔檔保管。第二十七七條 代收收付業(yè)務(wù)務(wù)簽約基基本處理理個(gè)人客戶戶代收付付業(yè)務(wù)簽簽約關(guān)系系建立、撤銷及及資料維維護(hù)根據(jù)據(jù)合作協(xié)協(xié)議或業(yè)業(yè)務(wù)開辦辦的實(shí)際際情況可可通過客客戶自行行前往柜柜面辦理理或在EE平臺批量處理理。個(gè)人人客戶在柜面辦理理代收付付業(yè)務(wù)簽簽約，可可在該業(yè)業(yè)務(wù)開辦辦范圍內(nèi)內(nèi)的任意意網(wǎng)點(diǎn)辦辦理簽約約。（一）代代付業(yè)務(wù)務(wù)簽約關(guān)關(guān)系處理理：代付付業(yè)務(wù)原原則上建建議不進(jìn)進(jìn)行個(gè)人人賬戶信信

26、息簽約約，但在在批量上上賬等賬賬務(wù)性處處理時(shí)需需加入校校驗(yàn)碼，校驗(yàn)個(gè)個(gè)人信息息的正確確性。如如根據(jù)委委托單位位要求須須對個(gè)人人客戶簽簽約，建建議在EE平臺進(jìn)進(jìn)行批量量簽約，不在柜柜面辦理理個(gè)人客客戶申請請簽約。簽約時(shí)時(shí)須加上上校驗(yàn)碼碼，校驗(yàn)驗(yàn)個(gè)人信信息的正正確性。委托單單位必須須對提供供的個(gè)人人客戶信信息的正正確性、真實(shí)性性負(fù)責(zé)。（驗(yàn)證證標(biāo)志：0-無無；1-類型、號碼；5-號號碼；66-戶名名；7-戶名、類型、號碼；8-戶戶名、號號碼；號號碼是指指證件號號碼）。（二）代代收業(yè)務(wù)務(wù)簽約關(guān)關(guān)系處理理：1.代收收業(yè)務(wù)通通過批量量簽約處處理的業(yè)業(yè)務(wù)，除除與委托托單位簽簽訂相應(yīng)應(yīng)代收付付業(yè)務(wù)的的委托協(xié)協(xié)

27、議外，還須委委托單位位提供相相關(guān)個(gè)人人客戶信信息、個(gè)個(gè)人客戶戶授權(quán)委委托代扣扣收費(fèi)的的授權(quán)書書，并對對提供的的個(gè)人客客戶信息息的正確確性、真真實(shí)性負(fù)負(fù)責(zé)。銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)操作員員在處理理時(shí)須對對相關(guān)資資料完整整性進(jìn)行行審核，對個(gè)人人信息的的正確性性在系統(tǒng)統(tǒng)簽約時(shí)時(shí)必須進(jìn)進(jìn)行驗(yàn)證證。對于于由委托托單位向向郵儲銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)提供個(gè)個(gè)人客戶戶簽約申請請的，郵儲銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)人員不得接收個(gè)人人客戶簽簽約申請請。2.委托托單位與與郵政銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)在合作作協(xié)議中中約定為為個(gè)人客客戶自行行前往柜柜面申請請辦理代代收付業(yè)業(yè)務(wù)簽約約。則個(gè)個(gè)人客戶戶須提供供有效實(shí)實(shí)名證件件、郵儲儲銀行個(gè)個(gè)人結(jié)算算的卡（折）、與委托托代收

28、付付業(yè)務(wù)協(xié)協(xié)議等資料到柜柜面申請請（附件件11）；代理人人辦理時(shí)時(shí)，應(yīng)同同時(shí)提供供本人有效效實(shí)名證證件。柜柜員在辦辦理時(shí)，須對客戶戶關(guān)資料料進(jìn)行審審核。簽約成成功后由由客戶與與委托單單位接洽洽，告知知簽約關(guān)關(guān)系內(nèi)容容。（三）公公司客戶戶簽約關(guān)關(guān)系處理理：公司司客戶在在辦理代代收付業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，與我行行簽訂委委托代收收付業(yè)務(wù)務(wù)合作協(xié)協(xié)議，在在開戶行行辦理公公司賬戶戶簽約、解解約、修修改信息息等。公公司客戶戶提出業(yè)業(yè)務(wù)辦理理申請，提供公司司客戶的單單位結(jié)算算賬號、預(yù)留印印鑒等信信息，以以及公司司法人的的有效實(shí)實(shí)名證件件。代理人人辦理時(shí)時(shí)，應(yīng)同同時(shí)提供供代理人人有效實(shí)實(shí)名證件件和委托托授權(quán)書書。開戶戶行

29、應(yīng)認(rèn)認(rèn)真審核核委托代代收付業(yè)業(yè)務(wù)協(xié)議議（付款款單位委委托扣款款協(xié)議書書），審審核單位位公章、銀行預(yù)預(yù)留印鑒鑒、法人人簽章的的授權(quán)書書及經(jīng)辦辦人有效效實(shí)名證證件，授授權(quán)書應(yīng)應(yīng)記載經(jīng)經(jīng)辦人姓姓名、單單位任職職部門、有效實(shí)實(shí)名證件件號碼和和授權(quán)辦辦理的具具體內(nèi)容容。經(jīng)公司業(yè)業(yè)務(wù)柜員員審核無無誤后，進(jìn)入中中間業(yè)務(wù)務(wù)平臺辦辦理簽約約手續(xù)。簽約行行(開戶戶行)須須留存經(jīng)經(jīng)辦人員員身份證證復(fù)印件件、公司司出具的的業(yè)務(wù)授授權(quán)書、經(jīng)辦人人填寫的的委托授授權(quán)書等等資料，于日終終一并上上繳事后后監(jiān)督。（四）個(gè)個(gè)人客戶戶、公司司客戶解解約處理理：根據(jù)據(jù)合作協(xié)協(xié)議到期期不再繼繼續(xù)合作作或是合合作終止止：對簽簽約（EE平

30、臺批批量簽約約）的個(gè)個(gè)人客戶戶，原主主辦的郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)，應(yīng)及時(shí)時(shí)將這些些委托單單位的個(gè)個(gè)人客戶戶信息做做業(yè)務(wù)解解約處理理后，再再做業(yè)務(wù)務(wù)停辦處處理；對對在柜面面簽約的的個(gè)人客客戶、公公司客戶戶，應(yīng)由由他們至至柜面填填寫（附附件111）作信信息解約約申請。第二十八八條 代收收類業(yè)務(wù)務(wù)處理方方式代收類業(yè)業(yè)務(wù)根據(jù)據(jù)處理方方式，可可分為網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)柜面面繳費(fèi)、自助渠渠道繳費(fèi)費(fèi)、預(yù)存存代扣。（一）網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)柜面面繳費(fèi)1.客戶戶到開辦辦代收業(yè)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)以現(xiàn)金金、卡/折或支支票交納納費(fèi)用時(shí)時(shí)，柜員員應(yīng)根據(jù)據(jù)客戶提提供的賬賬號、繳繳費(fèi)種類類、客戶戶號（如如手機(jī)號號碼、電電表卡號號、氣表表卡號、個(gè)人社社保編碼碼等）為

31、為其辦理理代收業(yè)業(yè)務(wù)。用用卡或折繳費(fèi)的的客戶，由由客戶輸輸入卡/折密碼碼確認(rèn)，并根據(jù)據(jù)與委托托單位簽簽訂的代代收付業(yè)業(yè)務(wù)合作作協(xié)議要要求，為為客戶打打印代收收業(yè)務(wù)專專用發(fā)票票或憑證證。2.繳費(fèi)費(fèi)當(dāng)日營營業(yè)日終終結(jié)束前前發(fā)現(xiàn)繳繳費(fèi)金額額、客戶戶號有誤誤，造成成錯(cuò)誤繳繳費(fèi)，可可在原繳繳費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)為客戶戶辦理繳繳費(fèi)取消消。辦理理取消業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將原繳繳費(fèi)打印印的所有有憑證（包括通通用憑證證、收據(jù)據(jù)、發(fā)票票等）收收回，并并在原憑憑證上打打印或加加蓋“作廢”字樣，從新打打印業(yè)務(wù)務(wù)取消交交易憑證證，交客客戶確認(rèn)認(rèn)簽字；在柜面面繳費(fèi)后后打印收收據(jù)或發(fā)發(fā)票等憑憑證時(shí)，出現(xiàn)斷斷電或打打印機(jī)故故障等情情況，可可進(jìn)行

32、收收據(jù)或發(fā)發(fā)票等憑憑證重打打。（二）自自助及電電子渠道道繳費(fèi)自助渠道道繳費(fèi)包包括ATTM、PPOS、商易通通終端、自助終終端繳費(fèi)費(fèi)等；電電子渠道道繳費(fèi)包包括電話話銀行、網(wǎng)上銀銀行、手手機(jī)銀行行、電視視銀行繳繳費(fèi)等?？蛻敉ㄍㄟ^自助助及電子子渠道辦辦理繳費(fèi)費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，可根根據(jù)操作作提示，輸入賬賬號、繳繳費(fèi)種類類、客戶戶號等項(xiàng)項(xiàng)目，完完成繳費(fèi)費(fèi)。繳費(fèi)費(fèi)成功后后，客戶戶索取專專用發(fā)票票或收據(jù)據(jù)可根據(jù)據(jù)與委托托單位簽簽訂的代代收付業(yè)業(yè)務(wù)合作作協(xié)議辦辦理，自自助及電電子渠道道繳費(fèi)成成功后不不可取消消，如須須取消，原則上上應(yīng)由客客戶找委委托單位位協(xié)商處處理。（三）預(yù)預(yù)存代扣扣1.由郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)發(fā)發(fā)起的扣

33、扣款：在在取得結(jié)結(jié)算賬戶戶所有人人授權(quán)后后，郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)可根根據(jù)協(xié)議議約定、委托單單位提供供的扣款明明細(xì)信息息，從已已授權(quán)的的結(jié)算賬賬戶中扣扣款辦理理代收業(yè)業(yè)務(wù)?？劭劭畛晒?，客客戶索取取專用發(fā)發(fā)票或收收據(jù)可根根據(jù)與委委托單位位簽訂的的代收付付業(yè)務(wù)合合作協(xié)議議辦理。2.由委委托單位位發(fā)起的的扣款：委托方應(yīng)應(yīng)與郵儲儲銀行簽簽訂代理理協(xié)議，同時(shí)個(gè)個(gè)人客戶戶應(yīng)與委委托單位位、銀行行簽訂兩兩兩或三三方委托托扣款授授權(quán)協(xié)議議。委托托單位只只能對簽簽訂了委委托扣款款授權(quán)協(xié)協(xié)議的客客戶發(fā)起起扣款。第二十九九條 代付付類業(yè)務(wù)務(wù)處理方方式代付類業(yè)業(yè)務(wù)根據(jù)據(jù)處理方方式可分分為指定定賬號代代付、按按址匯款款代

34、付。（一）指指定賬號號代付辦理代發(fā)發(fā)工資、代發(fā)社社保、新新農(nóng)保等等代付業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，如委托單單位僅限限于個(gè)人人客戶客戶戶號（工工號、社社保編號號）、卡卡號/存折賬號、姓姓名作為為代付依依據(jù)，對對于客戶戶號、賬賬號、戶戶名等基基本信息息不全的的，不得得辦理代代付業(yè)務(wù)務(wù)；如委托托單位不不僅限于于個(gè)人客戶戶客戶號號、卡號號/存折賬號、姓姓名、證證件號等等作為代代付依據(jù)據(jù)，對于于如客戶戶號、賬賬號、戶戶名、證證件號等等基本信息息不全的的，不得得辦理代代付業(yè)務(wù)務(wù)。在代代付系統(tǒng)統(tǒng)處理時(shí)時(shí)，須對對委托單單位提供供的基本本信息是是否匹配配進(jìn)行校校驗(yàn)，校校驗(yàn)出信信息不符符的，不不得立即即辦理代代付，必必須將信信息不

35、符符（如戶戶名不符符、證件件號不符符等）的的客戶反反饋回委委托單位位，經(jīng)委委托單位位核實(shí)碼碼正確后后通知處處理再辦辦理。如如果辦理理了個(gè)人人客戶簽簽約關(guān)系系，代付付時(shí)必須須校驗(yàn)簽簽約關(guān)系系，且只只對簽約約關(guān)系客客戶進(jìn)行行代付。（二）按按址匯款款代付因收款人人地域偏偏遠(yuǎn)等原原因，委委托單位位需要通通過按址址匯款方方式辦理理代付業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求求委托單單位提供供收款人人姓名、郵編、具體地地址等信信息，由由主辦行行指定網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行行匯款處處理，并并將匯款款結(jié)果返返回給委委托單位位。第三十條條 批量量處理基基本規(guī)定定（一）辦辦理代收收付業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)，郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)可可按協(xié)議議約定，根據(jù)委委托單位位提供的的

36、批量文文件，從從指定的的結(jié)算賬賬戶上進(jìn)進(jìn)行批量量扣款，或?qū)⑽袉挝晃坏拇陡犊铐?xiàng)批批量存入入指定的的收款人人賬戶。（二）基基本批量量業(yè)務(wù)（凡是由由委托單單位提供供電子數(shù)數(shù)據(jù)，由由郵儲機(jī)機(jī)構(gòu)發(fā)起起批量賬賬務(wù)處理理的業(yè)務(wù)務(wù)），委委托單位位須到委托的的郵儲機(jī)機(jī)構(gòu)轄內(nèi)內(nèi)任一營營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)申請批量量處理密密鑰，提提供的電電子數(shù)據(jù)據(jù)文檔必須須由是委托單單位使用用離線轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換器加加密生成成。全國國中間業(yè)業(yè)務(wù)平臺臺處理系統(tǒng)統(tǒng)對加密密電子數(shù)數(shù)據(jù)文件件自動(dòng)解解密后處理代收收或代付付。各郵郵儲機(jī)構(gòu)構(gòu)須教會(huì)會(huì)委托單單位相關(guān)關(guān)經(jīng)辦人人員使用用離線轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換器，須告之之在文件件加密處處理生成成加密電電子數(shù)據(jù)據(jù)文檔前前，根據(jù)據(jù)不

37、同的的需要，選擇加加上個(gè)人人信息校校驗(yàn)標(biāo)志志，對各各個(gè)人客客戶信息息正確與與否進(jìn)行行校驗(yàn)。對個(gè)人人信息校校驗(yàn)不僅僅可降低低業(yè)務(wù)操操作風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，也加加強(qiáng)資金金安全風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的防防控。（三）任任何部門門或個(gè)人人應(yīng)根據(jù)據(jù)委托代代理協(xié)議議處理批批量業(yè)務(wù)務(wù)，未經(jīng)經(jīng)委托單單位許可可，不得得修改或或刪除委委托單位位提交的的批數(shù)據(jù)據(jù)文檔信息，不得擅擅自解密密委托方方電子數(shù)據(jù)據(jù)文件，也不得得受理未未加密或或不符合合銀行規(guī)規(guī)范的數(shù)數(shù)據(jù)文件件，不得得代委托托單位加加密。（四）辦辦理手工工逐筆錄錄入批量量業(yè)務(wù)。手工逐逐筆錄入入批量業(yè)業(yè)務(wù)是指指從柜面面錄入客客戶信息息，交易易明細(xì)記記錄在1100筆筆以下（含1000筆）交易,

38、且委托托單位只只提供紙紙字明細(xì)細(xì)清單的的批量業(yè)業(yè)務(wù)。郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)指定網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)集中中辦理。辦理機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)采采取相應(yīng)應(yīng)措施，確保數(shù)數(shù)據(jù)在錄錄入過程程中真實(shí)實(shí)、準(zhǔn)確確。（五）根根據(jù)對批批量處理理方式不不同，可可分為由由委托單單位直接接發(fā)起的的聯(lián)機(jī)批批量業(yè)務(wù)務(wù)，以及郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)行內(nèi)內(nèi)根據(jù)委委托單位位提供的的電子數(shù)數(shù)據(jù)發(fā)起起的批量量業(yè)務(wù)。（六）辦辦理行內(nèi)內(nèi)發(fā)起的的批量業(yè)業(yè)務(wù)，委委托單位位須提供供與電子數(shù)據(jù)介介質(zhì)所記記錄的內(nèi)內(nèi)容一致致且加蓋公公章和經(jīng)經(jīng)辦人簽簽字的紙紙質(zhì)明細(xì)細(xì)清單或或匯總清清單。委委托與代代理雙方方應(yīng)進(jìn)行行當(dāng)面交交接，并并在批批量代收收（代付）業(yè)務(wù)交接接登記簿簿（附附件122）上簽

39、字字。郵儲儲機(jī)構(gòu)收收到委托托單位提提交的紙紙質(zhì)資料料后，辦理業(yè)務(wù)務(wù)的操作作員應(yīng)仔細(xì)核核實(shí)無誤誤后加蓋蓋本單位位（部門門）公章章和經(jīng)辦辦人員簽簽字確認(rèn)認(rèn)，一份份留存，一份交交還委托托單位；雙方交交接時(shí)，至少應(yīng)應(yīng)三人以以上在場場，在場場交接人人員均須須簽字。接收的的紙質(zhì)清清單和電電子數(shù)據(jù)據(jù)介質(zhì)視視同重要要檔案進(jìn)進(jìn)行管理理。（七）如如批量賬賬務(wù)處理理已移交交會(huì)計(jì)部部門，且且由委托托單位與與業(yè)務(wù)部部門交接接紙質(zhì)明明細(xì)清單單或匯總總清單、電子數(shù)數(shù)據(jù)介質(zhì)質(zhì)，則業(yè)務(wù)部部門需將將委托單單位提供供的紙質(zhì)質(zhì)資料、電子數(shù)數(shù)據(jù)介質(zhì)質(zhì)登記批量代代收（代代付）內(nèi)內(nèi)部交接接登記簿簿（附附件133），交會(huì)計(jì)計(jì)部門簽簽收。如由

40、委委托單位位與會(huì)計(jì)計(jì)部門直直接交接接相關(guān)資資料，不不經(jīng)業(yè)務(wù)務(wù)部門，則不須須登記批量代代收（代代付）內(nèi)內(nèi)部交接接登記簿簿。批量業(yè)務(wù)務(wù)賬務(wù)處處理過程程中，應(yīng)應(yīng)全程監(jiān)監(jiān)控，嚴(yán)嚴(yán)格執(zhí)行行授權(quán)管管理。相相關(guān)經(jīng)辦辦人員應(yīng)應(yīng)及時(shí)查查詢“委托單單位分戶戶”資金到到賬情況況。對加密的的電子介介質(zhì)數(shù)據(jù)據(jù)，文件件上傳成成功后，操作員員與授權(quán)權(quán)操作員員須對該該批次文文件在系系統(tǒng)中進(jìn)進(jìn)行總控控資料查查詢，核核對與委委托單位位提供的的匯總清清單所列列的總筆筆數(shù)和總總金額是是否相符符：若不不相符，應(yīng)停止止下步操操作，將將不符情情況告知知委托單單位，并并將該批批次撤銷銷，等到到委托單單位核實(shí)實(shí)后通知知處理時(shí)時(shí)，再按按通知要要

41、求重新新處理，未接到到通知前前，不得得進(jìn)行下下步的確確認(rèn)交易易提交。若相符符，再繼繼續(xù)進(jìn)行行下步批批量操作作。操作作員將本本批次總總控資料料查詢情情況，登登記入批量量代收付付業(yè)務(wù)賬務(wù)處理理跟蹤登登記薄（附件件14），該登登記簿應(yīng)應(yīng)作為重重要檔案案保管。批量量代收付付業(yè)務(wù)賬務(wù)處理理跟蹤登登記薄是記錄上賬賬/扣賬賬處理情情況、上上賬/扣扣賬不成成功的后后續(xù)處理理結(jié)果，清清楚記錄錄下每個(gè)個(gè)批次文文件從頭頭至尾（包含不不成功交交易多次次處理）處理過過程。每個(gè)批批次處理理完，應(yīng)應(yīng)及時(shí)（不超過過2日）下載回回盤文件件，將成成功上賬賬（扣款款）明細(xì)細(xì)和上賬賬（扣款款）失敗敗明細(xì)電電子介質(zhì)質(zhì)或紙質(zhì)質(zhì)清單返返回

42、委托托單位核核實(shí)確認(rèn)認(rèn)，將確確認(rèn)結(jié)果果函編號號附至批量代代收付業(yè)業(yè)務(wù)賬務(wù)處理理跟蹤登登記薄后，以以備查詢詢。不成成功明細(xì)細(xì)在未接接到委托托單位通通知處理理前，不不得處理理，接到到委托單單位通知知處理時(shí)時(shí)，按通通知要求求處理，不得擅擅自隨意意處理。經(jīng)辦人人員不得得參與賬賬務(wù)處理理結(jié)果的的對賬工工作。委托單位位發(fā)現(xiàn)已已交郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)代發(fā)發(fā)或代扣扣批量文文件有誤誤，須終終止交易易，應(yīng)書書面通知知郵儲銀銀行相關(guān)關(guān)機(jī)構(gòu)。如在批批量文件件確認(rèn)提提交核心心系統(tǒng)前前發(fā)現(xiàn)，可對該該批次進(jìn)進(jìn)行撤銷銷處理；若在中中平處理理已處理理完成后后發(fā)現(xiàn)，可通過過整批沖沖正或部部分沖正正對錯(cuò)誤誤批次進(jìn)進(jìn)行修正正。在進(jìn)進(jìn)行批

43、量量沖正交交易時(shí)，操作人員員應(yīng)根據(jù)據(jù)委托單單位書面面通知填填制批批量沖正正/取消交交易申請請表（附件115），并經(jīng)業(yè)業(yè)務(wù)主管管部門批批準(zhǔn)后，方可辦辦理沖正正業(yè)務(wù)。經(jīng)辦理操作作員不得得應(yīng)委托托單位要要求擅自自辦理沖沖正業(yè)務(wù)務(wù)。自批量量業(yè)務(wù)完完成后一一個(gè)月內(nèi)內(nèi)發(fā)現(xiàn)有有誤，可可辦理批批量沖正正業(yè)務(wù)，逾期無無法辦理理。批量代付付業(yè)務(wù)辦辦理完后，資資金仍有有剩余，與委托托單位協(xié)協(xié)商，對對結(jié)余款款憑委托托單位提提供書面面文件處處理。如如委托單單位要求求辦理退退款，委委托單位位應(yīng)出具具退款書書面函，經(jīng)辦人人員根據(jù)據(jù)退款書書面函，在系統(tǒng)統(tǒng)核實(shí)業(yè)業(yè)務(wù)處理理情況和和余額正正確無誤誤，填寫寫代收收付業(yè)務(wù)務(wù)劃（退退）

44、款通通知單（附件件16），代代收付業(yè)業(yè)務(wù)劃（退）款款通知單單應(yīng)附附上委托托單位提提供的退退款書面面函，交交由本部部門分管管領(lǐng)導(dǎo)審審批授權(quán)權(quán)后，加加蓋本部部門公章章后提交交會(huì)計(jì)部部門。會(huì)會(huì)計(jì)部門門收到代收付付業(yè)務(wù)劃劃（退）款通知知單從其相相對應(yīng)的的內(nèi)部賬賬戶退款款到委托托單位指指定賬戶戶。退款款成功后后打印委托單單位付款款通知單單三份份，會(huì)計(jì)計(jì)經(jīng)辦人人員、部部門領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)簽字后加加蓋部門門公章，其中一一份留存存，另兩兩份交業(yè)業(yè)務(wù)部門門。業(yè)務(wù)務(wù)部門將將其中一一份交客客戶作為為退款憑憑證。如如客戶不不要求退退款，留留待下次次一并處處理，應(yīng)應(yīng)保管好好客戶資資金安全全。（十一）批量業(yè)業(yè)務(wù)辦理理時(shí)，委托單單位

45、提供供的文件件中有單單筆交易易超過220萬元元，委托托單位應(yīng)應(yīng)以紙字字形式將將這些賬賬戶、姓姓名告之之經(jīng)辦機(jī)機(jī)構(gòu)，同同時(shí)提供供大額交交易情況況說明。經(jīng)辦機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)將將委托單單位提供供的明細(xì)細(xì)和情況況說明作作為重要要檔案保保存，以以備監(jiān)督督單位檢檢查。（十二）委托方方發(fā)起的的批量代代付業(yè)務(wù)務(wù)應(yīng)先將將足額的的資金入入我行對對應(yīng)的內(nèi)內(nèi)部賬戶戶，再向向我行發(fā)發(fā)起批量量代付交交易，交交易完成成后，郵郵儲經(jīng)辦辦機(jī)構(gòu)應(yīng)應(yīng)及時(shí)下下載交易易處理結(jié)結(jié)果明細(xì)細(xì)，以方方便對賬賬。 第三十一一條 辦理理代收付付業(yè)務(wù)個(gè)個(gè)人結(jié)算算賬戶相相關(guān)規(guī)定定：（一）當(dāng)當(dāng)個(gè)人活活期結(jié)算算賬戶處處于凍結(jié)結(jié)、掛失失、清戶戶狀態(tài)時(shí)時(shí)，不允允許進(jìn)

46、行行代收付付業(yè)務(wù)委委托關(guān)系系的簽約約、解約約。當(dāng)信信用卡賬賬戶處于于未激活活、掛失失、止付付等異常常狀態(tài)時(shí)時(shí)，不允允許進(jìn)行行代收付付業(yè)務(wù)委委托關(guān)系系的簽約約、解約約。綠卡卡通副卡卡不允許許進(jìn)行代代收付業(yè)業(yè)務(wù)委托托關(guān)系的的簽約、解約。（二）結(jié)結(jié)算賬戶戶未激活活、凍結(jié)結(jié)、全額額止付狀狀態(tài)時(shí)不不允許進(jìn)進(jìn)行代收收業(yè)務(wù)的的扣款處處理，限限額止付付時(shí)只允允許從未未被止付付的賬戶戶余額中中進(jìn)行代代收業(yè)務(wù)務(wù)的扣款款處理。（三）委委托郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)代收收付款項(xiàng)項(xiàng)的客戶戶所屬結(jié)結(jié)算賬戶戶，清戶戶前應(yīng)先先辦理委委托關(guān)系系撤銷。（四）綠綠卡換卡卡、掛失失補(bǔ)發(fā)卡卡，簽約約關(guān)系自自動(dòng)轉(zhuǎn)移移到新卡卡。（五）嚴(yán)嚴(yán)禁各營營業(yè)

47、機(jī)構(gòu)構(gòu)以員工工名義或或營業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)名義義開立結(jié)結(jié)算賬戶戶，用于于歸集或或過渡代代收付業(yè)業(yè)務(wù)資金金。第三十二二條 辦理理代收付付業(yè)務(wù)的的公司結(jié)結(jié)算賬戶戶相關(guān)規(guī)規(guī)定：（一）業(yè)業(yè)務(wù)涉及及公司賬賬戶的，必須嚴(yán)嚴(yán)格遵守守人民民幣銀行行結(jié)算賬賬戶管理理辦法(中國國人民銀銀行令20003第第5號)和中國國人民銀銀行支付付結(jié)算辦辦法等相相關(guān)法律律法規(guī)，以及中國郵郵政儲蓄蓄銀行單單位賬戶戶管理辦辦法（試試行）（郵銀銀發(fā)2200996557號）、中中國郵政政儲蓄銀銀行公司司業(yè)務(wù)會(huì)會(huì)計(jì)結(jié)算算柜面操操作規(guī)范范（郵郵銀發(fā)200096660號號）、中國郵郵政儲蓄蓄銀行公公司業(yè)務(wù)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)結(jié)算后臺臺操作規(guī)規(guī)范（郵銀發(fā)發(fā)2000

48、96611號）等等行內(nèi)規(guī)規(guī)章制度度。受企企事業(yè)單單位委托托，辦理理公司結(jié)結(jié)算賬戶戶支付、扣款和和轉(zhuǎn)賬等等業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，除與與委托單單位簽訂訂協(xié)議外外，業(yè)務(wù)務(wù)受理過過程中，還要重重點(diǎn)做好好委托單單位預(yù)留留印鑒核核驗(yàn)以及及對委托托單位授授權(quán)經(jīng)辦辦人員的的身份識識別、審審核等工工作。（二）當(dāng)當(dāng)公司結(jié)結(jié)算賬戶戶處于凍凍結(jié)狀態(tài)態(tài)時(shí)，不不允許進(jìn)進(jìn)行代收收付業(yè)務(wù)務(wù)委托關(guān)關(guān)系的簽簽約、解解約和修修改。（三）結(jié)結(jié)算賬戶戶凍結(jié)、全額止止付狀態(tài)態(tài)時(shí)不允允許進(jìn)行行扣款處處理，限限額止付付時(shí)只允允許從未未被止付付的賬戶戶余額中中進(jìn)行扣扣款處理理。（四）委委托郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)代收收付款項(xiàng)項(xiàng)的客戶戶所屬結(jié)結(jié)算賬戶戶，銷戶戶前應(yīng)

49、先先辦理委委托關(guān)系系撤銷。第三十三三條 辦理理代收付付業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，如需需按委托托單位要要求辦理理批量開開戶的，委托單單位應(yīng)向向郵儲銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)提供開開戶客戶戶信息表表（包括括客戶姓姓名、身身份證號號碼、家家庭住址址、聯(lián)系系方式等等信息）和身份份證復(fù)印印件，并并確保上上述信息息真實(shí)有有效。開開戶時(shí)應(yīng)應(yīng)嚴(yán)格按按照儲蓄蓄系統(tǒng)開開戶相關(guān)關(guān)制度執(zhí)執(zhí)行；應(yīng)應(yīng)遵循就就近服務(wù)務(wù)、方便便客戶的的原則，在銀行行自營網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)和代代理金融融網(wǎng)點(diǎn)間間合理分分配；網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行行批量開開戶前，應(yīng)對委委托單位位提供的的個(gè)人客客戶身份份證件信信息進(jìn)行行聯(lián)網(wǎng)核核查，同同時(shí)打印印核查結(jié)結(jié)果，對對于信息息不符的的，須通通知委托托單位進(jìn)進(jìn)行

50、核實(shí)實(shí)，無法法提供有有效信息息的不予予辦理批批量開戶戶業(yè)務(wù)。結(jié)算賬戶戶管理第三十四四條 單位位結(jié)算賬賬戶的開開立在郵儲銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理代代收付業(yè)業(yè)務(wù)的委委托單位位，按中中國人民民銀行人民幣幣銀行結(jié)結(jié)算賬戶戶管理辦辦法及及相關(guān)制制度的規(guī)規(guī)定，在在郵儲銀銀行公司司業(yè)務(wù)系系統(tǒng)中開開立單位位結(jié)算賬賬戶。在郵儲銀銀行機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理代代發(fā)業(yè)務(wù)務(wù)的委托托單位，原則上上需在郵郵儲銀行行公司業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)中開立立一個(gè)單單位結(jié)算算賬戶，賬戶類類型賬戶戶可為基基本存款款戶、一一般存款款戶、臨臨時(shí)存款款戶或代代發(fā)資金金專用存存款戶，原則上上開立基基本存款款戶。第三十五五條 內(nèi)部部賬戶的的開立及及撤銷（一）在在郵儲銀銀行機(jī)構(gòu)

51、構(gòu)辦理代代收付業(yè)業(yè)務(wù)的委委托單位位，均需需在我行行公司系系統(tǒng)開立立內(nèi)部賬賬戶。對對于辦理理代付業(yè)業(yè)務(wù)的委委托單位位，確實(shí)實(shí)無法開開立單位位結(jié)算賬賬戶的，經(jīng)省分分行會(huì)計(jì)計(jì)與營運(yùn)運(yùn)部批后后，可通通過郵儲儲銀行的的內(nèi)部賬賬戶進(jìn)行行資金結(jié)結(jié)算。（二）內(nèi)內(nèi)部賬戶戶按委托托單位開開立。對對于既辦辦理代收收又辦理理代付業(yè)業(yè)務(wù)的同同一委托托單位，需分別別開立代代收和代代付業(yè)務(wù)務(wù)內(nèi)部賬賬戶。根根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)種類，委托單單位需在在新中間間業(yè)務(wù)平平臺開立立一一對對應(yīng)的內(nèi)內(nèi)部賬戶戶。 （三）會(huì)計(jì)人人員根據(jù)據(jù)業(yè)務(wù)部部門提供供的代收付付業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)部賬戶戶開戶申申請（附件117），填制會(huì)計(jì)業(yè)業(yè)務(wù)審批批單（附件118），報(bào)省分分行

52、會(huì)計(jì)計(jì)與營運(yùn)運(yùn)部審批批，同意意開戶后后交指定定的支行行會(huì)計(jì)人人員開立立內(nèi)部賬賬戶。對對于確實(shí)實(shí)在我行行無法開開立結(jié)算算賬戶辦辦理代付付業(yè)務(wù)的的委托單單位，業(yè)業(yè)務(wù)部門門須在代收付付業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)部賬戶戶開戶申申請上上注明原原因，經(jīng)經(jīng)相關(guān)人人員簽字字確認(rèn)后后，由市市分行會(huì)計(jì)計(jì)與營運(yùn)運(yùn)部上報(bào)報(bào)省分行審審批。審審批通過過后方可可開立內(nèi)內(nèi)部賬戶戶。原則上，內(nèi)部賬賬戶名稱稱須與委委托單位位名稱保保持一致致。如委委托單位位有特殊殊要求的的，可協(xié)協(xié)商確定定，但必必須有委委托單位位出具的的紙質(zhì)說說明（說說明須加加蓋公章章）。此此說明由由業(yè)務(wù)部部門提供供，在進(jìn)進(jìn)行內(nèi)部部賬戶開開戶及戶戶名修改改時(shí)一并并提供同同級會(huì)計(jì)計(jì)部

53、門。（四）內(nèi)內(nèi)部賬戶戶銷戶因協(xié)議到到期或業(yè)業(yè)務(wù)停辦辦不再辦辦理代收收付業(yè)務(wù)務(wù)時(shí)，經(jīng)經(jīng)辦的郵郵儲銀行行機(jī)構(gòu)業(yè)業(yè)務(wù)部門門需及時(shí)時(shí)填制代收付付業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)部賬戶戶銷戶申申請（附件119），交同級級會(huì)計(jì)部部門。會(huì)會(huì)計(jì)人員員收到代代收付業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部部賬戶銷銷戶申請請，進(jìn)進(jìn)入中間間業(yè)務(wù)平平臺系統(tǒng)統(tǒng)，核實(shí)實(shí)內(nèi)部賬賬戶資金金是否已已經(jīng)結(jié)清清不零，如已結(jié)結(jié)清，則則會(huì)計(jì)人人員填制制會(huì)計(jì)計(jì)業(yè)務(wù)審審批單（銷戶）（附附件200），經(jīng)省省分行會(huì)會(huì)計(jì)與營營運(yùn)部審審批同意意后，登錄錄會(huì)計(jì)處處理平臺臺做內(nèi)部賬賬戶銷戶戶；如未未為零，則應(yīng)及及時(shí)通知知業(yè)務(wù)部部門協(xié)助助處理，待賬戶戶資金結(jié)結(jié)清為零零，省分分行審批批同意后后，再將將綁定的的

54、內(nèi)部賬賬戶進(jìn)行行撤銷。業(yè)務(wù)部部門必須須在內(nèi)部部賬戶銷銷戶后再再停該業(yè)業(yè)務(wù)或注注銷該單單位。資金結(jié)算算管理第三十六六條 郵儲儲銀行各各級機(jī)構(gòu)構(gòu)在辦理理代收付付業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)，應(yīng)遵遵循“銀行不不墊款”原則。代收業(yè)業(yè)務(wù)須先先向客戶戶收款、后向委委托單位位入賬；代付業(yè)業(yè)務(wù)須先先向委托托單位收收款、后后向客戶戶入賬。第三十七七條資金結(jié)結(jié)算必須須在對賬賬相符的的前提下下與委托托單位進(jìn)進(jìn)行。出出現(xiàn)對賬賬不符時(shí)時(shí)，相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)部部門應(yīng)配配合會(huì)計(jì)計(jì)部門查查明原因因，在保保證郵儲儲銀行機(jī)機(jī)構(gòu)和客客戶資金金安全的的情況下下方可完完成資金金結(jié)算。第三十八八條 資金金結(jié)算模模式分為為自動(dòng)結(jié)結(jié)算和手手工結(jié)算算。自動(dòng)結(jié)算算：由中中

55、間業(yè)務(wù)務(wù)平臺根根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)設(shè)定的的結(jié)算周周期、結(jié)結(jié)算金額額等參數(shù)數(shù)，在滿滿足參數(shù)數(shù)條件時(shí)時(shí)，中間間業(yè)務(wù)平平臺向公公司業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)自自動(dòng)發(fā)起起對委托托單位的的資金劃劃轉(zhuǎn)。手工結(jié)算算：委托托單位采采用不固固定周期期、不固固定金額額的方式式進(jìn)行資資金結(jié)算算。會(huì)計(jì)計(jì)人員根根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)部門出出具的代收收付業(yè)務(wù)務(wù)劃(退退)款通通知單,在中中間業(yè)務(wù)務(wù)平臺中中進(jìn)行手手工劃款款。劃款款成功后后，打印印委托托單位付付款通知知單三三份。會(huì)計(jì)簽簽字蓋章章后留存存一份；交業(yè)務(wù)務(wù)人員兩兩份，其其中一份份交客戶戶作為付付款憑證證。原則則上，不不得直接接通過會(huì)會(huì)計(jì)處理理平臺對對內(nèi)部賬賬戶資金金進(jìn)行支支付操作作。第八章對對賬第三十九

56、九條 會(huì)計(jì)計(jì)部門按按時(shí)進(jìn)行行賬務(wù)核核對工作作，及時(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)問問題。出出現(xiàn)對賬賬不符，相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)部門門應(yīng)配合合會(huì)計(jì)部部門查找找原因。第四十條條 系統(tǒng)統(tǒng)對賬是是指中間間業(yè)務(wù)平平臺采用用系統(tǒng)自自動(dòng)核對對交易明明細(xì)、人人工核查查匯總對對賬結(jié)果果的方式式進(jìn)行對對賬。包包括中間間業(yè)務(wù)平平臺與委委托單位位系統(tǒng)間間的對賬賬和中間間業(yè)務(wù)平平臺與行行內(nèi)業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)的的對賬。（一）中中間業(yè)務(wù)務(wù)平臺與與委托單單位系統(tǒng)統(tǒng)間的對對賬以委托單單位為準(zhǔn)準(zhǔn)的對賬賬：中間間業(yè)務(wù)平平臺收到到委托單單位的對對賬文件件后，系系統(tǒng)根據(jù)據(jù)對賬文文件自動(dòng)動(dòng)完成交交易明細(xì)細(xì)的逐筆筆勾對，系統(tǒng)對對賬成功功后自動(dòng)動(dòng)生成日日切不符符數(shù)據(jù)、待調(diào)差差錯(cuò)數(shù)據(jù)

57、據(jù)、結(jié)余余明細(xì)核核查數(shù)據(jù)據(jù)。會(huì)計(jì)計(jì)人員根根據(jù)人工工核查對對賬結(jié)果果，確認(rèn)認(rèn)數(shù)據(jù)的的準(zhǔn)確性性后，進(jìn)進(jìn)行差錯(cuò)錯(cuò)調(diào)整或或資金結(jié)結(jié)算。以郵儲銀銀行為準(zhǔn)準(zhǔn)的對賬賬：由中中間業(yè)務(wù)務(wù)平臺每每日生成成對賬文文件自動(dòng)動(dòng)發(fā)送至至委托單單位系統(tǒng)統(tǒng)中，核核對工作作由委托托單位自自行完成成。業(yè)務(wù)務(wù)部門負(fù)負(fù)責(zé)為委委托單位位提供匯匯總數(shù)據(jù)據(jù)，便于于委托單單位進(jìn)行行人工匯匯總對賬賬。中間業(yè)務(wù)務(wù)平臺與與行內(nèi)業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)的對賬賬中間業(yè)務(wù)務(wù)平臺收收到行內(nèi)內(nèi)業(yè)務(wù)系系統(tǒng)的對對賬文件件后，系系統(tǒng)自動(dòng)動(dòng)完成交交易明細(xì)細(xì)逐筆勾勾挑核對對。系統(tǒng)統(tǒng)對賬成成功后自自動(dòng)生成成日切不不符數(shù)據(jù)據(jù)、待調(diào)調(diào)差錯(cuò)數(shù)數(shù)據(jù)、結(jié)結(jié)余明細(xì)細(xì)核查數(shù)數(shù)據(jù)。中中間業(yè)務(wù)務(wù)會(huì)

58、計(jì)應(yīng)應(yīng)每個(gè)工工作日查查詢“會(huì)計(jì)平平臺中間間業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)部賬戶戶余額對對賬表-聯(lián)機(jī)查查詢”和“儲蓄系系統(tǒng)中間間業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)部賬戶戶余額對對賬表-聯(lián)機(jī)查查詢”這兩張張清算報(bào)報(bào)表?？纯促Y金清清算是否否正常，如有異異常及時(shí)時(shí)與上級級機(jī)構(gòu)反反映，協(xié)協(xié)助查明明原因并并解決。中間業(yè)務(wù)務(wù)會(huì)計(jì)還還應(yīng)定期期查詢“委托單單位付款款通知單單查詢”交易，監(jiān)控與與委托單單位自動(dòng)動(dòng)扣款或或手工付付款的交交易是否否成功，交易狀狀態(tài)有異異常的，查明原原因并及及時(shí)處理理。第九章差差錯(cuò)調(diào)整整第四十一一條經(jīng)辦機(jī)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)計(jì)人員應(yīng)應(yīng)及時(shí)核核查差錯(cuò)錯(cuò)交易的的原因，并根據(jù)據(jù)交易的的實(shí)際發(fā)發(fā)生情況況進(jìn)行相相應(yīng)的差差錯(cuò)調(diào)整整。差錯(cuò)錯(cuò)調(diào)整應(yīng)應(yīng)確保銀銀行不

59、存存在資金金風(fēng)險(xiǎn)。差錯(cuò)交易易的調(diào)整整工作要要求在TT+1日日（T日為工工作日）完成。差錯(cuò)調(diào)調(diào)整前須須核實(shí)中中間業(yè)務(wù)務(wù)平臺、會(huì)計(jì)處處理平臺臺、公司司業(yè)務(wù)系系統(tǒng)或儲儲蓄系統(tǒng)統(tǒng)的交易易狀態(tài)，確認(rèn)為為差錯(cuò)交交易后再再進(jìn)行差差錯(cuò)調(diào)整整處理，避免錯(cuò)錯(cuò)調(diào)整、重復(fù)調(diào)調(diào)整的情情況發(fā)生生。各市縣會(huì)會(huì)計(jì)人員員要每個(gè)個(gè)工作日日通過“清算管管理-報(bào)表-差錯(cuò)交交易登記記簿”交易查查詢本機(jī)機(jī)構(gòu)或轄轄內(nèi)是否否存在差差錯(cuò)。如如有差錯(cuò)錯(cuò)，會(huì)計(jì)計(jì)人員應(yīng)應(yīng)當(dāng)日填填寫中中國郵政政儲蓄銀銀行中間間業(yè)務(wù)系系統(tǒng)差錯(cuò)錯(cuò)記錄單單（見見附件221），簽章后后交同級級業(yè)務(wù)部部門核實(shí)實(shí)交易明明細(xì)，業(yè)業(yè)務(wù)部門門須當(dāng)日日將核實(shí)實(shí)處理結(jié)結(jié)果經(jīng)部部門負(fù)責(zé)責(zé)人

60、簽字字，蓋部部門章后后返還會(huì)會(huì)計(jì)部門門，如不不符問題題仍未解解決，會(huì)會(huì)計(jì)部門門當(dāng)日將將此中中國郵政政儲蓄銀銀行中間間業(yè)務(wù)系系統(tǒng)差錯(cuò)錯(cuò)記錄單單上報(bào)報(bào)省分行會(huì)與營營運(yùn)部解解決，并跟蹤蹤處理情情況。第四十二二條 其他他差錯(cuò)處處理規(guī)定定參照中國郵郵政儲蓄蓄銀行系系統(tǒng)間交交易差錯(cuò)錯(cuò)處理實(shí)實(shí)施細(xì)則則（川川郵局20112399號）等等相關(guān)規(guī)規(guī)定執(zhí)行行。第十章手手續(xù)費(fèi)管管理第四十三三條 委托托單位手手續(xù)費(fèi)的的收取手續(xù)費(fèi)應(yīng)應(yīng)遵循“誰委托托、誰付付費(fèi)”原則，按協(xié)議議規(guī)定的的時(shí)限、標(biāo)準(zhǔn)和和方式收收取，不不得多收收、少收收和漏收收。第四十四四條 手續(xù)續(xù)費(fèi)的變變更（一）手手續(xù)費(fèi)的的變更須須根據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展?fàn)顩r、原有手手