儲能項目套期保值

1、泓域/儲能項目套期保值儲能項目套期保值xxx（集團）有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc114616479 一、 產業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc114616479 h 2 HYPERLINK l _Toc114616480 二、 便攜式儲能發(fā)展 PAGEREF _Toc114616480 h 3 HYPERLINK l _Toc114616481 三、 必要性分析 PAGEREF _Toc114616481 h 4 HYPERLINK l _Toc114616482 四、 期權風險的特征 PAGEREF _Toc114616482 h 5 HY

2、PERLINK l _Toc114616483 五、 通過買入期權進行套期保值 PAGEREF _Toc114616483 h 7 HYPERLINK l _Toc114616484 六、 利用遠期合約進行套期保值 PAGEREF _Toc114616484 h 8 HYPERLINK l _Toc114616485 七、 通過買入期貨進行套期保值 PAGEREF _Toc114616485 h 9 HYPERLINK l _Toc114616486 八、 基本風險與特定風險 PAGEREF _Toc114616486 h 10 HYPERLINK l _Toc114616487 九、 純粹風

3、險與投機風險 PAGEREF _Toc114616487 h 11 HYPERLINK l _Toc114616488 十、 風險管理的組織 PAGEREF _Toc114616488 h 15 HYPERLINK l _Toc114616489 十一、 風險管理的程序 PAGEREF _Toc114616489 h 16 HYPERLINK l _Toc114616490 十二、 項目概況 PAGEREF _Toc114616490 h 21 HYPERLINK l _Toc114616491 十三、 發(fā)展規(guī)劃 PAGEREF _Toc114616491 h 23 HYPERLINK l _

4、Toc114616492 十四、 人力資源配置分析 PAGEREF _Toc114616492 h 27 HYPERLINK l _Toc114616493 勞動定員一覽表 PAGEREF _Toc114616493 h 27產業(yè)環(huán)境分析高質量發(fā)展勢頭良好，主要指標保持全國同類城市前列，預計地區(qū)生產總值增長7.8%左右。新動能加快成長，高新技術產業(yè)增加值占經濟總量比重達24.5%，數(shù)字經濟占比40%左右，“芯屏端網”產業(yè)規(guī)模不斷壯大，五大產業(yè)基地建設全面提速，構筑起高質量發(fā)展強大支撐。當前，武漢正處于高質量發(fā)展關鍵時期。我們要準確把握我國仍處于重要戰(zhàn)略機遇期，經濟穩(wěn)中向好、長期向好的基本趨勢沒

5、有改變，堅定必勝信心，保持戰(zhàn)略定力，集中精力做好武漢的事情。我們要看到，推動長江經濟帶發(fā)展、促進中部地區(qū)崛起等國家戰(zhàn)略疊加聚焦，為武漢高質量發(fā)展提供了戰(zhàn)略機遇，特別是第七屆世界軍人運動會成功舉辦，極大提升了城市知名度和國際影響力，城市認同、城市自信空前高漲，武漢高質量發(fā)展進入“高光時刻”。我們必須抓住機遇、乘勢而上，提升城市能級和核心競爭力，加快建設現(xiàn)代化、國際化、生態(tài)化大武漢，加速邁向國家中心城市和新一線城市。便攜式儲能發(fā)展儲能協(xié)助增加電力系統(tǒng)穩(wěn)定性，廣泛應用于市場。儲能作為電力行業(yè)的蓄水池，協(xié)助提升電網的調節(jié)能力，隨著電氣化水平提升，儲能需求持續(xù)提升。根據(jù)場景不同，儲能可分為便攜/戶用/工

6、商業(yè)/電網側等領域，儲能產品需與應用場景相匹配，各產品儲能大小、容量、技術路線均有不同的要求。便攜式儲能主要應用于戶外旅行、應急備災等場景，可構筑用戶側小型微網系統(tǒng)。便攜儲能產品本質是內置高能量密度鋰電池的小型儲能系統(tǒng)，可以用作穩(wěn)定的直流或交流電壓輸出電源，主要應用于戶外旅行、應急備災等場景。其中，戶外旅行場景中的應用主要指便攜式儲能產品在野外露營、房車自駕、釣魚等活動場景中向小型家電、個人3C設備等持續(xù)供電；應急備災場景中的應用主要指電網受災損毀或需要在電力不能觸及的地區(qū)進行作業(yè)時，便攜儲能產品可作為穩(wěn)定的離網電源，在一定時間內替代電網供電，以緩解災害缺電、停電、應急救援等急需供電而不得的矛

7、盾。 隨著電池容量的提升，產品的重量與額定功率亦隨之提升，適用場景亦大幅拓寬。其中，288Wh的產品定位為家庭露營入門款式，主要為車載冰箱、電扇等小功率電器供電，或短時間為咖啡機等較大功率設備供電；當產品電池容量達到720Wh，產品可以滿足向電飯鍋、電炒鍋、微波爐等較大功率家電設備供電的需求；公司1612Wh的產品可以為95%以上的家庭電器供電。此外，公司電池容量為3600Wh的新品，定位為發(fā)電機的替代產品，可以串聯(lián)6塊160W或3塊400W的太陽能電池板，具備14個輸出接口，可供50寸110W的電視機工作27小時，120W的冰箱工作24小時，支持在斷電的30ms之內切換至向家用電器供電，滿足

8、應急需求。必要性分析1、現(xiàn)有產能已無法滿足公司業(yè)務發(fā)展需求作為行業(yè)的領先企業(yè)，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場知名度，產品銷售形勢良好，產銷率超過 100%。預計未來幾年公司的銷售規(guī)模仍將保持快速增長。隨著業(yè)務發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優(yōu)化生產流程、強化管理等手段，不斷挖掘產能潛力，但仍難以從根本上緩解產能不足問題。通過本次項目的建設，公司將有效克服產能不足對公司發(fā)展的制約，為公司把握市場機遇奠定基礎。2、公司產品結構升級的需要隨著制造業(yè)智能化、自動化產業(yè)升級，公司產品的性能也需要不斷優(yōu)化升級。公司只有以技術創(chuàng)新和市場開發(fā)為驅動，不斷研發(fā)新產品，提升

9、產品精密化程度，將產品質量水平提升到同類產品的領先水準，提高生產的靈活性和適應性，契合關鍵零部件國產化的需求，才能在與國外企業(yè)的競爭中獲得優(yōu)勢，保持公司在領域的國內領先地位。期權風險的特征期權雖然可以用來進行套期保值，轉移價格不利變動的風險，但它也會給使用者帶來新的風險。首先，期權的買入者和賣出者所面臨的情況有所不同。對于買入者來說，期權使得他只面臨有限的風險，但對賣出者來說，他只能得到有限的報酬。買入者不可能失去比所支付的期權價格更大的價值，因此，他只需要支付期權費，而不需要承擔任何未來的損失或償付資金的責任。因此，不管合約中相關商品價格的變動有多大，期權的所有者都不用擔心。另一方面，賣出者

10、則處于極為不利的位置上，他從買入者那里所得到的期權費是他所能得到的最大補償，如果損失進一步擴大，他的潛在損失將是無限的。其次，利用衍生工具進行套期保值會面臨基差風險，期權也不例外。所謂基差風險，是指被套期商品所導致的損失不能完全被來自套期保值工具的收益所抵消的風險。在實踐中，這個問題很普遍。導致基差風險的原因很多，被套期商品和衍生工具所基于的商品種類不同、發(fā)生交易的時間不同等，都會導致基差風險。最后，利用買入期權進行套期保值可能會面臨價格風險。由于買入者需要支付期權費，假設期權費為10000元，當基礎資產價格發(fā)生小幅的不利變動時，如果損失只有1000元，雖然可以從期權的執(zhí)行中得到損失補償，但相

11、比期權費來說，這個收益太小了。而如果沒有事先的套期保值，損失僅限于1000元，而套期保值后損失卻擴大到9000元（10000元1000元）。通過買入期權進行套期保值1.買入看漲期權假設A公司認為，100萬美元的利潤已經非常低了，他希望在利潤低于100萬美元，即油價超過45美元/桶時，能夠有一個交易對手，補償給他當時油價和45美元/桶這個限度之間的差價，使他能夠維持100萬美元的利潤。這時，我們就稱A公司買入了一個看漲期權。在A公司買入的看漲期權中，基礎資產是未來6個月內某一等級的燃油。作為買入看漲期權的一方，當燃油價格超過某個價格時，A公司就有權利從其交易對手，即看漲期權的賣出者那里得到相應的

12、補償，這個特定的價格是事先確定的，稱為執(zhí)行價格或敲定價格。相應地，A公司付給對手的10萬美元就是他為了擁有這個權利而支付的費用，稱為期權價格或期權費、權利金。2.買入看跌期權像A公司那樣買入看漲期權主要是為了轉移買入商品或金融資產時價格上漲的風險，而B公司的情況和A公司恰好相反。假設B公司也認為100萬美元的利潤已經很低，他希望在利潤低于100萬美元，即油價低于45美元/桶時，能夠有一個交易對手，補償給他當時油價和45美元/桶這個限度之間的差價。從上面這個例子可以看出，期權具有一定的保險功能。這個結論可能具有一定的迷惑性，因為人們普遍認為，保險主要應用于純粹風險管理。當然，期權雖然通過融資幫助

13、買入者抵消了未來價格不利變動的影響，但仍然允許買入者從有利的價格中獲利。利用遠期合約進行套期保值利用遠期進行風險轉移的原理和期貨是一樣的。遠期的出現(xiàn)早于期貨。19世紀40年代，芝加哥迅速成為中西部地區(qū)的運輸和銷售中心。農民們將自己種植的農產品運到藝加哥銷售，然后再通過鐵路和五大湖的水路銷往東部地區(qū)。但是，由于農作物的季節(jié)性，大部分農產品會在夏季末和秋季時運往芝加哥。城市的存儲設施無法滿足這種臨時性的供給增加，因此，在收獲季節(jié)，農產品價格大幅下跌；而隨著供應的減少，價格又會穩(wěn)步上升。1848年，一群商人成立了芝加哥期貨交易所，向解決這一問題邁出了第一步。芝加哥期貨交易所成立的最初目的是使農產品的

14、數(shù)量和質量標準化。幾年后，第一份遠期合約誕生。這種合約當時被稱為到達合約，它使得農民能夠與買方就農產品在未來某一日的交割預先達成價格協(xié)定。此后不久，交易所建立了一套管理這種交易的規(guī)章和制度。20世紀20年代，清算所成立，期貨合約的本質才開始顯現(xiàn)出來。遠期市場是一個巨大的世界范圍的市場。由于交易非常私人化，因此其規(guī)模很難準確說清。根據(jù)瑞士布魯塞爾國際清算銀行的一份調查，截至1999年年末，估計遠期場外市場的面值達170000億美元。遠期合約的雙方必須相互協(xié)商一致，由于不像場內交易那樣有一套完善的保證機制，遠期交易的任何一方都需承擔對方的信用風險。盡管如此，遠期交易仍然具有很多優(yōu)點：(1)合約條款

15、靈活與場內交易的期貨只有標準化的交易單位不同，遠期合約的條款能根據(jù)交易雙方的具體需要靈活擬定。（2）不受監(jiān)管場外市場是不受監(jiān)管的，雖然這引起了很多爭論，但不受約束的場外市場給予了投資者非常大的投入資金的靈活度，并通過從舊式合約中發(fā)展出新的變形品種，使市場能根據(jù)需求和環(huán)境的變化做出迅速反應。通過買入期貨進行套期保值在上節(jié)A公司的例子中，假設A公司仍然認為100萬美元的利潤是它能夠接受的底線，他也希望有一個交易對手，當油價超過45美元/桶時，能夠補償給他當時油價和45美元/桶這個限度之間的差價。但和買入看漲期權的情況不同，此時A公司給對方提供的報酬是油價低于45美元/桶時的獲利。利用期貨做多進行套

16、期保值后，A公司未來所面對的燃油價格就基本被鎖定了。當一個公司確知它會在將來某個時候買進某種商品，而又擔心價格在此期間上升，則可以采取多頭保值。通過多頭保值預先鎖定一個價格，從而消除或減少價格風險。基本風險與特定風險按照風險的起源以及影響范圍不同，風險可以分為基本風險與特定風險。1.基本風險基本風險是由非個人的，或至少是個人往往不能阻止的因素所引起的、損失通常波及很大范圍的風險。這種風險事故一旦發(fā)生，任何特定的社會個體都很難在較短的時間內阻止其蔓延。例如與社會、政治有關的戰(zhàn)爭、失業(yè)、罷工等，以及地震、洪水等自然災害都屬于基本風險?；撅L險不僅僅影響一個群體或一個團體，而且影響到很大的一組人群，

17、甚至整個人類社會。由于基本風險主要不在個人的控制之下，又由于在大多數(shù)情況下它們并不是由某個特定個人的過錯所造成的，個人也無法有效分散這些風險，因此，應當由社會而不是個人來應付它們，這就產生了社會保險。例如在美國，洪水風險就是由聯(lián)邦緊急事務管理局制定出一系列措施進行風險管理。此外，社會保險所覆蓋的風險也包括那些私營保險市場不能提供充分保障的風險，它被視作是對市場失靈的一種補救，同時也表現(xiàn)出社會對于促進公平以及保護弱勢人群利益的愿望。例如，失業(yè)風險一般就不由商業(yè)保險公司進行保險，而是由社會保險計劃負責，又如傷殘、健康、退休等保障也是由社會保險來負擔。2.特定風險特定風險是指由特定的社會個體所引起的

18、，通常是由某些個人或者某些家庭來承擔損失的風險。例如，由于火災、爆炸、盜竊等所引起的財產損失的風險，對他人財產損失和身體傷害所負法律責任的風險等，都屬于特定風險。特定風險通常被認為是由個人引起的，在個人的責任范圍內，因此，它們的管理也主要由個人來完成，如通過保險、損失防范和其他工具來應付這一類風險?；撅L險和特定風險的界定也不是一成不變的，它隨著時代和觀念的不同而不同。如失業(yè)在過去被認為是特定風險，是由于個人懶惰或無能的緣故造成的，而現(xiàn)在則認為失業(yè)主要是整個經濟結構方面的問題造成的，屬于基本風險。純粹風險與投機風險按照風險所導致的后果不同，可以將風險分為純粹風險與投機風險。1.純粹風險純粹風險

19、是指只有損失機會而無獲利機會的風險。純粹風險導致的后果只有兩種：或者損失，或者無損失，沒有獲利的可能性?；馂?、疾病、死亡等都是純粹風險。又如，一個人買了一輛汽車，他立即就會面臨一些風險，如汽車碰撞、丟失等。對這個車主來說，結果只可能有兩種：或者發(fā)生損失，或者沒有損失，因此，他面臨的這些風險都屬于純粹風險。2.投機風險投機風險是指那些既存在損失可能性，也存在獲利可能性的風險，它所導致的結果有三種可能：損失、無損失也無獲利、獲利。股票是說明投機風險的一個很好的例子。人們購買股票以后，必然面臨三種可能的結果：股票的價格下跌，持股人遭受損失2；股票價格不變，持股人無損失但也不獲利；股票價格上漲，持股人

20、獲利。又如生產商所面臨的其生產所用原材料的價格風險，當原材料市場價格上漲時，生產商的生產成本增大，這是一種損失；而當原材料市場價格下跌時，生產商的生產成本減小，則其盈利就會增大；而當原材料市場價格不變時，生產商無損失也無獲利。3.二者在風險管理方面的比較對純粹風險和投機風險做出區(qū)分是非常重要的，因為二者在很多方面都有所不同，這就使得適用的風險管理措施也有所區(qū)別。首先，如果要控制風險，則很多純粹風險可以通過采取一定的措施來影響產生這些風險的原因，從而達到降低風險的目的。例如，一個工廠面臨火災風險，它可以采取安裝煙火報警器、自動噴淋系統(tǒng)、防火卷簾等設備以及加強職工防火滅火培訓等措施降低火災發(fā)生的可

21、能性及損失幅度。而大多數(shù)投機風險則不具備這樣的性質。例如一個公司面臨匯率風險，對于造成匯率波動的經濟因素，一個公司是根本無法控制的。面對這類投機風險，風險承受體（即承擔風險的組織或個人）可以從提高自身的風險承受能力或回避風險等角度來降低風險。其次，如果要想在損失發(fā)生后獲得補償，則大多數(shù)純粹風險都可以選擇保險來管理。2這些可以通過保險來轉移的風險稱為可保風險，它們的損失概率和損失幅度能夠比較容易地用大數(shù)定律估算出，大數(shù)定律是保險公司預估損失以及厘定費率時的一個重要的理論基礎。另外，某個被保險人發(fā)生損失時，其他的被保險人不會同時都遭受這種損失，這樣就可以通過商業(yè)保險公司的保險來進行損失的分攤。而絕

22、大多數(shù)投機風險事故的發(fā)生變化無常，很難應用大數(shù)定律預測未來損失，當某個市場因素，如利率發(fā)生變動時，可能有一大批企業(yè)會受到負面影響，這些都不符合傳統(tǒng)保險運作原理的要求，不是傳統(tǒng)保險業(yè)務經營的對象，這就必須要尋找其他的應付措施。如價格風險就通常使用金融衍生合約來管理，由于價格風險在給一些風險承擔者帶來損失的同時，可能使另一些風險承擔者獲益，因此和保險的損失分攤不同，金融衍生合約的原理是將可能遭受損失一方的損失風險轉移給可能獲取收益的一方。最后，從損失的角度來說，純粹風險所造成的損失與投機風險不同，它是社會財富和人身的凈損失。如2008年中國漢川大地震造成超過8451億元的直接經濟損失，又如2011

23、年日本“311”震災的直接經濟損失高達16.9萬億日元，是1995年阪神大地震的損失的1.8倍。除了這些直接損失以外，純粹風險還會造成大量的間接損失，如稅收減少、社會福利費減少、價格波動、人們實際生活水平降低等。而投機風險發(fā)生后，一部分人遭受了損失，另一部分人卻可能從中獲利。實際上風險事故并沒有改變社會財富的總量，沒有產生凈損失，只是將社會財富在一定范圍和程度上進行了重新分配。因此，從整個社會的角度來說，對一些純粹風險采取損失控制的做法比進行風險融資要積極。例如水災風險，即便是有了成熟的水災保險，如果只是保險，沒有一系列相應的損失控制的做法，對于風險承擔者個體來說水災風險可能就降低了，但整個地

24、區(qū)甚至國家的水災風險并沒有降低。這里值得一提的是，美國的“國家洪水保險計劃”之所以比較成功，就是因為它將保險和損失控制有機地結合在一起，達到了降低全社會水災總損失的目的。風險管理的組織不同的公司中，由什么部門負責風險管理以及風險管理人員的責任，可能是不同的，這取決于高層管理者對風險管理的認識及需求。風險管理部通常設有戰(zhàn)略組和監(jiān)控組。戰(zhàn)略組的職責是制定公司的風險管理政策、風險管理制度、風險度量模型和標準等，及時修訂有關辦法或調整風險管理策略，并且指導業(yè)務人員的日常風險管理工作。監(jiān)控組的職能是貫徹風險管理戰(zhàn)略，具體包括三個方面：第一，根據(jù)戰(zhàn)略組制定的風險度量模型進行風險的衡量、評估，持續(xù)檢測風險的

25、動態(tài)變化，并及時、全面地向戰(zhàn)略組匯報風險狀況；第二，監(jiān)督業(yè)務部門的操作流程，促使各部門嚴格遵循風險管理程序；第三，審核和評價各業(yè)務部門實施的風險管理措施，評估各業(yè)務部門的風險管理業(yè)績。雖然風險管理主要是由風險管理部來完成的，但由于產生損失的原因多種多樣，因此理論上來說，風險管理的整個過程不可能由風險管理部獨立完成，而是和公司的其他主要部門一起完成的，包括人力資源部、生產操作部門、市場營銷部門以及財務部門等。風險經理也很可能介入一個公司很多方面的活動，例如為雇員建立養(yǎng)老基金和醫(yī)療保險，調查影響收購兼并和公司收益的風險因素，購買保險以轉移一些類型的風險。風險管理的程序無論是個人、企業(yè)還是政府機構，

26、風險管理的程序都是大致相同的，這一過程可以分為如下五個步驟。1.制訂風險管理計劃制訂合理的風險管理計劃是風險管理的第一步。它主要包括：（1）明確風險管理的目標風險管理的成功與否很大程度上取決于是否預先有一個明確的目標。因此，組織在一開始就要權衡風險與收益，表明對風險的態(tài)度。（2）確定風險管理人員的責任以及與其他部門的合作關系在實踐中，風險管理計劃常通過風險管理策略書來表達。從上面這兩張表可以看出，企業(yè)和政府在某些風險管理策略方面有共同之處，但目標就有非常顯著的差異了。通用壓榨機公司是一家公眾持股的公司，其經營目標是股東財富最大化，而明尼蘇達州州政府的目標就比較難概括，包括提供社會安全和基礎設施

27、、管理商業(yè)活動、保護個人合法權利、執(zhí)行法律等。2.風險識別風險識別就是識別出公司所面臨風險的類別、形成原因及其影響。這一過程的重點，包括：（1）將公司人員和資產的構成與分布進行全面總結和歸類風險識別的方法有很多，但首先都要了解公司的人員和資產的情況，這有助于全面地掌握風險。（2）對人和物所面臨的風險進行識別與判斷這一步是風險識別的核心，實踐中可以按照業(yè)務流程的順序進行分析，也可以按照風險承受對象逐一排查，我們將在第五章介紹一些不同的風險識別方法。（3）分析損失原因（4）對后果與損失形態(tài)進行歸類與分析得出“可能面臨風險”這樣的結論并不意味著風險識別工作就完成了，接下來還要分析風險的影響，是人員損

28、失、財務損失、營業(yè)費用損失還是責任損失。當然，在實踐中，這一步經常是和上面一步結合在一起的。風險識別是風險管理的基礎。有未來就有風險，而且未來的風險不僅有過去曾經面臨的這些類型，還可能會面臨新的風險，因此，風險識別是一項制度性、系統(tǒng)性的持續(xù)工作，它是風險管理成功的關鍵。3.風險分析與評價風險評估是指在風險識別的基礎上，估算損失發(fā)生的概率和損失幅度，并依據(jù)個人的風險態(tài)度和風險承受能力，對風險的相對重要性以及緩急程度進行分析。風險評估既有定性分析的內容，也有定量的分析，它需要一定的專業(yè)技術知識，如風險估算中概率統(tǒng)計的應用。風險估算是一項極其復雜和困難的工作，尤其是對于那些發(fā)生概率低且損失巨大的風險

29、，如核風險，由于缺乏足夠的歷史數(shù)據(jù)，很難應用傳統(tǒng)的統(tǒng)計方法進行評估，必須探索新的途徑。得到風險估算的結果以后，公司還要根據(jù)自身的風險承受能力對風險給出一個主觀的認識。對同樣一個風險，不同的承擔者對它的感知可能是不同的。4.風險管理措施的選擇根據(jù)風險評估的結果，本著增加股東企業(yè)價值的目的，公司要設計并選擇恰當?shù)娘L險管理措施。（1）控制型風險管理措施控制型措施通過避免、消除和減少意外事故發(fā)生的機會以及控制損失幅度來減少期望損失成本。主要的控制型風險管理措施包括風險規(guī)避、損失控制和控制型風險轉移。（2）融資型風險管理措施融資型措施的著眼點在于獲得損失一旦發(fā)生后用于彌補損失的資金，其核心在于將消除和減

30、少風險的成本分攤在一定時期內，以避免因隨機的巨大損失發(fā)生而引起財務上的波動。其中，風險自留是將風險的影響在公司內部的財務上分攤，而保險、套期保值和其他合約化風險轉移手段更多的是將風險轉移給他方。（3）內部風險抑制控制型措施和融資型措施都是從降低期望損失的角度來改變風險的，而內部風險抑制的作用在于降低未來結果的變動，即降低方差，這使得風險管理者對未來的判斷更有把握。在實踐中，通常將各種風險管理措施進行一定的優(yōu)化組合，使得在成本最小的情況下達到最佳的風險管理效果。我們將在后面的章節(jié)中詳細討論這些措施的選擇標準。5.措施的實施與效果評價在執(zhí)行風險管理決策的過程中，風險管理人員一般對風險管理措施有執(zhí)行

31、權限，而對管理方面只有參謀權限。例如，當需要投保時，風險管理人員可以選擇保險人，設定適當?shù)谋ｋU責任限額和免賠額，并就投保事項與保險人商談。又如，如果決定對所面臨的火災風險選擇損失控制的措施，則風險管理人員就要確定是安裝自動噴淋裝置，還是安裝煙霧報警器，但對于這些裝置，風險管理人員就不能直接命令工人在什么時候安裝和怎樣安裝，這是其他部門經理的執(zhí)行權限。措施實施后并不等于風險管理就告一段落，還必須對其實施的效果進行評價。評價的目的主要有兩個：一是考察是否達到預先設定的標準，二是適應新的變化。首先，預先設定的標準包括行動標準和結果標準。行動標準是指圍繞風險管理所開展的一些活動的標準，如每個月召開一次

32、匯報會，每年檢查一次消防系統(tǒng)等；結果標準是指所要達到的風險程度，如員工受傷的機會由5%降到2%。對預定標準進行考察的原因包括：有時先前所做的風險管理決策是錯誤的，一些措施在執(zhí)行中可能存在很大的困難等。其次，當前最佳的風險管理決策，并不見得以后也是最佳，原因主要有：首先，風險是不斷變化的，人們對風險的認識水平具有一定的階段性；其次，風險管理技術處于不斷完善的過程中；最后，服務于企業(yè)經營目標的風險管理目標可能會隨著整體目標階段性的變化和調整而發(fā)生變化。因此，要對風險識別、風險評估以及風險管理措施的適用性和收益性進行定期檢查，及時了解過去一段時間的工作績效，發(fā)現(xiàn)執(zhí)行中的困難及新的風險，進而調整既定的

33、決策以適應新環(huán)境，是相當重要而且必要的。也就是說，整個風險管理工作并不是直線型的，而是上述步驟周而復始的循環(huán)。項目概況（一）項目基本情況1、承辦單位名稱：xxx（集團）有限公司2、項目性質：技術改造3、項目建設地點：xxx（以最終選址方案為準）4、項目聯(lián)系人：謝xx（二）主辦單位基本情況公司全面推行“政府、市場、投資、消費、經營、企業(yè)”六位一體合作共贏的市場戰(zhàn)略，以高度的社會責任積極響應政府城市發(fā)展號召，融入各級城市的建設與發(fā)展，在商業(yè)模式思路上領先業(yè)界，對服務區(qū)域經濟與社會發(fā)展做出了突出貢獻。 公司按照“布局合理、產業(yè)協(xié)同、資源節(jié)約、生態(tài)環(huán)?！钡脑瓌t，加強規(guī)劃引導，推動智慧集群建設，帶動形成

34、一批產業(yè)集聚度高、創(chuàng)新能力強、信息化基礎好、引導帶動作用大的重點產業(yè)集群。加強產業(yè)集群對外合作交流，發(fā)揮產業(yè)集群在對外產能合作中的載體作用。通過建立企業(yè)跨區(qū)域交流合作機制，承擔社會責任，營造和諧發(fā)展環(huán)境。公司秉承“以人為本、品質為本”的發(fā)展理念，倡導“誠信尊重”的企業(yè)情懷；堅持“品質營造未來，細節(jié)決定成敗”為質量方針；以“真誠服務贏得市場，以優(yōu)質品質謀求發(fā)展”的營銷思路；以科學發(fā)展觀縱觀全局，爭取實現(xiàn)行業(yè)領軍、技術領先、產品領跑的發(fā)展目標。 公司自成立以來，堅持“品牌化、規(guī)?；I(yè)化”的發(fā)展道路。以人為本，強調服務，一直秉承“追求客戶最大滿意度”的原則。多年來公司堅持不懈推進戰(zhàn)略轉型和管理變

35、革，實現(xiàn)了企業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。未來我司將繼續(xù)以“客戶第一，質量第一，信譽第一”為原則，在產品質量上精益求精，追求完美，對客戶以誠相待，互動雙贏。（三）項目建設選址及用地規(guī)模本期項目選址位于xxx（以最終選址方案為準），占地面積約50.00畝。項目擬定建設區(qū)域地理位置優(yōu)越，交通便利，規(guī)劃電力、給排水、通訊等公用設施條件完備，非常適宜本期項目建設。（四）項目總投資及資金構成本期項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據(jù)謹慎財務估算，項目總投資20631.65萬元，其中：建設投資17003.30萬元，占項目總投資的82.41%；建設期利息336.41萬元，占項目總投資的1.63%；流動

36、資金3291.94萬元，占項目總投資的15.96%。（五）項目資本金籌措方案項目總投資20631.65萬元，根據(jù)資金籌措方案，xxx（集團）有限公司計劃自籌資金（資本金）13766.02萬元。（六）申請銀行借款方案根據(jù)謹慎財務測算，本期工程項目申請銀行借款總額6865.63萬元。（七）項目預期經濟效益規(guī)劃目標1、項目達產年預期營業(yè)收入（SP）：37600.00萬元。2、年綜合總成本費用（TC）：31874.46萬元。3、項目達產年凈利潤（NP）：4168.60萬元。4、財務內部收益率（FIRR）：12.49%。5、全部投資回收期（Pt）：7.04年（含建設期24個月）。6、達產年盈虧平衡點（B

37、EP）：18565.57萬元（產值）。（八）項目建設進度規(guī)劃項目計劃從可行性研究報告的編制到工程竣工驗收、投產運營共需24個月的時間。發(fā)展規(guī)劃（一）公司發(fā)展規(guī)劃1、戰(zhàn)略目標與發(fā)展規(guī)劃公司致力于為多產業(yè)的多領域客戶提供高質量產品、技術服務與整體解決方案，為成為百億級產業(yè)領軍企業(yè)而努力奮斗。2、措施及實施效果公司立足于本行業(yè)，以先進的技術和高品質的產品滿足產品日益提升的質量標準和技術進步要求，為國內外生產商率先提供多種產品，為提升轉換率和品質保證以及成本降低持續(xù)做出貢獻，同時通過與產業(yè)鏈優(yōu)質客戶緊密合作，為公司帶來穩(wěn)定的業(yè)務增長和持續(xù)的收益。公司通過產品和商業(yè)模式的不斷創(chuàng)新以及與產業(yè)鏈企業(yè)深度融合

38、，建立創(chuàng)新引領、合作共贏的模式，再造行業(yè)新格局。3、未來規(guī)劃采取的措施公司始終秉持提供性價比最優(yōu)的產品和技術服務的理念，充分發(fā)揮公司在技術以及膜工藝技術的扎實基礎及創(chuàng)新能力，為成為百億級產業(yè)領軍企業(yè)而努力奮斗。在近期的三至五年，公司聚焦于產業(yè)的研發(fā)、智能制造和銷售，在消費升級帶來的產業(yè)結構調整所需的領域積極布局。致力于為多產業(yè)的多領域客戶提供中高端技術服務與整體解決方案。在未來的五至十年，以蓬勃發(fā)展的中國市場為核心，利用中國“一帶一路”發(fā)展機遇，利用獨立創(chuàng)新、聯(lián)合開發(fā)、并購和收購等多種方法，掌握國際領先的技術，使得公司真正成為國際領先的創(chuàng)新型企業(yè)。（二）保障措施1、加強組織領導建立部門間溝通協(xié)

39、調機制，制定考核機制，把產業(yè)發(fā)展工作納入責任評價考核體系。組織編制產業(yè)發(fā)展規(guī)劃，加強對產業(yè)標準貫徹落實的監(jiān)管。2、強化規(guī)劃實施監(jiān)督全面落實本規(guī)劃確定的各項目標、任務，完善規(guī)劃監(jiān)督考核機制，做好規(guī)劃中期評估，促進規(guī)劃目標和任務順利完成。加強各行業(yè)主管部門與各區(qū)、各產業(yè)功能區(qū)的溝通對接，進一步發(fā)揮產業(yè)聯(lián)盟、行業(yè)協(xié)會、商會等的作用，健全規(guī)劃政策制定、重大項目協(xié)調、監(jiān)測分析預警工作體系。3、完善金融服務強化財政資金引導作用，實施精準化財政扶持政策，通過獎勵、后補助、風險補償、貼息貸款以及設立產業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資引導基金、天使投資引導基金，完善金融機構考核體制等方式，引導多渠道資金支持產業(yè)發(fā)展。強化金融服務支撐作用，根據(jù)產業(yè)的特點和周期，采取靈活的金融扶持政策，支持有技術、有市場、有效益的產業(yè)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。強化社會資本作用，充分利用主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、區(qū)域性股權交易市場等