中國某銀行國內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方融資業(yè)務(wù)管理辦法

1、PAGE 20PAGE 19中國工商商銀行國國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下賣方融融資業(yè)務(wù)管理理辦法（修訂）第一章 總 則第一條 為促促進(jìn)國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展，規(guī)規(guī)范業(yè)務(wù)務(wù)管理，根據(jù)人人民銀行行貸款款通則、銀監(jiān)監(jiān)會(huì)商商業(yè)銀行行授信工工作盡職職指引和我行行中國國工商銀銀行國內(nèi)內(nèi)信用證證業(yè)務(wù)管管理辦法法（工工銀發(fā)20006552號(hào)）等有關(guān)關(guān)規(guī)定，特制定定本辦法法。第二條 國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資業(yè)務(wù)（以下稱稱賣方融融資），是指以以借款人人（國內(nèi)內(nèi)信用證證受益人人）收到到的延期期付款國國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下的應(yīng)收收賬款作作為主要要還款來來源，由由我行為為其提供供的短期期融資。第三條 賣方融融

2、資分為為議付和和非議付付兩種類類型。賣方融資資（議付付）是指指我行在在單證一一致、單單單一致致的條件件下，扣扣除議付付利息和和手續(xù)費(fèi)費(fèi)后有追追索權(quán)地地向受益益人給付付對(duì)價(jià)的的行為。 賣方融資資（非議議付）是是指在信信用證及及其項(xiàng)下下單據(jù)存存在不符符點(diǎn)或不不能確認(rèn)認(rèn)單證一一致的情情況下，在收到到開證行行（保兌兌行，下下同）的的到期付付款確認(rèn)認(rèn)書后，對(duì)國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下應(yīng)應(yīng)收賬款款進(jìn)行的的融資。第四條本本辦法適適用于我我行境內(nèi)內(nèi)分支機(jī)機(jī)構(gòu)辦理理的賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)。第二章 業(yè)務(wù)務(wù)辦理?xiàng)l條件第五條 借款人人須符合合下列條條件：（一）生生產(chǎn)經(jīng)營營正常，產(chǎn)品質(zhì)質(zhì)量和服服務(wù)較好好，履約約記錄良良好；（二）與

3、與信用證證項(xiàng)下的的購貨方方有穩(wěn)定定、良好好的合作作關(guān)系，銷售回回款正常常；（三）我我行要求求的其他他條件。第六條 國內(nèi)內(nèi)信用證證須具備備以下條條件：（一）符符合人民民銀行和和我行關(guān)關(guān)于國內(nèi)內(nèi)信用證證結(jié)算管管理的有有關(guān)規(guī)定定；（二）屬屬延期付付款跟單單信用證證；（三）信信用證條條款明確確、合理理且索匯匯路線簡簡潔清晰晰；（四）議議付信用用證須指指定受益益人開戶戶行為議議付行；（五）信信用證項(xiàng)項(xiàng)下應(yīng)收收賬款沒沒有瑕疵疵，借款款人未將將其轉(zhuǎn)讓讓給任何何其他人人，也未未在其上上為任何何其他人人設(shè)定任任何質(zhì)權(quán)權(quán)和其他他優(yōu)先受受償權(quán)。（六）開開證行是是經(jīng)總行行批準(zhǔn)開開辦國內(nèi)內(nèi)信用證證業(yè)務(wù)的的我行系系統(tǒng)內(nèi)分

4、分支機(jī)構(gòu)構(gòu)或經(jīng)有有權(quán)審批批行核有有授信額額度并與與我行達(dá)達(dá)成國內(nèi)內(nèi)信用證證合作協(xié)協(xié)議的境境內(nèi)其他他金融機(jī)機(jī)構(gòu)；（七）我我行要求求的其他他條件。第三章 融資資金額、期限、利息及及費(fèi)用第七條 融資資金額可可根據(jù)開開證行資資信、信信用證條條款、借借款人資資信、信信用證項(xiàng)項(xiàng)下單據(jù)據(jù)及其所所對(duì)應(yīng)的的應(yīng)收賬賬款金額額等情況綜綜合確定定，最高高不得超超過單據(jù)據(jù)對(duì)外索索償金額額。賣方方融資（議付）業(yè)務(wù)的的融資金金額須扣扣除融資資利息和和手續(xù)費(fèi)費(fèi)。第八條 賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)的融融資期限限應(yīng)根據(jù)據(jù)信用證證付款期期限合理理確定，最長不不得超過過6個(gè)月月。第九條 賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)不得得辦理展展期和再再融資。第十條 賣方

5、方融資（議付）業(yè)務(wù)利利息須在在融資發(fā)發(fā)放前扣扣除，采采取以下下兩種方方式之一一確定融融資利率率：（一）在在人民銀銀行規(guī)定定的同期期限檔次次的貸款款基準(zhǔn)利利率基礎(chǔ)礎(chǔ)上合理理確定；（二）參參照我行行票據(jù)貼貼現(xiàn)利率率確定，并執(zhí)行行票據(jù)貼貼現(xiàn)業(yè)務(wù)務(wù)利率管管理相關(guān)關(guān)規(guī)定。如融資提提前收回回，貸款款行應(yīng)將將多收的的利息及及時(shí)退還還銷貨方方。第十一條條 賣方方融資（非議付付）業(yè)務(wù)務(wù)可根據(jù)據(jù)借款人人資信狀狀況及需需求采取取預(yù)扣利利息或后后收利息息的方式式。（一）對(duì)對(duì)預(yù)扣利利息的，采取以以下兩種種方式之之一確定定融資利利率：1.在人人民銀行行規(guī)定的的同期限限檔次的的貸款基基準(zhǔn)利率率基礎(chǔ)上上合理確確定；2.參照照

6、我行票票據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)利率確確定，并并執(zhí)行票票據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)業(yè)務(wù)利利率管理理相關(guān)規(guī)規(guī)定。如融資提提前收回回，貸款款行應(yīng)將將多收的的利息及及時(shí)退還還銷貨方方。（二）對(duì)對(duì)后收利利息的，在人民民銀行規(guī)規(guī)定的同同期限檔檔次的貸貸款基準(zhǔn)準(zhǔn)利率基基礎(chǔ)上合合理確定定融資利利率。第十二條條 賣方方融資（議付）手續(xù)費(fèi)費(fèi)按單據(jù)據(jù)金額的的0.11%在融融資發(fā)放放前收取取。第四章 調(diào)查查、審查查與審批批第十三條條 借借款人須須在信用用證有效效期內(nèi)向向貸款行行提出賣賣方融資資申請(qǐng)。第十四條條 凡申申請(qǐng)辦理理賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)的借款款人，應(yīng)應(yīng)事先與與我行簽簽訂國國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)合同。第十五條條 借借款人申申請(qǐng)辦理理賣

7、方融融資時(shí)，須向貸貸款行提提交以下下材料：（一）企企業(yè)營業(yè)業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表等基基本資料料； （二）國內(nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)申請(qǐng)請(qǐng)書 （三）信信用證正正本及信信用證通通知書； （四）信信用證修修改書正正本及修修改通知知書； （五）信信用證項(xiàng)項(xiàng)下全套套單據(jù)原原件及復(fù)復(fù)印件，包括但但不限于于商業(yè)發(fā)發(fā)票、運(yùn)運(yùn)輸單據(jù)據(jù)和保險(xiǎn)險(xiǎn)單據(jù)等等； （六）交交易合同同原件及及其復(fù)印印件；（七）國內(nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下款項(xiàng)項(xiàng)讓渡函函；（八）貸貸款行要要求的其其他材料料。第十六條條 辦理理賣方融融資應(yīng)重重點(diǎn)調(diào)查查和審查查以下內(nèi)內(nèi)容：（一）借借款人是是否符合合第二章章有關(guān)規(guī)規(guī)定；（二）借借款人所所提交的的國內(nèi)信信用

8、證是是否符合合第二章章有關(guān)規(guī)規(guī)定，是是否“單證一一致、單單單一致致”；（三）交交易背景景是否真真實(shí)；（四）對(duì)對(duì)于辦理理賣方融融資（非非議付）的，是是否收到到開證行行的付款款確認(rèn)書書，且付付款確認(rèn)認(rèn)書上沒沒有標(biāo)注注附加付付款條件件，確保保開證行行承擔(dān)無無條件的的付款責(zé)責(zé)任；（五）該該信用證證項(xiàng)下應(yīng)應(yīng)收賬款款是否存存在質(zhì)押押、轉(zhuǎn)讓讓或異議議登記等等不利情情形。第十七條條賣方融融資比照照風(fēng)險(xiǎn)系系數(shù)為00的低風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)信貸貸業(yè)務(wù)辦辦理，無無需占用用借款人人的授信信額度；對(duì)開證證行為其其他金融融機(jī)構(gòu)的的，須扣扣減開證證行的授授信額度度。第五章 融資資發(fā)放程程序第十八條條 賣方方融資發(fā)發(fā)放程序序（一）經(jīng)經(jīng)審查

9、確確認(rèn)“單單一一致、單單證一致致”同意辦辦理賣方方融資（議付）的，提提交有權(quán)權(quán)簽批人人審批同同意后，將融資資款項(xiàng)劃劃入受益益人指定定賬戶，并將信信用證正正本及其其項(xiàng)下有有關(guān)單據(jù)據(jù)寄開證證行索償償。（二）對(duì)對(duì)存在不不符點(diǎn)或或不能確確認(rèn)單證證一致的的，可洽洽受益人人。經(jīng)與與受益人人溝通并并修改相相符后，按前款款所述程程序辦理理賣方融融資（議議付）手手續(xù)。對(duì)對(duì)修改后后仍不符符的，向向開證行行寄單提提示付款款，待收收到開證證行付款款確認(rèn)書書后可辦辦理賣方方融資（非議付付），提提交有權(quán)權(quán)簽批人人審批同同意后，將融資資款項(xiàng)劃劃入受益益人指定定賬戶。（三）對(duì)對(duì)單證不不符或不不能確認(rèn)認(rèn)單證一一致，且且未收到到

10、開證行行付款確確認(rèn)書的的，賣方方融資辦辦理行應(yīng)應(yīng)作出書書面拒絕絕辦理賣賣方融資資業(yè)務(wù)的的通知，注明相相關(guān)理由由并通知知受益人人。（四）融融資經(jīng)審審批同意意后，貸貸款行還還須在融融資發(fā)放放前登錄錄人民銀銀行應(yīng)收收賬款質(zhì)質(zhì)押登記記系統(tǒng)，確認(rèn)本本筆融資資所對(duì)應(yīng)應(yīng)的應(yīng)收收賬款不不存在已已被質(zhì)押押、轉(zhuǎn)讓讓和異議議登記等等情形。第六章 貸后后管理第十九條條 貸款款行應(yīng)采采取實(shí)地地查看和和系統(tǒng)監(jiān)監(jiān)控相結(jié)結(jié)合的方方式關(guān)注注借款人人經(jīng)營活活動(dòng)和交交易進(jìn)展展情況，一旦出出現(xiàn)不利利于我行行債權(quán)安安全的情情況，應(yīng)應(yīng)及時(shí)采采取補(bǔ)充充擔(dān)保、提前收收回融資資、暫停停辦理新新業(yè)務(wù)等等措施控控制風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。第二十條條 對(duì)在在我行已

11、已辦理打打包貸款款的國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資業(yè)務(wù)，融資款款項(xiàng)應(yīng)首首先用于于歸還在在我行打打包貸款款的本息息。如借借款人在在我行有有逾期、欠息或或墊款余余額，賣賣方融資資款項(xiàng)必必須首先先歸還逾逾期、欠欠息及墊墊款余額額，其次次歸還我我行打包包貸款，余款入入借款人人賬戶。第二十一一條 收收到信用用證項(xiàng)下下款項(xiàng)，應(yīng)首先先歸還我我行賣方方融資，余款入入客戶賬賬。第二十二二條 允允許借款款人自籌籌資金提提前或到到期歸還還我行賣賣方融資資款項(xiàng)。預(yù)扣利利息的，應(yīng)將多多扣的利利息返還還借款人人。第二十三三條 對(duì)對(duì)已經(jīng)融融資的單單據(jù)如未未能按期期、足額額收回款款項(xiàng)的，貸款行行應(yīng)及時(shí)時(shí)向開證證行查詢?cè)?、催?/p>

12、收；對(duì)開開證行無無理拒付付或拖延延付款的的，應(yīng)及及時(shí)向總總行反映映。對(duì)有追索索權(quán)的賣賣方融資資，貸款款行須向向受益人人行使追追索權(quán)，從受益益人賬戶戶直接扣扣收融資資款項(xiàng)或或不足部部分，扣扣取后仍仍不足的的部分按按逾期處處理。第七章 附 則第二十四四條 本本辦法自自20008年2月25日起起實(shí)施。中國國工商銀銀行國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資業(yè)務(wù)管管理辦法法（修訂訂）（工銀發(fā)發(fā)200071號(hào)）同時(shí)廢廢止。附件：11.國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資（議付付）業(yè)務(wù)務(wù)合同 22.國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資（議付付）款項(xiàng)項(xiàng)讓渡函函 33.國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資（非議議付）業(yè)業(yè)務(wù)合同同 44.

13、國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資（非議議付）款款項(xiàng)讓渡渡函 55.國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資業(yè)務(wù)申申請(qǐng)書 66.國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資業(yè)務(wù)操操作指南南附件1：國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下賣方融融資（議議付）業(yè)業(yè)務(wù)合同同甲方：中中國工商商銀行分分行法定代表表人或負(fù)負(fù)責(zé)人：聯(lián)系方式式：乙方：法定代表表人：開戶金融融機(jī)構(gòu)及及賬號(hào)：聯(lián)系方式式：第一條 經(jīng)甲、乙雙方方協(xié)商，由甲方方根據(jù)乙乙方申請(qǐng)請(qǐng)，為乙乙方提供供國內(nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)，為為保證此此項(xiàng)業(yè)務(wù)務(wù)的順利利開展，雙方達(dá)達(dá)成并同同意遵守守本合同同中的有有關(guān)規(guī)定定。第二條 本合同同所指的的國內(nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)（以以下簡稱稱賣

14、方融融資）遵遵循中國國人民銀銀行貸貸款通則則和國內(nèi)信信用證結(jié)結(jié)算辦法法等有有關(guān)規(guī)定定。第三條 本合同同所指的的賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)是指甲甲方在單單證一致致、單單單一致的的條件下下，扣除除議付利利息和手手續(xù)費(fèi)后后有追索索權(quán)地向向?qū)σ曳椒絿鴥?nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下單據(jù)據(jù)給付對(duì)對(duì)價(jià)的行行為。第四條 本合同同適用于于甲方為為乙方辦辦理的所所有賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)。每每筆賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)由乙乙方另以以書面形形式逐筆筆申請(qǐng)，由甲方方根據(jù)實(shí)實(shí)際情況況決定是是否融資資，并按按照有關(guān)關(guān)規(guī)定確確定融資資金額、期限、利率等等事項(xiàng)。第五條 乙方應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照甲方的的要求提提供真實(shí)實(shí)、合法法、有效效、完整整的單證證。甲方方對(duì)乙方方提供的

15、的單證進(jìn)進(jìn)行審查查，在滿滿足單單單一致、單證一一致的條條件下，可對(duì)乙乙方辦理理賣方融融資（議議付）業(yè)業(yè)務(wù)。第六條 融資后后，乙方方將本合合同項(xiàng)下下信用證證全套單單據(jù)和貨貨物的所所有權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移甲方方。第七條 賣方融融資項(xiàng)下下結(jié)算業(yè)業(yè)務(wù)均通通過乙方方在甲方方開立的的賬戶辦辦理。第八條 甲方的的權(quán)利義義務(wù)1. 甲甲方有權(quán)權(quán)要求乙乙方提供供履行本本合同應(yīng)應(yīng)取得的的有關(guān)文文件的副副本或與與原件一一致的復(fù)復(fù)印件。2. 甲甲方有權(quán)權(quán)基于維維護(hù)融資資資金安安全的目目的，在在本合同同履行期期內(nèi)監(jiān)督督乙方在在甲方開開立賬戶戶的資金金運(yùn)用情情況。3. 甲甲方有權(quán)權(quán)按照有有關(guān)規(guī)定定向乙方方收取有有關(guān)費(fèi)用用。費(fèi)用用包括按

16、按單據(jù)金金額的00.1%計(jì)算的的賣方融融資（議議付）手手續(xù)費(fèi)。4. 甲甲方?jīng)Q定定向乙方方提供融融資的，按照約約定現(xiàn)利利率扣收收利息后后將融資資凈額劃劃入乙方方賬戶。5. 甲甲方提供供賣方融融資后，若到期期不獲付付款或寄寄單索償償所得不不足以清清償全部部融資款款項(xiàng)，甲甲方有權(quán)權(quán)采取包包括但不不限于從從乙方在在中國工工商銀行行任何機(jī)機(jī)構(gòu)內(nèi)的的賬戶中中或其他他收款中中主動(dòng)扣扣收等方方式，向向乙方追追索全部部融資款款項(xiàng)或不不足部分分的本息息（含罰罰息）、費(fèi)用和和相關(guān)損損失。甲甲方亦有有權(quán)選擇擇自行處處理本合合同項(xiàng)下下的單據(jù)據(jù)和貨物物，從所所得款項(xiàng)項(xiàng)中受償償，不足足部分有有權(quán)向乙乙方追索索。甲方方有權(quán)對(duì)

17、對(duì)逾期的的本金和和利息部部分向乙乙方收取取罰息。第九條 乙方的的權(quán)利義義務(wù)1.乙方方應(yīng)向甲甲方提出出書面申申請(qǐng)及相相應(yīng)的文文件、資資料、報(bào)報(bào)表和憑憑證，并并保證其其準(zhǔn)確性性、真實(shí)實(shí)性、完完整性和和有效性性。2.乙方方應(yīng)向甲甲方提交交有權(quán)簽簽署本合合同及與與本合同同有關(guān)的的文件和和單據(jù)的的授權(quán)人人員名單單及上述述人員的的簽字樣樣本，并并保證其其真實(shí)性性和合法法性。3.乙方方應(yīng)按甲甲方要求求填妥有有關(guān)憑證證。4.乙方方應(yīng)在甲甲方開立立存款賬賬戶。從從融資接接受之日日起到甲甲方從開開證行或或其他當(dāng)當(dāng)事人取取得償付付日止，其存款款賬戶收收支接受受甲方監(jiān)監(jiān)督。5.乙方方應(yīng)辦妥妥履行本本合同所所必備的的法

18、律和和行政審審批手續(xù)續(xù)，并將將相應(yīng)的的審批文文件副本本或復(fù)印印件交由由甲方查查驗(yàn)。6.乙方方應(yīng)在信信用證的的有效期期內(nèi)交單單，在交交單時(shí)應(yīng)應(yīng)向甲方方提交完完整的信信用證文文本，乙乙方在辦辦理賣方方融資（議付）時(shí)應(yīng)保保證有關(guān)關(guān)單據(jù)與與信用證證條款及及其修改改嚴(yán)格一一致。7.自交交單之日日起，乙乙方信用用證項(xiàng)下下全套單單據(jù)及貨貨物的所所有權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移甲方方。8.乙方方有權(quán)及及時(shí)取得得本合同同項(xiàng)下的的相應(yīng)融融資款項(xiàng)項(xiàng)。9.乙方方保證在在單據(jù)上上未設(shè)立立或允許許保留任任何抵押押、質(zhì)押押、權(quán)益益轉(zhuǎn)讓或或其他擔(dān)擔(dān)保，且且不會(huì)采采取任何何可能損損害或限限制甲方方與單據(jù)據(jù)有關(guān)的的權(quán)利的的行為。10.乙乙方應(yīng)書書面

19、確認(rèn)認(rèn)不存在在影響信信用證項(xiàng)項(xiàng)下款項(xiàng)項(xiàng)支付的的法院止止付令或或任何其其他可能能影響信信用證項(xiàng)項(xiàng)下款項(xiàng)項(xiàng)支付的的問題。11.乙乙方因某某種原因因收到的的信用證證項(xiàng)下款款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即即向甲方方支付該該款項(xiàng)。該筆款款項(xiàng)在支支付甲方方前，乙乙方保證證完全出出于維護(hù)護(hù)甲方的的排他利利益而控控制、收收取和持持有該筆筆款項(xiàng)，并保證證按照甲甲方的指指令辦理理支付。12.乙乙方同意意甲方將將本合同同項(xiàng)下單單據(jù)索償償所得款款項(xiàng)作為為該項(xiàng)融融資還款款來源直直接償還還對(duì)甲方方的債務(wù)務(wù)，如所所得款項(xiàng)項(xiàng)不足以以清償全全部融資資，差額額部分由由乙方另另行清償償。第十條 違約事事件和處處理有下列情情形之一一的，視視為乙方方在

20、本合合同項(xiàng)下下的違約約。1.乙方方不履行行本合同同規(guī)定的的義務(wù)。2.乙方方終止?fàn)I營業(yè)或者者發(fā)生解解散、撤撤銷或破破產(chǎn)事件件。3.乙方方的財(cái)務(wù)務(wù)狀況在在本合同同簽訂后后發(fā)生了了重大不不利變化化。4.甲方方議付后后未獲足足額付款款，且乙乙方存款款賬戶沒沒有足夠夠的資金金用于支支付。出現(xiàn)本條條第1款款規(guī)定的的違約事事件時(shí)，乙方應(yīng)應(yīng)及時(shí)通通知甲方方，甲方方有權(quán)采采取以下下措施:1.要求求乙方限限期糾正正違約事事件。2.終止止或解除除本合同同。3.解除除與違約約行為有有關(guān)的任任何一筆筆交易。在交易易被解除除后，乙乙方應(yīng)向向甲方返返還相當(dāng)當(dāng)于單據(jù)據(jù)面值或或信用證證付款人人承付的的金額并并結(jié)清所所有未付付利

21、息。如延期期返還，甲方有有權(quán)向乙乙方收取取罰息。如甲方方未終止止合同，則任一一筆交易易的解除除不影響響雙方在在本合同同項(xiàng)下其其他未解解除的交交易項(xiàng)下下的權(quán)利利和義務(wù)務(wù)。4.有權(quán)權(quán)從乙方方或承受受其權(quán)利利義務(wù)的的第三方方開立在在中國工工商銀行行任一機(jī)機(jī)構(gòu)內(nèi)的的賬戶中中或從其其他收款款中主動(dòng)動(dòng)收取乙乙方應(yīng)付付款項(xiàng)包包括乙方方應(yīng)支付付給甲方方的任何何遲付利利息及費(fèi)費(fèi)用。5.如因因政府命命令、法法律或法法規(guī)的實(shí)實(shí)施使甲甲方在本本合同項(xiàng)項(xiàng)下的履履行成為為非法或或信用證證的任一一方被禁禁止付款款，甲方方將被免免于本合合同項(xiàng)下下義務(wù)的的履行。第十一條條 費(fèi)用用與本合同同訂立、履行及及糾紛解解決有關(guān)關(guān)的費(fèi)用用

22、，包括括但不限限于律師師代理費(fèi)費(fèi)、公證證費(fèi)等均均由乙方方支付或或償付。第十二條條 其他他約定未經(jīng)甲方方書面同同意，乙乙方不得得將本合合同項(xiàng)下下任何權(quán)權(quán)利、義義務(wù)轉(zhuǎn)讓讓予第三三人。但但若甲方方因業(yè)務(wù)務(wù)需要須須委托中中國工商商銀行其其他分支支機(jī)構(gòu)（包括分分行及各各管轄支支行）履履行本合合同項(xiàng)下下權(quán)利及及義務(wù)，乙方對(duì)對(duì)此表示示認(rèn)可并并視為甲甲方親自自履行。第十三條條 合同同的變更更、解除除和解釋釋本合同經(jīng)經(jīng)雙方書書面同意意可以修修改、補(bǔ)補(bǔ)充或解解除。本本合同的的任何修修改和補(bǔ)補(bǔ)充均構(gòu)構(gòu)成本合合同不可可分割的的一部分分。本合同任任何條款款的無效效均不影影響其他他條款的的效力。甲方給予予乙方的的任何寬寬

23、容、寬寬限或優(yōu)優(yōu)惠或延延緩行使使本合同同項(xiàng)下的的任何權(quán)權(quán)利，均均不影響響、損害害或限制制甲方依依本合同同和法律律、法規(guī)規(guī)而享有有的一切切權(quán)益，也不應(yīng)應(yīng)視為甲甲方對(duì)本本合同任任何權(quán)益益的放棄棄。第十四條條 本合合同的效效力獨(dú)立立于信用用證據(jù)以以開立的的基礎(chǔ)合合同。第十五條條 爭議議解決及及司法管管轄在合同履履行期間間，因履履行本合合同所發(fā)發(fā)生的或或與本合合同有關(guān)關(guān)的一切切爭議、糾紛，雙方可可協(xié)商解解決。協(xié)協(xié)商不成成的，任任何一方方可以采采取如下下第 種種方式加加以解決決：1.依法法向甲方方所在地地人民法法院起訴訴。2.提交交仲裁委委員會(huì)仲仲裁。第十六條條 生效效條件本合同經(jīng)經(jīng)乙方、甲方雙雙方的法

24、法定代表表人（負(fù)負(fù)責(zé)人）或其授授權(quán)代理理人簽字字或蓋章章并加蓋蓋公章之之日起生生效。本本合同一一式份，雙方各各執(zhí) 份，均均具有同同等效力力。第十七條條 本合合同附件件是本合合同不可可分割的的組成部部分，與與合同正正文具有有同等的的法律效效力。本本合同附附件包括括賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)申請(qǐng)書書。甲方 乙方方法定代表表人: 法定定代表人人： （公章章） （公公章）年 月 日 年 月 日日附件2：國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下賣方融融資（議議付）款項(xiàng)讓渡渡函日期: 中國工商商銀行 ：敬啟者，開證行：保兌行：信用證編編號(hào)：信用證通通知編號(hào)號(hào)：信用證幣幣種、金金額：信用證期期限:進(jìn)口商名名稱:貨物:信用證效效期:最遲裝運(yùn)

25、運(yùn)期:分批裝運(yùn)運(yùn): 允允許/禁禁止運(yùn)輸起止止地 從從 至至關(guān)于貴行行受讓我我司國內(nèi)內(nèi)信用證證（以下下統(tǒng)稱“信用證證”）項(xiàng)下下應(yīng)收賬賬款事宜宜，我司司現(xiàn)不可可撤銷和和無條件件地將我我公司在在上述信信用證項(xiàng)項(xiàng)下的所所有權(quán)益益讓渡給給貴行，具體條條款如下下：1.出讓讓方：2.受讓讓方：中中國工商商銀行 （以下下簡稱“銀行”）3.價(jià)格格和費(fèi)用用 :利率:寬限期: 承諾費(fèi)率率: 銀行費(fèi)用用:4. 出出讓方保保證：a. 出出讓方提提交的信信用證真真實(shí)有效效，并附附有全部部修改。b. 出出讓方提提交的所所有附屬屬單據(jù)均均為真實(shí)實(shí)、完整整的，其其所涉及及信用證證項(xiàng)下貨貨物從（起運(yùn)地地）運(yùn)往往（目的的地）。c.

26、 出出讓方擁擁有轉(zhuǎn)讓讓其信用用證項(xiàng)下下權(quán)益的的合法權(quán)權(quán)利，并并將完成成轉(zhuǎn)讓其其權(quán)益的的一切必必要手續(xù)續(xù)，包括括非限制制性背書書。d.前款款所述的的信用證證項(xiàng)下應(yīng)應(yīng)收賬款款沒有瑕瑕疵，出出讓方未未將其轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給任任何其他他人，也也未在其其上為任任何其他他人設(shè)定定任何質(zhì)質(zhì)權(quán)和其其他優(yōu)先先受償權(quán)權(quán)。e. 若若出讓方方未能履履約，愿愿意承擔(dān)擔(dān)承諾費(fèi)費(fèi)用。5. 銀銀行將在在審查下下述單據(jù)據(jù)滿意后后買入應(yīng)應(yīng)收賬款款。為防防止異議議，銀行行在審單單后有權(quán)權(quán)自行取取消該筆筆業(yè)務(wù)：a. 出出讓方提提交給銀銀行的相相關(guān)單據(jù)據(jù)，及b.銀行行合理要要求的其其他單據(jù)據(jù)。6. 其其他條款款a.出讓讓方應(yīng)償償付銀行行有關(guān)讓讓

27、渡的合合理費(fèi)用用。如開開證行或或保兌行行到期后后因任何何原因不不能全額額支付應(yīng)應(yīng)收賬款款款項(xiàng)，出讓方方應(yīng)采取取所有必必要措施施協(xié)助銀銀行追討討貨款，并向銀銀行支付付相關(guān)合合理費(fèi)用用。b.應(yīng)收收賬款到到期應(yīng)全全額支付付，不應(yīng)應(yīng)扣減現(xiàn)現(xiàn)在或?qū)淼娜稳魏畏N類類的稅款款。如有有，應(yīng)由由出讓方方承擔(dān)。c.所有有信用證證規(guī)定應(yīng)應(yīng)由受益益人承擔(dān)擔(dān)的開證證行或保保兌行或或付款行行的費(fèi)用用應(yīng)由出出讓方承承擔(dān)。7.如果果開證行行或保兌兌行因欺欺詐行為為（如出出讓方偽偽造或捏捏造全部部或部分分信用證證，或出出讓方在在信用證證項(xiàng)下的的交貨和和/或與與信用證證等有關(guān)關(guān)的行為為中有欺欺詐行為為）不能能付款（或聲明明不愿

28、或或不能付付款），或執(zhí)行行法院止止付令及及其他凍凍結(jié)令，出讓方方應(yīng)根據(jù)據(jù)銀行的的要求償償還相關(guān)關(guān)款項(xiàng)。出讓方方還款后后，銀行行應(yīng)將相相關(guān)應(yīng)收收賬款的的權(quán)益讓讓渡或轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給出出讓方。8. 銀銀行有權(quán)權(quán)在出讓讓方交單單延遲的的情況下下取消或或更改本本協(xié)議條條款。9. 本本讓渡協(xié)協(xié)議由中中華人民民共和國國法律管管轄和解解釋。本本協(xié)議項(xiàng)項(xiàng)下產(chǎn)生生的任何何爭議應(yīng)應(yīng)提交貴貴行所在在地人民民法院進(jìn)進(jìn)行訴訟訟。此致出讓方：PAGE PAGE 38附件3：國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下賣方融融資（非議付付）業(yè)務(wù)務(wù)合同甲方：中中國工商商銀行分分行法定代表表人或負(fù)負(fù)責(zé)人：聯(lián)系方式式：乙方：法定代表表人：開戶金融融機(jī)構(gòu)及及賬號(hào)：

29、聯(lián)系方式式：第一條 經(jīng)甲、乙雙方方協(xié)商，由甲方方根據(jù)乙乙方申請(qǐng)請(qǐng)，為乙乙方提供供國內(nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)，為為保證此此項(xiàng)業(yè)務(wù)務(wù)的順利利開展，雙方達(dá)達(dá)成并同同意遵守守本合同同中的有有關(guān)規(guī)定定。第二條 本合同同所指的的國內(nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)（以以下簡稱稱賣方融融資）遵遵循中國國人民銀銀行貸貸款通則則和國內(nèi)信信用證結(jié)結(jié)算辦法法等有有關(guān)規(guī)定定。第三條 本合同同所指的的賣方融融資（非非議付）業(yè)務(wù)，是指甲甲方在信信用證及及其項(xiàng)下下單據(jù)存存在不符符點(diǎn)或不不能確認(rèn)認(rèn)單證一一致的情情況下，在收到到開證行行（保兌兌行）的的到期付付款確認(rèn)認(rèn)書后，對(duì)乙方方國內(nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下單據(jù)據(jù)進(jìn)行的的融資。第

30、四條 本合同同適用于于甲方為為乙方辦辦理的所所有賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)。每每筆賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)由乙乙方另以以書面形形式逐筆筆申請(qǐng)，由甲方方根據(jù)實(shí)實(shí)際情況況決定是是否融資資，并按按照有關(guān)關(guān)規(guī)定確確定融資資金額、期限、利率等等事項(xiàng)。第五條 乙方應(yīng)應(yīng)當(dāng)按照照甲方的的要求提提供真實(shí)實(shí)、合法法、有效效、完整整的單證證。甲方方對(duì)乙方方提供的的單證進(jìn)進(jìn)行審查查，在雖雖有不符符點(diǎn)但已已收到開開證行（保兌行行）的付付款確認(rèn)認(rèn)書的情情況下，可向乙乙方辦理理賣方融融資（非非議付）業(yè)務(wù)。未滿足足上述條條件的，甲方有有權(quán)拒絕絕為乙方方提供融融資。第六條 融資后后，乙方方將本合合同項(xiàng)下下信用證證全套單單據(jù)和貨貨物的所所有權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)

31、移甲方方。甲方方有權(quán)處處理上述述單據(jù)及及相關(guān)貨貨物。第七條 賣方融融資項(xiàng)下下結(jié)算業(yè)業(yè)務(wù)均通通過乙方方在甲方方開立的的賬戶辦辦理。第八條 乙方須須對(duì)所提提交單據(jù)據(jù)的真實(shí)實(shí)性、有有效性和和法律效效力負(fù)責(zé)責(zé)，并承承諾貿(mào)易易背景真真實(shí)可靠靠。若開開證行以以下述情情況為由由向法院院申請(qǐng)止止付的，甲方有有權(quán)向乙乙方追回回賣方融融資項(xiàng)下下款項(xiàng)及及相關(guān)利利息和費(fèi)費(fèi)用：1.乙方方偽造單單據(jù)或者者提交記記載內(nèi)容容虛假的的單據(jù)；2.乙方方惡意不不交付貨貨物或者者交付的的貨物無無價(jià)值；3.乙方方和開證證申請(qǐng)人人或者其其他第三三方串通通提交假假單據(jù)，而沒有有真實(shí)的的基礎(chǔ)交交易；4.其他他進(jìn)行信信用證欺欺詐的情情形。5.

32、因貨貨物損失失或其他他不是由由于財(cái)務(wù)務(wù)和資信信的原因因致使開開證申請(qǐng)請(qǐng)人對(duì)本本合同項(xiàng)項(xiàng)下應(yīng)收收賬款的的償還提提出異議議，進(jìn)而而拒付或或少付的的應(yīng)收賬賬款；6.乙方方與開證證申請(qǐng)人人或乙方方與其他他債務(wù)人人發(fā)生貿(mào)貿(mào)易糾紛紛（包括括但不限限于質(zhì)量量、技術(shù)術(shù)、服務(wù)務(wù)方面的的糾紛）、債務(wù)務(wù)糾紛和和債務(wù)追追索，導(dǎo)導(dǎo)致開證證申請(qǐng)人人未能在在購銷或或服務(wù)合合同規(guī)定定的期限限內(nèi)向甲甲方支付付的應(yīng)收收賬款。第九條 甲方方的權(quán)利利和義務(wù)務(wù)1.甲方方有權(quán)要要求乙方方提供履履行本合合同應(yīng)取取得的有有關(guān)文件件的副本本或與原原件一致致的復(fù)印印件。2 .甲甲方有權(quán)權(quán)基于維維護(hù)融資資資金安安全的目目的，在在本合同同履行期期內(nèi)

33、監(jiān)督督乙方開開立賬戶戶的資金金運(yùn)用情情況。3. 甲甲方?jīng)Q定定向乙方方提供融融資的，應(yīng)將相相應(yīng)的融融資款項(xiàng)項(xiàng)劃入乙乙方賬戶戶。4.甲方方?jīng)Q定向向乙方提提供融資資的，可可選擇以以下方式式收取利利息：預(yù)扣方方式：按按照約定定利率扣扣收利息息后將融融資凈額額劃入乙乙方賬戶戶。后收方方式：按按照約定定利率在在融資期期內(nèi)按月月收取利利息。第十條 乙方的的權(quán)利和和義務(wù)1.乙方方應(yīng)向甲甲方提出出書面申申請(qǐng)及相相應(yīng)的文文件、資資料、報(bào)報(bào)表和憑憑證，并并保證其其準(zhǔn)確性性、真實(shí)實(shí)性、完完整性和和有效性性。2.乙方方應(yīng)向甲甲方提交交有權(quán)簽簽署本合合同及與與本合同同有關(guān)的的文件和和單據(jù)的的授權(quán)人人員名單單及上述述人員的

34、的簽字樣樣本，并并保證其其真實(shí)性性和合法法性。3.乙方方應(yīng)按甲甲方要求求填妥有有關(guān)憑證證。4.乙方方應(yīng)在甲甲方開立立存款賬賬戶。從從融資接接受之日日起到甲甲方從開開證行或或其他當(dāng)當(dāng)事人取取得償付付日止，其存款款賬戶收收支接受受甲方監(jiān)監(jiān)督。5.乙方方應(yīng)辦妥妥履行本本合同所所必備的的法律和和行政審審批手續(xù)續(xù)，并將將相應(yīng)的的審批文文件副本本或復(fù)印印件交由由甲方查查驗(yàn)。6.乙方方應(yīng)在信信用證的的有效期期內(nèi)交單單，在交交單時(shí)應(yīng)應(yīng)向甲方方提交完完整的信信用證文文本。7.自交交單之日日起，乙乙方信用用證項(xiàng)下下全套單單據(jù)及貨貨物的所所有權(quán)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移甲方方。8.乙方方有權(quán)及及時(shí)取得得本合同同項(xiàng)下的的相應(yīng)融融資款項(xiàng)項(xiàng)

35、。9.乙方方保證在在單據(jù)上上未設(shè)立立或允許許保留任任何抵押押、質(zhì)押押、權(quán)益益轉(zhuǎn)讓或或其他擔(dān)擔(dān)保，且且不會(huì)采采取任何何可能損損害或限限制甲方方與單據(jù)據(jù)有關(guān)的的權(quán)利的的行為。10.乙乙方應(yīng)書書面確認(rèn)認(rèn)不存在在影響信信用證項(xiàng)項(xiàng)下款項(xiàng)項(xiàng)支付的的法院止止付令或或任何其其他可能能影響信信用證項(xiàng)項(xiàng)下款項(xiàng)項(xiàng)支付的的問題。11.乙乙方因某某種原因因收到的的信用證證項(xiàng)下款款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即即向甲方方支付該該款項(xiàng)。該筆款款項(xiàng)在支支付甲方方前，乙乙方保證證完全出出于維護(hù)護(hù)甲方的的排他利利益而控控制、收收取和持持有該筆筆款項(xiàng)，并保證證按照甲甲方的指指令辦理理支付。12.乙乙方同意意甲方將將本合同同項(xiàng)下單單據(jù)索償償所得款款項(xiàng)

36、作為為該項(xiàng)融融資還款款來源直直接償還還對(duì)甲方方的債務(wù)務(wù)，如所所得款項(xiàng)項(xiàng)不足以以清償全全部融資資，差額額部分由由乙方另另行清償償。第十一條條 違約約事件和和處理有下列情情形之一一的，視視為乙方方在本合合同項(xiàng)下下的違約約。1.乙方方不履行行本合同同規(guī)定的的義務(wù)。2.乙方方終止?fàn)I營業(yè)或者者發(fā)生解解散、撤撤銷或破破產(chǎn)事件件。3.乙方方的財(cái)務(wù)務(wù)狀況在在本合同同簽訂后后發(fā)生了了重大不不利變化化。4.甲方方議付后后未獲足足額付款款，且乙乙方存款款賬戶沒沒有足夠夠的資金金用于支支付。出現(xiàn)本條條第1款款規(guī)定的的違約事事件時(shí)，乙方應(yīng)應(yīng)及時(shí)通通知甲方方，甲方方有權(quán)采采取以下下措施:1.要求求乙方限限期糾正正違約事事

37、件。2.終止止或解除除本合同同。3.解除除與違約約行為有有關(guān)的任任何一筆筆交易。在交易易被解除除后，乙乙方應(yīng)向向甲方返返還相當(dāng)當(dāng)于單據(jù)據(jù)面值或或信用證證付款人人承付的的金額并并結(jié)清所所有未付付利息。如延期期返還，甲方有有權(quán)向乙乙方收取取罰息。如甲方方未終止止合同，則任一一筆交易易的解除除不影響響雙方在在本合同同項(xiàng)下其其他未解解除的交交易項(xiàng)下下的權(quán)利利和義務(wù)務(wù)。4.有權(quán)權(quán)從乙方方或承受受其權(quán)利利義務(wù)的的第三方方開立在在中國工工商銀行行任一機(jī)機(jī)構(gòu)內(nèi)的的賬戶中中或從其其他收款款中主動(dòng)動(dòng)收取乙乙方應(yīng)付付款項(xiàng)包包括乙方方應(yīng)支付付給甲方方的任何何遲付利利息及費(fèi)費(fèi)用。5.如因因政府命命令、法法律或法法規(guī)的實(shí)

38、實(shí)施使甲甲方在本本合同項(xiàng)項(xiàng)下的履履行成為為非法或或信用證證的任一一方被禁禁止付款款，甲方方將被免免于本合合同項(xiàng)下下義務(wù)的的履行。第十二條條 費(fèi)用用與本合同同訂立、履行及及糾紛解解決有關(guān)關(guān)的費(fèi)用用，包括括但不限限于律師師代理費(fèi)費(fèi)、公證證費(fèi)等均均由乙方方支付或或償付。第十三條條 其他他約定未經(jīng)甲方方書面同同意，乙乙方不得得將本合合同項(xiàng)下下任何權(quán)權(quán)利、義義務(wù)轉(zhuǎn)讓讓予第三三人。但但若甲方方因業(yè)務(wù)務(wù)需要須須委托中中國工商商銀行其其他分支支機(jī)構(gòu)（包括分分行及各各管轄支支行）履履行本合合同項(xiàng)下下權(quán)利及及義務(wù)，乙方對(duì)對(duì)此表示示認(rèn)可并并視為甲甲方親自自履行。第十四條條 合同同的變更更、解除除和解釋釋本合同經(jīng)經(jīng)雙

39、方書書面同意意可以修修改、補(bǔ)補(bǔ)充或解解除。本本合同的的任何修修改和補(bǔ)補(bǔ)充均構(gòu)構(gòu)成本合合同不可可分割的的一部分分。本合同任任何條款款的無效效均不影影響其他他條款的的效力。甲方給予予乙方的的任何寬寬容、寬寬限或優(yōu)優(yōu)惠或延延緩行使使本合同同項(xiàng)下的的任何權(quán)權(quán)利，均均不影響響、損害害或限制制甲方依依本合同同和法律律、法規(guī)規(guī)而享有有的一切切權(quán)益，也不應(yīng)應(yīng)視為甲甲方對(duì)本本合同任任何權(quán)益益的放棄棄。第十五條條 本合合同的效效力獨(dú)立立于信用用證據(jù)以以開立的的基礎(chǔ)合合同。第十六條條 爭議議解決及及司法管管轄在合同履履行期間間，因履履行本合合同所發(fā)發(fā)生的或或與本合合同有關(guān)關(guān)的一切切爭議、糾紛，雙方可可協(xié)商解解決。協(xié)

40、協(xié)商不成成的，任任何一方方可以采采取如下下第 種種方式加加以解決決：1.依法法向甲方方所在地地人民法法院起訴訴。2.提交交 仲裁裁委員會(huì)會(huì)仲裁。第十七條條 生效效條件本合同經(jīng)經(jīng)乙方、甲方雙雙方的法法定代表表人（負(fù)負(fù)責(zé)人）或其授授權(quán)代理理人簽字字或蓋章章并加蓋蓋公章之之日起生生效。本本合同一一式份，雙方各各執(zhí) 份，均均具有同同等效力力。第十八條條 本合合同附件件是本合合同不可可分割的的組成部部分，與與合同正正文具有有同等的的法律效效力。本本合同附附件包括括賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)申請(qǐng)書書。甲方 乙方方法定代表表人: 法定定代表人人： （公章） （公章章）年 月 日 年年 月 日 附件4：國內(nèi)信用用證項(xiàng)下

41、下賣方融融資（非非議付）款項(xiàng)讓渡渡函日期: 中國工商商銀行 ：敬啟者，開證行：保兌行：信用證編編號(hào)：信用證通通知編號(hào)號(hào)：信用證幣幣種、金金額：信用證期期限:進(jìn)口商名名稱:貨物:信用證效效期:最遲裝運(yùn)運(yùn)期:分批裝運(yùn)運(yùn): 允允許/禁禁止運(yùn)輸起止止地 從從 至至關(guān)于貴行行受讓我我司國內(nèi)內(nèi)信用證證（以下下統(tǒng)稱“信用證證”）項(xiàng)下下應(yīng)收賬賬款事宜宜，我司司現(xiàn)不可可撤銷和和無條件件地將我我司在上上述信用用證項(xiàng)下下的所有有權(quán)益讓讓渡給貴貴行，具具體條款款如下：1.出讓讓方： 2.受讓讓方：中中國工商商銀行 （以下下簡稱“銀行”）3.價(jià)格格和費(fèi)用用 :利率:寬限期: 承諾費(fèi)率率: 銀行費(fèi)用用:4. 出出讓方保保

42、證：a.出讓讓方提交交的信用用證真實(shí)實(shí)有效，并附有有全部修修改。b.出讓讓方提交交的所有有附屬單單據(jù)均為為真實(shí)、完整的的，其所所涉及信信用證項(xiàng)項(xiàng)下貨物物從（起起運(yùn)地）運(yùn)往（目的地地）。c.出讓讓方擁有有轉(zhuǎn)讓其其信用證證項(xiàng)下權(quán)權(quán)益的合合法權(quán)利利，并將將完成轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓其權(quán)權(quán)益的一一切必要要手續(xù)，包括非非限制性性背書。d.前款款所述的的信用證證項(xiàng)下應(yīng)應(yīng)收賬款款沒有瑕瑕疵，出出讓方未未將其轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給任任何其他他人，也也未在其其上為任任何其他他人設(shè)定定任何質(zhì)質(zhì)權(quán)和其其他優(yōu)先先受償權(quán)權(quán)。e. 若若出讓方方未能履履約，愿愿意承擔(dān)擔(dān)承諾費(fèi)費(fèi)用。5. 銀銀行將在在審查下下述單據(jù)據(jù)滿意后后買入應(yīng)應(yīng)收賬款款。為防防止異議

43、議，銀行行在審單單后有權(quán)權(quán)自行取取消該筆筆業(yè)務(wù)：a.出讓讓方提交交給銀行行的相關(guān)關(guān)單據(jù)，及b.銀行行合理要要求的其其他單據(jù)據(jù)。6. 其其他條款款a.銀行行只有在在收到開開證行（保兌行行）的到到期付款款確認(rèn)書書后，且且確認(rèn)書書上聲明明開證行行（保兌兌行）將將于到期期日依據(jù)據(jù)銀行指指示付款款后，方方能支付付給出讓讓方融資資款項(xiàng)。b.出讓讓方應(yīng)償償付銀行行有關(guān)讓讓渡的合合理費(fèi)用用。如開開證行或或保兌行行到期后后因任何何原因不不能全額額支付應(yīng)應(yīng)收賬款款款項(xiàng)，出讓方方應(yīng)采取取所有必必要措施施協(xié)助銀銀行追討討貨款，并向銀銀行支付付相關(guān)合合理費(fèi)用用。c.應(yīng)收收賬款到到期應(yīng)全全額支付付，不應(yīng)應(yīng)扣減現(xiàn)現(xiàn)在或?qū)?/p>

44、來的任任何種類類的稅款款。如有有，應(yīng)由由出讓方方承擔(dān)。d.所有有信用證證規(guī)定應(yīng)應(yīng)由受益益人承擔(dān)擔(dān)的開證證行或保保兌行或或付款行行的費(fèi)用用應(yīng)由出出讓方承承擔(dān)。7.如果果開證行行或保兌兌行因欺欺詐行為為（如出出讓方偽偽造或捏捏造全部部或部分分信用證證，或出出讓方在在信用證證項(xiàng)下的的交貨和和/或與與信用證證等有關(guān)關(guān)的行為為中有欺欺詐行為為）不能能付款（或聲明明不愿或或不能付付款），或執(zhí)行行法院止止付令及及其他凍凍結(jié)令，出讓方方應(yīng)根據(jù)據(jù)銀行的的要求償償還相關(guān)關(guān)款項(xiàng)。出讓方方還款后后，銀行行應(yīng)將相相關(guān)應(yīng)收收賬款的的權(quán)益讓讓渡或轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓給出出讓方。8. 銀銀行有權(quán)權(quán)在出讓讓方交單單延遲的的情況下下取消或或更

45、改本本協(xié)議條條款。9. 本本讓渡協(xié)協(xié)議由中中華人民民共和國國法律管管轄和解解釋。本本協(xié)議項(xiàng)項(xiàng)下產(chǎn)生生的任何何爭議應(yīng)應(yīng)提交貴貴行所在在地人民民法院進(jìn)進(jìn)行訴訟訟。此致出讓方：附件5：國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)申請(qǐng)書書編號(hào)： 申請(qǐng)日期期 年 月 日日中國工商商銀行：茲隨附下下列信用用證項(xiàng)下下單據(jù)和和相關(guān)憑憑證，并并向貴行行申請(qǐng)辦辦理賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)。開證行名名稱：保兌行名名稱：信用證編編號(hào)：信用證通通知書編編號(hào)：信用證修修改通知知書編號(hào)號(hào)：通知行名名稱：有效期：交單期限限：單據(jù)種類類及張數(shù)數(shù)：單據(jù)金額額：融資金額額：融資期限限：融資利率率：附信用證證及修改改書共 頁銀行接單單日期：銀行審單單

46、記錄：業(yè)務(wù)編號(hào)號(hào)：本申請(qǐng)書書中記載載的融資資金額、期限和和利率，由貴行行按照相相關(guān)審批批條件及及程序確確定。我司保證證承擔(dān)已已與貴行行簽訂的的中國國工商銀銀行國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資業(yè)務(wù)合合同規(guī)規(guī)定的所所有責(zé)任任和義務(wù)務(wù)。申請(qǐng)單位位（名稱稱與公章章）： 銀銀行簽章章：法人代表表人或授權(quán)代代理人（簽章）：注：本申申請(qǐng)書一一式兩聯(lián)聯(lián)，第一一聯(lián)交賣賣方融資資辦理行行；第二二聯(lián)申請(qǐng)請(qǐng)人留存存。聯(lián)次應(yīng)印印在“國內(nèi)信信用證項(xiàng)項(xiàng)下賣方方融資業(yè)業(yè)務(wù)申請(qǐng)請(qǐng)書”右側(cè)。附件6：國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)操作指指南貸前調(diào)查查流程圖風(fēng)險(xiǎn)控制制客戶前臺(tái)業(yè)務(wù)務(wù)部門貿(mào)易融資資部門法律部門門風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制措

47、施施文件依據(jù)據(jù)提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)，提交相關(guān)資料SHAPE * MERGEFORMAT資料退回客戶否報(bào)送審查審批初步判斷（客戶經(jīng)理）dba是否符合我行準(zhǔn)入條件是盡職調(diào)查（客戶經(jīng)理）撰寫調(diào)查報(bào)告是否需要法律審查否SHAPE * MERGEFORMAT是b盡職調(diào)查（產(chǎn)品經(jīng)理）是法律審查c法律審查a:初步步判斷b：盡職職調(diào)查c:法律律審查d:撰寫寫調(diào)查報(bào)報(bào)告a:1.客戶戶不具備備貸款主主體資格格。2.資料料不完整整。3.存在在虛假資資料。4.存在在無效資資料。5.貿(mào)易易背景不不真實(shí)。b：1.未按按規(guī)定程程序和內(nèi)內(nèi)容進(jìn)行行調(diào)查。2.調(diào)查查內(nèi)容重重點(diǎn)不突突出。3.信用用證項(xiàng)下下應(yīng)收賬賬款存在在質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓或或異議

48、登登記等情情形。c：1、未對(duì)對(duì)需要法法律審查查的業(yè)務(wù)務(wù)進(jìn)行審審查。2、未能能準(zhǔn)確提提示法律律風(fēng)險(xiǎn)并并提出防防范建議議。d：1、調(diào)查查報(bào)告內(nèi)內(nèi)容不全全面。2、調(diào)查查報(bào)告內(nèi)內(nèi)容不清清楚或存存在疑點(diǎn)點(diǎn)。a：1.對(duì)客客戶營業(yè)業(yè)執(zhí)照、貸款卡卡等進(jìn)行行審核。2.核實(shí)實(shí)資料是是否完整整，所需需相關(guān)原原件資料料是否已已全部取取得。3.將資資料復(fù)印印件與原原件核對(duì)對(duì)，在復(fù)復(fù)印件上上注明“經(jīng)核對(duì)對(duì)與原件件一致”并簽字字確認(rèn)；向相關(guān)關(guān)機(jī)構(gòu)（如會(huì)計(jì)計(jì)師事務(wù)務(wù)所，政政府主管管部門等等）核實(shí)實(shí)；在盡盡職調(diào)查查中進(jìn)一一步核實(shí)實(shí)。4.核實(shí)實(shí)相關(guān)資料料是否在在有效期期內(nèi)；根根據(jù)公司司章程核核實(shí)其貸貸款有關(guān)關(guān)決議是是否有效效。5

49、.根據(jù)據(jù)交易合同同、單據(jù)據(jù)和信用用證等資資料分析析貿(mào)易背背景真實(shí)實(shí)性，必必要時(shí)到到現(xiàn)場調(diào)調(diào)查了解解企業(yè)生生產(chǎn)經(jīng)營營、貨物物裝運(yùn)等等情況。b:1.經(jīng)辦辦行客戶戶經(jīng)理應(yīng)應(yīng)以實(shí)際際調(diào)查為為主，間間接調(diào)查查為輔，并查詢?cè)內(nèi)诵姓髡餍畔到y(tǒng)統(tǒng)及我行行CIIIS系統(tǒng)統(tǒng)、CMM20002系統(tǒng)統(tǒng)，必要要時(shí)咨詢?cè)兤渌兄薪闄C(jī)構(gòu)構(gòu)，了解解客戶基本本情況、經(jīng)營狀狀況、財(cái)財(cái)務(wù)狀況況、信譽(yù)譽(yù)狀況、經(jīng)營者者素質(zhì)、交易背背景、與與交易對(duì)對(duì)手的合合作關(guān)系系、貸款款用途等等。2.產(chǎn)品品經(jīng)理應(yīng)應(yīng)重點(diǎn)核核實(shí)信用用證是否否符合我我行辦理理賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)條件，要求信信用證符符合人民民銀行及及我行相相關(guān)規(guī)定定；核實(shí)實(shí)屬延期期付款跟跟單信用

50、用證；信信用證條條款明確確、合理理且索匯匯路線簡簡潔清晰晰；議付付信用證證須指定定受益人人開戶行行為議付付行等。3.查詢?cè)內(nèi)嗣胥y銀行應(yīng)收收賬款質(zhì)質(zhì)押登記記管理系系統(tǒng)核實(shí)實(shí)應(yīng)收賬賬款情況況。c:1、明確確法律審審查的范范圍和事事項(xiàng)。2、明確確法律審審查的要要點(diǎn)和要要求。d:1、報(bào)告告應(yīng)包含含調(diào)查情情況、分分析內(nèi)容容及調(diào)查查結(jié)論。2、調(diào)查查報(bào)告不不清楚或或存在疑疑問的，前臺(tái)業(yè)業(yè)務(wù)部門門負(fù)責(zé)人人應(yīng)責(zé)成成客戶經(jīng)經(jīng)理和產(chǎn)產(chǎn)品經(jīng)理理進(jìn)一步步調(diào)查?；A(chǔ)文件件1.人民民銀行國內(nèi)信信用證結(jié)結(jié)算辦法法（銀銀發(fā)1199772665號(hào)）；2. 關(guān)于印印發(fā)國內(nèi)內(nèi)貿(mào)易融融資產(chǎn)品品管理相相關(guān)辦法法的通知知（工工銀發(fā)2000

51、8222號(hào)）；3.法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)基本本操作流流程（工銀辦辦發(fā)220077233號(hào)）。相關(guān)文件件1、銀監(jiān)監(jiān)會(huì)商商業(yè)銀行行授信工工作盡職職指引；2、中中國工商商銀行貸貸款擔(dān)保保管理辦辦法（工銀發(fā)發(fā)2000394號(hào)號(hào)）；3、關(guān)關(guān)于印發(fā)發(fā)特別關(guān)關(guān)注客戶戶信息系系統(tǒng)相關(guān)關(guān)管理辦辦法的通通知（工銀發(fā)發(fā)200052399號(hào)）；4、中中國工商商銀行法法律審查查辦法（修訂）（工工銀發(fā)200042228號(hào)號(hào)）。貸款核準(zhǔn)準(zhǔn)流程圖（核準(zhǔn)方方式）風(fēng)險(xiǎn)控制制前臺(tái)部門門授信審批批部門技術(shù)審查查部門風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制措施施文件依據(jù)據(jù)進(jìn)行貸前調(diào)查并提交報(bào)告a盡職審查（信貸審查）是否通過核準(zhǔn)b是將核準(zhǔn)結(jié)果通知前臺(tái)業(yè)務(wù)部

52、門有權(quán)審批人審批a盡職審查（技術(shù)審查）是否否退 單是否技術(shù)審核是否合格開證行是否接受不符點(diǎn)a：盡職職審查b:核準(zhǔn)發(fā)放放a:1、未審審查貸款款實(shí)際用用途。2、未審審查客戶戶是否符符合國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資貸款基基本條件件。3、未準(zhǔn)準(zhǔn)確核實(shí)實(shí)是否符符合核準(zhǔn)準(zhǔn)制辦理理?xiàng)l件。4、未嚴(yán)嚴(yán)格審查查借款金金額、期期限、利利率是否否符合規(guī)規(guī)定。5、審查查重點(diǎn)不不突出。b：1、超權(quán)權(quán)限審批批。2、不符符合授信信使用條條件核準(zhǔn)準(zhǔn)。a:1、國內(nèi)內(nèi)信用證證項(xiàng)下賣賣方融資資用途不不違反法法律法規(guī)規(guī)有關(guān)規(guī)規(guī)定。2、客戶戶應(yīng)在我我行開立立存款賬賬戶，生生產(chǎn)經(jīng)營營正常，還款來來源可靠靠，交易易背景真真實(shí)，與與交易對(duì)對(duì)

53、手合作作關(guān)系穩(wěn)穩(wěn)定且無無貿(mào)易糾糾紛。信信用證在在有效期期內(nèi)且符符合相關(guān)關(guān)文件規(guī)規(guī)定，信信用證條條款表述述清晰，索匯路路線明確確，不存存在對(duì)賣賣方融資資辦理行行不利的的條款或或軟條款款。3、對(duì)客客戶運(yùn)行行情況、生產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營情況況，財(cái)務(wù)務(wù)狀況及及還款能能力等因因素進(jìn)行行分析，確認(rèn)符符合貿(mào)易易融資業(yè)業(yè)務(wù)授信信使用條條件以及及是否有有充足的的授信額額度，開開證行為為非我行行系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)分支機(jī)機(jī)構(gòu)的，須向授授信審批批行查詢?cè)儾⑻岢龀鍪褂蒙晟暾?qǐng)，在在獲得分分配授信信額度后后方可辦辦理業(yè)務(wù)務(wù)。4、合理理確定賣賣方融資資比例，最高不不得超過過單據(jù)對(duì)對(duì)外索償償金額；融資期期限最長長不得超超過1880天（含），且不得得

54、辦理展展期和再再融資；賣方融融資（議議付）和和預(yù)扣利利息的賣賣方融資資（非議議付）業(yè)業(yè)務(wù)利率率應(yīng)比照照當(dāng)期最最新貼現(xiàn)現(xiàn)利率執(zhí)執(zhí)行，后后收利息息的賣方方融資(非議付付)利率率按照同同期限貸貸款利率率執(zhí)行。5、著重重審查客客戶是否否符合辦辦理業(yè)務(wù)務(wù)的基本本條件；分析交交易背景景的真實(shí)實(shí)性；審審查信用用證項(xiàng)下下單據(jù)是是否與信信用證條條款表面面相符；對(duì)于辦辦理賣方方融資（非議付付）的，應(yīng)確認(rèn)認(rèn)收到開開證行的的無條件件付款確確認(rèn)書。b:1、在年年度授權(quán)權(quán)文件中中明確國國內(nèi)貿(mào)易易融資的的授權(quán)及及轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)規(guī)定；通過CCM20002系系統(tǒng)對(duì)審審批權(quán)限限進(jìn)行剛剛性控制制。2、明確確核準(zhǔn)的的操作規(guī)規(guī)范，核核實(shí)客戶

55、戶有充足足授信額額度以及及符合核核準(zhǔn)制授授信使用用條件?；A(chǔ)文件件1、人民民銀行國內(nèi)信信用證結(jié)結(jié)算辦法法（銀銀發(fā)1199772665號(hào)）；2. 關(guān)于印印發(fā)國內(nèi)內(nèi)貿(mào)易融融資產(chǎn)品品管理相相關(guān)辦法法的通知知（工工銀發(fā)20008222號(hào)）；3、法法人客戶戶信貸業(yè)業(yè)務(wù)基本本操作流流程（工銀辦辦發(fā)220077233號(hào)）。相關(guān)文件件1、銀監(jiān)監(jiān)會(huì)商商業(yè)銀行行授信工工作盡職職指引；2、中中國工商商銀行貸貸款擔(dān)保保管理辦辦法（工銀發(fā)發(fā)2000394號(hào)號(hào)）；3、關(guān)關(guān)于印發(fā)發(fā)及的通通知（工銀發(fā)發(fā)200051333號(hào)）；貸款發(fā)放放流程圖風(fēng)險(xiǎn)控制制客戶經(jīng)理理/有權(quán)權(quán)簽約人人授信審批批部門法律部門門運(yùn)行管理理部門風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)節(jié)

56、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制措施施文件依據(jù)據(jù)a客戶經(jīng)理落實(shí)前提條件是否需要法律審查否c有權(quán)簽約人訂立合同和借據(jù)否提交材料客戶經(jīng)理發(fā)送電子準(zhǔn)貸證是核準(zhǔn)前提條件落實(shí)情況b前提條件是否落實(shí)是法律審查d將貸款劃入合同約定賬戶a：落實(shí)實(shí)前提條條件b：核準(zhǔn)準(zhǔn)前提條條件落實(shí)實(shí)情況c：訂立立合同與與借據(jù)d:貸款款資金劃劃轉(zhuǎn)a:1.涉及及擔(dān)保的的，未按按前提條條件要求求落實(shí)擔(dān)擔(dān)保。2.有關(guān)關(guān)前提條條件落實(shí)實(shí)情況的的資料不不真實(shí)、不完整整或存在在無效資資料。3.未查查詢?nèi)嗣衩胥y行應(yīng)應(yīng)收賬款款質(zhì)押登登記系統(tǒng)統(tǒng)。b：1、未按按規(guī)定程程序和要要求核實(shí)實(shí)前提條條件落實(shí)實(shí)情況。c:1、合同同或借據(jù)據(jù)存在不不利于我我行的重重大漏洞洞。2、未將

57、將放款條條件納入入借款合合同并在在合同中中增加保保護(hù)性條條款。3、擔(dān)保保方式為為抵質(zhì)押押的，未未按照規(guī)規(guī)定辦理理登記、保險(xiǎn)等等。d:1放款賬賬戶、金金額、期期限、幣幣種、利利率等出出錯(cuò)。a:1.在前前期調(diào)查查的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，按按照前提提條件要要求進(jìn)一一步調(diào)查查核實(shí)擔(dān)擔(dān)保的合合法性、足值性性和有效效性，擔(dān)擔(dān)保方式式為抵質(zhì)質(zhì)押的，查證抵抵質(zhì)押物物是否已已就其他他債權(quán)提提供了部部分或全全部擔(dān)保保。2.客戶戶經(jīng)理必必須按要要求核實(shí)實(shí)前提條條件落實(shí)實(shí)情況，按要求求取得相相關(guān)資料料原件，必要時(shí)時(shí)向相關(guān)關(guān)機(jī)構(gòu)（如會(huì)計(jì)計(jì)師事務(wù)務(wù)所，政政府主管管部門等等）核實(shí)實(shí)資料的的真實(shí)性性和有效效性；按按照審批批書的要要求取得

58、得所有相相關(guān)資料料。3.確認(rèn)認(rèn)信用證證項(xiàng)下應(yīng)應(yīng)收賬款款不存在在質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓等等不利情情形。b：1、核查查人應(yīng)根根據(jù)客戶戶經(jīng)理提提供的前前提情況況落實(shí)材材料，按按照審批批書的要要求逐項(xiàng)項(xiàng)核查，有疑問問的，責(zé)責(zé)成客戶戶經(jīng)理進(jìn)進(jìn)一步提提供材料料。c:1、使用用總行統(tǒng)統(tǒng)一制定定的國國內(nèi)信用用證項(xiàng)下下賣方融融資業(yè)務(wù)務(wù)合同，對(duì)合合同條款款修改的的，需由由一級(jí)（直屬）分行以以上法律律事務(wù)部部門審核核。2、明確確要求將將貸款前前提條件件納入賣賣方融資資業(yè)務(wù)合合同，并并在合同同中增加加保護(hù)性性條款，內(nèi)容包包括但不不限于對(duì)對(duì)客戶重重要財(cái)務(wù)務(wù)指標(biāo)、股權(quán)結(jié)結(jié)構(gòu)、生生產(chǎn)經(jīng)營營及對(duì)外外投資等等方面的的要求。3、按照照規(guī)定辦辦理抵質(zhì)質(zhì)押登記記，取得得抵質(zhì)押押權(quán)利證證明文件件，同時(shí)時(shí)按照規(guī)規(guī)定要求求抵押人人（出質(zhì)質(zhì)人）辦辦理抵質(zhì)質(zhì)押物財(cái)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)險(xiǎn)。d:1、客戶戶經(jīng)理將將書面借借據(jù)提交交運(yùn)行管管理部門門，運(yùn)行行管理部部門將書書面借據(jù)據(jù)和電子子準(zhǔn)貸證證核對(duì)一一致后將將融資款款項(xiàng)劃入入受益人人指定賬賬戶，并并將單據(jù)據(jù)寄開證證行索償償?；A(chǔ)文件件1. 關(guān)于印印發(fā)國內(nèi)內(nèi)貿(mào)易融融資產(chǎn)品品管理相相關(guān)辦法法的通知知（工工銀發(fā)20008222號(hào)）；2、法人客客戶信貸貸業(yè)務(wù)基基本操作作流程（工銀銀辦發(fā)2